ブラックロックのラリー・フィンク氏：トランプ口座は、他の資産と組み合わせることで、若年層にとって「非常に重要」になる可能性がある

ブラックロックのラリー・フィンク最高経営責任者（CEO）は、トランプ口座が、既存の投資手段と組み合わせることで、米国の子供たちにとって、成功する早期の資産形成ツールになる可能性があると述べた。
月曜日に公開された投資家向けの年次会長書簡の中で、フィンク氏は、この種の政策は良好な投資収益をもたらす可能性があると述べた。「平均して、早期資産形成口座は、人が高度な学位を取得し、事業を開始し、家を所有する可能性を高めます」と彼は、アスペン研究所の2023年の研究論文を引用して書いた。
「これらの口座がどのように進化するかを見ていきますが、それらが思慮深く構造化され、教育および退職金（529プランや401(k)プランなど）のための既存の投資手段と組み合わされれば、これはより多くの若いアメリカ人が国と共に成長するための非常に重要な一歩になる可能性があります」とフィンク氏は書いた。
529大学貯蓄プランは、子供のために貯蓄するための、税制優遇投資オプションであり、一般的に将来の教育費を対象としている。あるいは、401(k)プランは、ほとんどの雇用主を通じて利用できる退職金貯蓄ツールである。
トランプ口座の特定の詳細は不明なままであるが、一部のファイナンシャルアドバイザーは、他の投資オプションと口座を組み合わせることに楽観的であると述べている。
「一般的に、私はラリーに同意します」と、アトランタのClaris Financial Advisorsの創設者兼社長である認定ファイナンシャルプランナーのリー・ベイカー氏は述べた。「私は、より多くの人々がより早くアクセスできるようになるためのあらゆることを支持します。」
メリーランド州ゲイザーズバーグにあるBlue Ocean Global WealthのCFP兼CEOであるマーゲリタ・チェン氏は、CNBCに対し、「アメリカ人が貯蓄および投資するための追加の機会は、より多くの個人および家族が富を築き、富の格差に対処するのに役立つ可能性があります」と語った。
ベイカー氏とチェン氏は、どちらもCNBCのファイナンシャルアドバイザー協議会のメンバーである。
トランプ口座の仕組み
税繰延トランプ口座（530A口座とも呼ばれる）には、2025年から2028年の間に生まれた子供のために、米国財務省からの1回限りの1,000ドルの預金が含まれる。
ブラックロックは、米国の従業員の子供のために、財務省の1,000ドルのシードマネーにマッチングすることを約束したいくつかの大企業の一つである。複数の州の慈善家も、特定の資格のある家族のために口座にシードマネーを約束している。
口座を開設し、1,000ドルの財務省資金を受け取るには、親または保護者は、2025年の納税申告書でIRSフォーム4547を提出するか、TrumpAccounts.govを通じて提出する必要がある。「認証プロセス」は5月に開始される予定で、シードマネーは7月4日に到着する。
「事実上誰でも貢献できる能力は、信じられないほどのボーナスです」とClaris Financial Advisorsのベイカー氏は述べた。
親、保護者、友人などは、トランプ口座に年間最大5,000ドルを税引き後ドルで拠出できる。一方、企業は、5,000ドルの上限の一部として、年間最大2,500ドルの税引き前拠出を行うことができる。上限は2027年以降、インフレ調整される。
3月8日現在、家族はほぼ350万件のトランプ口座を開設するためにフォームを提出しており、80万人以上が1,000ドルのパイロット拠金の資格があると、財務省はリリースで述べた。
フィンク氏はまた、2025年の会長書簡で早期の資産形成の必要性を強調し、「人々が経済の一部を所有するとき、彼らは成長から恩恵を受けるだけでなく、それに信念を持つ。所有権はつながりを作り出す」と書いた。