規制当局インポスター詐欺から身を守る方法

FINRAが金銭を求めることは決してありませんが、逆にそうであると説得しようとする詐欺師が存在します。これらの金融詐欺師は規制当局になりすまし、資金移転の手数料を要求したり、金銭を盗むことを目的とした偽の投資「保証」を提供したりします。

これらの詐欺師からのコミュニケーションはますます洗練され、説得力を持つようになっています。ご注意ください：FINRAもその従業員も、投資の保証を提供したり、金銭儲けスキームへの参加を促したり、個人資産へのアクセスを求めたりすることは決してありません。

規制当局インポスター詐欺の認識

FINRAや現役・元従業員になりすます詐欺師は驚くほど本物らしく見えることがあり、時にはCEOや他の上級幹部を装うことさえあります。通信は本物らしく見え、規制当局の名前とロゴ、公式文書や資料の添付が含まれ、存在しない規制当局の「署名」さえ含まれることがあります。中には偽のFINRA従業員バッジの画像がリアルに見えるものもあります。

場合によっては、詐欺師はさらに一歩進んで、AIでクローンした音声やディープフェイク動画を使用し、リアルタイムの電話やビデオ通話でFINRA幹部になりすまします。これらの詐欺師は、作り上げた偽の正当性を利用して資金を要求したり、実際には前払い詐欺である投資提案に関する保証を提供すると主張したりします。

一般的な前払い詐欺は、資金の移転や現在ほぼ価値がない、または「パフォーマンスが低い」株式の買い戻しに関連する管理費や規制手数料をカバーするために金銭を送金させようとします。しかし、詐欺師はサービスを提供せず、金銭を送った後は二度と見返りがありません—約束された金銭も同様です。

一部の詐欺師は、米国国税庁（IRS）や社会保障局（SSA）などの政府機関、または法執行官になりすまし、支払わなければ重い罰則が科されると脅迫します。他にも、未知の親族からの予期せぬ遺産があると伝え、税金や手数料を支払えば資金が移転されると主張しますが、実際には遺産は存在しません。その他の規制当局インポスター詐欺は、“@finra.eu”や“@finrarec.com”といったドメイン名からの偽メール送信を含み、FINRAとは無関係です。これらのメールを通じて、詐欺師は口座情報、取引履歴、暗号ウォレットなどの個人情報を取得し、資産へのアクセスを狙います。

詐欺師は規制当局やFINRAを引用し、投資家をリカバリ詐欺の対象にすることもあります。リカバリ詐欺は、インポスターや他の投資詐欺で失った資金を回収する手助けを申し出る者からの連絡で始まり、しばしばさらに大きな損失につながります。

重要な手口：パーソナライズされた大量コミュニケーション

電話、メール、テキストメッセージ、ソーシャルメディアを通じて繰り返し連絡を取ることで、詐欺師は個人的な関係を築こうとします。これらのコミュニケーションは詳細な要求や偽の印章、ロゴ、文書などを含むことがあり、非常に手の込んだものです。

詐欺師は執拗に連絡を続け、金銭を送るか資産へのアクセス情報を提供するまで追いかけます。金銭を送った場合、さらに追加の資金を要求されたり、単に姿を消されたりします。

詐欺に遭わないために

前払い詐欺やその他のインポスター詐欺で金銭を失わない最善策は、知らない相手からの無差別なメッセージを無視することです。無差別オファー、秘密保持の要求、異常に高いまたは一定のリターンの約束といった詐欺の赤信号に常に注意し、FINRA、その役員や従業員が投資保証を提供したり資産へのアクセスを求めたりしないことを忘れないでください。

FINRAや他の規制当局になりすましたように見えるオファーに疑念がある場合、または受け取った主張が誇張または誤解を招く可能性があると考える場合は、独自に調べた連絡先情報を使用して直接FINRAや該当規制当局に連絡し、金銭を送る前に確認してください。

詐欺の可能性がある違法または非倫理的な活動について情報がある場合は、地元の法執行機関に連絡し、FINRAに規制通報を提出してください。サイバー対応詐欺の被害者と思われる場合は、FBIのインターネット犯罪苦情センターに報告してください。

資金を守る方法をさらに学びましょう。

ここに記載された見解や意見は著者個人のものであり、Nasdaq, Inc. の見解を必ずしも反映するものではありません。