HNVR Hanover Bancorp, Inc. - Common Stock
NASDAQ · Banking · SEC EDGAR에서 보기 ↗ 종가 10월 2, 2026 10-K/10-Q 8월 7, 2026
$25.64
· 52주 범위 %
· 저점 이상
· 고점까지
$19.9152주 저점
$27.9452주 고점
시가총액 (MRQ)
$181M
P/E
25.6
EPS
$1.00
내 배지
52주 범위
$20–$28
애널리스트 평점
BUY
목표 주가
$27
P/E
25.6
ROE
3.8%
순이익률
10.2%
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HNVR 주식 스냅샷 가격, 시가총액, P/E, EPS, ROE, 부채/자본, 52주 범위
가격
$25.64
시가총액 (MRQ)
$181M
P/E
25.6
EPS
$1.00
배당 수익률
1.6%
ROE
3.8%
부채/자본 (MRQ)
0.3
52주 범위
$20–$28
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범위
막대
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10년 성과 매출, 순이익, 마진 및 EPS 추세
EPS$1.002020-09-30 → 2025-12-31
잉여현금흐름$12M2021-09-30 → 2025-12-31
순이익률10.2%2021-09-30 → 2025-12-31
가치 평가 및 비율
가치 평가 P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA 비율 — 주식이 비싼가요, 싼가요?
| 지표 | 5년 추세 | HNVR | 5년 평균 | 동종업계 중앙값 | 결론 |
|---|---|---|---|---|---|
| P/E | 25.65년 평균 ≈12.8 | ≈12.8 | 14.3 | 고평가 | |
| P/S | 2.55년 평균 ≈2.1 | ≈2.1 | 2.7 | 저평가 | |
| P/B (MRQ) | 0.95년 평균 ≈0.8 | ≈0.8 | 0.9 | 저평가 | |
| EV / EBITDA | 37.35년 평균 ≈49.2 | ≈49.2 | · | · | |
| 주가 / FCF (TTM) | 7.05년 평균 ≈9.8 | ≈9.8 | · | · | |
| 주가 / 현금 흐름 (TTM) | 6.75년 평균 ≈8.7 | ≈8.7 | 11.7 | 적정 가치 | |
| EV / Revenue (EV / 매출) | 1.05년 평균 ≈1.3 | ≈1.3 | · | · | |
| EV / FCF | 6.15년 평균 ≈5.8 | ≈5.8 | · | · | |
| Price / Tangible Book (주가 / 유형 장부 가치) | 1.05년 평균 ≈0.9 | ≈0.9 | · | · |
동종 기업 중앙값은 지표별로 표준화된 기준으로 계산되며, 이 주식에 표시된 TTM/MRQ 기준과 항상 일치하지 않을 수 있습니다.
수익성 총, 영업 및 순이익률; ROE, ROA, ROIC
| 지표 | 5년 추세 | HNVR | 5년 평균 | 동종업계 중앙값 | 결론 |
|---|---|---|---|---|---|
| EBITDA Margin (EBITDA 마진) | 2.7%5년 평균 ≈2.7% | ≈2.7% | 48.4% | 약함 | |
| Pretax Margin (세전 마진) | 13.6%5년 평균 ≈29.6% | ≈29.6% | 47.3% | 약함 | |
| Net Profit Margin (순이익률) | 10.2%5년 평균 ≈22.6% | ≈22.6% | 34.6% | 약함 | |
| ROA | 0.32%5년 평균 ≈0.83% | ≈0.83% | 0.70% | 약함 | |
| ROE | 3.8%5년 평균 ≈8.6% | ≈8.6% | 7.1% | 약함 |
재무 건전성 부채, 유동성, 지급능력 — 대차대조표 건전성
| 지표 | 5년 추세 | HNVR | 5년 평균 | 동종업계 중앙값 | 결론 |
|---|---|---|---|---|---|
| 부채 / 자기자본 비율 (MRQ) | 0.35년 평균 ≈0.7 | ≈0.7 | · | · |
성장 매출, EPS 및 순이익 성장률: YoY, 3년 CAGR, 5년 CAGR
| 지표 | 5년 추세 | HNVR | 5년 평균 | 동종업계 중앙값 | 결론 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenue YoY (매출 YoY) | 7.1%5년 평균 ≈15.3% | ≈15.3% | · | · | |
| Revenue CAGR 3Y (매출 CAGR 3년) | 1.5%5년 평균 ≈15.7% | ≈15.7% | · | · | |
| Revenue CAGR 5Y (매출 CAGR 5년) | 20.8% | · | · | · | |
| EPS YoY | -39.8%5년 평균 ≈-10.4% | ≈-10.4% | · | · | |
| Net Income YoY (순이익 YoY) | -39.4%5년 평균 ≈5.9% | ≈5.9% | · | · | |
| EPS CAGR 3Y (EPS CAGR 3년) | -35.2%5년 평균 ≈-8.4% | ≈-8.4% | · | · | |
| EPS CAGR 5Y (EPS CAGR 5년) | -3.3% | · | · | · | |
| Net Income CAGR 3Y (순이익 CAGR 3년) | -31.8%5년 평균 ≈5.9% | ≈5.9% | · | · | |
| Net Income CAGR 5Y (순이익 CAGR 5년) | 8.5% | · | · | · |
자본 효율성 자산 회전율, 재고 회전율, 매출채권 회전율
| 지표 | 5년 추세 | HNVR | 5년 평균 | 동종업계 중앙값 | 결론 |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover (자산 회전율) | 0.05년 평균 ≈0.0 | ≈0.0 | 0.0 | 약함 |
가치 · ≈ 5년 평균 · 산업 중앙값 · 중앙값 대비 평가
배당금 배당 수익률, 지급 비율, 배당 이력, 5년 CAGR
배당 수익률1.6%
지급 비율40.2%
연간 지급액≈$0.40
| 배당락일 | 금액 | 통화 | 수익률 |
|---|---|---|---|
| 8월 6, 2026 | $0.10 | USD | ≈1.5% |
| 5월 11, 2026 | $0.10 | USD | ≈1.7% |
| 2월 12, 2026 | $0.10 | USD | ≈1.8% |
