VBNK VersaBank - Common Shares
NASDAQ · Banking · Auf SEC EDGAR ansehen ↗ Schließen Okt 2, 2026 10-K/10-Q Dez 10, 2025
$22,40
· % der 52-Wochen-Spanne
· über Tiefststand
· zu hoch
$11,2552-Wochen-Tief
$25,0552-Wochen-Hoch
Umsatz
$125M
Ihre Abzeichen
52W-Spanne
$11–$25
Analystenbewertung
BUY
Kursziel
$26
P/E
·
ROE
6.1%
Nettogewinnmarge
22.8%
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VBNK Aktien-Snapshot Kurs, Marktkapitalisierung, P/E, EPS, ROE, Schulden/Eigenkapital, 52-Wochen-Spanne
Kurs
$22.40
Umsatz
$125M
ROE
6.1%
52W-Spanne
$11–$25
VBNK Aktienkurs-Chart Täglich OHLCV mit technischen Indikatoren — Schwenken, Zoom und Ansicht anpassen
Spanne
Balken
Die Balkengranularität passt sich der ausgewählten Periode an – bewegen Sie den Mauszeiger über das Diagramm, um Eröffnungs-/Höchst-/Tiefst-/Schlusskurse für einen Balken anzuzeigen.
10-Jahres-Performance Umsatz-, Nettoergebnis-, Margen- und EPS-Trends
Umsatz$125M2020-10-31 → 2025-10-31
Freier Cashflow$43M2021-10-31 → 2025-10-31
Nettogewinnmarge22.8%2021-10-31 → 2025-10-31
Bewertung & Kennzahlen
Bewertung P/E-, P/S-, P/B-, EV/EBITDA-Verhältnisse — ist die Aktie teuer oder günstig?
Für diese Kennzahlengruppe sind noch keine Daten verfügbar
Noch nicht genügend Fundamentaldaten vorhanden, um diese Kennzahlengruppe zu berechnen.
Rentabilität Brutto-, Betriebs- und Nettomargen; ROE, ROA, ROIC
| Kennzahl | 5-Jahres-Trend | VBNK | 5-Jahres-Durchschnitt | Peer-Median | Fazit |
|---|---|---|---|---|---|
| Pretax Margin (Vorgewinnmarge) | 33.3%5-Jahres-Durchschnitt ≈44.4% | ≈44.4% | · | · | |
| Net Profit Margin (Nettogewinnmarge) | 22.8%5-Jahres-Durchschnitt ≈31.8% | ≈31.8% | · | · | |
| ROA | 0.53%5-Jahres-Durchschnitt ≈0.87% | ≈0.87% | · | · | |
| ROE | 6.1%5-Jahres-Durchschnitt ≈8.4% | ≈8.4% | · | · |
Finanzielle Gesundheit Verschuldung, Liquidität, Solvenz — Bilanzstärke
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Wachstum Umsatz-, EPS- und Nettoergebniswachstum: YoY, 3-Jahres-CAGR, 5-Jahres-CAGR
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Kapitaleffizienz Umsatz pro Vermögenswert, Lagerumschlag, Forderungsumschlag
| Kennzahl | 5-Jahres-Trend | VBNK | 5-Jahres-Durchschnitt | Peer-Median | Fazit |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover (Umsatz / Vermögenswerte) | 0.05-Jahres-Durchschnitt ≈0.0 | ≈0.0 | · | · | |
| Revenue / Employee (Umsatz / Mitarbeiter) | ≈$951.5K | · | · | · |
Wert · ≈ 5-Jahres-Durchschnitt · Branchenmedian · Urteil relativ zum Median
Dividenden Rendite, Ausschüttungsquote, Dividendenhistorie, 5-Jahres-CAGR
Ausschüttungsquote11.4%
Annualisierte Auszahlung≈$0.07
| Ex-Datum | Betrag | Währung | Rendite |
|---|---|---|---|
| Jul 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.25% |
| Apr 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.32% |
| Okt 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.59% |
| Jul 7, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.61% |
| Apr 4, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.77% |
| Jan 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.53% |
| Okt 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.55% |
| Jul 5, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.68% |
| Apr 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.72% |
| Jan 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.67% |
| Okt 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈0.98% |
| Jul 6, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Apr 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Jan 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Okt 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Jul 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Apr 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.51% |
| Jan 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.33% |
| Sep 29, 2021 | $0,02 | USD | ≈0.18% |
Ergebnisverlauf EPS Ist vs. Schätzung, Überraschung %, Beat-Rate, nächstes Ergebnisdatum
