CZFS 주식 스냅샷 가격, 시가총액, P/E, EPS, ROE, 부채/자본, 52주 범위

가격

$82.47

시가총액

$433M

P/E (TTM)

10.8

EPS (TTM)

$7.62

매출 (TTM)

$10M

배당 수익률

2.2%

ROE

11.2%

부채/자본

—

52주 범위

$52 – $84

CZFS 주가 차트 기술 지표가 포함된 일일 OHLCV — 팬, 확대/축소 및 보기 사용자 정의

10년 성과 매출, 순이익, 마진 및 EPS 추세

매출 및 순이익 $10M

2018-12-31 → 2025-12-31

EPS $7.62

2016-12-31 → 2025-12-31

잉여현금흐름 $35M

2016-12-31 → 2025-12-31

마진 370.1%

가치 평가 P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA 비율 — 주식이 비싼가요, 싼가요?

지표

5년 추세

CZFS

동종업계 중앙값

P/E (TTM)

10.8

10.6

P/S (TTM)

43.9

2.4

P/B

1.3

1.0

Price / FCF (주가 / FCF)

12.3

—

수익성 총, 영업 및 순이익률; ROE, ROA, ROIC

지표

5년 추세

CZFS

동종업계 중앙값

Net Profit Margin (순이익률)

370.1%

30.6%

ROA

1.2%

1.1%

ROE

11.2%

10.4%

재무 건전성 부채, 유동성, 지급능력 — 대차대조표 건전성

지표

5년 추세

CZFS

동종업계 중앙값

성장 매출, EPS 및 순이익 성장률: YoY, 3년 CAGR, 5년 CAGR

지표

5년 추세

CZFS

동종업계 중앙값

Revenue YoY (매출 YoY)

2.8%

—

Revenue CAGR 3Y (매출 CAGR 3년)

4.8%

—

Revenue CAGR 5Y (매출 CAGR 5년)

8.2%

—

EPS YoY

31.6%

—

Net Income YoY (순이익 YoY)

31.5%

—

주당 지표 EPS, 주당 순자산, 주당 현금 흐름, 주당 배당금

지표

5년 추세

CZFS

동종업계 중앙값

EPS (Diluted) (EPS (희석))

$7.62

—

자본 효율성 자산 회전율, 재고 회전율, 매출채권 회전율

지표

5년 추세

CZFS

동종업계 중앙값

Payout Ratio (지급 비율)

26.1%

—

배당금 배당 수익률, 지급 비율, 배당 이력, 5년 CAGR

배당 수익률

2.2%

지급 비율

26.1%

5년 배당 CAGR

—

배당락일	금액
2026년 6월 12일	$0.5100
2026년 3월 13일	$0.5000
2025년 12월 12일	$0.5000
2025년 9월 12일	$0.5000
2025년 6월 13일	$0.4900
2025년 3월 14일	$0.4950
2024년 12월 13일	$0.4900
2024년 9월 13일	$0.4900
2024년 6월 14일	$0.4850
2024년 3월 14일	$0.4851
2023년 12월 14일	$0.4851
2023년 9월 14일	$0.4851
2023년 6월 8일	$0.4802
2023년 3월 9일	$0.4754
2022년 12월 15일	$0.4705
2022년 9월 15일	$0.4705
2022년 6월 9일	$0.4656
2022년 3월 10일	$0.4610
2021년 12월 15일	$0.4562
2021년 9월 15일	$0.4562

CZFS 분석가 합의 강세 및 약세 애널리스트 의견, 12개월 목표 주가, 상승 여력

매수 7 명의 애널리스트

적극 매수 2 28.6%
매수 4 57.1%
보유 1 14.3%
매도 0 0.0%
적극 매도 0 0.0%

12개월 목표 주가

1 명의 애널리스트 · 2026-08-15

저가 $89.00

고가 $89.00

중앙값 목표 $89.00 +7.9%

평균 목표 $89.00 +7.9%

실적 기록 EPS 실제 vs 예상, 서프라이즈 %, 달성률, 다음 실적 발표일

평균 서프라이즈

0.13%

기간	EPS Actual	EPS 예상	서프라이즈
2026년 6월 30일	$2.12	$2.02	0.10%
2026년 3월 31일	$2.16	$2.02	0.14%
2025년 12월 31일	$2.18	$2.11	0.07%
2025년 9월 30일	$2.09	$1.80	0.29%
2025년 6월 30일	$1.76	$1.64	0.12%
2025년 3월 31일	$1.58	$1.50	0.08%

동종 기업 비교(GICS 하위 산업) 주요 지표 대 섹터 동종 기업

티커	시가총액	P/E	매출 YoY	순이익률	ROE	매출 총이익률
CZFS	$300M	7.5	2.8%	370.1%	11.2%	—
PKBK	—	7.9	26.8%	47.3%	11.9%	—
CHMG	—	17.8	-2.2%	15.9%	6.2%	—
MVBF	—	12.5	10.2%	—	—	—
FNLC	$297M	8.6	18.0%	36.3%	12.3%	—
PCB	$308M	8.4	4.5%	1291.9%	9.8%	—
NWFL	$267M	9.3	8.1%	347.0%	11.9%	—
NECB	$316M	7.0	-0.71%	42.4%	12.9%	—
AVBH	$291M	-11.8	-61.9%	-63.2%	-8.1%	—
TSBK	$263M	9.1	9.6%	35.3%	11.3%	—

