VBNK VersaBank - Common Shares
NASDAQ · Banking · Voir sur SEC EDGAR ↗ clôture Oct 2, 2026 10-K/10-Q Déc 10, 2025
$22,40
· % de la fourchette 52 sem.
· au-dessus du plus bas
· vers le haut
$11,25Bas 52 semaines
$25,05Haut 52 semaines
Revenu
$125M
vos badges
Fourchette 52 semaines
$11–$25
Note des analystes
BUY
Objectif de cours
$26
P/E
·
ROE
6.1%
Marge nette
22.8%
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VBNK Aperçu de l'action Prix, capitalisation boursière, P/E, EPS, ROE, dette/capitaux propres, fourchette sur 52 semaines
Prix
$22.40
Revenu
$125M
ROE
6.1%
Fourchette 52 semaines
$11–$25
VBNK Graphique du cours de l'action OHLCV quotidien avec indicateurs techniques — panoramique, zoom et personnalisez votre vue
fourchette
barres
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Performance sur 10 ans Tendances du chiffre d'affaires, du bénéfice net, des marges et du BPA
Revenu$125M2020-10-31 → 2025-10-31
Flux de trésorerie libre$43M2021-10-31 → 2025-10-31
Marge nette22.8%2021-10-31 → 2025-10-31
Valorisation et Ratios
Valorisation Ratios P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — l'action est-elle chère ou bon marché ?
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Rentabilité Marges brutes, d'exploitation et nettes ; ROE, ROA, ROIC
| Métrique | Tendance sur 5 ans | VBNK | moyenne 5 ans | Médiane des pairs | Verdict |
|---|---|---|---|---|---|
| Pretax Margin (Marge avant impôts) | 33.3%moyenne 5 ans ≈44.4% | ≈44.4% | · | · | |
| Net Profit Margin (Marge nette) | 22.8%moyenne 5 ans ≈31.8% | ≈31.8% | · | · | |
| ROA | 0.53%moyenne 5 ans ≈0.87% | ≈0.87% | · | · | |
| ROE | 6.1%moyenne 5 ans ≈8.4% | ≈8.4% | · | · |
Santé financière Dette, liquidité, solvabilité — solidité du bilan
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Croissance Croissance du chiffre d'affaires, du BPA et du bénéfice net : Année/Année, TCAC 3 ans, TCAC 5 ans
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Efficacité du capital Rotation des actifs, rotation des stocks, rotation des créances
| Métrique | Tendance sur 5 ans | VBNK | moyenne 5 ans | Médiane des pairs | Verdict |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover (Rotation des actifs) | 0.0moyenne 5 ans ≈0.0 | ≈0.0 | · | · | |
| Revenue / Employee (Chiffre d'affaires annuel ÷ employés (effectif déclaré, yfinance). Dérivé — pas un concept SEC-XBRL stocké.) | ≈$951.5K | · | · | · |
valeur · ≈ moyenne 5 ans · médiane du secteur · verdict par rapport à la médiane
Dividendes Rendement, ratio de distribution, historique des dividendes, CAGR à 5 ans
Ratio de distribution11.4%
Paiement annualisé≈$0.07
| Date ex-dividende | Montant | Devise | Rendement |
|---|---|---|---|
| Jul 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.25% |
| Avr 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.32% |
| Oct 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.59% |
| Jul 7, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.61% |
| Avr 4, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.77% |
| Jan 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.53% |
| Oct 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.55% |
| Jul 5, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.68% |
| Avr 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.72% |
| Jan 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.67% |
| Oct 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈0.98% |
| Jul 6, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Avr 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Jan 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Oct 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Jul 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Avr 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.51% |
| Jan 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.33% |
| Sep 29, 2021 | $0,02 | USD | ≈0.18% |
Historique des bénéfices BPA réel vs estimation, surprise %, taux de succès, prochaine date de publication des résultats
