RPAY لقطة سريعة للسهم السعر، القيمة السوقية، مكرر الربحية (P/E)، ربحية السهم (EPS)، العائد على حقوق الملكية (ROE)، نسبة الدين إلى حقوق الملكية، نطاق 52 أسبوعًا

03

السعر $3.82

P/E (سنوي حالي) -1.9

ربح السهم (سنوي حالي) $-2.01

الإيرادات (سنوي حالي) $338M

ROE (سنوي حالي) -30.3%

D/E الدين/حقوق الملكية (الربع الأخير) 1.6

نطاق 52 أسبوعًا $2–$5

RPAY مخطط سعر السهم OHLCV يومي مع مؤشرات فنية — تحريك وتكبير وتخصيص عرضك

04

نطاق

أشرطة

تتكيف دقة الشريط مع الفترة المحددة - مرر مؤشر الفأرة فوق الرسم البياني لرؤية الافتتاح/الأعلى/الأدنى/الإغلاق للشريط.

أداء 10 سنوات اتجاهات الإيرادات وصافي الدخل والهوامش وربحية السهم

06

الإيرادات$309M

2017-12-31 → 2025-12-31

ربح السهم$-3.00

2020-12-31 → 2025-12-31

التدفق النقدي الحر·

2021-12-31 → 2024-12-31

هامش صافي-49.6%

2021-12-31 → 2024-12-31

التقييم والنسب 07–12

التقييم نسب مكرر الربحية (P/E)، مكرر المبيعات (P/S)، مكرر القيمة الدفترية (P/B)، EV/EBITDA — هل السهم مرتفع السعر أم رخيص؟

المقياس	اتجاه 5 سنوات	RPAY	متوسط 5 سنوات	متوسط الأقران	الحكم
P/E (سنوي حالي)		-1.9متوسط 5 سنوات ≈-8.2	≈-8.2	·	·

يتم حساب الوسيط النظير على أساس موحد لكل مقياس وقد لا يتطابق دائمًا مع الأساس السنوي الحالي/الربع الأخير المعروض لهذا السهم.

الربحية هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي؛ العائد على حقوق الملكية (ROE)، العائد على الأصول (ROA)، العائد على رأس المال المستثمر (ROIC)

المقياس	RPAY	متوسط 5 سنوات	متوسط الأقران	الحكم
هامش الربح الإجمالي (سنوي حالي)	73.5%متوسط 5 سنوات ≈76.8%	≈76.8%	37.4%	من الدرجة الأولى
هامش التشغيل (سنوي حالي)	-44.2%متوسط 5 سنوات ≈-20.4%	≈-20.4%	4.1%	ضعيف
هامش ما قبل الضريبة (سنوي حالي)	-53.6%متوسط 5 سنوات ≈-19.5%	≈-19.5%	4.9%	ضعيف
هامش صافي الربح (سنوي حالي)	-49.6%متوسط 5 سنوات ≈-14.7%	≈-14.7%	3.2%	ضعيف
العائد على الأصول (سنوي حالي)	-11.1%متوسط 5 سنوات ≈-2.6%	≈-2.6%	2.6%	ضعيف
ROE (سنوي حالي)	-30.3%متوسط 5 سنوات ≈-4.6%	≈-4.6%	14.5%	ضعيف

الصحة المالية الديون، السيولة، الملاءة المالية — قوة الميزانية العمومية

المقياس	RPAY	متوسط 5 سنوات	متوسط الأقران	الحكم
الدين / حقوق الملكية (الربع الأخير)	1.6متوسط 5 سنوات ≈0.6	≈0.6	0.4	ديون مرتفعة
النسبة الحالية (الربع الأخير)	1.4متوسط 5 سنوات ≈2.0	≈2.0	1.1	سيولة قوية
الدين طويل الأجل / حقوق الملكية (الربع الأخير)	1.6متوسط 5 سنوات ≈0.6	≈0.6	0.3	ديون مرتفعة

النمو نمو الإيرادات وربحية السهم وصافي الدخل: مقارنة بالعام السابق (YoY)، متوسط النمو السنوي المركب لـ 3 سنوات (3Y CAGR)، متوسط النمو السنوي المركب لـ 5 سنوات (5Y CAGR)

المقياس	RPAY	متوسط 5 سنوات	متوسط الأقران	الحكم
Revenue YoY (الإيرادات مقارنة بالعام السابق)	-1.2%متوسط 5 سنوات ≈15.9%	≈15.9%	·	·
Revenue CAGR 3Y (معدل نمو الإيرادات السنوي المركب لـ 3 سنوات)	3.5%متوسط 5 سنوات ≈13.4%	≈13.4%	·	·
Revenue CAGR 5Y (معدل نمو الإيرادات السنوي المركب لـ 5 سنوات)	14.8%	·	·	·

مقاييس للسهم ربحية السهم (EPS)، القيمة الدفترية للسهم، التدفق النقدي للسهم، توزيعات الأرباح للسهم

المقياس	اتجاه 5 سنوات	RPAY	متوسط 5 سنوات	متوسط الأقران	الحكم
EPS (Diluted) (ربحية السهم (مخففة))		$-3.00متوسط 5 سنوات ≈$-0.96	≈$-0.96	·	·

كفاءة رأس المال معدل دوران الأصول، معدل دوران المخزون، معدل دوران المستحقات

المقياس	اتجاه 5 سنوات	RPAY	متوسط 5 سنوات	متوسط الأقران	الحكم
Revenue / Employee (الإيرادات / الموظف)		≈$636.3K	·	·	·

القيمة · ≈ متوسط 5 سنوات · متوسط الصناعة · حكم مقارنة بالمتوسط

سجل الأرباح ربحية السهم الفعلية مقابل التقديرات، نسبة المفاجأة %، معدل التجاوز، تاريخ الأرباح التالي

