「金利引き上げが必要になるかも」 主要なFRB高官が金利引き上げの可能性を再び提示 — そして、それは一つのことに依存する

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ドナルド・トランプ大統領の最初の任期と2番目の任期を通じて一貫していたことの一つは、ジェローム・パウエル連邦準備銀行理事会議長に金利を引き下げさせるためのプレッシャーでした。

先月7月、トランプ大統領は(1)パウエル氏を解雇することについて言及し、司法省は彼に対する刑事調査を開始する計画を発表しました。裁判官は(2)その調査を阻止しましたが（2回）、パウエル氏はこれを大統領の意向に従って金利を引き下げるための直接的な政治的圧力と見なしました。

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「刑事告発の脅威は、連邦準備が、大統領の好みを追うのではなく、国民に役立つと考える最善の方法に基づいて金利を設定することの結果です」と、パウエル氏は2026年1月の声明(3)で述べています。

しかし、パウエル氏が金利を引き下げていないわけではありません。2024年9月から2025年12月までの間、FRBの主要な一晩の貸出金利は(4)1.75%低下し、昨年後半に3回の利下げがありました。現在(5)はわずかに3.6%を超えています。

ホワイトハウスは、さらに低くすることを望んでいます。トランプ大統領は、金利を1%にまで引き下げるよう求めています(6)。

今、パウエル氏と連邦準備のスタッフは、トランプ大統領よりも大きな脅威と考えるインフレに取り組んでいます。

クリーブランド連邦準備銀行のベス・ハマック大統領は、インフレがFRBに金利を引き下げるのではなく、引き上げることを余儀なくする可能性がある方法について、Associated Pressに語りました(6)。

「インフレが目標水準を大幅に上回る状態が続けば、金利を引き上げる必要があるかもしれません」と彼女は述べています。

インフレがFRBに金利に影響を与える可能性

連邦準備銀行は、議会の委任を受けて、高雇用と低インフレを維持し、インフレ率の目標を2%に設定しています(7)。2026年1月にはインフレ率が2.4%に低下し、トランプ大統領が2025年に就任したときよりも0.6%低くなりました。

「インフレは5年以上も目標水準を上回っています」と、ハマック氏は(6)Associated Pressに語りました。

今、イラン戦争 — そして、ガソリン価格と世界的なサプライチェーンへの影響 — が状況を悪化させています。4月末現在、ガソリン価格は平均で1ガロンあたり4ドルを超えており、イラン戦争により30%上昇しています。CNBCが報じています(8)。

経済協力開発機構（OECD）の新しい報告書(9)によると、年末までに米国のインフレ率は4.2%に達する可能性があり、G7で最も高くなると予測されています。3月現在、アメリカもそれほど遠くありません。労働統計局の消費者物価指数で測定されたインフレ率は、前年比3.3%でした(10)。

インフレを下げるためのFRBが持つ最良の手段は、金利を引き上げることです。金利が上昇すると需要が抑制され、融資、自動車の購入、クレジットでの購入がより高価になります。これにより、経済が冷えます。

シカゴのハマック氏の同僚であるオースタン・グールズビー氏は、インフレが上昇し続ける一方で失業率が低い場合、連邦準備は金利を引き上げる必要があるかもしれないと述べています。

「明白な戦略は、金利引き上げを検討に入れる必要があるということです」と、彼はAssociated Pressに語りました。

ハマック氏は、FRBの基準金利を「しばらくの間」安定させたいと述べています。

それは、FRBがインフレと雇用という綱渡りをしているためです。高ガソリン価格はインフレを促進するだけでなく、レイオフを引き起こして雇用を悪化させる可能性もあります。

ドナルド・トランプ大統領が金利引き下げを求めている一方で、FRBのリーダーに指名されたケビン・ウォーシュ氏は、金融政策は政治に左右されないと述べています。

「大統領は、特定の金利決定を約束するように私に一度も求めませんでした。そして、もし彼がそうしたとしても、私は決して同意することはありません。連邦準備議会の議長として承認されれば、私は独立した行動をとります」と、ウォーシュ氏は米国上院銀行委員会(11)に述べています。

一部の市場ベテランは、今が政策を緩和する時期ではないと主張しています。ブリッジウォーター・アソシエイツの創業者であるレイ・ダリオ氏は、CNBCとのインタビューで、金利を引き下げるとFRBの信頼性を損なう可能性があると信じています(12)。

「確かに、私たちは停滞インフレの時期にあります」とダリオ氏は述べています。

「確かに、今金利を引き下げることは、あなたの信頼性を失うことになります。連邦準備は特に今、その信頼性を失うでしょう」と彼は付け加えています。

詳細はこちら：ロバート・キヨサキは「より大きな不況」を警告 — 何百万人ものアメリカ人が貧困になる — それは正しかったのか？

今すぐあなたの財政を準備しましょう

この不確実な状況の中で、トレーダーはますますFRBが金利を据え置くことを予想していると見込んでいます。CMEグループのFedWatchツールによると、市場は現在、今後の会議で政策担当者が金利を据え置く可能性が100%であると評価しており、連邦基金先物は年間の残りの期間を通じて政策が据え置かれる可能性があることを示唆しています(12)。

借り入れコストがしばらく高止まりすると予想されるため、今、あなたの財政をより注意深く見直す時期かもしれません。高金利の負債を抱えている場合 — 特にクレジットカード — 金利の上昇は、毎月の支払いの多くが元本を減らすのではなく、利息に支払われることを意味する可能性があります。

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— Laura Boast氏の資料による

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記事のソース

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NPR(1); Barron’s(2); Federal Reserve(3); CNN(4); Federal Reserve Bank of New York(5); Associated Press(6); Federal Reserve(7); CNBC(8), (12); OECD(9); Bureau of Labor Statistics (10); AP News (11); LendingTree (13)

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