| 11월 13, 2025 | $0.10 | USD | ≈1.8% |
| 8월 6, 2025 | $0.10 | USD | ≈1.9% |
| 5월 7, 2025 | $0.10 | USD | ≈1.8% |
| 2월 12, 2025 | $0.10 | USD | ≈1.6% |
| 11월 6, 2024 | $0.10 | USD | ≈2.0% |
| 8월 7, 2024 | $0.10 | USD | ≈2.3% |
| 5월 7, 2024 | $0.10 | USD | ≈2.4% |
| 2월 6, 2024 | $0.10 | USD | ≈2.3% |
| 11월 7, 2023 | $0.10 | USD | ≈2.2% |
| 8월 8, 2023 | $0.10 | USD | ≈2.2% |
| 5월 9, 2023 | $0.10 | USD | ≈2.2% |
| 2월 6, 2023 | $0.10 | USD | ≈2.1% |
| 11월 7, 2022 | $0.10 | USD | ≈1.5% |
| 8월 8, 2022 | $0.10 | USD | ≈1.0% |
| 6월 17, 2022 | $0.10 | USD | ≈0.51% |
실적 기록 EPS 실제 vs 예상, 서프라이즈 %, 달성률, 다음 실적 발표일
평균 서프라이즈
-22.2%
다음 실적
10월 28, 2026
| 기간 | 보고서 | EPS Actual | EPS 예상 | 서프라이즈 |
|---|---|---|---|---|
| 2026년 6월 30일 | 7월 21, 2026 | $0.58 | $0.58 | 0.17% |
| 2026년 3월 31일 | $0.54 | $0.55 | -1.0% | |
| 2025년 12월 31일 | $0.00 | $0.53 | -100.0% | |
| 2025년 9월 30일 | $0.47 | $0.49 | -4.7% | |
| 2025년 6월 30일 | $0.33 | $0.56 | -40.9% | |
| 2025년 3월 31일 | $0.55 | $0.48 | 13.5% |
전체 기본 지표 연도별 모든 지표 — 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름
손익계산서
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Interest Expense | · | · | · | $7M | $7M | $13M | |
| Interest Income | $130M | $133M | · | $68M | $49M | $40M | |
| Pretax Income | $10M | $16M | · | $30M | $14M | $6M | |
| Income Tax | $2M | $4M | · | $7M | $3M | $1M | |
| Net Income | $7M | $12M | · | $24M | $11M | $5M | |
| EPS (Basic) | $1.01 | $1.67 | · | $3.74 | $2.32 | $1.20 | |
| EPS (Diluted) | $1.00 | $1.66 | · | $3.68 | $2.28 | $1.18 | |
| Shares (Basic) | 7,256,864 | 7,158,159 | · | 6,065,069 | 4,575,210 | 4,162,280 | |
| Shares (Diluted) | 7,262,780 | 7,187,142 | · | 6,158,046 | 4,664,870 | 4,226,967 | |
| EBITDA | $2M | · | · | $2M | $1M | · |
대차대조표
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $209M | $163M | $177M | $150M | $167M | $80M | |
| PP&E (Net) | $14M | $15M | $16M | $14M | $15M | $14M | |
| PP&E (Gross) | $26M | $25M | $24M | $21M | $20M | $19M | |
| Accum. Depreciation | $11M | $10M | $9M | $7M | $5M | $5M | |
| Goodwill | $19M | $19M | $19M | $19M | $19M | $2M | |
| Intangibles | $196.0K | $250.0K | $311.0K | $399.0K | $480.0K | · | |
| Total Assets | $2.38B | $2.31B | $2.27B | $1.84B | $1.48B | $852M | |
| Short-term Debt | $101M | $108M | $129M | $102M | $160M | $85M | |
| Total Liabilities | $2.18B | $2.12B | $2.09B | $1.67B | $1.36B | $774M | |
| Total Debt | $101M | · | · | $102M | $160M | · | |
| Common Stock | $71.0K | $72.0K | $72.0K | $73.0K | $56.0K | $42.0K | |
| Retained Earnings | $72M | $68M | $59M | $46M | $25M | $14M | |
| AOCI | $-680.0K | $-1M | $-2M | $-620.0K | $256.0K | $156.0K | |
| Stockholders' Equity | $200M | $197M | $185M | $173M | $123M | $78M | |
| Liabilities + Equity | $2.38B | $2.31B | $2.27B | $1.84B | $1.48B | $852M | |
| Shares Outstanding | 7,135,403 | 7,152,127 | 7,195,012 | 7,285,648 | 5,563,426 | 4,175,144 |
현금 흐름
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| D&A | $2M | $2M | · | $2M | $1M | $1M | |
| Stock-based Comp | $2M | $2M | · | $2M | $901.0K | $766.0K | |
| Deferred Tax | $2M | $594.0K | · | $2M | $11.0K | $-1M | |
