VBNK VersaBank - Common Shares
NASDAQ · Banking · Wyświetl na SEC EDGAR ↗ zamknij Paź 2, 2026 10-K/10-Q Gru 10, 2025
$22,40
· % zakresu 52 tyg.
· powyżej minimum
· do maksimum
$11,2552tyg. minimum
$25,0552tyg. maksimum
Przychody
$125M
Twoje odznaki
Zakres 52 tyg.
$11–$25
Ocena Analityków
BUY
Cena Docelowa
$26
P/E
·
ROE
6.1%
Marża Zysku Netto
22.8%
Twój pasek odznak jest pusty — przypnij metrykę w dowolnym miejscu na tej stronie.
VBNK Migawka akcji Cena, kapitalizacja rynkowa, P/E, EPS, ROE, zadłużenie/kapitał własny, zakres 52-tygodniowy
Cena
$22.40
Przychody
$125M
ROE
6.1%
Zakres 52 tyg.
$11–$25
VBNK Wykres ceny akcji Dzienny OHLCV ze wskaźnikami technicznymi — przesuwaj, powiększaj i dostosowuj widok
zakres
kreski
Granularność słupków dostosowuje się do wybranego okresu — najedź kursorem na wykres, aby zobaczyć otwarcia/maksima/minima/zamknięcia dla danego słupka.
Wyniki 10-letnie Trendy przychodów, zysku netto, marż i EPS
Przychody$125M2020-10-31 → 2025-10-31
Wolny przepływ pieniężny$43M2021-10-31 → 2025-10-31
Marża netto22.8%2021-10-31 → 2025-10-31
Wycena i wskaźniki
Wycena Wskaźniki P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — czy akcje są drogie, czy tanie?
Brak danych dla tej grupy wskaźników
Za mało danych fundamentalnych, aby obliczyć tę grupę wskaźników.
Rentowność Marże brutto, operacyjne i netto; ROE, ROA, ROIC
| Wskaźnik | Trend 5-letni | VBNK | średnia z 5 lat | Mediana porównawcza | Werdykt |
|---|---|---|---|---|---|
| Pretax Margin (Marża przed opodatkowaniem) | 33.3%średnia z 5 lat ≈44.4% | ≈44.4% | · | · | |
| Net Profit Margin (Marża Zysku Netto) | 22.8%średnia z 5 lat ≈31.8% | ≈31.8% | · | · | |
| ROA | 0.53%średnia z 5 lat ≈0.87% | ≈0.87% | · | · | |
| ROE | 6.1%średnia z 5 lat ≈8.4% | ≈8.4% | · | · |
Zdrowie finansowe Dług, płynność, wypłacalność — siła bilansu
Brak danych dla tej grupy wskaźników
Za mało danych fundamentalnych, aby obliczyć tę grupę wskaźników.
Rozwój Wzrost przychodów, EPS i zysku netto: r/r, CAGR 3-letni, CAGR 5-letni
Brak danych dla tej grupy wskaźników
Za mało danych fundamentalnych, aby obliczyć tę grupę wskaźników.
Efektywność kapitałowa Rotacja aktywów, rotacja zapasów, rotacja należności
| Wskaźnik | Trend 5-letni | VBNK | średnia z 5 lat | Mediana porównawcza | Werdykt |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover (Rotacja aktywów) | 0.0średnia z 5 lat ≈0.0 | ≈0.0 | · | · | |
| Revenue / Employee (Przychody / pracownika) | ≈$951.5K | · | · | · |
wartość · ≈ średnia z 5 lat · mediana branżowa · werdykt względem mediany
Dywidendy Stopa dywidendy, wskaźnik wypłaty, historia dywidend, 5-letni CAGR
Wskaźnik Wypłaty Dywidendy11.4%
Zannualizowane wypłaty≈$0.07
| Data ex-dywidendy | Kwota | Waluta | Stopa zwrotu |
|---|---|---|---|
| Lip 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.25% |
| Kwi 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.32% |
| Paź 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.59% |
| Lip 7, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.61% |
| Kwi 4, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.77% |
| Sty 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.53% |
| Paź 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.55% |
| Lip 5, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.68% |
| Kwi 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.72% |
| Sty 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.67% |
| Paź 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈0.98% |
| Lip 6, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Kwi 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Sty 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Paź 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Lip 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Kwi 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.51% |
| Sty 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.33% |
| Wrz 29, 2021 | $0,02 | USD | ≈0.18% |
Historia zysków EPS faktyczny vs szacowany, zaskoczenie %, wskaźnik trafień, data następnych wyników
