내 배지 52주 범위 $31–$50 66% of range 애널리스트 평점 BUY 11 analysts 목표 주가 $52 +19% upside P/E 15.1 ROE 14.3% 순이익률 38.9%

FSBC 주식 스냅샷 가격, 시가총액, P/E, EPS, ROE, 부채/자본, 52주 범위

03
가격 $43.65
시가총액 (MRQ) $934M
P/E 15.1
EPS $2.90
배당 수익률 1.8%
ROE 14.3%
52주 범위 $31–$50

FSBC 주가 차트 기술 지표가 포함된 일일 OHLCV — 팬, 확대/축소 및 보기 사용자 정의

04
범위
막대

막대 세분성은 선택한 기간에 따라 조정됩니다. 막대의 시가/고가/저가/종가를 보려면 차트에 마우스를 올리세요.

10년 성과 매출, 순이익, 마진 및 EPS 추세

06
EPS$2.90
2020-12-31 → 2025-12-31
잉여현금흐름$71M
2021-12-31 → 2025-12-31
순이익률38.9%
2021-12-31 → 2025-12-31
가치 평가 및 비율 07–12

가치 평가 P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA 비율 — 주식이 비싼가요, 싼가요?

지표 5년 추세 FSBC 5년 평균 동종업계 중앙값 결론
P/E 15.15년 평균 ≈11.2 ≈11.2 12.6 고평가
P/S 5.95년 평균 ≈4.8 ≈4.8 4.0 고평가
P/B (MRQ) 2.05년 평균 ≈1.8 ≈1.8 1.2 고평가
주가 / FCF (TTM) 11.65년 평균 ≈12.8 ≈12.8 · ·
주가 / 현금 흐름 (TTM) 11.45년 평균 ≈12.6 ≈12.6 10.5 적정 가치
Price / Tangible Book (주가 / 유형 장부 가치) 2.15년 평균 ≈1.8 ≈1.8 · ·

동종 기업 중앙값은 지표별로 표준화된 기준으로 계산되며, 이 주식에 표시된 TTM/MRQ 기준과 항상 일치하지 않을 수 있습니다.

가치 · ≈ 5년 평균 · 산업 중앙값 · 중앙값 대비 평가

배당금 배당 수익률, 지급 비율, 배당 이력, 5년 CAGR

13
배당 수익률1.8%
지급 비율27.7%
연간 지급액≈$1.00분기별 납부
배당락일금액통화수익률
8월 3, 2026$0.25USD≈2.0%
5월 4, 2026$0.25USD≈2.2%
2월 2, 2026$0.25USD≈2.1%
11월 3, 2025$0.20USD≈2.3%
8월 4, 2025$0.20USD≈2.7%
5월 5, 2025$0.20USD≈2.9%
2월 3, 2025$0.20USD≈2.7%
11월 4, 2024$0.20USD≈2.7%
8월 5, 2024$0.20USD≈3.0%
5월 3, 2024$0.20USD≈3.6%
2월 2, 2024$0.20USD≈3.4%
11월 3, 2023$0.20USD≈3.6%
8월 4, 2023$0.20USD≈2.9%
5월 5, 2023$0.20USD≈3.4%
2월 3, 2023$0.15USD≈2.1%
11월 4, 2022$0.15USD≈2.1%
8월 5, 2022$0.15USD≈2.4%
5월 6, 2022$0.15USD≈2.3%
2월 4, 2022$0.15USD≈1.5%
10월 8, 2021$0.15USD≈1.2%

실적 기록 EPS 실제 vs 예상, 서프라이즈 %, 달성률, 다음 실적 발표일

14
평균 서프라이즈 5.6%
다음 실적 10월 26, 2026
기간보고서EPS ActualEPS 예상서프라이즈
2026년 6월 30일 7월 21, 2026 $0.91 $0.88 3.7%
2026년 3월 31일 $0.87 $0.80 8.4%
2025년 12월 31일 $0.83 $0.78 6.8%
2025년 9월 30일 $0.77 $0.72 6.7%
2025년 6월 30일 $0.68 $0.65 4.9%
2025년 3월 31일 $0.62 $0.60 3.0%

