Schutz vor Betrugsversuchen durch Regulierungsbehörden

Obwohl die FINRA Sie niemals nach Geld fragen wird, gibt es Betrüger, die versuchen könnten, Sie zu täuschen. Diese Finanzbetrüger geben sich als Regulierungsbehörden aus, fordern Gebühren für die Überweisung von Geldern an oder bieten wertlose Anlage-"Garantien" an, die darauf abzielen, Ihr Geld zu stehlen.

Die Mitteilungen dieser Betrüger werden immer ausgefeilter und können überzeugend sein. Bitte beachten Sie: Weder die FINRA noch ihre Mitarbeiter werden jemals eine Garantie für eine Anlage geben, anbieten, an einer Art Geldscheinsystem teilzunehmen oder Zugang zu Ihren persönlichen Vermögenswerten verlangen.

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Erkennen von Betrugsversuchen durch Regulierungsbehörden

Betrüger, die sich als FINRA oder ein aktueller oder ehemaliger Mitarbeiter ausgeben, können überraschend echt wirken, manchmal sogar als CEO oder andere leitende Angestellte. Die Korrespondenz kann authentisch erscheinen, oft einschließlich des Namens und Logos der Regulierungsbehörde sowie Anhänge offiziell aussehender Dokumente oder unterstützender Materialien, die sogar "Unterschriften" von nicht existierenden Regulierungsbeamten enthalten können. Einige zeigen sogar Bilder von gefälschten, aber realistisch aussehenden FINRA-Mitarbeiterausweisen.

In einigen Fällen gehen die Betrüger noch weiter und verwenden KI-klonierte Stimmen und Deepfake-Videos, um in Echtzeit-Telefon- oder Videoanrufen FINRA-Führungskräfte zu imitieren. Diese Betrüger stützen sich dann auf das falsche Gefühl der Legitimität, das sie geschaffen haben, um Gelder anzufordern oder vorzuschlagen, dass die FINRA Garantien im Zusammenhang mit einem Anlageangebot gibt, das in Wirklichkeit eine Vorauszahlungsbetrugsmasche ist.

Eine gängige Vorauszahlungsmasche zielt darauf ab, Sie dazu zu verleiten, Geld zu senden, um Verwaltungs- oder Regulierungsgebühren im Zusammenhang mit einer angeblichen Überweisung von Geldern oder einem Rückkauf von Aktien zu decken, die derzeit praktisch wertlos oder "unterdurchschnittlich" sind. Aber der Betrüger erbringt keine Leistung und sobald Sie Geld senden, sehen Sie es nie wieder – oder eines der versprochenen Gelder.

Einige Betrüger geben sich als Vertreter von Regierungsbehörden aus – wie das Internal Revenue Service (IRS) oder die Social Security Administration (SSA) – oder als Strafverfolgungsbeamte und drohen mit schweren Strafen, wenn Sie nicht "geschuldete" Beträge bezahlen. Andere informieren Sie über unerwartete Erbschaften von unbekannten Verwandten, die die Betrüger angeblich an Sie überweisen werden, sobald Sie die Steuern und Gebühren bezahlt haben. Diese Erbschaftsgelder existieren tatsächlich nicht. Andere Betrugsversuche durch Regulierungsbehörden beinhalten das Versenden betrügerischer E-Mails von Domänennamen wie "@finra.eu" und "@finrarec.com", die nicht mit der FINRA verbunden sind. Durch diese E-Mails versuchen Betrüger, persönliche Informationen – wie Kontoinformationen, Transaktionshistorie und Krypto-Wallets – zu erhalten, um Zugang zu Ihren Vermögenswerten zu erhalten.

Betrüger könnten sich auch als Regulierungsbehörde ausgeben oder die FINRA oder eine andere Stelle erwähnen, um Investoren im Rahmen von Erholungsbetrugsmaschen erneut anzusprechen. Erholungsbetrugsmaschen beginnen in der Regel mit einer Mitteilung von jemandem, der anbietet, Ihnen zu helfen, Geld zurückzugewinnen, das Sie bei einem Betrug oder einer anderen Art von Anlagebetrug verloren haben, können aber oft zu noch größeren Verlusten führen.

Eine Schlüsselstrategie: Eine Flut von personalisierter Kommunikation

Durch wiederholte Kommunikation per Telefon, E-Mail, Textnachrichten oder Social-Media-Kanälen versuchen Betrüger möglicherweise, eine persönliche Beziehung zu Ihnen aufzubauen. Diese Mitteilungen können aufwändig sein und detaillierte Anfragen sowie andere gefälschte Informationen wie gefälschte Siegel, Logos und Dokumente enthalten.

Betrüger können unerbittlich in ihren Mitteilungen sein und oft weiterhin nachhaken, bis Sie Geld senden oder Informationen bereitstellen, die ihnen Zugang zu Ihren Vermögenswerten verschaffen. Wenn Sie Geld senden, kann der Betrüger dann nach zusätzlichen Geldern fragen oder einfach verschwinden.

Vermeiden Sie es, betrogen zu werden

Der beste Weg, Geld bei Vorauszahlungs- oder anderen Arten von Betrugsversuchen zu vermeiden, besteht darin, nicht auf nicht angeforderte Nachrichten von Personen zu reagieren, die Sie nicht kennen. Achten Sie immer auf Warnzeichen von Betrug – wie ungebetene Angebote, Anfragen nach Geheimhaltung und Versprechungen von ungewöhnlich hohen oder konstanten Renditen – und denken Sie daran, dass die FINRA, ihre Vorstandsmitglieder und Mitarbeiter niemals Anlagegarantien anbieten oder Zugang zu Ihren Vermögenswerten verlangen.

Wenn Sie Bedenken hinsichtlich eines Angebots haben, das scheinbar von der FINRA oder einer anderen Regulierungsbehörde stammt, oder wenn Sie der Meinung sind, dass die Behauptungen, die Sie erhalten, übertrieben oder irreführend sein könnten, wenden Sie sich direkt an die FINRA oder die andere genannte Regulierungsbehörde – unter Verwendung von Kontaktinformationen, die Sie selbstständig recherchieren – bevor Sie Geld senden.

Wenn Sie Informationen über potenziell betrügerische, illegale oder unethische Aktivitäten haben, wenden Sie sich an Ihre örtliche Polizei und reichen Sie einen regulatorischen Hinweis bei der FINRA ein. Wenn Sie der Meinung sind, dass Sie Opfer eines cybergesteuerten Betrugs geworden sind, melden Sie den Vorfall dem Internet Crime Complaint Center des FBI.

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