14

متوسط المفاجأة -4.3%

التقرير القادم نوفمبر 09, 2026

الفترة	تقرير	EPS Actual	EPS المتوقع	المفاجأة
30 يونيو، 2026	أغسطس 12, 2026	$0.20	$0.22	-8.8%
31 مارس، 2026	مايو 13, 2026	$0.22	$0.21	2.7%
31 ديسمبر، 2025		$0.19	$0.21	-11.3%
30 سبتمبر، 2025		$0.21	$0.22	-3.3%
30 يونيو، 2025		$0.20	$0.20	-2.2%
31 مارس، 2025		$0.22	$0.23	-2.7%

الأساسيات الكاملة جميع المقاييس حسب السنة — قائمة الدخل، الميزانية العمومية، التدفق النقدي

15

قائمة الدخل 16

المقياس	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
Revenue	$309M	$313M	$297M	$279M	$219M	$155M	$105M	$130M	$94M
Cost of Revenue	$77M	$72M	$70M	$65M	$55M	$41M	·	·	·
Gross Profit	$232M	$241M	$227M	$214M	$164M	$114M	·	·	·
SG&A Expense	$142M	$145M	$149M	$149M	$120M	$87M	$97M	$29M	$15M
Operating Expenses	$564M	$321M	$408M	$326M	$273M	$187M	$153M	$113M	$78M
Operating Income	$-255M	$-8M	$-111M	$-47M	$-54M	$-32M	$-48M	$17M	$16M
Interest Income	$4M	$6M	$3M	$130.0K	·	·	·	$3M	·
Other Non-op	$-216.0K	$138.0K	$-455.0K	$-510.0K	$-9M	$-98M	·	$-1.1K	$-1M
Pretax Income	$-277M	$-11M	$-120M	$15M	$-87M	$-130M	·	$11M	$9M
Income Tax	$-6M	$-575.0K	$-2M	$6M	$-31M	$-12M	·	·	·
Net Income	$-257M	$-10M	$-110M	$13M	$-50M	$-106M	·	$11M	$9M
EPS (Basic)	$-3.00	$-0.11	$-1.23	$0.14	$-0.60	$-2.02	·	·	·
EPS (Diluted)	$-3.00	$-0.11	$-1.23	$0.12	$-0.60	$-2.02	·	·	·
Shares (Basic)	85,558,300,000	89,915,137,000	90,048,638,000	88,792,453,000	83,318,189,000	52,180,911,000	·	·	·
Shares (Diluted)	85,558,300,000	89,915,137,000	90,048,638,000	110,671,731,000	83,318,189,000	52,180,911,000	·	·	·
EBITDA	·	$-8M	$-111M	$-47M	$-54M	·	$-48M	$-1M	·

الميزانية العمومية 27

المقياس	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
Cash & Equivalents	$116M	$190M	$118M	$65M	$50M	$91M	$25M	$13M	$25.8K
Receivables	$33M	$33M	$36M	$34M	$33M	$21M	$14M	$6M	·
Prepaid Expense	$19M	$17M	$15M	$18M	$12M	$7M	$5M	$817.2K	·
Current Assets	$197M	$275M	$181M	$117M	$96M	$119M	$44M	$20M	$25.8K
PP&E (Net)	$1M	$2M	$3M	$4M	$4M	$2M	$2M	$1M	·
PP&E (Gross)	$6M	$6M	$10M	$10M	$7M	$3M	$2M	$2M	·
Accum. Depreciation	$5M	$4M	$7M	$5M	$3M	$2M	$416.0K	$556.8K	·
Goodwill	$475M	$717M	$717M	$828M	$824M	$459M	$390M	$120M	$120M
Intangibles	$330M	$389M	$447M	$501M	$578M	$369M	$312M	$68M	·
Other Non-current Assets	$5M	$2M	$2M	$2M	$2M	·	$555.4K	·	·
Total Assets	$1.20B	$1.57B	$1.52B	$1.63B	$1.69B	$1.11B	$782M	$219M	$176.3K
Accounts Payable	$25M	$29M	$22M	$22M	$20M	$12M	$10M	$3M	·
Accrued Liabilities	$53M	$56M	$33M	$29M	$27M	$19M	$16M	$13M	·
Short-term Debt	·	·	·	·	·	·	·	·	$156.6K
Current Liabilities	$241M	$102M	$57M	$82M	$92M	$65M	$52M	$21M	$156.6K
Capital Leases	$9M	$11M	$7M	$8M	$9M	$9M	·	·	·
Deferred Tax	·	·	·	·	·	·	$768.3K	·	·
Other Non-current Liabilities	$1M	$2M	$2M	$2M	$2M	$11M	$16.9K	$16.9K	·
Total Liabilities	$718M	$799M	$689M	$699M	$773M	$554M	$362M	$110M	$156.6K
Long-term Debt	$280M	$497M	$434M	$451M	$448M	$257M	$213M	$94M	·
Total Debt	·	$497M	$434M	$451M	$448M	·	$213M	·	·
Paid-in Capital	·	·	·	·	·	·	·	$3M	$24.4K
Retained Earnings	$-591M	$-334M	$-324M	$-213M	$-226M	$-176M	$-70M	$2M	$-5.3K
Treasury Stock	$92M	$54M	$13M	$10M	·	·	·	·	·
AOCI	·	·	$-3.0K	$-3.0K	$-2.0K	$-6M	$313.4K	·	·
Stockholders' Equity	$484M	$761M	$815M	$895M	$874M	$509M	$214M	$5M	$19.7K
Liabilities + Equity	$1.20B	$1.57B	$1.52B	$1.63B	$1.69B	$1.11B	$782M	$219M	$176.3K

