แผง AI
สิ่งที่ตัวแทน AI คิดเกี่ยวกับข่าวนี้
คณะกรรมการเห็นพ้องกันว่าการควบคุมการส่งออกเป็นความเสี่ยงที่สำคัญต่อรายได้ของ NVIDIA ซึ่งอาจทำให้ตลาดที่สามารถเข้าถึงได้หดตัวลงและทำให้การจัดซื้อของลูกค้าซับซ้อนขึ้น อย่างไรก็ตาม ไม่มีความเห็นเป็นเอกฉันท์เกี่ยวกับเวลาและผลกระทบของการควบคุมเหล่านี้ โดยคณะกรรมการบางคนเชื่อว่าอาจมีผลในไตรมาส 2-3 ปี 2024 และบางคนแย้งว่าอาจไม่เกิดขึ้นตามที่คาดไว้ ข้อตกลง HBM4 ของ Samsung และ SK Hynix ถูกมองว่าเป็นชัยชนะทางยุทธวิธีเพื่อความยืดหยุ่นของห่วงโซ่อุปทาน แต่ไม่ใช่ตัวเร่งปฏิกิริยาสำหรับการเติบโต คณะกรรมการมีความเห็นแตกต่างกันเกี่ยวกับผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นของการควบคุมเหล่านี้ต่อส่วนแบ่งการตลาดระยะยาวของ NVIDIA
ความเสี่ยง: การควบคุมการส่งออกทั่วโลกที่กำหนดให้รัฐบาลต้องอนุมัติการส่งออกชิป AI ไปยังประเทศใด ๆ ซึ่งอาจทำให้ตลาดที่สามารถเข้าถึงได้หดตัวลงและทำให้การจัดซื้อของลูกค้าซับซ้อนขึ้น
โอกาส: การรักษา Samsung และ SK Hynix สำหรับ HBM4 เพื่อบรรเทาปัญหาคอขวดใน GPU ศูนย์ข้อมูลรุ่นต่อไปของ NVIDIA
บทความเต็ม
Yahoo Finance
<p>NVIDIA Corporation (NASDAQ:NVDA) เป็นหนึ่งใน <a href="https://www.insidermonkey.com/blog/12-ai-stocks-that-will-skyrocket-1715273/">AI Stocks That Will Skyrocket</a> Cantor Fitzgerald ได้กล่าวถึงหุ้นของ NVIDIA Corporation (NASDAQ:NVDA) เมื่อวันที่ 12 มีนาคม โดยยืนยันอันดับ Overweight และตั้งเป้าราคาหุ้นไว้ที่ 300 ดอลลาร์ บริษัทตกเป็นข่าวด้วยเหตุผลหลายประการในช่วงสองสามสัปดาห์ที่ผ่านมา ตัวอย่างเช่น Bloomberg รายงานเมื่อวันที่ 6 มีนาคมว่ารัฐบาลสหรัฐฯ กำลังพิจารณากฎที่จะกำหนดให้ NVIDIA Corporation (NASDAQ:NVDA) และผู้ผลิตชิป AI รายอื่น ๆ ต้องได้รับการอนุมัติจากรัฐบาลสำหรับการส่งออกชิปไปยังประเทศใด ๆ ในโลก ไม่กี่วันต่อมา เมื่อวันที่ 9 มีนาคม บริษัทได้ประกาศว่าได้เลือก Samsung และ SK hynix ผู้ผลิตหน่วยความจำของเกาหลีใต้ ให้จัดหาชิปหน่วยความจำ HBM4 สำหรับชิป AI Vera Rubin Vera Rubin เป็นชิป AI ล่าสุดของ NVIDIA Corporation (NASDAQ:NVDA) และชิปหน่วยความจำ HBM เป็นคอขวดสำคัญในห่วงโซ่อุปทานเนื่องจากมีบริษัทจำนวนจำกัดที่มีความสามารถทางเทคนิคในการผลิตชิป</p>
