Twoja zwrotka z podatku może być mniejsza niż oczekiwano w tym sezonie. Oto dlaczego

Wraz z zbliżającym się terminem składania zeznań podatkowych przed federalnymi władzami, zwrotki z podatku są średnio wyższe niż w zeszłym roku, ale zmiana była mniejsza niż niektóre wczesne prognozy.
W komunikacie z stycznia Biały Dom stwierdził, że średnie zwrotki z podatku mogą wzrosnąć „o 1000 dolarów lub więcej”, powołując się na kilka raportów medialnych z wczesnych badań z października przeprowadzone przez inwestycyjny bank Piper Sandler.
Jak dotąd, średnia zmiana płatności była mniejsza niż ta szacowana kwota 1000 dolarów, zgodnie z danymi z sezonu rozliczeń podatkowych IRS.
Stan na 6 marca średnia zwrotka z podatku wynosiła 3676 dolarów, co stanowi wzrost w porównaniu z 3324 dolarami w tym samym okresie w zeszłym roku, poinformowało w zeszłym tygodniu IRS. Ta liczba opiera się na około 60,7 miliona indywidualnych zeznań podatkowych z oczekiwanych 164 milionów do 15 kwietnia.
Jak zwrotki z podatku mogą się zmieniać
W tym sezonie Twoja zwrotka z podatku lub kwota do zapłaty może zależeć od kilku czynników, w tym od nowych ulg podatkowych, które wpływają na Twoją sytuację, od potrąceń z wypłaty w 2025 roku, a także od zmian dochodów i życiowych, twierdzą eksperci.
„Naprawdę bym nie powiedział, że zwrotki są dramatycznie wyższe niż dotychczas”, powiedział Tom O'Saben, dyrektor ds. treści podatkowych i relacji z rządem w National Association of Tax Professionals, CNBC.
Jak dotąd w tym sezonie średni rozmiar zwrotki osiągnął szczyt na poziomie 3804 dolarów 20 lutego, co stanowi wzrost w porównaniu z 3453 dolarami rok wcześniej, a następnie stopniowo spadał przez kolejne dwa tygodnie.
Ten lutowy skok jest powszechny, gdy płatności zaczynają odzwierciedlać zwrotki, które obejmują podatek dochodowy od pracy zarobionej lub zwrotną część podatku od dziecka, znaną jako dodatkowy podatek od dziecka lub ACTC.
Po tym lutowym skoku średnia zwrotka zwykle spada stopniowo do Dnia Podatkowego, zgodnie z analizą Bipartisan Policy Center danych IRS z poprzednich czterech sezonów.
Kto otrzymuje większe zwrotki
Podczas swojego otwierającego oświadczenia na posiedzeniu Komisji Ways and Means Izby Reprezentantów z 4 marca, przewodniczący ds. mniejszości, poseł Richard Neal, D-Mass., powiedział, że w tym sezonie zyski z podatków są „znacznie mniejsze niż obiecane” dla przeciętnego Amerykanina.
Później podczas tego samego posiedzenia Frank Bisignano, komisarz Social Security Administration i CEO IRS, powiedział, że niektórzy podatnicy składający zeznania, którzy ubiegali się o nowe ulgi podatkowe prezydenta Donalda Trumpa, widzieli średnio zwrotki o 775 dolarów wyższe niż w zeszłym roku.
Ci podatnicy ubiegali się o nowe odliczenia na Formularzu 1-A, który jest włączony do indywidualnych zeznań podatkowych, powiedział. Formularz ten obejmuje odliczenia za dochody z napiwków, nadgodziny, seniorów i odsetki od pożyczek samochodowych.
Ogólnie rzecz biorąc, podatnicy otrzymują „większe zwrotki, szybciej”, powiedział Bisignano.
Stan na 8 marca prawie 45% zeznań podatkowych zgłosiło jeden z nowych ulg podatkowych z Formularza 1-A w tym sezonie, zgodnie z komunikatem Departamentu Skarbu Stanów Zjednoczonych.
Większy limit odliczenia podatku od stanu i samorządu lokalnego, znany jako SALT, może również przyczynić się do wyższych zwrotów dla niektórych. Jednak podatnicy muszą wykazywać ulgi podatkowe zamiast ubiegać się o standardowe odliczenie, aby skorzystać z nowego limitu.
Podczas roku podatkowego 2022 prawie 90% zeznań wykorzystało standardowe odliczenie, w oparciu o najnowsze dane IRS. W tym samym roku około 15 milionów zeznań zgłosiło odliczenie SALT, co stanowiło mniej niż 10% zgłoszeń.