COFS ChoiceOne Financial Services, Inc. - Common Stock
NASDAQ · Banking · SEC EDGAR에서 보기 ↗ 종가 10월 2, 2026 10-K/10-Q 8월 10, 2026
$33.11
· 52주 범위 %
· 저점 이상
· 고점까지
$26.1052주 저점
$35.4052주 고점
시가총액 (MRQ)
$495M
P/E (TTM)
8.0
EPS (TTM)
$4.14
매출 (TTM)
$240M
내 배지
52주 범위
$26–$35
애널리스트 평점
BUY
목표 주가
$37
P/E
8.0
ROE
12.0%
순이익률
22.8%
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COFS 주식 스냅샷 가격, 시가총액, P/E, EPS, ROE, 부채/자본, 52주 범위
가격
$33.11
시가총액 (MRQ)
$495M
P/E (TTM)
8.0
EPS (TTM)
$4.14
매출 (TTM)
$240M
배당 수익률
3.4%
ROE (TTM)
12.0%
52주 범위
$26–$35
COFS 주가 차트 기술 지표가 포함된 일일 OHLCV — 팬, 확대/축소 및 보기 사용자 정의
범위
막대
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주식 분할
| 배당락일 | 분할 | 유형 |
|---|---|---|
| 2018년 5월 9일 | 21-for-20 | 정방향 |
| 2017년 5월 8일 | 21-for-20 | 정방향 |
| 2005년 5월 5일 | 21-for-20 | 정방향 |
10년 성과 매출, 순이익, 마진 및 EPS 추세
매출$228M2022-12-31 → 2025-12-31
EPS$2.012021-12-31 → 2025-12-31
잉여현금흐름$25M2021-12-31 → 2025-12-31
순이익률22.8%2021-12-31 → 2025-12-31
가치 평가 및 비율
가치 평가 P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA 비율 — 주식이 비싼가요, 싼가요?
| 지표 | 5년 추세 | COFS | 5년 평균 | 동종업계 중앙값 | 결론 |
|---|---|---|---|---|---|
| P/E (TTM) | 8.0 | · | 11.6 | 저평가 | |
| P/S (TTM) | 2.1 | · | 3.1 | 저평가 | |
| P/B (MRQ) | 1.0 | · | 1.2 | 저평가 | |
| 주가 / FCF (TTM) | 9.7 | · | · | · | |
| 주가 / 현금 흐름 (TTM) | 8.4 | · | 11.0 | 고평가 | |
| 주가 / 유형 장부 가치 (MRQ) | 1.1 | · | · | · |
동종 기업 중앙값은 지표별로 표준화된 기준으로 계산되며, 이 주식에 표시된 TTM/MRQ 기준과 항상 일치하지 않을 수 있습니다.
수익성 총, 영업 및 순이익률; ROE, ROA, ROIC
| 지표 | 5년 추세 | COFS | 5년 평균 | 동종업계 중앙값 | 결론 |
|---|---|---|---|---|---|
| 세전 마진 (TTM) | 27.8% | · | 43.6% | 약함 | |
| 순이익률 (TTM) | 22.8% | · | 35.0% | 약함 | |
| ROA (TTM) | 1.2% | · | 0.98% | 약함 | |
| ROE (TTM) | 12.0% | · | 8.7% | 약함 |
재무 건전성 부채, 유동성, 지급능력 — 대차대조표 건전성
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성장 매출, EPS 및 순이익 성장률: YoY, 3년 CAGR, 5년 CAGR
| 지표 | 5년 추세 | COFS | 5년 평균 | 동종업계 중앙값 | 결론 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenue YoY (매출 YoY) | 63.6% | · | · | · | |
| Revenue CAGR 3Y (매출 CAGR 3년) | 36.7% | · | · | · | |
| EPS YoY | -38.1% | · | · | · | |
| Net Income YoY (순이익 YoY) | 5.4% | · | · | · | |
| EPS CAGR 3Y (EPS CAGR 3년) | -13.9% | · | · | · | |
| EPS CAGR 5Y (EPS CAGR 5년) | -0.59% | · | · | · | |
| Net Income CAGR 3Y (순이익 CAGR 3년) | 6.0% | · | · | · | |
| Net Income CAGR 5Y (순이익 CAGR 5년) | 12.5% | · | · | · |
자본 효율성 자산 회전율, 재고 회전율, 매출채권 회전율
| 지표 | 5년 추세 | COFS | 5년 평균 | 동종업계 중앙값 | 결론 |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover (자산 회전율) | 0.1 | · | 0.0 | 최상위권 | |
| Revenue / Employee (연간 매출액 ÷ 직원 수(yfinance 보고 인원수). 파생 — 저장된 SEC-XBRL 개념이 아님.) | ≈$394.5K | · | · | · |
가치 · ≈ 5년 평균 · 산업 중앙값 · 중앙값 대비 평가
배당금 배당 수익률, 지급 비율, 배당 이력, 5년 CAGR
배당 수익률3.4%
지급 비율60.2%
연간 지급액≈$1.16
5년 배당 CAGR≈7.0%
성장 연속≈5
| 배당락일 | 금액 | 통화 | 수익률 |
|---|---|---|---|
| 9월 15, 2026 | $0.29 | USD | ≈3.4% |
| 6월 15, 2026 | $0.29 | USD | ≈3.6% |
| 3월 13, 2026 | $0.29 | USD | ≈4.2% |
| 12월 15, 2025 | $0.29 | USD | ≈3.5% |
| 9월 15, 2025 | $0.28 | USD | ≈3.7% |
| 6월 13, 2025 | $0.28 | USD | ≈3.9% |
| 3월 14, 2025 | $0.28 | USD | ≈3.8% |
| 12월 13, 2024 | $0.28 | USD | ≈3.0% |
| 9월 13, 2024 | $0.27 | USD | ≈3.6% |
| 6월 14, 2024 | $0.27 | USD | ≈4.2% |
| 3월 14, 2024 | $0.27 | USD | ≈4.0% |
| 12월 14, 2023 | $0.27 | USD | ≈3.6% |
| 9월 14, 2023 | $0.26 | USD | ≈4.5% |
| 6월 14, 2023 | $0.26 | USD | ≈4.3% |
| 3월 14, 2023 | $0.26 | USD | ≈3.9% |