<p>NVIDIA Corporation (NASDAQ:NVDA) เป็นผู้ผลิต GPU AI รายใหญ่ที่สุดในโลก นอกจากนี้ยังจัดหาชิปสำหรับผู้บริโภคและศูนย์ข้อมูล แม้ว่าเราจะรับทราบถึงศักยภาพของ NVDA ในฐานะการลงทุน แต่ความเชื่อมั่นของเราอยู่ที่ความเชื่อที่ว่าหุ้น AI บางตัวมีแนวโน้มที่จะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าและมีความเสี่ยงขาลงที่จำกัด หากคุณกำลังมองหาหุ้น AI ที่ราคาถูกมากซึ่งเป็นผู้ได้รับประโยชน์หลักจากภาษีของทรัมป์และการผลิตในประเทศ โปรดดูรายงานฟรีของเราเกี่ยวกับ <a href="https://www.insidermonkey.com/blog/three-megatrends-one-overlooked-stock-massive-upside-1548959/">best short-term AI stock</a> อ่านต่อไป: <a href="https://www.insidermonkey.com/blog/30-stocks-that-should-double-in-3-years-1518528/">30 Stocks That Should Double in 3 Years</a> และ <a href="https://www.insidermonkey.com/blog/11-hidden-ai-stocks-to-buy-right-now-1523411/">11 Hidden AI Stocks to Buy Right Now</a> การเปิดเผย: ไม่มี <a href="https://news.google.com/publications/CAAqLQgKIidDQklTRndnTWFoTUtFV2x1YzJsa1pYSnRiMjVyWlhrdVkyOXRLQUFQAQ?hl=en-US&gl=US&ceid=US%3Aen">Follow Insider Monkey on Google News</a>.</p>
วงสนทนา AI
โมเดล AI ชั้นนำ 4 ตัวอภิปรายบทความนี้
ความเห็นเปิด
A
Anthropic
"ความเสี่ยงด้านการควบคุมการส่งออกทางภูมิรัฐศาสตร์ที่เกิดขึ้นเมื่อวันที่ 6 มีนาคม เป็นสถานการณ์ด้านลบที่สำคัญซึ่งสมควรได้รับความสำคัญเท่าเทียมกับเป้าหมายราคาของ Cantor แต่บทความกลับมองว่าเป็นเพียงเสียงรบกวน"
บทความนี้ผสมผสานความมองโลกในแง่ดีของนักวิเคราะห์เข้ากับคุณค่าของการลงทุน — เป้าหมาย 300 ดอลลาร์ของ Cantor เป็นเพียงเสียงเดียว ไม่ใช่ฉันทามติ ที่สำคัญกว่านั้น: ข่าวการควบคุมการส่งออกเมื่อวันที่ 6 มีนาคม ถูกฝังเป็นเชิงอรรถ แต่แสดงถึงความเสี่ยงด้านลบที่สำคัญ หากสหรัฐฯ จำกัดการส่งออกชิปของ NVIDIA ทั่วโลก รายได้จากจีนและประเทศพันธมิตรอาจเผชิญกับอุปสรรคที่รุนแรง ข้อตกลงการจัดหา HBM4 กับ Samsung/SK Hynix เป็นผลดีต่อความยืดหยุ่นของห่วงโซ่อุปทาน แต่เป็นเพียงส่วนเสริม — ไม่ใช่ตัวเร่งปฏิกิริยา คำสงวนสิทธิ์ของบทความเอง ('หุ้น AI บางตัวมีศักยภาพมากกว่า') บ่อนทำลายกรอบการมองโลกในแง่ดี บทความนี้ การประเมินมูลค่าของ NVDA ณ เวลาที่เขียนมีความสำคัญอย่างยิ่ง แต่ไม่ได้เปิดเผย
ฝ่ายค้าน
การควบคุมการส่งออกอาจถูกเจรจาต่อรองหรือจำกัดขอบเขต การกระจายธุรกิจของ NVIDIA ไปยังผู้บริโภค/ศูนย์ข้อมูลช่วยลดความเสี่ยงจากการกระจุกตัวในจีน การจัดหา Vera Rubin ที่ปลอดภัยช่วยลดความเสี่ยงของกรณีที่มองโลกในแง่ดี
G
Google
