seus distintivos Intervalo 52 Semanas $19–$26 90% of range Classificação do Analista HOLD 6 analysts Preço-Alvo $27 +5% upside P/E 15.6 ROE 7.5% Margem de Lucro Líquido 19.1%

CZNC Instantâneo da Ação Preço, capitalização de mercado, P/E, EPS, ROE, dívida/patrimônio, intervalo de 52 semanas

03
Preço $25.63
Capitalização de Mercado (MRQ) $460M
P/E 15.6
EPS $1.69
Rendimento div. 3.6%
ROE 7.5%
Dívida/Capital (MRQ) 0.0
Intervalo 52 Semanas $19–$26

CZNC Gráfico de Preço da Ação OHLCV diário com indicadores técnicos — panorâmica, zoom e personalize sua visualização

04
intervalo
barras

A granularidade da barra se adapta ao período selecionado — passe o mouse sobre o gráfico para ver a abertura/máxima/mínima/fechamento de uma barra.

Divisões de Ações 10
Data ex Desdobramento Tipo
28 de Dezembro de 2007 101-for-100 Para frente
28 de Dezembro de 2006 101-for-100 Para frente
27 de Dezembro de 2005 101-for-100 Para frente
24 de Dezembro de 2003 101-for-100 Para frente
22 de Abril de 2003 3-for-2 Para frente
26 de Dezembro de 2002 101-for-100 Para frente
2 de Janeiro de 2002 101-for-100 Para frente
22 de Novembro de 2000 101-for-100 Para frente
25 de Novembro de 1998 101-for-100 Para frente
17 de Outubro de 1994 2-for-1 Para frente

Desempenho de 10 Anos Tendências de receita, lucro líquido, margens e EPS

06
EPS$1.69
2016-12-31 → 2024-12-31
Fluxo de caixa livre$30M
2016-12-31 → 2025-12-31
Margem líquida19.1%
2016-12-31 → 2025-12-31
Avaliação e Proporções 07–12

Avaliação Rácios P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — a ação está cara ou barata?

Métrica Tendência de 5 anos CZNC média 5A Mediana de Pares Veredito
P/E 15.6média 5A ≈12.9 ≈12.9 11.4 Sobreavaliado
P/S 3.7média 5A ≈3.2 ≈3.2 4.2 Subvalorizado
P/B (MRQ) 1.3média 5A ≈1.2 ≈1.2 1.1 Sobreavaliado
EV / EBITDA 185.9média 5A ≈134.4 ≈134.4 · ·
Preço / FCF (TTM) 10.3média 5A ≈11.2 ≈11.2 · ·
Preço / Fluxo de Caixa (TTM) 10.0média 5A ≈10.4 ≈10.4 10.0 Sobreavaliado
EV / Revenue (EV / Receita) 3.6média 5A ≈2.8 ≈2.8 · ·
EV / FCF 14.6média 5A ≈9.7 ≈9.7 · ·
Preço / Valor Patrimonial Tangível (MRQ) 1.4média 5A ≈1.6 ≈1.6 · ·

A mediana dos pares é calculada em uma base padronizada por métrica e pode não corresponder sempre à base TTM/MRQ mostrada para esta ação.

valor · ≈ média 5A · mediana do setor · veredicto relativo à mediana

Dividendos Rendimento, índice de pagamento, histórico de dividendos, CAGR de 5 anos

13
Dividend Yield3.6%
Índice de Pagamento69.5%
Pagamento Anualizado≈$1.12Pago trimestralmente
CAGR Dividendos 5 anos≈0.73%Por ação, ajustado por desdobramento
Data exValorMoedaRendimento
Ago 3, 2026$0,28USD≈4.4%
Mai 4, 2026$0,28USD≈5.2%
Fev 2, 2026$0,28USD≈4.9%
Nov 3, 2025$0,28USD≈5.9%
Ago 4, 2025$0,28USD≈6.1%
Mai 2, 2025$0,28USD≈5.9%
Fev 3, 2025$0,28USD≈5.3%
Out 28, 2024$0,28USD≈5.9%
Jul 29, 2024$0,28USD≈5.5%
Mai 3, 2024$0,28USD≈6.3%
Jan 26, 2024$0,28USD≈5.4%
Out 27, 2023$0,28USD≈6.4%
Jul 28, 2023$0,28USD≈5.3%
Abr 28, 2023$0,28USD≈5.9%
Fev 2, 2023$0,28USD≈4.8%
Out 28, 2022$0,28USD≈4.7%
Jul 29, 2022$0,28USD≈4.6%
Abr 29, 2022$0,28USD≈4.8%
Jan 28, 2022$0,28USD≈4.5%
Out 29, 2021$0,28USD≈4.4%

