UVE UNIVERSAL INSURANCE HOLDINGS INC Common Stock

NYSE · Insurance · Переглянути на SEC EDGAR ↗
$40,20
Ціна · Чер 26, 2026
Фундаментальні показники станом на Кві 29, 2026
Діапазон 52 тижнів
$22–$42
91% of range
Рейтинг аналітиків
BUY
6 analysts
Цільова ціна
$44
+9% upside
P/E (TTM)
5.3
ROE
36.3%
Маржа чистого прибутку
11.4%

UVE Знімок акцій Ціна, ринкова капіталізація, P/E, EPS, ROE, борг/власний капітал, діапазон 52 тижнів

Ціна
$40.20
Капіталізація
$947M
P/E (TTM)
5.3
Прибуток на акцію (TTM)
$6.32
Виручка (TTM)
$1.60B
Дивідендна дохідність
2.3%
ROE
36.3%
Борг/Капітал
—
Діапазон 52 тижнів
$22 – $42

UVE Графік ціни акцій Денні OHLCV з технічними індикаторами — панування, масштабування та налаштування вашого представлення

10-річна ефективність Тренди виручки, чистого прибутку, маржі та EPS

Виручка та чистий прибуток $1.60B
10-point trend, +134.0%
2016-12-31 → 2025-12-31
Прибуток на акцію $6.32
10-point trend, +126.5%
2016-12-31 → 2025-12-31
Вільний грошовий потік $377M
10-point trend, +233.2%
2016-12-31 → 2025-12-31
Маржа 11.4%

Оцінка Співвідношення P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — акція дорога чи дешева?

Метрика
5-річний тренд
UVE
Медіана аналогів
P/E (TTM)
5-point trend, -79.6%
5.3
14.2
P/S (TTM)
5-point trend, +24.8%
0.6
1.2
P/B
5-point trend, +39.1%
1.7
2.0
Price / FCF (Ціна / FCF)
5-point trend, +7.5%
2.5
—

Прибутковість Валова, операційна та чиста маржа; ROE, ROA, ROIC

Метрика
5-річний тренд
UVE
Медіана аналогів
Net Profit Margin (Маржа чистого прибутку)
5-point trend, +526.9%
11.4%
10.0%
ROA
5-point trend, +501.9%
6.4%
3.7%
ROE
5-point trend, +720.6%
36.3%
15.2%

Фінансове здоровʼя Борг, ліквідність, платоспроможність — міцність балансу

Метрика
5-річний тренд
UVE
Медіана аналогів

Зростання Зростання виручки, EPS та чистого прибутку: рік до року, 3-річний CAGR, 5-річний CAGR

Метрика
5-річний тренд
UVE
Медіана аналогів
Revenue YoY (Виторг рік до року)
5-point trend, +43.0%
5.5%
—
Revenue CAGR 3Y (CAGR виторгу 3 роки)
5-point trend, +43.0%
9.5%
—
Revenue CAGR 5Y (CAGR виторгу 5 років)
5-point trend, +43.0%
8.4%
—
EPS YoY
5-point trend, +872.3%
214.4%
—
Net Income YoY (Чистий прибуток рік до року)
5-point trend, +796.5%
210.5%
—

Показники на акцію EPS, балансова вартість на акцію, грошовий потік на акцію, дивіденд на акцію

Метрика
5-річний тренд
UVE
Медіана аналогів
EPS (Diluted) (EPS (розбавлений))
5-point trend, +872.3%
$6.32
—

Ефективність капіталу Оборотність активів, оборотність запасів, оборотність дебіторської заборгованості

Метрика
5-річний тренд
UVE
Медіана аналогів
Payout Ratio (Коефіцієнт виплат)
5-point trend, -89.8%
12.1%
—

Дивіденди Дивідендна дохідність, коефіцієнт виплат, історія дивідендів, 5-річний CAGR