전체 기본 지표 연도별 모든 지표 — 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름

손익계산서 11

CZFS의 연간 손익계산서 데이터
지표	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
Revenue	$10M	$10M	$9M	$9M	$8M	$7M	$7M	$7M
Interest Expense	·	·	$47M	$11M	$7M	$8M	$12M	$10M
Interest Income	$159M	$154M	$127M	$83M	$73M	$70M	$62M	$57M
Pretax Income	$45M	$34M	$22M	$35M	$35M	$30M	$23M	$21M
Income Tax	$9M	$6M	$4M	$6M	$6M	$5M	$4M	$3M
Net Income	$37M	$28M	$18M	$29M	$29M	$25M	$19M	$18M
EPS (Basic)	$7.62	$5.80	$3.98	$7.17	$7.24	$6.46	$5.42	$5.04
EPS (Diluted)	$7.62	$5.79	$3.98	$7.17	$7.24	$6.46	$5.41	$5.04
Shares (Basic)	4,797,520	4,797,258	4,476,235	4,055,520	4,023,294	3,883,027	3,597,709	3,577,992
Shares (Diluted)	4,800,093	4,802,139	4,476,235	4,055,520	4,023,294	3,884,868	3,599,805	3,579,980
EBITDA	$2M	$2M	$2M	$1M	$1M	$-3M	$498.0K	$387.0K

대차대조표 16

CZFS의 연간 대차대조표 데이터
지표	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
Cash & Equivalents	$34M	$42M	$53M	$26M	$173M	$69M	$19M	$17M
PP&E (Net)	$21M	$21M	$21M	$18M	$17M	$17M	$16M	$16M
PP&E (Gross)	$40M	$40M	$39M	$34M	$33M	$32M	$30M	$30M
Accum. Depreciation	$19M	$19M	$18M	$17M	$16M	$15M	$14M	$13M
Goodwill	$86M	$86M	$86M	$31M	$31M	$31M	$23M	$23M
Intangibles	$2M	$3M	$4M	$1M	$2M	$2M	$1M	$2M
Total Assets	$3.06B	$3.03B	$2.98B	$2.33B	$2.14B	$1.89B	$1.47B	$1.43B
Total Liabilities	$2.73B	$2.73B	$2.70B	$2.13B	$1.93B	$1.70B	$1.31B	$1.29B
Common Stock	$5M	$5M	$5M	$4M	$4M	$4M	$4M	$4M
Paid-in Capital	$148M	$145M	$143M	$81M	$78M	$76M	$55M	$53M
Retained Earnings	$214M	$189M	$173M	$165M	$146M	$127M	$111M	$100M
Treasury Stock	$16M	$16M	$17M	$17M	$16M	$15M	$14M	$14M
AOCI	$-12M	$-24M	$-25M	$-33M	$-155.0K	$3M	$-629.0K	$-4M
Stockholders' Equity	$338M	$300M	$280M	$200M	$212M	$194M	$155M	$139M
Liabilities + Equity	$3.06B	$3.03B	$2.98B	$2.33B	$2.14B	$1.89B	$1.47B	$1.43B
Shares Outstanding	5,255,807	5,207,577	5,160,754	4,427,687	4,388,901	4,350,342	3,938,668	3,904,212

현금 흐름 19

CZFS의 연간 현금 흐름 데이터
지표	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
D&A	$2M	$2M	$2M	$1M	$1M	$1M	$1M	$387.0K
Stock-based Comp	$625.0K	$412.0K	$309.0K	$336.0K	$614.0K	$473.0K	$369.0K	$308.0K
Deferred Tax	$797.0K	$2M	$595.0K	$-36.0K	$689.0K	$367.0K	$317.0K	$-435.0K
Amort. of Intangibles	$744.0K	$861.0K	$674.0K	$461.0K	$457.0K	$395.0K	$440.0K	$480.0K
Other Non-cash	$-4M	$1M	$6M	$3M	$7M	$-11M	$1M	$3M
Operating Cash Flow	$37M	$33M	$27M	$33M	$39M	$12M	$22M	$21M
CapEx	$1M	$1M	$3M	$2M	$1M	$942.0K	$483.0K	$500.0K
Investing Cash Flow	$-40M	$-69M	$59M	$-362M	$-158M	$-111M	$-32M	$-72M
Debt Issued	$0	$0	$40M	$0	$10M	$20M	$10M	$10.0K
Net Debt Issued	$-42M	$-35M	$40M	$-5M	$-17M	$5M	$7M	$-990.0K
Stock Issued	$68.0K	$16.0K	$0	$0	·	·	·	·
Stock Repurchased	$358.0K	$202.0K	$265.0K	$1M	$1M	$2M	$1M	$1M
Net Stock Activity	$-290.0K	$-186.0K	$-265.0K	$-1M	$-1M	$-2M	$-1M	$-1M
Dividends Paid	$10M	$9M	$9M	$8M	$7M	$7M	$6M	$6M
Financing Cash Flow	$-4M	$25M	$-59M	$183M	$224M	$149M	$12M	$49M
Net Change in Cash	·	·	·	·	·	·	·	$-2M
Taxes Paid	$7M	$3M	$5M	·	·	·	·	·
Free Cash Flow	$35M	$32M	$24M	$32M	$38M	$11M	$21M	$21M
Levered FCF	·	·	$-15M	$22M	$32M	$4M	$11M	$13M

수익성 5

CZFS의 연간 수익성 데이터
지표	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
Net Margin	370.1%	289.5%	198.5%	338.4%	376.4%	376.9%	281.4%	276.9%
Pretax Margin	457.8%	350.5%	239.8%	413.4%	456.5%	455.9%	336.6%	329.2%
EBITDA Margin	21.3%	18.8%	16.9%	12.0%	14.4%	-42.4%	7.2%	5.9%
ROA	1.2%	0.93%	0.67%	1.3%	1.4%	1.5%	1.4%	1.3%
ROE	11.2%	9.3%	6.6%	14.8%	13.8%	13.1%	12.7%	13.2%

효율성 1

CZFS의 연간 효율성 데이터
지표	추세	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
Asset Turnover		0.0	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0