| 12월 14, 2022 | $0.26 | USD | ≈4.1% |
| 9월 14, 2022 | $0.25 | USD | ≈4.7% |
| 6월 14, 2022 | $0.25 | USD | ≈5.0% |
| 3월 14, 2022 | $0.25 | USD | ≈3.8% |
| 12월 14, 2021 | $0.25 | USD | ≈3.7% |
실적 기록 EPS 실제 vs 예상, 서프라이즈 %, 달성률, 다음 실적 발표일
평균 서프라이즈
5.2%
다음 실적
10월 22, 2026
| 기간 | 보고서 | EPS Actual | EPS 예상 | 서프라이즈 |
|---|---|---|---|---|
| 2026년 6월 30일 | 7월 23, 2026 | $0.83 | $0.90 | -7.5% |
| 2026년 3월 31일 | $0.91 | $0.86 | 5.5% | |
| 2025년 12월 31일 | $0.92 | $0.92 | 0.03% | |
| 2025년 9월 30일 | $0.97 | $0.88 | 10.7% | |
| 2025년 6월 30일 | $0.91 | $0.80 | 14.4% | |
| 2025년 3월 31일 | $0.86 | $0.80 | 8.1% |
전체 기본 지표 연도별 모든 지표 — 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름
손익계산서
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | $228M | $139M | $114M | $89M | |
| Interest Expense | · | · | $33M | $8M | |
| Interest Income | $203M | $121M | $99M | $75M | |
| Pretax Income | $34M | $33M | $26M | $28M | |
| Income Tax | $6M | $6M | $4M | $4M | |
| Net Income | $28M | $27M | $21M | $24M | |
| EPS (Basic) | $2.02 | $3.27 | $2.82 | $3.15 | |
| EPS (Diluted) | $2.01 | $3.25 | $2.82 | $3.15 | |
| Shares (Basic) | 13,941,260 | 8,166,472 | 7,532,998 | 7,504,173 | |
| Shares (Diluted) | 13,992,099 | 8,221,065 | 7,572,290 | 7,527,371 |
대차대조표
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $88M | $97M | $55M | $44M | |
| PP&E (Net) | $48M | $27M | $30M | $28M | |
| PP&E (Gross) | $80M | $49M | $51M | $46M | |
| Accum. Depreciation | $32M | $22M | $21M | $18M | |
| Goodwill | $130M | $60M | $60M | $60M | |
| Intangibles | $31M | $1M | $2M | · | |
| Total Assets | $4.41B | $2.72B | $2.58B | $2.39B | |
| Total Liabilities | $3.95B | $2.46B | $2.38B | $2.22B | |
| Retained Earnings | $103M | $91M | $74M | $68M | |
| AOCI | $-36M | $-38M | $-52M | $-72M | |
| Stockholders' Equity | $465M | $260M | $196M | $161M | |
| Liabilities + Equity | $4.41B | $2.72B | $2.58B | $2.39B | |
| Shares Outstanding | 15,000,939 | 8,965,483 | 7,548,217 | 7,516,098 |
현금 흐름
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Stock-based Comp | $883.0K | $720.0K | $1M | $958.0K | |
| Deferred Tax | $-113.0K | $-271.0K | $-24.0K | $-15.0K | |
| Amort. of Intangibles | $6M | $757.0K | $955.0K | $1M | |
| Operating Cash Flow | $32M | $47M | $46M | $44M | |
| CapEx | $7M | $2M | $4M | $1M | |
| Investing Cash Flow | $107M | $-96M | $-181M | $-90M | |
| Debt Issued | · | $315M | $420M | $726M | |
| Net Debt Issued | · | $-25M | $150M | $0 | |
| Stock Issued | $892.0K | $674.0K | $231.0K | $172.0K | |
| Stock Repurchased | $3M | $0 | $0 | $682.0K | |
| Net Stock Activity | $-2M | $674.0K | $231.0K | $-595.0K | |
| Dividends Paid | $17M | $9M | $8M | $8M | |
| Financing Cash Flow | $-147M | $91M | $146M | $58M | |
| Net Change in Cash | $-9M | $41M | $11M | $12M | |
| Taxes Paid | $7M | $6M | $4M | $2M | |
| Free Cash Flow | $25M | $47M | $42M | $44M | |
| Levered FCF | · | · | $15M | $37M |
수익성
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 12.4% | 19.2% | 26.3% | 29.0% | |
| Pretax Margin | 15.0% | 23.8% | 31.6% | 34.0% | |
| ROA | 0.79% | 0.98% | 0.86% | 0.99% | |
| ROE | 6.3% | 10.5% | 11.3% | 14.5% |
효율성
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.1 | 0.1 | 0.0 | 0.0 |
주당
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Book Value / Share | $31.02 | $29.05 | $25.92 | $22.47 | |