Дивідендна дохідність
2.3%
Коефіцієнт виплат
12.1%
5-річний CAGR дивідендів
—
Дата екс-дивідендуСума
08 травня 2026 р.$0,1600
06 березня 2026 р.$0,1600
05 грудня 2025 р.$0,2900
01 серпня 2025 р.$0,1600
09 травня 2025 р.$0,1600
07 березня 2025 р.$0,1600
06 грудня 2024 р.$0,2900
02 серпня 2024 р.$0,1600
09 травня 2024 р.$0,1600
07 березня 2024 р.$0,1600
07 грудня 2023 р.$0,2900
03 серпня 2023 р.$0,1600
11 травня 2023 р.$0,1600
08 березня 2023 р.$0,1600
08 грудня 2022 р.$0,2900
01 серпня 2022 р.$0,1600
12 травня 2022 р.$0,1600
09 березня 2022 р.$0,1600
09 грудня 2021 р.$0,2900
30 липня 2021 р.$0,1600

UVE Консенсус аналітиків Бичачі та ведмежі думки аналітиків, 12-місячна цільова ціна, потенціал зростання

КУПІВЛЯ 6 аналітиків
  • Активна купівля 1 16,7%
  • Купівля 3 50,0%
  • Утримувати 2 33,3%
  • Продаж 0 0,0%
  • Активний продаж 0 0,0%

12-місячна цільова ціна

1 аналітиків · 2026-06-25
Медіанна цільова ціна $44.00 +9,5%
Середня цільова ціна $44.00 +9,5%

Історія прибутків EPS фактичний проти прогнозу, сюрприз %, коефіцієнт перевищення, дата наступного звіту про прибутки

Середній сюрприз
0.39%
Наступний звіт
Лип 22, 2026
Період EPS Actual EPS прогноз Сюрприз
31 березня 2026 р. $2.00 $1.40 0.60%
31 грудня 2025 р. $2.17 $1.31 0.86%
30 вересня 2025 р. $1.36 $1.11 0.25%
30 червня 2025 р. $1.23 $1.13 0.10%
31 березня 2025 р. $1.44 $1.27 0.17%

Порівняння з конкурентами Ключові показники порівняно з аналогами в секторі

Тікер Капіталізація P/E Виручка рік до року Чиста маржа ROE Валова маржа
UVE $947M 5.3 5.5% 11.4% 36.3% —
UFCS $928M 8.1 10.6% 8.5% 13.7% —
PRA — 24.4 -4.5% — — —
XZO $2.20B 24.5 62.0% 38.1% 61.4% 60.4%
SAFT — 11.6 12.8% 7.8% 11.2% —
TRUP $1.62B 83.0 11.9% — — —
ASIC $1.01B 13.3 23.4% 17.4% 14.6% —
BOW $936M 17.9 29.6% 9.8% 13.1% —
EIG $878M 93.8 -2.5% 1.3% 1.1% —
ROOT — 30.6 28.9% 2.7% 15.2% —
HRTG $902M 4.6 3.7% 23.1% 44.0% —

Повні фундаментальні показники Усі показники за роками — звіт про прибутки та збитки, баланс, рух грошових коштів