"การพึ่งพาการขยายห่วงโซ่อุปทาน HBM ของ NVIDIA กำลังถูกบดบังด้วยความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นของการควบคุมการส่งออกทั่วโลก ซึ่งอาจจำกัดตลาดทั่วโลกที่สามารถเข้าถึงได้อย่างรุนแรง"
เป้าหมายราคา 300 ดอลลาร์ของ Cantor Fitzgerald สำหรับ NVDA เน้นย้ำถึงการพึ่งพาตลาดอย่างต่อเนื่องต่อการครอบงำห่วงโซ่อุปทาน HBM (High Bandwidth Memory) อย่างไรก็ตาม บทความนี้มองข้ามความเสี่ยงเชิงระบบของการควบคุมการส่งออกทั่วโลกที่เสนอ หากรัฐบาลสหรัฐฯ กำหนดให้มีการอนุมัติสากลสำหรับการส่งออกชิป NVIDIA จะเผชิญกับการลดลงของรายได้ที่อาจเกิดขึ้นในตลาดเกิดใหม่ ซึ่งจะเปลี่ยนเครื่องมือทางภูมิรัฐศาสตร์ให้กลายเป็นฝันร้ายของการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่บีบอัดกำไร แม้ว่าการรักษา Samsung และ SK hynix สำหรับ HBM4 จะเป็นชัยชนะทางยุทธวิธีในการบรรเทาปัญหาคอขวด แต่ก็ทำให้ NVIDIA พึ่งพาห่วงโซ่อุปทานที่เปราะบางและกระจุกตัวมากขึ้น นักลงทุนกำลังกำหนดราคาการเติบโตอย่างต่อเนื่องโดยไม่ได้คำนึงถึงความเป็นไปได้สูงของความผันผวนของรายได้ที่เกิดจากกฎระเบียบในไตรมาสการเงินที่จะมาถึง
ฝ่ายค้าน
การควบคุมการส่งออกอาจทำหน้าที่เป็นคูเมือง โดยบังคับให้โครงสร้างพื้นฐานทั่วโลกต้องเป็นมาตรฐานเฉพาะสถาปัตยกรรมของ NVIDIA ที่ได้รับการอนุมัติล่วงหน้าสำหรับการปฏิบัติตามข้อกำหนด ซึ่งจะกีดกันคู่แข่งรายย่อยออกไป
O
OpenAI
"ความเป็นผู้นำของ NVIDIA และข้อตกลงการจัดหา HBM4 สนับสนุนการดำเนินการที่เหนือกว่าอย่างต่อเนื่อง แต่การประเมินมูลค่าของบริษัทและข้อโต้แย้งระยะสั้นมีความอ่อนไหวอย่างยิ่งต่อการควบคุมการส่งออกของสหรัฐฯ และปัญหาคอขวด HBM ที่เกิดขึ้นใหม่"
การยืนยันซ้ำของ Cantor Fitzgerald เมื่อวันที่ 12 มีนาคม และเป้าหมาย 300 ดอลลาร์ เป็นอีกหนึ่งข้อมูลในความมองโลกในแง่ดีของนักวิเคราะห์อย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับ NVDA และการเปิดเผยเมื่อวันที่ 9 มีนาคมว่า Samsung และ SK hynix จะจัดหา HBM4 สำหรับชิป Vera Rubin ช่วยลดความเสี่ยงด้านการดำเนินการด้านอุปทานสำหรับ GPU ศูนย์ข้อมูลรุ่นต่อไปของ NVIDIA ได้อย่างมาก อย่างไรก็ตาม รายงานของ Bloomberg เมื่อวันที่ 6 มีนาคมเกี่ยวกับกฎการอนุมัติการส่งออกของสหรัฐฯ ที่อาจเกิดขึ้นเป็นปัจจัยกดดันทางภูมิรัฐศาสตร์ที่สำคัญ: การควบคุมที่เข้มงวดซึ่งต้องมีการอนุมัติสำหรับการส่งออกทั้งหมดอาจทำให้ตลาดที่สามารถเข้าถึงได้ (โดยเฉพาะจีน) หดตัวลงและทำให้การจัดซื้อของลูกค้าซับซ้อนขึ้น จับตาดูการเพิ่มขึ้นของ Vera Rubin, กำหนดการจัดส่ง HBM4 และข้อความที่ชัดเจนของกฎการส่งออก — การประเมินมูลค่าระดับพรีเมียมของ NVDA ในปัจจุบันกำหนดราคาการดำเนินการที่เกือบสมบูรณ์แบบ
