Trzy różne spółki dywidendowe płacą mi co miesiąc. Oto kto jest na mojej liście.

Kluczowe punkty

• Realty Income to bardzo niezawodny papier wartościowy wypłacający miesięczne dywidendy.
• Main Street Capital wypłaca wiarygodną miesięczną dywidendę i dostarcza dodatkowego dochodu w formie wypłat kwartalnych.
• EPR Properties oferuje wyższy zysk przy większym ryzyku, dostarczając miesięczny strumień dochodu.
• 10 akcji, które lubimy bardziej niż Realty Income ›

Buduję dodatkowe pasywne źródła dochodu, które uzupełniają moją pensję. Co miesiąc otrzymuję wypłaty dywidend od Realty Income (NYSE:O), Main Street Capital (NYSE:MAIN) i EPR Properties (NYSE:EPR). To jak otrzymywanie dodatkowej pensji co miesiąc, z tą różnicą, że nie muszę za nią pracować.

Lubię inwestować w te akcje wypłacające miesięczne dywidendy, ponieważ powtarzający się przepływ gotówki daje mi określoną kwotę do ponownego inwestowania co miesiąc aż do emerytury, kiedy to będzie wspierać pokrycie moich wydatków życiowych. To lepsze niż mniej regularne wypłaty kwartalne większości innych akcji dywidendowych. Oto dlaczego wybrałem właśnie tę trójkę wypłacaczy dywidend miesięcznych.

Czy przegapiłeś Nvidię w 2009 roku? Ten rzadki sygnał pojawia się ponownie. W 2009 roku pojawił się sygnał „Podwójne Zwiększenie” dla mało znanego producenta chipów, jakim była Nvidia. Po raz pierwszy od wielu lat ten sam sygnał „Pełne Przekonanie” pojawia się ponownie dla firmy mającej wielkość równą 1/100 części Nvidii. Kontynuuj »

Źródło obrazu: Getty Images.

Firma Miesięcznej Dywidendy®

Realty Income to wzorcowy przykład wśród akcji wypłacających miesięczne dywidendy. Fundusz inwestycyjny w zakresie nieruchomości (REIT) ogłosił 674 kolejne miesięczne dywidendy. Podnosiła ona swoje wypłaty przez 115 kolejnych kwartałów i 135 razy od swojej emisji na NYSE w 1994 roku. Fundusz zwiększał wypłatę co roku przez ponad trzy dekady, rosnąc w średnim rocznym tempie wynoszącym 4,1%. To jedna z najbardziej stabilnych akcji generujących dochód.

Obecnie fundusz ma stopę dywidendy powyżej 5% (znacznie powyżej stopy 1% dla S&P 500), która opiera się na solidnych fundamentach. Realty Income posiada dobrze zdywersyfikowany portfel nieruchomości (handel detaliczny, sektor przemysłowy, hazard i centra danych) zabezpieczony długoterminowymi czynszami netto z wieloma wiodącymi firmami na świecie. Te czynsze zapewniają bardzo stabilny i trwały dochód z czynszu. Tymczasem Realty Income ma umiarkowaną stopę wypłaty dywidendy (poniżej 75% swoich skorygowanych środków własnych) oraz solidną strukturę kapitałową (rating A). Silny profil finansowy, wraz z rosnącą listą partnerów strategicznych, daje mu zdolność finansowania inwestycji miliardów dolarów rocznie w nieruchomości generujące dochód, wspierając tym samym stopniowo rosnącą dywidendę.

Utrzymaniowy strumień dochodu i coś więcej

Main Street Capital to firma rozwojowa (BDC) inwestująca w małe prywatne firmy. Dokonuje ona inwestycji dłużnych i kapitałowych, które zapewniają jej dochód odsetkowy i dywidendowy, jak również potencjalny wzrost wartości kapitałowej.

Jako BDC, Main Street Capital musi wypłacić co najmniej 90% swojego opodatkowanego dochodu netto akcjonariuszom w formie dywidend. Dokonuje tego głównie poprzez swoją miesięczną dywidendę, której wysokość została ustalona na utrzymywalnym poziomie (jej dochód netto z inwestycji pokrywał miesięczną wypłatę aż 1,4 razy w drugim kwartale). Main Street Capital nigdy nie zawiesiła ani nie zmniejszyła swojej miesięcznej dywidendy od czasu debiutu giełdowego w 2007 roku. Zamiast tego, zwiększyła wypłatę o 141% od czasu IPO, w tym 12 razy od 2021 roku, oraz o 3,9% w ciągu ostatnich 12 miesięcy. Przy obecnym kursie akcji i miesięcznej stawce, podstawowa stopa dywidendy Main Street wynosi ponad 5%.

