CBU Community Financial System, Inc. Common Stock
$64.65
가격 · 8월 19, 2026
기준 재무 정보 8월 7, 2026
52주 범위
$53–$71
63% of range
애널리스트 평점
HOLD
10 analysts
목표 주가
$70
+9% upside
P/E (TTM)
16.2
ROE
10.8%
순이익률
25.7%
CBU 주식 스냅샷 가격, 시가총액, P/E, EPS, ROE, 부채/자본, 52주 범위
가격
$64.64
시가총액
$3.40B
P/E (TTM)
16.2
EPS (TTM)
$3.97
매출 (TTM)
$818M
배당 수익률
2.9%
ROE
10.8%
부채/자본
—
52주 범위
$53 – $71
CBU 주가 차트 기술 지표가 포함된 일일 OHLCV — 팬, 확대/축소 및 보기 사용자 정의
Configure
10년 성과 매출, 순이익, 마진 및 EPS 추세
매출 및 순이익
$818M
2023-12-31
→
2025-12-31
EPS
$3.97
2023-12-31
→
2025-12-31
잉여현금흐름
$233M
2023-12-31
→
2025-12-31
마진
25.7%
가치 평가 P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA 비율 — 주식이 비싼가요, 싼가요?
지표
5년 추세
CBU
동종업계 중앙값
P/E (TTM)
16.2
12.9
P/S (TTM)
4.2
2.6
P/B
1.7
1.1
Price / FCF (주가 / FCF)
14.6
—
수익성 총, 영업 및 순이익률; ROE, ROA, ROIC
지표
5년 추세
CBU
동종업계 중앙값
Net Profit Margin (순이익률)
25.7%
25.7%
ROA
1.2%
1.1%
ROE
10.8%
10.2%
재무 건전성 부채, 유동성, 지급능력 — 대차대조표 건전성
지표
5년 추세
CBU
동종업계 중앙값
성장 매출, EPS 및 순이익 성장률: YoY, 3년 CAGR, 5년 CAGR
지표
5년 추세
CBU
동종업계 중앙값
Revenue YoY (매출 YoY)
9.6%
—
Revenue CAGR 3Y (매출 CAGR 3년)
6.4%
—
EPS YoY
15.4%
—
Net Income YoY (순이익 YoY)
15.3%
—
자본 효율성 자산 회전율, 재고 회전율, 매출채권 회전율
지표
5년 추세
CBU
동종업계 중앙값
Payout Ratio (지급 비율)
46.4%
—
배당금 배당 수익률, 지급 비율, 배당 이력, 5년 CAGR
배당 수익률
2.9%
지급 비율
46.4%
5년 배당 CAGR
—
| 배당락일 | 금액 |
|---|---|
| 2026년 6월 15일 | $0.4700 |
| 2026년 3월 16일 | $0.4700 |
| 2025년 12월 12일 | $0.4700 |
| 2025년 9월 12일 | $0.4700 |
| 2025년 6월 13일 | $0.4600 |
| 2025년 3월 14일 | $0.4600 |
| 2024년 12월 13일 | $0.4600 |
| 2024년 9월 13일 | $0.4600 |
| 2024년 6월 14일 | $0.4500 |
| 2024년 3월 14일 | $0.4500 |
| 2023년 12월 14일 | $0.4500 |
| 2023년 9월 14일 | $0.4500 |
| 2023년 6월 14일 | $0.4400 |
| 2023년 3월 14일 | $0.4400 |
| 2022년 12월 14일 | $0.4400 |
| 2022년 9월 14일 | $0.4400 |
| 2022년 6월 14일 | $0.4300 |
| 2022년 3월 14일 | $0.4300 |
| 2021년 12월 14일 | $0.4300 |
| 2021년 9월 14일 | $0.4300 |
CBU 분석가 합의 강세 및 약세 애널리스트 의견, 12개월 목표 주가, 상승 여력
매수
10 명의 애널리스트
- 적극 매수 2 20.0%
- 매수 2 20.0%
- 보유 6 60.0%
- 매도 0 0.0%
- 적극 매도 0 0.0%
12개월 목표 주가
6 명의 애널리스트 · 2026-08-19
중앙값
$69.50
평균
$70.17
← 모든 목표가 하회
$64.64
저가
$68.00
고가
$75.00
중앙값 목표
$69.50
+7.5%
평균 목표
$70.17
+8.5%
실적 기록 EPS 실제 vs 예상, 서프라이즈 %, 달성률, 다음 실적 발표일
평균 서프라이즈
-0.03%
| 기간 | EPS Actual | EPS 예상 | 서프라이즈 |
|---|---|---|---|
| 2026년 6월 30일 | $1.16 | $1.17 | -0.01% |
| 2026년 3월 31일 | $1.08 | $1.10 | -0.02% |
| 2025년 12월 31일 | $1.03 | $1.14 | -0.11% |
| 2025년 9월 30일 | $1.04 | $1.06 | -0.02% |
| 2025년 6월 30일 | $0.97 | $1.02 | -0.05% |
| 2025년 3월 31일 | $0.93 | $0.92 | 0.01% |
동종 기업 비교(GICS 하위 산업) 주요 지표 대 섹터 동종 기업
| 티커 | 시가총액 | P/E | 매출 YoY | 순이익률 | ROE | 매출 총이익률 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CBU | $3.03B | 14.5 | 9.6% | 25.7% | 10.8% | — |
| FIBK | $3.50B | 11.8 | 5.9% | 28.5% | 8.8% | — |
| FFBC | — | 9.4 | 7.6% | 28.4% | 9.6% | — |
| SBCF | $3.08B | 20.0 | 26.6% | 22.2% | 5.8% | — |