전체 기본 지표 연도별 모든 지표 — 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름

15
손익계산서 9
지표 추세 202520242023202220212020
Interest Expense ··$64M$15M$4M$9M
Interest Income $249M$207M$174M$118M$82M$74M
Pretax Income $84M$65M$67M$63M$47M$37M
Income Tax $22M$19M$19M$18M$5M$1M
Net Income $62M$46M$48M$45M$42M$36M
EPS (Basic) $2.90$2.26$2.78$2.61$2.83$3.57
EPS (Diluted) $2.90$2.26$2.78$2.61$2.83$3.57
Shares (Basic) 21,224,78820,154,38517,166,59217,128,28214,972,63710,063,183
Shares (Diluted) 21,273,55220,205,44017,187,96917,165,61014,995,21310,063,183
대차대조표 12
지표 추세 202520242023202220212020
Cash & Equivalents ····$425M$290M
PP&E (Net) $2M$2M$2M$2M$2M$2M
PP&E (Gross) $8M$7M$6M$6M$5M$5M
Accum. Depreciation $6M$5M$5M$4M$4M$3M
Total Assets $4.75B$4.05B$3.59B$3.23B$2.56B$1.95B
Total Liabilities $4.31B$3.66B$3.31B$2.97B$2.32B$1.82B
Common Stock $304M$303M$221M$220M$218M$110M
Retained Earnings $151M$106M$77M$47M$17M$22M
AOCI $-9M$-12M$-12M$-13M$-566.0K$1M
Stockholders' Equity $446M$397M$286M$253M$235M$134M
Liabilities + Equity $4.75B$4.05B$3.59B$3.23B$2.56B$1.95B
Shares Outstanding 21,367,38721,319,08317,256,98917,241,92617,224,84811,000,273
현금 흐름 14
지표 추세 202520242023202220212020
D&A $2M$2M$2M$2M$607.0K$461.0K
Stock-based Comp $1M$1M$962.0K$1M$1M$316.0K
Deferred Tax $-578.0K$-243.0K$-897.0K$-2M$-4M·
Operating Cash Flow $73M$52M$39M$46M$29M$51M
CapEx $1M$628.0K$653.0K$481.0K$717.0K$833.0K
Investing Cash Flow $-544M$-447M$-279M$-837M$-455M$-373M
Stock Issued $0$81M$0$0$111M$13M
Net Stock Activity $0$81M·$0$111M·
Dividends Paid $17M$16M$13M$15M$52M·
Financing Cash Flow $626M$426M$302M$626M$561M$434M
Net Change in Cash $155M$31M$62M$-165M$135M$113M
Taxes Paid $25M$17M$20M$5M$10M$2M
Free Cash Flow $71M$51M$38M$45M$28M·
Levered FCF ··$-7M$35M$24M·
수익성 4
지표 추세 202520242023202220212020
Net Margin 38.9%36.2%40.3%40.6%50.0%·
Pretax Margin 52.8%51.3%56.3%57.0%55.5%·
ROA 1.4%1.2%1.4%1.6%1.9%·
ROE 14.3%11.6%17.1%18.2%18.4%·
효율성 1
지표 추세 202520242023202220212020
Asset Turnover 0.00.00.00.00.0·
주당 6
지표 추세 202520242023202220212020
Book Value / Share $20.87$18.60$16.56$14.66$13.65·
Revenue / Share $7.45$6.24$6.89$6.42$5.66·
Cash Flow / Share $3.41$2.56$2.26$2.68$1.91·
Cash / Share ····$24.69·
Dividend Paid / Share $0.80$0.80$0.75$1.05$4.55$2.63
EPS (TTM) $2.90$2.26$2.78$2.61$2.83·
성장률 9
지표 추세 202520242023202220212020
Revenue YoY 25.6%6.6%7.4%29.8%13.9%·
Revenue CAGR 3Y 12.9%14.1%16.7%···
Revenue CAGR 5Y 16.3%·····
EPS YoY 28.3%-18.7%6.5%-7.8%-20.7%·
EPS CAGR 3Y 3.6%-7.2%-8.0%···
EPS CAGR 5Y -4.1%·····
Net Income YoY 34.9%-4.3%6.6%5.6%18.1%·
Net Income CAGR 3Y 11.2%2.5%9.9%···
Net Income CAGR 5Y 11.4%·····
가치 평가 (TTM) 13
지표 추세 202520242023202220212020
Revenue TTM $158M$126M$118M$110M$85M·
Net Income TTM $62M$46M$48M$45M$42M·
Market Cap $765M$641M$452M$470M$517M·
P/E 12.313.39.410.410.6·
P/S 4.85.13.84.36.1·
P/B 1.71.61.61.92.2·
P / Tangible Book 1.71.61.61.92.2·
P / Cash Flow 10.512.411.610.218.0·
P / FCF 10.712.511.810.318.5·
Dividend Yield 2.2%2.5%2.9%3.3%10.1%·
Earnings Yield 8.1%7.5%10.6%9.6%9.4%·
Payout Ratio 27.7%35.6%27.1%34.2%··
Annual Payout $17M$16M$13M$15M$52M·

