BSRR Sierra Bancorp - Common Stock
NASDAQ · Banking · 在 SEC EDGAR 上查看 ↗ 收盘 十月 2, 2026 10-K/10-Q 七月 31, 2026
$39.76
· % 处于52周区间
· 高于低点
· 至高点
$26.4952周低点
$43.1352周高点
市值 (MRQ)
$515M
P/E
12.8
EPS
$3.11
BSRR 股票快照 价格、市值、P/E、EPS、ROE、负债/权益、52周范围
价格
$39.76
市值 (MRQ)
$515M
P/E
12.8
EPS
$3.11
股息收益率
2.6%
ROE
11.8%
负债/权益 (MRQ)
0.1
52周区间
$26–$43
BSRR 股价图表 包含技术指标的日 OHLCV — 平移、缩放和自定义您的视图
区间
条形图
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股票拆分
| 除息日 | 拆股 | 类型 |
|---|---|---|
| 1997年11月17日 | 2-for-1 | 正向 |
| 1996年10月7日 | 2-for-1 | 正向 |
| 1994年7月18日 | 3-for-1 | 正向 |
10年表现 收入、净利润、利润率和每股收益趋势
EPS$3.112016-12-31 → 2025-12-31
自由现金流$32M2016-12-31 → 2025-12-31
净利率27.3%2016-12-31 → 2025-12-31
估值与比率
估值 P/E、P/S、P/B、EV/EBITDA 比率 — 该股票是昂贵还是便宜？
| 指标 | 5年趋势 | BSRR | 5年均值 | 同行中位数 | 结论 |
|---|---|---|---|---|---|
| P/E | 12.85年均值 ≈9.9 | ≈9.9 | 11.1 | 估值过高 | |
| P/S | 3.45年均值 ≈2.6 | ≈2.6 | 3.4 | 低估 | |
| 市净率 (MRQ) | 1.45年均值 ≈1.1 | ≈1.1 | 1.3 | 公允价值 | |
| EV / EBITDA (企业价值 / EBITDA) | -3860.15年均值 ≈-2276.0 | ≈-2276.0 | · | · | |
| 股价/自由现金流 (TTM) | 11.55年均值 ≈9.0 | ≈9.0 | · | · | |
| 市现率 (TTM) | 11.35年均值 ≈8.8 | ≈8.8 | 11.8 | 估值过高 | |
| EV / Revenue (市值/营收) | 5.15年均值 ≈3.8 | ≈3.8 | · | · | |
| EV / FCF (市值/自由现金流) | 24.75年均值 ≈13.8 | ≈13.8 | · | · | |
| Price / Tangible Book (市净率（有形资产）) | 1.65年均值 ≈1.2 | ≈1.2 | · | · | |
| PEG Ratio (市盈率增长比) | ≈2.1 | · | · | · |
同行中位数按每项指标的标准化基础计算，可能与本股票显示的TTM/MRQ基础不完全匹配。
盈利能力 毛利率、营业利润率和净利率；股本回报率 (ROE)、资产回报率 (ROA)、投入资本回报率 (ROIC)
| 指标 | 5年趋势 | BSRR | 5年均值 | 同行中位数 | 结论 |
|---|---|---|---|---|---|
| EBITDA Margin (息税折旧摊销前利润率) | -0.13%5年均值 ≈-0.19% | ≈-0.19% | · | · | |
| Pretax Margin (税前利润率) | 36.3%5年均值 ≈35.6% | ≈35.6% | 44.9% | 顶尖 | |
| Net Profit Margin (净利润率) | 27.3%5年均值 ≈26.8% | ≈26.8% | 36.4% | 顶尖 | |
| ROA | 1.1%5年均值 ≈1.1% | ≈1.1% | 1.1% | 持平 | |
| ROE | 11.8%5年均值 ≈11.4% | ≈11.4% | 11.9% | 持平 |
财务健康 债务、流动性、偿付能力 — 资产负债表强度
| 指标 | 5年趋势 | BSRR | 5年均值 | 同行中位数 | 结论 |
|---|---|---|---|---|---|
| 负债/股东权益比率 (MRQ) | 0.15年均值 ≈0.9 | ≈0.9 | · | · | |
| 长期负债/股东权益 (MRQ) | 0.15年均值 ≈0.1 | ≈0.1 | · | · |
成长 营收、每股收益 (EPS) 和净利润增长：同比、3年复合年增长率 (CAGR)、5年复合年增长率 (CAGR)
| 指标 | 5年趋势 | BSRR | 5年均值 | 同行中位数 | 结论 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenue YoY (营收同比增长) | 2.5%5年均值 ≈3.5% | ≈3.5% | · | · | |
| Revenue CAGR 3Y (营收3年复合年增长率) | 3.4%5年均值 ≈3.2% | ≈3.2% | · | · | |
| Revenue CAGR 5Y (营收5年复合年增长率) | 3.5% | · | · | · | |
| EPS YoY | 10.3%5年均值 ≈7.2% | ≈7.2% | · | · | |
| Net Income YoY (净利润同比增长) | 4.4%5年均值 ≈4.8% | ≈4.8% | · | · | |
| EPS CAGR 3Y (每股收益年复合增长率（3年）) | 11.6%5年均值 ≈4.1% | ≈4.1% | · | · | |
| EPS CAGR 5Y (每股收益年复合增长率（5年）) | 6.0% | · | · | · | |
| Net Income CAGR 3Y (净利润年复合增长率（3年）) | 7.9%5年均值 ≈1.8% | ≈1.8% | · | · | |
| Net Income CAGR 5Y (净利润年复合增长率（5年）) | 3.6% | · | · | · |
资本效率 资产周转率、库存周转率、应收账款周转率
| 指标 | 5年趋势 | BSRR | 5年均值 | 同行中位数 | 结论 |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover (资产周转率) | 0.05年均值 ≈0.0 | ≈0.0 | 0.0 | 持平 |
价值 · ≈ 5年均值 · 行业中值 · 相对于中值的评判
股息 收益率、派息率、股息历史、5年CAGR
股息收益率2.6%
派息率32.5%
年度化派息≈$1.08
5年股息复合年增长率 (CAGR)≈4.6%
增长连胜≈2
| 除息日 | 金额 | 货币 | 收益率 |
|---|---|---|---|
| 八月 3, 2026 | $0.27 | USD | ≈2.6% |
| 五月 4, 2026 | $0.26 | USD | ≈2.8% |
| 二月 9, 2026 | $0.26 | USD | ≈2.7% |
| 十一月 3, 2025 | $0.25 | USD | ≈3.5% |
| 八月 4, 2025 | $0.25 | USD | ≈3.5% |
| 五月 5, 2025 | $0.25 | USD | ≈3.6% |
| 二月 3, 2025 | $0.25 | USD | ≈3.2% |
| 十月 31, 2024 | $0.24 | USD | ≈3.3% |
| 七月 31, 2024 | $0.24 | USD | ≈3.2% |
| 四月 29, 2024 | $0.23 | USD | ≈4.5% |
| 一月 30, 2024 | $0.23 | USD | ≈4.2% |
| 十月 30, 2023 | $0.23 | USD | ≈5.2% |
| 七月 28, 2023 | $0.23 | USD | ≈4.4% |
| 四月 28, 2023 | $0.23 | USD | ≈5.6% |