주당 7

CZFS의 연간 주당 데이터
지표	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
Book Value / Share	$64.32	$57.56	$54.19	$45.20	$48.42	$44.65	$39.30	$35.66
Revenue / Share	$2.06	$2.02	$2.05	$2.16	$1.96	$1.75	$1.97	$1.86
Cash Flow / Share	$7.61	$6.98	$6.06	$8.37	$9.81	$3.10	$6.18	$6.13
Cash / Share	$6.52	$8.10	$10.23	$5.92	$39.38	$15.79	$4.70	$4.30
Dividend / Share	$2	$2	$2	$2	$2	$2	$2	$2
Dividend Paid / Share	·	$2	$2	$2	$2	$2	$2	$2
EPS (TTM)	$7.62	$5.79	$3.98	$7.17	$7.24	$6.46	$5.41	$5.04

성장률 10

CZFS의 연간 성장률 데이터
지표	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
Revenue YoY	2.8%	7.1%	4.5%	11.0%	16.2%	·	·	·
Revenue CAGR 3Y	4.8%	7.5%	10.4%	·	·	·	·	·
Revenue CAGR 5Y	8.2%	·	·	·	·	·	·	·
EPS YoY	31.6%	45.5%	-44.5%	-0.97%	12.1%	·	·	·
EPS CAGR 3Y	2.1%	-7.2%	-14.9%	·	·	·	·	·
EPS CAGR 5Y	3.4%	·	·	·	·	·	·	·
Net Income YoY	31.5%	56.2%	-38.7%	-0.20%	16.0%	·	·	·
Net Income CAGR 3Y	8.0%	-1.5%	-10.8%	·	·	·	·	·
Net Income CAGR 5Y	7.8%	·	·	·	·	·	·	·
Dividend CAGR 5Y	7.9%	·	·	·	·	·	·	·

가치 평가 (TTM) 13

CZFS의 연간 가치 평가 (TTM) 데이터
지표	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
Revenue TTM	$10M	$10M	$9M	$9M	$8M	$7M	$7M	$7M
Net Income TTM	$37M	$28M	$18M	$29M	$29M	$25M	$19M	$18M
Market Cap	$300M	$330M	$331M	$333M	$259M	$236M	$235M	$211M
P/E	7.5	10.9	16.1	10.5	8.1	8.4	11.0	10.7
P/S	30.3	34.3	36.9	38.8	33.4	35.5	33.9	32.3
P/B	0.9	1.1	1.2	1.7	1.2	1.2	1.5	1.5
P / Tangible Book	1.2	1.6	1.7	2.0	1.4	1.5	·	·
P / Cash Flow	8.2	9.9	12.5	10.0	6.7	20.0	10.8	9.8
P / FCF	8.5	10.3	13.8	10.5	6.9	21.7	11.0	10.0
Dividend Yield	3.2%	2.8%	2.6%	2.3%	2.9%	2.8%	2.7%	2.9%
Earnings Yield	13.4%	9.2%	6.2%	9.5%	12.3%	11.9%	9.1%	9.3%
Payout Ratio	26.1%	33.4%	47.7%	26.1%	25.4%	26.1%	32.4%	33.9%
Annual Payout	$10M	$9M	$9M	$8M	$7M	$7M	$6M	$6M

손익계산서 11

CZFS의 분기별 손익계산서 데이터
지표	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Revenue	$2M	$2M	$2M	$3M	$2M	$2M	$2M	$3M	$2M	$2M	$2M	$3M	$2M	$2M	$2M	$2M
Interest Expense	·	·	·	·	·	·	·	·	·	$17M	·	$14M	$9M	$7M	·	$3M
Interest Income	$40M	$40M	$41M	$40M	$39M	$39M	$40M	$39M	$38M	$38M	$39M	$37M	$27M	$25M	$24M	$22M
Pretax Income	$12M	$13M	$13M	$12M	$10M	$9M	$10M	$9M	$6M	$9M	$9M	$9M	$-5M	$8M	$10M	$9M
Income Tax	$2M	$2M	$3M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$1M	$1M	$2M	$2M	$-1M	$2M	$2M	$2M
Net Income	$10M	$10M	$10M	$10M	$8M	$8M	$8M	$8M	$5M	$7M	$8M	$8M	$-4M	$7M	$8M	$8M
EPS (Basic)	$2.12	$2.16	$2.17	$2.09	$1.76	$1.59	$1.65	$1.57	$1.10	$1.48	$1.68	$1.59	$-1.00	$1.71	$1.88	$1.88
EPS (Diluted)	$2.12	$2.16	$2.17	$2.09	$1.76	$1.59	$1.64	$1.57	$1.10	$1.48	$1.68	$1.59	$-1.00	$1.71	$1.88	$1.88
Shares (Basic)	4,797,940	4,798,170	-9,547,680	4,796,946	4,797,716	4,797,611	-9,543,936	4,796,752	4,796,000	4,748,442	-8,435,642	4,746,541	4,159,966	4,005,370	-7,941,796	4,006,794
Shares (Diluted)	4,802,193	4,799,078	-9,550,285	4,798,051	4,800,384	4,799,016	-9,545,370	4,798,297	4,800,770	4,748,442	-8,435,647	4,746,541	4,159,966	4,005,375	-7,942,102	4,007,028
EBITDA	·	$470.0K	·	·	·	$449.0K	·	·	·	$499.0K	·	·	·	$264.0K	·	·

