新しいレンディングプラットフォームが、銀行との競争におけるアドバイザーのギャップを埋めるのに役立つ

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ローンが必要な場合は銀行に行きますよね？そうではありません。
Wealthtech企業は現在、RIAsと伝統的な銀行や証券会社との競争ギャップを埋めるために融資商品を提供しています。これらの銀行や証券会社は、独立系アドバイザーから顧客や資産を引き付けるために、長年住宅ローン金利のインセンティブを利用してきました。このような最新の企業であるFlourishは、火曜日に登録投資アドバイザープラットフォームに住宅ローン融資機能を追加しました。FlourishのCEOであるMax Laneによると、早期利用者はすでに顧客の住宅ローン費用を月々数百ドル節約しています。
「多くのアドバイザーは、資産の最低額を満たす顧客に優遇住宅ローン金利を提供する銀行に、ウォレットシェアを奪われたと話すでしょう」とLane氏はAdvisor Upsideに語りました。「国内最大級のRIAアグリゲーターの非常にシニアなCスイートエグゼクティブが最近、私にそうしたと言いました。彼らは、セカンドハウスの良い住宅ローン金利を得るために、数千万円を自身のRIAプラットフォームから証券会社に移しました。シニアエグゼクティブがそうしているなら、顧客もそうしています。」
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社内で維持する
Charles Schwabを含むウェルスマネジメント企業は、RIAs向けの融資能力を拡大するという2026年冬のビジネスアップデートコールでの約束を含め、このメッセージを受け取りました。Bryn Mawr Trustのような銀行提携のRIAも、直接の住宅ローンおよび証券担保ローンを提供しており、一部の銀行はRIA顧客向けの専門的な融資ソリューションを立ち上げています。ターンキー資産管理プラットフォームであるOrionも、Cash & Creditプラットフォームを通じてこの動きに参加していますが、Envestnetはオフプラットフォームの紹介を優先するためにAdvisor Credit Exchangeへの投資から撤退しました。
「顧客は、アドバイザーが投資だけでなく、主要な金融関係者であることを期待しています」とLane氏は述べました。「住宅ローンは、顧客の人生における最も重要な金融上の決定の1つです。アドバイザーは、これらの決定が発生したときに、関与し続けることを可能にするツールを必要としています。」
Flourishの住宅ローンサービスは、単一のバランスシートから金利を提供する従来の貸し手とは異なるとLane氏は述べました。代わりに、住宅ローンブローカーとして機能し、顧客に資本市場から直接調達した金利へのアクセスを提供し、高価な中間層を排除します。その他の詳細は以下の通りです。