최신 기간은 왼쪽에 · null 값은 ·로 표시

재무제표 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름 — 연간, 지난 5년

16
지표 2025-12-312024-12-312023-12-312022-12-312021-12-31
순이익 $62M $46M $48M $45M $42M
희석 EPS $2.90 $2.26 $2.78 $2.61 $2.83

기관 투자자 (13F) 176개의 제출자 · $562.2M 전체 · 기준일 2026년 9월 30일

17

분기별 SEC 양식 13F에서 이 주식을 보유하고 있다고 보고하는 기관. 롱 포지션만 해당하며, 단일 제출자는 별도의 옵션 레그에 대해 두 번 나타날 수 있습니다. 대규모 상쇄 풋/콜 포지션은 일반적으로 방향성에 대한 확신보다는 시장 조성 또는 헤지된 재고를 반영합니다.

보유자 176
보유 가치 $562.2M
신규 포지션 48
청산 포지션 9
기관 활동 — Q2 2026 대 이전 분기
신규 포지션 청산 포지션 증가함 감소 순주식 변동
48 (+23 이전 분기 대비) 9 (+1 이전 분기 대비) 53 (+12 이전 분기 대비) 37 (-5 이전 분기 대비) +807K

Q1 2026 대비 비교. SEC 양식 13F 제출은 분기 말로부터 45일 이내에 마감되며, 지연 제출자를 위한 짧은 유예 기간이 추가됩니다. 해당 기간 내에 있는 분기는 가장 최근에 완전히 보고된 쌍을 선호하여 건너뜁니다.

