あなたのバッジ 52週レンジ $31–$48 84% of range アナリスト評価 BUY 9 analysts 目標株価 $44 P/E 28.6 ROE 4.5% 純利益率 11.8%

EFSI 株価スナップショット 価格、時価総額、P/E、EPS、ROE、負債/資本、52週レンジ

03
株価 $45.51
時価総額 (MRQ) $246M
P/E 28.6
EPS $1.59
収益 $0
配当利回り 2.5%
ROE 4.5%
52週レンジ $31–$48

EFSI 株価チャート 技術指標付きの日次 OHLCV — パン、ズーム、ビューのカスタマイズ

04
範囲
バー

バーの粒度は選択した期間に合わせて調整されます。バーの始値/高値/安値/終値を確認するにはチャートにカーソルを合わせてください。

株式分割 1
権利落ち日 分割 タイプ
2006年3月16日 2-for-1 順

10年間のパフォーマンス 収益、純利益、利益率、EPSのトレンド

06
収益$0
2021-12-31 → 2023-12-31
EPS$1.59
2016-12-31 → 2025-12-31
フリーキャッシュフロー$24M
2016-12-31 → 2025-12-31
純利益率11.8%
2016-12-31 → 2025-12-31
バリュエーションと指標 07–12

バリュエーション P/E、P/S、P/B、EV/EBITDA比率 — 株は割高か割安か？

指標 5年トレンド EFSI 5年平均 競合中央値 結論
P/E 28.65年平均 ≈12.8 ≈12.8 11.9 割高
株価純資産倍率 (MRQ) 1.35年平均 ≈1.1 ≈1.1 1.1 適正価格
株価FCF倍率 (TTM) 30.55年平均 ≈10.5 ≈10.5 · ·
株価収益率（P/CF） (TTM) 26.95年平均 ≈9.6 ≈9.6 9.2 割安
Price / Tangible Book (株価純資産倍率（P/TB）) 1.35年平均 ≈1.1 ≈1.1 · ·

同業他社の中央値は、指標ごとに標準化された基準で計算されており、この銘柄に表示されているTTM/MRQ基準と常に一致するとは限りません。

バリュエーション · ≈ 5年平均 · 業界中央値 · 中央値に対する評価

配当金 利回り、配当性向、配当履歴、5年CAGR

13
配当利回り2.5%
配当性向74.4%
年次配当≈$1.24四半期払い
5年配当CAGR≈3.6%1株当たり、株式分割調整後
成長連続記録≈21配当成長の連続年数
権利落ち日金額通貨利回り
8月 3, 2026$0.31USD≈3.1%
5月 4, 2026$0.31USD≈3.5%
2月 2, 2026$0.31USD≈3.2%
11月 3, 2025$0.31USD≈3.5%
8月 4, 2025$0.31USD≈3.7%
5月 5, 2025$0.31USD≈4.1%
2月 3, 2025$0.31USD≈3.4%
11月 8, 2024$0.31USD≈3.6%
8月 5, 2024$0.30USD≈3.6%
5月 3, 2024$0.30USD≈4.1%
2月 2, 2024$0.30USD≈4.0%
11月 3, 2023$0.30USD≈3.9%
8月 4, 2023$0.30USD≈3.8%
5月 5, 2023$0.30USD≈3.7%
2月 3, 2023$0.30USD≈4.1%
11月 4, 2022$0.30USD≈3.9%
8月 5, 2022$0.29USD≈3.9%
5月 3, 2022$0.28USD≈4.0%
4月 29, 2022$0.28USD≈3.2%
2月 4, 2022$0.28USD≈3.2%

決算履歴 EPS実績 vs 予想、サプライズ%、達成率、次回決算日

14
平均サプライズ -12.8%
次回決算 10月 21, 2026
期間レポートEPS ActualEPS 予想サプライズ
2026年6月30日 7月 22, 2026 $0.41 $0.79 -48.2%
2026年3月31日 $0.69 $0.90 -23.1%
2025年12月31日 $0.82 $0.89 -7.6%
2025年9月30日 $1.04 $1.13 -8.1%
2025年6月30日 $0.98 $0.83 17.9%
2025年3月31日 $0.82 $0.89 -7.6%