| 一月 30, 2023 | $0.23 | USD | ≈4.3% |
| 十月 28, 2022 | $0.23 | USD | ≈4.2% |
| 七月 29, 2022 | $0.23 | USD | ≈4.1% |
| 四月 29, 2022 | $0.23 | USD | ≈4.1% |
| 一月 28, 2022 | $0.23 | USD | ≈3.3% |
| 十月 28, 2021 | $0.22 | USD | ≈3.4% |
收益历史 每股收益实际值 vs 预估值，惊喜%，达标率，下次财报日期
平均惊喜
0.32%
下次报告
十月 26, 2026
| 期间 | 报告 | EPS Actual | EPS 预期 | 惊喜 |
|---|---|---|---|---|
| 2026年6月30日 | 七月 27, 2026 | $0.77 | $0.91 | -15.3% |
| 2026年3月31日 | $0.96 | $0.84 | 14.4% | |
| 2025年12月31日 | $0.97 | $0.86 | 12.4% | |
| 2025年9月30日 | $0.72 | $0.80 | -10.0% | |
| 2025年6月30日 | $0.78 | $0.75 | 3.6% | |
| 2025年3月31日 | $0.65 | $0.67 | -3.2% |
完整基本面 所有年度指标 — 损益表、资产负债表、现金流量表
损益表
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Interest Expense | · | $52M | $51M | $12M | $4M | $5M | $14M | $9M | $5M | $3M | $3M | $3M | |
| Interest Income | $171M | $172M | $163M | $122M | $113M | $110M | $111M | $102M | $81M | $69M | $63M | $55M | |
| Other Non-op | · | · | · | · | · | · | · | $23M | $22M | $20M | $19M | $15M | |
| Pretax Income | $56M | $54M | $46M | $45M | $57M | $47M | $48M | $40M | $33M | $26M | $27M | $21M | |
| Income Tax | $14M | $13M | $12M | $11M | $14M | $11M | $12M | $10M | $14M | $9M | $9M | $6M | |
| Net Income | $42M | $41M | $35M | $34M | $43M | $35M | $36M | $30M | $20M | $18M | $18M | $15M | |
| EPS (Basic) | $3.14 | $2.84 | $2.37 | $2.25 | $2.82 | $2.33 | $2.35 | $1.94 | $1.38 | $1.30 | $1.34 | $1.09 | |
| EPS (Diluted) | $3.11 | $2.82 | $2.36 | $2.24 | $2.80 | $2.32 | $2.33 | $1.92 | $1.36 | $1.29 | $1.33 | $1.08 | |
| Shares (Basic) | 13,496,560 | 14,284,401 | 14,706,141 | 14,955,756 | 15,241,957 | 15,216,749 | 15,311,113 | 15,261,794 | 14,172,196 | 13,530,293 | 13,460,605 | 14,001,958 | |
| Shares (Diluted) | 13,593,119 | 14,396,021 | 14,737,870 | 15,022,755 | 15,353,445 | 15,280,325 | 15,437,111 | 15,432,120 | 14,357,782 | 13,651,804 | 13,585,110 | 14,136,486 | |
| EBITDA | $-206.0K | $-170.0K | $-311.0K | $-279.0K | $-411.0K | $-663.0K | $-1M | $3M | $3M | $3M | $2M | $2M |
资产负债表
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $136M | $101M | $79M | $77M | $258M | $71M | $80M | $74M | $70M | $120M | $49M | $50M | |
| PP&E (Net) | $15M | $15M | $17M | $22M | $24M | $28M | $27M | $30M | $29M | $29M | $22M | $22M | |
| PP&E (Gross) | $46M | $46M | $47M | $60M | $60M | $63M | $60M | $61M | $59M | $56M | $49M | $49M | |
| Accum. Depreciation | $31M | $31M | $30M | $37M | $36M | $36M | $33M | $33M | $30M | $30M | $27M | $27M | |
| Goodwill | $27M | $27M | $27M | $27M | $27M | $27M | $27M | $27M | $27M | $8M | $7M | $7M | |
| Intangibles | $52.0K | $618.0K | $1M | $2M | $3M | $4M | $5M | $6M | $6M | $3M | $930.0K | $1M | |
| Total Assets | $3.83B | $3.61B | $3.73B | $3.61B | $3.37B | $3.22B | $2.59B | $2.52B | $2.34B | $2.03B | $1.80B | $1.64B | |
| Short-term Debt | $354M | $109M | $388M | $328M | $107M | $182M | $20M | $56M | $22M | $65M | $75M | $18M | |
| Total Liabilities | $3.46B | $3.26B | $3.39B | $3.31B | $3.01B | $2.88B | $2.28B | $2.25B | $2.08B | $1.83B | $1.61B | $1.45B | |
| Long-term Debt | · | · | · | · | · | · | · | · | $0 | $0 | $2M | $6M | |
| Total Debt | $403M | $158M | $437M | $377M | $156M | $143M | $20M | $56M | $22M | $65M | $75M | $18M | |
| Common Stock | $103M | $109M | $110M | $113M | $113M | $113M | $113M | $113M | $111M | $73M | $62M | $64M | |
| Paid-in Capital | · | · | · | · | · | · | · | · | · | $3M | $3M | $3M | |
| Retained Earnings | $280M | $275M | $259M | $243M | $234M | $208M | $187M | $164M | $144M | $132M | $123M | $116M | |