기관 가치 주식 % 추적된 13F 중 유형
Davis Asset Management, L.P. $73,594,935 1,511,500 13.09% 주식
BlackRock, Inc. $64,815,675 1,331,191 11.53% 주식
VANGUARD GROUP INC $32,994,563 922,151 5.87% 주식
VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC $31,701,816 651,095 5.64% 주식
AMERICAN CENTURY COMPANIES INC $25,753,796 528,934 4.58% 주식
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC $23,157,438 475,523 4.12% 주식
CAPTRUST FINANCIAL ADVISORS $22,743,452 467,107 4.05% 주식
FRANKLIN RESOURCES INC $21,006,521 431,434 3.74% 주식
DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP $18,691,487 383,908 3.32% 주식
STATE STREET CORP $17,806,927 365,823 3.17% 주식
Invesco Ltd. $15,105,781 310,244 2.69% 주식
ADAGE CAPITAL PARTNERS GP, L.L.C. $14,859,263 305,181 2.64% 주식
Nuveen, LLC $14,522,864 298,272 2.58% 주식
KENNEDY CAPITAL MANAGEMENT LLC $14,226,828 292,192 2.53% 주식
Pacific Ridge Capital Partners, LLC $8,416,067 172,850 1.50% 주식
HOTCHKIS & WILEY CAPITAL MANAGEMENT LLC $8,001,228 164,330 1.42% 주식
NORTHERN TRUST CORP $7,234,116 148,575 1.29% 주식
BRIGHTON JONES LLC $6,921,107 142,146 1.23% 주식
CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC $6,677,834 137,150 1.19% 주식
Bragg Financial Advisors, Inc $6,673,501 137,061 1.19% 주식
VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC $6,610,544 135,768 1.18% 주식
Siena Capital Partners GP, LLC $6,565,700 134,847 1.17% 주식
JPMORGAN CHASE & CO $5,863,314 121,696 1.04% 주식
PRUDENTIAL FINANCIAL INC $5,689,670 116,855 1.01% 주식
VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO $5,623,792 115,502 1.00% 주식
Bank of New York Mellon Corp $4,642,437 95,347 0.83% 주식
MALTESE CAPITAL MANAGEMENT LLC $4,382,099 90,000 0.78% 주식
BANC FUNDS CO LLC $4,183,396 85,919 0.74% 주식
GOLDMAN SACHS GROUP INC $4,170,639 85,657 0.74% 주식
MORGAN STANLEY $4,121,609 84,649 0.73% 주식
TD Asset Management Inc $3,364,284 69,096 0.60% 주식
Russell Investments Group, Ltd. $2,766,388 56,815 0.49% 주식
Creative Planning $2,560,251 52,583 0.46% 주식
AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC $2,498,041 51,305 0.44% 주식
DEPRINCE RACE & ZOLLO INC $2,344,083 48,143 0.42% 주식
Pathstone Holdings, LLC $2,269,051 46,602 0.40% 주식
Inspire Investing, LLC $2,211,410 58,627 0.39% 주식
LAZARD ASSET MANAGEMENT LLC $2,160,278 44,368 0.38% 주식
Qube Research & Technologies Ltd $1,996,533 41,005 0.36% 주식
Squarepoint Ops LLC $1,993,807 40,949 0.35% 주식
RAYMOND JAMES FINANCIAL INC $1,778,937 36,536 0.32% 주식
Mill Creek Capital Advisors, LLC $1,757,827 46,602 0.31% 주식
LOS ANGELES CAPITAL MANAGEMENT LLC $1,711,502 35,151 0.30% 주식
CALIFORNIA STATE TEACHERS RETIREMENT SYSTEM $1,579,358 32,437 0.28% 주식
Swiss National Bank $1,460,505 29,996 0.26% 주식
SummerHaven Investment Management, LLC $1,223,969 25,138 0.22% 주식
GABELLI FUNDS LLC $1,217,250 25,000 0.22% 주식
IEQ CAPITAL, LLC $1,203,201 24,711 0.21% 주식
Rosenthal | Henry Capital Advisors, Inc. $1,110,764 22,813 0.20% 주식
BANK OF AMERICA CORP /DE/ $1,074,490 22,068 0.19% 주식

전체 176 기관 투자자 보기 →

행동주의자 및 5% 이상 소유자 1 보유

18

SEC 서류 13D를 제출한 투자자 — 발행인에 영향을 미치려는 의도로 5% 이상의 실질 소유권(행동주의 지분, 이사회 캠페인, M&A). 각 행은 해당 제출자의 포지션에 대한 가장 최근에 알려진 상태를 보여줍니다.

제출자 제출됨 지분 상태 목적 제출
Larry Eugene Allbaugh 2021년 5월 14일 · 최초 제출 수동적 투자 SEC

Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.