التدفق النقدي 15

المقياس	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
D&A	$102M	$104M	$104M	$108M	$90M	$61M	$30M	$10M	$7M
Stock-based Comp	$18M	$24M	$22M	$20M	$22M	$19M	·	$797.0K	$622.4K
Deferred Tax	$-6M	$-2M	$-4M	$4M	$-31M	$-12M	·	·	·
Amort. of Intangibles	$101M	$102.0K	$101.4K	$105M	$88M	$60M	·	$10M	$7M
Operating Cash Flow	$91M	$150M	$104M	$74M	$53M	$28M	·	$24M	$21M
CapEx	$286.0K	$989.0K	$733.0K	$3M	$3M	$994.0K	·	$913.5K	$448.6K
Investing Cash Flow	$-42M	$-45M	$-24M	$-40M	$-397M	$-146M	·	$-6M	$-3M
Debt Issued	·	$288M	·	·	$460M	$60M	·	·	$59M
Net Debt Issued	·	$82M	$-20M	·	$197M	·	·	·	·
Stock Repurchased	·	·	$2M	$3M	$4M	$1M	·	·	·
Net Stock Activity	·	·	$-2M	$-3M	·	·	·	·	·
Financing Cash Flow	$-130M	$-13M	$-29M	$-17M	$314M	$186M	·	$-8M	$-9M
Net Change in Cash	$-81M	$93M	$51M	$17M	$-30M	$69M	·	$10M	$9M
Taxes Paid	$2M	$3M	$1M	·	·	·	·	·	·
Free Cash Flow	·	$149M	$103M	$71M	$50M	·	·	·	·

الربحية 8

المقياس	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
Gross Margin	·	77.1%	76.5%	76.8%	·	·	·	·	·
Operating Margin	·	-2.5%	-37.6%	-16.9%	-24.6%	·	-46.1%	·	·
Net Margin	·	-3.2%	-37.2%	4.6%	-22.8%	·	·	·	·
Pretax Margin	·	-3.5%	-40.3%	5.3%	-39.6%	·	·	·	·
EBITDA Margin	·	-2.5%	-37.6%	-16.9%	-24.6%	·	-46.1%	·	·
ROA	·	-0.66%	-7.0%	0.77%	-3.6%	·	·	1.2%	·
ROE	·	-1.3%	-12.9%	1.5%	-5.8%	·	·	60.7%	·
ROIC	·	-0.59%	-8.8%	-2.1%	-2.6%	·	·	·	·

السيولة والملاءة 4

المقياس	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
Current Ratio	·	2.7	2.9	1.4	1.0	·	0.8	0.7	·
Quick Ratio	·	2.2	2.7	1.2	0.9	·	0.7	0.3	·
Debt / Equity	·	0.7	0.5	0.5	0.5	·	0.8	·	·
LT Debt / Equity	·	0.7	0.5	0.5	0.5	·	0.8	·	·

الكفاءة 2

المقياس	اتجاه	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
Asset Turnover		·	0.2	0.2	0.2	0.2	·	0.2	·	·
Receivables Turnover		·	9.1	8.5	8.4	8.0	·	10.4	·	·

لكل سهم 3

المقياس	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
Revenue / Share	·	$0.00	$0.00	$0.00	·	·	·	·	·
Cash Flow / Share	·	$0.00	$0.00	$0.00	·	·	·	·	·
EPS (TTM)	$-3.00	$-0.11	$-1.23	$0.12	$-0.60	$-2.02	·	·	·

معدلات النمو 3

المقياس	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
Revenue YoY	-1.2%	5.5%	6.2%	27.4%	41.4%	·	·	·	·
Revenue CAGR 3Y	3.5%	12.6%	24.1%	·	·	·	·	·	·
Revenue CAGR 5Y	14.8%	·	·	·	·	·	·	·	·

التقييم (آخر 12 شهرًا) 4

المقياس	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
Revenue TTM	$309M	$313M	$297M	$279M	$219M	$155M	$105M	$130M	·
Net Income TTM	$-257M	$-10M	$-110M	$13M	$-50M	$-106M	$-23M	$11M	·
P/E	-1.2	-69.4	-6.9	67.1	-30.4	-13.5	·	·	·
Earnings Yield	-82.2%	-1.4%	-14.4%	1.5%	-3.3%	-7.4%	·	·	·