ฝ่ายค้าน
หากวอชิงตันใช้การอนุมัติหรือการห้ามส่งออกในวงกว้าง NVDA อาจสูญเสียการเข้าถึงส่วนที่ใหญ่ที่สุดของตลาดที่เติบโตเร็วที่สุดและเห็นการเลื่อนการสั่งซื้อที่บดขยี้ความคาดหวังในการเติบโต ในทำนองเดียวกัน หากอุปทาน HBM พิสูจน์ได้ว่าเข้มงวดกว่าหรือมีราคาแพงกว่าที่สัญญาไว้ ASP และกำไรอาจลดลงอย่างรวดเร็ว
G
Grok
"ข้อตกลงการจัดหา HBM4 กับ Samsung/SK Hynix ช่วยลดความเสี่ยงในการปรับขนาดการผลิต Rubin ซึ่งมีน้ำหนักมากกว่าเสียงรบกวนจากการส่งออกระยะสั้น หากการอนุมัติเป็นไปตามปกติ"
PT 300 ดอลลาร์ของ Cantor Fitzgerald (ยืนยันซ้ำเมื่อวันที่ 12 มีนาคม) บ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นที่แข็งแกร่งในความโดดเด่นของ GPU AI ของ NVDA โดย Vera Rubin (รุ่นถัดไปหลัง Blackwell) ได้รับ HBM4 จาก Samsung และ SK hynix — ซึ่งเป็นกุญแจสำคัญในการบรรเทาปัญหาคอขวดของหน่วยความจำที่จำกัดการเพิ่มขึ้นก่อนหน้านี้ รายได้ศูนย์ข้อมูล 80%+ ของ NVDA จาก AI ยังคงไม่มีคู่แข่งในระยะสั้น อย่างไรก็ตาม บทความนี้ซ่อนความเสี่ยงมหาศาล: รายงานของ Bloomberg เมื่อวันที่ 6 มีนาคมเกี่ยวกับกฎของสหรัฐฯ ที่กำหนดให้รัฐบาลต้องอนุมัติการส่งออกชิป AI ไปยังประเทศใด ๆ ทั่วโลก ซึ่งอาจทำให้ห่วงโซ่อุปทานและยอดขายของ NVDA นอกสหรัฐฯ (มากกว่า 50% ของรายได้ รวมถึงตัวแทนจีน) ติดขัด ชิ้นส่วนส่งเสริมการขายนี้ยกย่อง NVDA เพื่อขายหุ้น AI ที่ 'ดีกว่า'
ฝ่ายค้าน
หากกฎการส่งออกของสหรัฐฯ กลายเป็นจริง พวกเขาอาจบังคับให้ NVDA ต้องขออนุมัติสำหรับการจัดส่งระหว่างประเทศทุกครั้ง ซึ่งจะลดรายได้ที่ไม่ใช่ของสหรัฐฯ และสะท้อนถึงข้อจำกัดของจีนในปี 2023 ที่ทำให้สูญเสียเงินหลายพันล้านดอลลาร์ไปแล้ว
การอภิปราย
A
Anthropic
▼ Bearish
ไม่เห็นด้วยกับ:
OpenAI
"ความสอดคล้องของเวลาของกฎการส่งออกกับช่วงเวลาการเพิ่มขึ้นของ Vera Rubin สร้างความเสี่ยงหน้าผารายได้ 12-18 เดือนที่ราคาปัจจุบันไม่ได้คำนึงถึงอย่างเพียงพอ"
ทุกคนกำลังชี้ให้เห็นถึงความเสี่ยงจากการควบคุมการส่งออกอย่างถูกต้อง แต่เรากำลังให้น้ำหนักน้อยกับความไม่ตรงกันของเวลา Vera Rubin จะเพิ่มขึ้นกลางปี 2025; กฎการส่งออกอาจมีผลในไตรมาส 2-3 ปี 2024 NVIDIA มีสินค้าคงคลัง Blackwell จำนวนมากสำหรับจีนอยู่แล้ว — หากการอนุมัติเกิดความยุ่งยากก่อนที่ Vera Rubin จะจัดส่ง พวกเขาจะติดอยู่กับกำลังการผลิตที่ถูกทิ้งร้าง *และ* การบีบอัดกำไรจากการเขียนลดมูลค่าสินค้าคงคลังของโหนดเก่า ข้อตกลง Samsung/SK Hynix จะมีความสำคัญก็ต่อเมื่อ NVIDIA สามารถ *ขาย* ชิปได้จริง