完全なファンダメンタルズ 年次別全指標 — 損益計算書、貸借対照表、キャッシュフロー

15
損益計算書 10
指標 トレンド 20252024202320222021
Revenue ··$0$3.0K$236.0K
Interest Expense ··$33M$5M$2M
Interest Income $99M$91M$83M$55M$43M
Pretax Income $10M$19M$11M$18M$13M
Income Tax $2M$4M$1M$3M$2M
Net Income $8M$15M$9M$15M$11M
EPS (Basic) $1.59$4.32$2.66$4.17$3.20
EPS (Diluted) $1.59$4.32$2.66$4.17$3.20
Shares (Basic) 5,178,4883,553,9193,523,5473,482,3683,440,080
Shares (Diluted) 5,178,4883,553,9193,523,5473,482,3683,440,080
貸借対照表 13
指標 トレンド 20252024202320222021
PP&E (Net) $15M$14M$18M$18M$18M
PP&E (Gross) $30M$30M$36M$35M$34M
Accum. Depreciation $16M$15M$18M$17M$16M
Total Assets $1.89B$1.87B$1.83B$1.62B$1.30B
Total Liabilities $1.70B$1.75B$1.72B$1.51B$1.19B
Long-term Debt $70M····
Common Stock $13M$9M$9M$9M$9M
Paid-in Capital $65M$15M$14M$13M$12M
Retained Earnings $116M$114M$103M$100M$90M
AOCI $-5M$-19M$-18M$-20M$-155.0K
Stockholders' Equity $189M$119M$108M$102M$110M
Liabilities + Equity $1.89B$1.87B$1.83B$1.62B$1.30B
Shares Outstanding 5,374,2053,549,5813,549,5813,490,0863,454,128
キャッシュフロー 13
指標 トレンド 20252024202320222021
Stock-based Comp $1M$912.0K$1M$1M$850.0K
Deferred Tax $221.0K$600.0K$-2M$-86.0K$-1M
Operating Cash Flow $26M$19M$7M$14M$16M
CapEx $1M$1M$1M$838.0K$520.0K
Investing Cash Flow $-965.0K$17M$-130M$-331M$-193M
Stock Issued $54M$0···
Net Stock Activity $54M····
Dividends Paid $6M$4M$4M$4M$3M
Financing Cash Flow $-754.0K$19M$195M$320M$161M
Net Change in Cash $24M$55M$71M$3M$-16M
Taxes Paid $2M$80.0K···
Free Cash Flow $24M$18M$6M$13M$14M
Levered FCF ··$-23M$8M$12M
収益性 4
指標 トレンド 20252024202320222021
Net Margin 11.8%21.1%·484033.3%21.1%
Pretax Margin 14.3%26.0%·589033.3%24.4%
ROA 0.44%0.83%0.54%0.99%0.91%
ROE 4.5%13.0%8.9%14.5%10.0%
効率性 1
指標 トレンド 20252024202320222021
Asset Turnover 0.00.00.00.00.0
1株あたり 5
指標 トレンド 20252024202320222021
Book Value / Share $35.14$33.79$30.78$29.15$31.93
Revenue / Share $13.42$20.48$0.00$0.00$15.21
Cash Flow / Share $4.97$5.28$1.95$3.97$4.13
Dividend / Share $1.24$1.21$1.20$1.15$1.10
EPS (TTM) $1.59$4.32$2.66$4.17$3.20
成長率 8
指標 トレンド 20252024202320222021
Revenue YoY ···-98.7%·
EPS YoY -63.2%62.4%-36.2%30.3%-2.1%
EPS CAGR 3Y -27.5%10.5%-6.7%··
EPS CAGR 5Y -13.4%····
Net Income YoY -46.5%64.0%-35.6%31.8%-1.4%
Net Income CAGR 3Y -17.3%11.7%-5.7%··
Net Income CAGR 5Y -6.0%····
Dividends Paid CAGR 5Y 13.8%····
バリュエーション（TTM） 13
指標 トレンド 20252024202320222021
Revenue TTM ··$0$3.0K$236.0K
Net Income TTM $8M$15M$9M$15M$11M
Market Cap $214M$128M$106M$125M$120M
P/E 25.08.411.38.610.8
P/S ···41822.9507.1
P/B 1.11.11.01.21.1
P / Tangible Book 1.11.11.01.21.1
P / Cash Flow 8.36.815.49.18.4
P / FCF 8.87.218.29.78.7
Dividend Yield 2.9%3.4%4.0%3.0%2.7%
Earnings Yield 4.0%11.9%8.9%11.6%9.2%
Payout Ratio 74.4%28.0%45.2%26.2%29.6%
Annual Payout $6M$4M$4M$4M$3M