| Amort. of Intangibles | $54.0K | $61.0K | · | $81.0K | $32.0K | $5.0K | |
| Other Non-cash | $278.0K | · | · | $-4M | $-15.0K | · | |
| Operating Cash Flow | $13M | $5M | · | $25M | $13M | $566.0K | |
| CapEx | $869.0K | $1M | · | $1M | $2M | $1M | |
| Investing Cash Flow | $-28M | $-45M | · | $-374M | $90M | $-7M | |
| Stock Issued | · | · | · | $28M | $113.0K | $112.0K | |
| Stock Repurchased | $2M | $0 | · | · | · | · | |
| Net Stock Activity | $-2M | · | · | $28M | $113.0K | · | |
| Dividends Paid | $3M | $3M | · | $2M | $0 | · | |
| Financing Cash Flow | $61M | $26M | · | $332M | $-17M | $-898.0K | |
| Taxes Paid | $3M | · | · | · | · | · | |
| Free Cash Flow | $12M | · | · | $24M | $11M | · | |
| Levered FCF | · | · | · | $18M | $6M | · |
수익성
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 10.2% | · | · | 33.6% | 24.1% | · | |
| Pretax Margin | 13.6% | · | · | 43.5% | 31.2% | · | |
| EBITDA Margin | 2.7% | · | · | 2.4% | 3.2% | · | |
| ROA | 0.32% | · | · | 1.4% | 0.93% | · | |
| ROE | 3.8% | · | · | 13.9% | 9.1% | · |
유동성 및 지급능력
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Debt / Equity | 0.5 | · | · | 0.6 | 1.3 | · |
효율성
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | · | · | 0.0 | 0.0 | · |
주당
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Book Value / Share | $28.07 | · | · | $23.69 | $22.02 | · | |
| Revenue / Share | $10.10 | · | · | $11.39 | $9.47 | · | |
| Cash Flow / Share | $1.80 | · | · | $4.07 | $2.77 | · | |
| Cash / Share | $29.28 | · | · | $20.58 | $29.94 | · | |
| Dividend / Share | $0.10 | $0.10 | · | $0.10 | · | · | |
| EPS (TTM) | $1.00 | $1.66 | · | $3.68 | $2.28 | · |
성장률
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue YoY | 7.1% | 8.0% | · | 55.6% | 58.2% | · | |
| Revenue CAGR 3Y | 1.5% | 14.9% | · | · | · | · | |
| Revenue CAGR 5Y | 20.8% | · | · | · | · | · | |
| EPS YoY | -39.8% | -19.0% | · | 61.4% | 93.2% | · | |
| EPS CAGR 3Y | -35.2% | -10.0% | · | · | · | · | |
| EPS CAGR 5Y | -3.3% | · | · | · | · | · | |
| Net Income YoY | -39.4% | -18.6% | · | 117.1% | 118.2% | · | |
| Net Income CAGR 3Y | -31.8% | 4.4% | · | · | · | · | |
| Net Income CAGR 5Y | 8.5% | · | · | · | · | · |
가치 평가 (TTM)
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $73M | $68M | · | $70M | $45M | · | |
| Net Income TTM | $7M | $12M | · | $24M | $11M | · | |
| Market Cap | $165M | · | · | $139M | · | · | |
| Enterprise Value | $57M | · | · | $91M | · | · | |
| P/E | 23.1 | 13.9 | · | 5.2 | · | · | |
| P/S | 2.2 | · | · | 2.0 | · | · | |
| P/B | 0.8 | · | · | 0.8 | · | · | |
| P / Tangible Book | 0.9 | 0.9 | · | 0.9 | · | · | |
| P / Cash Flow | 12.6 | · | · | 5.6 | · | · | |
| P / FCF | 13.5 | · | · | 5.8 | · | · | |
| EV / EBITDA | 28.3 | · | · | 54.8 | · | · | |
| EV / FCF | 4.7 | · | · | 3.8 | · | · | |
| EV / Revenue | 0.8 | · | · | 1.3 | · | · | |
| Dividend Yield | 1.8% | · | · | 1.5% | · | · | |
| Earnings Yield | 4.3% | 7.2% | · | 19.2% | · | · | |
| Payout Ratio | 40.2% | · | · | 8.7% | · | · | |
| Annual Payout | $3M | $3M | · | $2M | $0 | · |
손익계산서
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Interest Expense | · | · | · | · | · | · | · | · | · | $19M | · | $15M | $11M | $7M | $3M | |