대차대조표 16

CZFS의 분기별 대차대조표 데이터
지표	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Cash & Equivalents	$39M	$33M	$34M	$31M	$49M	$37M	$42M	$37M	$38M	$30M	·	$43M	$45M	$26M	·	$23M
PP&E (Net)	$21M	$21M	$21M	$22M	$22M	$22M	$21M	$21M	$21M	$21M	·	$21M	$21M	$18M	·	$17M
PP&E (Gross)	·	·	$40M	·	·	·	$40M	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Accum. Depreciation	·	·	$19M	·	·	·	$19M	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Goodwill	$86M	$86M	$86M	$86M	$86M	$86M	$86M	$86M	$86M	$86M	·	$85M	$85M	$31M	·	$31M
Intangibles	$2M	$2M	$2M	$2M	$3M	$3M	$3M	$3M	$3M	$3M	·	$4M	$4M	$1M	·	$1M
Total Assets	$3.19B	$3.03B	$3.06B	$3.06B	$2.97B	$3.02B	$3.03B	$3.03B	$2.95B	$2.92B	·	$2.96B	$2.89B	$2.34B	·	$2.35B
Total Liabilities	$2.84B	$2.68B	$2.73B	$2.73B	$2.65B	$2.71B	$2.73B	$2.73B	$2.66B	$2.64B	·	$2.70B	$2.63B	$2.12B	·	$2.16B
Common Stock	$5M	$5M	$5M	$5M	$5M	$5M	$5M	$5M	$5M	$5M	·	$5M	$5M	$4M	·	$4M
Paid-in Capital	$148M	$148M	$148M	$148M	$148M	$145M	$145M	$145M	$145M	$143M	·	$143M	$143M	$81M	·	$81M
Retained Earnings	$229M	$222M	$214M	$206M	$198M	$195M	$189M	$184M	$179M	$178M	·	$168M	$162M	$172M	·	$159M
Treasury Stock	$17M	$17M	$16M	$16M	$16M	$16M	$16M	$16M	$16M	$17M	·	$17M	$17M	$17M	·	$17M
AOCI	$-13M	$-15M	$-12M	$-15M	$-21M	$-20M	$-24M	$-19M	$-26M	$-27M	·	$-37M	$-31M	$-27M	·	$-36M
Stockholders' Equity	$353M	$344M	$338M	$328M	$314M	$308M	$300M	$299M	$286M	$283M	$280M	$263M	$263M	$213M	$200M	$191M
Liabilities + Equity	$3.19B	$3.03B	$3.06B	$3.06B	$2.97B	$3.02B	$3.03B	$3.03B	$2.95B	$2.92B	·	$2.96B	$2.89B	$2.34B	·	$2.35B
Shares Outstanding	·	·	5,255,807	·	5,255,190	5,207,824	5,207,577	5,207,343	5,207,343	5,160,754	5,160,754	5,160,754	5,160,754	4,427,687	4,427,687	4,427,687

현금 흐름 16

CZFS의 분기별 현금 흐름 데이터
지표	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
D&A	$444.0K	$470.0K	$690.0K	$493.0K	$472.0K	$449.0K	$425.0K	$423.0K	$459.0K	$499.0K	$498.0K	$492.0K	$266.0K	$264.0K	$260.0K	$254.0K
Deferred Tax	$445.0K	$-187.0K	$250.0K	$-76.0K	$732.0K	$-109.0K	$475.0K	$871.0K	$303.0K	$122.0K	$240.0K	$230.0K	$190.0K	$-65.0K	$-122.0K	$-208.0K
Amort. of Intangibles	$163.0K	$173.0K	$175.0K	$181.0K	$191.0K	$197.0K	·	$206.0K	$221.0K	$229.0K	·	$237.0K	$106.0K	$104.0K	·	$114.0K
Other Non-cash	·	$7M	·	·	·	$3M	·	·	·	$6M	·	·	·	$3M	·	·
Operating Cash Flow	$-89.0K	$18M	$17M	$3M	$6M	$11M	$10M	$6M	$3M	$13M	$16M	$7M	$-8M	$10M	$9M	$9M
CapEx	$287.0K	$125.0K	$71.0K	$145.0K	$495.0K	$585.0K	$462.0K	$626.0K	$127.0K	$99.0K	$309.0K	$382.0K	$2M	$208.0K	$484.0K	$252.0K
Investing Cash Flow	$-140M	$30M	$-6M	$-104M	$71M	$-728.0K	$-175.0K	$-79M	$-13M	$23M	$4M	$-73M	$123M	$5M	$22M	$-143M
Debt Issued	·	·	·	·	·	·	$0	$0	·	·	$20M	$0	·	·	$0	$0
Net Debt Issued	·	·	·	·	·	$0	·	·	·	$-5M	·	·	·	$0	·	·
Stock Issued	$19.0K	$16.0K	·	·	$17.0K	$15.0K	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Stock Repurchased	$147.0K	$158.0K	$-15.0K	$77.0K	$239.0K	$57.0K	$-2.0K	$123.0K	$36.0K	$45.0K	$1.0K	$264.0K	$0	$0	$0	$0
Net Stock Activity	·	$-142.0K	·	·	·	$-57.0K	·	·	·	$-45.0K	·	·	·	$0	·	·
Dividends Paid	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M
Financing Cash Flow	$146M	$-49M	$-7M	$82M	$-64M	$-16M	$-5M	$71M	$19M	$-60M	$-10M	$64M	$-97M	$-16M	$-28M	$137M
Free Cash Flow	·	$18M	·	·	·	$10M	·	·	·	$13M	·	·	·	$10M	·	·
Levered FCF	·	·	·	·	·	·	·	·	·	$-668.7K	·	·	·	$5M	·	·

수익성 5

CZFS의 분기별 수익성 데이터
지표	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Net Margin	417.0%	444.0%	·	361.1%	357.5%	312.5%	·	300.2%	220.7%	291.1%	·	290.6%	-203.7%	331.7%	·	332.8%
Pretax Margin	505.2%	543.5%	·	446.0%	440.1%	384.4%	·	368.5%	267.3%	352.3%	·	352.2%	-262.1%	409.5%	·	405.8%
EBITDA Margin	·	20.1%	·	·	·	18.4%	·	·	·	20.7%	·	·	·	12.8%	·	·
ROA	0.33%	0.34%	·	0.33%	0.29%	0.26%	·	0.25%	0.18%	0.27%	·	0.28%	-0.16%	0.30%	·	0.34%
ROE	3.1%	3.2%	·	3.2%	2.8%	2.6%	·	2.7%	1.9%	2.8%	·	3.3%	-1.8%	3.3%	·	3.8%