| AOCI | $-23M | $-31M | $-36M | $-57M | $11M | $18M | $6M | $-7M | $-2M | $-2M | $3M | $4M | |
| Stockholders' Equity | $365M | $357M | $338M | $304M | $362M | $344M | $309M | $273M | $256M | $206M | $190M | $187M | |
| Liabilities + Equity | $3.83B | $3.61B | $3.73B | $3.61B | $3.37B | $3.22B | $2.59B | $2.52B | $2.34B | $2.03B | $1.80B | $1.64B | |
| Shares Outstanding | 13,273,788 | 14,223,046 | 14,793,832 | 15,170,372 | 15,270,010 | 15,388,423 | 15,284,538 | 15,300,460 | 15,223,360 | 13,776,589 | 13,254,088 | 13,689,181 |
现金流
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| D&A | $-206.0K | $-170.0K | $-311.0K | $-279.0K | $-411.0K | $-663.0K | $-1M | $-2M | $-1M | $3M | $2M | $2M | |
| Stock-based Comp | $2M | $2M | $2M | $1M | $995.0K | $688.0K | $490.0K | $373.0K | $476.0K | $188.0K | $35.0K | $181.0K | |
| Deferred Tax | $-105.0K | $4M | $-2M | $311.0K | $85.0K | $-3M | $-97.0K | $-308.0K | $-1M | · | $2M | $-1M | |
| Amort. of Intangibles | $566.0K | $781.0K | $876.0K | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $508.0K | $272.0K | $134.0K | $11.0K | |
| Other Non-cash | $-11M | $11M | $19M | $2M | $9M | $7M | $11M | $-3M | $18M | $-3M | $8M | $12M | |
| Operating Cash Flow | $34M | $57M | $53M | $34M | $53M | $40M | $47M | $30M | $41M | $16M | $29M | $29M | |
| CapEx | $2M | $1M | $1M | $1M | $371.0K | $3M | $783.0K | $3M | $2M | $4M | $3M | $2M | |
| Investing Cash Flow | $-183M | $141M | $-84M | $-481M | $21M | $-627M | $-53M | $-188M | $-52M | $-21M | · | $-145M | |
| Stock Repurchased | $32M | $16M | $9M | $5M | $5M | $3M | $3M | $0 | $0 | $2M | $8M | $10M | |
| Net Stock Activity | $-32M | $-16M | $-9M | $-5M | $-5M | $-3M | $-3M | $0 | $0 | $-2M | $-8M | $-10M | |
| Dividends Paid | $14M | $14M | $14M | $14M | $13M | $12M | $11M | $10M | $8M | $7M | $6M | $5M | |
| Financing Cash Flow | $185M | $-176M | $32M | $267M | $113M | $579M | $12M | $162M | $-39M | $78M | · | $88M | |
| Net Change in Cash | · | · | · | · | · | · | · | $4M | $-50M | $72M | $-1M | $-28M | |
| Taxes Paid | $10M | $9M | $10M | $13M | $14M | $14M | $12M | $11M | $7M | · | · | · | |
| Free Cash Flow | $32M | $56M | $52M | $32M | $52M | $37M | $46M | $27M | $39M | $14M | $27M | $26M | |
| Levered FCF | · | $17M | $14M | $23M | $49M | $33M | $36M | $20M | $36M | $12M | $26M | $24M |
盈利能力
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 27.3% | 26.8% | 24.4% | 24.0% | 31.4% | 27.1% | 29.8% | 26.0% | 20.0% | 20.8% | 23.2% | 22.4% | |
| Pretax Margin | 36.3% | 35.5% | 32.5% | 32.0% | 41.7% | 35.5% | 39.5% | 34.7% | 34.0% | 31.2% | 34.9% | 31.4% | |
| EBITDA Margin | -0.13% | -0.11% | -0.22% | -0.20% | -0.30% | -0.51% | -0.85% | 2.8% | 3.1% | 3.1% | 2.9% | 3.1% | |
| ROA | 1.1% | 1.1% | 0.95% | 0.96% | 1.3% | 1.2% | 1.4% | 1.2% | 0.89% | 0.92% | 1.1% | 1.0% | |
| ROE | 11.8% | 11.3% | 10.8% | 11.2% | 11.8% | 10.4% | 11.7% | 11.1% | 8.2% | 8.5% | 9.6% | 8.2% |
流动性与偿付能力
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Debt / Equity | 1.1 | 0.4 | 1.3 | 1.2 | 0.4 | 0.4 | 0.1 | 0.2 | 0.1 | 0.3 | 0.4 | 0.1 | |
| LT Debt / Equity | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 | 0.1 | · | · | · | · | · | · | · |
效率
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
每股
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Book Value / Share | $27.49 | $25.12 | $22.85 | $20.01 | $23.74 | $22.35 | $20.24 | $17.84 | $16.81 | $14.94 | $14.36 | $13.67 | |
| Revenue / Share | $11.42 | $10.53 | $9.69 | $9.34 | $8.93 | $8.57 | $7.83 | $7.38 | $6.79 | $6.18 | $5.73 | $4.82 | |
