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VBNK VersaBank - Common Shares
NASDAQ · Banking · Ver en SEC EDGAR ↗ 10-K/10-Q Dic 10, 2025
$23,25
· % del rango de 52 semanas
· por encima del mínimo
· a alto
$11,25mínimo 52 semanas
$25,05máximo 52 semanas
Ingresos
$125M
tus insignias
Rango 52S
$11–$25
Calificación del Analista
BUY
Precio Objetivo
$26
P/E
·
ROE
6.1%
Margen de Beneficio Neto
22.8%
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VBNK Instantánea de la Acción Precio, capitalización bursátil, P/E, BPA, ROE, deuda/capital, rango de 52 semanas
Precio
$23.25
Ingresos
$125M
ROE
6.1%
Rango 52S
$11–$25
VBNK Gráfico del Precio de la Acción OHLCV diario con indicadores técnicos — desplace, amplíe y personalice su vista
rango
barras
La granularidad de las barras se adapta al período seleccionado; pase el ratón sobre el gráfico para ver la apertura/máximo/mínimo/cierre de una barra.
Rendimiento a 10 años Tendencias de ingresos, beneficio neto, márgenes y BPA
Ingresos$125M2020-10-31 → 2025-10-31
Flujo de caja libre$43M2021-10-31 → 2025-10-31
Margen neto22.8%2021-10-31 → 2025-10-31
Valoración y ratios
Valoración Ratios P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA: ¿está la acción cara o barata?
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Rentabilidad Márgenes brutos, operativos y netos; ROE, ROA, ROIC
| Métrica | Tendencia a 5 años | VBNK | promedio 5A | Mediana de Pares | Veredicto |
|---|---|---|---|---|---|
| Pretax Margin (Margen antes de impuestos) | 33.3%promedio 5A ≈44.4% | ≈44.4% | · | · | |
| Net Profit Margin (Margen de Beneficio Neto) | 22.8%promedio 5A ≈31.8% | ≈31.8% | · | · | |
| ROA | 0.53%promedio 5A ≈0.87% | ≈0.87% | · | · | |
| ROE | 6.1%promedio 5A ≈8.4% | ≈8.4% | · | · |
Salud financiera Deuda, liquidez, solvencia — solidez del balance general
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Crecimiento Crecimiento de ingresos, BPA y beneficio neto: interanual, CAGR a 3 años, CAGR a 5 años
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Eficiencia de capital Rotación de activos, rotación de inventario, rotación de cuentas por cobrar
| Métrica | Tendencia a 5 años | VBNK | promedio 5A | Mediana de Pares | Veredicto |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover (Rotación de Activos) | 0.0promedio 5A ≈0.0 | ≈0.0 | · | · | |
| Revenue / Employee (Ingresos / Empleado) | ≈$951.5K | · | · | · |
valor · ≈ promedio 5A · mediana sectorial · veredicto relativo a la mediana
Dividendos Rendimiento, ratio de pago, historial de dividendos, CAGR a 5 años
Ratio de Pago11.4%
Pago anualizado≈$0.07
| Fecha ex-dividendo | Monto | Moneda | Rendimiento |
|---|---|---|---|
| Oct 9, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.33% |
| Jul 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.25% |
| Abr 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.32% |
| Oct 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.59% |
| Jul 7, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.61% |
| Abr 4, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.77% |
| Ene 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.53% |
| Oct 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.55% |
| Jul 5, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.68% |
| Abr 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.72% |
| Ene 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.67% |
| Oct 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈0.98% |
| Jul 6, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Abr 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Ene 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Oct 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Jul 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Abr 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.51% |
| Ene 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.33% |
| Sep 29, 2021 | $0,02 | USD | ≈0.18% |
Historial de Ganancias EPS real vs estimado, sorpresa %, tasa de aciertos, próxima fecha de resultados
