XZO Exzeo Group, Inc. Common Stock

NYSE · Insurance · Voir sur SEC EDGAR ↗
$15,95
Prix · Aoû 19, 2026
Données fondamentales au Aoû 7, 2026
Fourchette 52 semaines
$12–$25
29% of range
Note des analystes
BUY
7 analysts
Objectif de cours
$26
+63% upside
P/E (TTM)
16.1
ROE
61.4%
Marge nette
38.1%

XZO Aperçu de l'action Prix, capitalisation boursière, P/E, EPS, ROE, dette/capitaux propres, fourchette sur 52 semaines

Prix
$15.95
Capitalisation Boursière
$1.45B
P/E (TTM)
16.1
BPA (TTM)
$0.99
Revenus (TTM)
$217M
Rendement div.
—
ROE
61.4%
Dette/Capitaux propres
—
Fourchette 52 semaines
$12 – $25

XZO Graphique du cours de l'action OHLCV quotidien avec indicateurs techniques — panoramique, zoom et personnalisez votre vue

Performance sur 10 ans Tendances du chiffre d'affaires, du bénéfice net, des marges et du BPA

Revenus et bénéfice net $217M
3-point trend, +145.6%
2023-12-31 → 2025-12-31
BPA $0.99
3-point trend, +560.0%
2023-12-31 → 2025-12-31
Flux de trésorerie libre $97M
2025-12-31 → 2025-12-31
Marges 38.1%
2025-12-31 → 2025-12-31

Valorisation Ratios P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — l'action est-elle chère ou bon marché ?

Métrique
Tendance sur 5 ans
XZO
Médiane des pairs
P/E (TTM)
16.1
13.8
P/S (TTM)
6.7
1.1
P/B
5.7
1.9
Price / FCF (Cours / FCF)
14.9
—

Rentabilité Marges brutes, d'exploitation et nettes ; ROE, ROA, ROIC

Métrique
Tendance sur 5 ans
XZO
Médiane des pairs
Gross Margin (Marge Brute)
60.4%
38.3%
Operating Margin (Marge d'exploitation)
48.9%
—
Net Profit Margin (Marge nette)
38.1%
11.5%
ROA
37.9%
3.6%
ROE
61.4%
15.0%
ROIC
31.3%
—

Santé financière Dette, liquidité, solvabilité — solidité du bilan

Métrique
Tendance sur 5 ans
XZO
Médiane des pairs
Current Ratio (Ratio de liquidité)
3.9
0.3
Quick Ratio (Ratio de liquidité réduite)
3.7
—

Croissance Croissance du chiffre d'affaires, du BPA et du bénéfice net : Année/Année, TCAC 3 ans, TCAC 5 ans

Métrique
Tendance sur 5 ans
XZO
Médiane des pairs
Revenue YoY (Chiffre d'affaires YoY)
3-point trend, +145.6%
62.0%
—
EPS YoY (BPA Année/Année)
3-point trend, +560.0%
125.0%
—
Net Income YoY (Bénéfice net YoY)
3-point trend, +285.6%
82.6%
—

Indicateurs par action BPA, valeur comptable par action, flux de trésorerie par action, dividende par action

Métrique
Tendance sur 5 ans
XZO
Médiane des pairs
EPS (Diluted) (BPA (Dilué))
3-point trend, +560.0%
$0.99
—

Efficacité du capital Rotation des actifs, rotation des stocks, rotation des créances

Métrique
Tendance sur 5 ans
XZO
Médiane des pairs

XZO Consensus des analystes Opinions des analystes haussières et baissières, objectif de cours à 12 mois, potentiel de hausse

ACHAT 7 analystes
  • Achat fort 2 28,6%
  • Achat 4 57,1%
  • Conserver 1 14,3%
  • Vente 0 0,0%
  • Vente forte 0 0,0%

Objectif de cours à 12 mois

2 analystes · 2026-08-15
Objectif médian $26.00 +63,0%
Objectif moyen $26.00 +63,0%

Historique des bénéfices BPA réel vs estimation, surprise %, taux de succès, prochaine date de publication des résultats

Surprise Moyenne
0.03%
Période EPS Actual BPA est. Surprise
30 juin 2026 $0.26 $0.24 0.02%
31 mars 2026 $0.22 $0.21 0.01%
31 décembre 2025 $0.25 $0.18 0.07%

