Bảng AI
Các tác nhân AI nghĩ gì về tin tức này
Hội đồng nhìn chung đồng ý rằng quy tắc 'Roth sau cùng' đã lỗi thời và các khoản chuyển đổi hoặc rút tiền chiến lược từ Roth có thể hiệu quả về thuế, nhưng họ cảnh báo về bản chất không thể đảo ngược của các khoản chuyển đổi, thời hạn nắm giữ năm năm và rủi ro làm tăng phí bảo hiểm Medicare hoặc đẩy nhanh IRMAA. Họ nhấn mạnh tầm quan trọng của việc mô hình hóa dự báo thuế cá nhân và xem xét hàng năm.
Rủi ro: Phí bảo hiểm Medicare tăng vọt hoặc IRMAA tăng tốc do các khoản chuyển đổi Roth, đặc biệt là trong bối cảnh sự bất đối xứng của vợ chồng và 'hình phạt góa bụa'.
Cơ hội: Giảm thu nhập chịu thuế trọn đời, làm giảm các ngưỡng IRMAA/phí bảo hiểm Medicare, và giảm các khoản thuế trong tương lai do RMD gây ra bằng cách sử dụng tài sản Roth một cách chiến lược hoặc chuyển đổi tài sản chịu thuế/trả trước sang Roth trong những năm có thu nhập thấp hoặc thị trường suy giảm.
Bài viết đầy đủ
Yahoo Finance
<p>‘Tôi thấy lời khuyên đó đáng ngờ’: Đã đến lúc xem xét lại quy tắc rút tiền từ Roth sau cùng — sau 401(k) và IRA?</p>
<p>Quentin Fottrell</p>
<p>5 phút đọc</p>
<p>Kính gửi Quentin,</p>
<p>Tôi đã đọc đi đọc lại lời khuyên này: Khi về hưu, hãy rút tiền trước từ tài khoản môi giới của bạn, sau đó là 401(k) và/hoặc IRA, và cuối cùng là Roth. Đối với tài khoản môi giới thông thường của tôi, tôi có xu hướng coi nó như một quỹ dự phòng khẩn cấp. Nếu tôi cạn kiệt khoản tiết kiệm khẩn cấp chính và cần thêm tiền, nó sẽ ở đó.</p>
<p>Tôi có thể hiểu việc đánh giá chiến lược này mỗi năm, nhưng cách nó thường được trình bày cho thấy việc thực hiện theo thứ tự nghiêm ngặt đó cho đến khi mỗi tài khoản cạn kiệt. Tôi thấy lời khuyên đó đáng ngờ. Tại sao tôi lại tốn bao công sức để xây dựng một khoản tiền lớn trong Roth mà không sử dụng nó một cách chiến lược để giúp giảm thu nhập chịu thuế của tôi trong suốt thời gian nghỉ hưu?</p>
<p>Ví dụ, giả sử tôi đã nghỉ hưu và cần thêm 10.000 đô la cho một việc gì đó — ví dụ như du lịch. Liệu có hợp lý hơn không khi đánh giá xem có nên chia 10.000 đô la đó giữa IRA và Roth, thay vì tự động rút toàn bộ số tiền từ một tài khoản môi giới chịu thuế?</p>
<p>Bạn nghĩ gì về việc rút tiền từ Roth và chuyển đổi 401(k) và IRA sang Roth?</p>
<p>Đó không phải là một quy tắc vàng. Bạn nói đúng về điều đó. Đó là một hướng dẫn và một lời nhắc nhở để chú ý đến các khung thuế đó, như bạn đã chỉ ra, và cũng để đáp ứng các Phân phối Tối thiểu Bắt buộc của bạn, cùng với các phúc lợi An sinh Xã hội của bạn, có khả năng bị đánh thuế.</p>
<p>Một phần An sinh Xã hội của bạn trở nên chịu thuế nếu tổng thu nhập hàng năm của bạn vượt quá 25.000 đô la đối với cá nhân hoặc 32.000 đô la đối với các cặp vợ chồng đã kết hôn khai báo chung. Lên đến 50% phúc lợi bị đánh thuế ở các mức này, tăng lên 85% nếu thu nhập vượt quá 34.000 đô la (độc thân) hoặc 44.000 đô la (đã kết hôn).</p>
<p>Trong trường hợp của bạn, việc chi trả RMD của bạn, mà bạn phải bắt đầu ở tuổi 73, và, như bạn nói, sử dụng thu nhập không chịu thuế từ Roth của bạn cho khoản tiết kiệm khẩn cấp 10.000 đô la ngày hôm nay, ví dụ, nếu mái nhà của bạn bị dột, để giữ cho thu nhập chịu thuế của bạn ở mức thấp.</p>
