Protegendo-se de Golpes de Falsos Reguladores

Embora a FINRA nunca lhe peça dinheiro, existem golpistas que podem tentar convencê-lo do contrário. Esses fraudadores financeiros se passam por reguladores, solicitando taxas para transferir fundos ou oferecendo "garantias" de investimento falsas projetadas para roubar seu dinheiro.

As comunicações desses fraudadores estão se tornando mais sofisticadas e podem ser convincentes. Esteja ciente: Nem a FINRA, nem nenhum de seus funcionários, jamais fornecerá uma garantia sobre um investimento, oferecerá facilitar sua participação em qualquer tipo de esquema de ganho de dinheiro, ou solicitará acesso aos seus bens pessoais.

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Reconhecendo Golpes de Falsos Reguladores

Fraudadores que se passam pela FINRA ou por um funcionário atual ou antigo podem parecer surpreendentemente reais, às vezes até se passando pelo CEO ou outros executivos seniores. A correspondência pode parecer autêntica, muitas vezes incluindo o nome e o logotipo do regulador e anexos de documentos com aparência oficial ou materiais de apoio, que podem até conter "assinaturas" de reguladores inexistentes. Alguns até apresentam imagens de crachás falsos, mas realistas, de funcionários da FINRA.

Em alguns casos, os fraudadores vão além, usando vozes clonadas por IA e vídeos deepfake para se passar por executivos da FINRA em chamadas telefônicas ou de vídeo em tempo real. Esses fraudadores então confiam na falsa sensação de legitimidade que criaram para solicitar fundos ou sugerir que a FINRA fornece garantias relacionadas a uma proposta de investimento que, na realidade, é um golpe de taxa antecipada.

Um golpe comum de taxa antecipada busca atraí-lo para enviar dinheiro para cobrir despesas administrativas ou regulatórias associadas a uma suposta transferência de fundos ou recompra de ações que estão atualmente virtualmente sem valor ou com "desempenho inferior". Mas o golpista não presta nenhum serviço e, uma vez que você envia dinheiro, você nunca mais o vê — ou qualquer um dos dinheiro prometido.

Alguns fraudadores se passam por representantes de agências governamentais — como o Internal Revenue Service (IRS) ou a Social Security Administration (SSA) — ou por oficiais de aplicação da lei e ameaçam penalidades severas se você não pagar saldos "devidos". Outros informam sobre heranças inesperadas de parentes desconhecidos, que, segundo os fraudadores, serão transferidas para você assim que você pagar os impostos e as taxas. Esses fundos de herança, de fato, não existem. Outros golpes de falsos reguladores envolvem o envio de e-mails fraudulentos de nomes de domínio como "@finra.eu" e "@finrarec.com", que não estão conectados à FINRA. Através desses e-mails, os fraudadores buscam obter informações pessoais — como informações de conta, histórico de transações e carteiras de criptomoedas — para obter acesso aos seus bens.

Os fraudadores também podem se passar por um regulador ou referenciar a FINRA ou outra entidade em esforços para retargetar investidores como parte de golpes de recuperação. Golpes de recuperação geralmente começam com comunicação de alguém oferecendo ajuda para recuperar dinheiro perdido em um golpe de impostor ou outro tipo de golpe de investimento, mas muitas vezes podem levar a perdas ainda maiores.

Uma Tática Chave: Uma Onda de Comunicação Personalizada

Através de comunicações repetidas por telefone, e-mail, mensagens de texto ou canais de mídia social, os fraudadores podem tentar construir um relacionamento pessoal com você. Essas comunicações podem ser elaboradas, incluindo solicitações detalhadas e outras informações falsas, como selos, logotipos e documentos falsos.

Os fraudadores podem ser implacáveis em suas comunicações, muitas vezes continuando a fazer acompanhamento até que você envie dinheiro ou forneça informações que lhes darão acesso aos seus bens. Se você enviar dinheiro, o golpista pode então pedir fundos adicionais ou simplesmente desaparecer.

Evite Ser Enganado

A melhor maneira de evitar perder dinheiro em golpes de taxa antecipada ou outros tipos de golpes de impostores é ignorar mensagens não solicitadas de qualquer pessoa que você não conhece. Esteja sempre atento aos sinais de alerta de fraude — como ofertas não solicitadas, pedidos de sigilo e promessas de retornos anormalmente altos ou consistentes — e lembre-se de que a FINRA, seus oficiais e funcionários jamais oferecerão garantias de investimento ou solicitarão acesso aos seus bens.

Se você estiver desconfiado de uma oferta que parece vir da FINRA ou de outro regulador, ou se achar que as alegações que você está recebendo podem ser exageradas ou enganosas, entre em contato com a FINRA ou com o outro regulador referenciado diretamente — usando informações de contato que você pesquisou independentemente — antes de enviar qualquer dinheiro.

Se você tiver informações sobre atividades potencialmente fraudulentas, ilegais ou antiéticas, entre em contato com a polícia local e envie uma dica regulatória para a FINRA. Se você acha que foi vítima de qualquer golpe habilitado por cyber, registre um boletim no Internet Crime Complaint Center do FBI.

Saiba mais sobre como proteger seu dinheiro.

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