vos badges Fourchette 52 semaines $31–$48 84% of range Note des analystes BUY 9 analysts Objectif de cours $44 P/E 28.6 ROE 4.5% Marge nette 11.8%

EFSI Aperçu de l'action Prix, capitalisation boursière, P/E, EPS, ROE, dette/capitaux propres, fourchette sur 52 semaines

03
Prix $45.51
Capitalisation Boursière (MRQ) $246M
P/E 28.6
BPA $1.59
Revenu $0
Rendement div. 2.5%
ROE 4.5%
Fourchette 52 semaines $31–$48

EFSI Graphique du cours de l'action OHLCV quotidien avec indicateurs techniques — panoramique, zoom et personnalisez votre vue

04
fourchette
barres

La granularité des barres s'adapte à la période sélectionnée — survolez le graphique pour voir l'ouverture/le maximum/le minimum/la clôture d'une barre.

Splits d'actions 1
Date ex-dividende Division Type
16 mars 2006 2-for-1 Avant

Performance sur 10 ans Tendances du chiffre d'affaires, du bénéfice net, des marges et du BPA

06
Revenu$0
2021-12-31 → 2023-12-31
BPA$1.59
2016-12-31 → 2025-12-31
Flux de trésorerie libre$24M
2016-12-31 → 2025-12-31
Marge nette11.8%
2016-12-31 → 2025-12-31
Valorisation et Ratios 07–12

Valorisation Ratios P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — l'action est-elle chère ou bon marché ?

Métrique Tendance sur 5 ans EFSI moyenne 5 ans Médiane des pairs Verdict
P/E 28.6moyenne 5 ans ≈12.8 ≈12.8 11.9 Surévalué
P/B (MRQ) 1.3moyenne 5 ans ≈1.1 ≈1.1 1.1 Juste valeur
Cours / FCF (TTM) 30.5moyenne 5 ans ≈10.5 ≈10.5 · ·
Cours / Flux de trésorerie (TTM) 26.9moyenne 5 ans ≈9.6 ≈9.6 9.2 Sous-évalué
Price / Tangible Book (Cours / Actif net tangible) 1.3moyenne 5 ans ≈1.1 ≈1.1 · ·

La médiane des pairs est calculée sur une base standardisée par métrique et peut ne pas toujours correspondre à la base TTM/MRQ indiquée pour cette action.

valeur · ≈ moyenne 5 ans · médiane du secteur · verdict par rapport à la médiane

Dividendes Rendement, ratio de distribution, historique des dividendes, CAGR à 5 ans

13
Rendement du Dividende2.5%
Ratio de distribution74.4%
Paiement annualisé≈$1.24Payé trimestriellement
CAGR des dividendes sur 5 ans≈3.6%Par action, ajusté des divisions d'actions
Série de croissance≈21Années consécutives de croissance des dividendes
Date ex-dividendeMontantDeviseRendement
Aoû 3, 2026$0,31USD≈3.1%
Mai 4, 2026$0,31USD≈3.5%
Fév 2, 2026$0,31USD≈3.2%
Nov 3, 2025$0,31USD≈3.5%
Aoû 4, 2025$0,31USD≈3.7%
Mai 5, 2025$0,31USD≈4.1%
Fév 3, 2025$0,31USD≈3.4%
Nov 8, 2024$0,31USD≈3.6%
Aoû 5, 2024$0,30USD≈3.6%
Mai 3, 2024$0,30USD≈4.1%
Fév 2, 2024$0,30USD≈4.0%
Nov 3, 2023$0,30USD≈3.9%
Aoû 4, 2023$0,30USD≈3.8%
Mai 5, 2023$0,30USD≈3.7%
Fév 3, 2023$0,30USD≈4.1%
Nov 4, 2022$0,30USD≈3.9%
Aoû 5, 2022$0,29USD≈3.9%
Mai 3, 2022$0,28USD≈4.0%
Avr 29, 2022$0,28USD≈3.2%
Fév 4, 2022$0,28USD≈3.2%