最新期間は左側 · null値は・として表示

財務諸表 損益計算書、貸借対照表、キャッシュフロー — 年次、過去5年間

16
指標 2025-12-312024-12-312023-12-312022-12-312021-12-31
収益 · · $0 $3.0K $236.0K
純利益 $8M $15M $9M $15M $11M
希薄化後EPS $1.59 $4.32 $2.66 $4.17 $3.20

機関投資家（13F） 84 提出者 · $111.7M合計 · 時点 2026年6月30日

17

四半期SECフォーム13Fでこの株式の保有を報告している機関。ロングポジションのみ。単一の提出者は、別々のオプションレッグで2回表示される場合があります。 大きな反対売買のプット/コール・レッグは、通常、マーケットメイクまたはヘッジされた在庫を反映しており、方向性への確信を示すものではありません。

保有者 84
保有価値 $111.7M
新規ポジション 14
解消済みポジション 6
機関投資家の動向 — Q2 2026 対 前四半期
新規ポジション 解消済みポジション 増加 減少 純株式数増減
14 (+2 前期比) 6 (+3 前期比) 32 (+16 前期比) 20 (-9 前期比) +30K

Q1 2026と比較しました。 SECフォーム13Fの提出期限は四半期末から45日後ですが、遅延提出者向けの短いバッファーが含まれます。この期間内の四半期は、直近で完全に報告されたペアを優先するためスキップされます。

機関投資家 評価額 株式数 % 追跡された13Fのうち タイプ
BlackRock, Inc. $14,314,811 345,268 12.81% 株式数
VANGUARD GROUP INC $12,019,961 302,047 10.76% 株式数
Fourthstone LLC $11,922,860 287,575 10.67% 株式数
WELLINGTON MANAGEMENT GROUP LLP $11,570,781 279,083 10.36% 株式数
VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC $8,819,952 212,734 7.89% 株式数
GRAHAM CAPITAL WEALTH MANAGEMENT, LLC $5,622,934 135,623 5.03% 株式数
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC $4,903,632 118,250 4.39% 株式数
STATE STREET CORP $3,744,128 90,307 3.35% 株式数
ALLIANCEBERNSTEIN L.P. $3,271,190 93,516 2.93% 株式数
MALTESE CAPITAL MANAGEMENT LLC $2,723,922 65,700 2.44% 株式数
TWO SIGMA INVESTMENTS, LP $2,585,321 62,357 2.31% 株式数
CHOREO, LLC $2,504,184 60,400 2.24% 株式数
BANC FUNDS CO LLC $2,342,490 56,500 2.10% 株式数
MARSHALL WACE, LLP $2,131,997 51,423 1.91% 株式数
DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP $1,599,400 38,580 1.43% 株式数
NORTHERN TRUST CORP $1,536,632 37,063 1.38% 株式数
CITADEL ADVISORS LLC $1,393,139 33,602 1.25% 株式数
VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC $1,323,693 31,927 1.18% 株式数
VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO $1,262,664 30,455 1.13% 株式数
SUSQUEHANNA INTERNATIONAL GROUP, LLP $1,198,567 28,909 1.07% 株式数
UBS Group AG $1,196,246 28,853 1.07% 株式数
MORGAN STANLEY $1,160,768 27,997 1.04% 株式数
Trexquant Investment LP $979,575 23,627 0.88% 株式数
GOLDMAN SACHS GROUP INC $892,551 21,528 0.80% 株式数
AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC $829,250 20,001 0.74% 株式数
EJF Capital LP $679,903 16,399 0.61% 株式数
UNITED CAPITAL FINANCIAL ADVISORS, LLC $671,320 16,192 0.60% 株式数
Bank of New York Mellon Corp $650,609 15,692 0.58% 株式数
CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC $559,212 13,488 0.50% 株式数
Wealthspire Advisors, LLC $538,019 12,977 0.48% 株式数
BARCLAYS PLC $507,927 12,251 0.45% 株式数
Nuveen, LLC $470,364 11,345 0.42% 株式数
Expressive Wealth LLC $434,128 10,471 0.39% 株式数
COMMONWEALTH EQUITY SERVICES, LLC $409,580 9,879 0.37% 株式数
AMERICAN CENTURY COMPANIES INC $408,754 9,859 0.37% 株式数
XTX Topco Ltd $402,618 9,711 0.36% 株式数
WELLS FARGO & COMPANY/MN $398,804 9,619 0.36% 株式数
BANK OF AMERICA CORP /DE/ $392,253 9,461 0.35% 株式数
Reynders McVeigh Capital Management, LLC $389,000 9,375 0.35% 株式数
Quadrature Capital Ltd $369,326 8,908 0.33% 株式数
HOWE & RUSLING INC $269,490 6,500 0.24% 株式数
BRIDGEWAY CAPITAL MANAGEMENT, LLC $259,332 6,255 0.23% 株式数
OCCUDO QUANTITATIVE STRATEGIES LP $228,071 5,501 0.20% 株式数
SEI INVESTMENTS CO $219,825 5,302 0.20% 株式数
TWO SIGMA ADVISERS, LP $206,934 5,200 0.19% 株式数
DEUTSCHE BANK AG\ $194,613 4,694 0.17% 株式数
Russell Investments Group, Ltd. $161,477 3,901 0.14% 株式数
RHUMBLINE ADVISERS $143,156 3,453 0.13% 株式数
MetLife Investment Management, LLC $127,821 3,083 0.11% 株式数
EVERMAY WEALTH MANAGEMENT LLC $108,170 2,609 0.10% 株式数