Histórico de Lucros EPS real vs. estimativa, surpresa %, taxa de acerto, próxima data de resultados

14
Surpresa Média -29.2%
Próximo relatório Out 15, 2026
PeríodoRelatórioEPS ActualEPS est.Surpresa
30 de Junho de 2026 Jul 16, 2026 $0.79 $0.64 22.9%
31 de Março de 2026 $0.02 $0.59 -96.6%
31 de Dezembro de 2025 $0.25 $0.60 -58.1%
30 de Setembro de 2025 $0.42 $0.52 -19.3%
30 de Junho de 2025 $0.40 $0.47 -15.7%
31 de Março de 2025 $0.41 $0.45 -8.6%

Fundamentos Completos Todas as métricas por ano — demonstração de resultados, balanço patrimonial, fluxo de caixa

15
Demonstração de Resultados 10
Métrica Tendência 202520242023202220212020201920182017201620152014
Interest Expense ··$33M$10M$7M$10M$10M$5M$4M$4M$5M$5M
Interest Income $139M$128M$114M$93M$85M$77M$65M$50M$46M$44M$45M$46M
Pretax Income $29M$32M$30M$32M$38M$23M$23M$26M$21M$21M$22M$23M
Income Tax $5M$6M$6M$6M$7M$4M$4M$4M$7M$5M$5M$6M
Net Income $23M$26M$24M$27M$31M$19M$20M$22M$13M$16M$16M$17M
EPS (Basic) $1.46$1.69$1.57$1.71$1.92$1.30$1.46$1.79$1.10$1.30$1.35$1.38
EPS (Diluted) ·$1.69$1.57$1.71$1.92$1.30$1.46$1.79$1.10$1.30$1.35$1.38
Shares (Basic) 15,949,78915,262,50415,241,85915,455,43215,765,63914,743,38613,298,73612,219,20912,115,84012,032,82012,149,25212,390,067
Shares (Diluted) ·15,262,50415,241,85915,458,53115,771,95514,747,04813,321,55912,257,36812,155,13612,063,05512,171,08412,412,050
EBITDA $2M$2M$2M$2M$2M$2M·$2M····
Balanço Patrimonial 19
Métrica Tendência 202520242023202220212020201920182017201620152014
Cash & Equivalents $46M$126M$57M$55M$105M$102M$35M$37M$40M$29M$33M$32M
PP&E (Net) $28M$21M$22M$22M$21M$22M$17M$15M$15M$15M$15M$16M
PP&E (Gross) $60M$52M$51M$52M$52M$52M$47M$47M$47M$50M$48M$47M
Accum. Depreciation $32M$30M$30M$31M$32M$31M$30M$32M$32M$34M$33M$31M
Goodwill $63M$53M$53M$53M$53M$53M$28M$12M$12M$12M$12M$12M
Intangibles $12M$2M$2M$3M$3M$4M$1M$9.0K$12.0K$17.0K$30.0K$52.0K
Total Assets $3.13B$2.61B$2.52B$2.45B$2.33B$2.24B$1.65B$1.29B$1.28B$1.24B$1.22B$1.24B
Short-term Debt $29M$2M$34M$80M$2M$20M$86M$13M$62M$26M$53M$6M
Total Liabilities $2.79B$2.34B$2.25B$2.20B$2.03B$1.94B$1.41B$1.09B$1.09B$1.06B$1.04B$1.05B
Long-term Debt ·······$36M$9M$38M$39M$73M