قائمة الدخل 16

المقياس	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Revenue	$101M	$81M	$79M	$78M	$76M	$77M	$78M	$79M	$75M	$81M	$76M	$74M	$72M	$75M	$73M	$72M
Cost of Revenue	$30M	$19M	$20M	$20M	$18M	$19M	$19M	$18M	$16M	$19M	$17M	$18M	$17M	$18M	$15M	$17M
Gross Profit	$71M	$61M	$58M	$58M	$57M	$59M	$60M	$62M	$59M	$62M	$59M	$57M	$55M	$57M	$58M	$55M
SG&A Expense	$46M	$36M	$37M	$35M	$33M	$37M	$37M	$37M	$35M	$37M	$37M	$35M	$38M	$39M	$42M	$36M
Operating Expenses	$104M	$81M	$222M	$81M	$181M	$81M	$79M	$80M	$78M	$83M	$154M	$79M	$82M	$93M	$91M	$77M
Operating Income	$-3M	$-7.0K	$-143M	$-3M	$-105M	$-4M	$-1M	$-675.0K	$-3M	$-3M	$-78M	$-5M	$-10M	$-18M	$-18M	$-5M
Interest Income	$289.0K	$415.0K	$597.0K	$911.0K	$1M	$1M	$2M	$2M	$1M	$1M	·	·	·	·	·	·
Other Non-op	$278.0K	$-2.0K	$46.0K	$-9.0K	$-26.0K	$-227.0K	$76.0K	$67.0K	$21.0K	$-26.0K	$-96.0K	$-26.0K	$-183.0K	$-150.0K	$-42M	$20.0K
Pretax Income	$-14M	$-8M	$-151M	$-8M	$-109M	$-9M	$-4M	$5M	$-6M	$-5M	$-81M	$-8M	$-6M	$-24M	$-8M	$5M
Income Tax	$-3M	$2M	$-2M	$-2M	$-1M	$-452.0K	$-426.0K	$2M	$-2M	$302.0K	$-3M	$-2M	$-1M	$4M	$-240.0K	$-474.0K
Net Income	$-11M	$-10M	$-140M	$-6M	$-102M	$-8M	$-4M	$3M	$-4M	$-5M	$-73M	$-6M	$-5M	$-26M	$-7M	$6M
EPS (Basic)	$-0.13	$-0.12	$-1.68	$-0.08	$-1.15	$-0.09	$-0.05	$0.04	$-0.04	$-0.06	$-0.81	$-0.07	$-0.05	$-0.30	$-0.08	$0.07
EPS (Diluted)	$-0.13	$-0.12	$-1.68	$-0.08	$-1.15	$-0.09	$-0.04	$0.03	$-0.04	$-0.06	$-0.81	$-0.07	$-0.05	$-0.30	$-0.05	$0.05
Shares (Basic)	83,285,379,000	82,517,843,000	·	82,579,954,000	88,647,823,000	89,005,725,000	·	88,263,285,000	91,821,369,000	91,218,208,000	·	91,160,415,000	89,170,814,000	88,615,760,000	·	88,735,518,000
Shares (Diluted)	83,285,379,000	82,517,843,000	·	82,579,954,000	88,647,823,000	89,005,725,000	·	103,129,907,000	91,821,369,000	91,218,208,000	·	91,160,415,000	89,170,814,000	88,615,760,000	·	110,114,054,000
EBITDA	$-3M	$-7.0K	·	$-3M	$-105M	$-4M	·	$-675.0K	$-3M	$-3M	·	$-5M	$-10M	$-18M	·	$-5M

الميزانية العمومية 26

المقياس	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Cash & Equivalents	$84M	$44M	$116M	$96M	$163M	$165M	$190M	$169M	$147M	$128M	$118M	$118M	$104M	$92M	$65M	$64M
Receivables	$64M	$37M	$33M	$33M	$33M	$37M	$33M	$41M	$39M	$40M	·	$37M	$34M	$35M	·	$34M
Inventory	$2M	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Prepaid Expense	$27M	$19M	$19M	$17M	$16M	$17M	$17M	$15M	$16M	$16M	·	$14M	$13M	$14M	·	$15M
Current Assets	$213M	$131M	$197M	$180M	$246M	$250M	$275M	$225M	$202M	$184M	·	$169M	$151M	$141M	·	$114M
PP&E (Net)	$4M	$1M	$1M	$1M	$2M	$2M	$2M	$3M	$3M	$3M	·	$4M	$3M	$4M	·	$5M
PP&E (Gross)	·	·	$6M	·	·	·	$6M	·	·	·	·	·	·	·	·	$9M
Accum. Depreciation	·	·	$5M	·	·	·	$4M	·	·	·	·	·	·	·	·	$4M
Goodwill	$652M	$475M	$475M	$613M	$613M	$717M	$717M	$717M	$717M	$717M	·	$793M	$793M	$793M	$828M	$828M
Intangibles	$560M	$338M	$330M	$346M	$360M	$375M	$389M	$402M	$416M	$432M	·	$445M	$458M	$473M	·	$523M
Other Non-current Assets	$5M	$5M	$5M	$5M	$5M	$5M	$2M	$2M	$2M	$2M	·	$2M	$2M	$2M	·	$2M
Total Assets	$1.61B	$1.14B	$1.20B	$1.33B	$1.41B	$1.54B	$1.57B	$1.56B	$1.52B	$1.52B	·	$1.58B	$1.58B	$1.58B	·	$1.64B
Accounts Payable	$44M	$24M	$25M	$23M	$21M	$24M	$29M	$29M	$24M	$24M	·	$20M	$19M	$21M	·	$23M
Accrued Liabilities	$81M	$47M	$53M	$51M	$48M	$42M	$56M	$52M	$27M	$28M	·	$27M	$26M	$27M	·	$25M
Current Liabilities	$147M	$73M	$241M	$222M	$290M	$67M	$102M	$83M	$53M	$53M	·	$51M	$47M	$53M	·	$75M
Capital Leases	$13M	$8M	$9M	$9M	$10M	$10M	$11M	$11M	$5M	$5M	·	$8M	$8M	$8M	·	$9M
Deferred Tax	$34M	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Other Non-current Liabilities	$1M	$2M	$1M	$3M	$2M	$3M	$2M	$3M	$3M	$2M	·	$2M	$2M	$2M	·	$4M
Total Liabilities	$1.14B	$666M	$718M	$711M	$774M	$768M	$799M	$795M	$691M	$687M	·	$680M	$672M	$678M	·	$705M
Long-term Debt	$310M	$391M	$280M	$280M	$279M	$498M	$497M	$496M	$436M	$435M	·	$433M	$433M	$432M	·	$451M
Total Debt	$753M	$391M	·	$426M	$498M	$498M	·	$496M	$436M	$435M	·	$433M	$433M	$432M	·	$451M
Retained Earnings	$-611M	$-600M	$-591M	$-450M	$-444M	$-342M	$-334M	$-330M	$-333M	$-329M	·	$-250M	$-244M	$-240M	·	$-207M
Treasury Stock	$92M	$92M	$92M	$92M	$76M	$54M	$54M	$54M	$13M	$13M	·	$10M	$10M	$10M	·	$7M
AOCI	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	$-3.0K	$-3.0K	$-3.0K	·	$-2.2K
Stockholders' Equity	$473M	$478M	$484M	$617M	$634M	$756M	$761M	$755M	$815M	$814M	·	$880M	$879M	$871M	·	$899M
Liabilities + Equity	$1.61B	$1.14B	$1.20B	$1.33B	$1.41B	$1.54B	$1.57B	$1.56B	$1.52B	$1.52B	·	$1.58B	$1.58B	$1.58B	·	$1.64B