| SFNC | $2.73B | -6.4 | -86.7% | -385.1% | -11.4% | — |
| BKU | $3.30B | 12.6 | 7.4% | 1234.8% | 8.9% | — |
| FHB | $3.10B | 11.5 | 8.9% | 31.4% | 10.1% | — |
| CLBK | — | 30.5 | 43.8% | — | — | — |
| PFS | $2.58B | 8.9 | 7.1% | 398.2% | 10.5% | — |
| BOH | $2.72B | 14.8 | -0.14% | 168.9% | 11.5% | — |
전체 기본 지표 연도별 모든 지표 — 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름
손익계산서 10
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | $818M | $746M | $652M | $679M | |
| Interest Expense | $193M | $194M | $104M | $23M | |
| Interest Income | $699M | $644M | $541M | $444M | |
| Pretax Income | $275M | $237M | $168M | $240M | |
| Income Tax | $65M | $54M | $36M | $52M | |
| Net Income | $210M | $182M | $132M | $188M | |
| EPS (Basic) | $3.98 | $3.44 | $2.45 | $3.48 | |
| EPS (Diluted) | $3.97 | $3.44 | $2.45 | $3.46 | |
| Shares (Basic) | 52,700,000 | 52,755,000 | 53,601,000 | 53,896,000 | |
| Shares (Diluted) | 52,821,000 | 52,883,000 | 53,725,000 | 54,208,000 |
대차대조표 15
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $302M | $197M | $191M | $210M | |
| PP&E (Net) | $247M | $184M | $173M | $161M | |
| PP&E (Gross) | $347M | $283M | $309M | $298M | |
| Goodwill | $888M | $853M | $845M | $842M | |
| Intangibles | $55M | $48M | $53M | $61M | |
| Total Assets | $17.30B | $16.39B | $15.56B | $15.84B | |
| Total Liabilities | $15.30B | $14.62B | $13.86B | $14.28B | |
| Total Debt | · | $990M | · | · | |
| Paid-in Capital | $1.09B | $1.08B | $1.06B | $1.05B | |
| Retained Earnings | $1.39B | $1.28B | $1.19B | $1.15B | |
| Treasury Stock | $111M | $101M | $56M | $26M | |
| AOCI | $-419M | $-548M | $-557M | $-686M | |
| Stockholders' Equity | $2.01B | $1.76B | $1.70B | $1.55B | |
| Liabilities + Equity | $17.30B | $16.39B | $15.56B | $15.84B | |
| Shares Outstanding | 52,682,217 | 52,667,836 | 53,327,060 | 53,737,249 |
현금 흐름 14
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Stock-based Comp | $11M | $8M | $9M | $8M | |
| Amort. of Intangibles | $14M | $14M | $15M | $15M | |
| Restructuring | $1M | $0 | $1M | $0 | |
| Operating Cash Flow | $302M | $242M | $228M | $215M | |
| CapEx | $69M | $21M | $19M | $13M | |
| Investing Cash Flow | $-182M | $-836M | $336M | $-2.14B | |
| Stock Issued | $5M | $7M | $1M | $1M | |
| Stock Repurchased | $11M | $46M | $30M | $17M | |
| Net Stock Activity | $-6M | $-39M | $-29M | $-15M | |
| Dividends Paid | $98M | $96M | $95M | $93M | |
| Financing Cash Flow | $-15M | $599M | $-583M | $259M | |
| Taxes Paid | $40M | $44M | $42M | · | |
| Free Cash Flow | $233M | $222M | $210M | $202M | |
| Levered FCF | $86M | $72M | $128M | $184M |
수익성 4
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 25.7% | 24.4% | 20.2% | 27.7% | |
| Pretax Margin | 33.7% | 31.7% | 25.8% | 35.4% | |
| ROA | 1.2% | 1.1% | 0.85% | 1.2% | |