| Interest Income | $32M | $32M | $33M | $33M | $32M | $33M | $33M | $34M | $33M | $32M | $31M | $28M | $25M | $23M | $20M | |
| Pretax Income | $5M | $3M | $136.0K | $5M | $3M | $2M | $5M | $5M | $1M | $5M | $5M | $4M | $4M | $7M | $8M | |
| Income Tax | $1M | $1M | $103.0K | $1M | $940.0K | $244.0K | $1M | $1M | $315.0K | $1M | $1M | $1M | $972.0K | $2M | $2M | |
| Net Income | $4M | $2M | $33.0K | $3M | $2M | $2M | $4M | $4M | $844.0K | $4M | $4M | $3M | $3M | $5M | $6M | |
| EPS (Basic) | $0.55 | $0.25 | $0.01 | $0.47 | $0.33 | $0.20 | $0.53 | $0.48 | $0.11 | $0.55 | $0.51 | $0.42 | $0.44 | $0.73 | $0.73 | |
| EPS (Diluted) | $0.55 | $0.25 | $0.00 | $0.47 | $0.33 | $0.20 | $0.52 | $0.48 | $0.11 | $0.55 | $0.51 | $0.42 | $0.43 | $0.72 | $0.72 | |
| Shares (Basic) | 7,220,418 | 7,229,591 | · | 7,274,461 | 7,287,237 | 7,223,608 | · | 7,168,850 | 7,155,382 | 7,118,460 | 7,078,448 | 7,069,890 | 7,010,573 | 7,008,913 | · | |
| Shares (Diluted) | 7,220,418 | 7,234,488 | · | 7,280,133 | 7,292,950 | 7,229,560 | · | 7,193,854 | 7,204,676 | 7,163,159 | 7,137,794 | 7,145,413 | 7,102,806 | 7,103,911 | · | |
| EBITDA | · | $509.0K | · | · | · | $494.0K | · | · | · | $546.0K | · | · | · | $421.0K | · |
대차대조표
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $141M | $194M | $209M | $168M | $165M | $160M | $163M | $141M | $141M | $136M | · | $212M | $204M | $152M | $150M | |
| PP&E (Net) | $14M | $14M | $14M | $15M | $14M | $15M | $15M | $16M | $17M | $16M | · | $16M | $16M | $15M | $14M | |
| PP&E (Gross) | · | · | $26M | · | · | · | $25M | · | · | · | · | · | · | · | $21M | |
| Accum. Depreciation | · | · | $11M | · | · | · | $10M | · | · | · | · | · | · | · | $7M | |
| Goodwill | $19M | $19M | $19M | $19M | $19M | $19M | $19M | $19M | $19M | $19M | · | $19M | $19M | $19M | $19M | |
| Intangibles | · | · | $196.0K | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Total Assets | $2.34B | $2.37B | $2.38B | $2.33B | $2.31B | $2.29B | $2.31B | $2.33B | $2.33B | $2.31B | · | $2.12B | $2.07B | $1.98B | $1.84B | |
| Short-term Debt | $60M | $60M | $101M | $101M | $108M | $108M | $108M | $126M | $149M | $149M | · | $294M | $137M | $238M | $102M | |
| Total Liabilities | $2.13B | $2.17B | $2.18B | $2.13B | $2.11B | $2.09B | $2.12B | $2.14B | $2.14B | $2.12B | · | $1.94B | $1.89B | $1.81B | $1.67B | |
| Total Debt | $60M | $60M | · | $101M | $108M | $108M | · | $126M | $149M | $149M | · | $294M | $137M | $238M | · | |
| Common Stock | $71.0K | $72.0K | $71.0K | $72.0K | $72.0K | $72.0K | $72.0K | $72.0K | $71.0K | $72.0K | · | $72.0K | $72.0K | $71.0K | $73.0K | |
| Retained Earnings | $77M | $74M | $72M | $73M | $70M | $69M | $68M | $65M | $62M | $62M | · | $56M | $54M | $51M | $46M | |
| AOCI | $-571.0K | $-664.0K | $-680.0K | $-778.0K | $-1M | $-1M | $-1M | $-2M | $-1M | $-1M | · | $-1M | $-941.0K | $-715.0K | $-620.0K | |
| Stockholders' Equity | $203M | $201M | $200M | $202M | $199M | $197M | $197M | $192M | $190M | $190M | · | $183M | $181M | $178M | $173M | |
| Liabilities + Equity | $2.34B | $2.37B | $2.38B | $2.33B | $2.31B | $2.29B | $2.31B | $2.33B | $2.33B | $2.31B | · | $2.12B | $2.07B | $1.98B | $1.84B | |