| Revenue / Share | $16.27 | $16.92 | $10.67 | $10.81 | |
| Cash Flow / Share | $2.27 | $5.92 | $6.14 | $5.98 | |
| Cash / Share | $5.87 | $10.79 | $7.34 | $5.85 | |
| Dividend / Share | $1.13 | $1.09 | $1.05 | $1.01 | |
| EPS (TTM) | $2.01 | $3.25 | $2.82 | $3.15 |
성장률
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenue YoY | 63.6% | 22.1% | 27.8% | · | |
| Revenue CAGR 3Y | 36.7% | · | · | · | |
| EPS YoY | -38.1% | 15.2% | -10.5% | 10.1% | |
| EPS CAGR 3Y | -13.9% | 4.3% | 10.9% | · | |
| EPS CAGR 5Y | -0.59% | · | · | · | |
| Net Income YoY | 5.4% | 25.7% | -10.1% | 7.2% | |
| Net Income CAGR 3Y | 6.0% | 6.6% | 10.8% | · | |
| Net Income CAGR 5Y | 12.5% | · | · | · | |
| Dividends Paid CAGR 5Y | 22.4% | · | · | · |
가치 평가 (TTM)
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $228M | $139M | $114M | $89M | |
| Net Income TTM | $28M | $27M | $21M | $24M | |
| Market Cap | $443M | $320M | $221M | $218M | |
| P/E | 14.7 | 11.0 | 10.4 | 9.2 | |
| P/S | 1.9 | 2.3 | 1.9 | 2.4 | |
| P/B | 1.0 | 1.2 | 1.1 | 1.3 | |
| P / Tangible Book | 1.5 | 1.6 | 1.7 | 2.2 | |
| P / Cash Flow | 13.9 | 6.6 | 4.8 | 4.8 | |
| P / FCF | 17.6 | 6.8 | 5.2 | 5.0 | |
| Dividend Yield | 3.8% | 2.8% | 3.6% | 3.5% | |
| Earnings Yield | 6.8% | 9.1% | 9.6% | 10.9% | |
| Payout Ratio | 60.2% | 33.7% | 37.2% | 32.1% | |
| Annual Payout | $17M | $9M | $8M | $8M |
손익계산서
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | $59M | $59M | $60M | $62M | $60M | $45M | $100M | $3M | $3M | $32M | $105M | $3M | $3M | $3M | $81M | $3M | |
| Interest Expense | · | · | · | · | · | · | · | · | $12M | $12M | · | $10M | $7M | $4M | · | $2M | |
| Interest Income | $54M | $53M | $54M | $55M | $54M | $40M | $31M | $32M | $30M | $28M | $28M | $26M | $23M | $21M | $21M | $19M | |
| Pretax Income | $15M | $17M | $17M | $18M | $17M | $-18M | $9M | $9M | $8M | $7M | $6M | $6M | $6M | $7M | $8M | $7M | |
| Income Tax | $3M | $3M | $3M | $4M | $3M | $-4M | $2M | $2M | $2M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | |
| Net Income | $12M | $14M | $14M | $15M | $14M | $-14M | $7M | $7M | $7M | $6M | $5M | $5M | $5M | $6M | $7M | $6M | |
| EPS (Basic) | $0.83 | $0.91 | $1.44 | $0.98 | $0.90 | $-1.30 | $0.79 | $0.86 | $0.87 | $0.75 | $0.70 | $0.68 | $0.69 | $0.75 | $0.89 | $0.77 | |
| EPS (Diluted) | $0.83 | $0.91 | $1.43 | $0.97 | $0.90 | $-1.29 | $0.79 | $0.85 | $0.87 | $0.74 | $0.70 | $0.68 | $0.69 | $0.75 | $0.89 | $0.77 | |
| Shares (Basic) | 14,962,556 | 14,990,017 | · | 15,014,933 | 14,999,067 | 10,676,068 | · | 8,567,548 | 7,569,241 | 7,552,680 | · | 7,537,996 | 7,529,177 | 7,519,282 | · | 7,507,538 | |
| Shares (Diluted) | 15,006,518 | 15,041,910 | · | 15,061,155 | 15,035,113 | 10,740,084 | · | 8,615,817 | 7,604,963 | 7,600,016 | · | 7,568,034 | 7,551,897 | 7,552,329 | · | 7,520,358 |
대차대조표
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $89M | $84M | $88M | $99M | $156M | $139M | $97M | $146M | $101M | $150M | · | $145M | $77M | $55M | · | $51M | |
| PP&E (Net) | $50M | $49M | $48M | $46M | $46M | $44M | $27M | $27M | $27M | $28M | · | $30M | $29M | $29M | · | $29M | |
| PP&E (Gross) | · | · | $80M | · | · | · | $49M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Accum. Depreciation | · | · | $32M | · | · | · | $22M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Goodwill | $130M | $130M | $130M | $127M | $127M | $127M | $60M | $60M | $60M | $60M | $60M | $60M | $60M | $60M | $60M | $60M | |