| ROE | 10.8% | 10.3% | 8.1% | 12.5% |
유동성 및 지급능력 2
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Debt / Equity | · | 0.6 | · | · | |
| LT Debt / Equity | · | 0.6 | · | · |
효율성 1
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
성장률 9
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenue YoY | 9.6% | 14.4% | -4.0% | · | |
| Revenue CAGR 3Y | 6.4% | · | · | · | |
| EPS YoY | 15.4% | 40.4% | -29.2% | -0.57% | |
| EPS CAGR 3Y | 4.7% | -0.38% | -7.3% | · | |
| EPS CAGR 5Y | 5.2% | · | · | · | |
| Net Income YoY | 15.3% | 38.3% | -29.9% | -0.85% | |
| Net Income CAGR 3Y | 3.8% | -1.3% | -7.1% | · | |
| Net Income CAGR 5Y | 5.0% | · | · | · | |
| Dividend CAGR 5Y | 2.3% | · | · | · |
가치 평가 (TTM) 16
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $818M | $746M | $652M | $679M | |
| Net Income TTM | $210M | $182M | $132M | $188M | |
| Market Cap | $3.03B | $3.25B | $2.78B | · | |
| Enterprise Value | · | $4.04B | · | · | |
| P/E | 14.5 | 17.9 | 21.3 | 18.2 | |
| P/S | 3.7 | 4.4 | 4.3 | · | |
| P/B | 1.5 | 1.8 | 1.6 | · | |
| P / Tangible Book | 2.8 | 3.8 | 3.5 | · | |
| P / Cash Flow | 10.0 | 13.4 | 12.2 | · | |
| P / FCF | 13.0 | 14.7 | 13.2 | · | |
| EV / FCF | · | 18.2 | · | · | |
| EV / Revenue | · | 5.4 | · | · | |
| Dividend Yield | 3.2% | 2.9% | 3.4% | · | |
| Earnings Yield | 6.9% | 5.6% | 4.7% | 5.5% | |
| Payout Ratio | 46.4% | 52.5% | 72.1% | 49.6% | |
| Annual Payout | $98M | $96M | $95M | $93M |
손익계산서 11
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | $223M | $213M | $215M | $207M | $199M | $196M | · | $189M | $184M | $177M | · | · | · | · | $679M | $200.0K | |
| Operating Expenses | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | $100.0K | |
| Interest Expense | $45M | $45M | $48M | $49M | $48M | $47M | $50M | $51M | $48M | $46M | · | $30M | $22M | $15M | $12M | $5M | |
| Interest Income | $184M | $180M | $181M | $177M | $173M | $168M | $170M | $164M | $157M | $153M | $146M | $138M | $132M | $126M | $124M | $116M | |
| Pretax Income | $81M | $75M | $72M | $73M | $66M | $64M | $65M | $57M | $62M | $53M | $44M | $56M | $61M | $7M | $67M | $62M | |
| Income Tax | $19M | $17M | $17M | $18M | $15M | $15M | $15M | $13M | $14M | $12M | $10M | $12M | $13M | $1M | $15M | $14M | |
| Net Income | $61M | $57M | $54M | $55M | $51M | $50M | $50M | $44M | $48M | $41M | $34M | $44M | $48M | $6M | $53M | $49M | |
| EPS (Basic) | $1.16 | $1.08 | $1.03 | $1.04 | $0.97 | $0.94 | $0.93 | $0.83 | $0.91 | $0.77 | $0.62 | $0.82 | $0.90 | $0.11 | $0.97 | $0.90 | |
| EPS (Diluted) | $1.16 | $1.08 | $1.03 | $1.04 | $0.97 | $0.93 | $0.94 | $0.83 | $0.91 | $0.76 | $0.63 | $0.82 | $0.89 | $0.11 | $0.97 | $0.90 | |