| Cash Flow / Share | $2.48 | $3.97 | $3.61 | $2.23 | $3.43 | $2.62 | $3.03 | $1.97 | $2.88 | $1.28 | $2.19 | $2.02 | |
| Cash / Share | $10.22 | $7.08 | $5.31 | $5.08 | $16.86 | $4.64 | $5.24 | $4.85 | $4.61 | $8.74 | $3.67 | $3.66 | |
| Dividend / Share | $1.00 | $0.94 | $0.92 | $0.92 | $0.87 | $0.80 | $0.74 | $0.64 | $0.56 | $0.48 | $0.42 | $0.34 | |
| EPS (TTM) | $3.11 | $2.82 | $2.36 | $2.24 | $2.80 | $2.32 | $2.33 | $1.92 | $1.36 | $1.29 | $1.33 | $1.08 |
增长率
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue YoY | 2.5% | 6.1% | 1.7% | 2.4% | 4.7% | · | · | · | · | · | · | · | |
| Revenue CAGR 3Y | 3.4% | 3.4% | 2.9% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Revenue CAGR 5Y | 3.5% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| EPS YoY | 10.3% | 19.5% | 5.4% | -20.0% | 20.7% | · | · | · | · | · | · | · | |
| EPS CAGR 3Y | 11.6% | 0.24% | 0.57% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| EPS CAGR 5Y | 6.0% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Net Income YoY | 4.4% | 16.4% | 3.5% | -21.8% | 21.3% | · | · | · | · | · | · | · | |
| Net Income CAGR 3Y | 7.9% | -1.9% | -0.57% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Net Income CAGR 5Y | 3.6% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Dividends Paid CAGR 5Y | 2.4% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · |
估值 (TTM)
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $155M | $152M | $143M | $140M | $137M | $131M | $121M | $114M | $97M | $84M | $78M | $68M | |
| Net Income TTM | $42M | $41M | $35M | $34M | $43M | $35M | $36M | $30M | $20M | $18M | $18M | $15M | |
| Market Cap | $434M | $411M | $334M | $322M | $415M | $368M | $445M | $368M | $404M | $366M | $234M | $240M | |
| Enterprise Value | $701M | $469M | $692M | $622M | $313M | $440M | $385M | $350M | $356M | $311M | $261M | $208M | |
| P/E | 10.5 | 10.3 | 9.6 | 9.5 | 9.7 | 10.3 | 12.5 | 12.5 | 19.5 | 20.6 | 13.3 | 16.3 | |
| P/S | 2.8 | 2.7 | 2.3 | 2.3 | 3.0 | 2.8 | 3.7 | 3.2 | 4.1 | 4.3 | 3.0 | 3.5 | |
| P/B | 1.2 | 1.2 | 1.0 | 1.1 | 1.1 | 1.1 | 1.4 | 1.3 | 1.6 | 1.8 | 1.2 | 1.3 | |
| P / Tangible Book | 1.3 | 1.2 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | · | · | · | · | · | · | |
| P / Cash Flow | 12.9 | 7.2 | 6.3 | 9.6 | 7.9 | 9.2 | 9.5 | 12.1 | 9.8 | 20.9 | 7.9 | 8.4 | |
| P / FCF | 13.5 | 7.3 | 6.4 | 10.0 | 7.9 | 9.9 | 9.7 | 13.5 | 10.3 | 26.3 | 8.6 | 9.2 | |
| EV / EBITDA | -3403.9 | -2758.3 | -2224.8 | -2231.1 | -761.9 | -663.0 | -376.4 | 110.2 | 117.5 | 120.3 | 114.7 | 98.9 | |
| EV / FCF | 21.8 | 8.4 | 13.3 | 19.3 | 6.0 | 11.8 | 8.4 | 12.8 | 9.1 | 22.3 | 9.6 | 8.0 | |
| EV / Revenue | 4.5 | 3.1 | 4.8 | 4.4 | 2.3 | 3.4 | 3.2 | 3.1 | 3.7 | 3.7 | 3.3 | 3.1 | |
| Dividend Yield | 3.2% | 3.3% | 4.1% | 4.3% | 3.2% | 3.3% | 2.5% | 2.6% | 2.0% | 1.8% | 2.4% | 2.0% | |
| Earnings Yield | 9.5% | 9.8% | 10.5% | 10.5% | 10.3% | 9.7% | 8.0% | 8.0% | 5.1% | 4.9% | 7.5% | 6.2% | |
| Payout Ratio | 32.5% | 33.6% | 39.4% | 41.3% | 30.8% | 34.4% | 31.5% | 32.9% | 40.6% | 37.0% | 31.3% | 31.3% | |
| Annual Payout | $14M | $14M | $14M | $14M | $13M | $12M | $11M | $10M | $8M | $7M | $6M | $5M |
损益表
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | $6M | · | · | · | $6M | |
| Interest Income | $41M | $41M | $43M | $44M | $43M | |
| Pretax Income | $13M | $17M | $17M | $13M | $14M | |
| Income Tax | $3M | $4M | $4M | $3M | $4M | |
| Net Income | $10M | $13M | $13M | $10M | $11M | |
| EPS (Basic) | $0.77 | $0.96 | $0.97 | $0.73 | $0.78 | |
| EPS (Diluted) | $0.77 | $0.96 | $0.96 | $0.72 | $0.78 | |
| Shares (Basic) | 12,848,133 | 12,988,932 | · | 13,361,594 | 13,563,910 | |
