Saya Terima Dividen dari 3 Saham Berbeda Setiap Bulan. Ini Daftarnya.

Poin-Poin Kunci

• Realty Income adalah saham dividen bulanan yang sangat andal.
• Main Street Capital membayar dividen bulanan yang dapat diandalkan dan memberikan pendapatan tambahan setiap kuartal.
• EPR Properties menawarkan aliran pendapatan bulanan berimbal hasil lebih tinggi dengan risiko lebih tinggi.
• 10 saham yang kami sukai lebih dari Realty Income ›

Saya sedang membangun aliran pendapatan pasif tambahan untuk melengkapi gaji saya. Setiap bulan, saya menerima pembayaran dividen dari Realty Income (NYSE:O), Main Street Capital (NYSE:MAIN), dan EPR Properties (NYSE:EPR). Ini seperti mendapatkan gaji tambahan setiap bulan, hanya saja saya tidak perlu bekerja untuk uang itu.

Saya suka berinvestasi di saham-saham dividen bulanan ini karena arus kas berulang memberi saya jumlah tetap untuk diinvestasikan kembali setiap bulan hingga saya pensiun, ketika nantinya akan membantu menutupi sebagian biaya hidup saya. Itu mengalahkan ritme kuartalan yang lebih tidak teratur dari sebagian besar saham dividen lainnya. Berikut adalah tinjauan mengapa saya memilih trio pembayar dividen bulanan khusus ini.

Melewatkan Nvidia pada 2009? Sinyal Langka Ini Berkedip Kembali. Pada 2009, sinyal "Double Down" berkedip untuk pembuat chip yang kurang dikenal bernama Nvidia. Untuk pertama kalinya dalam bertahun-tahun, sinyal "Total Conviction" yang sama berkedip untuk perusahaan berukuran 1/100 dari Nvidia. Lanjutkan »

Sumber gambar: Getty Images.

The Monthly Dividend Company®

Realty Income adalah standar emas di antara saham dividen bulanan. Real estate investment trust (REIT) ini telah mendeklarasikan 674 dividen bulanan berturut-turut. Perusahaan telah menaikkan pembayarannya selama 115 kuartal berturut-turut dan 135 kali sejak pencatatan di NYSE pada 1994. REIT ini telah meningkatkan pembayarannya setiap tahun selama lebih dari tiga dekade, menumbuhkannya pada tingkat tahunan majemuk 4,1%. Ini adalah saham pendapatan yang konsisten seperti yang ada.

REIT ini saat ini memiliki imbal hasil dividen lebih dari 5% (jauh di atas imbal hasil S&P 500 sebesar 1%), yang berdiri di atas landasan yang sangat kokoh. Realty Income memiliki portofolio properti yang terdiversifikasi dengan baik (ritel, industri, perjudian, dan pusat data) yang diamankan oleh sewa bersih jangka panjang dengan banyak perusahaan terkemuka dunia. Sewa-sewa itu memberikannya pendapatan sewa yang sangat stabil dan tahan lama. Sementara itu, Realty Income memiliki rasio pembayaran dividen yang konservatif (kurang dari 75% dari dana yang disesuaikan dari operasi) dan neraca yang kuat (berperingkat A). Profil keuangan yang kuat itu, bersama dengan daftar mitra strategis yang berkembang, memberikannya kapasitas pendanaan untuk menginvestasikan miliaran dolar ke real estat penghasil pendapatan setiap tahun untuk mendukung dividennya yang terus meningkat.

Aliran pendapatan bulanan berkelanjutan dan lebih

Main Street Capital adalah perusahaan pengembangan bisnis (BDC) yang berinvestasi di perusahaan swasta kecil. Perusahaan melakukan investasi utang dan ekuitas yang memberikannya pendapatan bunga dan dividen, serta potensi apresiasi modal.

Sebagai BDC, Main Street Capital harus mendistribusikan setidaknya 90% dari pendapatan bersih kena pajaknya kepada pemegang saham dalam bentuk dividen. Perusahaan terutama melakukannya melalui dividen bulanannya, yang ditetapkan pada tingkat berkelanjutan (pendapatan investasi bersih yang dapat didistribusikan menutupi pembayaran bulanannya hampir 1,4 kali lipat pada kuartal kedua). Main Street Capital tidak pernah memotong atau menangguhkan dividen bulanannya sejak IPO 2007. Sebaliknya, perusahaan telah menumbuhkan pembayaran sebesar 141% sejak IPO, termasuk 12 kali sejak 2021, dan sebesar 3,9% selama 12 bulan terakhir. Pada harga saham dan tingkat bulanan terbarunya, imbal hasil dasar Main Street lebih dari 5%.