| Shares (Basic) | 52,613,000 | 52,655,000 | -105,489,000 | 52,689,000 | 52,785,000 | 52,715,000 | -105,667,000 | 52,520,000 | 52,674,000 | 53,228,000 | -107,423,000 | 53,502,000 | 53,679,000 | 53,843,000 | -107,855,000 | 53,830,000 | |
| Shares (Diluted) | 52,783,000 | 52,785,000 | -105,771,000 | 52,804,000 | 52,869,000 | 52,919,000 | -105,867,000 | 52,680,000 | 52,749,000 | 53,321,000 | -107,725,000 | 53,606,000 | 53,794,000 | 54,050,000 | -108,524,000 | 54,132,000 |
대차대조표 14
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $258M | $572M | $302M | $245M | $237M | $518M | $197M | $346M | $201M | $338M | · | $456M | $223M | $189M | · | $247M | |
| PP&E (Net) | $250M | $247M | $247M | $213M | $201M | $190M | $184M | $178M | $178M | $171M | · | $175M | $158M | $159M | · | $162M | |
| PP&E (Gross) | · | · | $347M | · | · | · | $283M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Goodwill | $901M | $889M | $888M | $856M | $855M | $855M | $853M | $852M | $852M | $850M | $845M | $845M | $844M | $843M | $842M | $845M | |
| Intangibles | $63M | $54M | $55M | $44M | $44M | $46M | $48M | $48M | $54M | $55M | · | $56M | $58M | $58M | · | $64M | |
| Total Assets | $17.76B | $17.74B | $17.30B | $16.96B | $16.67B | $16.76B | $16.39B | $16.40B | $15.91B | $15.86B | $15.56B | $15.39B | $15.11B | $15.26B | $15.84B | $15.59B | |
| Total Liabilities | $15.69B | $15.72B | $15.30B | $15.02B | $14.78B | $14.93B | $14.62B | $14.62B | $14.24B | $14.20B | · | $13.83B | $13.49B | $13.62B | · | $14.13B | |
| Paid-in Capital | $1.10B | $1.09B | $1.09B | $1.08B | $1.08B | $1.08B | $1.08B | $1.07B | $1.07B | $1.06B | · | $1.06B | $1.05B | $1.05B | · | $1.05B | |
| Retained Earnings | $1.46B | $1.42B | $1.39B | $1.36B | $1.33B | $1.30B | $1.28B | $1.25B | $1.23B | $1.21B | · | $1.18B | $1.16B | $1.13B | · | $1.12B | |
| Treasury Stock | $126M | $126M | $111M | $111M | $100M | $100M | $101M | $100M | $100M | $89M | · | $51M | $46M | $36M | · | $26M | |
| AOCI | $-418M | $-424M | $-419M | $-453M | $-487M | $-505M | $-548M | $-494M | $-586M | $-584M | $-557M | $-692M | $-612M | $-578M | $-686M | $-746M | |
| Stockholders' Equity | $2.07B | $2.02B | $2.01B | $1.94B | $1.88B | $1.83B | $1.76B | $1.78B | $1.67B | $1.66B | $1.70B | $1.55B | $1.62B | $1.63B | $1.55B | $1.46B | |
| Liabilities + Equity | $17.76B | $17.74B | $17.30B | $16.96B | $16.67B | $16.76B | $16.39B | $16.40B | $15.91B | $15.86B | · | $15.39B | $15.11B | $15.26B | · | $15.59B | |
| Shares Outstanding | 52,598,404 | 52,537,421 | 52,682,217 | 52,661,580 | 52,869,425 | 52,836,307 | 52,667,836 | 52,545,891 | 52,522,803 | 52,764,561 | 53,327,060 | 53,426,989 | 53,528,090 | 53,724,917 | 53,737,249 | 53,736,016 |
현금 흐름 13
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Stock-based Comp | $3M | $3M | $3M | $2M | $3M | $3M | $2M | $2M | $2M | $2M | $3M | $3M | $2M | $2M | $2M | $2M | |