Historique des bénéfices BPA réel vs estimation, surprise %, taux de succès, prochaine date de publication des résultats

14
Surprise Moyenne -12.8%
Prochain rapport Oct 21, 2026
PériodeRapportEPS ActualBPA est.Surprise
30 juin 2026 Jul 22, 2026 $0.41 $0.79 -48.2%
31 mars 2026 $0.69 $0.90 -23.1%
31 décembre 2025 $0.82 $0.89 -7.6%
30 septembre 2025 $1.04 $1.13 -8.1%
30 juin 2025 $0.98 $0.83 17.9%
31 mars 2025 $0.82 $0.89 -7.6%

Fondamentaux complets Tous les indicateurs par an — compte de résultat, bilan, flux de trésorerie

15
Compte de résultat 10
Métrique Tendance 20252024202320222021
Revenue ··$0$3.0K$236.0K
Interest Expense ··$33M$5M$2M
Interest Income $99M$91M$83M$55M$43M
Pretax Income $10M$19M$11M$18M$13M
Income Tax $2M$4M$1M$3M$2M
Net Income $8M$15M$9M$15M$11M
EPS (Basic) $1.59$4.32$2.66$4.17$3.20
EPS (Diluted) $1.59$4.32$2.66$4.17$3.20
Shares (Basic) 5,178,4883,553,9193,523,5473,482,3683,440,080
Shares (Diluted) 5,178,4883,553,9193,523,5473,482,3683,440,080
Bilan 13
Métrique Tendance 20252024202320222021
PP&E (Net) $15M$14M$18M$18M$18M
PP&E (Gross) $30M$30M$36M$35M$34M
Accum. Depreciation $16M$15M$18M$17M$16M
Total Assets $1.89B$1.87B$1.83B$1.62B$1.30B
Total Liabilities $1.70B$1.75B$1.72B$1.51B$1.19B
Long-term Debt $70M····
Common Stock $13M$9M$9M$9M$9M
Paid-in Capital $65M$15M$14M$13M$12M
Retained Earnings $116M$114M$103M$100M$90M
AOCI $-5M$-19M$-18M$-20M$-155.0K
Stockholders' Equity $189M$119M$108M$102M$110M
Liabilities + Equity $1.89B$1.87B$1.83B$1.62B$1.30B
Shares Outstanding 5,374,2053,549,5813,549,5813,490,0863,454,128
Flux de trésorerie 13
Métrique Tendance 20252024202320222021
Stock-based Comp $1M$912.0K$1M$1M$850.0K
Deferred Tax $221.0K$600.0K$-2M$-86.0K$-1M
Operating Cash Flow $26M$19M$7M$14M$16M
CapEx $1M$1M$1M$838.0K$520.0K
Investing Cash Flow $-965.0K$17M$-130M$-331M$-193M
Stock Issued $54M$0···
Net Stock Activity $54M····
Dividends Paid $6M$4M$4M$4M$3M
Financing Cash Flow $-754.0K$19M$195M$320M$161M
Net Change in Cash $24M$55M$71M$3M$-16M
Taxes Paid $2M$80.0K···
Free Cash Flow $24M$18M$6M$13M$14M
Levered FCF ··$-23M$8M$12M
Rentabilité 4
Métrique Tendance 20252024202320222021
Net Margin 11.8%21.1%·484033.3%21.1%
Pretax Margin 14.3%26.0%·589033.3%24.4%
ROA 0.44%0.83%0.54%0.99%0.91%
ROE 4.5%13.0%8.9%14.5%10.0%
Efficacité 1
Métrique Tendance 20252024202320222021
Asset Turnover 0.00.00.00.00.0
Par action 5
Métrique Tendance 20252024202320222021
Book Value / Share $35.14$33.79$30.78$29.15$31.93
Revenue / Share $13.42$20.48$0.00$0.00$15.21
Cash Flow / Share $4.97$5.28$1.95$3.97$4.13
Dividend / Share $1.24$1.21$1.20$1.15$1.10
EPS (TTM) $1.59$4.32$2.66$4.17$3.20
Taux de croissance 8
Métrique Tendance 20252024202320222021
Revenue YoY ···-98.7%·
EPS YoY -63.2%62.4%-36.2%30.3%-2.1%
EPS CAGR 3Y -27.5%10.5%-6.7%··
EPS CAGR 5Y -13.4%····
Net Income YoY -46.5%64.0%-35.6%31.8%-1.4%
Net Income CAGR 3Y -17.3%11.7%-5.7%··
Net Income CAGR 5Y -6.0%····
Dividends Paid CAGR 5Y 13.8%····
Valorisation (TTM) 13
Métrique Tendance 20252024202320222021
Revenue TTM ··$0$3.0K$236.0K
Net Income TTM $8M$15M$9M$15M$11M
Market Cap $214M$128M$106M$125M$120M
P/E 25.08.411.38.610.8
P/S ···41822.9507.1
P/B 1.11.11.01.21.1
P / Tangible Book 1.11.11.01.21.1
P / Cash Flow 8.36.815.49.18.4
P / FCF 8.87.218.29.78.7
Dividend Yield 2.9%3.4%4.0%3.0%2.7%
Earnings Yield 4.0%11.9%8.9%11.6%9.2%
Payout Ratio 74.4%28.0%45.2%26.2%29.6%
Annual Payout $6M$4M$4M$4M$3M