Średnie zaskoczenie
-23.8%
| Okres | Raport | EPS Actual | EPS Szacowany | Niespodzianka |
|---|---|---|---|---|
| 30 września 2026 | $0.31 | $0.37 | -15.6% | |
| 30 czerwca 2026 | $0.23 | $0.29 | -20.4% | |
| 31 marca 2026 | $0.35 | $0.40 | -13.1% | |
| 31 grudnia 2025 | $0.17 | $0.31 | -45.4% | |
| 30 września 2025 | $0.20 | $0.32 | -37.8% | |
| 30 czerwca 2025 | $0.26 | $0.29 | -10.6% |
Pełne podstawowe wskaźniki Wszystkie wskaźniki roczne — rachunek zysków i strat, bilans, przepływy pieniężne
Rachunek zysków i strat
| Wskaźnik | Trend | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| SG&A Expense | $34M | $19M | $15M | $19M | $11M | |
| Interest Expense | $180M | $183M | $129M | $50M | $29M | |
| Interest Income | $296M | $285M | $229M | $127M | $89M | |
| Pretax Income | $41M | $55M | $58M | $33M | $31M | |
| Income Tax | $13M | $15M | $15M | $10M | $8M | |
| Net Income | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| EPS (Basic) | $0.90 | $1.49 | $1.57 | $0.79 | $0.96 | |
| Shares (Basic) | 31,506,701 | 25,965,724 | 26,273,739 | 27,425,479 | 21,752,930 |
Bilans
| Wskaźnik | Trend | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $582M | $225M | $132M | $89M | $272M | |
| PP&E (Net) | $24M | $24M | $7M | $7M | $7M | |
| Goodwill | $12M | $12M | $6M | $6M | $6M | |
| Intangibles | $11M | $12M | $3M | $3M | $4M | |
| Total Assets | $5.81B | $4.84B | $4.20B | $3.27B | $2.42B | |
| Total Liabilities | $5.28B | $4.44B | $3.82B | $2.92B | $2.08B | |
| Retained Earnings | $204M | $181M | $146M | $109M | $91M | |
| Stockholders' Equity | $533M | $399M | $377M | $351M | $332M |
Przepływy pieniężne
| Wskaźnik | Trend | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Cash Flow | $44M | $273M | $95M | $-33M | $-108M | |
| CapEx | $954.0K | $19M | $362.0K | $581.0K | $14.0K | |
| Investing Cash Flow | $212M | $-158M | $-28M | $-142M | $-8M | |
| Dividends Paid | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M | |
| Financing Cash Flow | $102M | $-23M | $-17M | $-6M | $131M | |
| Free Cash Flow | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M | |
| Levered FCF | $-80M | $122M | $-203.6K | $-68M | $-130M |
Rentowność
| Wskaźnik | Trend | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 22.8% | 35.6% | 38.8% | 27.5% | 34.2% | |
| Pretax Margin | 33.3% | 49.1% | 53.1% | 39.5% | 47.1% | |
| ROA | 0.53% | 0.88% | 1.1% | 0.80% | 1.0% | |
| ROE | 6.1% | 10.2% | 11.6% | 6.6% | 7.6% |
Efektywność
| Wskaźnik | Trend | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Wycena (TTM)
| Wskaźnik | Trend | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| Net Income TTM | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| Payout Ratio | 11.4% | 9.0% | 8.5% | 16.5% | 17.2% | |
| Annual Payout | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M |
Wycena (TTM)
| Wskaźnik | Trend | Q4 2024 |
|---|---|---|
| Revenue TTM | $112M | |
| Net Income TTM | $40M | |
| Annual Payout | $4M |
Najnowszy okres po lewej · wartości null pokazane jako ·
Sprawozdania finansowe Rachunek zysków i strat, bilans, przepływy pieniężne — roczne, ostatnie 5 lat
| Wskaźnik | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M |
| Zysk netto | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M |
Brak danych dla tego sprawozdania
Zbyt mało danych fundamentalnych, aby utworzyć to sprawozdanie.
| Wskaźnik | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Wolny przepływ pieniężny | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M |
Właściciele instytucjonalni (13F) 52 emitenci · $234.2M łącznie · Na dzień 30 czerwca 2026
Instytucje, które zgłaszają posiadanie tych akcji w swoich kwartalnych zgłoszeniach SEC Form 13F. Tylko pozycje długie; pojedynczy zgłaszający może pojawić się dwukrotnie dla oddzielnych transz opcji. Duże przeciwstawne pozycje put/call zazwyczaj odzwierciedlają działalność market-makingową lub zabezpieczone zapasy, a nie przekonanie kierunkowe.