| Shares (Diluted) | 12,959,127 | 13,097,176 | · | 13,470,658 | 13,637,252 | |
| EBITDA | · | $-19.0K | · | · | · |
资产负债表
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $143M | $156M | $136M | $96M | $130M | |
| PP&E (Net) | $14M | $14M | $15M | $15M | $15M | |
| PP&E (Gross) | · | · | $46M | · | · | |
| Accum. Depreciation | · | · | $31M | · | · | |
| Goodwill | $27M | $27M | $27M | $27M | $27M | |
| Intangibles | · | · | $52.0K | · | · | |
| Total Assets | $3.72B | $3.75B | $3.83B | $3.71B | $3.77B | |
| Short-term Debt | · | · | $354M | · | · | |
| Total Liabilities | $3.35B | $3.39B | $3.46B | $3.35B | $3.41B | |
| Total Debt | $50M | $50M | · | $49M | $49M | |
| Common Stock | $103M | $103M | $103M | $104M | $105M | |
| Retained Earnings | $284M | $281M | $280M | $276M | $274M | |
| AOCI | $-24M | $-25M | $-23M | $-25M | $-29M | |
| Stockholders' Equity | $367M | $364M | $365M | $360M | $356M | |
| Liabilities + Equity | $3.72B | $3.75B | $3.83B | $3.71B | $3.77B | |
| Shares Outstanding | 12,963,397 | 13,093,184 | 13,273,788 | 13,482,458 | 13,681,828 |
现金流
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| D&A | $12.0K | $-19.0K | $-5.0K | $-52.0K | $-15.0K | |
| Stock-based Comp | $491.0K | $494.0K | $734.0K | $436.0K | $539.0K | |
| Deferred Tax | $2M | $-145.0K | $-795.0K | $1M | $-183.0K | |
| Amort. of Intangibles | $13.0K | $39.0K | $80.0K | $162.0K | $162.0K | |
| Other Non-cash | · | $-2M | · | · | · | |
| Operating Cash Flow | $5M | $11M | $14M | $15M | $-36M | |
| CapEx | $46.0K | $83.0K | $452.0K | $244.0K | $451.0K | |
| Investing Cash Flow | $19M | $93M | $-80M | $22M | $-193M | |
| Stock Repurchased | $5M | $10M | $8M | $6M | $4M | |
| Net Stock Activity | · | $-10M | · | · | · | |
| Dividends Paid | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | |
| Financing Cash Flow | $-38M | $-84M | $106M | $-71M | $199M | |
| Taxes Paid | · | · | $2M | $0 | · | |
| Free Cash Flow | · | $11M | · | · | · |
盈利能力
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 165.7% | 32.5% | · | 24.2% | 27.1% | |
| Pretax Margin | 221.8% | 43.4% | · | 31.7% | 36.3% | |
| EBITDA Margin | · | -0.05% | · | · | · | |
| ROA | 0.26% | 0.34% | · | 0.26% | 0.29% | |
| ROE | 2.8% | 3.5% | · | 2.7% | 3.0% |
流动性与偿付能力
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Debt / Equity | 0.1 | 0.1 | · | 0.1 | 0.1 | |
| LT Debt / Equity | 0.1 | 0.1 | · | 0.1 | 0.1 |
效率
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 |
每股
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Book Value / Share | $28.30 | $27.78 | · | $26.71 | $26.00 | |
| Revenue / Share | $0.46 | $2.95 | · | $2.97 | $2.87 | |
| Cash Flow / Share | · | $0.84 | · | · | · | |
| Cash / Share | $11.01 | $11.94 | · | $7.08 | $9.50 | |
| Dividend / Share | $0.26 | $0.26 | $0.25 | $0.25 | $0.25 | |
| Dividend Paid / Share | · | · | · | $0.25 | $0.25 | |
| EPS (TTM) | $3.41 | $3.42 | · | $2.88 | $2.90 |
估值 (TTM)
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Income TTM | $45M | $46M | · | $40M | $41M | |
| Market Cap | $528M | $444M | · | $390M | $406M | |
| Enterprise Value | $435M | $337M | · | $344M | $326M | |
| P/E | 12.0 | 9.9 | · | 10.0 | 10.2 | |
| P/B | 1.4 | 1.2 | · | 1.1 | 1.1 | |
| P / Tangible Book | 1.6 | 1.3 | · | 1.2 | 1.2 | |
| P / Cash Flow | · | 40.1 | · | · | · | |
| Dividend Yield | 2.6% | 3.1% | · | 3.5% | 3.4% | |
| Earnings Yield | 8.4% | 10.1% | · | 10.0% | 9.8% | |
| Payout Ratio | · | 27.4% | · | · | · | |
| Annual Payout | $14M | $14M | · | $14M | $14M |
最近期在左侧 · 空值显示为 ·