| Intangibles | $28M | $29M | $31M | $32M | $33M | $35M | $1M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Total Assets | $4.46B | $4.39B | $4.41B | $4.30B | $4.31B | $4.31B | $2.72B | $2.73B | $2.62B | $2.67B | $2.58B | $2.57B | $2.48B | $2.41B | $2.39B | $2.36B | |
| Total Liabilities | $3.97B | $3.92B | $3.95B | $3.85B | $3.88B | $3.88B | $2.46B | $2.48B | $2.41B | $2.46B | · | $2.39B | $2.30B | $2.24B | · | $2.21B | |
| Retained Earnings | $120M | $112M | $103M | $93M | $83M | $73M | $91M | $87M | $82M | $77M | · | $70M | $67M | $64M | · | $64M | |
| AOCI | $-34M | $-40M | $-36M | $-42M | $-49M | $-44M | $-38M | $-45M | $-41M | $-44M | · | $-62M | $-61M | $-68M | · | $-79M | |
| Stockholders' Equity | $483M | $470M | $465M | $450M | $432M | $427M | $260M | $248M | $215M | $207M | $196M | $181M | $179M | $169M | $169M | $157M | |
| Liabilities + Equity | $4.46B | $4.39B | $4.41B | $4.30B | $4.31B | $4.31B | $2.72B | $2.73B | $2.62B | $2.67B | · | $2.57B | $2.48B | $2.41B | · | $2.36B | |
| Shares Outstanding | 14,950,472 | 14,960,200 | 15,000,939 | 15,017,802 | 15,008,864 | 14,975,034 | 8,965,483 | 8,959,664 | 7,573,618 | 7,556,137 | · | 7,541,187 | 7,534,658 | 7,521,749 | · | 7,510,036 |
현금 흐름
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Stock-based Comp | $266.0K | $298.0K | $259.0K | $242.0K | $192.0K | $190.0K | $179.0K | $-35.0K | $281.0K | $295.0K | $264.0K | $254.0K | $252.0K | $235.0K | $232.0K | $233.0K | |
| Amort. of Intangibles | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $680.0K | $153.0K | $198.0K | $203.0K | $203.0K | $203.0K | $247.0K | $253.0K | $252.0K | $252.0K | $297.0K | |
| Operating Cash Flow | $30M | $-177.0K | $14M | $15M | $9M | $-9M | $23M | $-7M | $16M | $15M | $-11M | $32M | $16M | $9M | $12M | $10M | |
| CapEx | $3M | $2M | $2M | $2M | $2M | $835.0K | $659.0K | $253.0K | $483.0K | $311.0K | $780.0K | $1M | $1M | $1M | $-74.0K | $537.0K | |
| Investing Cash Flow | $-65M | $15M | $-118M | $-42M | $10M | $260M | $-41M | $-59M | $-4M | $8M | $-85M | $-29M | $-48M | $-19M | $-29M | $-8M | |
| Stock Issued | $244.0K | $255.0K | $214.0K | $246.0K | $260.0K | $172.0K | $174.0K | $385.0K | $59.0K | $56.0K | $63.0K | $52.0K | $64.0K | $52.0K | $92.0K | $0 | |
| Stock Repurchased | $1M | $1M | · | · | $-2M | $2M | · | · | · | $0 | $0 | $0 | $0 | $0 | $0 | $0 | |
| Net Stock Activity | · | $-1M | · | · | · | $-2M | · | · | · | $56.0K | · | · | · | · | · | · | |
| Dividends Paid | $4M | $4M | $4M | $4M | $4M | $4M | $3M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | |
| Financing Cash Flow | $39M | $-18M | $93M | $-30M | $-2M | $-208M | $-32M | $112M | $-61M | $72M | $7M | $65M | $54M | $21M | $9M | $9M | |
| Net Change in Cash | $4M | $-4M | $-11M | $-57M | $17M | $43M | $-49M | $45M | $-49M | $95M | $-89M | $68M | $22M | $11M | $-8M | $11M | |
| Taxes Paid | $0 | $0 | $4M | $0 | $3M | $0 | $2M | $2M | $3M | $0 | $550.0K | $1M | $3M | $0 | $2M | $200.0K | |
| Free Cash Flow | · | $-2M | · | · | · | $-7M | · | · | · | $15M | · | · | · | · | · | · | |
| Levered FCF | · | · | · | · | · | · | · | · | · | $5M | · | · | · | · | · | · |
수익성
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 29.9% | 23.2% | · | 32.8% | 31.6% | -31.0% | · | 219.3% | 207.7% | 190.0% | · | 174.5% | · | · | · | 200.2% | |