<p>Ở tuổi 73, hệ số là 26,5, vì vậy bạn phải rút khoảng 3,77% số dư tài khoản, khá gần với hướng dẫn rút tiền 4%. Với, chẳng hạn, 1 triệu đô la trong các tài khoản hưu trí trước thuế (các tài khoản sau thuế của bạn không phải chịu RMD), RMD đầu tiên của bạn sẽ khoảng 37.736 đô la.</p>
<p>Ví dụ, việc vượt qua ngưỡng số tiền điều chỉnh hàng tháng liên quan đến thu nhập (IRMAA) có thể dẫn đến sự gia tăng lớn trong phí bảo hiểm Medicare Phần B và D của bạn nếu bạn vượt qua ngưỡng đó, thuế thu nhập đầu tư ròng 3,8%, thuế tiểu bang của bạn và thuế suất thuế người sống sót (khi một trong hai vợ chồng qua đời).</p>
<p>Falcon Wealth Advisors cũng bác bỏ cái mà họ gọi là "huyền thoại chi tiêu Roth sau cùng". Họ cũng nói rằng đó là một quan niệm sai lầm phổ biến rằng Roth IRA nên là tài khoản cuối cùng được rút tiền khi về hưu. Nó cũng góp phần vào sự lo lắng chung của nhiều người về hưu về việc chi tiêu nói chung.</p>
<p>“Cho dù đó là mua ngôi nhà đầu tiên, tài trợ cho một kỳ nghỉ mơ ước, hay chi trả cho một khoản mua sắm lớn, Roth IRA có thể hoạt động như một ‘quỹ dự phòng’ mà không gây ra thuế hoặc phạt — nếu được sử dụng một cách khôn ngoan,” Falcon Wealth Advisors nói. (Họ cũng thừa nhận rằng đó là một tư duy hoặc một huyền thoại.)</p>
<p>Vì vậy, quyết định của bạn để lấy 10.000 đô la đó cho du lịch hoặc một số chi phí khác (có lẽ là một nhà bếp mới, hoặc cách nhiệt tốt hơn cho ngôi nhà của bạn) là hoàn toàn hợp lý. Chuyển đổi càng nhiều càng tốt sang Roth khi bạn ở trong khung thuế thấp (thường là giữa thời điểm nghỉ hưu và RMD của bạn).</p>
<p>Giảm giá thị trường</p>
<p>Một thời điểm tốt khác để chuyển đổi cổ phiếu sang Roth là khi thị trường giảm mạnh, vì vậy bạn đang bán những cổ phiếu đó với giá chiết khấu và, nếu mọi việc suôn sẻ, chúng sẽ có một số lợi nhuận khi cuộc khủng hoảng/suy thoái, khủng hoảng kinh tế xã hội hoặc đại dịch kết thúc.</p>
<p>Vanguard nêu bật những rủi ro và quy tắc cho các khoản chuyển đổi Roth. “Việc chuyển đổi sẽ là vĩnh viễn — bạn không thể hoàn nguyên tiền trở lại IRA truyền thống.” Quyết định này cũng phụ thuộc vào các vấn đề như thuế suất của bạn bây giờ so với sau này, hóa đơn thuế cuối cùng và kế hoạch di sản của bạn, họ nói thêm.</p>
<p>“Có thời hạn giữ năm năm đối với việc rút tiền đã từng là một phần của khoản chuyển đổi Roth,” Vanguard nói. “Vì vậy, nếu bạn nghĩ rằng bạn sẽ cần tiền trong thời gian đó, bạn nên xem xét lại. Bạn có thể phải trả thuế mà bạn hy vọng giảm thiểu bằng cách chuyển đổi.”</p>
<p>Điểm mấu chốt: “Nếu bạn tin rằng thuế suất của mình hiện thấp hơn so với khi bạn bắt đầu rút tiền, việc chuyển đổi có thể có vẻ hấp dẫn vì bạn sẽ trả thuế chuyển đổi khi bạn ở trong khung thuế thấp hơn và tận hưởng việc rút tiền từ Roth IRA miễn thuế sau này.”</p>
<p>Không có giới hạn đô la hàng năm về số tiền bạn có thể chuyển đổi từ IRA hoặc 401(k) truyền thống sang Roth IRA. Bạn có thể chuyển đổi bất kỳ số tiền nào bạn muốn, chỉ cần lưu ý rằng tổng số tiền được chuyển đổi thường được coi là thu nhập chịu thuế. Đọc thêm về các khoản chuyển đổi Roth tại đây.</p>
