VBNK VersaBank - Common Shares
NASDAQ · Banking · Visualizza su SEC EDGAR ↗ chiudi Ott 2, 2026 10-K/10-Q Dic 10, 2025
$22,40
· % dell'intervallo 52 sett.
· sopra il minimo
· al massimo
$11,25minimo 52 sett.
$25,05massimo 52 sett.
Ricavi
$125M
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Intervallo 52 sett.
$11–$25
Rating Analisti
BUY
Prezzo Obiettivo
$26
P/E
·
ROE
6.1%
Margine di Profitto Netto
22.8%
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VBNK Snapshot del titolo Prezzo, capitalizzazione di mercato, P/E, EPS, ROE, debito/capitale proprio, intervallo 52 settimane
Prezzo
$22.40
Ricavi
$125M
ROE
6.1%
Intervallo 52 sett.
$11–$25
VBNK Grafico del prezzo delle azioni OHLCV giornaliero con indicatori tecnici — panoramica, zoom e personalizza la tua visualizzazione
intervallo
barre
La granularità delle barre si adatta al periodo selezionato — passa il mouse sul grafico per vedere apertura/massimo/minimo/chiusura di una barra.
Performance decennale Andamento di ricavi, utile netto, margini e EPS
Ricavi$125M2020-10-31 → 2025-10-31
Flusso di cassa libero$43M2021-10-31 → 2025-10-31
Margine netto22.8%2021-10-31 → 2025-10-31
Valutazione e Rapporti
Valutazione Rapporti P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — il titolo è costoso o economico?
Nessun dato per questo gruppo di rapporti al momento
Dati fondamentali insufficienti per calcolare questo gruppo di rapporti.
Redditività Margini lordi, operativi e netti; ROE, ROA, ROIC
| Metrica | Tendenza 5 anni | VBNK | media 5 anni | Mediana dei peer | Verdetto |
|---|---|---|---|---|---|
| Pretax Margin (Margine ante imposte) | 33.3%media 5 anni ≈44.4% | ≈44.4% | · | · | |
| Net Profit Margin (Margine di Profitto Netto) | 22.8%media 5 anni ≈31.8% | ≈31.8% | · | · | |
| ROA | 0.53%media 5 anni ≈0.87% | ≈0.87% | · | · | |
| ROE | 6.1%media 5 anni ≈8.4% | ≈8.4% | · | · |
Salute finanziaria Debito, liquidità, solvibilità — solidità del bilancio
Nessun dato per questo gruppo di rapporti al momento
Dati fondamentali insufficienti per calcolare questo gruppo di rapporti.
Crescita Crescita di ricavi, EPS e utile netto: YoY, CAGR 3Y, CAGR 5Y
Nessun dato per questo gruppo di rapporti al momento
Dati fondamentali insufficienti per calcolare questo gruppo di rapporti.
Efficienza del Capitale Rotazione delle attività, rotazione delle scorte, rotazione dei crediti
| Metrica | Tendenza 5 anni | VBNK | media 5 anni | Mediana dei peer | Verdetto |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover (Rotazione delle attività) | 0.0media 5 anni ≈0.0 | ≈0.0 | · | · | |
| Revenue / Employee (Ricavi / Dipendente) | ≈$951.5K | · | · | · |
valore · ≈ media 5 anni · mediana del settore · giudizio rispetto alla mediana
Dividendi Rendimento, payout ratio, storico dividendi, CAGR 5Y
Rapporto di Distribuzione Utili11.4%
Pagamento annualizzato≈$0.07
| Data ex-dividendo | Importo | Valuta | Rendimento |
|---|---|---|---|
| Lug 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.25% |
| Apr 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.32% |
| Ott 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.59% |
| Lug 7, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.61% |
| Apr 4, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.77% |
| Gen 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.53% |
| Ott 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.55% |
| Lug 5, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.68% |
| Apr 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.72% |
| Gen 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.67% |
| Ott 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈0.98% |
| Lug 6, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Apr 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Gen 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Ott 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Lug 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Apr 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.51% |
| Gen 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.33% |
| Set 29, 2021 | $0,02 | USD | ≈0.18% |
