‘1930년대와 같다’: 레이 달리오, 트럼프의 정책이 미국을 ‘경기 침체보다 더 나쁜’ 시기로 몰아넣을 수 있다고 경고. 어떻게 대비해야 할까

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세계 최대 헤지펀드 중 하나인 브리지워터 어소시에이츠의 설립자가 도널드 트럼프 대통령의 경제 정책이 “경기 침체보다 더 나쁜” 결과를 초래할 수 있다는 우려를 표명했습니다.

“지금 우리는 결정의 기로에 서 있고 경기 침체에 매우 가깝습니다.” 억만장자 투자자인 레이 달리오가 작년 NBC의 Meet the Press에서 말했습니다. “그리고 이것이 잘 처리되지 않으면 경기 침체보다 더 나쁜 상황이 올까 봐 걱정됩니다 (1).”

- 제프 베이조스 덕분에 100달러만으로도 부동산 임대업자가 될 수 있습니다. 물론 세입자를 상대하거나 냉장고를 고칠 필요는 없습니다. 방법은 다음과 같습니다.

- 데이브 램지가 경고합니다. 미국인의 거의 50%가 소셜 시큐리티에서 한 가지 큰 실수를 하고 있습니다. 지금 바로 수정하는 방법은 다음과 같습니다.

- IRS는 일반적으로 금을 수집품으로 과세하지만, 이 잘 알려지지 않은 전략을 통해 실물 금괴를 비과세로 보유할 수 있습니다. Priority Gold에서 무료 가이드를 받아보세요.

경기 침체는 일반적으로 2분기 연속 마이너스 GDP 성장으로 정의됩니다. 훨씬 더 “심각한” 변화는 현재의 통화 질서의 붕괴일 것입니다. 이러한 미래 예측 평가는 달리오가 2008년 금융 위기를 정확하게 예측한 경험을 가지고 있기 때문에 어느 정도 신뢰할 수 있습니다.

확실히 경기 침체는 나쁜 소식입니다. 그러나 달리오가 경고하는 것은 일반 미국인에게 재정적으로 훨씬 더 나쁠 수 있는 것, 즉 미국이 지원하는 글로벌 통화 시스템의 혼란입니다.

트럼프는 계속되고 중단되는 “상호” 관세로 전 세계 경제 혼란을 야기했습니다 (2). 그러나 달리오는 더 나쁜 것을 두려워합니다. 미국이 최대 무역 파트너들이 세계 최대 경제를 제외하는 국경 간 협정을 체결하면서 고립될 수 있다는 것입니다.

달리오는 작년 팔레이 미디어 카운슬 행사에서 “전반적으로 이것은 세상을 더 비효율적으로 만들고 실제로 미국 주변의 성장을 저해하는 방식으로 세계 질서를 바꾸고 있습니다”라고 말했습니다 (3).

제2차 세계 대전의 종식은 새로운 통화 및 지정학적 세계 질서를 가져왔습니다. 그러나 역사는 반복되는 경향이 있습니다. 관세, 높은 부채 수준, 기존 초강대국에 도전하는 떠오르는 초강대국은 세계 질서에 “심각한 변화”를 가져올 수 있습니다.

달리오는 NBC에 “이러한 시기는 1930년대와 매우 유사합니다”라고 말했습니다.

그는 “이것들은 측정 가능한 주기로 돌아가며, 특히 그럴 필요가 없기 때문에 그러한 질서의 붕괴가 걱정됩니다”라고 말하며 부채를 재구성하는 더 나은 방법이 있다고 덧붙였습니다.

관세가 “안정적인” 방식으로 시행되든 “혼란스럽고 파괴적인” 방식으로 시행되든 “세상에 모든 차이를 만들 수 있다”고 그는 말했습니다. 그러나 지금까지 관세는 “생산 시스템에 돌을 던지는 것”과 같았습니다.

또는 다른 말로 하면, 매우 파괴적입니다.

더 읽어보기: 로버트 기요사키, ‘대공황’ 경고 — 수백만 명의 미국인이 가난해질 것. 그가 맞았나?

달리오의 경고에도 불구하고 최근 데이터는 미국 경제가 계속 성장하고 있음을 시사합니다. 2025년 실질 GDP는 2.1% 증가했지만 (4), 여전히 우려의 징후가 있습니다.

노동통계국 데이터에 따르면 미국은 작년에 거의 일자리 성장이 없었습니다. 2025년에 고용주들은 단 181,000개의 일자리를 추가했는데, 이는 2024년에 추가된 146만 개의 일자리에서 88% 감소한 수치입니다 (5).