Surprise Moyenne
-23.8%
| Période | Rapport | EPS Actual | BPA est. | Surprise |
|---|---|---|---|---|
| 30 septembre 2026 | $0.31 | $0.37 | -15.6% | |
| 30 juin 2026 | $0.23 | $0.29 | -20.4% | |
| 31 mars 2026 | $0.35 | $0.40 | -13.1% | |
| 31 décembre 2025 | $0.17 | $0.31 | -45.4% | |
| 30 septembre 2025 | $0.20 | $0.32 | -37.8% | |
| 30 juin 2025 | $0.26 | $0.29 | -10.6% |
Fondamentaux complets Tous les indicateurs par an — compte de résultat, bilan, flux de trésorerie
Compte de résultat
| Métrique | Tendance | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| SG&A Expense | $34M | $19M | $15M | $19M | $11M | |
| Interest Expense | $180M | $183M | $129M | $50M | $29M | |
| Interest Income | $296M | $285M | $229M | $127M | $89M | |
| Pretax Income | $41M | $55M | $58M | $33M | $31M | |
| Income Tax | $13M | $15M | $15M | $10M | $8M | |
| Net Income | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| EPS (Basic) | $0.90 | $1.49 | $1.57 | $0.79 | $0.96 | |
| Shares (Basic) | 31,506,701 | 25,965,724 | 26,273,739 | 27,425,479 | 21,752,930 |
Bilan
| Métrique | Tendance | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $582M | $225M | $132M | $89M | $272M | |
| PP&E (Net) | $24M | $24M | $7M | $7M | $7M | |
| Goodwill | $12M | $12M | $6M | $6M | $6M | |
| Intangibles | $11M | $12M | $3M | $3M | $4M | |
| Total Assets | $5.81B | $4.84B | $4.20B | $3.27B | $2.42B | |
| Total Liabilities | $5.28B | $4.44B | $3.82B | $2.92B | $2.08B | |
| Retained Earnings | $204M | $181M | $146M | $109M | $91M | |
| Stockholders' Equity | $533M | $399M | $377M | $351M | $332M |
Flux de trésorerie
| Métrique | Tendance | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Cash Flow | $44M | $273M | $95M | $-33M | $-108M | |
| CapEx | $954.0K | $19M | $362.0K | $581.0K | $14.0K | |
| Investing Cash Flow | $212M | $-158M | $-28M | $-142M | $-8M | |
| Dividends Paid | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M | |
| Financing Cash Flow | $102M | $-23M | $-17M | $-6M | $131M | |
| Free Cash Flow | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M | |
| Levered FCF | $-80M | $122M | $-203.6K | $-68M | $-130M |
Rentabilité
| Métrique | Tendance | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 22.8% | 35.6% | 38.8% | 27.5% | 34.2% | |
| Pretax Margin | 33.3% | 49.1% | 53.1% | 39.5% | 47.1% | |
| ROA | 0.53% | 0.88% | 1.1% | 0.80% | 1.0% | |
| ROE | 6.1% | 10.2% | 11.6% | 6.6% | 7.6% |
Efficacité
| Métrique | Tendance | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Valorisation (TTM)
| Métrique | Tendance | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| Net Income TTM | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| Payout Ratio | 11.4% | 9.0% | 8.5% | 16.5% | 17.2% | |
| Annual Payout | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M |
Valorisation (TTM)
| Métrique | Tendance | Q4 2024 |
|---|---|---|
| Revenue TTM | $112M | |
| Net Income TTM | $40M | |
| Annual Payout | $4M |
Période la plus récente à gauche · valeurs nulles affichées comme ·
États financiers Compte de résultat, bilan, flux de trésorerie — annuel, sur les 5 dernières années
| Métrique | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenu | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M |
| Résultat net | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M |
Aucune donnée pour ce relevé
Pas assez de données fondamentales pour construire ce relevé pour le moment.
| Métrique | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Flux de trésorerie libre | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M |
Détenteurs institutionnels (13F) 52 déclarants · $234.2M total · Au 30 juin 2026
Institutions qui déclarent détenir cette action dans leur Formulaire SEC 13F trimestriel. Uniquement les positions longues ; un même déclarant peut apparaître deux fois pour des jambes d'options distinctes. Les jambes put/call compensatoires importantes reflètent généralement la tenue de marché ou un inventaire couvert, pas une conviction directionnelle.
Détenteurs
52
Valeur détenue
$234.2M
Nouvelles positions
13
Positions clôturées
3
Activité institutionnelle — Q2 2026 vs trimestre précédent
| Nouvelles positions | Positions clôturées | Augmenté | Diminué | Variation nette des actions |
|---|---|---|---|---|
| 13 (+11 vs T. préc.) | 3 (-5 vs T. préc.) | 17 (0 vs T. préc.) | 13 (-4 vs T. préc.) | +165K |
Comparé à Q1 2026. Les dépôts de formulaire 13F de la SEC sont dus dans les 45 jours suivant la fin du trimestre, plus une courte période tampon pour les déposants tardifs — les trimestres encore dans cette fenêtre sont ignorés au profit de la paire la plus récente entièrement déclarée.
| Institution | Valeur | Actions | % de 13F suivies | Type |
|---|---|---|---|---|
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | $41 509 924 | 2 929 423 | 17,72% | Actions |
| CIBC WORLD MARKET INC. | $26 781 075 | 1 151 992 | 11,43% | Actions |
| MENDON CAPITAL ADVISORS CORP | $18 126 569 | 780 981 | 7,74% | Actions |
| Pembroke Management, LTD | $17 636 583 | 759 870 | 7,53% | Actions |
| TCW GROUP INC | $16 736 197 | 721 077 | 7,15% | Actions |
| Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd. | $16 363 669 | 703 971 | 6,99% | Actions |
| Curi Capital, LLC | $15 782 800 | 680 000 | 6,74% | Actions |
| Pacific Ridge Capital Partners, LLC | $13 589 826 | 585 516 | 5,80% | Actions |
| TD Asset Management Inc | $11 476 441 | 493 400 | 4,90% | Actions |
| WELLINGTON MANAGEMENT GROUP LLP | $6 171 052 | 265 879 | 2,63% | Actions |
| KENNEDY CAPITAL MANAGEMENT LLC | $4 773 740 | 205 676 | 2,04% | Actions |
| Mudita Advisors LLP | $4 709 889 | 202 925 | 2,01% | Actions |
| TD Waterhouse Canada Inc. | $4 428 917 | 187 323 | 1,89% | Actions |
| Cox Capital Mgt LLC | $4 213 100 | 181 521 | 1,80% | Actions |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | $3 576 661 | 154 100 | 1,53% | Actions |
| NATIONAL BANK OF CANADA /FI/ | $3 463 450 | 149 794 | 1,48% | Actions |
| Rosenthal | Henry Capital Advisors, Inc. | $3 050 397 | 131 426 | 1,30% | Actions |
| MORGAN STANLEY | $2 947 484 | 126 992 | 1,26% | Actions |
| STIFEL FINANCIAL CORP | $2 175 618 | 93 736 | 0,93% | Actions |
| ROYAL BANK OF CANADA | $1 941 000 | 83 623 | 0,83% | Actions |
| JANE STREET GROUP, LLC | $1 826 883 | 78 711 | 0,78% | Actions |
| BRASADA CAPITAL MANAGEMENT, LP | $1 605 877 | 69 189 | 0,69% | Actions |
| LPL Financial LLC | $1 480 728 | 63 797 | 0,63% | Actions |
| CORSAIR CAPITAL MANAGEMENT, L.P. | $1 384 917 | 59 669 | 0,59% | Actions |
| DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP | $1 177 543 | 50 912 | 0,50% | Actions |
| BANK OF AMERICA CORP /DE/ | $1 132 648 | 48 800 | 0,48% | Actions |
| MILLENNIUM MANAGEMENT LLC | $941 887 | 40 555 | 0,40% | Actions |
| TWO SIGMA INVESTMENTS, LP | $839 923 | 36 188 | 0,36% | Actions |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $543 206 | 23 404 | 0,23% | Actions |
| XTX Topco Ltd | $511 618 | 22 043 | 0,22% | Actions |
| BANK OF MONTREAL /CAN/ | $403 344 | 17 352 | 0,17% | Actions |