Total Debt $29M$2M$34M$80M$2M$20M·$13M$62M$26M$53M$6M
Common Stock ··········$13M$13M
Paid-in Capital $186M$144M$144M$144M$144M$144M$105M$73M$72M$72M$72M$72M
Retained Earnings $171M$166M$157M$152M$143M$130M$126M$123M$114M$113M$109M$106M
Treasury Stock $11M$13M$17M$13M$7M$1M$4M$6M$8M$10M$9M$7M
AOCI $-23M$-37M$-38M$-50M$5M$12M$4M$-4M$-2M$-898.0K$3M$5M
Stockholders' Equity $342M$275M$262M$249M$301M$300M$244M$197M$188M$186M$187M$188M
Liabilities + Equity $3.13B$2.61B$2.52B$2.45B$2.33B$2.24B$1.65B$1.29B$1.28B$1.24B$1.22B$1.24B
Shares Outstanding 17,823,44415,433,49415,295,13515,518,81915,759,09015,911,98413,716,44512,319,33012,214,52512,113,22812,180,62312,279,980
Fluxo de Caixa 18
Métrica Tendência 202520242023202220212020201920182017201620152014
D&A $2M$2M$2M$2M$2M$2M$2M$2M$2M···
Stock-based Comp ··········$606.0K$565.0K
Deferred Tax $3M$-2M$836.0K$-400.0K$-1M$-361.0K$172.0K$-187.0K$2M$-156.0K$79.0K$1M
Amort. of Intangibles $1M$389.0K$408.0K$439.0K$535.0K$540.0K$223.0K$3.0K$5.0K$13.0K$22.0K$35.0K
Other Non-cash $3M$6M$6M$6M$4M$4M·$2M····
Operating Cash Flow $32M$33M$34M$35M$35M$25M$22M$26M$19M$19M$20M$22M
CapEx $2M$2M$2M$3M$2M$3M$3M$1M$2M$2M$1M$801.0K
Investing Cash Flow $196.0K$-21M$-53M$-235M$-104M$97M$23M$-22M$-31M$-29M$18M$-9M
Debt Issued ·····$26M$48M$33M$8M$0$0·
Net Debt Issued ·····$-29M·$27M$-29M$-313.0K$-37M$-278.0K
Stock Repurchased ·····$163.0K$189.0K$0$0$4M$4M$4M
Net Stock Activity ·····$-163.0K··$0$-4M$-4M$-4M
Dividends Paid $16M$16M$16M$16M$16M$14M$14M$12M$11M$11M$11M$11M
Financing Cash Flow $-111M$59M$25M$152M$69M$-56M$-47M$-8M$20M$6M$-36M$-20M
Net Change in Cash ······$-2M$-4M$8M$-5M$2M$-7M
Taxes Paid $9M···········
Free Cash Flow $30M$31M$31M$31M$33M$22M·$25M$18M$17M$19M$21M
Levered FCF ··$5M$23M$28M$14M·$21M$15M$14M$15M$18M
Lucratividade 5
Métrica Tendência 202520242023202220212020201920182017201620152014
Net Margin 19.1%24.0%23.0%24.8%29.4%20.9%·33.2%23.0%27.6%28.3%29.8%
Pretax Margin 23.3%29.4%29.1%30.1%36.3%25.2%·39.6%35.3%37.0%37.5%39.7%
EBITDA Margin 1.9%2.0%2.1%2.2%2.1%2.1%·2.6%····
ROA 0.82%1.0%0.97%1.1%1.3%0.99%·1.7%1.1%1.3%1.3%1.4%
ROE 7.5%9.4%9.6%10.9%10.2%6.5%·11.4%7.1%8.4%8.7%9.1%
Liquidez e Solvência 1