| Shares Outstanding | 7,055,424 | 7,156,661 | 7,135,403 | 7,192,390 | 7,224,243 | 7,228,731 | 7,152,127 | 7,153,366 | 7,127,163 | 7,242,412 | · | 7,184,120 | 7,181,092 | 7,149,000 | 7,285,648 |
현금 흐름
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| D&A | $500.0K | $509.0K | $531.0K | $502.0K | $480.0K | $494.0K | $496.0K | $497.0K | $551.0K | $546.0K | $527.0K | $455.0K | $429.0K | $421.0K | $420.0K | |
| Stock-based Comp | $441.0K | $358.0K | $363.0K | $323.0K | $392.0K | $494.0K | $388.0K | $417.0K | $401.0K | $381.0K | $360.0K | $756.0K | $794.0K | $439.0K | $441.0K | |
| Deferred Tax | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | $-19.0K | · | · | · | · | |
| Amort. of Intangibles | $13.0K | $12.0K | $13.0K | $13.0K | $14.0K | $14.0K | $15.0K | $14.0K | $16.0K | $16.0K | $16.0K | $19.0K | $19.0K | $18.0K | $19.0K | |
| Other Non-cash | · | $-5M | · | · | · | $2M | · | · | · | $-1M | · | · | · | $-123.0K | · | |
| Operating Cash Flow | $18M | $-3M | $8M | $3M | $-2M | $284.0K | $5M | $-2M | $-3M | $4M | $4M | $3M | $1M | $6M | $8M | |
| CapEx | $442.0K | $184.0K | $234.0K | $317.0K | $90.0K | $228.0K | $-789.0K | $329.0K | $1M | $308.0K | $356.0K | $1M | $1M | $845.0K | $191.0K | |
| Investing Cash Flow | $-34M | $2M | $-18M | $-15M | $-8M | $17M | $38M | $11M | $-16M | $-76M | $-137M | $49M | $-37M | $-129M | $-215M | |
| Stock Issued | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | $0 | |
| Stock Repurchased | · | · | $1M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Dividends Paid | $742.0K | $746.0K | $762.0K | $748.0K | $750.0K | $749.0K | $742.0K | $741.0K | $740.0K | $737.0K | $731.0K | $738.0K | $734.0K | $729.0K | $720.0K | |
| Financing Cash Flow | $-38M | $-14M | $51M | $15M | $14M | $-20M | $-22M | $-8M | $24M | $32M | $118M | $5M | $88M | $126M | $223M | |
| Free Cash Flow | · | $-3M | · | · | · | $4M | · | · | · | $3M | · | · | · | $5M | · | |
| Levered FCF | · | · | · | · | · | · | · | · | · | $-11M | · | · | · | $-420.4K | · |
수익성
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 20.8% | 9.8% | · | 19.4% | 13.3% | 8.3% | · | 20.8% | 5.0% | 24.6% | · | 20.0% | 20.5% | 32.0% | · | |
| Pretax Margin | 27.7% | 15.5% | · | 25.9% | 18.4% | 9.6% | · | 27.1% | 6.9% | 32.8% | · | 28.5% | 26.7% | 41.4% | · | |
| EBITDA Margin | · | 2.7% | · | · | · | 2.7% | · | · | · | 3.3% | · | · | · | 2.5% | · | |
| ROA | 0.17% | 0.08% | · | 0.15% | 0.11% | 0.07% | · | 0.16% | 0.04% | 0.19% | · | 0.17% | 0.18% | 0.31% | · | |
| ROE | 2.0% | 0.94% | · | 1.8% | 1.3% | 0.79% | · | 1.9% | 0.46% | 2.2% | · | 1.8% | 2.0% | 3.5% | · |
유동성 및 지급능력
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Debt / Equity | 0.3 | 0.3 | · | 0.5 | 0.5 | 0.5 | · | 0.7 | 0.8 | 0.8 | · | 1.6 | 0.8 | 1.3 | · |
효율성
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · |
주당
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Book Value / Share | $28.74 | $28.15 | · | $28.06 | $27.53 | $27.20 | · | $26.89 | $26.67 | $26.17 | · | $25.45 | $25.14 | $24.85 | · | |
| Revenue / Share | $2.71 | $2.64 | · | $2.47 | $2.52 | $2.54 | · | $2.37 | $2.34 | $2.31 | · | $2.17 | $2.21 | $2.35 | · | |