Selain itu, Main Street secara berkala membayar dividen tambahan kuartalan untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan IRS. Perusahaan telah membayar dividen tambahan selama 20 kuartal berturut-turut dan mempertahankan tingkat saat ini sebesar $0,30 per saham sejak awal 2024. Pembayaran tambahan ini saat ini meningkatkan imbal hasil dividen tahunannya menjadi lebih dari 7%.

Penghasil pendapatan yang mendebarkan

EPR Properties adalah REIT lainnya. Perusahaan berfokus pada kepemilikan real estat pengalaman, seperti bioskop, tempat makan-dan-bermain, taman hiburan, dan atraksi lainnya. Perusahaan menyewakan properti ini kepada penyewa pengelola di bawah sewa triple-net jangka panjang, terutama.

REIT ini telah membawa investor pendapatan pada perjalanan roller coaster selama beberapa tahun terakhir. Perusahaan menangguhkan dividennya selama pandemi karena dampaknya pada industri bioskop dan mengaktifkannya kembali pada tingkat yang lebih rendah. Sementara REIT ini telah secara bertahap meningkatkan dividen bulanannya selama lima tahun terakhir, itu tetap di bawah tingkat pra-pandemi. Hal itu memungkinkannya untuk mempertahankan pendapatan tambahan untuk mendanai investasi baru.

EPR Properties telah menghabiskan beberapa tahun terakhir meningkatkan portofolionya dengan menjual bioskop dan berinvestasi di properti pengalaman lainnya. Misalnya, perusahaan membeli tujuh taman hiburan regional dari Six Flags seharga $315 juta tahun ini dan menyewakannya kepada dua penyewa baru. Perusahaan juga menghabiskan $113 juta akhir tahun lalu untuk portofolio lapangan golf lima properti dan taman air. Investasi ini meningkatkan pendapatannya, memungkinkan EPR untuk menaikkan dividennya (kenaikan 5,1% pada awal 2026). Sementara EPR Properties memiliki profil risiko yang lebih tinggi, perusahaan juga menawarkan imbal hasil saat ini yang lebih tinggi di hampir 6%.

Gaji bulanan tiga bagian

Saya memiliki Realty Income, Main Street Capital, dan EPR Properties sebagian besar karena mereka membayar dividen bulanan di atas rata-rata, yang memberi saya aliran pendapatan berulang yang dapat diandalkan untuk diinvestasikan kembali setiap bulan. Realty Income adalah jangkar pendapatan saya karena rekam jejak yang luar biasa, kekuatan keuangan, dan daya tahannya. Main Street Capital juga menyediakan aliran pendapatan bulanan yang dapat diandalkan dan memberi saya sedikit uang tunai ekstra setiap kuartal. Terakhir, EPR Properties memberikan sedikit dorongan pendapatan berkat imbal hasilnya yang lebih tinggi, yang menurut saya sepadan dengan risiko yang lebih tinggi karena ini adalah bagian dari strategi pendapatan, bukan fondasinya. Ketiganya bekerja sama untuk mendukung tujuan pendapatan investasi saya.

Haruskah Anda membeli saham Realty Income sekarang?

Sebelum Anda membeli saham Realty Income, pertimbangkan ini:

Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang... dan Realty Income bukan salah satunya. 10 saham yang terpilih dapat menghasilkan pengembalian monster di tahun-tahun mendatang.

Pertimbangkan ketika Netflix masuk daftar ini pada 17 Desember 2004... jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $429.223! Atau ketika Nvidia masuk daftar ini pada 15 April 2005... jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $1.318.055!

Sekarang, perlu dicatat bahwa total pengembalian rata-rata Stock Advisor adalah 965% — kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan dengan 212% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia dengan Stock Advisor, dan bergabunglah dengan komunitas investasi yang dibangun oleh investor individu untuk investor individu.

**Pengembalian Stock Advisor per 23 Agustus 2026. ***

Matt DiLallo memiliki posisi di EPR Properties, Main Street Capital, dan Realty Income. The Motley Fool memiliki posisi di dan merekomendasikan EPR Properties dan Realty Income. The Motley Fool merekomendasikan Six Flags Entertainment. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.