| Amort. of Intangibles | $4M | $4M | $4M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M | $4M | $4M | $4M | $4M | |
| Restructuring | · | · | $-26.0K | $0 | $2M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Operating Cash Flow | $51M | $72M | $85M | $101M | $54M | $63M | $66M | $57M | $40M | $80M | $45M | $65M | $41M | $77M | $72M | $44M | |
| CapEx | $10M | $11M | $23M | $18M | $17M | $11M | $7M | $5M | $6M | $3M | $5M | $7M | $3M | $4M | $3M | $5M | |
| Investing Cash Flow | $-180M | $-203M | $284M | $-282M | $-154M | $-30M | $-211M | $-239M | $-171M | $-215M | $-297M | $-123M | $160M | $596M | $-254M | $-283M | |
| Stock Issued | $4M | $6M | $663.0K | $947.0K | $1M | $2M | $4M | $1M | $438.0K | $956.0K | $304.0K | $47.0K | $151.0K | $513.0K | $98.0K | $287.0K | |
| Stock Repurchased | $564.0K | $16M | $44.0K | $11M | $42.0K | $48.0K | $-146.0K | $46.0K | $11M | $35M | $4M | $5M | $10M | $11M | $59.0K | $57.0K | |
| Net Stock Activity | · | $-9M | · | · | · | $2M | · | · | · | $-34M | · | · | · | $-10M | · | · | |
| Dividends Paid | $25M | $25M | $25M | $24M | $24M | $24M | $24M | $24M | $24M | $24M | $24M | $24M | $24M | $24M | $24M | $23M | |
| Financing Cash Flow | $-185M | $402M | $-312M | $189M | $-181M | $289M | $-4M | $327M | $-5M | $282M | $-13M | $291M | $-168M | $-694M | $145M | $288M | |
| Free Cash Flow | · | $60M | · | · | · | $52M | · | · | · | $77M | · | · | · | $73M | · | · | |
| Levered FCF | · | $26M | · | · | · | $15M | · | · | · | $42M | · | · | · | $61M | · | · |
수익성 4
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 27.5% | 26.8% | · | 26.6% | 25.8% | 25.3% | · | 23.2% | 26.1% | 23.1% | · | 25.2% | 27.6% | 4.7% | · | 24345.5% | |
| Pretax Margin | 36.2% | 35.0% | · | 35.3% | 33.1% | 32.8% | · | 30.2% | 33.8% | 29.9% | · | 31.9% | 35.1% | 5.6% | · | 31198.5% | |
| ROA | 0.36% | 0.33% | · | 0.33% | 0.32% | 0.30% | · | 0.28% | 0.31% | 0.26% | · | 0.28% | 0.32% | 0.04% | · | 0.31% | |
| ROE | 3.1% | 3.0% | · | 3.0% | 2.9% | 2.8% | · | 2.6% | 2.9% | 2.5% | · | 2.9% | 2.9% | 0.33% | · | 2.8% |
효율성 1
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 |
가치 평가 (TTM) 11
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $843M | $816M | · | $791M | $768M | $746M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Net Income TTM | $225M | $213M | · | $200M | $193M | $182M | · | $177M | $181M | $139M | · | $147M | $143M | $141M | · | $181M | |
| Market Cap | $3.53B | $3.08B | · | $3.09B | $3.01B | $3.00B | · | $3.05B | $2.48B | $2.53B | · | $2.26B | $2.51B | $2.82B | · | $3.23B | |
| P/E | 15.8 | 14.6 | · | 15.6 | 15.6 | 16.6 | · | 17.5 | 14.0 | 18.6 | · | 15.5 | 17.8 | 20.2 | · | 18.1 | |
| P/S | 4.2 | 3.8 | · | 3.9 | 3.9 | 4.0 | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| P/B | 1.7 | 1.5 | · | 1.6 | 1.6 | 1.6 | · | 1.7 | 1.5 | 1.5 | · | 1.5 | 1.6 | 1.7 | · | 2.2 | |