Métrica Tendência 202520242023202220212020201920182017201620152014
Debt / Equity 0.10.00.10.30.00.1·0.10.30.10.30.0
Eficiência 1
Métrica Tendência 202520242023202220212020201920182017201620152014
Asset Turnover 0.00.00.00.00.00.0·0.10.00.00.00.0
Por Ação 6
Métrica Tendência 202520242023202220212020201920182017201620152014
Book Value / Share $19.17$17.84$17.15$16.07$19.13$18.84·$16.02$15.43$15.36$15.39·
Revenue / Share ·$7.10$6.88$6.96$6.58$6.24·$5.41$4.80$4.71$4.76$4.63
Cash Flow / Share ·$2.16$2.20$2.24$2.21$1.68·$2.11$1.59$1.53$1.61$1.80
Cash / Share $2.58$8.18$3.72$3.55$6.66$6.40·$3.04$3.03$2.36$2.73·
Dividend Paid / Share ··········$1.04$1.04
EPS (TTM) $1.64$1.69$1.57$1.71$1.92$1.30$1.46$1.79$1.10$1.30$1.35$1.38
Taxas de Crescimento 9
Métrica Tendência 202520242023202220212020201920182017201620152014
Revenue YoY 13.3%3.4%-2.5%3.6%12.8%·······
Revenue CAGR 3Y 4.5%1.4%4.4%·········
Revenue CAGR 5Y 5.9%···········
EPS YoY ·7.6%-8.2%-10.9%47.7%·······
EPS CAGR 3Y ·-4.2%6.5%·········
Net Income YoY -9.8%7.5%-9.3%-12.9%59.0%·······
Net Income CAGR 3Y -4.2%-5.3%7.9%·········
Net Income CAGR 5Y 4.0%···········
Dividends Paid CAGR 5Y 2.4%···········
Avaliação (TTM) 17
Métrica Tendência 202520242023202220212020201920182017201620152014
Revenue TTM $123M$108M$105M$108M$104M$92M$74M$66M$58M$57M$58M$57M
Net Income TTM $23M$26M$24M$27M$31M$19M$20M$22M$13M$16M$16M$17M
Market Cap $359M$287M$343M$355M$412M$316M·$326M$293M$317M$256M·
Enterprise Value $342M$163M$320M$380M$308M$234M·$301M$318M$315M$276M·
P/E 12.311.014.313.413.615.319.314.821.820.215.615.0
P/S 2.92.63.33.34.03.4·4.95.05.64.4·
P/B 1.11.01.31.41.41.1·1.61.61.71.4·
P / Tangible Book 1.31.31.71.81.71.3······
P / Cash Flow 11.28.710.210.311.812.7·12.615.117.113.0·
P / FCF 11.99.211.011.312.514.6·13.216.618.713.7·
EV / EBITDA 144.874.8148.8159.0144.8118.1·171.6····
EV / FCF 11.45.210.212.19.410.8·12.218.018.614.8·
EV / Revenue 2.81.53.13.53.02.5·4.55.45.54.7·
Dividend Yield 4.5%5.4%4.5%4.5%3.9%4.6%·3.6%3.8%3.5%4.4%·
Earnings Yield 8.1%9.1%7.0%7.5%7.3%6.6%5.2%6.8%4.6%5.0%6.4%6.7%
Payout Ratio 69.5%59.8%64.5%59.6%52.3%75.3%·53.4%83.0%70.5%68.3%66.7%
Annual Payout $16M$16M$16M$16M$16M$14M$14M$12M$11M$11M$11M$11M