좋은 소식은 올해 고용이 증가하여 3월에 178,000개의 새로운 일자리가 생겼다는 것입니다. 보건 의료, 건설, 운송 및 창고, 사회 복지 분야에서 일자리 증가가 있었으며, 연방 정부 고용은 계속 감소하고 있습니다 (6).

3월 현재 실업률은 4.3%입니다. 이 비율은 2024년 5월 이후 4% 미만으로 떨어진 적이 없습니다 (7).

이것이 이상적인 상황과는 거리가 멀지만, 달리오가 시사하는 것처럼 미국 노동력의 거의 4분의 1이 일자리를 찾지 못했던 1930년대 대공황 수준은 아닙니다.

그러나 이란 전쟁은 경제에 또 다른 복잡한 요인으로 작용하여 거의 4년 만에 미국 인플레이션이 가장 크게 상승했습니다 (8). 3월까지 12개월 동안 소비자 물가는 3.3% 상승했으며, 이는 주로 에너지 비용 급등에 의해 촉진되었습니다 (9).

정부 당국이 분쟁을 종식시키기 위한 영구적인 합의를 한다 하더라도, 그 영향은 앞으로 몇 달 동안 경제에 느껴질 가능성이 높습니다.

따라서 소비자 심리가 4월에 사상 최저치로 떨어졌고 (10) 미국인들의 현재 재정 상황에 대한 인식은 2009년 이후 최악을 기록했다는 것은 놀라운 일이 아닙니다.

평균적인 미국인이라면 트럼프의 경제 정책으로 인한 심각한 결과에 대한 달리오의 경고를 어떻게 따를 수 있을까요?

아직 비상 자금이 없다면 최소 3~6개월치 생활비를 충당할 수 있는 비상 자금을 마련하는 것부터 시작할 수 있습니다. 관세, 무역 전쟁, 치솟는 운송 비용의 영향을 받을 수 있는 직업에 있다면 더 많은 금액이 필요할 수 있습니다.

불확실한 재정적 미래에 대비하기 위한 다섯 가지 실용적인 팁은 다음과 같습니다.

고금리 부채(신용카드 등)를 상환하고 가능한 한 더 많은 부채를 쌓지 않는 것이 좋습니다. 갚아야 할 고금리 부채가 많다면 주택 담보 대출(HELOC)을 통해 주택의 자산을 활용하는 것을 고려해 보세요.

HELOC는 주택의 자산을 담보로 하는 회전 신용 한도로, 신용카드와 유사하게 필요에 따라 자금을 빌리고 상환할 수 있습니다.

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초기에 큰 일시불 대출보다는 편리함과 유연성을 원하는 차입자에게 적합합니다. 필요할 때만 자금을 인출할 수 있으므로 지속적이거나 예측 불가능한 비용에 유용합니다. 사용한 금액에 대해서만 이자가 부과되며, 시간이 지남에 따라 잔액을 상환합니다. 본질적으로 주택으로 담보된 유연한 신용 한도로, 대부분 온라인 신청 절차를 통해 제공됩니다.

비상 자금과 고금리 부채를 처리한 후에는 예산을 지키는 데 진지하게 집중할 때입니다. 하지만 복잡할 필요는 없습니다.

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또한 위험을 완화하기 위해 다양한 자산 클래스에 투자를 분산시키는 것이 좋을 수도 있습니다. 이는 주식, 채권 및 기타 자산의 조합을 조정하는 것을 의미할 수 있습니다.

은퇴가 가까워지면 저위험 자산(예: 배당주)으로 전환하는 것이 좋을 수 있습니다. 금 및 부동산과 같은 대체 투자는 종종 인플레이션 및 경기 침체에 대한 헤지 수단으로 간주됩니다.

실제로 금은 2016년에 1910년보다 58배 이상 가치가 있었습니다 (11). 그리고 이는 귀금속이 2025년에 역사적인 강세를 보이기 전입니다.

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임대 부동산은 오랫동안 고액 순자산 투자자들에게 꾸준하고 수동적인 수입의 검증된 원천이었습니다. 따라서 부동산이 일반적인 패밀리 오피스 포트폴리오의 거의 25%를 차지하는 것은 놀라운 일이 아닙니다 (12).

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은퇴가 가까웠는지 여부에 따라 은퇴 전략을 조정하고 해당 전략에 맞게 위험 감수 수준을 조정해야 할 수 있습니다. 젊은 투자자라면 시장이 회복될 시간이 있으므로 패닉 매도를 피하십시오.

• Jing Pan의 기고

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NBC News (1), (5); The Guardian (2); Observer (3); Bureau of Economic Analysis (4); Bureau of Labor Statistics (6), (7), (9); Bloomberg (8), (10); United States Gold Bureau (11); Knight Frank (12)

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