Durchschn. Überraschung
-23.8%
| Zeitraum | Bericht | EPS Actual | EPS est. | Überraschung |
|---|---|---|---|---|
| 30. September 2026 | $0.31 | $0.37 | -15.6% | |
| 30. Juni 2026 | $0.23 | $0.29 | -20.4% | |
| 31. März 2026 | $0.35 | $0.40 | -13.1% | |
| 31. Dezember 2025 | $0.17 | $0.31 | -45.4% | |
| 30. September 2025 | $0.20 | $0.32 | -37.8% | |
| 30. Juni 2025 | $0.26 | $0.29 | -10.6% |
Vollständige Fundamentaldaten Alle Kennzahlen nach Jahr — Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz, Cashflow
Gewinn- und Verlustrechnung
| Kennzahl | Trend | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| SG&A Expense | $34M | $19M | $15M | $19M | $11M | |
| Interest Expense | $180M | $183M | $129M | $50M | $29M | |
| Interest Income | $296M | $285M | $229M | $127M | $89M | |
| Pretax Income | $41M | $55M | $58M | $33M | $31M | |
| Income Tax | $13M | $15M | $15M | $10M | $8M | |
| Net Income | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| EPS (Basic) | $0.90 | $1.49 | $1.57 | $0.79 | $0.96 | |
| Shares (Basic) | 31,506,701 | 25,965,724 | 26,273,739 | 27,425,479 | 21,752,930 |
Bilanz
| Kennzahl | Trend | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $582M | $225M | $132M | $89M | $272M | |
| PP&E (Net) | $24M | $24M | $7M | $7M | $7M | |
| Goodwill | $12M | $12M | $6M | $6M | $6M | |
| Intangibles | $11M | $12M | $3M | $3M | $4M | |
| Total Assets | $5.81B | $4.84B | $4.20B | $3.27B | $2.42B | |
| Total Liabilities | $5.28B | $4.44B | $3.82B | $2.92B | $2.08B | |
| Retained Earnings | $204M | $181M | $146M | $109M | $91M | |
| Stockholders' Equity | $533M | $399M | $377M | $351M | $332M |
Cashflow
| Kennzahl | Trend | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Cash Flow | $44M | $273M | $95M | $-33M | $-108M | |
| CapEx | $954.0K | $19M | $362.0K | $581.0K | $14.0K | |
| Investing Cash Flow | $212M | $-158M | $-28M | $-142M | $-8M | |
| Dividends Paid | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M | |
| Financing Cash Flow | $102M | $-23M | $-17M | $-6M | $131M | |
| Free Cash Flow | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M | |
| Levered FCF | $-80M | $122M | $-203.6K | $-68M | $-130M |
Rentabilität
| Kennzahl | Trend | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 22.8% | 35.6% | 38.8% | 27.5% | 34.2% | |
| Pretax Margin | 33.3% | 49.1% | 53.1% | 39.5% | 47.1% | |
| ROA | 0.53% | 0.88% | 1.1% | 0.80% | 1.0% | |
| ROE | 6.1% | 10.2% | 11.6% | 6.6% | 7.6% |
Effizienz
| Kennzahl | Trend | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Bewertung (TTM)
| Kennzahl | Trend | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| Net Income TTM | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| Payout Ratio | 11.4% | 9.0% | 8.5% | 16.5% | 17.2% | |
| Annual Payout | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M |
Bewertung (TTM)
| Kennzahl | Trend | Q4 2024 |
|---|---|---|
| Revenue TTM | $112M | |
| Net Income TTM | $40M | |
| Annual Payout | $4M |
Aktuellster Zeitraum links · fehlende Werte werden als · angezeigt
Finanzberichte Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz, Cashflow — jährlich, letzte 5 Jahre
| Kennzahl | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M |
| Nettoergebnis | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M |
Keine Daten für diese Aufstellung
Noch nicht genügend Fundamentaldaten vorhanden, um diese Aufstellung zu erstellen.
| Kennzahl | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Freier Cashflow | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M |
Institutionelle Eigentümer (13F) 52 Einreicher · $234.2M gesamt · Stand 30. Juni 2026
Institutionen, die diese Aktie in ihrer vierteljährlichen SEC-Formular 13F melden. Nur Long-Positionen; ein einzelner Einreicher kann für separate Optionsscheine zweimal erscheinen. Große gegenläufige Put/Call-Positionen spiegeln typischerweise Market-Making oder abgesicherte Bestände wider, nicht die gerichtete Überzeugung.
