Einkommen und Wachstum gewünscht? Dieses einfache 3-ETF-Portfolio bietet beides

Einkommen und Wachstum gewünscht? Dieses einfache 3-ETF-Portfolio bietet beides
Sushree Mohanty
5 Min. Lesezeit
Einkommensinvestoren stehen oft vor einer schwierigen Entscheidung. Die Wahl besteht darin, hohe Renditen zu jagen und Wachstum zu opfern oder sich auf Kapitalzuwachs zu konzentrieren und sich mit minimalem Einkommen zufriedenzugeben. Doch auf dem heutigen Markt, wo die Volatilität hoch bleibt, suchen viele Anleger einen ausgewogeneren Ansatz. Dividendenfokussierte ETFs bieten eine überzeugende Mitte. Dieses Drei-ETF-Portfolio kombiniert die richtige Mischung aus Fonds, um ein stabiles Einkommen zu bieten und gleichzeitig an der langfristigen Marktaufwärtsentwicklung teilzuhaben.
Einfacher ETF #1: SCHD (Hochwertiges Einkommen mit Stabilität)
Der Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) ist einer der beliebtesten Dividenden-ETFs. Er verfolgt den Dow Jones U.S. Dividend 100 Index und konzentriert sich auf hochwertige US-Unternehmen mit robusten Cashflows, soliden Bilanzen und einer Erfolgsbilanz bei Dividendenzahlungen.
Der SCHD wirft derzeit 3,4 % ab oder 1,04 $ pro Aktie jährlich. Er zahlt mehr als der S&P 500 Index ($SPX)-Durchschnitt von 1,16 % und ist damit eine der besten Wahlmöglichkeiten für einkommensorientierte Anleger. Was SCHD jedoch wirklich auszeichnet, ist sein Fokus auf finanzielle Stärke und Aktionärsrenditen, anstatt nur die höchste Rendite zu jagen. Sein Portfolio neigt zu defensiven Sektoren wie Energie, Konsumgüter und Gesundheitswesen, die sich während Marktabschwüngen normalerweise besser behaupten.
Bemerkenswert ist, dass der Energiesektor 22,4 % des gesamten Fonds ausmacht, gefolgt von Konsumaktien (18,6 %) und Gesundheitswesen (15,6 %). Zu seinen wichtigsten Beteiligungen gehören Lockheed Martin (LMT), Chevron (CVX), Verizon Communications (VZ), Bristol Myers Squibb (BMY) und Altria Group (MO), unter anderem.
In den letzten fünf Jahren hat SCHD eine Gesamtrendite von 25 % erzielt und damit hinter den S&P 500 Index-Renditen von 62,6 % zurückgelegen. Es bot jedoch eine ruhigere Fahrt dabei. Diese Unterperformance ist größtenteils auf seine geringere Exposition gegenüber hochwachstumsstarken Tech-Aktien zurückzuführen, die einen Großteil der Marktgewinne angetrieben haben. Die Attraktivität von SCHD liegt jedoch in seinem zuverlässigen Einkommensstrom und seiner Widerstandsfähigkeit in Marktkrisen. Für Anleger, die stabile Dividenden ohne zu hohes Risiko suchen, ist SCHD eine ideale Ergänzung für ein einfaches Drei-ETF-Portfolio.
Einfacher ETF #2: DGRO (Die Balance zwischen Einkommen und Wachstum)
Der iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) verfolgt den Morningstar U.S. Dividend Growth Index. DGRO verfolgt einen etwas anderen Ansatz und konzentriert sich auf Unternehmen, die ihre Dividenden im Laufe der Zeit konsequent erhöhen.
Er wirft derzeit 2,08 % ab, was höher ist als der S&P 500. Im Gegensatz zu traditionellen Hochrenditefonds priorisiert DGRO jedoch die Dividenden-Nachhaltigkeit und den Gewinnwachstum, was oft zu besserer langfristiger Kapitalwertsteigerung führt. Zu seinen Beteiligungen gehören hauptsächlich Unternehmen, die eine Erfolgsbilanz bei der Zahlung und Erhöhung von Dividenden über mehr als 50 Jahre in Folge haben, auch bekannt als die Dividend Kings.
