VBNK VersaBank - Common Shares
NASDAQ · Banking · Переглянути на SEC EDGAR ↗ закриття Жов 2, 2026 10-K/10-Q Гру 10, 2025
$22,40
· % діапазону 52 тижнів
· вище мінімуму
· до максимуму
$11,2552-тижневий мінімум
$25,0552-тижневий максимум
Виручка
$125M
ваші значки
Діапазон 52 тижнів
$11–$25
Рейтинг аналітиків
BUY
Цільова ціна
$26
P/E
·
ROE
6.1%
Маржа чистого прибутку
22.8%
Ваша стрічка значків порожня — закріпіть будь-який показник на цій сторінці.
VBNK Знімок акцій Ціна, ринкова капіталізація, P/E, EPS, ROE, борг/власний капітал, діапазон 52 тижнів
Ціна
$22.40
Виручка
$125M
ROE
6.1%
Діапазон 52 тижнів
$11–$25
VBNK Графік ціни акцій Денні OHLCV з технічними індикаторами — панування, масштабування та налаштування вашого представлення
діапазон
бари
Гранулярність стовпчиків адаптується до вибраного періоду — наведіть курсор на графік, щоб побачити відкриття/максимум/мінімум/закриття для стовпчика.
10-річна ефективність Тренди виручки, чистого прибутку, маржі та EPS
Виручка$125M2020-10-31 → 2025-10-31
Вільний грошовий потік$43M2021-10-31 → 2025-10-31
Чиста маржа22.8%2021-10-31 → 2025-10-31
Оцінка та коефіцієнти
Оцінка Співвідношення P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — акція дорога чи дешева?
Даних для цієї групи коефіцієнтів ще немає
Ще недостатньо фундаментальних даних для обчислення цієї групи коефіцієнтів.
Прибутковість Валова, операційна та чиста маржа; ROE, ROA, ROIC
| Метрика | 5-річний тренд | VBNK | середнє за 5 років | Медіана аналогів | Висновок |
|---|---|---|---|---|---|
| Pretax Margin (До оподаткування маржа) | 33.3%середнє за 5 років ≈44.4% | ≈44.4% | · | · | |
| Net Profit Margin (Маржа чистого прибутку) | 22.8%середнє за 5 років ≈31.8% | ≈31.8% | · | · | |
| ROA | 0.53%середнє за 5 років ≈0.87% | ≈0.87% | · | · | |
| ROE | 6.1%середнє за 5 років ≈8.4% | ≈8.4% | · | · |
Фінансове здоровʼя Борг, ліквідність, платоспроможність — міцність балансу
Даних для цієї групи коефіцієнтів ще немає
Ще недостатньо фундаментальних даних для обчислення цієї групи коефіцієнтів.
Зростання Зростання виручки, EPS та чистого прибутку: рік до року, 3-річний CAGR, 5-річний CAGR
Даних для цієї групи коефіцієнтів ще немає
Ще недостатньо фундаментальних даних для обчислення цієї групи коефіцієнтів.
Ефективність капіталу Оборотність активів, оборотність запасів, оборотність дебіторської заборгованості
| Метрика | 5-річний тренд | VBNK | середнє за 5 років | Медіана аналогів | Висновок |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover (Оборотність активів) | 0.0середнє за 5 років ≈0.0 | ≈0.0 | · | · | |
| Revenue / Employee (Виручка / співробітник (річна виручка ÷ кількість співробітників (штатний розпис, yfinance). Похідне — не збережена концепція SEC-XBRL).) | ≈$951.5K | · | · | · |
значення · ≈ середнє за 5 років · медіана галузі · вердикт відносно медіани
Дивіденди Дивідендна дохідність, коефіцієнт виплат, історія дивідендів, 5-річний CAGR
Коефіцієнт виплат11.4%
Річна виплата≈$0.07
| Дата екс-дивіденду | Сума | Валюта | Дохідність |
|---|---|---|---|
| Лип 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.25% |
| Кві 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.32% |
| Жов 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.59% |
| Лип 7, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.61% |
| Кві 4, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.77% |
| Січ 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.53% |
| Жов 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.55% |
| Лип 5, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.68% |
| Кві 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.72% |
| Січ 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.67% |
| Жов 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈0.98% |
| Лип 6, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Кві 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Січ 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Жов 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Лип 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Кві 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.51% |
