収入と成長の両立？このシンプルな3つのETFポートフォリオが実現

収入と成長の両立？このシンプルな3つのETFポートフォリオが実現
Sushree Mohanty
5分で読める
収入投資家はしばしば難しい選択に直面します。それは、高利回りを追って成長を犠牲にするか、それとも元本増価に集中して最小限の収入で妥協するかという選択です。しかし、 today’s market, where volatility remains high, 多くの投資家はよりバランスの取れたアプローチを探しています。配当重視ETFは説得力のある中間点を提供します。この3つのETFポートフォリオは、安定した収入を提供しながら長期的な市場の上昇に参加するための適切なファンドの組み合わせを提供します。
シンプルなETF #1: SCHD (安定性を伴う高品質な収入)
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) は最も人気のある配当ETFの1つです。Dow Jones U.S. Dividend 100 Indexに連動し、堅牢なキャッシュフロー、健全な財政状態、配当支払いの実績を持つ高品質な米国企業に焦点を当てています。
SCHDは現在3.4%、または年額1.04ドルを利回りとして提供しています。S&P 500 Index ($SPX) の平均1.16%を上回っており、収入重視の投資家にとって最適な選択肢の1つとなっています。しかし、SCHDを真に際立たせるのは、単に最高の利回りを追うのではなく、財務の強さと株主還元への重視です。そのポートフォリオは、エネルギー、生活必需品、ヘルスケアなどの防御的なセクターに傾斜しており、これらのセクターは通常、市場下落時により良好なパフォーマンスを示す傾向があります。
注目すべきことに、エネルギーセクターはファンド全体の22.4%を占め、次いで消費財株(18.6%)、ヘルスケア(15.6%)となっています。主要な保有銘柄には、Lockheed Martin (LMT)、Chevron (CVX)、Verizon Communications (VZ)、Bristol Myers Squibb (BMY)、Altria Group (MO)などが含まれます。
過去5年間で、SCHDは25%の総リターンを記録し、S&P 500 Indexリターンの62.6%に後れをとりました。しかし、その過程でより安定したパフォーマンスを示しました。この不振は主に、市場の利益の多くを牽引した高成長テック株への低いエクスポージャーによるものです。しかし、SCHDの魅力は、市場危機下でも信頼できる収入源と回復力にあります。過度なリスクを取らずに安定した配当を求める投資家にとって、SCHDはシンプルな3つのETFポートフォリオへの理想的な追加です。
シンプルなETF #2: DGRO (収入と成長のバランス)
iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) はMorningstar U.S. Dividend Growth Indexに連動します。DGROはやや異なるアプローチを採用し、時間の経過とともに配当を一貫して増加させる企業に焦点を当てています。
現在2.08%を利回りとしており、S&P 500を上回っています。しかし、従来の高利回りファンドとは異なり、DGROは配当の持続可能性と利益成長を優先し、これによりしばしばより優れた長期的な元本増価につながります。その保有銘柄には、50年以上連続で配当を支払い増加させた企業、いわゆるDividend Kingsの多くが含まれます。
主要な保有銘柄は、Exxon Mobil (XOM)、Johnson & Johnson (JNJ)、AbbVie (ABBV)、Procter & Gamble (PG)、Apple (AAPL)、Microsoft (MSFT)、Broadcom (AVGO)などです。DGROのポートフォリオは多様性があり、最大のエクスポージャーがテクノロジー、ヘルスケア、金融にあるため、SCHDよりも大きな成長ポテンシャルを有しています。このバランスはそのパフォーマンスに明らかです。
過去5年間で、DGROは42.9%のリターンを記録し、全体的な市場の利益に大幅に近づきながらも、一貫した収入源を提供しました。DGROは、このシンプルな3つのETFポートフォリオにおいて、収入と成長をつなぐ役割を果たします。標準的な配当ETFよりも大きな上昇ポテンシャルを有しながら、優れた基礎を持つ質の高いビジネスに焦点を当て続けています。
シンプルなETF #3: VIG (配当規律を伴う成長エンジン)
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) は、ポートフォリオを完成させ、より強い成長要素を追加する3番目で最後のETFです。Nasdaq U.S. Dividend Achievers Select Indexに連動します。VIGは、少なくとも10年連続で配当を一貫して増加させた企業に焦点を当てており、これはしばしば強固なビジネスモデルと持続可能な利益を示すシグナルです。SCHDとは異なり、VIGはテクノロジーと大型成長株への高い配分を有しており、市場のリーダーへのより大きなエクスポージャーを提供します。これが過去5年間のパフォーマンスを説明しています。VIGは47.8%のリターンを記録し、SCHDとDGROの両方をアウトパフォームしましたが、より広範なS&P 500にはまだ後れをとっています。
注目すべきことに、テクノロジーセクターはファンド全体の22.5%を占め、次いで金融(19.9%)、ヘルスケア(16.7%)となっています。最大の保有銘柄には、Broadcom、Apple、Microsoft、Eli Lilly (LLY)、J.P. Morgan Chase (JPM)、Walmart (WMT)、Visa (V)、MasterCard (MA)などが含まれます。
VIGは現在1.6%、または年額3.55ドルを利回りとしており、S&P 500とほぼ同じです。SCHDやDGROよりも利回りは低いですが、VIGはより強い元本増価ポテンシャルで補います。これにより、投資家は配当重視戦略を維持しながら市場の上昇に参加することができます。
このバランスの取れたポートフォリオにおいて、VIGは成長ドライバーとして機能し、より収入重視のETFの遅いパフォーマンスを相殺し、全体のアプローチを前向きに保ちます。
シンプルでバランスの取れた配分
個別に見ると、これらのETFはそれぞれ異なる目的を果たします。しかし、組み合わせることで、収入、安定性、成長をバランスさせた well-diversified portfolio を作り出します。シンプルな配分計画は、SCHDに40%、DGROに30%、VIGに30%を配分するものです。
このポートフォリオは強気市場でS&P 500をアウトパフォームしない可能性がありますが、投資家により安定したパフォーマンスを提供し、成長と収入を組み合わせることができるかもしれません。ただし、正確な配分は個人のリスクプロファイルと投資期間によって異なります。
発行時点において、Sushree Mohantyはこの記事で言及された証券のいずれにも（直接または間接的に）ポジションを持っていませんでした。この記事のすべての情報とデータは情報提供を目的としたものです。この記事はもともとBarchart.comに掲載されました。