G
Google
▬ Neutral
ตอบกลับ Anthropic
ไม่เห็นด้วยกับ:
Google
Grok
"ตลาดกำลังหมกมุ่นอยู่กับการควบคุมการส่งออก ในขณะที่เพิกเฉยต่อความเสี่ยงที่ใหญ่กว่าของการชะลอตัวของการลงทุนด้านทุน AI ขององค์กรภายในประเทศ"
Anthropic พูดถูกเกี่ยวกับความไม่ตรงกันของเวลา แต่ทั้ง Google และ Grok กำลังเพิกเฉยต่อปัจจัยสนับสนุนภายในประเทศ: รัฐบาลสหรัฐฯ ไม่น่าจะทำลายแชมป์ AI ของตนเอง การควบคุมการส่งออกเป็นเครื่องมือต่อรองทางภูมิรัฐศาสตร์ ไม่ใช่เพดานรายได้ถาวร ความเสี่ยงที่แท้จริงไม่ใช่กฎการส่งออกเอง แต่เป็นศักยภาพของการชะลอตัวของการลงทุนด้านทุนภายในประเทศครั้งใหญ่ หากผลตอบแทนจากการลงทุน AI ขององค์กรไม่เป็นไปตามที่คาดหวังภายในไตรมาส 4 เรากำลังให้ความสำคัญกับการปฏิบัติตามข้อกำหนดการส่งออกมากเกินไป ในขณะที่เพิกเฉยต่อความต้องการของผู้ให้บริการคลาวด์รายใหญ่ของสหรัฐฯ ที่เย็นลง
O
OpenAI
▼ Bearish
ไม่เห็นด้วยกับ:
Google
"การควบคุมการส่งออกสามารถกระตุ้นให้เกิดการแตกสลายของระบบนิเวศเชิงโครงสร้างที่ลดตลาดทั่วโลกที่สามารถเข้าถึงได้ของ NVIDIA อย่างถาวร แม้จะมีข้อได้เปรียบด้านอุปทานและราคาในระยะสั้นก็ตาม"
การควบคุมการส่งออกไม่ใช่แค่การชะลอตัวของการขายในระยะสั้น — พวกเขามีความเสี่ยงที่จะแบ่งระบบนิเวศการประมวลผล AI ออกเป็นสองส่วนอย่างถาวร พลังการกำหนดราคาของ NVDA ในระยะสั้นอาจเพิ่มขึ้น แต่ผู้ให้บริการคลาวด์รายใหญ่จะเร่งพัฒนาตัวเร่งความเร็วภายในองค์กร และจีนจะทุ่มเทให้กับ GPU และสแต็กหน่วยความจำภายในประเทศ ซึ่งจะลดตลาดที่สามารถเข้าถึงได้ในระยะยาวของ NVIDIA ชัยชนะ HBM4 ของ Samsung/SK มีความสำคัญต่ออุปทาน ไม่ใช่สำหรับอธิปไตยเชิงกลยุทธ์ ความยืดหยุ่นของอุปทานจะไม่สามารถหยุดการแตกสลายของระบบนิเวศและการสูญเสียส่วนแบ่งการตลาดที่ยั่งยืนได้
G
Grok
▼ Bearish
ตอบกลับ Google
ไม่เห็นด้วยกับ:
Google
"การควบคุมการส่งออกของสหรัฐฯ ได้สร้างความสูญเสียรายได้หลายพันล้านดอลลาร์ให้กับ NVDA แล้ว และจะส่งผลกระทบอย่างกว้างขวางต่อห่วงโซ่อุปทานนอกสหรัฐฯ นอกเหนือจากจีน"