Comparaison des pairs (sous-secteur GICS) Indicateurs clés par rapport aux pairs du secteur

Ticker Capitalisation Boursière P/E Revenus Année/Année Marge Nette ROE Marge Brute
XZO $2.20B 24.5 62.0% 38.1% 61.4% 60.4%
SKWD $2.07B 12.6 23.2% 12.0% 18.9% —
HCI $2.49B 8.4 20.1% 33.2% 40.0% —
STC $2.12B 17.3 17.3% 4.0% 7.6% —
KMPR — — — — — —
SAFT — 11.6 12.8% 7.8% 11.2% —
UFCS $928M 8.1 10.6% 8.5% 13.7% —
TRUP $1.62B 83.0 11.9% — — —
UVE $947M 5.3 5.5% 11.4% 36.3% —
ASIC $1.01B 13.3 23.4% 17.4% 14.6% —
BOW $936M 17.9 29.6% 9.8% 13.1% —

Fondamentaux complets Tous les indicateurs par an — compte de résultat, bilan, flux de trésorerie

Compte de résultat 15
Données annuelles Compte de résultat pour XZO
Métrique Tendance 20252024
Revenue 2-point trend, +62.0% $217M $134M
Cost of Revenue 2-point trend, +6.5% $86M $81M
Gross Profit 2-point trend, +146.2% $131M $53M
R&D Expense 2-point trend, +35.6% $9M $7M
SG&A Expense 2-point trend, +88.5% $16M $8M
Operating Expenses 2-point trend, +64.8% $25M $15M
Operating Income 2-point trend, +178.8% $106M $38M
Pretax Income 2-point trend, +213.0% $110M $35M
Income Tax 2-point trend, +200.4% $28M $9M
Net Income 2-point trend, +82.6% $83M $45M
EPS (Basic) 2-point trend, +125.0% $0.99 $0.44
EPS (Diluted) 2-point trend, +125.0% $0.99 $0.44
Shares (Basic) 2-point trend, +3.5% 80,171,000 77,494,000
Shares (Diluted) 2-point trend, +3.5% 80,171,000 77,494,000
EBITDA $108M ·
Bilan 23
Données annuelles Bilan pour XZO
Métrique Tendance 20252024
Cash & Equivalents 2-point trend, +460.3% $305M $55M
Receivables 2-point trend, +2906000.00 $3M $0
Prepaid Expense 2-point trend, +143.5% $1M $609.0K
Other Current Assets 2-point trend, +2.4% $43.0K $42.0K
Current Assets 2-point trend, +384.6% $326M $67M
PP&E (Net) 2-point trend, -0.8% $11M $11M
PP&E (Gross) 2-point trend, +12.7% $25M $22M
Accum. Depreciation 2-point trend, +25.9% $14M $11M
Other Non-current Assets $274.0K ·
Total Assets 2-point trend, +288.8% $348M $89M
Accounts Payable 2-point trend, +38.2% $3M $2M
Current Liabilities 2-point trend, +49.7% $84M $56M
Capital Leases 2-point trend, -22.3% $5M $6M
Deferred Tax 2-point trend, -100.0% $0 $2M
Other Non-current Liabilities $790.0K ·
Total Liabilities 2-point trend, +26.6% $94M $74M
Common Stock 2-point trend, +9.6% $91.0K $83.0K
Paid-in Capital 2-point trend, +214.3% $229M $73M
Retained Earnings 2-point trend, +144.3% $25M $-57M
AOCI Flat — no change across 2 periods $0 $0
Stockholders' Equity 2-point trend, +1539.0% $254M $16M
Liabilities + Equity 2-point trend, +288.8% $348M $89M
Shares Outstanding 2-point trend, +9.8% 90,926,720 82,810,089
Flux de trésorerie 13
Données annuelles Flux de trésorerie pour XZO
Métrique Tendance 20252024
D&A 2-point trend, +8.3% $2M $2M
Stock-based Comp 2-point trend, -22.0% $3M $3M
Deferred Tax 2-point trend, -434.2% $-5M $2M
Other Non-cash $18M ·
Operating Cash Flow 2-point trend, +103.6% $100M $49M
CapEx 2-point trend, -14.7% $3M $3M
Net Debt Issued $0 ·
Stock Repurchased 2-point trend, +209.8% $1M $481.0K
Net Stock Activity $-1M ·
Financing Cash Flow 2-point trend, +2501.5% $154M $-6M
Net Change in Cash 2-point trend, +3636.4% $251M $-7M
Taxes Paid 2-point trend, +131.6% $32M $14M
Free Cash Flow $97M ·
Rentabilité 8
Données annuelles Rentabilité pour XZO
Métrique Tendance 20252024
Gross Margin 60.4% ·
Operating Margin 48.9% ·
Net Margin 38.1% ·
Pretax Margin 50.8% ·
EBITDA Margin 50.0% ·
ROA 37.9% ·
ROE 61.4% ·
ROIC 31.3% ·
Liquidité et Solvabilité 2
Données annuelles Liquidité et Solvabilité pour XZO
Métrique Tendance 20252024
Current Ratio 3.9 ·
Quick Ratio 3.7 ·
Efficacité 2
Données annuelles Efficacité pour XZO
Métrique Tendance 20252024
Asset Turnover 1.0 ·
Receivables Turnover 149.3 ·
Par action 5
Données annuelles Par action pour XZO
Métrique Tendance 20252024
Book Value / Share $2.80 ·
Revenue / Share $2.71 ·
Cash Flow / Share $1.25 ·
Cash / Share $3.36 ·
EPS (TTM) $0.99 ·
Taux de croissance 3
Données annuelles Taux de croissance pour XZO
Métrique Tendance 20252024
Revenue YoY 2-point trend, +20.0% 62.0% 51.6%
EPS YoY 2-point trend, -35.3% 125.0% 193.3%
Net Income YoY 2-point trend, -25.7% 82.6% 111.2%
Valorisation (TTM) 10
Données annuelles Valorisation (TTM) pour XZO
Métrique Tendance 20252024
Revenue TTM $217M ·
Net Income TTM $83M ·
Market Cap $2.20B ·
P/E 24.5 ·
P/S 10.2 ·
P/B 8.7 ·
P / Tangible Book 8.7 ·
P / Cash Flow 22.0 ·
P / FCF 22.6 ·
Earnings Yield 4.1% ·

