4 Strategien für eine organisierte Steuersaison

<p>Jedes Jahr ist der Stichtag für die Steuererklärung schnell da. Egal, ob Sie eine Steuersoftware verwenden oder einen Steuerberater beauftragen, <a href="https://www.morningstar.com/personal-finance/4-strategies-an-organized-tax-season-2">hier sind einige wichtige Strategien, um eine reibungslose und sorgenfreie Steuersaison zu gewährleisten</a>.</p>
<h2>Strategie 1: Verwenden Sie eine Steuercheckliste oder einen Organizer</h2>
<p>Die Verwendung einer Steuercheckliste oder eines Organizers kann Ihnen helfen, die Papierjagd zu vermeiden und alle wichtigen Dokumente im Voraus zusammenzustellen; die Erstellung Ihrer Steuererklärung ist dann eine Frage der Dateneingabe. <a href="https://turbotax.intuit.com/tax-tips/tax-planning-and-checklists/tax-preparation-checklist/L7LHiDqGJ">Steuerchecklisten</a> gibt es online in Hülle und Fülle.</p>
<p>Wenn Sie einen Buchhalter beauftragen, ist es wahrscheinlich, dass dieser Ihnen einen Steuerorganizer zusendet, entweder in Papierform oder digital; solche Formulare sind oft mit Ihren Steuerdaten aus dem Vorjahr vorab ausgefüllt. Dies ist eine praktische Möglichkeit, Trends bei Ihrem Einkommen, den Zinserträgen aus Ihren Investitionen und Ihren Spenden zu verfolgen.</p>
<h2>Strategie 2: Entscheiden Sie, ob Sie Einzelposten abziehen oder die Standardabzugsnorm nutzen möchten</h2>
<p>Wenn Sie einen Steuerberater beauftragen, hat dieser Ihnen möglicherweise Ratschläge gegeben, ob Sie für Ihre Steuererklärung 2024 Einzelposten abziehen oder die Standardabzugsnorm nutzen sollten. Wenn Sie Ihre Steuern selbst erstellen, können Sie sich ziemlich klar darüber werden, ob Sie den Standardabzug nutzen sollten, indem Sie die wichtigsten abzugsfähigen Posten bewerten.</p>
<p>Für das Steuerjahr 2025 kann es sich lohnen, Einzelposten abzuziehen, wenn Ihre Abzüge höher sind als der Standardabzug von 15.750 $ für alleinstehende Steuerzahler und 31.500 $ für verheiratete Paare, die gemeinsam veranlagen. Personen über 65 können von <a href="https://www.morningstar.com/retirement/ed-slott-what-you-need-know-about-new-tax-deduction-seniors">einem neuen Seniorenabzug von 6.000 $</a> profitieren, der sowohl für Einzelpostenabzieher als auch für Nicht-Einzelpostenabzieher verfügbar ist. (Für verheiratete Paare, die gemeinsam veranlagen, beträgt er 12.000 $, wenn beide Partner über 65 sind.) Der Abzug entfällt jedoch bei modifizierten bereinigten Bruttoeinkommen von mehr als 75.000 $ für Alleinstehende und dem Doppelten dieses Betrags für gemeinsam veranlagte Ehepaare.</p>
<p>Für die meisten Haushalte umfassen die größten abzugsfähigen Posten die staatlichen und lokalen Steuern (einschließlich Grundsteuern), Hypothekenzinsen und medizinische Ausgaben, die 7,5 % des bereinigten Bruttoeinkommens übersteigen. Die gute Nachricht bezüglich des Abzugs von staatlichen und lokalen Steuern ist, dass der maximal abzugsfähige Betrag nach der Verabschiedung des Gesetzes über Steuer- und Innenpolitik im letzten Jahr von 10.000 $ auf 40.000 $ gestiegen ist. Auch hier gelten Einkommensgrenzen: Der höhere Abzugsbetrag entfällt für Personen mit modifizierten bereinigten Bruttoeinkommen von mehr als 500.000 $, und Personen mit einem MAGI von über 600.000 $ sind auf eine Obergrenze von 10.000 $ für die abzugsfähigen staatlichen und lokalen Steuern beschränkt.</p>
<p>Wenn Sie sich entscheiden, Einzelposten abzuziehen, müssen Sie Belege für Ihre abzugsfähigen Ausgaben sammeln. Wenn Sie nicht alle Belege finden können, verzweifeln Sie nicht. Die Kontoauszüge des Vorjahres können Ihnen helfen, diese Ausgaben zu identifizieren. Gesundheitsdienstleister und Apotheken bereiten in der Regel auch gerne eine Jahresendabrechnung vor, die Ihre Ausgaben aus eigener Tasche im Vorjahr dokumentiert.</p>