Posiadacze
52
Wartość posiadanych akcji
$234.2M
Nowe pozycje
13
Zamknięte pozycje
3
Aktywność instytucjonalna — Q2 2026 vs poprzedni kwartał
| Nowe pozycje | Zamknięte pozycje | Zwiększone | Zmniejszony | Zmiana liczby akcji netto |
|---|---|---|---|---|
| 13 (+11 vs poprzedni kw.) | 3 (-5 vs poprzedni kw.) | 17 (0 vs poprzedni kw.) | 13 (-4 vs poprzedni kw.) | +165K |
Porównano z Q1 2026. Zgłoszenia SEC Form 13F są wymagane w ciągu 45 dni od końca kwartału plus krótki bufor dla spóźnionych zgłoszeń — kwartały mieszczące się jeszcze w tym terminie są pomijane na rzecz ostatniej w pełni zgłoszonej pary.
| Instytucja | Wartość | Akcje | % z śledzonych 13F | Typ |
|---|---|---|---|---|
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | $41 509 924 | 2 929 423 | 17,72% | Akcje |
| CIBC WORLD MARKET INC. | $26 781 075 | 1 151 992 | 11,43% | Akcje |
| MENDON CAPITAL ADVISORS CORP | $18 126 569 | 780 981 | 7,74% | Akcje |
| Pembroke Management, LTD | $17 636 583 | 759 870 | 7,53% | Akcje |
| TCW GROUP INC | $16 736 197 | 721 077 | 7,15% | Akcje |
| Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd. | $16 363 669 | 703 971 | 6,99% | Akcje |
| Curi Capital, LLC | $15 782 800 | 680 000 | 6,74% | Akcje |
| Pacific Ridge Capital Partners, LLC | $13 589 826 | 585 516 | 5,80% | Akcje |
| TD Asset Management Inc | $11 476 441 | 493 400 | 4,90% | Akcje |
| WELLINGTON MANAGEMENT GROUP LLP | $6 171 052 | 265 879 | 2,63% | Akcje |
| KENNEDY CAPITAL MANAGEMENT LLC | $4 773 740 | 205 676 | 2,04% | Akcje |
| Mudita Advisors LLP | $4 709 889 | 202 925 | 2,01% | Akcje |
| TD Waterhouse Canada Inc. | $4 428 917 | 187 323 | 1,89% | Akcje |
| Cox Capital Mgt LLC | $4 213 100 | 181 521 | 1,80% | Akcje |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | $3 576 661 | 154 100 | 1,53% | Akcje |
| NATIONAL BANK OF CANADA /FI/ | $3 463 450 | 149 794 | 1,48% | Akcje |
| Rosenthal | Henry Capital Advisors, Inc. | $3 050 397 | 131 426 | 1,30% | Akcje |
| MORGAN STANLEY | $2 947 484 | 126 992 | 1,26% | Akcje |
| STIFEL FINANCIAL CORP | $2 175 618 | 93 736 | 0,93% | Akcje |
| ROYAL BANK OF CANADA | $1 941 000 | 83 623 | 0,83% | Akcje |
| JANE STREET GROUP, LLC | $1 826 883 | 78 711 | 0,78% | Akcje |
| BRASADA CAPITAL MANAGEMENT, LP | $1 605 877 | 69 189 | 0,69% | Akcje |
| LPL Financial LLC | $1 480 728 | 63 797 | 0,63% | Akcje |
| CORSAIR CAPITAL MANAGEMENT, L.P. | $1 384 917 | 59 669 | 0,59% | Akcje |
| DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP | $1 177 543 | 50 912 | 0,50% | Akcje |
| BANK OF AMERICA CORP /DE/ | $1 132 648 | 48 800 | 0,48% | Akcje |
| MILLENNIUM MANAGEMENT LLC | $941 887 | 40 555 | 0,40% | Akcje |
| TWO SIGMA INVESTMENTS, LP | $839 923 | 36 188 | 0,36% | Akcje |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $543 206 | 23 404 | 0,23% | Akcje |
| XTX Topco Ltd | $511 618 | 22 043 | 0,22% | Akcje |
| BANK OF MONTREAL /CAN/ | $403 344 | 17 352 | 0,17% | Akcje |
| SEI INVESTMENTS CO | $392 110 | 16 894 | 0,17% | Akcje |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | $384 706 | 16 575 | 0,16% | Akcje |
| UBS Group AG | $310 225 | 13 366 | 0,13% | Akcje |
| CONSULTIVA WEALTH MANAGEMENT, CORP. | $301 730 | 13 000 | 0,13% | Akcje |
| CONNORS INVESTOR SERVICES INC | $291 402 | 12 555 | 0,12% | Akcje |