Período mais recente à esquerda · valores nulos mostrados como ·

Demonstrações Financeiras Demonstração de resultados, balanço patrimonial, fluxo de caixa — anual, últimos 5 anos

16
Métrica 2025-12-312024-12-312023-12-312022-12-312021-12-31
Lucro líquido $23M $26M $24M $27M $31M
EPS Diluído · $1.69 $1.57 $1.71 $1.92

Investidores institucionais (13F) 100 declarantes · $157.4M total · Em 30 de Setembro de 2026

17

Instituições que relatam a posse desta ação em seu Formulário 13F trimestral da SEC. Apenas posições compradas; um único declarante pode aparecer duas vezes para opções separadas. Grandes posições de compra/venda compensatórias geralmente refletem market-making ou inventário protegido, não convicção direcional.

Detentores 100
Valor detido $157.4M
Novas posições 9
Posições encerradas 9
Atividade institucional — Q2 2026 vs trimestre anterior
Novas posições Posições encerradas Aumentou Diminuído Variação líquida de ações
9 (-7 vs trimestre anterior) 9 (+2 vs trimestre anterior) 40 (+5 vs trimestre anterior) 26 (0 vs trimestre anterior) +415K

Comparado a Q1 2026. Os registros do Formulário 13F da SEC devem ser feitos em até 45 dias após o final do trimestre, mais um pequeno período de tolerância para registrantes atrasados — trimestres ainda dentro desse período são ignorados em favor do par mais recente totalmente reportado.

Instituição Valor Ações % de 13F rastreado Tipo
BlackRock, Inc. $31.685.471 1.359.308 20,13% Ações
VANGUARD GROUP INC $17.849.422 884.949 11,34% Ações
VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC $17.754.178 761.655 11,28% Ações
DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP $14.851.557 637.124 9,44% Ações
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC $10.523.414 451.355 6,69% Ações
CITIZENS & NORTHERN CORP $8.146.666 349.492 5,18% Ações
STATE STREET CORP $7.877.172 337.931 5,01% Ações
NORTHERN TRUST CORP $3.495.590 149.961 2,22% Ações
VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC $3.403.237 145.999 2,16% Ações
Bank of New York Mellon Corp $2.859.257 122.662 1,82% Ações
VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO $2.811.466 120.612 1,79% Ações
PENNSYLVANIA CAPITAL MANAGEMENT INC /ADV $2.330.231 99.967 1,48% Ações
CITADEL ADVISORS LLC $1.727.434 74.107 1,10% Ações
PNC Financial Services Group, Inc. $1.685.803 72.321 1,07% Ações
TWO SIGMA INVESTMENTS, LP $1.499.742 64.339 0,95% Ações
MORGAN STANLEY $1.422.424 61.022 0,90% Ações
LOGAN CAPITAL MANAGEMENT INC $1.404.661 60.260 0,89% Ações
AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC $1.285.784 55.160 0,82% Ações
IVC Wealth Advisors LLC $1.272.912 54.608 0,81% Ações
CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC $1.266.129 54.317 0,80% Ações
RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC $1.235.197 52.990 0,78% Ações
Squarepoint Ops LLC $1.228.227 52.691 0,78% Ações
Hudock, Inc. $1.184.212 50.802 0,75% Ações
Stone House Investment Management, LLC $1.144.288 49.090 0,73% Ações
Qube Research & Technologies Ltd $1.120.652 48.076 0,71% Ações
Cetera Investment Advisers $1.079.300 46.302 0,69% Ações
Quantinno Capital Management LP $1.069.696 45.890 0,68% Ações
Minerva Advisors LLC $999.999 42.900 0,64% Ações
Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd. $977.435 41.932 0,62% Ações
Nuveen, LLC $835.128 35.827 0,53% Ações
BRIDGEWAY CAPITAL MANAGEMENT, LLC $811.584 34.817 0,52% Ações
QSV Equity Investors LLC $688.604 34.140 0,44% Ações
WEALTH ENHANCEMENT ADVISORY SERVICES, LLC $663.765 29.049 0,42% Ações
AMERICAN CENTURY COMPANIES INC $612.191 26.263 0,39% Ações
GOLDMAN SACHS GROUP INC $549.440 23.571 0,35% Ações
RHUMBLINE ADVISERS $528.665 22.680 0,34% Ações
Empowered Funds, LLC $450.279 19.317 0,29% Ações
KINTRA WEALTH, LLC $439.322 16.897 0,28% Ações
DEUTSCHE BANK AG\ $398.624 17.101 0,25% Ações
ALLIANCEBERNSTEIN L.P. $392.335 17.562 0,25% Ações
UBS Group AG $376.970 16.172 0,24% Ações
Invesco Ltd. $375.081 16.091 0,24% Ações
BANK OF AMERICA CORP /DE/ $366.713 15.732 0,23% Ações
WELLS FARGO & COMPANY/MN $363.199 15.581 0,23% Ações
COMMONWEALTH EQUITY SERVICES, LLC $283.530 12.163 0,18% Ações
Teton Advisors, LLC $279.720 12.000 0,18% Ações
OCCUDO QUANTITATIVE STRATEGIES LP $245.314 10.524 0,16% Ações
ALEXANDER LABRUNERIE & CO., INC. $240.279 10.308 0,15% Ações
MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV $235.781 10.115 0,15% Ações
Innova Wealth Partners $234.662 10.067 0,15% Ações