84件の機関投資家をすべて表示 →

アクティビストおよび5%超のオーナー 1保有

18

SECスケジュール13Dを提出した投資家 — 発行体の影響を与える意図（アクティビストの保有、取締役会キャンペーン、M&A）を持つ5%超の受益権所有。各行は、その提出者のポジションの最新の既知の状態を示します。

提出者 提出済み 保有 ステータス 目的 提出書類
James R. Wilkins, Jr. 2004年12月2日 · 初回提出 受動的投資 SEC

Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.

企業インサイダー 40 人のインサイダー · 21人の役員 · 19人の取締役

19
インサイダー 役職 最終アクティビティ 保有株式数 12ヶ月購入 12ヶ月売却 12ヶ月純額
Marianne Schmidt EXECUTIVE OFFICER 2026年4月29日 S 3,757 0 1 $-14,725
Brandon Craig Lorey EXECUTIVE OFFICER 2026年3月2日 P 44,204 1 0 $12,086
Yasaman Yamini EXECUTIVE OFFICER 2026年1月5日 F 2,427 0 0 $0
Kathleen S Croson EXECUTIVE OFFICER 2026年1月5日 F 6,306 0 0 $0
Todd A Braithwaite EXECUTIVE OFFICER 2026年1月5日 F 9,737 0 1 $-2,178
Aaron M Poffinberger EXECUTIVE OFFICER 2026年1月5日 F 11,241 0 0 $0
Joseph T Zmitrovich EXECUTIVE OFFICER 2026年1月5日 F 25,981 0 0 $0
Kaley Ann Crosen EXECUTIVE OFFICER 2026年1月5日 F 23,846 0 0 $0
Kathleen J Chappell EXECUTIVE OFFICER 2026年1月5日 F 19,448 0 0 $0
Nicholas Peter Smith EXECUTIVE OFFICER 2026年1月2日 F 7,751 0 0 $0
Debra L Purrington EXECUTIVE OFFICER 2026年1月2日 A 8,475 0 0 $0
James S George II EXECUTIVE OFFICER 2025年12月31日 D 5,009 0 0 $0
Herve A Bonnet EXECUTIVE OFFICER 2023年8月23日 F 724 0 0 $0
Carl A Esterhay EXECUTIVE OFFICER 2021年1月4日 D 12,755 0 0 $0
John Eugene Hudson EXECUTIVE OFFICER 2020年11月25日 A 66 0 0 $0
James W Mccarty JR EXECUTIVE OFFICER 2019年1月2日 A 44,286 0 0 $0
Dale Lee Fritts EXECUTIVE OFFICER 2016年5月12日 D 20,598 0 0 $0
Elizabeth M Pendleton EXECUTIVE OFFICER 2014年11月13日 P 2,292 0 0 $0
Robert C Boyd Executive Officer 2014年6月11日 A 4,195 0 0 $0
Stephen J Amweg Executive Officer 2010年1月4日 D 1,500 0 0 $0
Jeffrey S Boppe Executive Officer 2008年1月3日 D 7,381 0 0 $0
Scott M Hamberger 取締役 2026年3月11日 G 11,609 3 0 $86,697
Edward Hill III 取締役 2026年3月5日 P 5,600 1 0 $32,508
Karthik Shyamsunder 取締役 2026年1月2日 A 961 0 0 $0
Tatiana C Matthews 取締役 2026年1月2日 A 3,617 0 0 $0
Cary R Claytor 取締役 2026年1月2日 A 9,662 0 0 $0
John D Stokely JR 取締役 2026年1月2日 A 14,240 0 2 $-215,684
Douglas Clay Rinker 取締役 2026年1月2日 A 22,199 0 0 $0
Mary Bruce Glaize 取締役 2026年1月2日 A 17,796 0 0 $0
John R Milleson 取締役 2026年1月2日 A 144,586 0 0 $0
Thomas T Gilpin 取締役 2025年2月7日 P 50,490 0 0 $0
Thomas T Byrd 取締役 2023年1月3日 A 62,669 0 0 $0
Deborah E Addo 取締役 2021年6月25日 A 1,155 0 0 $0
James R Wilkins JR 取締役 2021年2月19日 P 183,793 0 0 $0
Randall G Vinson 取締役 2020年9月16日 A 33,570 0 0 $0
Robert E Sevila 取締役 2019年6月20日 A 3,906 0 0 $0
James T Vickers 取締役 2015年6月17日 A 24,958 0 0 $0
Lewis M Ewing 取締役 2010年6月16日 A 26,762 0 0 $0
John D Hardesty 取締役 2006年12月12日 S 13,495 0 0 $0
Robert W Smalley JR · 2026年5月19日 D 24,379 0 0 $0