États financiers Compte de résultat, bilan, flux de trésorerie — annuel, sur les 5 dernières années

Compte de résultat
2025-12-312024-12-312023-12-31
Revenu $217M$134M$88M
Marge Brute % 60.4%——
Marge d'exploitation % 48.9%——
Résultat net $83M$45M$21M
BPA dilué $0.99$0.44$0.15
Bilan
2025-12-312024-12-312023-12-31
Ratio de liquidité 3.9——
Ratio de liquidité réduite 3.7——
Flux de trésorerie
2025-12-312024-12-312023-12-31
Flux de trésorerie libre $97M——

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Détenteurs institutionnels (13F) 86 déclarants · $72.9M total · Au 30 juin 2026

Institutions qui déclarent détenir cette action dans leur Formulaire SEC 13F trimestriel. Uniquement les positions longues ; un même déclarant peut apparaître deux fois pour des jambes d'options distinctes. Les jambes put/call compensatoires importantes reflètent généralement la tenue de marché ou un inventaire couvert, pas une conviction directionnelle.

Activité institutionnelle — Q2 2026 vs trimestre précédent
Nouvelles positions Positions clôturées Augmenté Diminué Variation nette des actions
35 (-1 vs T. préc.) 11 (-2 vs T. préc.) 21 (+8 vs T. préc.) 22 (+9 vs T. préc.) -801K

Comparé à Q1 2026. Les dépôts de formulaire 13F de la SEC sont dus dans les 45 jours suivant la fin du trimestre, plus une courte période tampon pour les déposants tardifs — les trimestres encore dans cette fenêtre sont ignorés au profit de la paire la plus récente entièrement déclarée.

