Protegiéndose de las estafas de impostores de reguladores

Si bien FINRA nunca le pedirá dinero, hay estafadores que podrían intentar convencerlo de lo contrario. Estos estafadores financieros se hacen pasar por reguladores, solicitando tarifas para transferir fondos u ofreciendo "garantías" de inversión falsas diseñadas para robar su dinero.

Las comunicaciones de estos estafadores son cada vez más sofisticadas y pueden ser convincentes. Tenga en cuenta: Ni FINRA ni ninguno de sus empleados le ofrecerán jamás una garantía sobre una inversión, se ofrecerán a facilitar su participación en cualquier tipo de esquema para ganar dinero, ni solicitarán acceso a sus activos personales.

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Reconociendo las estafas de impostores de reguladores

Los estafadores que se hacen pasar por FINRA o por un empleado actual o anterior pueden parecer sorprendentemente reales, a veces incluso haciéndose pasar por el CEO u otros altos ejecutivos. La correspondencia puede parecer auténtica, a menudo incluyendo el nombre y el logotipo del regulador y archivos adjuntos de documentos de aspecto oficial o materiales de apoyo, que incluso pueden contener "firmas" de reguladores inexistentes. Algunos incluso presentan imágenes de credenciales de empleados de FINRA falsas pero de aspecto realista.

En algunos casos, los estafadores van más allá, utilizando voces clonadas por IA y videos deepfake para hacerse pasar por ejecutivos de FINRA en llamadas telefónicas o videollamadas en tiempo real. Estos estafadores luego confían en la falsa sensación de legitimidad que han creado para solicitar fondos o sugerir que FINRA proporciona garantías relacionadas con una propuesta de inversión que, en realidad, es una estafa de pago por adelantado.

Una estafa común de pago por adelantado busca tentarlo a enviar dinero para cubrir cargos administrativos o regulatorios asociados con una supuesta transferencia de fondos o una recompra de acciones que actualmente no tienen valor o tienen un "rendimiento inferior". Pero el estafador no presta ningún servicio y, una vez que envía dinero, nunca lo vuelve a ver, ni el dinero prometido.

Algunos estafadores se hacen pasar por representantes de agencias gubernamentales, como el Servicio de Impuestos Internos (IRS) o la Administración del Seguro Social (SSA), o funcionarios encargados de hacer cumplir la ley y amenazan con sanciones severas si no paga los saldos "adeudados". Otros le informan de herencias inesperadas de parientes desconocidos, que, según los estafadores, se le transferirán una vez que pague los impuestos y las tarifas. Estos fondos de herencia, de hecho, no existen. Otras estafas de impostores de reguladores implican el envío de correos electrónicos fraudulentos desde dominios como "@finra.eu" y "@finrarec.com", que no están conectados a FINRA. A través de estos correos electrónicos, los estafadores buscan obtener información personal, como información de cuentas, historial de transacciones y billeteras de criptomonedas, para acceder a sus activos.

Los estafadores también pueden hacerse pasar por un regulador o hacer referencia a FINRA u otra entidad en un esfuerzo por volver a dirigirse a los inversores como parte de estafas de recuperación. Las estafas de recuperación suelen comenzar con una comunicación de alguien que ofrece ayudarlo a recuperar dinero perdido en una estafa de impostores u otro tipo de estafa de inversión, pero a menudo pueden generar pérdidas aún mayores.

Una táctica clave: una avalancha de comunicación personalizada

A través de comunicaciones repetidas por teléfono, correo electrónico, mensajes de texto o canales de redes sociales, los estafadores pueden intentar establecer una relación personal con usted. Estas comunicaciones pueden ser elaboradas, incluyendo solicitudes detalladas y otra información falsa, como sellos, logotipos y documentos falsos.

Los estafadores pueden ser implacables en sus comunicaciones, a menudo continuando haciendo seguimiento hasta que usted envíe dinero o proporcione información que les dé acceso a sus activos. Si envía dinero, el estafador podría pedirle fondos adicionales o simplemente desaparecer.

Evite ser estafado

La mejor manera de evitar perder dinero en estafas de pago por adelantado u otros tipos de estafas de impostores es ignorar los mensajes no solicitados de cualquier persona que no conozca. Esté siempre atento a las señales de alerta de fraude, como ofertas no solicitadas, solicitudes de confidencialidad y promesas de rendimientos anormalmente altos o consistentes, y recuerde que FINRA, sus funcionarios y empleados nunca ofrecerán garantías de inversión ni solicitarán acceso a sus activos.

Si sospecha de una oferta que parece provenir de FINRA u otro regulador, o si cree que las afirmaciones que está recibiendo pueden ser exageradas o engañosas, comuníquese directamente con FINRA o con el otro regulador al que se hace referencia, utilizando la información de contacto que busque de forma independiente, antes de enviar cualquier dinero.

Si tiene información sobre actividades potencialmente fraudulentas, ilegales o poco éticas, comuníquese con la policía local y envíe una denuncia regulatoria a FINRA. Si cree que ha sido víctima de alguna estafa habilitada por internet, presente una denuncia ante el Centro de Denuncias de Delitos por Internet del FBI.

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