Seine Top-Beteiligungen sind Exxon Mobil (XOM), Johnson & Johnson (JNJ), AbbVie (ABBV), Procter & Gamble (PG), Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) und Broadcom (AVGO), unter anderem. DRGOs Portfolio ist diversifiziert, mit der größten Exposition gegenüber Technologie, Gesundheitswesen und Finanzen, was ihm ein größeres Wachstumspotenzial als SCHD verleiht. Diese Balance zeigt sich in seiner Performance.
In den letzten fünf Jahren hat DGRO 42,9 % Rendite erzielt, was dem Gesamtmarktzuwachs wesentlich näher kommt, während es weiterhin ein konsistentes Einkommen bietet. DGRO dient als Bindeglied zwischen Einkommen und Wachstum in diesem einfachen Drei-ETF-Portfolio. Es hat ein größeres Aufwärtspotenzial als Standard-Dividenden-ETFs und bleibt dennoch auf Qualitätsunternehmen mit ausgezeichneten Fundamentaldaten fokussiert.
Einfacher ETF #3: VIG (Wachstumsmotor mit Dividendendisziplin)
Der Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) ist der dritte und letzte, der das Portfolio durch Hinzufügen einer stärkeren Wachstumskomponente abrundet. Er verfolgt den Nasdaq U.S. Dividend Achievers Select Index. VIG konzentriert sich auf Unternehmen, die ihre Dividenden mindestens 10 Jahre in Folge konsequent erhöht haben, was oft auf starke Geschäftsmodelle und nachhaltige Erträge hinweist. Im Gegensatz zu SCHD hat VIG eine höhere Allokation zu Technologie und Large-Cap-Wachstumsaktien, was ihm mehr Exposition gegenüber Marktführern verleiht. Dies erklärt seine Performance in den letzten fünf Jahren. VIG hat 47,8 % Rendite erzielt und damit sowohl SCHD als auch DGRO übertroffen, liegt aber immer noch hinter dem breiteren S&P 500.
Bemerkenswert ist, dass der Technologiesektor 22,5 % des gesamten Fonds ausmacht, gefolgt von Finanzen (19,9 %) und Gesundheitswesen (16,7 %). Zu seinen größten Beteiligungen gehören Broadcom, Apple, Microsoft, Eli Lilly (LLY), J.P. Morgan Chase (JPM), Walmart (WMT), Visa (V) und MasterCard (MA), unter anderem.
Der VIG wirft derzeit 1,6 % ab oder 3,55 $ pro Aktie jährlich, was nahezu dem S&P 500 entspricht. Während seine Rendite niedriger ist als die von SCHD und DGRO, gleicht VIG dies mit stärkerem Kapitalwertsteigerungspotenzial aus. Es ermöglicht Anlegern, an der Marktaufwärtsentwicklung teilzunehmen und dennoch eine dividendenfokussierte Strategie beizubehalten.
In diesem ausgewogenen Portfolio agiert VIG als Wachstumstreiber, gleicht die langsamere Performance der stärker einkommensorientierten ETFs aus und hält den Gesamtansatz zukunftsorientiert.
Eine einfache, ausgewogene Allokation
Einzeln betrachtet dient jeder dieser ETFs einem anderen Zweck. Zusammen kombiniert schaffen sie jedoch ein gut diversifiziertes Portfolio, das Einkommen, Stabilität und Wachstum in Einklang bringt. Ein einfacher Allokationsplan wäre 40 % in SCHD, 30 % in DGRO und 30 % in VIG.
Während dieses Portfolio den S&P 500 in Bullenmärkten möglicherweise nicht übertreffen wird, könnte es Anlegern eine ruhigere Fahrt bieten und Wachstum und Einkommen kombinieren. Die genaue Allokation variiert jedoch je nach individuellem Risikoprofil und Anlagehorizont.
Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung hatte Sushree Mohanty keine (weder direkt noch indirekt) Positionen in einer der in diesem Artikel genannten Wertpapiere. Alle Informationen und Daten in diesem Artikel dienen ausschließlich Informationszwecken. Dieser Artikel wurde ursprünglich auf Barchart.com veröffentlicht.