| Січ 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.33% |
| Вер 29, 2021 | $0,02 | USD | ≈0.18% |
Історія прибутків EPS фактичний проти прогнозу, сюрприз %, коефіцієнт перевищення, дата наступного звіту про прибутки
Середній сюрприз
-23.8%
| Період | Звіт | EPS (факт) | EPS прогноз | Сюрприз |
|---|---|---|---|---|
| 30 вересня 2026 р. | $0.31 | $0.37 | -15.6% | |
| 30 червня 2026 р. | $0.23 | $0.29 | -20.4% | |
| 31 березня 2026 р. | $0.35 | $0.40 | -13.1% | |
| 31 грудня 2025 р. | $0.17 | $0.31 | -45.4% | |
| 30 вересня 2025 р. | $0.20 | $0.32 | -37.8% | |
| 30 червня 2025 р. | $0.26 | $0.29 | -10.6% |
Повні фундаментальні показники Усі показники за роками — звіт про прибутки та збитки, баланс, рух грошових коштів
Звіт про прибутки та збитки
| Метрика | Тенденція | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| SG&A Expense | $34M | $19M | $15M | $19M | $11M | |
| Interest Expense | $180M | $183M | $129M | $50M | $29M | |
| Interest Income | $296M | $285M | $229M | $127M | $89M | |
| Pretax Income | $41M | $55M | $58M | $33M | $31M | |
| Income Tax | $13M | $15M | $15M | $10M | $8M | |
| Net Income | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| EPS (Basic) | $0.90 | $1.49 | $1.57 | $0.79 | $0.96 | |
| Shares (Basic) | 31,506,701 | 25,965,724 | 26,273,739 | 27,425,479 | 21,752,930 |
Баланс
| Метрика | Тенденція | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $582M | $225M | $132M | $89M | $272M | |
| PP&E (Net) | $24M | $24M | $7M | $7M | $7M | |
| Goodwill | $12M | $12M | $6M | $6M | $6M | |
| Intangibles | $11M | $12M | $3M | $3M | $4M | |
| Total Assets | $5.81B | $4.84B | $4.20B | $3.27B | $2.42B | |
| Total Liabilities | $5.28B | $4.44B | $3.82B | $2.92B | $2.08B | |
| Retained Earnings | $204M | $181M | $146M | $109M | $91M | |
| Stockholders' Equity | $533M | $399M | $377M | $351M | $332M |
Грошовий потік
| Метрика | Тенденція | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Cash Flow | $44M | $273M | $95M | $-33M | $-108M | |
| CapEx | $954.0K | $19M | $362.0K | $581.0K | $14.0K | |
| Investing Cash Flow | $212M | $-158M | $-28M | $-142M | $-8M | |
| Dividends Paid | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M | |
| Financing Cash Flow | $102M | $-23M | $-17M | $-6M | $131M | |
| Free Cash Flow | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M | |
| Levered FCF | $-80M | $122M | $-203.6K | $-68M | $-130M |
Прибутковість
| Метрика | Тенденція | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 22.8% | 35.6% | 38.8% | 27.5% | 34.2% | |
| Pretax Margin | 33.3% | 49.1% | 53.1% | 39.5% | 47.1% | |
| ROA | 0.53% | 0.88% | 1.1% | 0.80% | 1.0% | |
| ROE | 6.1% | 10.2% | 11.6% | 6.6% | 7.6% |
Ефективність
| Метрика | Тенденція | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Оцінка (TTM)
| Метрика | Тенденція | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| Net Income TTM | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| Payout Ratio | 11.4% | 9.0% | 8.5% | 16.5% | 17.2% | |
| Annual Payout | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M |
Оцінка (TTM)
| Метрика | Тенденція | Q4 2024 |
|---|---|---|
| Revenue TTM | $112M | |
| Net Income TTM | $40M | |
| Annual Payout | $4M |
Найновіший період ліворуч · нульові значення показані як ·
Фінансова звітність Звіт про прибутки та збитки, баланс, рух грошових коштів — річні, за останні 5 років
| Метрика | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Виручка | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M |
| Чистий прибуток | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M |
Даних для цього звіту немає
Ще недостатньо фундаментальних даних для побудови цього звіту.
| Метрика | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Вільний грошовий потік | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M |
Інституційні власники (13F) 52 подавачі звітності · $234.2M всього · Станом на 30 червня 2026 р.