| Pretax Margin | 36.1% | 28.2% | · | 41.0% | 38.9% | -39.2% | · | 276.7% | 257.8% | 230.7% | · | 211.2% | · | · | · | 236.6% | |
| ROA | 0.28% | 0.32% | · | 0.42% | 0.39% | -0.40% | · | 0.28% | 0.26% | 0.22% | · | 0.21% | · | · | · | 0.25% | |
| ROE | 2.7% | 3.1% | · | 4.2% | 4.2% | -4.4% | · | 3.4% | 3.4% | 3.0% | · | 3.0% | · | · | · | 3.0% |
효율성
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | · | · | · | 0.0 |
주당
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Book Value / Share | $32.29 | $31.42 | · | $29.94 | $28.77 | $28.52 | · | $27.65 | $28.32 | $27.36 | · | $24.02 | · | · | · | $20.86 | |
| Revenue / Share | $2.77 | $3.93 | · | $2.97 | $2.85 | $4.18 | · | $0.39 | $0.42 | $0.39 | · | $0.39 | · | · | · | $0.39 | |
| Cash Flow / Share | · | $-0.01 | · | · | · | $-0.60 | · | · | · | $2.02 | · | · | · | · | · | · | |
| Cash / Share | $5.93 | $5.63 | · | $6.59 | $10.41 | $9.31 | · | $16.29 | $13.34 | $19.87 | · | $19.18 | · | · | · | $6.86 | |
| Dividend / Share | $0.29 | $0.29 | $0.29 | $0.28 | $0.28 | $0.28 | $0.28 | $0.27 | $0.27 | $0.27 | $0.27 | $0.26 | $0.26 | $0.26 | $0.26 | $0.25 | |
| EPS (TTM) | $4.14 | $4.21 | · | $1.37 | $1.25 | $1.22 | · | $3.16 | $2.99 | $2.81 | · | $3.01 | $3.10 | $3.16 | · | $2.92 |
가치 평가 (TTM)
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $240M | $242M | · | $267M | $209M | $151M | · | $144M | $144M | $144M | · | $89M | $89M | $89M | · | · | |
| Net Income TTM | $55M | $56M | · | $21M | $14M | $7M | · | $25M | $23M | $21M | · | $23M | $23M | $24M | · | $22M | |
| Market Cap | $508M | $421M | · | $435M | $431M | $431M | · | $277M | $217M | $207M | · | $148M | · | · | · | $163M | |
| P/E | 8.2 | 6.7 | · | 21.1 | 23.0 | 23.6 | · | 9.8 | 9.6 | 9.7 | · | 6.5 | 7.4 | 8.0 | · | 7.4 | |
| P/S | 2.1 | 1.7 | · | 1.6 | 2.1 | 2.8 | · | 1.9 | 1.5 | 1.4 | · | 1.7 | · | · | · | · | |
| P/B | 1.1 | 0.9 | · | 1.0 | 1.0 | 1.0 | · | 1.1 | 1.0 | 1.0 | · | 0.8 | · | · | · | 1.0 | |
| P / Tangible Book | 1.6 | 1.4 | · | 1.5 | 1.6 | 1.6 | · | 1.5 | 1.4 | 1.4 | · | 1.2 | 1.5 | 1.7 | · | 1.7 | |
| P / Cash Flow | · | -2376.7 | · | · | · | -66.6 | · | · | · | 13.5 | · | · | · | · | · | · | |
| Dividend Yield | 3.4% | 4.1% | · | 3.5% | 3.1% | 2.6% | · | 3.1% | 3.7% | 3.9% | · | 5.3% | · | · | · | 4.6% | |
| Earnings Yield | 12.2% | 15.0% | · | 4.7% | 4.4% | 4.2% | · | 10.2% | 10.4% | 10.3% | · | 15.3% | 13.5% | 12.5% | · | 13.4% | |
| Payout Ratio | · | 31.6% | · | · | · | -30.1% | · | · | · | 36.2% | · | · | · | · | · | · | |
| Annual Payout | $17M | $17M | · | $15M | $13M | $11M | · | $9M | $8M | $8M | · | $8M | $8M | $8M | · | $8M |
최신 기간은 왼쪽에 · null 값은 ·로 표시
재무제표 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름 — 연간, 지난 5년
| 지표 | 2025-12-31 | 2025-06-30 | 2025-03-31 | 2024-12-31 | 2024-09-30 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | $228M | · | · | $139M | · |
| 순이익 | $28M | · | · | $27M | · |
| 희석 EPS | $2.01 | · | · | $3.25 | · |
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| 지표 | 2025-12-31 | 2025-06-30 | 2025-03-31 | 2024-12-31 | 2024-09-30 |
|---|---|---|---|---|---|
| 잉여현금흐름 | $25M | · | · | $47M | · |
기관 투자자 (13F) 129개의 제출자 · $259.6M 전체 · 기준일 2026년 9월 30일
분기별 SEC 양식 13F에서 이 주식을 보유하고 있다고 보고하는 기관. 롱 포지션만 해당하며, 단일 제출자는 별도의 옵션 레그에 대해 두 번 나타날 수 있습니다. 대규모 상쇄 풋/콜 포지션은 일반적으로 방향성에 대한 확신보다는 시장 조성 또는 헤지된 재고를 반영합니다.