회사 내부자 23 명의 내부자 · 10 임원 · 12 이사

19
내부자 역할 마지막 활동 보유 주식 수 매수 12개월 매도 12개월 순매수/매도 12개월
James Eugene Beckwith President & CEO 2026년 5월 20일 S 466,586 0 5 $-411,674
Heather Christina Luck EVP, Chief Financial Officer 2026년 5월 21일 A 30,376 0 0 $0
Lydia Ann Ramirez-Medina EVP, Chief Operating Officer 2026년 5월 21일 A 13,675 0 2 $-36,238
Brett Levi Wait SVP, Chief Information Officer 2026년 5월 26일 S 16,873 0 2 $-175,510
Don Justin Kurtze EVP, SF Bay Area President 2026년 5월 21일 A 7,362 0 0 $0
Michael Eugene Lee SVP, Chief Regulatory Officer 2026년 5월 21일 A 33,669 0 4 $-199,502
John William Dalton SVP, Chief Credit Officer 2026년 5월 21일 A 32,662 0 0 $0
Shelley Ronan Wetton SVP, Chief Marketing Officer 2026년 5월 21일 A 24,711 0 0 $0
Michael Anthony Rizzo EVP, Chief Banking Officer 2026년 5월 21일 A 36,084 0 1 $-23,896
Kristine Mali Hyde SVP & Chief HR Officer 2022년 1월 20일 A 7,219 0 0 $0
Lawrence Eugene Allbaugh 이사 2026년 8월 4일 G 210,695 2 0 $4,250,004
Robert Truxtun Perry-Smith 이사 2026년 7월 22일 P 258,898 1 0 $1,379,972
Judson Teichert Riggs 이사 2026년 7월 22일 P 87,531 1 0 $100,012
Kevin Francis Ramos 이사 2026년 7월 22일 P 177,546 1 0 $250,008
Shannon Deary-Bell 이사 2026년 7월 22일 P 85,244 1 0 $250,008
Donna Lucas 이사 2026년 7월 22일 P 14,254 1 0 $49,984
Warren Paul Kashiwagi 이사 2026년 1월 29일 A 6,370 0 0 $0
David Frank Nickum 이사 2026년 1월 29일 A 179,876 0 0 $0
Randall E Reynoso 이사 2026년 1월 29일 A 22,870 0 0 $0
Michael D Campbell 이사 2022년 5월 19일 D 278,599 0 0 $0
Philip Mark Joffe 이사 2021년 12월 9일 A 277,775 0 0 $0
Leigh Ann White · 2024년 2월 7일 A 17,963 0 0 $0
David John Lucchetti · 2023년 10월 25일 P 309,200 0 0 $0

SEC 양식 3/4/5 제출 서류 기준 내부자; 순매수/매도는 공개 시장 거래만 해당

ETF 보유 현황 29 ETF 보유

20

가중치는 직접적인 주식 보유(N-PORT)만 반영합니다. 레버리지 또는 파생 상품 기반 펀드는 표시되지 않은 추가 스왑 노출을 보유할 수 있습니다.