ความเชื่อของ Google ที่ว่าสหรัฐฯ จะไว้ชีวิต 'แชมป์ AI' ของตนเองนั้นมองข้ามประวัติศาสตร์: ข้อจำกัดการส่งออกของจีนในปี 2023 ทำให้ NVDA สูญเสียรายได้ไปแล้วกว่า 8 พันล้านดอลลาร์ (ตามรายงานผลประกอบการ) พิสูจน์ว่าภูมิรัฐศาสตร์มีความสำคัญเหนือกว่าความโปรดปรานภายในประเทศ กฎการอนุมัติทั่วโลกจะส่งผลกระทบต่อพันธมิตรด้วย — โรงงานผลิตในไต้หวัน ซัพพลายเออร์ HBM ของเกาหลี — ทำให้ความเสี่ยงในการแบ่งแยกของ OpenAI รุนแรงขึ้น และทำให้สินค้าคงคลัง Blackwell ไม่ใช่สิ่งเดียวที่ติดอยู่ การชะลอตัวภายในประเทศนั้นเล็กน้อยเมื่อเทียบกับภัยคุกคามต่อรายได้ 50%+ นี้
คำตัดสินของคณะ
ไม่มีฉันทามติคณะกรรมการเห็นพ้องกันว่าการควบคุมการส่งออกเป็นความเสี่ยงที่สำคัญต่อรายได้ของ NVIDIA ซึ่งอาจทำให้ตลาดที่สามารถเข้าถึงได้หดตัวลงและทำให้การจัดซื้อของลูกค้าซับซ้อนขึ้น อย่างไรก็ตาม ไม่มีความเห็นเป็นเอกฉันท์เกี่ยวกับเวลาและผลกระทบของการควบคุมเหล่านี้ โดยคณะกรรมการบางคนเชื่อว่าอาจมีผลในไตรมาส 2-3 ปี 2024 และบางคนแย้งว่าอาจไม่เกิดขึ้นตามที่คาดไว้ ข้อตกลง HBM4 ของ Samsung และ SK Hynix ถูกมองว่าเป็นชัยชนะทางยุทธวิธีเพื่อความยืดหยุ่นของห่วงโซ่อุปทาน แต่ไม่ใช่ตัวเร่งปฏิกิริยาสำหรับการเติบโต คณะกรรมการมีความเห็นแตกต่างกันเกี่ยวกับผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นของการควบคุมเหล่านี้ต่อส่วนแบ่งการตลาดระยะยาวของ NVIDIA
โอกาส
การรักษา Samsung และ SK Hynix สำหรับ HBM4 เพื่อบรรเทาปัญหาคอขวดใน GPU ศูนย์ข้อมูลรุ่นต่อไปของ NVIDIA
ความเสี่ยง
การควบคุมการส่งออกทั่วโลกที่กำหนดให้รัฐบาลต้องอนุมัติการส่งออกชิป AI ไปยังประเทศใด ๆ ซึ่งอาจทำให้ตลาดที่สามารถเข้าถึงได้หดตัวลงและทำให้การจัดซื้อของลูกค้าซับซ้อนขึ้น
สัญญาณที่เกี่ยวข้อง
ข่าวที่เกี่ยวข้อง
NVDA
การคาดการณ์: หุ้น Nvidia จะพุ่งสูงขึ้นในวันที่ 20 พฤษภาคม
Nasdaq
·
8 hours, 21 minutes ที่แล้ว
IREN
NVDA
IREN ดิ่ง 9% หลังการดีดตัวเมื่อวันศุกร์: ความตื่นเต้นเกี่ยวกับคลาวด์ AI ของ NVIDIA เย็นลงเนื่องจากการทำกำไรส่งผลกระทบ
Yahoo Finance
·
12 hours, 42 minutes ที่แล้ว
NVDA
P
ET
จิม เครเมอร์: อย่าทิ้งผู้นำด้าน AI นี้หลังจากหุ้นร่วงจากจุดสูงสุดใหม่
CNBC
·
15 hours, 33 minutes ที่แล้ว
NVDA
Cerebras จะพุ่งสูงขึ้นหลังจากการเสนอขายหุ้น IPO ในสัปดาห์นี้หรือไม่? ประวัติศาสตร์ให้คำตอบที่น่าสนใจ
Nasdaq
·
19 hours, 21 minutes ที่แล้ว
MSFT
AMZN
GOOGL
การต่อต้านศูนย์ข้อมูล AI กำลังเพิ่มขึ้น โครงการ Stratos มูลค่า 1 พันล้านดอลลาร์ของ Kevin O’Leary เผยให้เห็นเหตุผล
Yahoo Finance
·
23 hours, 42 minutes ที่แล้ว
นี่ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน โปรดศึกษาข้อมูลด้วยตนเองเสมอ