보유자
129
보유 가치
$259.6M
신규 포지션
25
청산 포지션
15
기관 활동 — Q2 2026 대 이전 분기
| 신규 포지션 | 청산 포지션 | 증가함 | 감소 | 순주식 변동 |
|---|---|---|---|---|
| 25 (+2 이전 분기 대비) | 15 (+4 이전 분기 대비) | 51 (+12 이전 분기 대비) | 22 (-10 이전 분기 대비) | +224K |
Q1 2026 대비 비교. SEC 양식 13F 제출은 분기 말로부터 45일 이내에 마감되며, 지연 제출자를 위한 짧은 유예 기간이 추가됩니다. 해당 기간 내에 있는 분기는 가장 최근에 완전히 보고된 쌍을 선호하여 건너뜁니다.
| 기관 | 가치 | 주식 | % 추적된 13F 중 | 유형 |
|---|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | $36,956,504 | 1,086,956 | 14.24% | 주식 |
| VANGUARD GROUP INC | $23,857,709 | 808,188 | 9.19% | 주식 |
| NORTHERN TRUST CORP | $22,989,882 | 676,173 | 8.86% | 주식 |
| VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC | $21,225,316 | 624,274 | 8.18% | 주식 |
| STATE STREET CORP | $15,213,028 | 447,442 | 5.86% | 주식 |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $12,952,933 | 380,890 | 4.99% | 주식 |
| DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP | $9,814,016 | 288,653 | 3.78% | 주식 |
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | $9,634,896 | 342,635 | 3.71% | 주식 |
| HOTCHKIS & WILEY CAPITAL MANAGEMENT LLC | $7,727,520 | 227,280 | 2.98% | 주식 |
| MANUFACTURERS LIFE INSURANCE COMPANY, THE | $7,466,468 | 219,602 | 2.88% | 주식 |
| AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC | $6,995,110 | 205,739 | 2.70% | 주식 |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | $6,771,916 | 199,174 | 2.61% | 주식 |
| AMERICAN CENTURY COMPANIES INC | $6,551,426 | 192,689 | 2.52% | 주식 |
| GENDELL JEFFREY L | $5,050,632 | 148,548 | 1.95% | 주식 |
| MORGAN STANLEY | $3,760,416 | 110,600 | 1.45% | 주식 |
| VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC | $3,464,940 | 101,910 | 1.33% | 주식 |
| MARSHALL WACE, LLP | $3,427,302 | 100,803 | 1.32% | 주식 |
| Nuveen, LLC | $3,154,486 | 92,779 | 1.22% | 주식 |
| VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO | $3,143,674 | 92,461 | 1.21% | 주식 |
| TWO SIGMA INVESTMENTS, LP | $3,007,606 | 88,459 | 1.16% | 주식 |
| SEGALL BRYANT & HAMILL, LLC | $2,973,844 | 87,466 | 1.15% | 주식 |
| BRIDGEWAY CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $2,540,106 | 74,709 | 0.98% | 주식 |
| Bank of New York Mellon Corp | $2,215,751 | 65,169 | 0.85% | 주식 |
| LPL Financial LLC | $1,784,743 | 52,492 | 0.69% | 주식 |
| FIRST TRUST ADVISORS LP | $1,738,352 | 51,128 | 0.67% | 주식 |
| RAYMOND JAMES FINANCIAL INC | $1,660,661 | 48,843 | 0.64% | 주식 |
| BANK OF AMERICA CORP /DE/ | $1,650,700 | 48,550 | 0.64% | 주식 |
| Empowered Funds, LLC | $1,571,106 | 46,209 | 0.61% | 주식 |
| BROWN BROTHERS HARRIMAN & CO | $1,556,758 | 45,787 | 0.60% | 주식 |
| JPMORGAN CHASE & CO | $1,500,336 | 44,310 | 0.58% | 주식 |
| D. E. Shaw & Co., Inc. | $1,482,332 | 43,598 | 0.57% | 주식 |
| CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC | $1,434,324 | 42,186 | 0.55% | 주식 |
| UBS Group AG | $1,199,044 | 35,266 | 0.46% | 주식 |
| Cerity Partners LLC | $1,037,340 | 30,510 | 0.40% | 주식 |
| Quantinno Capital Management LP | $972,400 | 28,600 | 0.37% | 주식 |
| Shakespeare Wealth Management, LLC | $924,732 | 27,198 | 0.36% | 주식 |
| BARCLAYS PLC | $921,536 | 27,104 | 0.36% | 주식 |
| TWO SIGMA ADVISERS, LP | $885,187 | 29,986 | 0.34% | 주식 |
| HSBC HOLDINGS PLC | $845,021 | 25,127 | 0.33% | 주식 |
| HBW ADVISORY SERVICES LLC | $842,486 | 24,779 | 0.32% | 주식 |
| STRS OHIO | $734,400 | 21,600 | 0.28% | 주식 |
| Point72 Asset Management, L.P. | $713,796 | 20,994 | 0.28% | 주식 |
| AMERIPRISE FINANCIAL INC | $707,880 | 20,820 | 0.27% | 주식 |
| Invesco Ltd. | $693,906 | 20,409 | 0.27% | 주식 |
| BNP PARIBAS FINANCIAL MARKETS | $657,322 | 19,333 | 0.25% | 주식 |
| Creative Planning | $640,356 | 18,834 | 0.25% | 주식 |
| HighTower Advisors, LLC | $630,802 | 18,553 | 0.24% | 주식 |
| RHUMBLINE ADVISERS | $618,460 | 18,190 | 0.24% | 주식 |
| CITIGROUP INC | $476,068 | 14,002 | 0.18% | 주식 |