财务报表 损益表、资产负债表、现金流量表 — 年度，近5年
| 指标 | 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2022-12-31 | 2021-12-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| 净收入 | $42M | $41M | $35M | $34M | $43M |
| 稀释后每股收益 (EPS) | $3.11 | $2.82 | $2.36 | $2.24 | $2.80 |
| 指标 | 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2022-12-31 | 2021-12-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| 负债/股东权益比率 | 1.1 | 0.4 | 1.3 | 1.2 | 0.4 |
| 指标 | 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2022-12-31 | 2021-12-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| 自由现金流 | $32M | $56M | $52M | $32M | $52M |
机构持有人 (13F) 130 家申报者 · $329.6M 总计 · 截至 2026年9月30日
在其季度SEC表格13F中报告持有此股票的机构。仅限多头头寸；单个申报人可能因单独的期权腿而出现两次。 大的抵消性看跌/看涨腿通常反映做市或对冲库存，而非方向性判断。
持有人
130
持有价值
$329.6M
新仓位
16
已退出持仓
5
机构活动 — Q2 2026 与上一季度对比
| 新仓位 | 已退出持仓 | 增加 | 减少 | 净股数变动 |
|---|---|---|---|---|
| 16 (0 与上一季度对比) | 5 (-4 与上一季度对比) | 34 (+6 与上一季度对比) | 43 (-2 与上一季度对比) | -216K |
与Q1 2026对比。 SEC 13F表格的提交截止日期是季度末后45天，外加少量延迟提交的缓冲期——在此窗口期内的季度将被跳过，优先显示最近一个已完整报告的季度对。
| 机构 | 价值 | 股份 | % 已追踪的13F | 类型 |
|---|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | $53248991 | 1306403 | 16.16% | 股份 |
| DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP | $37565603 | 921629 | 11.40% | 股份 |
| VANGUARD GROUP INC | $24004702 | 734538 | 7.28% | 股份 |
| VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC | $21481702 | 527029 | 6.52% | 股份 |
| PRIVATE MANAGEMENT GROUP INC | $17692897 | 434075 | 5.37% | 股份 |
| AMERICAN CENTURY COMPANIES INC | $15190274 | 372676 | 4.61% | 股份 |
| MANUFACTURERS LIFE INSURANCE COMPANY, THE | $14576021 | 357606 | 4.42% | 股份 |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $12857245 | 315368 | 3.90% | 股份 |
| JANUS HENDERSON GROUP PLC | $11672991 | 344133 | 3.54% | 股份 |
| STATE STREET CORP | $11273890 | 276592 | 3.42% | 股份 |
| FMR LLC | $8641975 | 212021 | 2.62% | 股份 |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | $7573697 | 185812 | 2.30% | 股份 |
| BASSWOOD CAPITAL MANAGEMENT, L.L.C. | $7503468 | 184089 | 2.28% | 股份 |
| NORTHERN TRUST CORP | $7165771 | 175804 | 2.17% | 股份 |
| BRIDGEWAY CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $5506717 | 135101 | 1.67% | 股份 |
| MORGAN STANLEY | $5017259 | 123092 | 1.52% | 股份 |
| Foundry Partners, LLC | $4896286 | 175620 | 1.49% | 股份 |
| VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC | $4058636 | 99574 | 1.23% | 股份 |
| BANC FUNDS CO LLC | $4045634 | 99255 | 1.23% | 股份 |
| ARROWSTREET CAPITAL, LIMITED PARTNERSHIP | $3997659 | 98078 | 1.21% | 股份 |
| HOTCHKIS & WILEY CAPITAL MANAGEMENT LLC | $3829769 | 93959 | 1.16% | 股份 |
| Bank of New York Mellon Corp | $3780321 | 92746 | 1.15% | 股份 |
| Empowered Funds, LLC | $3346437 | 82101 | 1.02% | 股份 |
| VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO | $3173818 | 77866 | 0.96% | 股份 |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | $2122903 | 52083 | 0.64% | 股份 |
| Fisher Asset Management, LLC | $1976941 | 48502 | 0.60% | 股份 |
| FEDERATED HERMES, INC. | $1905611 | 46752 | 0.58% | 股份 |
| CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC | $1427986 | 35034 | 0.43% | 股份 |
| Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd. | $1420078 | 34840 | 0.43% | 股份 |
| AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC | $1347432 | 33058 | 0.41% | 股份 |
| Trexquant Investment LP | $1317241 | 32317 | 0.40% | 股份 |
| JPMORGAN CHASE & CO | $1073262 | 26396 | 0.33% | 股份 |
| Quantinno Capital Management LP | $1070276 | 26258 | 0.32% | 股份 |
| PANAGORA ASSET MANAGEMENT INC | $1057233 | 25938 | 0.32% | 股份 |