Звіт про прибутки та збитки 11
Річні дані Звіт про прибутки та збитки для UVE
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
Revenue 12-point trend, +334.3% $1.60B $1.52B $1.39B $1.22B $1.12B $1.07B $939M $824M $752M $685M $547M $369M
SG&A Expense 11-point trend, +188.9% · $342M $304M $305M $314M $290M $272M $256M $231M $221M $184M $118M
Interest Expense 10-point trend, +335.4% · · $7M $7M $638.0K $95.0K $243.0K $300.0K $300.0K $400.0K $1M $2M
Pretax Income 12-point trend, +90.5% $243M $85M $88M $-27M $28M $24M $64M $153M $170M $163M $175M $128M
Income Tax 12-point trend, +10.1% $60M $26M $22M $-5M $8M $5M $17M $36M $64M $63M $69M $55M
Net Income 12-point trend, +150.7% $183M $59M $67M $-22M $20M $19M $47M $117M $107M $99M $106M $73M
EPS (Basic) 12-point trend, +202.3% $6.56 $2.07 $2.24 $-0.72 $0.65 $0.60 $1.37 $3.36 $3.07 $2.85 $3.06 $2.17
EPS (Diluted) 12-point trend, +203.8% $6.32 $2.01 $2.22 $-0.72 $0.65 $0.60 $1.36 $3.27 $2.99 $2.79 $2.97 $2.08
Shares (Basic) 12-point trend, -16.9% 27,890,000 28,498,000 29,829,000 30,751,000 31,218,000 31,884,000 33,893,000 34,856,000 34,841,000 34,919,000 34,799,000 33,569,000
Shares (Diluted) 12-point trend, -17.6% 28,956,000 29,274,000 30,147,000 30,751,000 31,307,000 31,972,000 34,233,000 35,786,000 35,809,000 35,650,000 35,884,000 35,150,000
EBITDA 7-point trend, +30.0% $6M $6M $7M $7M $7M $5M $5M · · · · ·
Баланс 17
Річні дані Баланс для UVE
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
Cash & Equivalents 12-point trend, +254.3% $409M $259M $397M $389M $251M $167M $182M $166M $213M $106M $197M $115M
Short-term Investments 4-point trend, -80.0% · · · · · · · · $10M $5M $25M $50M
PP&E (Net) 12-point trend, +186.0% $49M $49M $48M $51M $54M $54M $41M $35M $33M $32M $27M $17M
PP&E (Gross) 4-point trend, +69.3% · · · · · · · · $39M $37M $34M $23M
Accum. Depreciation 12-point trend, +592.8% $40M $35M $31M $29M $23M $20M $17M $14M $11M $9M $7M $6M
Total Assets 12-point trend, +211.4% $2.84B $2.84B $2.32B $2.89B $2.06B $1.76B $1.72B $1.86B $1.45B $1.06B $994M $912M
Deferred Tax Flat — no change across 3 periods · · · · · $0 $0 $0 · · · ·
Total Liabilities 12-point trend, +230.3% $2.29B $2.47B $1.98B $2.60B $1.63B $1.31B $1.23B $1.36B $1.02B $689M $700M $693M
Long-term Debt 11-point trend, +228.3% $100M $101M $102M $103M $104M $8M · $11M $13M $15M $24M $31M
Common Stock 12-point trend, +7.6% $482.0K $475.0K $472.0K $472.0K $470.0K $468.0K $467.0K $465.0K $458.0K $453.0K $455.0K $448.0K
Paid-in Capital 12-point trend, +203.3% $124M $122M $115M $113M $108M $103M $96M $86M $86M $82M $71M $41M
Retained Earnings 12-point trend, +240.5% $757M $597M $561M $517M $564M $568M $574M $553M $465M $382M $307M $222M
Treasury Stock 12-point trend, +390.8% $305M $283M $261M $239M $227M $226M $197M $130M $105M $87M $81M $62M
AOCI 5-point trend, -336.5% · · · · · · · $-8M $-6M $-6M $-4M $-2M
Stockholders' Equity 12-point trend, +175.6% $551M $373M $341M $288M $430M $449M $494M $502M $440M $371M $293M $200M
Liabilities + Equity 12-point trend, +211.4% $2.84B $2.84B $2.32B $2.89B $2.06B $1.76B $1.72B $1.86B $1.45B $1.06B $994M $912M