효율성 1

CZFS의 분기별 효율성 데이터
지표	추세	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Asset Turnover		0.0	0.0	·	0.0	0.0	0.0	·	0.0	0.0	0.0	·	0.0	0.0	0.0	·	0.0

주당 7

CZFS의 분기별 주당 데이터
지표	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Book Value / Share	·	·	·	·	$59.68	$59.20	·	$57.35	$55.01	$54.77	·	$50.90	$51.01	$48.16	·	$43.23
Revenue / Share	$0.51	$0.49	·	$0.58	$0.49	$0.51	·	$0.53	$0.50	$0.51	·	$0.55	$0.49	$0.52	·	$0.57
Cash Flow / Share	·	$3.75	·	·	·	$2.30	·	·	·	$2.86	·	·	·	$2.62	·	·
Cash / Share	·	·	·	·	$9.42	$7.06	·	$7.06	$7.38	$5.74	·	$8.40	$8.66	$5.91	·	$5.23
Dividend / Share	$1	$0	$0	$0	$0	$0	$0	$0	$0	$0	$0	$0	$0	$0	$0	$0
Dividend Paid / Share	·	·	·	$0	$0	$0	·	$0	$0	$0	·	$0	$0	$0	$0	$0
EPS (TTM)	$8.13	$7.60	·	$7.02	$6.03	$5.75	·	$5.74	$3.17	$3.78	·	$4.18	$4.31	$7.00	·	$7.05

가치 평가 (TTM) 11

CZFS의 분기별 가치 평가 (TTM) 데이터
지표	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Revenue TTM	$10M	$10M	·	$10M	$10M	$10M	·	$10M	$9M	$9M	·	$9M	$9M	$9M	·	$8M
Net Income TTM	$39M	$36M	·	$34M	$29M	$27M	·	$27M	$16M	$17M	·	$18M	$17M	$28M	·	$28M
Market Cap	·	·	·	·	$309M	$302M	·	$306M	$234M	$251M	·	$245M	$381M	$363M	·	$305M
P/E	8.9	8.0	·	8.6	9.7	10.1	·	10.2	14.2	12.9	·	11.4	17.1	11.7	·	9.8
P/S	·	·	·	·	31.8	31.0	·	30.9	24.8	27.6	·	27.3	44.8	42.2	·	36.0
P/B	·	·	·	·	1.0	1.0	·	1.0	0.8	0.9	·	0.9	1.4	1.7	·	1.6
P / Tangible Book	·	·	·	·	1.4	1.4	·	1.5	1.2	1.3	·	1.4	2.2	2.0	·	1.9
P / Cash Flow	·	·	·	·	·	27.6	·	·	·	18.7	·	·	·	34.8	·	·
P / FCF	·	·	·	·	·	29.2	·	·	·	18.8	·	·	·	35.6	·	·
Earnings Yield	11.2%	12.4%	·	11.7%	10.3%	9.9%	·	9.8%	7.0%	7.8%	·	8.8%	5.9%	8.6%	·	10.2%
Payout Ratio	·	23.2%	·	·	·	30.9%	·	·	·	32.8%	·	·	·	28.1%	·	·

재무제표 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름 — 연간, 지난 5년

손익계산서

	2025-12-31	2024-12-31	2023-12-31	2022-12-31	2021-12-31
매출	$10M	$10M	$9M	$9M	$8M
순이익	$37M	$28M	$18M	$29M	$29M
희석 EPS	$7.62	$5.79	$3.98	$7.17	$7.24

현금 흐름

	2025-12-31	2024-12-31	2023-12-31	2022-12-31	2021-12-31
잉여현금흐름	$35M	$32M	$24M	$32M	$38M

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기관 투자자 (13F) 93개의 제출자 · $73.5M 전체 · 기준일 2026년 6월 30일

분기별 SEC 양식 13F에서 이 주식을 보유하고 있다고 보고하는 기관. 롱 포지션만 해당하며, 단일 제출자는 별도의 옵션 레그에 대해 두 번 나타날 수 있습니다. 대규모 상쇄 풋/콜 포지션은 일반적으로 방향성에 대한 확신보다는 시장 조성 또는 헤지된 재고를 반영합니다.

기관 활동 — Q2 2026 대 이전 분기

신규 포지션	청산 포지션	증가함	감소	순주식 변동
12 (+4 이전 분기 대비)	3 (-2 이전 분기 대비)	28 (-3 이전 분기 대비)	24 (-1 이전 분기 대비)	+312K

Q1 2026 대비 비교. SEC 양식 13F 제출은 분기 말로부터 45일 이내에 마감되며, 지연 제출자를 위한 짧은 유예 기간이 추가됩니다. 해당 기간 내에 있는 분기는 가장 최근에 완전히 보고된 쌍을 선호하여 건너뜁니다.