التدفق النقدي 15

المقياس	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
D&A	$28M	$26M	$26M	$26M	$25M	$25M	$24M	$26M	$27M	$27M	$25M	$27M	$26M	$26M	$25M	$25M
Stock-based Comp	$5M	$5M	$4M	$6M	$3M	$5M	$6M	$6M	$6M	$6M	$6M	$6M	$7M	$4M	$6M	$5M
Deferred Tax	$-3M	$2M	$-3M	$-2M	$-1M	$-452.0K	$-2M	$2M	$-2M	$302.0K	$-5M	$-2M	$-1M	$4M	$-2M	$-473.9K
Amort. of Intangibles	$27M	$25M	$25M	$25M	$25M	$25M	$-78M	$25M	$27M	$26M	$-77M	$26M	$26M	$25M	$25M	$24M
Operating Cash Flow	$40M	$17M	$23M	$32M	$33M	$3M	$34M	$60M	$31M	$25M	$35M	$28M	$20M	$21M	$22M	$25M
CapEx	$2M	$122.0K	$87.0K	$122.0K	$-69.0K	$146.0K	$207.0K	$211.0K	$484.0K	$87.0K	$-329.0K	$948.0K	$-414.0K	$528.0K	$553.0K	$798.5K
Investing Cash Flow	$-361M	$-34M	$-10M	$-11M	$-10M	$-11M	$-11M	$-11M	$-12M	$-11M	$-27M	$-14M	$-10M	$27M	$-11M	$-12M
Debt Issued	$500M	$110M	·	·	·	·	$0	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Net Debt Issued	·	$-37M	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	$-20M	·	·
Stock Repurchased	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	$134.0K	$171.0K	$1M	·	$141.2K
Net Stock Activity	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	$-1M	·	·
Financing Cash Flow	$361M	$-52M	$-35.0K	$-88M	$-23M	$-19M	$-2M	$-8M	$-82.0K	$-3M	$-5M	$-472.0K	$-726.0K	$-22M	$-4M	$-6M
Net Change in Cash	$41M	$-69M	$14M	$-67M	$-211.0K	$-28M	$21M	$41M	$19M	$11M	$3M	$13M	$9M	$25M	$7M	$7M
Taxes Paid	$740.0K	$-44.0K	$58.0K	$-90.0K	$2M	$-25.0K	$766.0K	$556.0K	$1M	$4.0K	·	·	·	·	·	·
Free Cash Flow	·	$17M	·	·	·	$2M	·	·	·	$25M	·	·	·	$20M	·	·

الربحية 8

المقياس	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Gross Margin	70.1%	76.1%	·	74.4%	75.7%	75.9%	·	77.8%	78.2%	76.2%	·	76.3%	76.5%	75.9%	·	·
Operating Margin	-3.2%	-0.01%	·	-3.9%	-138.7%	-4.7%	·	-0.85%	-4.6%	-3.1%	·	-6.9%	-13.7%	-24.1%	·	-7.6%
Net Margin	-10.9%	-12.3%	·	-8.2%	-135.2%	-10.3%	·	4.1%	-5.4%	-6.5%	·	-8.3%	-6.5%	-35.4%	·	8.2%
Pretax Margin	-14.1%	-9.9%	·	-10.8%	-144.6%	-11.2%	·	6.0%	-8.3%	-6.3%	·	-11.4%	-8.9%	-31.6%	·	6.9%
EBITDA Margin	-3.2%	-0.01%	·	-3.9%	-138.7%	-4.7%	·	-0.85%	-4.6%	-3.1%	·	-6.9%	-13.7%	-24.1%	·	-7.6%
ROA	-0.73%	-0.74%	·	-0.44%	-7.0%	-0.52%	·	0.21%	-0.26%	-0.34%	·	-0.38%	-0.29%	-1.6%	·	0.36%
ROE	-2.0%	-1.6%	·	-0.94%	-14.1%	-1.0%	·	0.40%	-0.48%	-0.62%	·	-0.69%	-0.52%	-3.0%	·	0.66%
ROIC	-0.22%	0.00%	·	-0.23%	-9.2%	-0.27%	·	-0.04%	-0.19%	-0.21%	·	-0.30%	-0.63%	-1.6%	·	-0.44%

السيولة والملاءة 4

المقياس	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Current Ratio	1.4	1.8	·	0.8	0.8	3.7	·	2.7	3.8	3.4	·	3.3	3.2	2.7	·	1.5
Quick Ratio	1.0	1.1	·	0.6	0.7	3.0	·	2.5	3.5	3.2	·	3.0	2.9	2.4	·	1.3
Debt / Equity	1.6	0.8	·	0.7	0.8	0.7	·	0.7	0.5	0.5	·	0.5	0.5	0.5	·	0.5
LT Debt / Equity	1.6	0.8	·	0.5	0.4	0.7	·	0.7	0.5	0.5	·	0.5	0.5	0.5	·	0.5

الكفاءة 3

المقياس	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Asset Turnover	0.1	0.1	·	0.1	0.1	0.1	·	0.1	0.0	0.1	·	0.0	0.0	0.0	·	0.0
Inventory Turnover	26.1	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Receivables Turnover	2.1	2.2	·	2.1	2.1	2.0	·	2.0	2.0	2.2	·	2.1	2.2	2.2	·	2.2