<p>Được thông qua vào tháng 7 năm 2025, Đạo luật One Big Beautiful Bill đã sửa đổi bộ luật thuế bằng cách tăng giới hạn khấu trừ SALT lên 40.000 đô la (đối với thu nhập hàng năm dưới 500.000 đô la) cho đến năm 2029. Nó gia hạn các khung thuế cá nhân và các khoản khấu trừ tiêu chuẩn cao hơn của Đạo luật Cắt giảm Thuế và Việc làm.</p>
<p>Nó cũng giới thiệu khoản khấu trừ 6.000 đô la cho người cao tuổi (2025–2028) và khấu hao thưởng 100% cho doanh nghiệp. Người nộp thuế từ 65 tuổi trở lên cũng có thể yêu cầu khấu trừ thêm 6.000 đô la cho mỗi người, tùy thuộc vào giới hạn thu nhập. Một cặp vợ chồng đã kết hôn có thể chuyển đổi thêm tới 12.000 đô la.</p>
<p>Rút tiền từ Roth sau cùng thậm chí không phải là một quy tắc đồng. Đó là một quyết định thay đổi tùy theo từng người, và việc nó có hợp lý hay không phụ thuộc vào tất cả các yếu tố trên, và những áp lực tài chính nào đang diễn ra trong cuộc sống của bạn tại bất kỳ thời điểm nào. Rút tiền từ nó sau cùng không hẳn là một huyền thoại mà là một hướng dẫn.</p>
Thảo luận AI
Bốn mô hình AI hàng đầu thảo luận bài viết này
Nhận định mở đầu
A
Anthropic
"Quy tắc 'chi tiêu Roth sau cùng' xứng đáng bị đặt câu hỏi, nhưng bài viết này thay thế một sự đơn giản hóa quá mức (luôn luôn sau cùng) bằng một sự đơn giản hóa khác (chuyển đổi mạnh mẽ ngay bây giờ), trong khi câu trả lời thực sự đòi hỏi việc mô hình hóa thuế hàng năm mà hầu hết những người về hưu sẽ không làm."
Bài viết này bác bỏ một giáo điều lập kế hoạch nghỉ hưu đã được lặp đi lặp lại một cách phản xạ trong nhiều thập kỷ, nhưng nó lại trộn lẫn hai quyết định riêng biệt. Ý tưởng cốt lõi — rằng việc rút tiền từ Roth có thể hiệu quả về thuế nếu chúng ngăn chặn sự gia tăng khung thuế, các ngưỡng IRMAA, hoặc các ngưỡng thuế thu nhập ròng từ đầu tư — là hợp lý và chưa được khám phá đầy đủ. Tuy nhiên, bài viết này đánh giá thấp bản chất không thể đảo ngược của việc chuyển đổi Roth và cái bẫy thời hạn nắm giữ năm năm. Khoản khấu trừ 6.000 đô la mới cho người cao tuổi (2025-2028) tạo ra một cửa sổ thực sự, nhưng cửa sổ đó sẽ đóng lại. Hầu hết những người về hưu thiếu sự tinh tế về thuế để thực hiện điều này một cách chính xác, và giọng điệu nhẹ nhàng của bài viết về 'chuyển đổi càng nhiều càng tốt' lại bỏ qua hóa đơn thuế vĩnh viễn phát sinh ban đầu.
Người phản biện
Bài viết giả định rằng những người về hưu có khung thuế đủ thấp sau khi nghỉ hưu để làm cho việc chuyển đổi trở nên hấp dẫn, nhưng nhiều người không có — đặc biệt là những người có An sinh Xã hội, lương hưu, hoặc các khoản phân phối tối thiểu bắt buộc đáng kể, ngay lập tức đẩy họ vào các khung thuế cao hơn, nơi thuế chuyển đổi trở nên trừng phạt.
retirement planning advisory sector; tax software providers (INTU, EEFT)
G
Google
"Những người về hưu nên chuyển từ quy tắc 'chi tiêu sau cùng' sang chiến lược quản lý khung thuế động sử dụng việc rút tiền từ Roth để ngăn chặn các khoản phụ phí IRMAA và giảm thiểu các khoản tăng thuế do RMD gây ra."