Shares Outstanding 12-point trend, -20.2% 28,008,000 28,096,000 28,966,000 30,389,000 31,221,000 31,137,000 32,638,000 34,783,000 34,735,000 35,052,000 35,110,000 35,102,000
Грошовий потік 18
Річні дані Грошовий потік для UVE
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
D&A 12-point trend, +439.7% $6M $6M $7M $7M $7M $5M $5M $5M $4M $3M $2M $1M
Stock-based Comp 12-point trend, -29.9% $9M $8M $3M $5M $6M $9M $13M $13M $11M $10M $17M $12M
Deferred Tax 12-point trend, +607.9% $3M $-3M $4M $-12M $-4M $3M $2M $-4M $1M $5M $-693.0K $-506.0K
Other Non-cash 7-point trend, +896.7% $181M $67M $-10M $347M $206M $-6M $18M · · · · ·
Operating Cash Flow 12-point trend, +209.3% $381M $137M $71M $325M $234M $29M $85M $230M $245M $121M $219M $123M
CapEx 12-point trend, -52.1% $4M $7M $4M $5M $7M $17M $11M $7M $5M $8M $12M $9M
Investing Cash Flow 9-point trend, -32.6% $-114M $-228M $-15M $-149M $-229M $22M $28M $-212M $-86M · · ·
Debt Issued 6-point trend, -100.0% · · $0 $0 $100M $0 $0 · · · $1M ·
Net Debt Issued 4-point trend, -100.0% · · $0 $0 $100M · · · · · $1M ·
Stock Issued 2-point trend, +600.0% · · · · · · · · · · $511.0K $73.0K
Stock Repurchased 12-point trend, -24.8% $22M $22M $22M $12M $2M $29M $66M $25M $18M $9M $19M $30M
Net Stock Activity 12-point trend, +24.6% $-22M $-22M $-22M $-12M $-2M $-29M $-66M $-25M $-18M $-9M $-18M $-30M
Dividends Paid 12-point trend, +15.2% $22M $22M $23M $24M $24M $25M $26M $26M $24M $24M $22M $19M
Financing Cash Flow 9-point trend, -1.1% $-52M $-47M $-47M $-37M $68M $-56M $-97M $-65M $-52M · · ·
Net Change in Cash 12-point trend, +11588.9% $216M $-138M $9M $138M $73M $-5M $16M $-47M $108M $-91M $82M $-2M
Taxes Paid 7-point trend, -20.6% $36M $28M $10M · · · · · $69M $63M $65M $45M
Free Cash Flow 12-point trend, +230.5% $377M $130M $67M $320M $227M $12M $73M $223M $240M $113M $207M $114M
Levered FCF 10-point trend, -45.2% · · $62M $314M $227M $12M $73M $223M $240M $113M $207M $113M
Прибутковість 5
Річні дані Прибутковість для UVE
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
Net Margin 12-point trend, -42.3% 11.4% 3.9% 4.8% -1.8% 1.8% 1.8% 5.0% 14.2% 14.2% 14.5% 19.5% 19.8%
Pretax Margin 12-point trend, -56.2% 15.2% 5.6% 6.3% -2.2% 2.5% 2.3% 6.8% 18.6% 22.7% 23.8% 32.0% 34.6%
EBITDA Margin 7-point trend, -24.5% 0.40% 0.40% 0.53% 0.60% 0.62% 0.48% 0.53% · · · · ·
ROA 12-point trend, -19.2% 6.4% 2.3% 2.6% -0.90% 1.1% 1.1% 2.6% 7.1% 8.5% 9.7% 11.2% 8.0%
ROE 12-point trend, -6.7% 36.3% 15.2% 20.8% -8.1% 4.4% 4.1% 8.8% 22.6% 26.4% 29.9% 43.2% 38.9%
Ефективність 1
Річні дані Ефективність для UVE
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
Asset Turnover 12-point trend, +40.0% 0.6 0.6 0.5 0.5 0.6 0.6 0.5 0.5 0.6 0.7 0.6 0.4
На акцію 6
Річні дані На акцію для UVE
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
Book Value / Share 12-point trend, +235.6% $19.67 $13.28 $11.78 $9.47 $13.76 $14.43 $15.13 $14.42 $12.67 $10.59 $8.35 $5.86
Revenue / Share 12-point trend, +427.3% $55.39 $51.94 $46.16 $39.76 $35.83 $33.55 $27.44 $23.02 $21.00 $19.22 $15.23 $10.51