لكل سهم 3

المقياس	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Revenue / Share	$0.00	$0.00	·	$0.00	$0.00	$0.00	·	$0.00	$0.00	$0.00	·	$0.00	$0.00	$0.00	·	$0.65
Cash Flow / Share	·	$0.00	·	·	·	$0.00	·	·	·	$0.00	·	·	·	$0.00	·	·
EPS (TTM)	$-2.01	$-3.03	·	$-1.36	$-1.25	$-0.14	·	$-0.88	$-0.98	$-0.99	·	$-0.47	$-0.35	$-0.30	·	$0.00

التقييم (آخر 12 شهرًا) 4

المقياس	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Revenue TTM	$338M	$313M	·	$309M	$310M	$310M	·	$311M	$306M	$303M	·	$293M	$291M	$286M	·	$269M
Net Income TTM	$-167M	$-259M	·	$-121M	$-111M	$-13M	·	$-79M	$-89M	$-89M	·	$-44M	$-32M	$-27M	·	$4M
P/E	-2.1	-0.9	·	-3.8	-3.9	-39.8	·	-9.3	-10.8	-11.1	·	-16.1	-22.4	-21.9	·	·
Earnings Yield	-47.9%	-116.5%	·	-26.0%	-25.9%	-2.5%	·	-10.8%	-9.3%	-9.0%	·	-6.2%	-4.5%	-4.6%	·	0.00%

أحدث فترة على اليسار · القيم الفارغة معروضة كـ ·

القوائم المالية قائمة الدخل، الميزانية العمومية، التدفقات النقدية — سنويًا، آخر 5 سنوات

16

المقياس	2025-12-31	2024-12-31	2023-12-31	2022-12-31	2021-12-31
الإيرادات	$309M	$313M	$297M	$279M	$219M
هامش الربح الإجمالي %	·	77.1%	76.5%	76.8%	·
هامش الربح التشغيلي %	·	-2.5%	-37.6%	-16.9%	-24.6%
صافي الدخل	$-257M	$-10M	$-110M	$13M	$-50M
EPS المخفف	$-3.00	$-0.11	$-1.23	$0.12	$-0.60

المقياس	2025-12-31	2024-12-31	2023-12-31	2022-12-31	2021-12-31
الدين / حقوق الملكية	·	0.7	0.5	0.5	0.5
النسبة الحالية	·	2.7	2.9	1.4	1.0
النسبة السريعة	·	2.2	2.7	1.2	0.9

المقياس	2025-12-31	2024-12-31	2023-12-31	2022-12-31	2021-12-31
التدفق النقدي الحر	·	$149M	$103M	$71M	$50M

الملاك المؤسسيون (13F) 148 مقدمي إقرار · $322.4M إجمالي · حتى تاريخ 30 يونيو، 2026

17

المؤسسات التي تبلغ عن حيازتها لهذا السهم في نموذج SEC 13F ربع السنوي الخاص بها. المراكز الطويلة فقط؛ قد يظهر مقدم واحد مرتين لأرجل خيارات منفصلة. الأرجل الكبيرة المتعاكسة من خيارات البيع/الشراء تعكس عادةً صناعة السوق أو المخزون المتحوط، وليس القناعة الاتجاهية.

حائزون 148

القيمة المحتفظ بها $322.4M

مراكز جديدة 18

المراكز الخارجة 18

النشاط المؤسسي — Q2 2026 مقابل الربع السابق

مراكز جديدة	المراكز الخارجة	زيادة	انخفض	صافي التغير في الأسهم
18 (-12 مقابل الربع السابق)	18 (-9 مقابل الربع السابق)	60 (+9 مقابل الربع السابق)	43 (-5 مقابل الربع السابق)	-166K

مقارنة بـ Q1 2026. المواعيد النهائية لتقديم إقرارات نموذج 13F لهيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) هي في غضون 45 يومًا من نهاية الربع بالإضافة إلى فترة سماح قصيرة للمقدمين المتأخرين — يتم تخطي الأرباع التي لا تزال ضمن هذه النافذة لصالح أحدث زوج تم الإبلاغ عنه بالكامل.