Période la plus récente à gauche · valeurs nulles affichées comme ·

États financiers Compte de résultat, bilan, flux de trésorerie — annuel, sur les 5 dernières années

16
Métrique 2025-12-312024-12-312023-12-312022-12-312021-12-31
Revenu · · $0 $3.0K $236.0K
Résultat net $8M $15M $9M $15M $11M
BPA dilué $1.59 $4.32 $2.66 $4.17 $3.20

Détenteurs institutionnels (13F) 84 déclarants · $111.7M total · Au 30 juin 2026

17

Institutions qui déclarent détenir cette action dans leur Formulaire SEC 13F trimestriel. Uniquement les positions longues ; un même déclarant peut apparaître deux fois pour des jambes d'options distinctes. Les jambes put/call compensatoires importantes reflètent généralement la tenue de marché ou un inventaire couvert, pas une conviction directionnelle.

Détenteurs 84
Valeur détenue $111.7M
Nouvelles positions 14
Positions clôturées 6
Activité institutionnelle — Q2 2026 vs trimestre précédent
Nouvelles positions Positions clôturées Augmenté Diminué Variation nette des actions
14 (+2 vs T. préc.) 6 (+3 vs T. préc.) 32 (+16 vs T. préc.) 20 (-9 vs T. préc.) +30K

Comparé à Q1 2026. Les dépôts de formulaire 13F de la SEC sont dus dans les 45 jours suivant la fin du trimestre, plus une courte période tampon pour les déposants tardifs — les trimestres encore dans cette fenêtre sont ignorés au profit de la paire la plus récente entièrement déclarée.

Institution Valeur Actions % de 13F suivies Type
BlackRock, Inc. $14 314 811 345 268 12,81% Actions
VANGUARD GROUP INC $12 019 961 302 047 10,76% Actions
Fourthstone LLC $11 922 860 287 575 10,67% Actions
WELLINGTON MANAGEMENT GROUP LLP $11 570 781 279 083 10,36% Actions
VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC $8 819 952 212 734 7,89% Actions
GRAHAM CAPITAL WEALTH MANAGEMENT, LLC $5 622 934 135 623 5,03% Actions
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC $4 903 632 118 250 4,39% Actions
STATE STREET CORP $3 744 128 90 307 3,35% Actions
ALLIANCEBERNSTEIN L.P. $3 271 190 93 516 2,93% Actions
MALTESE CAPITAL MANAGEMENT LLC $2 723 922 65 700 2,44% Actions
TWO SIGMA INVESTMENTS, LP $2 585 321 62 357 2,31% Actions
CHOREO, LLC $2 504 184 60 400 2,24% Actions
BANC FUNDS CO LLC $2 342 490 56 500 2,10% Actions
MARSHALL WACE, LLP $2 131 997 51 423 1,91% Actions
DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP $1 599 400 38 580 1,43% Actions
NORTHERN TRUST CORP $1 536 632 37 063 1,38% Actions
CITADEL ADVISORS LLC $1 393 139 33 602 1,25% Actions
VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC $1 323 693 31 927 1,18% Actions
VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO $1 262 664 30 455 1,13% Actions
SUSQUEHANNA INTERNATIONAL GROUP, LLP $1 198 567 28 909 1,07% Actions
UBS Group AG $1 196 246 28 853 1,07% Actions
MORGAN STANLEY $1 160 768 27 997 1,04% Actions
Trexquant Investment LP $979 575 23 627 0,88% Actions
GOLDMAN SACHS GROUP INC $892 551 21 528 0,80% Actions
AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC $829 250 20 001 0,74% Actions
EJF Capital LP $679 903 16 399 0,61% Actions
UNITED CAPITAL FINANCIAL ADVISORS, LLC $671 320 16 192 0,60% Actions
Bank of New York Mellon Corp $650 609 15 692 0,58% Actions
CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC $559 212 13 488 0,50% Actions
Wealthspire Advisors, LLC $538 019 12 977 0,48% Actions
BARCLAYS PLC $507 927 12 251 0,45% Actions
Nuveen, LLC $470 364 11 345 0,42% Actions
Expressive Wealth LLC $434 128 10 471 0,39% Actions
COMMONWEALTH EQUITY SERVICES, LLC $409 580 9 879 0,37% Actions
AMERICAN CENTURY COMPANIES INC $408 754 9 859 0,37% Actions
XTX Topco Ltd $402 618 9 711 0,36% Actions
WELLS FARGO & COMPANY/MN $398 804 9 619 0,36% Actions
BANK OF AMERICA CORP /DE/ $392 253 9 461 0,35% Actions
Reynders McVeigh Capital Management, LLC $389 000 9 375 0,35% Actions
Quadrature Capital Ltd $369 326 8 908 0,33% Actions
HOWE & RUSLING INC $269 490 6 500 0,24% Actions
BRIDGEWAY CAPITAL MANAGEMENT, LLC $259 332 6 255 0,23% Actions
OCCUDO QUANTITATIVE STRATEGIES LP $228 071 5 501 0,20% Actions
SEI INVESTMENTS CO $219 825 5 302 0,20% Actions
TWO SIGMA ADVISERS, LP $206 934 5 200 0,19% Actions
DEUTSCHE BANK AG\ $194 613 4 694 0,17% Actions
Russell Investments Group, Ltd. $161 477 3 901 0,14% Actions
RHUMBLINE ADVISERS $143 156 3 453 0,13% Actions
MetLife Investment Management, LLC $127 821 3 083 0,11% Actions
EVERMAY WEALTH MANAGEMENT LLC $108 170 2 609 0,10% Actions

Afficher les 84 détenteurs institutionnels →

Activistes et détenteurs de 5%+ 1 participation

18

Investisseurs ayant déposé un Schedule 13D auprès de la SEC — détention effective supérieure à 5% avec l'intention d'influencer l'émetteur (participations activistes, campagnes pour le conseil d'administration, fusions-acquisitions). Chaque ligne montre le dernier état connu de la position du déposant.

Déclarant Déposé Participation Statut Objectif Dépôt
James R. Wilkins, Jr. 2 décembre 2004 · Dépôt initial Investissement passif SEC

Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.

Initiés de la société 40 initiés · 21 dirigeants · 19 administrateurs

19
Dirigeant Rôle Dernière activité Actions détenues Achats 12m Ventes 12m Net 12m
Marianne Schmidt EXECUTIVE OFFICER 29 avril 2026 S 3 757 0 1 $-14 725
Brandon Craig Lorey EXECUTIVE OFFICER 2 mars 2026 P 44 204 1 0 $12 086
Yasaman Yamini EXECUTIVE OFFICER 5 janvier 2026 F 2 427 0 0 $0
Kathleen S Croson EXECUTIVE OFFICER 5 janvier 2026 F 6 306 0 0 $0
Todd A Braithwaite EXECUTIVE OFFICER 5 janvier 2026 F 9 737 0 1 $-2 178
Aaron M Poffinberger EXECUTIVE OFFICER 5 janvier 2026 F 11 241 0 0 $0
Joseph T Zmitrovich EXECUTIVE OFFICER 5 janvier 2026 F 25 981 0 0 $0
Kaley Ann Crosen EXECUTIVE OFFICER 5 janvier 2026 F 23 846 0 0 $0
Kathleen J Chappell EXECUTIVE OFFICER 5 janvier 2026 F 19 448 0 0 $0
Nicholas Peter Smith EXECUTIVE OFFICER 2 janvier 2026 F 7 751 0 0 $0
Debra L Purrington EXECUTIVE OFFICER 2 janvier 2026 A 8 475 0 0 $0
James S George II EXECUTIVE OFFICER 31 décembre 2025 D 5 009 0 0 $0
Herve A Bonnet EXECUTIVE OFFICER 23 août 2023 F 724 0 0 $0
Carl A Esterhay EXECUTIVE OFFICER 4 janvier 2021 D 12 755 0 0 $0
John Eugene Hudson EXECUTIVE OFFICER 25 novembre 2020 A 66 0 0 $0
James W Mccarty JR EXECUTIVE OFFICER 2 janvier 2019 A 44 286 0 0 $0
Dale Lee Fritts EXECUTIVE OFFICER 12 mai 2016 D 20 598 0 0 $0
Elizabeth M Pendleton EXECUTIVE OFFICER 13 novembre 2014 P 2 292 0 0 $0
Robert C Boyd Executive Officer 11 juin 2014 A 4 195 0 0 $0
Stephen J Amweg Executive Officer 4 janvier 2010 D 1 500 0 0 $0
Jeffrey S Boppe Executive Officer 3 janvier 2008 D 7 381 0 0 $0
Scott M Hamberger Administrateur 11 mars 2026 G 11 609 3 0 $86 697
Edward Hill III Administrateur 5 mars 2026 P 5 600 1 0 $32 508
Karthik Shyamsunder Administrateur 2 janvier 2026 A 961 0 0 $0
Tatiana C Matthews Administrateur 2 janvier 2026 A 3 617 0 0 $0
Cary R Claytor Administrateur 2 janvier 2026 A 9 662 0 0 $0
John D Stokely JR Administrateur 2 janvier 2026 A 14 240 0 2 $-215 684
Douglas Clay Rinker Administrateur 2 janvier 2026 A 22 199 0 0 $0
Mary Bruce Glaize Administrateur 2 janvier 2026 A 17 796 0 0 $0
John R Milleson Administrateur 2 janvier 2026 A 144 586 0 0 $0
Thomas T Gilpin Administrateur 7 février 2025 P 50 490 0 0 $0
Thomas T Byrd Administrateur 3 janvier 2023 A 62 669 0 0 $0
Deborah E Addo Administrateur 25 juin 2021 A 1 155 0 0 $0
James R Wilkins JR Administrateur 19 février 2021 P 183 793 0 0 $0
Randall G Vinson Administrateur 16 septembre 2020 A 33 570 0 0 $0
Robert E Sevila Administrateur 20 juin 2019 A 3 906 0 0 $0
James T Vickers Administrateur 17 juin 2015 A 24 958 0 0 $0
Lewis M Ewing Administrateur 16 juin 2010 A 26 762 0 0 $0
John D Hardesty Administrateur 12 décembre 2006 S 13 495 0 0 $0
Robert W Smalley JR · 19 mai 2026 D 24 379 0 0 $0

Initiés issus des déclarations SEC Form 3/4/5 ; net = uniquement P/S de marché

Détention d'ETF Détenu par 17 ETFs

20

Le poids reflète uniquement les participations directes en actions (N-PORT) ; les fonds à effet de levier ou basés sur des dérivés peuvent détenir une exposition supplémentaire aux swaps non indiquée.

Fonds Poids Unités Au Source
IWC · iShares Trust 0,05% 16 454 SH 11 septembre 2026 Quotidien
VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0,01% 27 373 SH 19 août 2026 Quotidien
VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0,01% 4 188 SH 19 août 2026 Quotidien
IWM · iShares Trust 0,01% 119 029 SH 11 septembre 2026 Quotidien
OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe… 0,01% 386 SH 30 septembre 2026 Quotidien
RSSL · Global X Funds 0,01% 2 289 NS 31 juillet 2026 N-PORT
DFSV · Dimensional ETF Trust 0,00% 6 040 NS 31 juillet 2026 N-PORT
DFAS · Dimensional ETF Trust 0,00% 7 775 NS 31 juillet 2026 N-PORT
DXUV · Dimensional ETF Trust 0,00% 287 NS 31 juillet 2026 N-PORT
DFAT · Dimensional ETF Trust 0,00% 2 075 NS 31 juillet 2026 N-PORT
DFSU · Dimensional ETF Trust 0,00% 342 NS 31 juillet 2026 N-PORT
DCOR · Dimensional ETF Trust 0,00% 431 NS 31 juillet 2026 N-PORT
VXF · VANGUARD INDEX FUNDS 0,00% 52 433 SH 19 août 2026 Quotidien
VTI · VANGUARD INDEX FUNDS 0,00% 154 632 SH 19 août 2026 Quotidien
VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0,00% 366 SH 19 août 2026 Quotidien
DFAC · Dimensional ETF Trust 0,00% 360 NS 31 juillet 2026 N-PORT
IWN · iShares Trust · 48 928 SH 11 septembre 2026 Quotidien

EFSI Consensus des analystes Opinions des analystes haussières et baissières, objectif de cours à 12 mois, potentiel de hausse

21
notation · 9 analystes ACHAT
Objectif médian $44.00 -3,3%
2 22,2% Achat fort
4 44,4% Achat
3 33,3% Conserver
0 0,0% Vente
0 0,0% Vente forte

Objectif de cours à 12 mois

3 analystes · 2026-09-30

Objectif moyen $44.33 -2,6%

Maintenant Prix actuel $45.51
Bas$43.00 Moyenne$44.33 Haut$46.00

Comparaison des pairs (sous-secteur GICS) Indicateurs clés par rapport aux pairs du secteur

22

Base F.A., prix à la clôture de la dernière fin d'exercice de chaque société.

Ticker Capitalisation Boursière P/E Revenus Année/Année Marge Nette ROE Marge Brute
EFSI $214M 25.0 · 11.8% 4.5% ·
RMBI $147M 12.0 12.5% 23.7% 8.3% ·
BCBP $139M -9.6 7.0% -12.3% -4.0% ·
INBK · -5.2 -13.6% -30.2% -9.4% ·
PEBK $198M 10.0 10.0% 22.0% 13.2% ·
CMTV · 8.3 16.7% 34.8% 15.4% ·
TFC $62.13B 12.9 53.0% 26.1% 8.2% ·

Mes métriques Votre watchlist personnelle — lignes sélectionnées de Fondamentaux Complets

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Choisissez les indicateurs qui vous importent — cliquez sur le + à côté de n'importe quelle ligne dans les Fondamentaux complets ci-dessus.

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Source : Dépôt SEC 10-Q le Aoû 10, 2026