Cash Flow / Share 12-point trend, +275.4% $13.17 $4.69 $2.35 $10.55 $7.49 $0.92 $2.47 $6.43 $6.84 $3.41 $6.11 $3.51
Cash / Share 12-point trend, +331.4% $14.60 $9.23 $13.72 $12.79 $8.02 $5.37 $5.58 $4.78 $6.15 $3.02 $5.61 $3.38
Dividend / Share 12-point trend, +40.0% $1 $1 $1 $1 $1 $1 $1 $1 $1 $1 $1 $1
EPS (TTM) 12-point trend, +203.8% $6.32 $2.01 $2.22 $-0.72 $0.65 $0.60 $1.36 $3.27 $2.99 $2.79 $2.97 $2.08
Темпи зростання 10
Річні дані Темпи зростання для UVE
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
Revenue YoY 5-point trend, +19.7% 5.5% 9.3% 13.8% 9.0% 4.6% · · · · · · ·
Revenue CAGR 3Y 3-point trend, +4.5% 9.5% 10.7% 9.1% · · · · · · · · ·
Revenue CAGR 5Y 8.4% · · · · · · · · · · ·
EPS YoY 3-point trend, +2474.2% 214.4% -9.5% · · 8.3% · · · · · · ·
EPS CAGR 3Y 2-point trend, -16.4% · 45.7% 54.7% · · · · · · · · ·
EPS CAGR 5Y 60.1% · · · · · · · · · · ·
Net Income YoY 3-point trend, +2990.6% 210.5% -11.8% · · 6.8% · · · · · · ·
Net Income CAGR 3Y 2-point trend, -18.1% · 42.4% 51.8% · · · · · · · · ·
Net Income CAGR 5Y 57.1% · · · · · · · · · · ·
Dividend CAGR 5Y -2.0% · · · · · · · · · · ·
Оцінка (TTM) 13
Річні дані Оцінка (TTM) для UVE
Метрика Тенденція 202520242023202220212020201920182017201620152014
Revenue TTM 12-point trend, +334.3% $1.60B $1.52B $1.39B $1.22B $1.12B $1.07B $939M $824M $752M $685M $547M $369M
Net Income TTM 12-point trend, +150.7% $183M $59M $67M $-22M $20M $19M $47M $117M $107M $99M $106M $73M
Market Cap 12-point trend, +35.7% $947M $592M $463M $322M $531M $470M $914M $1.32B $950M $995M $814M $697M
P/E 12-point trend, -45.6% 5.3 10.5 7.2 -14.7 26.2 25.2 20.6 11.6 9.1 10.2 7.8 9.8
P/S 12-point trend, -68.7% 0.6 0.4 0.3 0.3 0.5 0.4 1.0 1.6 1.3 1.5 1.5 1.9
P/B 12-point trend, -50.8% 1.7 1.6 1.4 1.1 1.2 1.0 1.8 2.6 2.2 2.7 2.8 3.5
P / Tangible Book 6-point trend, +64.1% 1.7 1.6 1.4 1.1 1.2 1.0 · · · · · ·
P / Cash Flow 12-point trend, -56.1% 2.5 4.3 6.5 1.0 2.3 16.0 10.8 5.7 3.9 8.2 3.7 5.7
P / FCF 12-point trend, -58.9% 2.5 4.6 6.9 1.0 2.3 38.8 12.5 5.9 4.0 8.8 3.9 6.1
Dividend Yield 12-point trend, -15.2% 2.3% 3.8% 5.0% 7.4% 4.6% 5.2% 2.9% 1.9% 2.5% 2.4% 2.7% 2.8%
Earnings Yield 12-point trend, +83.9% 18.7% 9.5% 13.9% -6.8% 3.8% 4.0% 4.9% 8.6% 10.9% 9.8% 12.8% 10.2%
Payout Ratio 12-point trend, -54.0% 12.1% 37.9% 34.8% -106.8% 118.5% 128.5% 56.1% 21.8% 22.4% 24.3% 20.9% 26.4%
Annual Payout 12-point trend, +15.2% $22M $22M $23M $24M $24M $25M $26M $26M $24M $24M $22M $19M

Фінансова звітність Звіт про прибутки та збитки, баланс, рух грошових коштів — річні, за останні 5 років

Звіт про прибутки та збитки
2025-12-312024-12-312023-12-312022-12-312021-12-31
Виручка $1.60B$1.52B$1.39B$1.22B$1.12B
Чистий прибуток $183M$59M$67M$-22M$20M
Розбавлений EPS $6.32$2.01$2.22$-0.72$0.65
Грошовий потік
2025-12-312024-12-312023-12-312022-12-312021-12-31
Вільний грошовий потік $377M$130M$67M$320M$227M

Мої показники Ваш персональний список спостереження — вибрані рядки з Повних фундаментальних даних

📊

Виберіть показники, які для вас важливі — натисніть ➕ поруч із будь-яким рядком у Повних фундаментальних даних вище.

Ваш вибір збережено і він буде застосовуватися до всіх тікерів.