مؤسسة	القيمة	الأسهم	% من 13F المتتبعة	النوع
Forager Capital Management, LLC	$46647502	11106548	14,47%	الأسهم
Veradace Capital Management LLC	$30272298	7207690	9,39%	الأسهم
PRIVATE MANAGEMENT GROUP INC	$27340652	6509679	8,48%	الأسهم
BlackRock, Inc.	$26312929	6264983	8,16%	الأسهم
AMERICAN CENTURY COMPANIES INC	$25708276	6121018	7,97%	الأسهم
AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC	$18895768	4498993	5,86%	الأسهم
VANGUARD GROUP INC	$16771859	4595030	5,20%	الأسهم
VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC	$12951926	3083792	4,02%	الأسهم
DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP	$12072095	2874200	3,74%	الأسهم
Pacific Ridge Capital Partners, LLC	$9411100	2240738	2,92%	الأسهم
STATE STREET CORP	$8256969	1965945	2,56%	الأسهم
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC	$7474275	1779170	2,32%	الأسهم
Sovereign's Capital Management, LLC	$7112136	1692881	2,21%	الأسهم
D. E. Shaw & Co., Inc.	$4070338	969128	1,26%	الأسهم
MORGAN STANLEY	$3864820	920195	1,20%	الأسهم
VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC	$3622109	862407	1,12%	الأسهم
DEUTSCHE BANK AG\	$3294337	784366	1,02%	الأسهم
BANK OF MONTREAL /CAN/	$3215234	765532	1,00%	الأسهم
Whetstone Capital Advisors, LLC	$3211627	764673	1,00%	الأسهم
GOLDMAN SACHS GROUP INC	$2892700	688738	0,90%	الأسهم
BARCLAYS PLC	$2797969	666183	0,87%	الأسهم
Kent Lake PR LLC	$2615000	500000	0,81%	الأسهم
BRIDGEWAY CAPITAL MANAGEMENT, LLC	$2599712	618979	0,81%	الأسهم
Aequim Alternative Investments LP	$2429633	578484	0,75%	الأسهم
CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC	$2319475	552256	0,72%	الأسهم
NORTHERN TRUST CORP	$2226034	530008	0,69%	الأسهم
FMR LLC	$2124594	505856	0,66%	الأسهم
Empowered Funds, LLC	$2095712	498979	0,65%	الأسهم
VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO	$1915334	456032	0,59%	الأسهم
Villanova Investment Management Co LLC	$1873250	446012	0,58%	الأسهم
BNP PARIBAS FINANCIAL MARKETS	$1680109	400026	0,52%	الأسهم
BANK OF AMERICA CORP /DE/	$1678413	399622	0,52%	الأسهم
Vanguard Global Advisers, LLC	$1399650	333250	0,43%	الأسهم
IEQ CAPITAL, LLC	$1223305	291263	0,38%	الأسهم
Invesco Ltd.	$1114857	265442	0,35%	الأسهم
PANAGORA ASSET MANAGEMENT INC	$974270	231969	0,30%	الأسهم
Bank of New York Mellon Corp	$841789	200426	0,26%	الأسهم
Nuveen, LLC	$807622	192291	0,25%	الأسهم
Cubist Systematic Strategies, LLC	$789748	151003	0,24%	الأسهم
CANADA PENSION PLAN INVESTMENT BOARD	$780780	185900	0,24%	الأسهم
Mariner, LLC	$747237	177901	0,23%	الأسهم
CONTINENTAL ADVISORS LLC	$710766	169230	0,22%	الأسهم
Walleye Capital LLC	$681883	162353	0,21%	الأسهم
UBS Group AG	$669287	159354	0,21%	الأسهم
Numerai GP LLC	$653722	155648	0,20%	الأسهم
CWM, LLC	$497601	191385	0,15%	الأسهم
JOHNSON INVESTMENT COUNSEL INC	$495033	117865	0,15%	الأسهم
Inspire Investing, LLC	$487352	187443	0,15%	الأسهم
Creative Planning	$478771	113993	0,15%	الأسهم
HSBC HOLDINGS PLC	$441949	105226	0,14%	الأسهم

عرض جميع الملاك المؤسسيين البالغ عددهم 148 →

الناشطون والمالكون بنسبة 5%+ 6 حيازات

18

المستثمرون الذين قدموا الجدول الزمني 13D لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات — ملكية مستفيدة تزيد عن 5% مع نية التأثير على المُصدر (حصص الناشطين، حملات مجلس الإدارة، الاندماج والاستحواذ). يعرض كل صف أحدث حالة معروفة لمركز مقدم الطلب هذا.

مقدم	مقدم	حصة	الحالة	الغرض	إيداع
BT Parent GP, LLC, Beckham Aggregator, L.P. ×2 إيداعات	15 يوليو، 2026	9,38%	تعديل	·	SEC
Forager Fund, L.P., Forager Capital Management, LLC, Edward Kissel, Robert MacArthur ×8 إيداعات	29 يونيو، 2026	12,40%	تعديل	·	SEC
Veradace Capital Management LLC, Veradace Partners LP, Alexander Vezendan, John Conlin ×3 إيداعات	4 يونيو، 2026	8,20%	تعديل	حملة مجلس الإدارة	SEC
John A. Morris, Sr., JOSEH Holdings, LLC, JAM Family Investments, Inc. ×8 إيداعات	13 مارس، 2026	8,20%	تعديل	·	SEC
Shaler Alias, Alias Holdings, LLC ×4 إيداعات	30 سبتمبر، 2020	·	إيداع أولي	·	SEC
Corsair Capital LLC, CC Payment Holdings, L.L.C., Corsair IV Management AIV, L.P., Corsair IV Payment Holdings Partners, L.P., Corsair IV Management L.P., Corsair IV Payment Holdings Investors, L.P. ×5 إيداعات	14 سبتمبر، 2020	·	إيداع أولي	·	SEC

Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.

المطلعون على الشركة 25 من المطلعين · مسؤولون 15 · مديرون 11

19

مطلع	الدور	آخر نشاط	الأسهم المملوكة	مبيعات 12 شهرًا	صافي 12 شهرًا
John A. Morris, Sr.	Chief Executive Officer	19 مارس، 2026 F	2204370	0	$0
Robert Scott Houser	Chief Financial Officer	8 سبتمبر، 2026 F	303171	0	$0
Timothy John Murphy	Chief Financial Officer	19 مارس، 2025 F	582715	0	$0
Richard Jason Watkin	President, KUBRA	1 يونيو، 2026 A	833433	0	$0
Shaler Alias	President	23 فبراير، 2026 F	549720	0	$0
Michael Frank Jackson	Chief Operating Officer	17 نوفمبر، 2022 S	54769	0	$0
Tyler B Dempsey	General Counsel	21 سبتمبر، 2026 S	455139	2	$-142198
David M Guthrie	Chief Technology Officer	31 مايو، 2026 F	458106	0	$0
Matthew Edward Morrow	Executive Vice President	12 مايو، 2026 A	260416	0	$0
Thomas Eugene Sullivan	Chief Accounting Officer	7 مايو، 2026 F	244664	0	$0
Naomi Barnett	Executive Vice President	19 مارس، 2026 F	293909	0	$0
Jacob Hamilton Moore	Executive Vice President	12 سبتمبر، 2025 S	193532	0	$0
Alexander M Cohen	Executive Vice President	4 نوفمبر، 2024 F	152384	0	$0
Susan Perlmutter	Chief Revenue Officer	17 نوفمبر، 2022 F	191380	0	$0
Jason Kirk	Chief Technology Officer	19 نوفمبر، 2021 F	164182	0	$0
Zachary F Sadek	مدير	31 يوليو، 2026 A	42500	0	$0
Emnet Legesse Rios	مدير	10 يونيو، 2026 A	147398	0	$0
Maryann Goebel	مدير	10 يونيو، 2026 A	165151	0	$0
Richard E Thornburgh	مدير	10 يونيو، 2026 A	181751	1	$-15750
Paul R Garcia	مدير	10 يونيو، 2026 A	230951	0	$0
Peter J Kight	مدير	10 يونيو، 2026 A	1744034	0	$0
Robert Herman Hartheimer	مدير	12 يونيو، 2025 A	114856	0	$0
William I Jacobs	مدير	30 مايو، 2024 A	80856	0	$0
Jeremy Schein	مدير	6 أغسطس، 2020 A	19386	0	$0
Polar Securities Inc.	مالك 10%	13 مارس، 2019 S	1709979	0	$0