| P / Tangible Book | 3.2 | 2.9 | · | 3.0 | 3.1 | 3.2 | · | 3.5 | 3.2 | 3.4 | · | 3.5 | 3.5 | 3.8 | · | 5.8 | |
| P / Cash Flow | · | 43.1 | · | · | · | 48.1 | · | · | · | 31.7 | · | · | · | 36.4 | · | · | |
| P / FCF | · | 51.1 | · | · | · | 57.8 | · | · | · | 32.8 | · | · | · | 38.5 | · | · | |
| Earnings Yield | 6.3% | 6.9% | · | 6.4% | 6.4% | 6.0% | · | 5.7% | 7.2% | 5.4% | · | 6.4% | 5.6% | 5.0% | · | 5.5% | |
| Payout Ratio | · | 43.4% | · | · | · | 48.9% | · | · | · | 58.8% | · | · | · | 408.9% | · | · |
재무제표 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름 — 연간, 지난 5년
손익계산서
| 2025-12-31 | 2025-06-30 | 2025-03-31 | 2024-12-31 | 2024-09-30 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | $818M | — | — | $746M | — |
| 순이익 | $210M | — | — | $182M | — |
| 희석 EPS | $3.97 | — | — | $3.44 | — |
대차대조표
| 2025-12-31 | 2025-06-30 | 2025-03-31 | 2024-12-31 | 2024-09-30 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 부채 / 자기자본 비율 | — | — | — | 0.6 | — |
현금 흐름
| 2025-12-31 | 2025-06-30 | 2025-03-31 | 2024-12-31 | 2024-09-30 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 잉여현금흐름 | $233M | — | — | $222M | — |
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기관 투자자 (13F) 289개의 제출자 · $1.8B 전체 · 기준일 2026년 6월 30일
분기별 SEC 양식 13F에서 이 주식을 보유하고 있다고 보고하는 기관. 롱 포지션만 해당하며, 단일 제출자는 별도의 옵션 레그에 대해 두 번 나타날 수 있습니다. 대규모 상쇄 풋/콜 포지션은 일반적으로 방향성에 대한 확신보다는 시장 조성 또는 헤지된 재고를 반영합니다.
기관 활동 — Q2 2026 대 이전 분기
| 신규 포지션 | 청산 포지션 | 증가함 | 감소 | 순주식 변동 |
|---|---|---|---|---|
| 44 (+6 이전 분기 대비) | 23 (-7 이전 분기 대비) | 92 (-7 이전 분기 대비) | 75 (+11 이전 분기 대비) | +7.4M |
Q1 2026 대비 비교. SEC 양식 13F 제출은 분기 말로부터 45일 이내에 마감되며, 지연 제출자를 위한 짧은 유예 기간이 추가됩니다. 해당 기간 내에 있는 분기는 가장 최근에 완전히 보고된 쌍을 선호하여 건너뜁니다.
회사 내부자 59 명의 내부자 · 13 임원 · 29 이사
| 내부자 | 역할 | 마지막 활동 | 보유 주식 수 | 매수 12개월 | 매도 12개월 | 순매수/매도 12개월 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Dimitar Karaivanov | President & CEO | 2026년 3월 17일 A | 23,657 | 0 | 0 | $0 |
| Marya Burgio Wlos | EVP & Chief Financial Officer | 2026년 5월 4일 F | 1,993 | 0 | 0 | $0 |
| Joseph E Sutaris | EVP & Chief Financial Officer | 2025년 3월 18일 A | 15,880 | 0 | 0 | $0 |
| Joseph F Serbun | President, Retail Banking | 2022년 10월 14일 A | 13,246 | 0 | 0 | $0 |
| Scott Allen Kingsley | EVP, Chief Operating Officer | 2020년 6월 30일 A | 51,291 | 0 | 0 | $0 |
| Deresa Fischer Durkee | SVP, Chief Accounting Officer | 2026년 6월 10일 M | 5,478 | 0 | 0 | $0 |
| Michael N Abdo | EVP and General Counsel | 2026년 3월 17일 A | 8,010 | 0 | 0 | $0 |
| Matthew K Durkee | SVP, Chief Banking Officer | 2026년 3월 17일 A | 2,858 | 0 | 0 | $0 |
| Maureen A Gillan-Myer | EVP, Chief Admin & HR Officer | 2026년 3월 17일 A | 6,647 | 0 | 1 | $-203,032 |
| Jeffrey M Levy | SVP & Chief Banking Officer | 2025년 8월 27일 S | 6,657 | 0 | 1 | $-88,387 |