Institution Valeur Actions % de 13F suivies Type
AMERICAN CENTURY COMPANIES INC $10 169 742 602 830 13,94% Actions
Whetstone Capital Advisors, LLC $9 135 847 541 544 12,53% Actions
JENNISON ASSOCIATES LLC $6 762 980 400 888 9,27% Actions
ESSEX INVESTMENT MANAGEMENT CO LLC $4 533 036 268 704 6,22% Actions
FJ Capital Management LLC $3 775 304 223 788 5,18% Actions
CITADEL ADVISORS LLC $2 729 768 161 812 3,74% Actions
STATE STREET CORP $2 530 551 150 003 3,47% Actions
JACOBS LEVY EQUITY MANAGEMENT, INC $2 360 299 139 911 3,24% Actions
Nuveen, LLC $2 307 310 136 770 3,16% Actions
TWO SIGMA INVESTMENTS, LP $2 044 914 121 216 2,80% Actions
Ionic Capital Management LLC $1 958 219 116 077 2,68% Actions
GOLDMAN SACHS GROUP INC $1 955 992 115 945 2,68% Actions
VICTORY CAPITAL MANAGEMENT INC $1 762 544 104 478 2,42% Actions
Atom Investors LP $1 654 238 98 058 2,27% Actions
Alden Global Capital LLC $1 653 344 98 005 2,27% Actions
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC $1 640 270 97 230 2,25% Actions
RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC $1 212 582 71 878 1,66% Actions
Boston Partners $1 147 130 67 998 1,57% Actions
BNP PARIBAS FINANCIAL MARKETS $1 145 473 67 900 1,57% Actions
Trexquant Investment LP $1 069 204 63 379 1,47% Actions
VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC $957 676 56 768 1,31% Actions
Balyasny Asset Management L.P. $871 133 51 638 1,19% Actions
TUDOR INVESTMENT CORP ET AL $829 144 49 149 1,14% Actions
STRS OHIO $784 455 46 500 1,08% Actions
SEI INVESTMENTS CO $759 437 45 017 1,04% Actions
FEDERATED HERMES, INC. $691 670 41 000 0,95% Actions
MARSHALL WACE, LLP $689 510 40 872 0,95% Actions
Sidoxia Capital Management, LLC $646 442 38 319 0,89% Actions
State of Wyoming $539 638 31 988 0,74% Actions
PARSONS CAPITAL MANAGEMENT INC/RI $421 750 25 000 0,58% Actions
Creative Planning $386 407 22 905 0,53% Actions
BANK OF AMERICA CORP /DE/ $366 079 21 700 0,50% Actions
CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC $333 064 19 743 0,46% Actions
Qube Research & Technologies Ltd $308 873 18 309 0,42% Actions
Cornerstone Investment Partners, LLC $303 002 17 961 0,42% Actions
JANE STREET GROUP, LLC $288 224 17 085 0,40% Actions
Engineers Gate Manager LP $271 658 16 103 0,37% Actions
JANUS HENDERSON GROUP PLC $250 417 17 070 0,34% Actions
XTX Topco Ltd $205 122 12 159 0,28% Actions
CAPTRUST FINANCIAL ADVISORS $199 758 11 841 0,27% Actions
D. E. Shaw & Co., Inc. $171 568 10 170 0,24% Actions
Centiva Capital, LP $168 987 10 017 0,23% Actions
VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO $130 540 7 738 0,18% Actions
WELLS FARGO & COMPANY/MN $126 525 7 500 0,17% Actions
RHUMBLINE ADVISERS $90 402 5 359 0,12% Actions
Bank of New York Mellon Corp $89 681 5 316 0,12% Actions
NEW YORK STATE COMMON RETIREMENT FUND $72 541 4 300 0,10% Actions
CITIGROUP INC $68 863 4 082 0,09% Actions
MIRAE ASSET GLOBAL ETFS HOLDINGS Ltd. $63 887 3 787 0,09% Actions
JPMORGAN CHASE & CO $58 089 3 409 0,08% Actions
Police & Firemen's Retirement System of New Jersey $44 183 2 619 0,06% Actions
BlackRock, Inc. $39 341 2 332 0,05% Actions
Tower Research Capital LLC (TRC) $19 384 1 149 0,03% Actions
NORTHERN TRUST CORP $18 017 1 068 0,02% Actions
BARCLAYS PLC $17 933 1 063 0,02% Actions
FMR LLC $14 188 841 0,02% Actions
MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV $13 412 795 0,02% Actions
Legal & General Group Plc $10 771 640 0,01% Actions
Ameritas Investment Partners, Inc. $10 628 630 0,01% Actions
Arax Advisory Partners $8 671 514 0,01% Actions
Aster Capital Management (DIFC) Ltd $7 642 453 0,01% Actions
CALIFORNIA STATE TEACHERS RETIREMENT SYSTEM $6 352 433 0,01% Actions
MORGAN STANLEY $5 415 321 0,01% Actions
ROYAL BANK OF CANADA $4 000 242 0,01% Actions
JONES FINANCIAL COMPANIES LLLP $3 871 243 0,01% Actions
DEUTSCHE BANK AG\ $3 728 221 0,01% Actions
Allworth Financial LP $2 177 129 0,00% Actions
UBS Group AG $1 687 100 0,00% Actions
IFP Advisors, Inc $1 670 99 0,00% Actions
ZIONS BANCORPORATION, NATIONAL ASSOCIATION /UT/ $1 485 88 0,00% Actions
Integrated Wealth Concepts LLC $1 182 70 0,00% Actions
AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC $1 080 64 0,00% Actions
SJS Investment Consulting Inc. $1 080 64 0,00% Actions
HRT FINANCIAL LP $898 53 275 0,00% Actions
Farther Finance Advisors, LLC $760 45 0,00% Actions
Essential Partners LLC $675 40 0,00% Actions
EverSource Wealth Advisors, LLC $540 32 0,00% Actions
ROTHSCHILD INVESTMENT LLC $523 31 0,00% Actions
Sterling Capital Management LLC $489 29 0,00% Actions
Russell Investments Group, Ltd. $270 16 0,00% Actions
Clearstead Advisors, LLC $237 14 0,00% Actions
Caitong International Asset Management Co., Ltd $135 8 0,00% Actions
True Wealth Design, LLC $85 5 0,00% Actions
Quantbot Technologies LP $17 1 0,00% Actions
Wealth Enhancement Trust Services, Inc. $17 1 0,00% Actions
Covestor Ltd $1 35 0,00% Actions