SECフォーム3/4/5提出書類からのインサイダー；純額＝公開市場のP/Sのみ

ETF保有状況 17のETFが保有

20

ウェイトは直接株式保有（N-PORT）のみを反映しています。レバレッジ型またはデリバティブベースのファンドは、表示されていない追加のスワップエクスポージャーを保有している可能性があります。

ファンド ウェイト 単位 時点 ソース
IWC · iShares Trust 0.05% 16,454 SH 2026年9月11日 日次
VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0.01% 27,373 SH 2026年8月19日 日次
VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0.01% 4,188 SH 2026年8月19日 日次
IWM · iShares Trust 0.01% 119,029 SH 2026年9月11日 日次
OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe… 0.01% 386 SH 2026年9月30日 日次
RSSL · Global X Funds 0.01% 2,289 NS 2026年7月31日 N-PORT
DFSV · Dimensional ETF Trust 0.00% 6,040 NS 2026年7月31日 N-PORT
DFAS · Dimensional ETF Trust 0.00% 7,775 NS 2026年7月31日 N-PORT
DXUV · Dimensional ETF Trust 0.00% 287 NS 2026年7月31日 N-PORT
DFAT · Dimensional ETF Trust 0.00% 2,075 NS 2026年7月31日 N-PORT
DFSU · Dimensional ETF Trust 0.00% 342 NS 2026年7月31日 N-PORT
DCOR · Dimensional ETF Trust 0.00% 431 NS 2026年7月31日 N-PORT
VXF · VANGUARD INDEX FUNDS 0.00% 52,433 SH 2026年8月19日 日次
VTI · VANGUARD INDEX FUNDS 0.00% 154,632 SH 2026年8月19日 日次
VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0.00% 366 SH 2026年8月19日 日次
DFAC · Dimensional ETF Trust 0.00% 360 NS 2026年7月31日 N-PORT
IWN · iShares Trust · 48,928 SH 2026年9月11日 日次

EFSI アナリストコンセンサス 強気・弱気のアナリストの見解、12ヶ月の目標株価、アップサイド

21
レーティング · 9 アナリスト 買い
中央値ターゲット $44.00 -3.3%
2 22.2% 強い買い
4 44.4% 買い
3 33.3% 保有
0 0.0% 売り
0 0.0% 強い売り

12ヶ月目標株価

3 アナリスト · 2026-09-30

平均値ターゲット $44.33 -2.6%

現在 現在価格 $45.51
安値$43.00 平均値$44.33 高値$46.00

同業他社比較（GICSサブインダストリー） 主要メトリクスとセクターピアの比較

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FY基準、価格は各社の直近年度末終値。

ティッカー 時価総額 P/E 売上高 YoY 純利益率 ROE 粗利益率
EFSI $214M 25.0 · 11.8% 4.5% ·
RMBI $147M 12.0 12.5% 23.7% 8.3% ·
BCBP $139M -9.6 7.0% -12.3% -4.0% ·
INBK · -5.2 -13.6% -30.2% -9.4% ·
PEBK $198M 10.0 10.0% 22.0% 13.2% ·
CMTV · 8.3 16.7% 34.8% 15.4% ·
TFC $62.13B 12.9 53.0% 26.1% 8.2% ·

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出典：SEC 10-Q 提出日 8月 10, 2026