Cronologia utili EPS effettivo vs stima, surprise %, tasso di superamento, data prossimi utili
Sorpresa media
-23.8%
| Periodo | Rapporto | EPS Actual | EPS Stimato | Sorpresa |
|---|---|---|---|---|
| 30 Settembre 2026 | $0.31 | $0.37 | -15.6% | |
| 30 Giugno 2026 | $0.23 | $0.29 | -20.4% | |
| 31 Marzo 2026 | $0.35 | $0.40 | -13.1% | |
| 31 Dicembre 2025 | $0.17 | $0.31 | -45.4% | |
| 30 Settembre 2025 | $0.20 | $0.32 | -37.8% | |
| 30 Giugno 2025 | $0.26 | $0.29 | -10.6% |
Fondamentali Completi Tutte le metriche per anno — conto economico, stato patrimoniale, rendiconto finanziario
Conto Economico
| Metrica | Tendenza | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| SG&A Expense | $34M | $19M | $15M | $19M | $11M | |
| Interest Expense | $180M | $183M | $129M | $50M | $29M | |
| Interest Income | $296M | $285M | $229M | $127M | $89M | |
| Pretax Income | $41M | $55M | $58M | $33M | $31M | |
| Income Tax | $13M | $15M | $15M | $10M | $8M | |
| Net Income | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| EPS (Basic) | $0.90 | $1.49 | $1.57 | $0.79 | $0.96 | |
| Shares (Basic) | 31,506,701 | 25,965,724 | 26,273,739 | 27,425,479 | 21,752,930 |
Stato Patrimoniale
| Metrica | Tendenza | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $582M | $225M | $132M | $89M | $272M | |
| PP&E (Net) | $24M | $24M | $7M | $7M | $7M | |
| Goodwill | $12M | $12M | $6M | $6M | $6M | |
| Intangibles | $11M | $12M | $3M | $3M | $4M | |
| Total Assets | $5.81B | $4.84B | $4.20B | $3.27B | $2.42B | |
| Total Liabilities | $5.28B | $4.44B | $3.82B | $2.92B | $2.08B | |
| Retained Earnings | $204M | $181M | $146M | $109M | $91M | |
| Stockholders' Equity | $533M | $399M | $377M | $351M | $332M |
Flusso di cassa
| Metrica | Tendenza | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Cash Flow | $44M | $273M | $95M | $-33M | $-108M | |
| CapEx | $954.0K | $19M | $362.0K | $581.0K | $14.0K | |
| Investing Cash Flow | $212M | $-158M | $-28M | $-142M | $-8M | |
| Dividends Paid | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M | |
| Financing Cash Flow | $102M | $-23M | $-17M | $-6M | $131M | |
| Free Cash Flow | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M | |
| Levered FCF | $-80M | $122M | $-203.6K | $-68M | $-130M |
Redditività
| Metrica | Tendenza | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 22.8% | 35.6% | 38.8% | 27.5% | 34.2% | |
| Pretax Margin | 33.3% | 49.1% | 53.1% | 39.5% | 47.1% | |
| ROA | 0.53% | 0.88% | 1.1% | 0.80% | 1.0% | |
| ROE | 6.1% | 10.2% | 11.6% | 6.6% | 7.6% |
Efficienza
| Metrica | Tendenza | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Valutazione (TTM)
| Metrica | Tendenza | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| Net Income TTM | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| Payout Ratio | 11.4% | 9.0% | 8.5% | 16.5% | 17.2% | |
| Annual Payout | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M |
Valutazione (TTM)
| Metrica | Tendenza | Q4 2024 |
|---|---|---|
| Revenue TTM | $112M | |
| Net Income TTM | $40M | |
| Annual Payout | $4M |
Periodo più recente a sinistra · valori nulli mostrati come ·
Bilanci Conto economico, stato patrimoniale, flusso di cassa — annuale, ultimi 5 anni
| Metrica | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ricavi | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M |
| Utile netto | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M |
Nessun dato per questo bilancio
Dati fondamentali insufficienti per creare questo bilancio al momento.
| Metrica | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Flusso di cassa libero | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M |
Proprietari istituzionali (13F) 52 filer · $234.2M totale · Aggiornato al 30 Giugno 2026
Istituzioni che segnalano il possesso di questo titolo nel loro Modulo SEC 13F trimestrale. Solo posizioni lunghe; un singolo depositante può apparire due volte per diverse gambe di opzioni. Grandi posizioni put/call contrapposte riflettono tipicamente market-making o inventario coperto, non convinzione direzionale.