| George Joseph Getman | Executive VP & General Counsel | 2022년 3월 15일 A | 39,813 | 0 | 0 | $0 |
| Joseph Jonathon Lemchak | SVP, Chief Investment Officer | 2022년 3월 15일 A | 2,068 | 0 | 0 | $0 |
| Brian D Donahue | EVP & Chief Banking Officer | 2018년 5월 3일 M | 39,401 | 0 | 0 | $0 |
| Mark J. Bolus | 이사 | 2026년 6월 25일 S | 94,060 | 0 | 1 | $-816,797 |
| John A Vaccaro | 이사 | 2026년 6월 18일 A | — | 0 | 0 | $0 |
| Michele Sullivan | 이사 | 2026년 6월 18일 A | — | 0 | 0 | $0 |
| Eric Stickels | 이사 | 2026년 6월 8일 S | 31,592 | 0 | 2 | $-257,460 |
| Jeffery J Knauss | 이사 | 2026년 4월 29일 M | 4,829 | 0 | 0 | $0 |
| John Parente | 이사 | 2026년 4월 29일 M | 72,654 | 0 | 0 | $0 |
| Raymond C Pecor III | 이사 | 2026년 4월 29일 M | 11,448 | 0 | 0 | $0 |
| Sally A Steele | 이사 | 2026년 4월 29일 M | 41,227 | 0 | 1 | $-256,480 |
| Brenda M Hall | 이사 | 2026년 3월 17일 A | — | 0 | 0 | $0 |
| Kerrie D. Macpherson | 이사 | 2026년 3월 17일 A | 2,982 | 0 | 0 | $0 |
| Savneet Singh | 이사 | 2026년 3월 17일 A | — | 0 | 0 | $0 |
| John F. Whipple | 이사 | 2026년 3월 17일 A | 8,506 | 0 | 1 | $-276,712 |
| Neil E. Fesette | 이사 | 2026년 3월 17일 A | 10,690 | 0 | 0 | $0 |
| Susan E Skerritt | 이사 | 2025년 3월 18일 A | 380 | 0 | 0 | $0 |
| Brian R Ace | 이사 | 2024년 3월 19일 A | 72,584 | 0 | 0 | $0 |
| Mark E Tryniski | 이사 | 2024년 3월 19일 A | 29,395 | 0 | 0 | $0 |
| Jeffrey L Davis | 이사 | 2023년 6월 22일 A | 23,429 | 0 | 0 | $0 |
| Kallet R Michael | 이사 | 2020년 12월 17일 A | 39,506 | 0 | 0 | $0 |
| Nicholas A Dicerbo | 이사 | 2017년 12월 28일 G | 182,372 | 0 | 0 | $0 |
| Edward S. Mucenski | 이사 | 2017년 12월 21일 A | 2,336 | 0 | 0 | $0 |
| James A Gabriel | 이사 | 2017년 3월 15일 A | 77,580 | 0 | 0 | $0 |
| James W Gibson Jr | 이사 | 2016년 11월 14일 M | 11,402 | 0 | 0 | $0 |
| James A Wilson | 이사 | 2015년 3월 18일 A | 8,591 | 0 | 0 | $0 |
| Brian R Wright | 이사 | 2014년 3월 19일 A | 773,356 | 0 | 0 | $0 |
| Alfred S Whittet | 이사 | 2013년 12월 19일 A | 569 | 0 | 0 | $0 |
| CANTWELL PAUL M JR | 이사 | 2012년 12월 31일 G | 96,763 | 0 | 0 | $0 |
| David Charles Patterson | 이사 | 2011년 12월 8일 M | 58,784 | 0 | 0 | $0 |
| Charles E Parente | 이사 | 2010년 12월 31일 M | 16,164 | 0 | 0 | $0 |
| William M Dempsey | — | 2009년 1월 9일 A | 7,395 | 0 | 0 | $0 |
| Harold S Kaplan | — | 2007년 1월 17일 A | 12,587 | 0 | 0 | $0 |
| Lee T Hirschey | — | 2007년 1월 17일 A | 12,684 | 0 | 0 | $0 |
| John M Burgess | — | 2007년 1월 17일 A | 20,440 | 0 | 0 | $0 |
| Peter A Sabia | — | 2006년 6월 23일 J | 71,403 | 0 | 0 | $0 |
| Timothy James Baker | — | 2006년 5월 5일 M | 11,083 | 0 | 0 | $0 |
| Sanford A Belden | — | 2006년 2월 16일 S | 25,000 | 0 | 0 | $0 |
| James A Wears | — | 2005년 12월 21일 A | 25,476 | 0 | 0 | $0 |
| Michael A Patton | — | 2005년 12월 21일 A | 77,494 | 0 | 0 | $0 |
SEC 양식 3/4/5 제출 서류 기준 내부자; 순매수/매도는 공개 시장 거래만 해당
ETF 보유 현황 74 ETF 보유
가중치는 직접적인 주식 보유(N-PORT)만 반영합니다. 레버리지 또는 파생 상품 기반 펀드는 표시되지 않은 추가 스왑 노출을 보유할 수 있습니다.