المطلعون من إيداعات SEC Form 3/4/5؛ صافي = سوق مفتوح فقط

ملكية صناديق المؤشرات المتداولة محتفظ بها بواسطة 22 صناديق مؤشرات متداولة

20

الوزن يعكس فقط ممتلكات الأسهم المباشرة (N-PORT)؛ قد تحتفظ الصناديق المضاعفة أو القائمة على المشتقات بتعرض إضافي للمقايضة غير معروض.

صندوق	الوزن	الوحدات	حتى تاريخ	المصدر
SOVF · Elevation Series Trust	3,82%	834335 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
VFVA · VANGUARD WELLINGTON FUND	0,16%	316509 SH	19 أغسطس، 2026	يومي
IWC · iShares Trust	0,05%	220376 SH	11 سبتمبر، 2026	يومي
VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS	0,02%	56857 SH	19 أغسطس، 2026	يومي
PRFZ · Invesco Exchange-Traded Fund Trust	0,02%	141778 SH	2 أكتوبر، 2026	يومي
DFSV · Dimensional ETF Trust	0,02%	328508 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
DFAT · Dimensional ETF Trust	0,01%	379624 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS	0,01%	375399 SH	19 أغسطس، 2026	يومي
PKW · Invesco Exchange-Traded Fund Trust	0,01%	42861 SH	2 أكتوبر، 2026	يومي
RSSL · Global X Funds	0,01%	31162 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
IWM · iShares Trust	0,01%	1778433 SH	11 سبتمبر، 2026	يومي
DCOR · Dimensional ETF Trust	0,00%	9700 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
DXUV · Dimensional ETF Trust	0,00%	1155 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
ITOT · iShares Trust	0,00%	115371 SH	11 سبتمبر، 2026	يومي
IWV · iShares Trust	0,00%	21462 SH	3 سبتمبر، 2026	يومي
DFAS · Dimensional ETF Trust	0,00%	3381 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
VXF · VANGUARD INDEX FUNDS	0,00%	784684 SH	19 أغسطس، 2026	يومي
VTI · VANGUARD INDEX FUNDS	0,00%	2220966 SH	19 أغسطس، 2026	يومي
VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS	0,00%	6396 SH	19 أغسطس، 2026	يومي
DFAC · Dimensional ETF Trust	0,00%	1328 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
VFH · VANGUARD WORLD FUND	0,00%	107246 SH	19 أغسطس، 2026	يومي
IWN · iShares Trust	·	633562 SH	11 سبتمبر، 2026	يومي

RPAY توافق الآراء التحليلي آراء المحللين الصعودية والهبوطية، السعر المستهدف لمدة 12 شهرًا، الصعود

21

تصنيف · 11 محللين شراء

السعر المستهدف الوسيط $6.00 +57,1%

2 18,2% شراء قوي

7 63,6% شراء

2 18,2% احتفاظ

0 0,0% بيع

0 0,0% بيع قوي

السعر المستهدف لمدة 12 شهرًا

5 محللين · 2026-09-29

السعر المستهدف المتوسط $6.85 +79,3%

← أقل من جميع الأهداف السعر الحالي $3.82

منخفض$4.25 المتوسط$6.85 مرتفع$10.00

مقارنة الأقران (الصناعة الفرعية GICS) المقاييس الرئيسية مقابل أقران القطاع

22

أساس السنة المالية، الأسعار كما في إغلاق نهاية السنة المالية الأخيرة لكل شركة.

الرمز	القيمة السوقية	P/E	الإيرادات سنويًا	هامش الربح الصافي	ROE	هامش الربح الإجمالي
RPAY	·	-1.2	-1.2%	·	·	·
PAYS	$284M	39.6	40.5%	9.2%	16.7%	59.4%
CASS	$536M	15.9	5.3%	18.4%	14.5%	·
PRTH	$446M	8.0	8.3%	5.8%	-41.7%	·
IMXI	·	14.2	-7.7%	·	·	·
RTB	·	·	·	·	·	·
USIO	$38M	-15.1	3.0%	-2.9%	-13.7%	23.1%
XBP	·	·	·	·	·	·

آخر الأخبار أحدث العناوين التي تذكر هذه الشركة

23

UBS Raises its Price Target on Repay Holdings (RPAY) Yahoo Finance · 3 أشهر، 3 أسابيع مضى Repay Holdings (RPAY) تتوسع في مدفوعات الفواتير وتفاعلات العملاء؛ يرى المحللون ارتفاعًا بنسبة تزيد عن 170% Yahoo Finance · 5 أشهر، 3 أسابيع مضى

مقاييسي قائمة المراقبة الشخصية الخاصة بك — صفوف مختارة من الأساسيات الكاملة

26

اختر المقاييس التي تهمك — انقر فوق علامة + بجوار أي صف في الأساسيات الكاملة أعلاه.

يتم حفظ اختيارك ويتبعك عبر جميع الأسهم.

RPAY الفئة A Repay Holdings Corporation - Class A Common Stock