Захист від шахрайських схем з імітацією регуляторів

Хоча FINRA ніколи не проситиме у вас грошей, існують шахраї, які можуть спробувати переконати вас у протилежному. Ці фінансові шахраї видають себе за регуляторів, вимагаючи комісії за переказ коштів або пропонуючи фальшиві інвестиційні "гарантії", призначені для крадіжки ваших грошей.

Комунікації від цих шахраїв стають все більш витонченими і можуть бути переконливими. Пам'ятайте: ні FINRA, ні хтось із її співробітників ніколи не надаватиме гарантії на інвестиції, не пропонуватиме сприяти вашій участі в будь-якій схемі заробітку грошей і не запитуватиме доступ до ваших особистих активів.

Чи створить ШІ першого у світі трильйонера? Наша команда щойно випустила звіт про одну маловідому компанію, яку називають "Незамінною монополією", що надає критично важливі технології, які потрібні як Nvidia, так і Intel. Далі »

Розпізнавання шахрайства з імітацією регуляторів

Шахраї, які видають себе за FINRA або за нинішнього чи колишнього співробітника, можуть виглядати напрочуд реалістично, іноді навіть видаючи себе за CEO або інших вищих керівників. Листування може здаватися автентичним, часто включаючи назву та логотип регулятора, а також вкладення офіційно виглядаючих документів або допоміжних матеріалів, які можуть навіть містити "підписи" неіснуючих регуляторів. Деякі навіть демонструють зображення підроблених, але реалістично виглядаючих посвідчень співробітників FINRA.

У деяких випадках шахраї йдуть ще далі, використовуючи клоновані ШІ голоси та діпфейк-відео для імітації керівників FINRA в реальному часі під час телефонних або відеодзвінків. Потім ці шахраї покладаються на створене ними хибне відчуття легітимності, щоб вимагати кошти або стверджувати, що FINRA надає гарантії щодо інвестиційної пропозиції, яка насправді є шахрайством з попередньою оплатою.

Поширене шахрайство з попередньою оплатою прагне спонукати вас надіслати гроші для покриття адміністративних або регуляторних зборів, пов'язаних з нібито переказом коштів або викупом акцій, які наразі практично нічого не варті або "недоотримують прибутку". Але шахрай не надає жодних послуг, і після того, як ви надішлете гроші, ви їх більше ніколи не побачите — як і будь-які обіцяні гроші.

Деякі шахраї видають себе за представників державних установ — таких як Податкова служба США (IRS) або Адміністрація соціального забезпечення (SSA) — або посадових осіб правоохоронних органів і погрожують серйозними покараннями, якщо ви не сплатите "заборговані" баланси. Інші повідомляють вас про несподівані спадщини від невідомих родичів, які, як стверджують шахраї, будуть передані вам після сплати податків та зборів. Ці спадкові кошти насправді не існують. Інші шахрайства з імітацією регуляторів включають надсилання шахрайських електронних листів з доменних імен, таких як "@finra.eu" та "@finrarec.com", які не пов'язані з FINRA. Через ці електронні листи шахраї прагнуть отримати особисту інформацію — таку як інформація про обліковий запис, історія транзакцій та криптогаманці — щоб отримати доступ до ваших активів.

Шахраї також можуть видавати себе за регулятора або посилатися на FINRA чи іншу організацію, намагаючись повторно націлити інвесторів у рамках шахрайства з відновленням коштів. Шахрайства з відновленням коштів зазвичай починаються з комунікації від когось, хто пропонує допомогти вам повернути гроші, втрачені внаслідок шахрайства з імітацією або іншого типу інвестиційного шахрайства, але часто можуть призвести до ще більших збитків.

Ключова тактика: натиск персоналізованої комунікації

Через повторні комунікації телефоном, електронною поштою, текстовими повідомленнями або каналами соціальних мереж шахраї можуть спробувати побудувати з вами особисті стосунки. Ці комунікації можуть бути складними, включаючи детальні запити та іншу фальшиву інформацію, таку як підроблені печатки, логотипи та документи.

Шахраї можуть бути невпинними у своїх комунікаціях, часто продовжуючи наполягати, доки ви не надішлете гроші або не надасте інформацію, яка дасть їм доступ до ваших активів. Якщо ви надішлете гроші, шахрай може потім попросити додаткові кошти або просто зникнути.

Уникайте шахрайства

Найкращий спосіб уникнути втрати грошей внаслідок шахрайства з попередньою оплатою або іншого типу шахрайства з імітацією — це ігнорувати небажані повідомлення від будь-кого, кого ви не знаєте. Завжди будьте уважні до червоних прапорців шахрайства — таких як небажані пропозиції, запити про конфіденційність та обіцянки надзвичайно високих або стабільних прибутків — і пам'ятайте, що FINRA, її посадові особи та співробітники ніколи не пропонуватимуть інвестиційні гарантії або не запитуватимуть доступ до ваших активів.

Якщо ви підозрюєте пропозицію, яка, здається, надходить від FINRA або іншого регулятора, або ви вважаєте, що отримані вами заяви можуть бути перебільшеними або оманливими, зв'яжіться з FINRA або іншим згаданим регулятором безпосередньо — використовуючи контактну інформацію, яку ви самостійно знайшли — перш ніж надсилати будь-які гроші.

Якщо у вас є інформація про потенційно шахрайську, незаконну або неетичну діяльність, зв'яжіться з місцевими правоохоронними органами та подайте регуляторну підказку до FINRA. Якщо ви вважаєте, що стали жертвою будь-якого кіберзлочинного шахрайства, подайте звіт до Центру скарг на кіберзлочини ФБР.

Дізнайтеся більше про те, як захистити свої гроші.

Бонус у розмірі 23 760 доларів США від Соціального забезпечення, який більшість пенсіонерів повністю пропускають

Якщо ви, як і більшість американців, відстаєте на кілька років (або більше) у своїх пенсійних заощадженнях. Але невелика кількість маловідомих "секретів Соціального забезпечення" може допомогти забезпечити зростання вашого пенсійного доходу.

Один простий трюк може принести вам до 23 760 доларів США більше... щороку! Як тільки ви навчитеся максимізувати свої виплати Соціального забезпечення, ми вважаємо, що ви зможете впевнено вийти на пенсію зі спокоєм, якого ми всі прагнемо. Приєднайтеся до Stock Advisor, щоб дізнатися більше про ці стратегії.

Переглянути "секрети Соціального забезпечення" »

The Motley Fool має політику розкриття інформації.

Погляди та думки, висловлені тут, є поглядами та думками автора і не обов'язково відображають погляди та думки Nasdaq, Inc.