COFS
NASDAQ
US
ChoiceOne Financial Services, Inc. - Common Stock
$28.50
▲ +$0.11
(+0.39%)
成交量 104K
10
质量评分
ok
深度检查
2/5
ok
营收 ✓
净利润 ✓
>IPO ✗
市值
$443.5M
P/E
20.7
ROE
5.5%
利润率
27.9%
D/E
10.76
Beta
0.59
股息收益率
3.93%
52W
$25–$37
华尔街共识
9 位分析师 · 四月 20262
强烈买入
5
买入
2
持有
0
卖出
0
强烈卖出
77.8%
买入评级
价格走势图
相似股票
BSRR
Sierra Bancorp
P/E 11.1
$440.6M
CWBC
Community West Bancshares
P/E 12.7
$431.1M
OBT
Orange County Bancorp Inc
P/E 10.5
$381.6M
BMRC
Bank of Marin Bancorp
P/E 42.4
$418.6M
PDLB
Ponce Financial Group Inc
P/E 18.3
$392.4M
FRBA
FIRST BANK (Hamilton)
P/E 9.9
$413.7M
CZNC
Citizens & Northern Corp
P/E 13.2
$359.1M
收益
超越率: 100.0%| 季度 | EPS 预期 | EPS 实际 | 惊喜 |
|---|---|---|---|
| 十二月 2025 | $0.92 | $0.92 | +$0.00 |
| 九月 2025 | $0.88 | $0.97 | +$0.09 |
| 六月 2025 | $0.80 | $0.91 | +$0.11 |
| 三月 2025 | $0.80 | $0.86 | +$0.06 |
季度营收与利润
| 季度 | 2024... | 2024... | 2025... | 2025... | 2025... | 2025... |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 收入 | $25.1M | $24.3M | $31.2M | $42.8M | $44.7M | — |
| 净收入 | $7.3M | $7.2M | -$13.9M | $13.5M | $14.7M | — |
基本面趋势
| 指标 | 2025-06-30 | 2025-09-02 | 2025-10-02 | 2025-11-03 | 2025-12-03 | 2026-01-02 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ROE (TTM) | 4.1% | 4.1% | 4.1% | 4.1% | 5.5% | 5.5% |
| P/E (TTM) | 30.42 | 31.76 | 30.24 | 30.42 | 21.32 | 20.66 |
| Net Margin | — | 27.9% | 27.9% | 27.9% | 27.9% | 27.9% |
| Gross Margin | — | — | — | — | — | — |
| D/E Ratio | 11.18 | 11.18 | 11.18 | 11.18 | 10.76 | 10.76 |
| Current Ratio | — | — | — | — | — | — |
关键比率
ROA (TTM)
0.5%
P/S (TTM)
2.34
P/B
1.2
EPS (TTM)
$1.36
CF/Share
$4.65
3年营收增长
+32.2%
52W High
$36.57
52W Low
$24.89
$24.89
52周范围
$36.57
财务健康
自由现金流
$13.7M
净负债
$147.4M
现金
$99.0M
总负债
$246.4M
截至 九月 30, 2025
Як COFS виглядає на тлі конкурентів у Banking?
Група порівняння: Micro-cap Banking (All) · 289 компаній
Оцінка COFS vs аналоги Banking
P/E
20.7
▲
64%
高于
同行
(12.6)
vs 同行
vs 行业
被高估
P/S
2.3
▲
1%
高于
同行
(2.3)
vs 同行
vs 行业
合理估值
P/B
1.2
▲
17%
高于
同行
(1.1)
vs 同行
vs 行业
被高估
Дивідендна дохідність
3.9%
▲
31%
高于
同行
(3.0%)
vs 同行
vs 行业
低于平均
Прибутковість COFS vs аналоги Banking
ROE
5.5%
▼
39%
低于
同行
(9.0%)
vs 同行
vs 行业
弱
Net margin
27.9%
▼
3%
低于
同行
(28.6%)
vs 同行
vs 行业
弱
Валова маржа
—
—
vs 同行
vs 行业
弱
ROA
0.6%
▼
42%
低于
同行
(1.0%)
vs 同行
vs 行业
弱
Фінансове здоровʼя COFS vs аналоги Banking
D/E ratio
10.8
▼
22%
低于
同行
(13.8)
vs 同行
vs 行业
高于平均
Поточна ліквідність
—
▼
0%
低于
同行
(0.1)
vs 同行
vs 行业
流动性弱
Beta
0.6
▼
14%
低于
同行
(0.7)
vs 同行
vs 行业
波动较小
Радар фундаменталів COFS
COFS
同行中位数
行业
COFS прибутковість vs борг
Розмір бульбашки = капіталізація · X = чиста маржа · Y = D/E ratio
COFS vs аналоги: ключові метрики
内部人士活动
Neutral买入
0
卖出
0
GREENLAND ADOM J
Officer · 三月 12
500 shs
BURROUGH ERIC E
Director · 三月 11
5000 shs
MCCONNELL GREGORY A
Director · 三月 06
1050 shs
MCGINNIS BRADLEY F
Director · 三月 03
1000 shs
BURKE MICHAEL J JR.
President · 二月 27
250 shs
MCCONNELL GREGORY A
Director · 二月 13
1550 shs
PETTY BRIAN P
Director · 二月 11
15000 shs
KRAUSE STEVEN THEODORE
Director · 二月 09
3125 shs
最新 90 天
最大持有者
前5名: 38.15%Blackrock Inc.
13.28%
$26.2M
Vanguard Group Inc
11.15%
$22.0M
Alliancebernstein L.P.
4.81%
$9.5M
Geode Capital Management,...
4.57%
$9.0M
State Street Corporation
4.34%
$8.6M
截至 十二月 31, 2025
股息
$1.14
/ 年
三月 13, 2026
$0.2900
十二月 15, 2025
$0.2900
九月 15, 2025
$0.2800
六月 13, 2025
$0.2800
三月 14, 2025
$0.2800
十二月 13, 2024
$0.2800
九月 13, 2024
$0.2700
六月 14, 2024
$0.2700
最新新闻
暂无相关新闻