Mostrar todos os 100 proprietários institucionais →

Ativistas e proprietários de 5%+ 2 participações

18

Investidores que apresentaram o Schedule 13D da SEC — propriedade benéfica acima de 5% com a intenção de influenciar o emissor (participações ativistas, campanhas no conselho, M&A). Cada linha mostra o estado mais recente conhecido da posição desse declarante.

Declarante Declarado Participação Status Propósito Declaração
Sandler O'Neill Asset Management, LLC, SOAM Holdings, LLC, Malta Partners, L.P., Malta Hedge Fund, L.P., Malta Hedge Fund II, L.P., Malta Offshore, Ltd, Malta MLC Fund, LP, Malta MLC Offshore, Ltd, SOAM Capital Partners, L.P., Terry Maltese ×2 declarações 12 de Novembro de 2010 · Declaração inicial Investimento passivo SEC
Sandler O’Neill Asset Management, LLC, SOAM Holdings, LLC, Malta Partners, L.P., Malta Hedge Fund, L.P., Malta Hedge Fund II, L.P., Malta Offshore, Ltd, Malta MLC Fund, LP, Malta MLC Offshore, Ltd, SOAM Capital Partners, L.P., Terry Maltese ×3 declarações 6 de Julho de 2010 · Declaração inicial Investimento passivo SEC

Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.