기관	가치	주식	% 추적된 13F 중	유형
VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC	$14,545,155	200,789	19.78%	주식
CITIZENS & NORTHERN CORP	$8,480,044	117,063	11.53%	주식
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC	$7,361,644	101,596	10.01%	주식
STATE STREET CORP	$6,724,967	92,835	9.15%	주식
Hudock, Inc.	$5,657,005	78,092	7.69%	주식
AMERICAN CENTURY COMPANIES INC	$3,195,184	44,108	4.35%	주식
CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC	$2,803,138	38,696	3.81%	주식
VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO	$2,331,988	32,192	3.17%	주식
VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC	$2,268,386	31,314	3.09%	주식
DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP	$2,086,417	28,802	2.84%	주식
SEGALL BRYANT & HAMILL, LLC	$1,499,580	20,701	2.04%	주식
De Lisle Partners LLP	$1,480,035	20,519	2.01%	주식
Quantinno Capital Management LP	$1,477,490	20,396	2.01%	주식
Cyndeo Wealth Partners, LLC	$1,186,640	16,381	1.61%	주식
BlackRock, Inc.	$967,364	13,354	1.32%	주식
LAWOOD & CO	$769,298	10,620	1.05%	주식
STRS OHIO	$709,912	9,800	0.97%	주식
Trexquant Investment LP	$698,539	9,643	0.95%	주식
Bank of New York Mellon Corp	$676,590	9,340	0.92%	주식
CITADEL ADVISORS LLC	$525,480	7,254	0.71%	주식
GOLDMAN SACHS GROUP INC	$510,630	7,049	0.69%	주식
BANK OF AMERICA CORP /DE/	$494,620	6,828	0.67%	주식
Squarepoint Ops LLC	$475,206	6,560	0.65%	주식
Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd.	$463,326	6,396	0.63%	주식
RAYMOND JAMES FINANCIAL INC	$450,679	6,221	0.61%	주식
BAILARD, INC.	$425,150	5,869	0.58%	주식
RHUMBLINE ADVISERS	$416,850	5,749	0.57%	주식
BRIDGEWAY CAPITAL MANAGEMENT, LLC	$376,108	5,192	0.51%	주식
WEATHERLY ASSET MANAGEMENT L. P.	$356,695	4,924	0.49%	주식
DEUTSCHE BANK AG\	$326,704	4,510	0.44%	주식
MORGAN STANLEY	$310,261	4,283	0.42%	주식
WELLS FARGO & COMPANY/MN	$282,299	3,897	0.38%	주식
COMMONWEALTH EQUITY SERVICES, LLC	$263,810	3,642	0.36%	주식
MILLENNIUM MANAGEMENT LLC	$261,436	3,609	0.36%	주식
BARCLAYS PLC	$195,080	2,693	0.27%	주식
MetLife Investment Management, LLC	$192,546	2,658	0.26%	주식
MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV	$182,912	2,525	0.25%	주식
Russell Investments Group, Ltd.	$172,407	2,380	0.23%	주식
Farther Finance Advisors, LLC	$156,070	2,155	0.21%	주식
MIRAE ASSET GLOBAL ETFS HOLDINGS Ltd.	$154,370	2,131	0.21%	주식
CITIGROUP INC	$142,924	1,973	0.19%	주식
NEW YORK STATE COMMON RETIREMENT FUND	$135,318	1,868	0.18%	주식
Invesco Ltd.	$133,290	1,840	0.18%	주식
Vanguard Global Advisers, LLC	$129,885	1,793	0.18%	주식
MARSHALL WACE, LLP	$125,974	1,739	0.17%	주식
Police & Firemen's Retirement System of New Jersey	$104,893	1,448	0.14%	주식
VANGUARD GROUP INC	$102,237	1,793	0.14%	주식
Nuveen, LLC	$87,073	1,202	0.12%	주식
Nuveen Asset Management, LLC	$75,402	1,191	0.10%	주식
BNP PARIBAS FINANCIAL MARKETS	$67,587	933	0.09%	주식
UBS Group AG	$58,604	809	0.08%	주식
NORTHERN TRUST CORP	$52,809	729	0.07%	주식
NISA INVESTMENT ADVISORS, LLC	$51,867	716	0.07%	주식
Federation des caisses Desjardins du Quebec	$50,720	707	0.07%	주식
Tower Research Capital LLC (TRC)	$38,393	530	0.05%	주식
Stone House Investment Management, LLC	$35,924	496	0.05%	주식
Legal & General Group Plc	$34,989	483	0.05%	주식
Ameritas Investment Partners, Inc.	$26,368	364	0.04%	주식
FMR LLC	$26,078	360	0.04%	주식
FIFTH THIRD BANCORP	$17,386	240	0.02%	주식
CALIFORNIA STATE TEACHERS RETIREMENT SYSTEM	$14,982	245	0.02%	주식
IFP Advisors, Inc	$12,170	168	0.02%	주식
Arax Advisory Partners	$11,446	158	0.02%	주식
CWM, LLC	$9,173	150	0.01%	주식
ROYAL BANK OF CANADA	$9,000	131	0.01%	주식
GAMMA Investing LLC	$8,041	111	0.01%	주식
Versant Capital Management, Inc	$7,027	97	0.01%	주식
Sterling Capital Management LLC	$6,302	87	0.01%	주식
Quarry LP	$4,998	69	0.01%	주식
JPMORGAN CHASE & CO	$4,291	60	0.01%	주식
UBS AM, a distinct business unit of UBS ASSET MANAGEMENT AMERICAS LLC	$3,363	55	0.00%	주식
OSAIC HOLDINGS, INC.	$3,100	42	0.00%	주식
Allworth Financial LP	$2,971	41	0.00%	주식
Bare Financial Services, Inc	$2,753	38	0.00%	주식
GREAT LAKES ADVISORS, LLC	$2,608	36	0.00%	주식
Fortitude Family Office, LLC	$2,318	32	0.00%	주식
Integrated Wealth Concepts LLC	$2,171	30	0.00%	주식
BROWN BROTHERS HARRIMAN & CO	$1,883	26	0.00%	주식
Larson Financial Group LLC	$1,811	25	0.00%	주식
Essential Partners LLC	$1,231	17	0.00%	주식
Silver Grove Financial Group, Inc.	$1,231	17	0.00%	주식
Optiver Holding B.V.	$1,159	16	0.00%	주식
Smartleaf Asset Management LLC	$818	11	0.00%	주식
ROTHSCHILD INVESTMENT LLC	$435	6	0.00%	주식
Cambridge Investment Research Advisors, Inc.	$370	5,105	0.00%	주식
AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC	$290	4	0.00%	주식
PRICE T ROWE ASSOCIATES INC /MD/	$279	3,850	0.00%	주식
True Wealth Design, LLC	$145	2	0.00%	주식
Sunbelt Securities, Inc.	$122	2	0.00%	주식
EverSource Wealth Advisors, LLC	$72	1	0.00%	주식
PNC Financial Services Group, Inc.	$72	1	0.00%	주식
Capital Advisors, Ltd. LLC	$6	83	0.00%	주식
Covestor Ltd	$1	8	0.00%	주식