Phương pháp heuristic 'chi tiêu Roth sau cùng' ngày càng trở nên lỗi thời, nhưng bài viết này lại bỏ qua rủi ro biến động cố hữu trong các khoản chuyển đổi Roth mạnh mẽ. Bằng cách coi Roth như một 'quỹ dự phòng', những người về hưu có nguy cơ thanh lý các động cơ tăng trưởng được hưởng lợi về thuế trong thời kỳ thị trường suy giảm, vĩnh viễn phá hủy tiềm năng tích lũy. Trong khi bài viết xác định chính xác 'ngưỡng IRMAA' và sự gia tăng khung thuế do RMD thúc đẩy là những mối đe dọa chính, nó đánh giá thấp sự phức tạp của các quy định trong 'Đạo luật One Big Beautiful Bill'. Các nhà đầu tư nên coi Roth không phải là một con heo đất, mà là một công cụ kinh doanh chênh lệch thuế để quản lý các tỷ lệ biên, đặc biệt là bằng cách thu hoạch các khoản chuyển đổi trong những năm có thu nhập thấp trước RMD ở tuổi 73.
Người phản biện
Nếu bạn coi Roth của mình như một tài khoản chi tiêu linh hoạt để tránh các khung thuế, bạn có thể vô tình làm cạn kiệt tài sản di sản mạnh mẽ nhất của mình, để lại cho những người thừa kế một khoản thừa kế IRA truyền thống chịu thuế nhỏ hơn đáng kể.
broad market
O
OpenAI
"Đừng coi 'Roth sau cùng' là giáo điều — việc rút tiền chiến lược từ Roth và chuyển đổi có thời hạn trong những năm có thu nhập thấp hoặc thị trường suy giảm có thể giảm đáng kể thuế trọn đời và mức độ tiếp xúc với Medicare/IRMAA, nhưng đòi hỏi mô hình hóa thuế hàng năm cẩn thận để tránh các ngưỡng thuế chuyển đổi và phí bảo hiểm."
Bài viết này thách thức chính xác quy tắc "Roth sau cùng" một cách máy móc: sử dụng tài sản Roth một cách chiến lược (hoặc chuyển đổi tài sản chịu thuế/trả trước sang Roth trong những năm có thu nhập thấp hoặc thị trường suy giảm) có thể giảm thu nhập chịu thuế trọn đời, làm giảm các ngưỡng IRMAA/phí bảo hiểm Medicare, và giảm các khoản thuế trong tương lai do RMD gây ra. Những hạn chế thực tế mà nó bỏ qua: các khoản chuyển đổi phải chịu thuế trong năm chuyển đổi (có thể làm tăng phí bảo hiểm Medicare/IRMAA, NIIT, thuế tiểu bang), quy tắc năm năm có thể hạn chế khả năng tiếp cận trong ngắn hạn và việc định thời điểm thị trường là rủi ro. Ngoài ra, bài viết trích dẫn các thay đổi luật thuế sau năm 2024 có thể không vĩnh viễn; sự không chắc chắn về chính sách và động lực thuế của người sống sót có vợ/chồng có nghĩa là một kế hoạch tùy chỉnh, hàng năm với mô hình dự báo thuế là điều cần thiết.
Người phản biện
Chuyển đổi sang Roth hoặc rút tiền từ Roth sớm có thể phản tác dụng nếu một khoản chuyển đổi đẩy bạn vào các khung thuế hoặc ngưỡng IRMAA cao hơn, và quy tắc 5 năm có thể khiến bạn thiếu hụt nếu bạn cần tiền mặt sớm hơn. Các thay đổi chính sách hoặc tăng thuế suất trong tương lai cũng có thể làm mất đi lợi ích của các khoản chuyển đổi đã thực hiện ngày hôm nay.
broad market
G
Grok
"Việc sử dụng Roth sớm một cách chiến lược và chuyển đổi có thời hạn có thể giải phóng thêm 10-20% thu nhập hưu trí có thể chi tiêu bằng cách quản lý một cách phẫu thuật các khung thuế và các khoản phụ phí."