| 펀드 | 비중 | 단위 | 기준일 | 출처 |
|---|---|---|---|---|
| NBSM · Neuberger Berman ETF Trust | 2.08% | 73,952 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| SMCO · Tidal Trust II | 1.91% | 38,881 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| SMDV · ProShares Trust | 1.03% | 106,019 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| XSLV · Invesco Exchange-Traded Fund Trust … | 0.80% | 30,785 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| PSCF · Invesco Exchange-Traded Fund Trust … | 0.73% | 3,084 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| DPST · Direxion Shares ETF Trust | 0.36% | 28,320 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| XJR · iShares Trust | 0.21% | 6,210 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| QVMS · Invesco Exchange-Traded Fund Trust … | 0.21% | 8,243 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| VIOG · VANGUARD ADMIRAL FUNDS | 0.20% | 31,903 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| IJT · iShares Trust | 0.20% | 249,087 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| VIOO · VANGUARD ADMIRAL FUNDS | 0.19% | 183,733 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| VIOV · VANGUARD ADMIRAL FUNDS | 0.19% | 54,644 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| IJR · iShares Trust | 0.19% | 3,197,518 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.18% | 35,575 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| IJS · iShares Trust | 0.18% | 227,883 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| BBSC · J.P. Morgan Exchange-Traded Fund Tr… | 0.17% | 19,681 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| IWN · iShares Trust | 0.17% | 376,823 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| BKSE · BNY Mellon ETF Trust | 0.15% | 1,946 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| AVSC · AMERICAN CENTURY ETF TRUST | 0.15% | 66,420 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| SAA · ProShares Trust | 0.15% | 631 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| FYT · First Trust Exchange-Traded AlphaDE… | 0.13% | 3,633 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| FYX · First Trust Exchange-Traded AlphaDE… | 0.12% | 23,609 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| DFAT · Dimensional ETF Trust | 0.12% | 257,647 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe… | 0.12% | 5,284 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| IWM · iShares Trust | 0.11% | 1,360,967 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.11% | 308,156 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| ISCV · iShares Trust | 0.10% | 11,065 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| RSSL · Global X Funds | 0.10% | 22,898 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| VFQY · VANGUARD WELLINGTON FUND | 0.09% | 6,229 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| ITWO · ProShares Trust | 0.08% | 2,493 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| VBR · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.08% | 765,058 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| DFAS · Dimensional ETF Trust | 0.08% | 171,961 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| PRFZ · Invesco Exchange-Traded Fund Trust | 0.08% | 34,269 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| FNDA · SCHWAB STRATEGIC TRUST | 0.08% | 105,976 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| SCHA · SCHWAB STRATEGIC TRUST | 0.07% | 253,609 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| RWJ · Invesco Exchange-Traded Fund Trust … | 0.06% | 20,354 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| SMDX · Tidal Trust III | 0.06% | 1,194 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| ESML · iShares Trust | 0.06% | 26,568 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| IWO · iShares Trust | 0.05% | 115,912 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| ISCB · iShares Trust | 0.05% | 2,251 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| GSSC · Goldman Sachs ETF Trust | 0.05% | 7,844 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| VTWG · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.05% | 13,616 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| UWM · ProShares Trust | 0.05% | 1,950 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| VXF · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.04% | 601,830 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| VB · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.04% | 1,204,445 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| VFH · VANGUARD WORLD FUND | 0.04% | 85,431 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| FNCL · FIDELITY COVINGTON TRUST | 0.04% | 13,898 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| URTY · ProShares Trust | 0.04% | 1,976 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| WSML · iShares Trust | 0.03% | 3,047 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| DXUV · Dimensional ETF Trust | 0.03% | 1,631 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |