您的徽章 52周区间 $4–$6 10% of range 分析师评级 HOLD 6 analysts 目标价 · P/E 9.0 ROE 11.0% 净利润率 58.3%

LOAN 股票快照 价格、市值、P/E、EPS、ROE、负债/权益、52周范围

03
价格 $3.77
市值 (MRQ) $43M
P/E (TTM) 9.0
EPS (TTM) $0.42
收入 (TTM) $8M
股息收益率 12.2%
ROE (TTM) 11.0%
负债/权益 0.1
52周区间 $4–$6

LOAN 股价图表 包含技术指标的日 OHLCV — 平移、缩放和自定义您的视图

04
区间
条形图

柱状图粒度会根据所选周期进行调整 — 将鼠标悬停在图表上可查看柱状图的开盘价/最高价/最低价/收盘价。

10年表现 收入、净利润、利润率和每股收益趋势

06
收入$9M
2016-12-31 → 2025-12-31
EPS$0.45
2016-12-31 → 2025-12-31
自由现金流$5M
2016-12-31 → 2025-12-31
净利率58.3%
2016-12-31 → 2025-12-31
估值与比率 07–12

估值 P/E、P/S、P/B、EV/EBITDA 比率 — 该股票是昂贵还是便宜？

指标 5年趋势 LOAN 5年均值 同行中位数 结论
P/E (TTM) 9.05年均值 ≈11.4 ≈11.4 9.4 估值过高
P/S (TTM) 5.35年均值 ≈7.0 ≈7.0 5.5 估值过高
市净率 (MRQ) 1.05年均值 ≈1.4 ≈1.4 0.4 估值过高
EV / EBITDA (企业价值 / EBITDA) 9.7 · · ·
Price / FCF (股价/自由现金流) 8.85年均值 ≈11.4 ≈11.4 · ·
Price / Cash Flow (市现率) 8.85年均值 ≈11.9 ≈11.9 10.8 公允价值
EV / Revenue (市值/营收) 5.7 · · ·
EV / FCF (市值/自由现金流) 10.0 · · ·
Price / Tangible Book (市净率（有形资产）) 1.05年均值 ≈1.4 ≈1.4 · ·
PEG Ratio (市盈率增长比) ≈20.0 · · ·

同行中位数按每项指标的标准化基础计算，可能与本股票显示的TTM/MRQ基础不完全匹配。

价值 · ≈ 5年均值 · 行业中值 · 相对于中值的评判

股息 收益率、派息率、股息历史、5年CAGR

13
股息收益率12.2%
派息率103.0%
年度化派息≈$0.44每季度支付
5年股息复合年增长率 (CAGR)≈1.8%每股（经拆股调整后）
除息日金额货币收益率
七月 8, 2026$0.11USD≈10.6%
四月 8, 2026$0.11USD≈10.1%
十二月 31, 2025$0.12USD≈9.9%
十月 8, 2025$0.12USD≈8.5%
七月 8, 2025$0.12USD≈8.4%
四月 8, 2025$0.12USD≈9.5%
十二月 31, 2024$0.12USD≈8.2%
十月 8, 2024$0.12USD≈8.6%
七月 10, 2024$0.12USD≈8.6%
四月 9, 2024$0.12USD≈9.1%
十二月 28, 2023$0.11USD≈9.2%
十月 6, 2023$0.11USD≈10.1%
七月 7, 2023$0.11USD≈9.6%
四月 6, 2023$0.11USD≈9.8%
十二月 29, 2022$0.13USD≈9.2%
十月 7, 2022$0.13USD≈8.9%
七月 7, 2022$0.13USD≈9.0%
四月 7, 2022$0.13USD≈8.4%
十二月 30, 2021$0.13USD≈8.5%
十月 7, 2021$0.13USD≈7.3%

收益历史 每股收益实际值 vs 预估值，惊喜%，达标率，下次财报日期

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平均惊喜 -5.6%
下次报告 十月 22, 2026
期间报告EPS ActualEPS 预期惊喜
2026年6月30日 七月 17, 2026 $0.10 $0.11 -10.9%
2026年3月31日 $0.11 $0.11 -2.0%
2025年12月31日 $0.10 $0.10 -2.0%
2025年9月30日 $0.11 $0.12 -10.1%
2025年6月30日 $0.12 $0.12 -2.0%
2025年3月31日 $0.12 $0.12 -2.0%
2024年12月31日 $0.11 $0.12 -10.1%

完整基本面 所有年度指标 — 损益表、资产负债表、现金流量表

15
损益表 14
指标 趋势 202520242023202220212020201920182017201620152014
Revenue $9M$10M$10M$9M$7M$7M$7M$7M$6M$5M$4M$3M
SG&A Expense $2M$2M$2M$2M$1M$1M$1M$1M$1M$1M$1M$876.9K
Operating Income $5M$6M$5M$5M$4M$4M$4M$4M$3M$3M$2M$1M
Interest Expense $2M$2M$2M·········
Interest Income $7M$8M$8M$7M$6M$6M······
Other Non-op ···$18.0K$18.0K$20.0K···$-15.0K$-28.9K$21.2K
Pretax Income $5M$6M$5M$5M$4M$4M$4M$4M$3M$3M$2M$1M
Income Tax $1.2K$650$650$650$647$645$572$642$3.0K$2.1K$1.6K$27.8K
Net Income $5M$6M$5M$5M$4M$4M$4M$4M$3M$3M$2M$1M
EPS (Basic) $0.45$0.49$0.48$0.45$0.42$0.44$0.47$0.48$0.42$0.37$0.33$0.29
EPS (Diluted) $0.45$0.49$0.48$0.45$0.42$0.44$0.47$0.48$0.42$0.37$0.33$0.29
Shares (Basic) 11,438,02411,438,65611,469,74111,494,94510,524,0559,631,2969,658,1478,792,2078,117,2807,590,1146,759,2195,028,645
Shares (Diluted) 11,438,02411,438,65611,469,74111,494,94510,524,0559,631,2969,659,2858,799,0448,128,6857,608,2016,786,6105,058,421
EBITDA $5M$6M$5M$5M$4M$4M$4M$4M$3M$3M$2M$1M
资产负债表 18
指标 趋势 202520242023202220212020201920182017201620152014
Cash & Equivalents $204.9K$178.0K$104.2K$103.5K$142.5K$131.7K$118.4K$203.7K$136.4K$96.3K$106.8K$47.7K
Other Current Assets ·········$29.4K$32.9K$27.0K
Current Assets ·········$28M$21M$19M
PP&E (Net) ·········$8.0K$8.8K$19.1K
Other Non-current Assets ···········$0
Total Assets $62M$67M$76M$76M$67M$60M$54M$56M$46M$35M$32M$24M
Accounts Payable ·········$105.5K$99.6K$163.6K
Short-term Debt $6M$7M········$1M$2M
Current Liabilities ·········$8M$14M$11M
Total Liabilities $19M$24M$34M$33M$24M$28M$22M$24M$24M$13M$14M·
Total Debt $6M$7M········$1M$2M
Common Stock $11.8K$11.8K$11.8K$11.8K$11.8K$9.9K$9.9K$9.9K$8.3K$8.3K$7.4K$6.3K
Paid-in Capital $46M$46M$46M$46M$46M$33M$33M$33M$23M$23M$19M·
Retained Earnings $-1M$-1M$-2M$-2M$-1M$-403.8K$-590.8K$-448.8K$-387.7K$-459.1K$-395.7K$113.3K
Treasury Stock $1M$1M$1M$798.9K$798.9K$798.9K$619.7K$590.2K$541.5K$369.3K$369.3K$369.3K
Stockholders' Equity $43M$43M$43M$43M$43M$32M$32M$32M$22M$22M$18M$14M
Liabilities + Equity $62M$67M$76M$76M$67M$60M$54M$56M$46M$35M$32M$24M
Shares Outstanding 11,432,45111,438,65111,440,65111,494,94511,494,9459,619,9459,658,8449,655,9778,108,9348,135,0367,264,0396,083,689
现金流 12
指标 趋势 202520242023202220212020201920182017201620152014
Stock-based Comp $13.1K$13.1K$13.1K$13.1K$13.1K$13.1K$13.1K$13.1K$13.1K$13.6K$13.7K$28.8K
Operating Cash Flow $5M$5M$5M$5M$5M$4M$4M$4M$3M$3M$2M$1M
CapEx $418$4.0K$5.1K$2.9K·$8.8K·$1.1K$1.7K$3.0K$9.3K$19.1K
Investing Cash Flow $5M$8M$2M$-9M$-8M$-5M$1M$-10M$-10M$-4M$-7M·
Stock Issued ··········$4M$4M
Net Stock Activity ··········$4M$5M
Dividends Paid $5M$5M$5M$6M$5M$4M$5M$4M$3M$3M$2M$853.5K
Financing Cash Flow $-10M$-14M$-5M$4M$3M$726.2K$-6M$6M$7M$791.9K$5M·
Net Change in Cash $26.5K$-1M$2M$-39.0K$-316.6K$340.7K$-236.7K$218.6K$40.1K$-10.5K$59.2K$-973.3K
Taxes Paid $1.2K$650$650$650$647$645$572$642$3.0K$1.9K$56·
Free Cash Flow $5M$5M$6M$5M·$4M·$4M$3M$3M$2M$1M
Levered FCF $3M$3M··········
盈利能力 7
指标 趋势 202520242023202220212020201920182017201620152014
Operating Margin 58.8%57.5%55.6%60.6%64.7%60.1%61.3%58.2%58.5%61.4%56.7%50.3%
Net Margin 59.0%57.7%55.9%60.8%65.0%60.4%61.2%58.2%58.1%61.0%55.9%50.1%
Pretax Margin 59.0%57.7%55.9%60.8%65.0%60.4%61.2%58.2%58.1%61.1%56.0%51.0%
EBITDA Margin 58.8%57.5%55.6%60.6%64.7%60.1%61.3%58.2%58.5%61.4%56.7%50.3%
ROA 7.9%7.8%7.2%7.3%7.0%7.4%8.2%8.3%8.5%8.5%8.0%7.2%
ROE 11.8%12.9%12.8%12.1%10.0%13.0%13.8%12.8%15.4%14.2%14.2%12.8%
ROIC 10.3%11.0%12.7%12.1%10.2%13.2%14.1%13.1%15.6%12.8%12.0%8.8%
流动性与偿付能力 4
指标 趋势 202520242023202220212020201920182017201620152014
Current Ratio ·········3.61.51.8
Quick Ratio ·········0.00.00.0
Debt / Equity 0.10.2········0.10.2
Interest Coverage 3.12.5··········
效率 1
指标 趋势 202520242023202220212020201920182017201620152014
Asset Turnover 0.10.10.10.10.10.10.10.10.10.10.10.1
每股 5
指标 趋势 202520242023202220212020201920182017201620152014
Book Value / Share $3.77$3.78$3.75$3.73$3.77$3.32$3.31$3.32$2.74$2.74$2.44$2.28
Revenue / Share $0.76$0.85$0.85$0.75$0.65$0.73$0.76$0.82$0.73$0.61$0.59$0.57
Cash Flow / Share $0.43$0.43$0.49$0.45$0.44$0.44$0.46$0.50$0.43$0.40$0.31$0.25
Cash / Share $0.02$0.02$0.01$0.01$0.01$0.01$0.01$0.02$0.02$0.01$0.01$0.01
EPS (TTM) $0.45$0.49$0.48$0.45$0.42$0.44$0.47$0.48$0.42$0.37$0.33$0.29
增长率 10
指标 趋势 202520242023202220212020201920182017201620152014
Revenue YoY -10.5%-1.1%14.3%25.9%-2.8%·······
Revenue CAGR 3Y 0.37%12.5%11.8%·········
Revenue CAGR 5Y 4.3%···········
EPS YoY -8.2%2.1%6.7%7.1%-4.5%·······
EPS CAGR 3Y 0.00%5.3%2.9%·········
EPS CAGR 5Y 0.45%···········
Net Income YoY -8.6%2.1%5.1%17.8%4.6%·······
Net Income CAGR 3Y -0.65%8.1%9.0%·········
Net Income CAGR 5Y 3.9%···········
Dividends Paid CAGR 5Y 4.9%···········
估值 (TTM) 17
指标 趋势 202520242023202220212020201920182017201620152014
Revenue TTM $9M$10M$10M$9M$7M$7M$7M$7M$6M$5M$4M$3M
Net Income TTM $5M$6M$5M$5M$4M$4M$4M$4M$3M$3M$2M$1M
Market Cap $53M$64M$57M$61M$63M$50M$61M$54M$48M$62M$32M$25M
Enterprise Value $59M$71M········$33M$27M
P/E 10.311.410.411.813.111.813.511.714.220.513.313.9
P/S 6.16.65.87.19.37.28.47.58.213.38.08.4
P/B 1.21.51.31.41.51.61.91.72.22.81.81.8
P / Tangible Book 1.21.51.31.41.51.6······
P / Cash Flow 10.813.010.111.913.711.913.912.413.920.315.019.2
P / FCF 10.813.010.111.9·11.9·12.413.920.315.119.5
EV / EBITDA 11.612.8········14.518.4
EV / FCF 12.014.4········15.621.4
EV / Revenue 6.87.3········8.29.3
Dividend Yield 9.9%8.2%9.3%9.4%7.9%8.3%7.5%7.4%6.8%4.4%6.7%3.5%
Earnings Yield 9.7%8.8%9.7%8.4%7.6%8.5%7.4%8.5%7.1%4.9%7.5%7.2%
Payout Ratio 103.0%93.6%96.9%110.3%112.8%98.0%103.2%95.1%95.6%95.3%95.2%58.7%
Annual Payout $5M$5M$5M$6M$5M$4M$5M$4M$3M$3M$2M$853.5K

最近期在左侧 · 空值显示为 ·

财务报表 损益表、资产负债表、现金流量表 — 年度，近5年

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指标 2025-12-312024-12-312023-12-312022-12-312021-12-31
收入 $9M $10M $10M $9M $7M
营业利润率 % 58.8% 57.5% 55.6% 60.6% 64.7%
净收入 $5M $6M $5M $5M $4M
稀释后每股收益 (EPS) $0.45 $0.49 $0.48 $0.45 $0.42

机构持有人 (13F) 49 家申报者 · $12.2M 总计 · 截至 2026年6月30日

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在其季度SEC表格13F中报告持有此股票的机构。仅限多头头寸；单个申报人可能因单独的期权腿而出现两次。 大的抵消性看跌/看涨腿通常反映做市或对冲库存，而非方向性判断。

持有人 49
持有价值 $12.2M
新仓位 7
已退出持仓 9
机构活动 — Q2 2026 与上一季度对比
新仓位 已退出持仓 增加 减少 净股数变动
7 (-1 与上一季度对比) 9 (+4 与上一季度对比) 11 (-3 与上一季度对比) 20 (+4 与上一季度对比) -284K

与Q1 2026对比。 SEC 13F表格的提交截止日期是季度末后45天，外加少量延迟提交的缓冲期——在此窗口期内的季度将被跳过，优先显示最近一个已完整报告的季度对。

机构 价值 股份 % 已追踪的13F 类型
Melia Wealth LLC $1973621 436642 16.23% 股份
VANGUARD GROUP INC $1827446 392999 15.03% 股份
VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC $1606010 355312 13.21% 股份
SHUFRO ROSE & CO LLC $975349 215785 8.02% 股份
Frazier Financial Advisors, LLC $970444 214700 7.98% 股份
RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC $843559 186628 6.94% 股份
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC $507013 112145 4.17% 股份
CARY STREET PARTNERS FINANCIAL LLC $321838 321838 2.65% 股份
LPL Financial LLC $259329 57374 2.13% 股份
Schneider Downs Wealth Management Advisors, LP $218542 48350 1.80% 股份
Atria Wealth Solutions, Inc. $218094 39871 1.79% 股份
VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO $208593 46149 1.72% 股份
BlackRock, Inc. $198329 43878 1.63% 股份
MORGAN STANLEY $181958 40256 1.50% 股份
Mariner, LLC $166531 36843 1.37% 股份
STATE STREET CORP $145996 32300 1.20% 股份
SUSQUEHANNA INTERNATIONAL GROUP, LLP $132630 29343 1.09% 股份
INTERNATIONAL ASSETS INVESTMENT MANAGEMENT, LLC $126050 27462 1.04% 股份
CITADEL ADVISORS LLC $108480 24000 0.89% 买入期权
Kestra Advisory Services, LLC $107924 23877 0.89% 股份
BEESE FULMER INVESTMENT MANAGEMENT, INC. $107881 107881 0.89% 股份
MONETA GROUP INVESTMENT ADVISORS LLC $103945 22997 0.86% 股份
NORTHERN TRUST CORP $96760 21407 0.80% 股份
JAMES INVESTMENT RESEARCH, INC. $95761 21186 0.79% 股份
NewEdge Advisors, LLC $95761 21186 0.79% 股份
JANE STREET GROUP, LLC $80456 17800 0.66% 买入期权
BRIDGEWAY CAPITAL MANAGEMENT, LLC $69680 15416 0.57% 股份
OLIO Financial Planning $59564 59563 0.49% 股份
RW Investment Management LLC $58575 12959 0.48% 股份
DWR WEALTH MANAGEMENT, LLC $50744 50744 0.42% 股份
CERTUITY, LLC $44679 44679 0.37% 股份
ECLECTIC ASSOCIATES INC /ADV $41976 41976 0.35% 股份
Apella Capital, LLC $34173 34173 0.28% 股份
Gen-Wealth Partners Inc $30207 30207 0.25% 股份
Rothschild Wealth LLC $23204 23204 0.19% 股份
OSAIC HOLDINGS, INC. $17908 3962 0.15% 股份
Vanguard Global Advisers, LLC $17153 3795 0.14% 股份
HARBOUR INVESTMENTS, INC. $9540 9540 0.08% 股份
Larson Financial Group LLC $9518 2106 0.08% 股份
UBS Group AG $4195 928 0.03% 股份
Triumph Capital Management $4068 900 0.03% 股份
Mountain Hill Investment Partners Corp. $1320 292 0.01% 股份
CIBC Private Wealth Group LLC $1097 200 0.01% 股份
PNC Financial Services Group, Inc. $904 200 0.01% 股份
Tower Research Capital LLC (TRC) $190 42 0.00% 股份
BARCLAYS PLC $176 39 0.00% 股份
ACADIAN ASSET MANAGEMENT LLC $22 5000 0.00% 股份
Caitong International Asset Management Co., Ltd $5 1 0.00% 股份
WELLS FARGO & COMPANY/MN $1 0 0.00% 股份

激进投资者及 5%+ 股东 15 持仓

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提交了 SEC Schedule 13D 的投资者 — 持有超过 5% 的受益所有权，意图影响发行人（激进股东持股、董事会活动、并购）。每一行显示该申报人持仓的最新已知状态。

申报人 已申报 持股 状态 目的 申报
Assaf Ran ×2 申报 2021年7月9日 · 初始申报 资本结构 SEC
Capstone Equities Capital Management, LP, Capstone Equities GP, LLC, Capstone Equities Manager, LLC, Joshua Zamir, G Value Fund, LLC, G Real Estate Partners, LP, G REAL ESTATE PARTNERS GP, LLC, G Asset Management, LLC, Michael Glickstein ×3 申报 2012年8月10日 · 初始申报 · SEC
未披露的报告人 2005年1月10日 · 初始申报 · SEC
未披露的报告人 2004年12月2日 · 初始申报 · SEC
未披露的报告人 2004年4月8日 · 初始申报 · SEC
未披露的报告人 2003年9月11日 · 初始申报 · SEC
未披露的报告人 2003年9月5日 · 初始申报 · SEC
未披露的报告人 2003年5月13日 · 初始申报 · SEC
未披露的报告人, 未披露的报告人 2003年3月7日 · 初始申报 · SEC
未披露的报告人, 未披露的报告人 2002年11月19日 · 初始申报 · SEC
未披露的报告人, 未披露的报告人 2002年10月15日 · 初始申报 · SEC
未披露的报告人, 未披露的报告人 2002年9月11日 · 初始申报 被动投资 SEC
未披露的报告人 2002年7月10日 · 初始申报 · SEC
未披露的报告人 2002年7月10日 · 初始申报 · SEC
未披露的报告人 2002年5月20日 · 初始申报 被动投资 SEC

Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.

公司内部人士 10 位内幕人士 · 4 位高管 · 7 位董事

19
内部人士 角色 上次活动 持股数量 买入 12个月 卖出 12个月 净额 12个月
Assaf Ran President and CEO 2026年7月28日 P 1235000 2 0 $50520
Vanessa Kao Chief Financial Officer 2020年3月18日 P 8236 0 0 $0
Inbar Evron-Yogev CFO 2008年3月13日 A · 0 0 $0
Yael Shimor Golan CFO 2001年8月9日 X 22149 0 0 $0
Lyron L Bentovim 董事 2025年11月19日 P 41044 1 0 $7942
Michael Jackson 董事 2022年6月17日 P 41344 0 0 $0
Eran Goldshmit 董事 2019年10月31日 S 10978 0 0 $0
Phillip Michals 董事 2013年6月18日 A 37000 0 0 $0
Howard Bernstein 董事 2004年7月12日 A · 0 0 $0
Stephen A Zelnick · 2004年7月12日 A 0 0 0 $0

来自SEC表格3/4/5申报的内部人士；净额=仅公开市场买卖

ETF持仓 由 3 只交易所交易基金持有

20

权重仅反映直接股权持仓（N-PORT）；杠杆基金或基于衍生品的基金可能持有未显示的额外掉期敞口。

基金 权重 单位 截至 来源
IWC · iShares Trust 0.01% 31312 SH 2026年9月11日 每日
VXF · VANGUARD INDEX FUNDS 0.00% 82927 SH 2026年8月19日 每日
VTI · VANGUARD INDEX FUNDS 0.00% 260321 SH 2026年8月19日 每日

LOAN 分析师共识 看涨和看跌分析师观点、12个月价格目标、上涨空间

21
评级 · 6 位分析师 卖出
0 0.0% 强烈买入
0 0.0% 买入
3 50.0% 持有
1 16.7% 卖出
2 33.3% 强烈卖出

同行比较（GICS 子行业） 关键指标与行业同行对比

22

财年依据，价格截至各公司上一个财年末收盘价。

股票代码 市值 P/E 营收同比增长 净利润率 ROE 毛利率
LOAN $53M 10.3 -10.5% 59.0% 11.8% ·
CHMI $94M -28.3 38924.1% 61.3% 3.0% ·
RPT $126M -46.1 65.7% 9.6% 0.55% ·
SUNS $127M 10.1 103.0% 56.3% 6.6% ·
GPMT $114M -2.1 -3.2% · -7.0% ·
LFT $74M -10.1 -39.3% -10.9% -1.2% ·
NLY $15.81B 7.7 358.2% 178.5% 14.1% ·

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来源：SEC 10-Q 于 七月 23, 2026 申报