Sorpresa Media
-23.8%
| Período | Informe | EPS Actual | EPS est. | Sorpresa |
|---|---|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2026 | $0.31 | $0.37 | -15.6% | |
| 30 de junio de 2026 | $0.23 | $0.29 | -20.4% | |
| 31 de marzo de 2026 | $0.35 | $0.40 | -13.1% | |
| 31 de diciembre de 2025 | $0.17 | $0.31 | -45.4% | |
| 30 de septiembre de 2025 | $0.20 | $0.32 | -37.8% | |
| 30 de junio de 2025 | $0.26 | $0.29 | -10.6% |
Fundamentales Completos Todas las métricas por año — estado de resultados, balance general, flujo de caja
Estado de resultados
| Métrica | Tendencia | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| SG&A Expense | $34M | $19M | $15M | $19M | $11M | |
| Interest Expense | $180M | $183M | $129M | $50M | $29M | |
| Interest Income | $296M | $285M | $229M | $127M | $89M | |
| Pretax Income | $41M | $55M | $58M | $33M | $31M | |
| Income Tax | $13M | $15M | $15M | $10M | $8M | |
| Net Income | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| EPS (Basic) | $0.90 | $1.49 | $1.57 | $0.79 | $0.96 | |
| Shares (Basic) | 31,506,701 | 25,965,724 | 26,273,739 | 27,425,479 | 21,752,930 |
Balance general
| Métrica | Tendencia | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $582M | $225M | $132M | $89M | $272M | |
| PP&E (Net) | $24M | $24M | $7M | $7M | $7M | |
| Goodwill | $12M | $12M | $6M | $6M | $6M | |
| Intangibles | $11M | $12M | $3M | $3M | $4M | |
| Total Assets | $5.81B | $4.84B | $4.20B | $3.27B | $2.42B | |
| Total Liabilities | $5.28B | $4.44B | $3.82B | $2.92B | $2.08B | |
| Retained Earnings | $204M | $181M | $146M | $109M | $91M | |
| Stockholders' Equity | $533M | $399M | $377M | $351M | $332M |
Flujo de Efectivo
| Métrica | Tendencia | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Cash Flow | $44M | $273M | $95M | $-33M | $-108M | |
| CapEx | $954.0K | $19M | $362.0K | $581.0K | $14.0K | |
| Investing Cash Flow | $212M | $-158M | $-28M | $-142M | $-8M | |
| Dividends Paid | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M | |
| Financing Cash Flow | $102M | $-23M | $-17M | $-6M | $131M | |
| Free Cash Flow | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M | |
| Levered FCF | $-80M | $122M | $-203.6K | $-68M | $-130M |
Rentabilidad
| Métrica | Tendencia | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 22.8% | 35.6% | 38.8% | 27.5% | 34.2% | |
| Pretax Margin | 33.3% | 49.1% | 53.1% | 39.5% | 47.1% | |
| ROA | 0.53% | 0.88% | 1.1% | 0.80% | 1.0% | |
| ROE | 6.1% | 10.2% | 11.6% | 6.6% | 7.6% |
Eficiencia
| Métrica | Tendencia | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Valoración (TTM)
| Métrica | Tendencia | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| Net Income TTM | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| Payout Ratio | 11.4% | 9.0% | 8.5% | 16.5% | 17.2% | |
| Annual Payout | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M |
Valoración (TTM)
| Métrica | Tendencia | Q4 2024 |
|---|---|---|
| Revenue TTM | $112M | |
| Net Income TTM | $40M | |
| Annual Payout | $4M |
Período más reciente a la izquierda · valores nulos mostrados como ·
Estados Financieros Estado de resultados, balance general, flujo de caja — anual, últimos 5 años
| Métrica | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M |
| Beneficio neto | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M |
No hay datos para este estado
Aún no hay suficientes datos fundamentales para generar este estado.
| Métrica | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Flujo de caja libre | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M |
Propietarios institucionales (13F) 52 declarantes · $234.3M total · A fecha de 30 de septiembre de 2026
Instituciones que informan tener esta acción en su Formulario 13F trimestral de la SEC. Solo posiciones largas; un solo presentador puede aparecer dos veces para tramos de opciones separados. Las patas de put/call de compensación grandes suelen reflejar la creación de mercado o el inventario cubierto, no la convicción direccional.
Tenedores
52
Valor en tenencia
$234.3M
Nuevas posiciones
13
Posiciones cerradas
3
Actividad institucional — Q2 2026 vs trimestre anterior
| Nuevas posiciones | Posiciones cerradas | Aumentado | Disminuido | Cambio neto de acciones |
|---|---|---|---|---|
| 13 (+11 vs trimestre anterior) | 3 (-5 vs trimestre anterior) | 17 (0 vs trimestre anterior) | 13 (-4 vs trimestre anterior) | +165K |
Comparado con Q1 2026. Las presentaciones del Formulario 13F de la SEC vencen dentro de los 45 días posteriores al final del trimestre, más un pequeño margen para los presentadores tardíos; los trimestres que aún se encuentran dentro de esa ventana se omiten en favor del par más reciente completamente reportado.
| Institución | Valor | Acciones | % de 13F rastreadas | Tipo |
|---|---|---|---|---|
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | $41 509 924 | 2 929 423 | 17,72% | Acciones |
| CIBC WORLD MARKET INC. | $26 781 075 | 1 151 992 | 11,43% | Acciones |
| MENDON CAPITAL ADVISORS CORP | $18 126 569 | 780 981 | 7,74% | Acciones |
| TCW GROUP INC | $16 736 197 | 721 077 | 7,14% | Acciones |
| Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd. | $16 363 669 | 703 971 | 6,98% | Acciones |
| Pembroke Management, LTD | $16 176 182 | 728 001 | 6,90% | Acciones |
| Curi Capital, LLC | $15 782 800 | 680 000 | 6,74% | Acciones |
| Pacific Ridge Capital Partners, LLC | $13 589 826 | 585 516 | 5,80% | Acciones |
| TD Asset Management Inc | $11 476 441 | 493 400 | 4,90% | Acciones |
| WELLINGTON MANAGEMENT GROUP LLP | $6 171 052 | 265 879 | 2,63% | Acciones |
| TD Waterhouse Canada Inc. | $4 795 711 | 219 393 | 2,05% | Acciones |
| KENNEDY CAPITAL MANAGEMENT LLC | $4 773 740 | 205 676 | 2,04% | Acciones |
| Mudita Advisors LLP | $4 709 889 | 202 925 | 2,01% | Acciones |
| Cox Capital Mgt LLC | $3 992 001 | 179 658 | 1,70% | Acciones |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | $3 576 661 | 154 100 | 1,53% | Acciones |
| NATIONAL BANK OF CANADA /FI/ | $3 463 450 | 149 794 | 1,48% | Acciones |
| Rosenthal | Henry Capital Advisors, Inc. | $3 050 397 | 131 426 | 1,30% | Acciones |
| MORGAN STANLEY | $2 947 484 | 126 992 | 1,26% | Acciones |
| STIFEL FINANCIAL CORP | $2 175 618 | 93 736 | 0,93% | Acciones |
| ROYAL BANK OF CANADA | $1 941 000 | 83 623 | 0,83% | Acciones |
| JANE STREET GROUP, LLC | $1 826 883 | 78 711 | 0,78% | Acciones |
| BRASADA CAPITAL MANAGEMENT, LP | $1 605 877 | 69 189 | 0,69% | Acciones |
| LPL Financial LLC | $1 480 728 | 63 797 | 0,63% | Acciones |
| Triasima Portfolio Management inc. | $1 434 269 | 64 440 | 0,61% | Acciones |
| CORSAIR CAPITAL MANAGEMENT, L.P. | $1 384 917 | 59 669 | 0,59% | Acciones |
| DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP | $1 177 543 | 50 912 | 0,50% | Acciones |
| BANK OF AMERICA CORP /DE/ | $1 132 648 | 48 800 | 0,48% | Acciones |
| MILLENNIUM MANAGEMENT LLC | $941 887 | 40 555 | 0,40% | Acciones |
| TWO SIGMA INVESTMENTS, LP | $839 923 | 36 188 | 0,36% | Acciones |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $543 206 | 23 404 | 0,23% | Acciones |
| XTX Topco Ltd | $511 618 | 22 043 | 0,22% | Acciones |
| BANK OF MONTREAL /CAN/ | $403 344 | 17 352 | 0,17% | Acciones |
| SEI INVESTMENTS CO | $392 110 | 16 894 | 0,17% | Acciones |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | $384 706 | 16 575 | 0,16% | Acciones |
| UBS Group AG | $310 225 | 13 366 | 0,13% | Acciones |