| Invesco Ltd. | $1007017 | 24706 | 0.31% | 股份 |
| Nuveen, LLC | $948770 | 23277 | 0.29% | 股份 |
| STATE OF WISCONSIN INVESTMENT BOARD | $935401 | 22949 | 0.28% | 股份 |
| D. E. Shaw & Co., Inc. | $881027 | 21615 | 0.27% | 股份 |
| AMERIPRISE FINANCIAL INC | $846626 | 20771 | 0.26% | 股份 |
| TWO SIGMA INVESTMENTS, LP | $778557 | 19101 | 0.24% | 股份 |
| Mutual Advisors, LLC | $772443 | 18951 | 0.23% | 股份 |
| JACOBS LEVY EQUITY MANAGEMENT, INC | $665529 | 16328 | 0.20% | 股份 |
| RHUMBLINE ADVISERS | $622969 | 15284 | 0.19% | 股份 |
| FRANKLIN RESOURCES INC | $590450 | 14486 | 0.18% | 股份 |
| LAZARD ASSET MANAGEMENT LLC | $582257 | 14285 | 0.18% | 股份 |
| MARSHALL WACE, LLP | $571496 | 14021 | 0.17% | 股份 |
| VOYA INVESTMENT MANAGEMENT LLC | $560287 | 13746 | 0.17% | 股份 |
| DEUTSCHE BANK AG\ | $551442 | 13529 | 0.17% | 股份 |
| Pasadena Private Wealth, LLC | $538032 | 13200 | 0.16% | 股份 |
| WELLS FARGO & COMPANY/MN | $515217 | 12640 | 0.16% | 股份 |
激进投资者及 5%+ 股东 2 持仓
提交了 SEC Schedule 13D 的投资者 — 持有超过 5% 的受益所有权，意图影响发行人（激进股东持股、董事会活动、并购）。每一行显示该申报人持仓的最新已知状态。
| 申报人 | 已申报 | 持股 | 状态 | 目的 | 申报 |
|---|---|---|---|---|---|
| Basswood Capital Management, L.L.C., Basswood Partners, L.L.C., Basswood Enhanced Long Short GP, LLC, Basswood Financial Fund, LP, Basswood Financial Fund, Inc., Basswood Financial Long Only Fund, LP, Basswood Enhanced Long Short Fund, LP, Main Street Master, Ltd., BCM Select Equity I Master, Ltd., Matthew Lindenbaum, Bennett Lindenbaum ×5 申报 | 2016年2月23日 | · | 初始申报 | · | SEC |
| Patricia L. Childress, Carol A. Bates ×2 申报 | 2009年1月28日 | · | 初始申报 | · | SEC |
Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.
公司内部人士 33 位内幕人士 · 14 位高管 · 16 位董事
| 内部人士 | 角色 | 上次活动 | 持股数量 | 买入 12个月 | 卖出 12个月 | 净额 12个月 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Kevin J Mcphaill | President/CEO | 2026年2月23日 F | 67807 | 0 | 3 | $-747144 |
| Christopher G Treece | EVP/Chief Financial Officer | 2026年5月22日 M | 39095 | 0 | 1 | $-381800 |
| Kenneth E Goodwin | E.V.P./Chief Operating Officer | 2005年4月29日 S | 201190 | 0 | 0 | $0 |
| Hugh F Boyle | EVP/Chief Credit Officer | 2026年5月29日 S | 21781 | 0 | 1 | $-382100 |
| Natalia M Coen | EVP/CRO | 2026年2月23日 F | 26836 | 0 | 0 | $0 |
| Michael Olague | EVP/Chief Banking Officer | 2026年2月23日 F | 26799 | 0 | 0 | $0 |
| Cindy L Dabney | SVP/Chief Accounting Officer | 2025年12月3日 M | 6905 | 0 | 4 | $-110176 |
| William J Wade | EVP/Chief Operations Officer | 2025年11月18日 A | 13990 | 0 | 0 | $0 |
| Matthew Dusi | SVP/Head of Commercial Banking | 2025年3月21日 F | 8767 | 0 | 0 | $0 |
| Jennifer Ann Johnson | EVP/Chief Admin. Officer | 2023年11月19日 F | 36792 | 0 | 0 | $0 |
| James F Gardunio | EVP/Chief Credit Officer | 2020年10月23日 M | 0 | 0 | 0 | $0 |
| Matthew Joseph Macia | EVP/Chief Risk Officer | 2020年8月20日 A | 22222 | 0 | 0 | $0 |
| Kenneth Taylor | EVP/Chief Financial Ofcr | 2020年1月15日 M | 43000 | 0 | 0 | $0 |
| Charlie C Glenn | SVP/Chief Credit Officer | 2005年2月2日 S | 11018 | 0 | 0 | $0 |
| Julie G Castle | 董事 | 2026年7月31日 S | 1181 | 0 | 4 | $-78530 |
| Vonn R Christenson | 董事 | 2026年5月18日 M | 189 | 0 | 2 | $-190208 |
| Albert L Berra | 董事 | 2026年2月17日 M | 147843 | 0 | 0 | $0 |
| James C Holly | 董事 | 2026年2月5日 M | 302970 | 0 | 1 | $-189650 |
| Lynda Scearcy | 董事 | 2026年1月15日 M | 30133 | 0 | 3 | $-208268 |
| Susan M Abundis | 董事 | 2025年12月10日 S | 7603 | 0 | 1 | $-20100 |
| Michele M Gil | 董事 | 2025年11月20日 A | 6702 | 0 | 0 | $0 |
| Ermina Karim | 董事 | 2025年11月20日 A | 6702 | 0 | 0 | $0 |
| Laurence S Dutto | 董事 | 2025年11月20日 A | 11139 | 1 | 0 | $11512 |