Detentori
52
Valore detenuto
$234.2M
Nuove posizioni
13
Posizioni chiuse
3
Attività istituzionale — Q2 2026 vs trimestre precedente
| Nuove posizioni | Posizioni chiuse | Aumentato | Diminuito | Variazione netta delle azioni |
|---|---|---|---|---|
| 13 (+11 vs trimestre precedente) | 3 (-5 vs trimestre precedente) | 17 (0 vs trimestre precedente) | 13 (-4 vs trimestre precedente) | +165K |
Confrontato con Q1 2026. Le dichiarazioni SEC Form 13F sono dovute entro 45 giorni dalla fine del trimestre più un breve margine per i dichiaranti in ritardo — i trimestri ancora all'interno di questa finestra vengono saltati a favore della coppia più recente completamente riportata.
| Istituzione | Valore | Azioni | % di 13F tracciati | Tipo |
|---|---|---|---|---|
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | $41.509.924 | 2.929.423 | 17,72% | Azioni |
| CIBC WORLD MARKET INC. | $26.781.075 | 1.151.992 | 11,43% | Azioni |
| MENDON CAPITAL ADVISORS CORP | $18.126.569 | 780.981 | 7,74% | Azioni |
| Pembroke Management, LTD | $17.636.583 | 759.870 | 7,53% | Azioni |
| TCW GROUP INC | $16.736.197 | 721.077 | 7,15% | Azioni |
| Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd. | $16.363.669 | 703.971 | 6,99% | Azioni |
| Curi Capital, LLC | $15.782.800 | 680.000 | 6,74% | Azioni |
| Pacific Ridge Capital Partners, LLC | $13.589.826 | 585.516 | 5,80% | Azioni |
| TD Asset Management Inc | $11.476.441 | 493.400 | 4,90% | Azioni |
| WELLINGTON MANAGEMENT GROUP LLP | $6.171.052 | 265.879 | 2,63% | Azioni |
| KENNEDY CAPITAL MANAGEMENT LLC | $4.773.740 | 205.676 | 2,04% | Azioni |
| Mudita Advisors LLP | $4.709.889 | 202.925 | 2,01% | Azioni |
| TD Waterhouse Canada Inc. | $4.428.917 | 187.323 | 1,89% | Azioni |
| Cox Capital Mgt LLC | $4.213.100 | 181.521 | 1,80% | Azioni |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | $3.576.661 | 154.100 | 1,53% | Azioni |
| NATIONAL BANK OF CANADA /FI/ | $3.463.450 | 149.794 | 1,48% | Azioni |
| Rosenthal | Henry Capital Advisors, Inc. | $3.050.397 | 131.426 | 1,30% | Azioni |
| MORGAN STANLEY | $2.947.484 | 126.992 | 1,26% | Azioni |
| STIFEL FINANCIAL CORP | $2.175.618 | 93.736 | 0,93% | Azioni |
| ROYAL BANK OF CANADA | $1.941.000 | 83.623 | 0,83% | Azioni |
| JANE STREET GROUP, LLC | $1.826.883 | 78.711 | 0,78% | Azioni |
| BRASADA CAPITAL MANAGEMENT, LP | $1.605.877 | 69.189 | 0,69% | Azioni |
| LPL Financial LLC | $1.480.728 | 63.797 | 0,63% | Azioni |
| CORSAIR CAPITAL MANAGEMENT, L.P. | $1.384.917 | 59.669 | 0,59% | Azioni |
| DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP | $1.177.543 | 50.912 | 0,50% | Azioni |
| BANK OF AMERICA CORP /DE/ | $1.132.648 | 48.800 | 0,48% | Azioni |
| MILLENNIUM MANAGEMENT LLC | $941.887 | 40.555 | 0,40% | Azioni |
| TWO SIGMA INVESTMENTS, LP | $839.923 | 36.188 | 0,36% | Azioni |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $543.206 | 23.404 | 0,23% | Azioni |
| XTX Topco Ltd | $511.618 | 22.043 | 0,22% | Azioni |
| BANK OF MONTREAL /CAN/ | $403.344 | 17.352 | 0,17% | Azioni |
| SEI INVESTMENTS CO | $392.110 | 16.894 | 0,17% | Azioni |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | $384.706 | 16.575 | 0,16% | Azioni |