Інституційні інвестори, які звітують про володіння цими акціями у своїй квартальній формі SEC 13F. Тільки довгі позиції; один подавець звітності може з'явитися двічі для окремих опціонних контрактів. Великі протилежні опціонні позиції (пут/кол) зазвичай відображають маркет-мейкінг або хеджування запасів, а не спрямованість переконань.
Утримувачі
52
Вартість утримання
$234.2M
Нові позиції
13
Закриті позиції
3
Інституційна активність — Q2 2026 проти попереднього кварталу
| Нові позиції | Закриті позиції | Збільшено | Зменшено | Зміна чистих акцій |
|---|---|---|---|---|
| 13 (+11 проти попереднього кв.) | 3 (-5 проти попереднього кв.) | 17 (0 проти попереднього кв.) | 13 (-4 проти попереднього кв.) | +165K |
Порівняно з Q1 2026. Звіти SEC Form 13F подаються протягом 45 днів після закінчення кварталу плюс невеликий буфер для тих, хто подає із запізненням — квартали, що ще знаходяться в цьому вікні, пропускаються на користь останньої повністю звітної пари.
| Інституційний інвестор | Вартість | Акції | % від відстежуваного 13F | Тип |
|---|---|---|---|---|
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | $41 509 924 | 2 929 423 | 17,72% | Акції |
| CIBC WORLD MARKET INC. | $26 781 075 | 1 151 992 | 11,43% | Акції |
| MENDON CAPITAL ADVISORS CORP | $18 126 569 | 780 981 | 7,74% | Акції |
| Pembroke Management, LTD | $17 636 583 | 759 870 | 7,53% | Акції |
| TCW GROUP INC | $16 736 197 | 721 077 | 7,15% | Акції |
| Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd. | $16 363 669 | 703 971 | 6,99% | Акції |
| Curi Capital, LLC | $15 782 800 | 680 000 | 6,74% | Акції |
| Pacific Ridge Capital Partners, LLC | $13 589 826 | 585 516 | 5,80% | Акції |
| TD Asset Management Inc | $11 476 441 | 493 400 | 4,90% | Акції |
| WELLINGTON MANAGEMENT GROUP LLP | $6 171 052 | 265 879 | 2,63% | Акції |
| KENNEDY CAPITAL MANAGEMENT LLC | $4 773 740 | 205 676 | 2,04% | Акції |
| Mudita Advisors LLP | $4 709 889 | 202 925 | 2,01% | Акції |
| TD Waterhouse Canada Inc. | $4 428 917 | 187 323 | 1,89% | Акції |
| Cox Capital Mgt LLC | $4 213 100 | 181 521 | 1,80% | Акції |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | $3 576 661 | 154 100 | 1,53% | Акції |
| NATIONAL BANK OF CANADA /FI/ | $3 463 450 | 149 794 | 1,48% | Акції |
| Rosenthal | Henry Capital Advisors, Inc. | $3 050 397 | 131 426 | 1,30% | Акції |
| MORGAN STANLEY | $2 947 484 | 126 992 | 1,26% | Акції |
| STIFEL FINANCIAL CORP | $2 175 618 | 93 736 | 0,93% | Акції |
| ROYAL BANK OF CANADA | $1 941 000 | 83 623 | 0,83% | Акції |
| JANE STREET GROUP, LLC | $1 826 883 | 78 711 | 0,78% | Акції |
| BRASADA CAPITAL MANAGEMENT, LP | $1 605 877 | 69 189 | 0,69% | Акції |
| LPL Financial LLC | $1 480 728 | 63 797 | 0,63% | Акції |
| CORSAIR CAPITAL MANAGEMENT, L.P. | $1 384 917 | 59 669 | 0,59% | Акції |
| DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP | $1 177 543 | 50 912 | 0,50% | Акції |
| BANK OF AMERICA CORP /DE/ | $1 132 648 | 48 800 | 0,48% | Акції |
| MILLENNIUM MANAGEMENT LLC | $941 887 | 40 555 | 0,40% | Акції |
| TWO SIGMA INVESTMENTS, LP | $839 923 | 36 188 | 0,36% | Акції |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $543 206 | 23 404 | 0,23% | Акції |
| XTX Topco Ltd | $511 618 | 22 043 | 0,22% | Акції |
| BANK OF MONTREAL /CAN/ | $403 344 | 17 352 | 0,17% | Акції |
| SEI INVESTMENTS CO | $392 110 | 16 894 | 0,17% | Акції |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | $384 706 | 16 575 | 0,16% | Акції |