| Cash Flow / Share | · | $-0.35 | · | · | · | $0.57 | · | · | · | $0.50 | · | · | · | $0.86 | · | |
| Cash / Share | $20.02 | $27.17 | · | $23.30 | $22.78 | $22.17 | · | $19.74 | $19.80 | $18.84 | · | $29.44 | $28.46 | $21.30 | · | |
| Dividend / Share | $0.10 | $0.10 | $-0.20 | $0.10 | $0.10 | $0.10 | $-0.20 | $0.10 | $0.10 | $0.10 | $0.10 | $0.10 | $0.10 | $0.10 | $0.00 | |
| EPS (TTM) | $1.27 | $1.05 | · | $1.52 | $1.53 | $1.31 | · | $1.65 | $1.65 | · | · | · | · | $3.24 | · |
가치 평가 (TTM)
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $75M | $74M | · | $73M | $72M | $70M | · | $66M | $65M | · | · | · | · | $69M | · | |
| Net Income TTM | $9M | $8M | · | $11M | $11M | $10M | · | $12M | $12M | · | · | · | · | $22M | · | |
| Market Cap | $165M | $155M | · | $161M | $165M | $159M | · | $128M | $118M | $107M | · | $127M | $129M | $146M | · | |
| Enterprise Value | $83M | $20M | · | $95M | $109M | $106M | · | $113M | $125M | $120M | · | $209M | $62M | $232M | · | |
| P/E | 18.4 | 20.6 | · | 14.8 | 15.0 | 16.7 | · | 10.8 | 10.0 | · | · | · | · | 6.3 | · | |
| P/S | 2.2 | 2.1 | · | 2.2 | 2.3 | 2.3 | · | 1.9 | 1.8 | · | · | · | · | 2.1 | · | |
| P/B | 0.8 | 0.8 | · | 0.8 | 0.8 | 0.8 | · | 0.7 | 0.6 | 0.6 | · | 0.7 | 0.7 | 0.8 | · | |
| P / Tangible Book | 0.9 | 0.8 | · | 0.9 | 0.9 | 0.9 | · | 0.7 | 0.7 | 0.6 | · | 0.8 | 0.8 | 0.9 | · | |
| P / Cash Flow | · | -61.5 | · | · | · | 38.5 | · | · | · | 29.9 | · | · | · | 24.0 | · | |
| EV / Revenue | 1.1 | 0.3 | · | 1.3 | 1.5 | 1.5 | · | 1.7 | 1.9 | · | · | · | · | 3.4 | · | |
| Dividend Yield | 1.8% | 1.9% | · | 1.8% | 1.8% | 1.9% | · | 2.3% | 2.5% | · | · | · | · | · | · | |
| Earnings Yield | 5.5% | 4.9% | · | 6.8% | 6.7% | 6.0% | · | 9.2% | 10.0% | · | · | · | · | 15.9% | · | |
| Payout Ratio | · | 39.8% | · | · | · | 49.2% | · | · | · | 18.1% | · | · | · | 13.7% | · | |
| Annual Payout | $3M | $3M | · | $3M | $3M | $3M | · | $3M | $3M | · | · | · | · | · | · |
최신 기간은 왼쪽에 · null 값은 ·로 표시
재무제표 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름 — 연간, 지난 5년
| 지표 | 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2023-09-30 | 2022-09-30 |
|---|---|---|---|---|---|
| 순이익 | $7M | $12M | · | $15M | $24M |
| 희석 EPS | $1.00 | $1.66 | · | $2.05 | $3.68 |
| 지표 | 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2023-09-30 | 2022-09-30 |
|---|---|---|---|---|---|
| 부채 / 자기자본 비율 | 0.5 | · | · | 1.0 | 0.6 |
| 지표 | 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2023-09-30 | 2022-09-30 |
|---|---|---|---|---|---|
| 잉여현금흐름 | $12M | · | · | $13M | $24M |
기관 투자자 (13F) 72개의 제출자 · $49.6M 전체 · 기준일 2026년 6월 30일
분기별 SEC 양식 13F에서 이 주식을 보유하고 있다고 보고하는 기관. 롱 포지션만 해당하며, 단일 제출자는 별도의 옵션 레그에 대해 두 번 나타날 수 있습니다. 대규모 상쇄 풋/콜 포지션은 일반적으로 방향성에 대한 확신보다는 시장 조성 또는 헤지된 재고를 반영합니다.
보유자
72
보유 가치
$49.6M
신규 포지션
19
청산 포지션
4
기관 활동 — Q2 2026 대 이전 분기
| 신규 포지션 | 청산 포지션 | 증가함 | 감소 | 순주식 변동 |
|---|---|---|---|---|
| 19 (+10 이전 분기 대비) | 4 (-1 이전 분기 대비) | 26 (+6 이전 분기 대비) | 12 (-4 이전 분기 대비) | -13K |
Q1 2026 대비 비교. SEC 양식 13F 제출은 분기 말로부터 45일 이내에 마감되며, 지연 제출자를 위한 짧은 유예 기간이 추가됩니다. 해당 기간 내에 있는 분기는 가장 최근에 완전히 보고된 쌍을 선호하여 건너뜁니다.