Inhaber
52
Gehaltener Wert
$234.2M
Neue Positionen
13
Geschlossene Positionen
3
Institutionelle Aktivität — Q2 2026 vs. Vorquartal
| Neue Positionen | Geschlossene Positionen | Erhöht | Abgenommen | Nettoveränderung der Aktien |
|---|---|---|---|---|
| 13 (+11 vs. Vorquartal) | 3 (-5 vs. Vorquartal) | 17 (0 vs. Vorquartal) | 13 (-4 vs. Vorquartal) | +165K |
Verglichen mit Q1 2026. SEC-Formular 13F-Einreichungen sind innerhalb von 45 Tagen nach Quartalsende fällig, zuzüglich einer kurzen Pufferzeit für verspätete Einreicher — Quartale, die noch in diesem Fenster liegen, werden zugunsten des letzten vollständig berichteten Paares übersprungen.
| Institution | Wert | Aktien | % der verfolgten 13F | Typ |
|---|---|---|---|---|
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | $41.509.924 | 2.929.423 | 17,72% | Aktien |
| CIBC WORLD MARKET INC. | $26.781.075 | 1.151.992 | 11,43% | Aktien |
| MENDON CAPITAL ADVISORS CORP | $18.126.569 | 780.981 | 7,74% | Aktien |
| Pembroke Management, LTD | $17.636.583 | 759.870 | 7,53% | Aktien |
| TCW GROUP INC | $16.736.197 | 721.077 | 7,15% | Aktien |
| Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd. | $16.363.669 | 703.971 | 6,99% | Aktien |
| Curi Capital, LLC | $15.782.800 | 680.000 | 6,74% | Aktien |
| Pacific Ridge Capital Partners, LLC | $13.589.826 | 585.516 | 5,80% | Aktien |
| TD Asset Management Inc | $11.476.441 | 493.400 | 4,90% | Aktien |
| WELLINGTON MANAGEMENT GROUP LLP | $6.171.052 | 265.879 | 2,63% | Aktien |
| KENNEDY CAPITAL MANAGEMENT LLC | $4.773.740 | 205.676 | 2,04% | Aktien |
| Mudita Advisors LLP | $4.709.889 | 202.925 | 2,01% | Aktien |
| TD Waterhouse Canada Inc. | $4.428.917 | 187.323 | 1,89% | Aktien |
| Cox Capital Mgt LLC | $4.213.100 | 181.521 | 1,80% | Aktien |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | $3.576.661 | 154.100 | 1,53% | Aktien |
| NATIONAL BANK OF CANADA /FI/ | $3.463.450 | 149.794 | 1,48% | Aktien |
| Rosenthal | Henry Capital Advisors, Inc. | $3.050.397 | 131.426 | 1,30% | Aktien |
| MORGAN STANLEY | $2.947.484 | 126.992 | 1,26% | Aktien |
| STIFEL FINANCIAL CORP | $2.175.618 | 93.736 | 0,93% | Aktien |
| ROYAL BANK OF CANADA | $1.941.000 | 83.623 | 0,83% | Aktien |
| JANE STREET GROUP, LLC | $1.826.883 | 78.711 | 0,78% | Aktien |
| BRASADA CAPITAL MANAGEMENT, LP | $1.605.877 | 69.189 | 0,69% | Aktien |
| LPL Financial LLC | $1.480.728 | 63.797 | 0,63% | Aktien |
| CORSAIR CAPITAL MANAGEMENT, L.P. | $1.384.917 | 59.669 | 0,59% | Aktien |
| DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP | $1.177.543 | 50.912 | 0,50% | Aktien |
| BANK OF AMERICA CORP /DE/ | $1.132.648 | 48.800 | 0,48% | Aktien |
| MILLENNIUM MANAGEMENT LLC | $941.887 | 40.555 | 0,40% | Aktien |
| TWO SIGMA INVESTMENTS, LP | $839.923 | 36.188 | 0,36% | Aktien |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $543.206 | 23.404 | 0,23% | Aktien |
| XTX Topco Ltd | $511.618 | 22.043 | 0,22% | Aktien |
| BANK OF MONTREAL /CAN/ | $403.344 | 17.352 | 0,17% | Aktien |
| SEI INVESTMENTS CO | $392.110 | 16.894 | 0,17% | Aktien |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | $384.706 | 16.575 | 0,16% | Aktien |
| UBS Group AG | $310.225 | 13.366 | 0,13% | Aktien |