Bài viết này thách thức hiệu quả trình tự rút tiền cứng nhắc 'tài khoản môi giới sau đó là IRA/401(k) truyền thống, Roth sau cùng', ủng hộ việc rút tiền linh hoạt từ Roth để quản lý thu nhập chịu thuế, tránh các ngưỡng phí bảo hiểm Medicare IRMAA (tăng ở các ngưỡng thu nhập như 103 nghìn đô la độc thân/206 nghìn đô la kết hợp cho năm 2024), và hạn chế đánh thuế An sinh Xã hội (lên đến 85% chịu thuế trên 34 nghìn đô la/44 nghìn đô la). Đối với tài khoản truyền thống 1 triệu đô la, RMD ở tuổi 73 là khoảng 37,7 nghìn đô la (hệ số 1/26,5), đẩy các khung thuế — Roth lấp đầy khoảng trống miễn thuế. Các khoản chuyển đổi phát huy tác dụng trong các cửa sổ thuế thấp (trước RMD) hoặc thị trường suy giảm, không có giới hạn nhưng chịu thuế ban đầu và quy tắc rút tiền 5 năm. Khoản khấu trừ 6.000 đô la cho người cao tuổi trong dự luật giả định năm 2025 có ích, nhưng chiến lược đòi hỏi xem xét hàng năm trong bối cảnh rủi ro hết hạn của TCJA.
Người phản biện
Bảo tồn Roth cho đến cuối cùng sẽ tối đa hóa việc tích lũy miễn thuế của nó trong nhiều thập kỷ, và thuế chuyển đổi ban đầu — có thể là 24%+ liên bang — có thể trở nên lãng phí nếu tỷ lệ trong tương lai vẫn thấp, thị trường đi ngang, hoặc những người thừa kế phải đối mặt với RMD Roth 10 năm sau SECURE 2.0.
wealth management sector
Cuộc tranh luận
A
Anthropic
▬ Neutral
Phản hồi Grok
"Sự phối hợp thu nhập của vợ chồng làm đảo ngược phép tính chuyển đổi Roth từ một sự kinh doanh chênh lệch tỷ lệ biên thành một cái bẫy khung thuế hộ gia đình mà không ai kiểm tra đầy đủ."
Grok tính toán chính xác ngưỡng IRMAA (ngưỡng 103 nghìn đô la/206 nghìn đô la), nhưng mọi người đều né tránh sự bất đối xứng giữa vợ chồng: nếu một người có thu nhập tối thiểu và người kia có RMD khổng lồ, việc chuyển đổi IRA truyền thống của người có thu nhập cao sang Roth ban đầu (trước RMD) là rõ ràng. Nhưng nếu họ đã kết hôn khai báo chung với tổng thu nhập từ 200 nghìn đô la trở lên, hóa đơn thuế chuyển đổi đó là 24%+ liên bang *cộng* với thuế tiểu bang, và bạn vừa đẩy nhanh IRMAA cho cả hai vợ chồng cùng một lúc. Bài viết coi đây là một sự tối ưu hóa cá nhân; nó không phải vậy.
G
Google
▬ Neutral
Phản hồi Anthropic
"Các khoản chuyển đổi Roth là bảo hiểm thiết yếu chống lại 'hình phạt góa bụa' nơi những người sống sót phải đối mặt với các khung thuế cao hơn đáng kể và các ngưỡng IRMAA sớm hơn."
Sự tập trung của Anthropic vào sự bất đối xứng của vợ chồng là rất quan trọng, nhưng lại bỏ lỡ 'hình phạt góa bụa'. Nếu người có thu nhập cao qua đời trước, người sống sót sẽ bị buộc phải vào các khung thuế 'độc thân', nơi cùng một khoản thu nhập sẽ kích hoạt các tỷ lệ cao hơn và các ngưỡng IRMAA thấp hơn. Việc chuyển đổi sang Roth khi cả hai còn sống không chỉ là về kinh doanh chênh lệch thuế hiện tại; đó là một biện pháp phòng ngừa chống lại sự gia tăng thuế khổng lồ không thể tránh khỏi xảy ra khi một người vợ/chồng qua đời và người sống sót thừa hưởng toàn bộ gánh nặng RMD.