| DEUTSCHE BANK AG\ | $469,676 | 13,814 | 0.18% | 주식 |
회사 내부자 50 명의 내부자 · 15 임원 · 36 이사
| 내부자 | 역할 | 마지막 활동 | 보유 주식 수 | 매수 12개월 | 매도 12개월 | 순매수/매도 12개월 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Kelly Potes | Chief Executive Officer | 2026년 4월 30일 A | 47,256 | 0 | 0 | $0 |
| Michael J Burke Jr | President | 2026년 4월 30일 A | 13,512 | 1 | 0 | $7,145 |
| Adom Greenland | Secretary | 2026년 4월 30일 A | 17,800 | 1 | 0 | $13,700 |
| Bradley Henion | E.V.P. - ChoiceOne Bank (Sub.) | 2026년 4월 30일 A | 6,313 | 0 | 0 | $0 |
| Robert M Jamula | S.V.P. - ChoiceOne Bank (Sub) | 2022년 2월 15일 A | 234 | 0 | 0 | $0 |
| Shelly M Childers | S.V.P. - ChoiceOne Bank (Sub.) | 2022년 2월 15일 A | 950 | 0 | 0 | $0 |
| Peter Batistoni | S.V.P. - ChoiceOne Bank (Sub.) | 2022년 2월 15일 A | 1,115 | 0 | 0 | $0 |
| Heather D Brolick | S.V.P. - ChoiceOne Bank (Sub.) | 2022년 2월 15일 A | 4,094 | 0 | 0 | $0 |
| Lee A Braford | S.V.P. - ChoiceOne Bank (Sub.) | 2021년 11월 10일 S | 0 | 0 | 0 | $0 |
| Steven M Devolder | S.V.P. - ChoiceOne Bank (Sub.) | 2021년 3월 15일 A | 414 | 0 | 0 | $0 |
| Mary J Johnson | Secretary | 2019년 10월 1일 F | 18,691 | 0 | 0 | $0 |
| Sheila R Clark | S.V.P. - ChoiceOne Bank (Sub.) | 2019년 1월 2일 F | 20,986 | 0 | 0 | $0 |
| KNOOIHUIZEN LOUIS D | S.V.P - ChoiceOne Bank (Sub.) | 2016년 10월 3일 F | 3,992 | 0 | 0 | $0 |
| Linda R Pitsch | Secretary | 2011년 2월 1일 D | 3,996 | 0 | 0 | $0 |
| Michael E Mchugh | Senior Vice President | 2008년 1월 24일 A | · | 0 | 0 | $0 |
| Steven Theodore Krause | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 18,113 | 0 | 0 | $0 |
| Curt E Coulter | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 11,365 | 0 | 0 | $0 |
| Michelle M Wendling | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 7,690 | 0 | 0 | $0 |
| Harold J Burns | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 26,740 | 0 | 0 | $0 |
| Eric E Burrough | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 181,991 | 2 | 0 | $280,000 |
| Gregory A Mcconnell | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 37,659 | 3 | 0 | $74,342 |
| Bradley F. Mcginnis | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 14,733 | 1 | 0 | $29,150 |
| Greg L. Armock | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 47,142 | 0 | 0 | $0 |
| Keith D. Brophy | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 13,919 | 0 | 0 | $0 |
| Randy D Hicks | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 100,530 | 0 | 0 | $0 |
| Roxanne M Page | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 7,535 | 0 | 0 | $0 |
| Bruce John Essex Jr | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 250,716 | 0 | 0 | $0 |
| Brian P Petty | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 92,701 | 0 | 1 | $-443,400 |
| Jack Hendon | 이사 | 2025년 7월 1일 A | 9,098 | 0 | 0 | $0 |
| David J Churchill | 이사 | 2023년 10월 1일 A | 3,104 | 0 | 0 | $0 |
| Nels W Nyblad | 이사 | 2023년 4월 1일 A | 23,668 | 0 | 0 | $0 |
| Patrick Cronin | 이사 | 2022년 7월 1일 A | 1,068 | 0 | 0 | $0 |
| David Bush | 이사 | 2022년 7월 1일 A | 108,985 | 0 | 0 | $0 |
| Bruce Cady | 이사 | 2022년 4월 1일 A | 943 | 0 | 0 | $0 |
| Paul L Johnson | 이사 | 2021년 10월 1일 A | 53,394 | 0 | 0 | $0 |
| James A Bosserd | 이사 | 2021년 7월 1일 A | 14,327 | 0 | 0 | $0 |
| Raymond A. Lanning | 이사 | 2019년 1월 23일 A | 41,626 | 0 | 0 | $0 |
| William F Cutler JR | 이사 | 2017년 7월 26일 A | 67,234 | 0 | 0 | $0 |
| Timothy K Bull | 이사 | 2016년 11월 14일 P | 64,575 | 0 | 0 | $0 |
| Frank G Berris | 이사 | 2016년 11월 4일 P | 3,932 | 0 | 0 | $0 |
| Stuart Goodfellow | 이사 | 2013년 10월 23일 A | 71,520 | 0 | 0 | $0 |
| Dennis C Nelson | 이사 | 2013년 8월 1일 S | 5,202 | 0 | 0 | $0 |
| Jerome B Arends | 이사 | 2012년 11월 19일 P | 24,619 | 0 | 0 | $0 |
| Donald Vansingel | 이사 | 2012년 11월 1일 P | 3,980 | 0 | 0 | $0 |