| 기관 | 가치 | 주식 | % 추적된 13F 중 | 유형 |
|---|---|---|---|---|
| VANGUARD GROUP INC | $6,962,697 | 301,285 | 14.03% | 주식 |
| BlackRock, Inc. | $6,620,175 | 283,884 | 13.34% | 주식 |
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | $5,576,438 | 258,288 | 11.24% | 주식 |
| VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC | $5,176,340 | 221,970 | 10.43% | 주식 |
| Fourthstone LLC | $3,393,743 | 144,216 | 6.84% | 주식 |
| SUSQUEHANNA INTERNATIONAL GROUP, LLP | $3,025,793 | 129,751 | 6.10% | 주식 |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $2,476,022 | 106,163 | 4.99% | 주식 |
| STATE STREET CORP | $1,697,206 | 72,779 | 3.42% | 주식 |
| DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP | $1,025,959 | 43,995 | 2.07% | 주식 |
| Corient Private Wealth LP | $989,934 | 42,450 | 1.99% | 주식 |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | $870,093 | 37,311 | 1.75% | 주식 |
| NORTHERN TRUST CORP | $783,738 | 33,608 | 1.58% | 주식 |
| AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC | $732,085 | 31,393 | 1.48% | 주식 |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | $718,256 | 30,800 | 1.45% | 주식 |
| VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO | $707,179 | 30,325 | 1.42% | 주식 |
| VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC | $699,647 | 30,002 | 1.41% | 주식 |
| BRIDGEWAY CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $644,192 | 27,624 | 1.30% | 주식 |
| STRS OHIO | $629,640 | 27,000 | 1.27% | 주식 |
| GABELLI FUNDS LLC | $583,000 | 25,000 | 1.17% | 주식 |
| TWO SIGMA INVESTMENTS, LP | $578,546 | 24,809 | 1.17% | 주식 |
| CITADEL ADVISORS LLC | $477,080 | 20,458 | 0.96% | 주식 |
| Wealthspire Advisors, LLC | $438,217 | 18,791 | 0.88% | 주식 |
| GM Advisory Group, Inc. | $403,944 | 18,710 | 0.81% | 주식 |
| Nuveen, LLC | $320,650 | 13,750 | 0.65% | 주식 |
| Teton Advisors, Inc. | $320,460 | 14,000 | 0.65% | 주식 |
| Teton Advisors, LLC | $314,820 | 13,500 | 0.63% | 주식 |
| CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC | $303,300 | 13,006 | 0.61% | 주식 |
| Trexquant Investment LP | $302,880 | 12,988 | 0.61% | 주식 |
| BARCLAYS PLC | $286,090 | 12,268 | 0.58% | 주식 |
| OCCUDO QUANTITATIVE STRATEGIES LP | $273,474 | 11,727 | 0.55% | 주식 |
| AMERICAN CENTURY COMPANIES INC | $269,603 | 11,561 | 0.54% | 주식 |
| Bank of New York Mellon Corp | $258,215 | 11,073 | 0.52% | 주식 |
| STATE OF WISCONSIN INVESTMENT BOARD | $254,188 | 10,900 | 0.51% | 주식 |
| ALGERT GLOBAL LLC | $231,801 | 9,940 | 0.47% | 주식 |
| MORGAN STANLEY | $225,201 | 9,657 | 0.45% | 주식 |
| XTX Topco Ltd | $201,811 | 8,654 | 0.41% | 주식 |
| RHUMBLINE ADVISERS | $102,740 | 4,406 | 0.21% | 주식 |
| DEUTSCHE BANK AG\ | $101,069 | 4,334 | 0.20% | 주식 |
| WELLS FARGO & COMPANY/MN | $96,615 | 4,143 | 0.19% | 주식 |
| Russell Investments Group, Ltd. | $89,102 | 3,820 | 0.18% | 주식 |
| NEW YORK STATE COMMON RETIREMENT FUND | $83,952 | 3,600 | 0.17% | 주식 |
| Vanguard Global Advisers, LLC | $56,085 | 2,405 | 0.11% | 주식 |
| CITIGROUP INC | $47,876 | 2,053 | 0.10% | 주식 |
| MIRAE ASSET GLOBAL ETFS HOLDINGS Ltd. | $47,689 | 2,045 | 0.10% | 주식 |
| JPMORGAN CHASE & CO | $44,779 | 1,921 | 0.09% | 주식 |
| LOS ANGELES CAPITAL MANAGEMENT LLC | $31,156 | 1,336 | 0.06% | 주식 |
| Police & Firemen's Retirement System of New Jersey | $30,712 | 1,317 | 0.06% | 주식 |
| UBS Group AG | $20,941 | 898 | 0.04% | 주식 |
| BNP PARIBAS FINANCIAL MARKETS | $18,446 | 791 | 0.04% | 주식 |
| Tower Research Capital LLC (TRC) | $15,018 | 644 | 0.03% | 주식 |
행동주의자 및 5% 이상 소유자 1 보유
SEC 서류 13D를 제출한 투자자 — 발행인에 영향을 미치려는 의도로 5% 이상의 실질 소유권(행동주의 지분, 이사회 캠페인, M&A). 각 행은 해당 제출자의 포지션에 대한 가장 최근에 알려진 상태를 보여줍니다.
| 제출자 | 제출됨 | 지분 | 상태 | 목적 | 제출 |
|---|---|---|---|---|---|
| Castle Creek Capital Partners VIII, LP, Castle Creek Capital VIII LLC | 2024년 8월 26일 | · | 최초 제출 | 수동적 투자 | SEC |
Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.