회사 내부자 46 명의 내부자 · 21 임원 · 24 이사

내부자	역할	마지막 활동	보유 주식 수	매수 12개월	매도 12개월	순매수/매도 12개월
Randall E Black	CEO & PRESIDENT	2026년 6월 25일 A	46,487	3	0	$27,056
Richard E Wilber	President	2003년 8월 5일 P	9,146	0	0	$0
David Z Richards JR	EXECUTIVE VICE PRESIDENT	2026년 7월 22일 A	1,851	0	0	$0
Leeann Gephart	EXECUTIVE VICE PRESIDENT	2026년 7월 9일 S	946	0	3	$-4,557
Stephen J Guillaume	EXECUTIVE VICE PRESIDENT	2026년 6월 25일 A	5,029	4	0	$4,433
Jeffrey R White	EXECUTIVE VICE PRESIDENT	2026년 6월 25일 A	2,010	0	0	$0
Jeffrey L Wilson	EXECUTIVE VICE PRESIDENT	2026년 6월 25일 A	8,337	0	0	$0
Zerick D Cook	EXECUTIVE VICE PRESIDENT	2024년 6월 28일 J	1,991	0	0	$0
Sean P Mckinney	SENIOR VICE PRESIDENT	2021년 4월 20일	—	0	0	$0
Amy C Wood	SENIOR VICE PRESIDENT	2021년 4월 20일	—	0	0	$0
Christopher S Landis	SENIOR VICE PRESIDENT	2021년 4월 20일	—	0	0	$0
Jeffrey B Carr	SENIOR VICE PRESIDENT	2021년 4월 20일	—	0	0	$0
Gregory A Anna	SENIOR VICE PRESIDENT	2021년 4월 20일	—	0	0	$0
Robert B Mr Mosso	SENIOR VICE PRESIDENT	2021년 4월 20일	—	0	0	$0
Kathleen M Campbell	SENIOR VICE PRESIDENT	2021년 4월 20일	—	0	0	$0
Dwight D Rohrer	SENIOR VICE PRESIDENT	2020년 6월 26일 J	1,255	0	0	$0
Douglas L Byers	SENIOR VICE PRESIDENT	2019년 11월 13일 J	918	0	0	$0
Cynthia T Pazzaglia	SENIOR VICE PRESIDENT	2018년 6월 29일 J	6,601	0	0	$0
Douglas W Whitten	SENIOR VICE PRESIDENT	2007년 7월 27일 P	398	0	0	$0
Thomas C Lyman	VICE PRESIDENT	2007년 7월 27일 P	153	0	0	$0
Alex D Nadalini	SENIOR VICE PRESIDENT	2005년 7월 29일 P	28	0	0	$0
Joseph R Landy	이사	2026년 7월 9일 G	28,041	0	0	$0
Janie M Hilifger	이사	2026년 6월 15일 A	3,867	0	0	$0
Christopher W Kunes	이사	2026년 6월 15일 A	13,133	0	0	$0
John D Behm	이사	2026년 6월 15일 A	13,134	0	0	$0
Thomas E. Freeman	이사	2026년 6월 15일 A	13,259	0	1	$-180,000
Rinaldo A Depaola	이사	2026년 6월 15일 A	16,781	0	0	$0
Mickey L Jones	이사	2026년 6월 15일 A	14,105	0	0	$0
Roger C Graham JR	이사	2026년 6월 15일 A	69,400	0	0	$0
Terry B Osborne	이사	2026년 6월 15일 A	13,360	0	0	$0
Joseph B Bower JR	이사	2026년 6월 15일 A	2,021	0	0	$0
Robert W Chappell	이사	2026년 4월 30일 A	12,868	0	0	$0
Lowell R Coolidge	이사	2022년 1월 27일 W	0	0	0	$0
Rudolph J Van Der Hiel	이사	2019년 6월 28일 J	1,902	0	0	$0
James A Rovito	이사	2017년 6월 30일 J	136	0	0	$0
Mark L. Dalton	이사	2015년 5월 1일 A	3,082	0	0	$0
Carol J Tama	이사	2009년 7월 31일 P	79,308	0	0	$0
John E Novak	이사	2007년 4월 17일	—	0	0	$0
Larry J Croft	이사	2006년 4월 18일	—	0	0	$0
James A Mr Wagner	이사	2005년 1월 13일 P	20,042	0	0	$0
John M Thomas	이사	2004년 5월 7일	—	0	0	$0
William D Van Etten	이사	2004년 5월 7일	—	0	0	$0
John P Painter II	—	2026년 8월 5일 P	3,921	3	0	$62,972
Alletta M Schadler	—	2025년 6월 27일 J	30,139	0	0	$0
Gene E Kosa	—	2025년 6월 27일 J	6,979	0	0	$0
Robert Joseph Marino	—	2023년 10월 5일 S	35,821	0	0	$0

SEC 양식 3/4/5 제출 서류 기준 내부자; 순매수/매도는 공개 시장 거래만 해당

행동주의자 및 5% 이상 소유자 1 보유

SEC 서류 13D를 제출한 투자자 — 발행인에 영향을 미치려는 의도로 5% 이상의 실질 소유권(행동주의 지분, 이사회 캠페인, M&A). 각 행은 해당 제출자의 포지션에 대한 가장 최근에 알려진 상태를 보여줍니다.