Executivos da empresa 48 insiders · 24 diretores · 25 conselheiros

19
Investidor com informação privilegiada Função Última atividade Ações detidas Compras 12m Vendas 12m Líquido 12m
Bradley J Scovill PRESIDENT AND CEO 20 de Agosto de 2026 J 6.772 0 0 $0
Charles H. Updegraff JR Chief Executive Officer 12 de Agosto de 2014 M 3.729 0 0 $0
Mark A Hughes EXEC. VP AND CFO 20 de Agosto de 2026 J 19.761 0 0 $0
Craig G Litchfield President & C.E.O. 4 de Abril de 2010 D 35.084 0 0 $0
Glenn Richard James EVP COUNSEL, CORP SECRETARY 20 de Agosto de 2026 J 335 0 0 $0
Alexander Balagour EVP- CHIEF INFORMATION OFFICER 20 de Agosto de 2026 J 2.181 0 0 $0
Blair T Rush EXECUTIVE VICE PRESIDENT 20 de Agosto de 2026 J 2.966 0 0 $0
Tracy Ellen Watkins EXEC. VP 20 de Agosto de 2026 J 6.818 0 0 $0
Stan R Dunsmore EXEC. VP, CHIEF CREDIT OFFICER 20 de Agosto de 2026 J 10.034 0 0 $0
David S Runk EXEC. VP AND STRATEGIC ADVISOR 20 de Agosto de 2026 J 66 0 0 $0
Harold F Hoose III EXEC. VP 20 de Agosto de 2026 J 16.880 0 0 $0
Thomas L Rudy JR EXEC. VP 20 de Agosto de 2026 J 14.822 0 0 $0
John M Reber EXEC. VP 20 de Agosto de 2026 J 10.195 0 0 $0
William F Van Sant III EVP, CHIEF WEALTH OFFICER 19 de Junho de 2026 A 6.861 0 0 $0
Kelley A Cwiklinski EVP CHIEF COMM LENDING OFFICER 20 de Maio de 2026 J 2.915 0 0 $0
Matthew L Bower EVP, CHIEF WEALTH MGMT OFFICER 20 de Agosto de 2025 J 1.359 0 0 $0
Shelley L D'Haene EXEC. VP 21 de Novembro de 2022 J 6.402 0 0 $0
Janice E. Ward CHIEF WEALTH MNGMT OFFICER 22 de Fevereiro de 2021 J 94 0 0 $0
Deborah E Scott EXEC. VP AND SR TRUST OFFICER 18 de Novembro de 2020 J 11.878 0 0 $0
Anthony J Peluso Interim Chief Financial Ofcr 19 de Fevereiro de 2015 J 666 0 0 $0
George Raup EVP & CIO 31 de Dezembro de 2014 J 2.584 0 0 $0
Dawn A Besse Executive Vice President 31 de Dezembro de 2014 J 4.031 0 0 $0
Matthew P Prosseda Executive Vice President 28 de Fevereiro de 2005 A 0 0 0 $0
Brian L Canfield Sr. Executive Vice President 20 de Janeiro de 2004 J 8.803 0 0 $0
Katherine W Shattuck Conselheiro 4 de Setembro de 2026 P 10.711 12 0 $4.069
Frank G Pellegrino Conselheiro 4 de Setembro de 2026 P 51.825 12 0 $54.526
Helen S Santiago Conselheiro 14 de Agosto de 2026 J 124 0 0 $0
Stephen M Dorwart Conselheiro 14 de Agosto de 2026 J 14.531 0 1 $-57.793
Robert G Loughery Conselheiro 14 de Agosto de 2026 J 12.250 0 0 $0
Bobbi J Kilmer Conselheiro 14 de Agosto de 2026 J 19.289 0 0 $0
Aaron K Singer Conselheiro 14 de Agosto de 2026 J 10.545 0 0 $0
Christian C Trate Conselheiro 3 de Agosto de 2026 S 4.798 0 3 $-33.068
Terry L Lehman Conselheiro 13 de Maio de 2026 P 30.317 1 0 $20.830
Susan E Hartley Conselheiro 24 de Abril de 2025 A 22.645 0 0 $0
Timothy E Schoener Conselheiro 10 de Abril de 2023 P 5.875 0 0 $0
Clark S Frame Conselheiro 12 de Janeiro de 2022 W 1.844 0 0 $0
Leonard Simpson Conselheiro 27 de Outubro de 2020 P 16 0 0 $0
Dennis Beardslee Conselheiro 7 de Fevereiro de 2020 J 19.012 0 0 $0
Jan E Fisher Conselheiro 8 de Abril de 2019 P 19.706 0 0 $0
James E Towner Conselheiro 3 de Janeiro de 2019 A 23.848 0 0 $0
Edward H Owlett III Conselheiro 3 de Janeiro de 2018 A 13.275 0 0 $0
Bruce R Haner Conselheiro 3 de Janeiro de 2018 A 30.193 0 0 $0
Ann M Tyler Conselheiro 4 de Janeiro de 2017 A 6.248 0 0 $0
Raymond R Mattie Conselheiro 18 de Fevereiro de 2015 D 21.880 0 0 $0
Edward L Learn Conselheiro 30 de Junho de 2012 D 6.583 0 0 $0
Robert R Decamp Conselheiro 17 de Abril de 2009 J 4.412 0 0 $0
Karl W Kroeck Conselheiro 18 de Abril de 2008 J 1.661 0 0 $0
Leo F Lambert · 13 de Fevereiro de 2026 J 44.549 0 0 $0

Executivos de declarações SEC Formulário 3/4/5; líquido = apenas P/V de mercado aberto

Participação em ETFs Detido por 22 ETFs

20

O peso reflete apenas participações diretas em ações (N-PORT); fundos alavancados ou baseados em derivativos podem deter exposição adicional a swaps não mostrada.