펀드 비중 단위 기준일 출처
IWC · iShares Trust 0.17% 53,864 SH 2026년 9월 11일 일간
IWO · iShares Trust 0.03% 104,643 SH 2026년 9월 11일 일간
OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe… 0.03% 2,082 SH 2026년 10월 2일 일간
VTWG · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0.03% 11,873 SH 2026년 8월 19일 일간
IWM · iShares Trust 0.03% 433,620 SH 2026년 9월 11일 일간
RSSL · Global X Funds 0.02% 7,517 NS 2026년 7월 31일 N-PORT
DFAS · Dimensional ETF Trust 0.02% 67,647 NS 2026년 7월 31일 N-PORT
VFMF · VANGUARD WELLINGTON FUND 0.02% 3,444 SH 2026년 8월 19일 일간
VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0.02% 90,490 SH 2026년 8월 19일 일간
PRFZ · Invesco Exchange-Traded Fund Trust 0.02% 11,610 SH 2026년 10월 2일 일간
ISCG · iShares Trust 0.01% 2,323 SH 2026년 9월 11일 일간
DFAT · Dimensional ETF Trust 0.01% 33,420 NS 2026년 7월 31일 N-PORT
VXF · VANGUARD INDEX FUNDS 0.01% 194,048 SH 2026년 8월 19일 일간
VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0.01% 4,085 SH 2026년 8월 19일 일간
VFH · VANGUARD WORLD FUND 0.01% 24,666 SH 2026년 8월 19일 일간
FNCL · FIDELITY COVINGTON TRUST 0.01% 4,177 NS 2026년 7월 31일 N-PORT
WSML · iShares Trust 0.01% 977 SH 2026년 9월 11일 일간
DXUV · Dimensional ETF Trust 0.00% 468 NS 2026년 7월 31일 N-PORT
DFSU · Dimensional ETF Trust 0.00% 1,137 NS 2026년 7월 31일 N-PORT
DFAU · Dimensional ETF Trust 0.00% 5,249 NS 2026년 7월 31일 N-PORT
DCOR · Dimensional ETF Trust 0.00% 1,447 NS 2026년 7월 31일 N-PORT
DFAC · Dimensional ETF Trust 0.00% 12,597 NS 2026년 7월 31일 N-PORT
DFUS · Dimensional ETF Trust 0.00% 4,796 NS 2026년 7월 31일 N-PORT
IWV · iShares Trust 0.00% 4,023 SH 2026년 9월 3일 일간
VTI · VANGUARD INDEX FUNDS 0.00% 442,446 SH 2026년 8월 19일 일간
VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0.00% 1,210 SH 2026년 8월 19일 일간
IWN · iShares Trust · 55,456 SH 2026년 9월 11일 일간
ISCB · iShares Trust · 703 SH 2026년 9월 11일 일간
ISCV · iShares Trust · 2,251 SH 2026년 9월 11일 일간

FSBC 분석가 합의 강세 및 약세 애널리스트 의견, 12개월 목표 주가, 상승 여력

21
평점 · 11 명의 애널리스트 매수
중앙값 목표 $52.00 +19.1%
2 18.2% 적극 매수
6 54.5% 매수
3 27.3% 보유
0 0.0% 매도
0 0.0% 적극 매도

12개월 목표 주가

5 명의 애널리스트 · 2026-10-03

평균 목표 $51.80 +18.7%

← 모든 목표가 하회 현재가 $43.65
저가$50.00 평균$51.80 고가$55.00

동종 기업 비교(GICS 하위 산업) 주요 지표 대 섹터 동종 기업

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회계연도 기준, 각 회사의 마지막 회계연도 말 종가 기준 가격입니다.

티커 시가총액 P/E 매출 YoY 순이익률 ROE 매출 총이익률
FSBC $765M 12.3 25.6% 38.9% 14.3% ·
UVSP $922M 10.5 9.6% 27.7% 9.8% ·
HFWA $803M 12.1 13.5% 27.4% 7.5% ·
MCB $770M 11.5 -53.8% 643.2% 9.7% ·
NBN · · · · · ·
CFFN $839M 12.2 6.5% 417.3% 6.5% ·
MBWM $826M 8.8 4.8% 36.6% 13.1% ·
CCNE · 10.5 24.6% 23.4% 8.8% ·
TFC $62.13B 12.9 53.0% 26.1% 8.2% ·

나의 지표 나만의 관심 목록 — 전체 기본 재무제표에서 선택한 항목

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중요한 지표를 선택하세요. 상단의 전체 기본 정보에서 원하는 행 옆의 +를 클릭하세요.

선택 항목이 저장되어 모든 티커에서 유지됩니다.

출처: SEC 10-Q 제출 8월 6, 2026