| Jon E Pike | 이사 | 2011년 1월 27일 A | 40,232 | 0 | 0 | $0 |
| Robert C Humphreys | 이사 | 2008년 5월 22일 A | 123,596 | 0 | 0 | $0 |
| Andrew W Zamiara | 이사 | 2007년 10월 31일 A | 11,407 | 0 | 0 | $0 |
| Richard L Edgar | 이사 | 2006년 12월 28일 G | 17,287 | 0 | 0 | $0 |
| Bruce A Johnson | 이사 | 2006년 10월 18일 A | 8,051 | 0 | 0 | $0 |
| Thomas L Lampen | · | 2021년 3월 15일 A | 14,586 | 0 | 0 | $0 |
SEC 양식 3/4/5 제출 서류 기준 내부자; 순매수/매도는 공개 시장 거래만 해당
ETF 보유 현황 23 ETF 보유
가중치는 직접적인 주식 보유(N-PORT)만 반영합니다. 레버리지 또는 파생 상품 기반 펀드는 표시되지 않은 추가 스왑 노출을 보유할 수 있습니다.
| 펀드 | 비중 | 단위 | 기준일 | 출처 |
|---|---|---|---|---|
| IWC · iShares Trust | 0.12% | 49,638 SH | 2026년 9월 11일 | 일간 |
| DPST · Direxion Shares ETF Trust | 0.05% | 6,476 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| EBIT · Harbor ETF Trust | 0.04% | 151 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.03% | 12,537 SH | 2026년 8월 19일 | 일간 |
| IWM · iShares Trust | 0.02% | 389,998 SH | 2026년 9월 11일 | 일간 |
| RSSL · Global X Funds | 0.02% | 6,856 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe… | 0.02% | 1,212 SH | 2026년 10월 2일 | 일간 |
| PRFZ · Invesco Exchange-Traded Fund Trust | 0.01% | 12,029 SH | 2026년 10월 2일 | 일간 |
| DFAS · Dimensional ETF Trust | 0.01% | 48,863 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| DFSV · Dimensional ETF Trust | 0.01% | 24,281 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| VXF · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.01% | 158,105 SH | 2026년 8월 19일 | 일간 |
| VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.01% | 82,731 SH | 2026년 8월 19일 | 일간 |
| DFAT · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 18,935 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| DXUV · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 484 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| DFSU · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 828 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| DCOR · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 1,167 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| IWV · iShares Trust | 0.00% | 5,582 SH | 2026년 9월 3일 | 일간 |
| DFAU · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 2,746 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| DFUS · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 3,519 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| VTI · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.00% | 451,102 SH | 2026년 8월 19일 | 일간 |
| VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.00% | 1,119 SH | 2026년 8월 19일 | 일간 |
| DFAC · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 500 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| IWN · iShares Trust | · | 143,266 SH | 2026년 9월 11일 | 일간 |
COFS 분석가 합의 강세 및 약세 애널리스트 의견, 12개월 목표 주가, 상승 여력
평점 · 9 명의 애널리스트
매수
중앙값 목표
$38.00
+14.8%
2 22.2%
적극 매수
5 55.6%
매수
2 22.2%
보유
0 0.0%
매도
0 0.0%
적극 매도
12개월 목표 주가
3 명의 애널리스트 · 2026-10-01평균 목표 $37.00 +11.7%
← 모든 목표가 하회
현재가 $33.11
저가$35.00
평균$37.00
고가$38.00
동종 기업 비교(GICS 하위 산업) 주요 지표 대 섹터 동종 기업
회계연도 기준, 각 회사의 마지막 회계연도 말 종가 기준 가격입니다.
| 티커 | 시가총액 | P/E | 매출 YoY | 순이익률 | ROE | 매출 총이익률 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| COFS | $443M | 14.7 | 63.6% | 12.4% | 6.3% | · |
| BSRR | $434M | 10.5 | 2.5% | 27.3% | 11.8% | · |
| OBT | $382M | 8.6 | 18.1% | 32.7% | 15.5% | · |
| PBAM | · | · | · | · | · | · |
| PDLB | $395M | 13.6 | 30.5% | 26.3% | 5.4% | · |
| FMAO | $340M | 10.2 | 19.6% | 27.4% | 9.2% | · |
| WTBA | $376M | 11.6 | 19.4% | 34.2% | 12.8% | · |
| CZNC | $359M | 12.3 | 13.3% | 19.1% | 7.5% | · |
| BMRC | $419M | -11.6 | -58.1% | -121.4% | -8.6% | · |
| TFC | $62.13B | 12.9 | 53.0% | 26.1% | 8.2% | · |
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출처: SEC 10-Q 제출 8월 10, 2026