회사 내부자 18 명의 내부자 · 3 임원 · 1 이사
| 내부자 | 역할 | 마지막 활동 | 보유 주식 수 | 매수 12개월 | 매도 12개월 | 순매수/매도 12개월 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Kevin M O'Connor | President | 2026년 9월 1일 A | 22,300 | 1 | 0 | $268,800 |
| Brian K Finneran | President | 2022년 5월 11일 P | 87,029 | 0 | 0 | $0 |
| Alice T Rouse | EVP & Chief Risk Officer | 2023년 2월 20일 F | 25,807 | 0 | 0 | $0 |
| Robert Golden | 이사 | 2026년 6월 15일 S | 182,515 | 0 | 11 | $-628,453 |
| Lisa A Diiorio | · | 2026년 5월 1일 M | 17,899 | 0 | 0 | $0 |
| Joseph F Burns | · | 2026년 2월 20일 F | 11,505 | 0 | 0 | $0 |
| John P Vivona | · | 2026년 2월 20일 F | 5,152 | 0 | 0 | $0 |
| Kevin Corbett | · | 2026년 2월 20일 F | 27,936 | 0 | 0 | $0 |
| Mcclelland W Wilcox | · | 2026년 2월 20일 F | 97,697 | 0 | 0 | $0 |
| Lance P Burke | · | 2026년 2월 20일 F | 27,931 | 0 | 0 | $0 |
| PUORRO MICHAEL P | · | 2026년 2월 20일 F | 321,663 | 0 | 0 | $0 |
| Michael David Katz M.D. | · | 2026년 2월 5일 A | 152,202 | 0 | 0 | $0 |
| John R Sorrenti | · | 2026년 2월 5일 A | 47,209 | 0 | 0 | $0 |
| Elena Sisti | · | 2026년 2월 5일 A | 105,016 | 0 | 0 | $0 |
| Metin Negrin | · | 2026년 2월 5일 A | 238,647 | 0 | 0 | $0 |
| Philip A Okun | · | 2026년 2월 5일 A | 42,669 | 0 | 0 | $0 |
| Varkey Abraham | · | 2026년 2월 5일 A | 45,670 | 0 | 0 | $0 |
| Ahron H Haspel | · | 2026년 2월 5일 A | 29,035 | 0 | 0 | $0 |
SEC 양식 3/4/5 제출 서류 기준 내부자; 순매수/매도는 공개 시장 거래만 해당
ETF 보유 현황 16 ETF 보유
가중치는 직접적인 주식 보유(N-PORT)만 반영합니다. 레버리지 또는 파생 상품 기반 펀드는 표시되지 않은 추가 스왑 노출을 보유할 수 있습니다.
| 펀드 | 비중 | 단위 | 기준일 | 출처 |
|---|---|---|---|---|
| IWC · iShares Trust | 0.03% | 15,402 SH | 2026년 9월 11일 | 일간 |
| VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.01% | 4,224 SH | 2026년 8월 19일 | 일간 |
| DFSV · Dimensional ETF Trust | 0.01% | 20,822 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| IWM · iShares Trust | 0.00% | 108,345 SH | 2026년 9월 11일 | 일간 |
| RSSL · Global X Funds | 0.00% | 2,139 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| DXUV · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 523 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| DFSU · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 411 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| DFAT · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 1,859 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| DCOR · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 422 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| DFAS · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 1,201 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| VXF · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.00% | 55,444 SH | 2026년 8월 19일 | 일간 |
| VTI · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.00% | 160,631 SH | 2026년 8월 19일 | 일간 |
| VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.00% | 25,332 SH | 2026년 8월 19일 | 일간 |
| VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.00% | 446 SH | 2026년 8월 19일 | 일간 |
| DFAC · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 210 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| IWN · iShares Trust | · | 52,554 SH | 2026년 9월 11일 | 일간 |
HNVR 분석가 합의 강세 및 약세 애널리스트 의견, 12개월 목표 주가, 상승 여력
평점 · 10 명의 애널리스트
매수
중앙값 목표
$27.00
+5.3%
2 20.0%
적극 매수
4 40.0%
매수
4 40.0%
보유
0 0.0%
매도
0 0.0%
적극 매도
12개월 목표 주가
3 명의 애널리스트 · 2026-10-02평균 목표 $27.33 +6.6%
지금
현재가 $25.64
저가$25.00
평균$27.33
고가$30.00
동종 기업 비교(GICS 하위 산업) 주요 지표 대 섹터 동종 기업
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출처: SEC 10-Q 제출 8월 7, 2026