제출자	제출됨	지분	상태	목적	제출
R. Lowell Coolidge	2008년 2월 19일	—	최초 제출	—	SEC

Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.

ETF 보유 현황 32 ETF 보유

가중치는 직접적인 주식 보유(N-PORT)만 반영합니다. 레버리지 또는 파생 상품 기반 펀드는 표시되지 않은 추가 스왑 노출을 보유할 수 있습니다.

펀드	비중	단위	기준일	출처
IWC · iShares Trust	0.09%	15,850 SH	2026년 8월 8일	일간
IWN · iShares Trust	0.02%	43,220 SH	2026년 8월 8일	일간
VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS	0.02%	3,740 SH	2026년 8월 8일	일간
AVSC · AMERICAN CENTURY ETF TRUST	0.02%	6,811 NS	2026년 5월 31일	N-PORT
IWM · iShares Trust	0.01%	118,678 SH	2026년 8월 8일	일간
OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe…	0.01%	378 SH	2026년 8월 8일	일간
VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS	0.01%	26,705 SH	2026년 8월 8일	일간
RSSL · Global X Funds	0.01%	2,016 NS	2026년 4월 30일	N-PORT
AVUV · AMERICAN CENTURY ETF TRUST	0.01%	33,903 NS	2026년 5월 31일	N-PORT
ITWO · ProShares Trust	0.01%	213 NS	2026년 5월 31일	N-PORT
SCHA · SCHWAB STRATEGIC TRUST	0.01%	23,149 NS	2026년 5월 31일	N-PORT
PRFZ · Invesco Exchange-Traded Fund Trust	0.01%	2,034 SH	2026년 8월 8일	일간
UWM · ProShares Trust	0.00%	167 NS	2026년 5월 31일	N-PORT
URTY · ProShares Trust	0.00%	169 NS	2026년 5월 31일	N-PORT
DFSV · Dimensional ETF Trust	0.00%	2,954 NS	2026년 4월 30일	N-PORT
DFAS · Dimensional ETF Trust	0.00%	4,650 NS	2026년 4월 30일	N-PORT
IWO · iShares Trust	0.00%	3,369 SH	2026년 8월 8일	일간
MSSM · MORGAN STANLEY PATHWAY FUNDS	0.00%	163 NS	2026년 5월 31일	N-PORT
HDG · ProShares Trust	0.00%	4 NS	2026년 5월 31일	N-PORT
EBI · RBB Fund Trust	0.00%	122 NS	2026년 5월 31일	N-PORT
DFAT · Dimensional ETF Trust	0.00%	2,210 NS	2026년 4월 30일	N-PORT
IWV · iShares Trust	0.00%	1,418 SH	2026년 8월 8일	일간
DCOR · Dimensional ETF Trust	0.00%	278 NS	2026년 4월 30일	N-PORT
AVUS · AMERICAN CENTURY ETF TRUST	0.00%	714 NS	2026년 5월 31일	N-PORT
SCHB · SCHWAB STRATEGIC TRUST	0.00%	2,266 NS	2026년 5월 31일	N-PORT
DFUS · Dimensional ETF Trust	0.00%	601 NS	2026년 4월 30일	N-PORT
DFSU · Dimensional ETF Trust	0.00%	53 NS	2026년 4월 30일	N-PORT
DFAC · Dimensional ETF Trust	0.00%	437 NS	2026년 4월 30일	N-PORT
VXF · VANGUARD INDEX FUNDS	0.00%	55,418 SH	2026년 8월 8일	일간
VTI · VANGUARD INDEX FUNDS	0.00%	141,034 SH	2026년 8월 8일	일간
VTWG · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS	0.00%	379 SH	2026년 8월 8일	일간
VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS	0.00%	490 SH	2026년 8월 8일	일간

CZFS 주식 스냅샷 가격, 시가총액, P/E, EPS, ROE, 부채/자본, 52주 범위

CZFS 주가 차트 기술 지표가 포함된 일일 OHLCV — 팬, 확대/축소 및 보기 사용자 정의

이동 평균 및 오버레이

거래량

오실레이터

모멘텀 및 추세

10년 성과 매출, 순이익, 마진 및 EPS 추세

가치 평가 P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA 비율 — 주식이 비싼가요, 싼가요?

수익성 총, 영업 및 순이익률; ROE, ROA, ROIC

재무 건전성 부채, 유동성, 지급능력 — 대차대조표 건전성

성장 매출, EPS 및 순이익 성장률: YoY, 3년 CAGR, 5년 CAGR

주당 지표 EPS, 주당 순자산, 주당 현금 흐름, 주당 배당금

자본 효율성 자산 회전율, 재고 회전율, 매출채권 회전율

배당금 배당 수익률, 지급 비율, 배당 이력, 5년 CAGR

CZFS 분석가 합의 강세 및 약세 애널리스트 의견, 12개월 목표 주가, 상승 여력

12개월 목표 주가

실적 기록 EPS 실제 vs 예상, 서프라이즈 %, 달성률, 다음 실적 발표일

동종 기업 비교(GICS 하위 산업) 주요 지표 대 섹터 동종 기업

전체 기본 지표 연도별 모든 지표 — 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름

재무제표 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름 — 연간, 지난 5년

나의 지표 나만의 관심 목록 — 전체 기본 재무제표에서 선택한 항목

기관 투자자 (13F) 93개의 제출자 · $73.5M 전체 · 기준일 2026년 6월 30일

회사 내부자 46 명의 내부자 · 21 임원 · 24 이사

행동주의자 및 5% 이상 소유자 1 보유

ETF 보유 현황 32 ETF 보유