Fundo Peso Unidades Em Fonte
IWC · iShares Trust 0,11% 60.888 SH 11 de Setembro de 2026 Diário
VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0,03% 15.276 SH 19 de Agosto de 2026 Diário
DFAT · Dimensional ETF Trust 0,02% 88.919 NS 31 de Julho de 2026 N-PORT
IWM · iShares Trust 0,02% 450.135 SH 11 de Setembro de 2026 Diário
RSSL · Global X Funds 0,01% 8.352 NS 31 de Julho de 2026 N-PORT
OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe… 0,01% 1.474 SH 2 de Outubro de 2026 Diário
VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0,01% 101.163 SH 19 de Agosto de 2026 Diário
DFAS · Dimensional ETF Trust 0,01% 58.957 NS 31 de Julho de 2026 N-PORT
DFSV · Dimensional ETF Trust 0,01% 20.511 NS 31 de Julho de 2026 N-PORT
PRFZ · Invesco Exchange-Traded Fund Trust 0,01% 5.429 SH 2 de Outubro de 2026 Diário
DXUV · Dimensional ETF Trust 0,00% 952 NS 31 de Julho de 2026 N-PORT
DFAC · Dimensional ETF Trust 0,00% 38.486 NS 31 de Julho de 2026 N-PORT
DCOR · Dimensional ETF Trust 0,00% 1.517 NS 31 de Julho de 2026 N-PORT
DFSU · Dimensional ETF Trust 0,00% 814 NS 31 de Julho de 2026 N-PORT
IWV · iShares Trust 0,00% 5.961 SH 3 de Setembro de 2026 Diário
DFAU · Dimensional ETF Trust 0,00% 2.799 NS 31 de Julho de 2026 N-PORT
DFUS · Dimensional ETF Trust 0,00% 1.810 NS 31 de Julho de 2026 N-PORT
VXF · VANGUARD INDEX FUNDS 0,00% 205.390 SH 19 de Agosto de 2026 Diário
VTI · VANGUARD INDEX FUNDS 0,00% 540.305 SH 19 de Agosto de 2026 Diário
VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0,00% 1.460 SH 19 de Agosto de 2026 Diário
VFH · VANGUARD WORLD FUND 0,00% 28.100 SH 19 de Agosto de 2026 Diário
IWN · iShares Trust · 181.488 SH 11 de Setembro de 2026 Diário

CZNC Consenso dos analistas Opiniões de analistas otimistas e pessimistas, preço-alvo de 12 meses, potencial de alta

21
classificação · 6 analistas VENDA
Alvo mediano $27.00 +5,3%
0 0,0% Compra forte
0 0,0% Compra
3 50,0% Manter
1 16,7% Venda
2 33,3% Venda forte

Preço-alvo de 12 meses

1 analistas · 2026-10-01

Alvo médio $27.00 +5,3%

Mín$27.00 Média$27.00 Máx$27.00

Comparação de pares (subindústria GICS) Métricas chave vs pares do setor

22

Base do ano fiscal, preços no fechamento do último ano fiscal de cada empresa.

Ticker Capitalização de Mercado P/E Receita YoY Margem Líquida ROE Margem Bruta
CZNC $359M 12.3 13.3% 19.1% 7.5% ·
COFS $443M 14.7 63.6% 12.4% 6.3% ·
PDLB $395M 13.6 30.5% 26.3% 5.4% ·
FMAO $340M 10.2 19.6% 27.4% 9.2% ·
WTBA $376M 11.6 19.4% 34.2% 12.8% ·
BMRC $419M -11.6 -58.1% -121.4% -8.6% ·
PBFS $338M 16.2 15.2% 128.3% 6.4% ·
RBB $352M 11.3 -2.4% 618.3% 6.1% ·
FRBA · · · · · ·
AVBC $337M -93.4 14.7% -3.2% -1.1% ·
CBK $336M 8.3 2.1% 41.2% 14.7% ·

Minhas Métricas Sua lista pessoal — linhas selecionadas de Fundamentos Completos

26

Escolha as métricas que importam para si — clique no + ao lado de qualquer linha em Fundamentos Completos acima.

Sua seleção é salva e acompanha você em todos os tickers.

Fonte: SEC 10-Q arquivado Ago 7, 2026