| UBS Group AG | $310.225 | 13.366 | 0,13% | Azioni |
| CONSULTIVA WEALTH MANAGEMENT, CORP. | $301.730 | 13.000 | 0,13% | Azioni |
| CONNORS INVESTOR SERVICES INC | $291.402 | 12.555 | 0,12% | Azioni |
| BlackRock, Inc. | $274.018 | 11.806 | 0,12% | Azioni |
| FIRST TRUST ADVISORS LP | $263.178 | 11.339 | 0,11% | Azioni |
| K2 PRINCIPAL FUND, L.P. | $238.599 | 10.280 | 0,10% | Azioni |
| MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV | $208.890 | 9.000 | 0,09% | Azioni |
| Federation des caisses Desjardins du Quebec | $59.489 | 2.577 | 0,03% | Azioni |
| Guardian Partners Inc. | $53.033 | 2.280 | 0,02% | Azioni |
| BARCLAYS PLC | $50.830 | 2.190 | 0,02% | Azioni |
| Financial Management Professionals, Inc. | $24.138 | 1.040 | 0,01% | Azioni |
| SIMPLEX TRADING, LLC | $23.140 | 997 | 0,01% | Azioni |
| FIDUCIARY FINANCIAL ADVISORS | $12.394 | 534 | 0,01% | Azioni |
| CSM Advisors, LLC | $8.374 | 360.736 | 0,00% | Azioni |
| FLAGSHIP WEALTH ADVISORS, LLC | $6.979 | 300 | 0,00% | Azioni |
| ACADIAN ASSET MANAGEMENT LLC | $1.046 | 45.185 | 0,00% | Azioni |
| HRT FINANCIAL LP | $713 | 30.726 | 0,00% | Azioni |
Attivisti e proprietari del 5%+ 1 partecipazione
Investitori che hanno depositato SEC Schedule 13D — proprietà effettiva superiore al 5% con l'intento di influenzare l'emittente (partecipazioni attiviste, campagne per il consiglio di amministrazione, M&A). Ogni riga mostra lo stato più recente noto della posizione di quel depositante.
| Depositante | Depositato | Partecipazione | Stato | Scopo | Deposito |
|---|---|---|---|---|---|
| Patriot Financial Partners IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, LLC, W. Kirk Wycoff, James J. Lynch, James F. Deutsch | 31 Agosto 2022 | · | Deposito iniziale | Investimento passivo | SEC |
Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.
Proprietà ETF Posseduti da 5 ETF
Il peso riflette solo le partecipazioni azionarie dirette (N-PORT); fondi a leva o basati su derivati possono detenere ulteriore esposizione swap non mostrata.
| Fondo | Peso | Unità | Aggiornato al | Fonte |
|---|---|---|---|---|
| DFIS · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 8.772 NS | 31 Luglio 2026 | N-PORT |
| DFAX · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 7.028 NS | 31 Luglio 2026 | N-PORT |
| DFIC · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 6.008 NS | 31 Luglio 2026 | N-PORT |
| DFAI · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 16 NS | 31 Luglio 2026 | N-PORT |
| DISV · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 92 NS | 31 Luglio 2026 | N-PORT |
VBNK Consenso degli analisti Opinioni degli analisti, sia rialziste che ribassiste, target price a 12 mesi, potenziale di rialzo
rating · 8 analisti
COMPRA
Target mediano
$25.50
+13,8%
2 25,0%
Acquisto forte
5 62,5%
Compra
1 12,5%
Mantieni
0 0,0%
Vendi
0 0,0%
Vendita forte
Target Price a 12 Mesi
2 analisti · 2026-09-29Target medio $25.50 +13,8%
← Sotto tutti i target
Prezzo attuale $22.40
Basso$23.00
Media$25.50
Alto$28.00
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Fonte: SEC 40-F depositato Dic 10, 2025