Initiés de la société 8 initiés · 4 dirigeants · 6 administrateurs

Dirigeant Rôle Dernière activité Actions détenues Achats 12m Ventes 12m Net 12m
Paresh Patel Chief Executive Officer 27 mai 2026 P 1 672 013 58 0 $2 530 606
Suela Bulku Chief Financial Officer 18 décembre 2025 P 314 874 2 0 $217 192
Kevin Andrew Mitchell President 18 décembre 2025 P 715 135 2 0 $265 946
Brook Armstrong Baker General Counsel 18 décembre 2025 P 248 026 2 0 $217 192
James J Macchiarola Administrateur 23 mars 2026 P 140 000 2 0 $480 480
Robert A. Lopes Jr. Administrateur 9 mars 2026 P 127 335 2 0 $248 375
Irene Hurst Administrateur 6 novembre 2025 P 109 500 1 0 $42 000
Loreen M Spencer Administrateur 6 novembre 2025 P 110 000 1 0 $84 000

Initiés issus des déclarations SEC Form 3/4/5 ; net = uniquement P/S de marché

Détention d'ETF Détenu par 16 ETFs

Le poids reflète uniquement les participations directes en actions (N-PORT) ; les fonds à effet de levier ou basés sur des dérivés peuvent détenir une exposition supplémentaire aux swaps non indiquée.

Fonds Poids Unités Au Source
OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe… 0,02% 4 579 SH 8 août 2026 Quotidien
AVSC · AMERICAN CENTURY ETF TRUST 0,02% 35 675 NS 31 mai 2026 N-PORT
AVUV · AMERICAN CENTURY ETF TRUST 0,01% 211 494 NS 31 mai 2026 N-PORT
VTWG · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0,01% 8 903 SH 8 août 2026 Quotidien
IWO · iShares Trust 0,01% 75 348 SH 8 août 2026 Quotidien
ISCG · iShares Trust 0,01% 4 795 SH 8 août 2026 Quotidien
IWM · iShares Trust 0,00% 210 026 SH 8 août 2026 Quotidien
ISCB · iShares Trust 0,00% 682 SH 8 août 2026 Quotidien
RSSL · Global X Funds 0,00% 3 305 NS 30 avril 2026 N-PORT
ITWO · ProShares Trust 0,00% 362 NS 31 mai 2026 N-PORT
AVUS · AMERICAN CENTURY ETF TRUST 0,00% 18 082 NS 31 mai 2026 N-PORT
UWM · ProShares Trust 0,00% 283 NS 31 mai 2026 N-PORT
URTY · ProShares Trust 0,00% 287 NS 31 mai 2026 N-PORT
HDG · ProShares Trust 0,00% 7 NS 31 mai 2026 N-PORT
VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0,00% 47 039 SH 8 août 2026 Quotidien
VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0,00% 826 SH 8 août 2026 Quotidien