| CONSULTIVA WEALTH MANAGEMENT, CORP. | $301 730 | 13 000 | 0,13% | Acciones |
| CONNORS INVESTOR SERVICES INC | $291 402 | 12 555 | 0,12% | Acciones |
| BlackRock, Inc. | $274 018 | 11 806 | 0,12% | Acciones |
| FIRST TRUST ADVISORS LP | $263 178 | 11 339 | 0,11% | Acciones |
| K2 PRINCIPAL FUND, L.P. | $238 599 | 10 280 | 0,10% | Acciones |
| MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV | $208 890 | 9 000 | 0,09% | Acciones |
| Federation des caisses Desjardins du Quebec | $59 489 | 2 577 | 0,03% | Acciones |
| BARCLAYS PLC | $50 830 | 2 190 | 0,02% | Acciones |
| Guardian Partners Inc. | $36 057 | 1 620 | 0,02% | Acciones |
| SIMPLEX TRADING, LLC | $23 140 | 997 | 0,01% | Acciones |
| FIDUCIARY FINANCIAL ADVISORS | $12 394 | 534 | 0,01% | Acciones |
| CSM Advisors, LLC | $8 374 | 360 736 | 0,00% | Acciones |
| FLAGSHIP WEALTH ADVISORS, LLC | $6 979 | 300 | 0,00% | Acciones |
| ACADIAN ASSET MANAGEMENT LLC | $1 046 | 45 185 | 0,00% | Acciones |
| HRT FINANCIAL LP | $713 | 30 726 | 0,00% | Acciones |
Activistas y propietarios del %+ 5 1 tenencia
Inversores que presentaron el Anexo 13D de la SEC — propiedad beneficiosa superior al % 5 con la intención de influir en el emisor (participaciones activistas, campañas de la junta directiva, M&A). Cada fila muestra el estado conocido más reciente de la posición de ese declarante.
| Declarante | Presentado | Participación | Estado | Propósito | Presentación |
|---|---|---|---|---|---|
| Patriot Financial Partners IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, LLC, W. Kirk Wycoff, James J. Lynch, James F. Deutsch | 31 de agosto de 2022 | · | Presentación inicial | Inversión pasiva | SEC |
Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.
Propiedad de ETFs Mantenido por 5 ETFs
El peso refleja solo las tenencias directas de acciones (N-PORT); los fondos apalancados o basados en derivados pueden tener exposición adicional a swaps no mostrada.
| Fondo | Ponderación | Unidades | A fecha de | Fuente |
|---|---|---|---|---|
| DFIS · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 8 772 NS | 31 de julio de 2026 | N-PORT |
| DFAX · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 7 028 NS | 31 de julio de 2026 | N-PORT |
| DFIC · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 6 008 NS | 31 de julio de 2026 | N-PORT |
| DFAI · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 16 NS | 31 de julio de 2026 | N-PORT |
| DISV · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 92 NS | 31 de julio de 2026 | N-PORT |
VBNK Consenso de analistas Opiniones de analistas alcistas y bajistas, precio objetivo a 12 meses, potencial alcista
calificación · 8 analistas
COMPRA
Objetivo mediano
$25.50
+9,7%
2 25,0%
Compra fuerte
5 62,5%
Compra
1 12,5%
Mantener
0 0,0%
Venta
0 0,0%
Venta fuerte
Precio objetivo a 12 meses
2 analistas · 2026-10-20Objetivo medio $25.50 +9,7%
Ahora
Precio Actual $23.25
Mín$23.00
Media$25.50
Máx$28.00
Señales de trading Señales recientes de compra/venta con precio de entrada y ratio riesgo/recompensa
Ninguna señal abierta en este momento — ninguna tarjeta está completada, y eso es honesto.
Mis Métricas Tu lista de seguimiento personal — filas seleccionadas de Fundamentales Completos
Seleccione las métricas que le importan: haga clic en el + junto a cualquier fila en Fundamentales completos arriba.
Tu selección se guarda y te sigue en todos los tickers.
Fuente: SEC 40-F presentada el Dic 10, 2025