| Morris A Tharp | 董事 | 2025年11月20日 A | 11139 | 0 | 0 | $0 |
| Gordon T Woods | 董事 | 2023年11月16日 A | 8433 | 0 | 0 | $0 |
| Robb Evans | 董事 | 2020年8月20日 A | 3333 | 0 | 0 | $0 |
| Robert L Fields | 董事 | 2018年1月23日 M | 410578 | 0 | 0 | $0 |
| Vincent L Jurkovich | 董事 | 2012年11月15日 A | 159450 | 0 | 0 | $0 |
| Robert H Tienken | 董事 | 2009年3月3日 P | 213911 | 0 | 0 | $0 |
| Gregory A Childress | 董事 | 2006年8月28日 J | 0 | 0 | 0 | $0 |
| Childress Patricia | 10% 所有者 | 2013年3月28日 S | 318742 | 0 | 0 | $0 |
| Carol Anne Bates | 10% 所有者 | 2012年3月9日 J | 645440 | 0 | 0 | $0 |
| Howard H Smith | · | 2005年11月3日 M | 451000 | 0 | 0 | $0 |
来自SEC表格3/4/5申报的内部人士；净额=仅公开市场买卖
ETF持仓 由 23 只交易所交易基金持有
权重仅反映直接股权持仓（N-PORT）；杠杆基金或基于衍生品的基金可能持有未显示的额外掉期敞口。
| 基金 | 权重 | 单位 | 截至 | 来源 |
|---|---|---|---|---|
| IWC · iShares Trust | 0.12% | 41399 SH | 2026年9月11日 | 每日 |
| DFSV · Dimensional ETF Trust | 0.03% | 61343 NS | 2026年7月31日 | N-PORT |
| VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.03% | 10454 SH | 2026年8月19日 | 每日 |
| DFAT · Dimensional ETF Trust | 0.03% | 89744 NS | 2026年7月31日 | N-PORT |
| OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Inde... | 0.02% | 1307 SH | 2026年10月1日 | 每日 |
| PKW · Invesco Exchange-Traded Fund Trust | 0.02% | 7659 SH | 2026年10月2日 | 每日 |
| IWM · iShares Trust | 0.02% | 335071 SH | 2026年9月11日 | 每日 |
| RSSL · Global X Funds | 0.02% | 5710 NS | 2026年7月31日 | N-PORT |
| DFAS · Dimensional ETF Trust | 0.01% | 43189 NS | 2026年7月31日 | N-PORT |
| PRFZ · Invesco Exchange-Traded Fund Trust | 0.01% | 6835 SH | 2026年10月2日 | 每日 |
| VXF · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.01% | 135791 SH | 2026年8月19日 | 每日 |
| VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.01% | 69038 SH | 2026年8月19日 | 每日 |
| VFH · VANGUARD WORLD FUND | 0.01% | 19066 SH | 2026年8月19日 | 每日 |
| DXUV · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 594 NS | 2026年7月31日 | N-PORT |
| DFAC · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 34990 NS | 2026年7月31日 | N-PORT |
| DFSU · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 1100 NS | 2026年7月31日 | N-PORT |
| DCOR · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 1436 NS | 2026年7月31日 | N-PORT |
| DFAU · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 2409 NS | 2026年7月31日 | N-PORT |
| DFUS · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 2643 NS | 2026年7月31日 | N-PORT |
| IWV · iShares Trust | 0.00% | 2210 SH | 2026年9月3日 | 每日 |
| VTI · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.00% | 378762 SH | 2026年8月19日 | 每日 |
| VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.00% | 1016 SH | 2026年8月19日 | 每日 |
| IWN · iShares Trust | · | 122144 SH | 2026年9月11日 | 每日 |
BSRR 分析师共识 看涨和看跌分析师观点、12个月价格目标、上涨空间
评级 · 11 位分析师
买入
中位数目标
$43.00
+8.1%
2 18.2%
强烈买入
4 36.4%
买入
5 45.5%
持有
0 0.0%
卖出
0 0.0%
强烈卖出
12个月价格目标
4 位分析师 · 2026-10-03平均目标 $43.00 +8.1%
现在
当前价格 $39.76
最低$39.00
平均值$43.00
最高$47.00
同行比较（GICS 子行业） 关键指标与行业同行对比
财年依据，价格截至各公司上一个财年末收盘价。
| 股票代码 | 市值 | P/E | 营收同比增长 | 净利润率 | ROE | 毛利率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BSRR | $434M | 10.5 | 2.5% | 27.3% | 11.8% | · |
| BWFG | $362M | 10.3 | 44.0% | 1245.5% | 12.0% | · |
| BSVN | $388M | 9.1 | -1.1% | 44.7% | 18.6% | · |
| NPB | $579M | 8.0 | 29.2% | 34.5% | 14.2% | · |
| OBT | $382M | 8.6 | 18.1% | 32.7% | 15.5% | · |
| PBAM | · | · | · | · | · | · |
| PDLB | $395M | 13.6 | 30.5% | 26.3% | 5.4% | · |
| COFS | $443M | 14.7 | 63.6% | 12.4% | 6.3% | · |
| TFC | $62.13B | 12.9 | 53.0% | 26.1% | 8.2% | · |
交易信号 近期买入/卖出信号，包含入场价和风险/回报比
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来源：SEC 10-Q 于 七月 31, 2026 申报