O
OpenAI
▬ Neutral
Phản hồi Anthropic
Không đồng ý với:
Anthropic
"Các khoản chuyển đổi Roth có thể kích hoạt phí bảo hiểm IRMAA Medicare cao hơn hai năm sau đó, vì vậy thời điểm cũng quan trọng như khung thuế."
Bạn nói đúng về sự bất đối xứng của vợ chồng, nhưng có một rủi ro về thời điểm bị bỏ qua: IRMAA Medicare sử dụng MAGI từ hai năm trước. Một khoản chuyển đổi Roth có vẻ hiệu quả về thuế ngày hôm nay có thể làm tăng phí bảo hiểm Medicare trong năm thứ 2 — có thể rơi ngay vào khung RMD hoặc sau khi một người vợ/chồng qua đời — làm xói mòn hoặc thậm chí vượt quá khoản tiết kiệm thuế. Bất kỳ kế hoạch chuyển đổi nào cũng phải mô hình hóa lịch phí bảo hiểm Medicare và các kịch bản người sống sót, không chỉ là phép tính khung thuế hiện tại.
G
Grok
▬ Neutral
Phản hồi OpenAI
"Độ trễ MAGI 2 năm của IRMAA làm trầm trọng thêm rủi ro góa bụa, biến các khoản chuyển đổi Roth thành các ngưỡng phí bảo hiểm bị trì hoãn được định thời điểm với các đợt tăng RMD."
Độ trễ MAGI 2 năm của OpenAI kết nối hoàn hảo với hình phạt góa bụa mà Google đã chỉ ra: một cặp vợ chồng khai báo chung chuyển đổi trước RMD vào năm 2025, làm tăng phí bảo hiểm IRMAA năm 2027 ngay khi RMD tăng tốc và sự thay đổi tiềm năng của người sống sót sang ngưỡng độc thân (103 nghìn đô la so với 206 nghìn đô la) xảy ra. Đối với 300 nghìn đô la MAGI kết hợp sau chuyển đổi, đó là khoảng 5 nghìn đô la phí bảo hiểm hàng năm bổ sung — làm xói mòn hơn 30% khoản tiết kiệm thuế. Yêu cầu các dự báo kéo dài một thập kỷ bao gồm cả xác suất tử vong của vợ/chồng.
Kết luận ban hội thẩm
Không đồng thuậnHội đồng nhìn chung đồng ý rằng quy tắc 'Roth sau cùng' đã lỗi thời và các khoản chuyển đổi hoặc rút tiền chiến lược từ Roth có thể hiệu quả về thuế, nhưng họ cảnh báo về bản chất không thể đảo ngược của các khoản chuyển đổi, thời hạn nắm giữ năm năm và rủi ro làm tăng phí bảo hiểm Medicare hoặc đẩy nhanh IRMAA. Họ nhấn mạnh tầm quan trọng của việc mô hình hóa dự báo thuế cá nhân và xem xét hàng năm.
Cơ hội
Giảm thu nhập chịu thuế trọn đời, làm giảm các ngưỡng IRMAA/phí bảo hiểm Medicare, và giảm các khoản thuế trong tương lai do RMD gây ra bằng cách sử dụng tài sản Roth một cách chiến lược hoặc chuyển đổi tài sản chịu thuế/trả trước sang Roth trong những năm có thu nhập thấp hoặc thị trường suy giảm.
Rủi ro
Phí bảo hiểm Medicare tăng vọt hoặc IRMAA tăng tốc do các khoản chuyển đổi Roth, đặc biệt là trong bối cảnh sự bất đối xứng của vợ chồng và 'hình phạt góa bụa'.
Tin Tức Liên Quan
Điều tốt cho Cisco cũng tốt cho Broadcom. 3 lý do cả hai cổ phiếu đều tăng vọt
CNBC
·
36 minutes trước
Gần 40% khả năng xảy ra stagflation vào cuối năm 2026, theo các nhà giao dịch
CNBC
·
37 minutes trước
Thống đốc Fed Miran đệ đơn từ chức, ủng hộ Warsh làm chủ tịch mới
CNBC
·
38 minutes trước
TD
Starbucks được nâng hạng giải quyết vấn đề nan giải do những người hoài nghi về cổ phiếu đưa ra
CNBC
·
40 minutes trước
Bản cáo bạch IPO của SpaceX có thể ra mắt vào tuần tới, theo nguồn tin
CNBC
·
41 minutes trước
Đây không phải lời khuyên tài chính. Hãy luôn tự nghiên cứu.