| CONSULTIVA WEALTH MANAGEMENT, CORP. | $301.730 | 13.000 | 0,13% | Aktien |
| CONNORS INVESTOR SERVICES INC | $291.402 | 12.555 | 0,12% | Aktien |
| BlackRock, Inc. | $274.018 | 11.806 | 0,12% | Aktien |
| FIRST TRUST ADVISORS LP | $263.178 | 11.339 | 0,11% | Aktien |
| K2 PRINCIPAL FUND, L.P. | $238.599 | 10.280 | 0,10% | Aktien |
| MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV | $208.890 | 9.000 | 0,09% | Aktien |
| Federation des caisses Desjardins du Quebec | $59.489 | 2.577 | 0,03% | Aktien |
| Guardian Partners Inc. | $53.033 | 2.280 | 0,02% | Aktien |
| BARCLAYS PLC | $50.830 | 2.190 | 0,02% | Aktien |
| Financial Management Professionals, Inc. | $24.138 | 1.040 | 0,01% | Aktien |
| SIMPLEX TRADING, LLC | $23.140 | 997 | 0,01% | Aktien |
| FIDUCIARY FINANCIAL ADVISORS | $12.394 | 534 | 0,01% | Aktien |
| CSM Advisors, LLC | $8.374 | 360.736 | 0,00% | Aktien |
| FLAGSHIP WEALTH ADVISORS, LLC | $6.979 | 300 | 0,00% | Aktien |
| ACADIAN ASSET MANAGEMENT LLC | $1.046 | 45.185 | 0,00% | Aktien |
| HRT FINANCIAL LP | $713 | 30.726 | 0,00% | Aktien |
Aktivisten & 5%+-Eigentümer 1 Beteiligung
Investoren mit SEC Schedule 13D — wirtschaftliches Eigentum über 5% mit der Absicht, Einfluss auf den Emittenten zu nehmen (aktivistische Beteiligungen, Board-Kampagnen, M&A). Jede Zeile zeigt den zuletzt bekannten Stand der Position dieses Melders.
| Anmelder | Eingereicht | Beteiligung | Status | Zweck | Einreichung |
|---|---|---|---|---|---|
| Patriot Financial Partners IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, LLC, W. Kirk Wycoff, James J. Lynch, James F. Deutsch | 31. August 2022 | · | Erste Einreichung | Passive Anlage | SEC |
Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.
ETF-Besitz Gehalten von 5 ETFs
Gewichtung spiegelt nur direkte Aktienbestände (N-PORT) wider; gehebelte oder derivatbasierte Fonds können zusätzliche Swap-Exposure halten, die hier nicht angezeigt wird.
| Fonds | Gewicht | Anteile | Stand | Quelle |
|---|---|---|---|---|
| DFIS · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 8.772 NS | 31. Juli 2026 | N-PORT |
| DFAX · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 7.028 NS | 31. Juli 2026 | N-PORT |
| DFIC · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 6.008 NS | 31. Juli 2026 | N-PORT |
| DFAI · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 16 NS | 31. Juli 2026 | N-PORT |
| DISV · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 92 NS | 31. Juli 2026 | N-PORT |
VBNK Analysten-Konsens Bullische und bärische Analystenmeinungen, 12-Monats-Kursziel, Aufwärtspotenzial
Bewertung · 8 Analysten
KAUF
Median-Ziel
$25.50
+13,8%
2 25,0%
Starker Kauf
5 62,5%
Kauf
1 12,5%
Halten
0 0,0%
Verkauf
0 0,0%
Starker Verkauf
12-Monats-Kursziel
2 Analysten · 2026-09-29Mittelwert-Ziel $25.50 +13,8%
← Unter allen Zielen
Aktueller Preis $22.40
Tief$23.00
Mittelwert$25.50
Hoch$28.00
Handelssignale Aktuelle Kauf-/Verkaufssignale mit Einstiegspreis und Risiko-Ertrags-Verhältnis
Derzeit kein offenes Signal – keine Karte ist ausgefüllt, und das ist ehrlich.
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Quelle: SEC 40-F eingereicht Dez 10, 2025