| BlackRock, Inc. | $274 018 | 11 806 | 0,12% | Akcje |
| FIRST TRUST ADVISORS LP | $263 178 | 11 339 | 0,11% | Akcje |
| K2 PRINCIPAL FUND, L.P. | $238 599 | 10 280 | 0,10% | Akcje |
| MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV | $208 890 | 9 000 | 0,09% | Akcje |
| Federation des caisses Desjardins du Quebec | $59 489 | 2 577 | 0,03% | Akcje |
| Guardian Partners Inc. | $53 033 | 2 280 | 0,02% | Akcje |
| BARCLAYS PLC | $50 830 | 2 190 | 0,02% | Akcje |
| Financial Management Professionals, Inc. | $24 138 | 1 040 | 0,01% | Akcje |
| SIMPLEX TRADING, LLC | $23 140 | 997 | 0,01% | Akcje |
| FIDUCIARY FINANCIAL ADVISORS | $12 394 | 534 | 0,01% | Akcje |
| CSM Advisors, LLC | $8 374 | 360 736 | 0,00% | Akcje |
| FLAGSHIP WEALTH ADVISORS, LLC | $6 979 | 300 | 0,00% | Akcje |
| ACADIAN ASSET MANAGEMENT LLC | $1 046 | 45 185 | 0,00% | Akcje |
| HRT FINANCIAL LP | $713 | 30 726 | 0,00% | Akcje |
Aktywiści i właściciele 5%+ 1 akcja
Inwestorzy, którzy złożyli SEC Schedule 13D — posiadanie beneficjentów powyżej 5% z zamiarem wpływania na emitenta (udziały aktywistów, kampanie zarządu, M&A). Każdy wiersz pokazuje najnowszy znany stan pozycji tego zgłaszającego.
| Zgłaszający | Złożono | Udział | Status | Cel | Zgłoszenie |
|---|---|---|---|---|---|
| Patriot Financial Partners IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, LLC, W. Kirk Wycoff, James J. Lynch, James F. Deutsch | 31 sierpnia 2022 | · | Pierwotne zgłoszenie | Inwestycja pasywna | SEC |
Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.
Posiadanie ETF-ów Posiadane przez 5 funduszy ETF
Waga odzwierciedla wyłącznie bezpośrednie udziały kapitałowe (N-PORT); fundusze oparte na dźwigni lub instrumentach pochodnych mogą posiadać dodatkowe ekspozycje na swapy, które nie są pokazane.
| Fundusz | Waga | Jednostki | Na dzień | Źródło |
|---|---|---|---|---|
| DFIS · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 8 772 NS | 31 lipca 2026 | N-PORT |
| DFAX · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 7 028 NS | 31 lipca 2026 | N-PORT |
| DFIC · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 6 008 NS | 31 lipca 2026 | N-PORT |
| DFAI · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 16 NS | 31 lipca 2026 | N-PORT |
| DISV · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 92 NS | 31 lipca 2026 | N-PORT |
VBNK Konsensus analityków Bycze i niedźwiedzie opinie analityków, 12-miesięczny cel cenowy, potencjał wzrostu
ocena · 8 analityków
KUP
Średni cel
$25.50
+13,8%
2 25,0%
Mocne kupno
5 62,5%
Kup
1 12,5%
Trzymaj
0 0,0%
Sprzedaj
0 0,0%
Mocna sprzedaż
12-miesięczny cel cenowy
2 analityków · 2026-09-29Średnia cel $25.50 +13,8%
← Poniżej wszystkich celów
Aktualna cena $22.40
Niski$23.00
Średnia$25.50
Wysoki$28.00
Sygnały transakcyjne Ostatnie sygnały kupna/sprzedaży z ceną wejścia i wskaźnikiem ryzyka/zysku
Obecnie brak otwartego sygnału — żadna karta nie jest wypełniona, i to jest uczciwe.
Moje wskaźniki Twoja osobista lista obserwowanych — wybrane wiersze z Pełnych Fundamentów
Wybierz wskaźniki, które są dla Ciebie ważne — kliknij + obok dowolnego wiersza w sekcji Pełne dane fundamentalne powyżej.
Twój wybór został zapisany i będzie Ci towarzyszył we wszystkich tickerach.
Źródło: SEC 40-F złożone Gru 10, 2025