| UBS Group AG | $310 225 | 13 366 | 0,13% | Акції |
| CONSULTIVA WEALTH MANAGEMENT, CORP. | $301 730 | 13 000 | 0,13% | Акції |
| CONNORS INVESTOR SERVICES INC | $291 402 | 12 555 | 0,12% | Акції |
| BlackRock, Inc. | $274 018 | 11 806 | 0,12% | Акції |
| FIRST TRUST ADVISORS LP | $263 178 | 11 339 | 0,11% | Акції |
| K2 PRINCIPAL FUND, L.P. | $238 599 | 10 280 | 0,10% | Акції |
| MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV | $208 890 | 9 000 | 0,09% | Акції |
| Federation des caisses Desjardins du Quebec | $59 489 | 2 577 | 0,03% | Акції |
| Guardian Partners Inc. | $53 033 | 2 280 | 0,02% | Акції |
| BARCLAYS PLC | $50 830 | 2 190 | 0,02% | Акції |
| Financial Management Professionals, Inc. | $24 138 | 1 040 | 0,01% | Акції |
| SIMPLEX TRADING, LLC | $23 140 | 997 | 0,01% | Акції |
| FIDUCIARY FINANCIAL ADVISORS | $12 394 | 534 | 0,01% | Акції |
| CSM Advisors, LLC | $8 374 | 360 736 | 0,00% | Акції |
| FLAGSHIP WEALTH ADVISORS, LLC | $6 979 | 300 | 0,00% | Акції |
| ACADIAN ASSET MANAGEMENT LLC | $1 046 | 45 185 | 0,00% | Акції |
| HRT FINANCIAL LP | $713 | 30 726 | 0,00% | Акції |
Активісти та власники %+ 5 1 холдинг
Інвестори, які подали Розклад SEC 13D — бенефіціарна власність понад 5% з наміром вплинути на емітента (активістські частки, кампанії в раді директорів, M&A). Кожен рядок показує останній відомий стан позиції цього подавця.
| Подавець | Подано | Частка | Статус | Мета | Подача |
|---|---|---|---|---|---|
| Patriot Financial Partners IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, LLC, W. Kirk Wycoff, James J. Lynch, James F. Deutsch | 31 серпня 2022 р. | · | Первинна подача | Пасивне інвестування | SEC |
Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.
Присутність в ETF Належить 5 ETF
Вага відображає лише прямі акціонерні володіння (N-PORT); фонди з кредитним плечем або похідними інструментами можуть мати додаткову експозицію за свопами, яка не відображається.
| Фонд | Вага | Одиниці | Станом на | Джерело |
|---|---|---|---|---|
| DFIS · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 8 772 NS | 31 липня 2026 р. | N-PORT |
| DFAX · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 7 028 NS | 31 липня 2026 р. | N-PORT |
| DFIC · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 6 008 NS | 31 липня 2026 р. | N-PORT |
| DFAI · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 16 NS | 31 липня 2026 р. | N-PORT |
| DISV · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 92 NS | 31 липня 2026 р. | N-PORT |
VBNK Консенсус аналітиків Бичачі та ведмежі думки аналітиків, 12-місячна цільова ціна, потенціал зростання
рейтинг · 8 аналітиків
КУПІВЛЯ
Медіанна цільова ціна
$25.50
+13,8%
2 25,0%
Активна купівля
5 62,5%
Купівля
1 12,5%
Утримувати
0 0,0%
Продаж
0 0,0%
Активний продаж
12-місячна цільова ціна
2 аналітиків · 2026-09-29Середня цільова ціна $25.50 +13,8%
← Нижче всіх цілей
Поточна ціна $22.40
Мін$23.00
Середнє значення$25.50
Макс$28.00
Торгові сигнали Останні сигнали купівлі/продажу із зазначенням ціни входу та коефіцієнта ризику/прибутку
Зараз немає активних сигналів — жодна картка не заповнена, і це чесно.
Мої показники Ваш персональний список спостереження — вибрані рядки з Повних фундаментальних даних
Виберіть показники, які для вас важливі — натисніть + поруч із будь-яким рядком у розділі Повна фундаментальна інформація вище.
Ваш вибір збережено і він буде застосовуватися до всіх тікерів.
Джерело: звіт 40-F SEC подано Гру 10, 2025