Ponadto, Main Street okresowo wypłaca dodatkowe dywidendy kwartalne, aby zapewnić zgodność z przepisami IRS. Wypłaciła dodatkową dywidendę przez 20 kolejnych kwartałów i utrzymała aktualną stawkę w wysokości 0,30 USD na akcję od początku 2024 roku. Ta dodatkowa wypłata zwiększa obecną roczną stopę dywidendy do ponad 7%.

Thriller z dywidendą

EPR Properties to kolejny REIT. Skupia się na posiadaniu nieruchomości typu „doświadczeniowego”, takich jak kina, miejsca typu „zjedz i baw się”, parki rozrywki i inne atrakcje. Wypozycjonowuje ona te nieruchomości operatorom na długi termin, głównie na czynszach triple-net.

REIT przez kilka ostatnich lat zapewniało inwestorom zyskającym z dywidendy jazdę kolejką górską. Wstrzymało ono wypłatę dywidendy w czasie pandemii z powodu wpływu na branżę kin, a następnie wznowiło ją na niższym poziomie. Choć REIT stopniowo zwiększał swoje miesięczne dywidendy przez ostatnie pięć lat, nadal są one poniżej poziomu sprzed pandemii. Dzięki temu firma może zatrzymać dodatkowy dochód na potrzeby nowych inwestycji.

W ciągu ostatnich lat EPR Properties poprawiło swój portfel, sprzedając kina i inwestując w inne nieruchomości doświadczalne. Na przykład, w tym roku kupiło siedem regionalnych parków tematycznych od Six Flags za 315 mln USD i wynajęło je dwóm nowym najemcom. W zeszłym roku również wydało 113 mln USD na pięć pól golfowych i park wodny. Te inwestycje zwiększają jej zyski, umożliwiając EPR podniesienie dywidendy (wzrost o 5,1% na początku 2026 roku). Choć EPR Properties ma wyższy poziom ryzyka, to oferuje również wyższą aktualną stopę dywidendy, wynoszącą prawie 6%.

Miesięczna pensja w trzech częściach

Właścicielem Realty Income, Main Street Capital i EPR Properties jestem przede wszystkim dlatego, że wypłacają one powyżej średnich miesięcznych dywidend, co daje mi wiarygodny strumień powtarzalnego dochodu do ponownego inwestowania co miesiąc. Realty Income to dla mnie stabilny fundament dzięki swojemu wyjątkowemu dorobkowi, sile finansowej i trwałości. Main Street Capital również dostarcza wiarygodny miesięczny strumień dochodu i daje mi dodatkową gotówkę co kwartał. W końcu EPR Properties zapewnia nieco większy wzrost dochodu dzięki wyższej stopie dywidendy, który uważam za wartego przyjęcia ryzyka, ponieważ jest częścią strategii dochodowej, a nie jej fundamentem. Wszystkie trzy wspierają moje cele inwestycyjne związane z dochodem.

Czy warto kupować akcje Realty Income teraz?

Zanim zdecydujesz się kupić akcje Realty Income, rozważ to:

Analitycy z Motley Fool Stock Advisor właśnie wytypowali to, co według nich są 10 najlepszych akcji, które inwestorzy powinni kupić teraz... i Realty Income nie znalazło się na tej liście. Spośród 10 wybranych akcji możliwe jest uzyskanie ogromnych zwrotów w nadchodzących latach.

Weź pod uwagę dzień, w którym Netflix znalazł się na tej liście 17 grudnia 2004 roku... gdybyś zainwestował 1000 USD w momencie naszej rekomendacji, miałbyś dziś 429 223 USD! Albo dzień, w którym Nvidia znalazła się na tej liście 15 kwietnia 2005 roku... gdybyś zainwestował 1000 USD w momencie naszej rekomendacji, miałbyś dziś 1 318 055 USD!

Warto wspomnieć, że łączna średnia stopa zwrotu z inwestycji Stock Advisor wynosi 965% — ogromny wynik w porównaniu do 212% dla S&P 500. Nie przegap najnowszej listy 10 najlepszych akcji, dostępnej dzięki Stock Advisor, i dołącz do społeczności inwestorów tworzonej przez inwestorów dla inwestorów.

Zwroty z Stock Advisor stan na 23 sierpnia 2026 roku.

Matt DiLallo posiada akcje EPR Properties, Main Street Capital i Realty Income. The Motley Fool posiada i rekomenduje akcje EPR Properties i Realty Income. The Motley Fool rekomenduje Six Flags Entertainment. The Motley Fool ma politykę ujawniania informacji.