$22.42
▲ +$0.04
(+0.18%)
거래량 37K
11
품질 점수
ok
심층 점검
2/5
ok
매출 ✓
순이익 ✓
>IPO ✗
시가총액
$359.1M
P/E
13.2
ROE
9.5%
마진
25.6%
D/E
14.07
Beta
0.55
배당 수익률
5.55%
52W
$18–$23
월가 컨센서스
6 명의 애널리스트 · 4월 20260
적극 매수
0
매수
3
보유
1
매도
2
적극 매도
0.0%
매수 등급
가격 차트
유사 종목
COFS
ChoiceOne Financial Services Inc
P/E 20.7
$443.5M
BMRC
Bank of Marin Bancorp
P/E 42.4
$418.6M
PDLB
Ponce Financial Group Inc
P/E 18.3
$392.4M
FRBA
FIRST BANK (Hamilton)
P/E 9.9
$413.7M
GBFH
GBank Financial Holdings Inc
BWFG
Bankwell Financial Group Inc
P/E 12.4
$360.9M
BSVN
Bank7 Corp
P/E 8.9
$387.4M
실적
초과 달성률: 0.0%| 분기 | EPS 예상 | EPS 실적 | 서프라이즈 |
|---|---|---|---|
| 12월 2025 | $0.60 | $0.25 | $-0.35 |
| 9월 2025 | $0.52 | $0.42 | $-0.10 |
| 6월 2025 | $0.47 | $0.40 | $-0.07 |
| 3월 2025 | $0.45 | $0.41 | $-0.04 |
분기별 매출 및 실적
| 분기 | 2024-0… | 2024-1… | 2025-0… | 2025-0… | 2025-0… | 2025-1… |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | — | $27.7M | $26.6M | $28.9M | $29.0M | $36.3M |
| 순이익 | — | $8.2M | $6.3M | $6.1M | $6.6M | $4.5M |
펀더멘털 추세
| 지표 | 2025-06-30 | 2025-09-02 | 2025-10-02 | 2025-11-03 | 2025-12-03 | 2026-01-02 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ROE (TTM) | 9.6% | 9.6% | 9.6% | 9.6% | 9.5% | 9.5% |
| P/E (TTM) | 10.89 | 11.40 | 11.34 | 12.78 | 13.23 | 13.23 |
| Net Margin | — | 25.6% | 25.6% | 25.6% | 25.6% | 25.6% |
| Gross Margin | — | — | — | — | — | — |
| D/E Ratio | 14.09 | 14.09 | 14.09 | 14.09 | 14.07 | 14.07 |
| Current Ratio | — | — | — | — | — | — |
핵심 지표
ROA (TTM)
1.0%
P/S (TTM)
2.78
P/B
1.0
EPS (TTM)
$1.77
CF/Share
$1.98
매출 성장률 3년
+12.7%
52W High
$22.68
52W Low
$17.85
$17.85
52주 범위
$22.68
재무 건전성
잉여현금흐름
$10.1M
순부채
$141.8M
현금
$46.1M
총부채
$187.9M
기준일 12월 31, 2025
Як CZNC виглядає на тлі конкурентів у Banking?
Група порівняння: Micro-cap Banking (All) · 289 компаній
Оцінка CZNC vs аналоги Banking
P/E
13.2
▲
5%
위
동종업체
(12.6)
vs 동종업체
vs 산업
적정가치
P/S
2.8
▲
20%
위
동종업체
(2.3)
vs 동종업체
vs 산업
고평가
P/B
1.0
▼
1%
아래
동종업체
(1.1)
vs 동종업체
vs 산업
적정가치
Дивідендна дохідність
5.6%
▲
86%
위
동종업체
(3.0%)
vs 동종업체
vs 산업
높은 배당수익률
Прибутковість CZNC vs аналоги Banking
ROE
9.5%
▲
6%
위
동종업체
(9.0%)
vs 동종업체
vs 산업
평균 수준
Net margin
25.6%
▼
10%
아래
동종업체
(28.6%)
vs 동종업체
vs 산업
약함
Валова маржа
—
—
vs 동종업체
vs 산업
약함
ROA
1.0%
▲
8%
위
동종업체
(1.0%)
vs 동종업체
vs 산업
평균 수준
Фінансове здоровʼя CZNC vs аналоги Banking
D/E ratio
14.1
▲
2%
위
동종업체
(13.8)
vs 동종업체
vs 산업
평균 수준
Поточна ліквідність
—
▼
0%
아래
동종업체
(0.1)
vs 동종업체
vs 산업
낮은 유동성
Beta
0.6
▼
21%
아래
동종업체
(0.7)
vs 동종업체
vs 산업
높은 변동성
Радар фундаменталів CZNC
CZNC
동종업체 중앙값
업종
CZNC прибутковість vs борг
Розмір бульбашки = капіталізація · X = чиста маржа · Y = D/E ratio
CZNC vs аналоги: ключові метрики
내부자 거래
Neutral매수
0
매도
0
PELLEGRINO FRANK G
Director · 3월 06
185 shs
SHATTUCK KATHERINE W
Director · 2월 10
16 shs
SCOVILL J BRADLEY
Chief Executive Officer · 1월 30
10376 shs
HUGHES MARK A
Chief Financial Officer · 1월 30
4034 shs
REBER JOHN M
Officer · 1월 30
2840 shs
RUDY THOMAS L JR
Officer · 1월 30
2982 shs
RUDY THOMAS L JR
Officer · 1월 30
2982 shs
HOOSE HAROLD F III
Officer · 1월 30
4592 shs
DUNSMORE STAN R.
Officer · 1월 30
3134 shs
WATKINS TRACY ELLEN
Officer · 1월 30
2390 shs
최근 90 일
최대 보유자
상위 5: 19.3%Blackrock Inc.
6.65%
$26.2M
Vanguard Group Inc
4.94%
$19.5M
Dimensional Fund Advisors LP
3.37%
$13.3M
Geode Capital Management, L…
2.32%
$9.2M
Citizens & Northern Corp
2.02%
$8.0M
기준일 12월 31, 2025
배당금
$1.12
/ 년
2월 02, 2026
$0.2800
11월 03, 2025
$0.2800
8월 04, 2025
$0.2800
5월 02, 2025
$0.2800
2월 03, 2025
$0.2800
10월 28, 2024
$0.2800
7월 29, 2024
$0.2800
5월 03, 2024
$0.2800
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