| SEI INVESTMENTS CO | $392 110 | 16 894 | 0,17% | Actions |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | $384 706 | 16 575 | 0,16% | Actions |
| UBS Group AG | $310 225 | 13 366 | 0,13% | Actions |
| CONSULTIVA WEALTH MANAGEMENT, CORP. | $301 730 | 13 000 | 0,13% | Actions |
| CONNORS INVESTOR SERVICES INC | $291 402 | 12 555 | 0,12% | Actions |
| BlackRock, Inc. | $274 018 | 11 806 | 0,12% | Actions |
| FIRST TRUST ADVISORS LP | $263 178 | 11 339 | 0,11% | Actions |
| K2 PRINCIPAL FUND, L.P. | $238 599 | 10 280 | 0,10% | Actions |
| MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV | $208 890 | 9 000 | 0,09% | Actions |
| Federation des caisses Desjardins du Quebec | $59 489 | 2 577 | 0,03% | Actions |
| Guardian Partners Inc. | $53 033 | 2 280 | 0,02% | Actions |
| BARCLAYS PLC | $50 830 | 2 190 | 0,02% | Actions |
| Financial Management Professionals, Inc. | $24 138 | 1 040 | 0,01% | Actions |
| SIMPLEX TRADING, LLC | $23 140 | 997 | 0,01% | Actions |
| FIDUCIARY FINANCIAL ADVISORS | $12 394 | 534 | 0,01% | Actions |
| CSM Advisors, LLC | $8 374 | 360 736 | 0,00% | Actions |
| FLAGSHIP WEALTH ADVISORS, LLC | $6 979 | 300 | 0,00% | Actions |
| ACADIAN ASSET MANAGEMENT LLC | $1 046 | 45 185 | 0,00% | Actions |
| HRT FINANCIAL LP | $713 | 30 726 | 0,00% | Actions |
Activistes et détenteurs de 5%+ 1 participation
Investisseurs ayant déposé un Schedule 13D auprès de la SEC — détention effective supérieure à 5% avec l'intention d'influencer l'émetteur (participations activistes, campagnes pour le conseil d'administration, fusions-acquisitions). Chaque ligne montre le dernier état connu de la position du déposant.
| Déclarant | Déposé | Participation | Statut | Objectif | Dépôt |
|---|---|---|---|---|---|
| Patriot Financial Partners IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, LLC, W. Kirk Wycoff, James J. Lynch, James F. Deutsch | 31 août 2022 | · | Dépôt initial | Investissement passif | SEC |
Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.
Détention d'ETF Détenu par 5 ETFs
Le poids reflète uniquement les participations directes en actions (N-PORT) ; les fonds à effet de levier ou basés sur des dérivés peuvent détenir une exposition supplémentaire aux swaps non indiquée.
| Fonds | Poids | Unités | Au | Source |
|---|---|---|---|---|
| DFIS · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 8 772 NS | 31 juillet 2026 | N-PORT |
| DFAX · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 7 028 NS | 31 juillet 2026 | N-PORT |
| DFIC · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 6 008 NS | 31 juillet 2026 | N-PORT |
| DFAI · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 16 NS | 31 juillet 2026 | N-PORT |
| DISV · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 92 NS | 31 juillet 2026 | N-PORT |
VBNK Consensus des analystes Opinions des analystes haussières et baissières, objectif de cours à 12 mois, potentiel de hausse
notation · 8 analystes
ACHAT
Objectif médian
$25.50
+13,8%
2 25,0%
Achat fort
5 62,5%
Achat
1 12,5%
Conserver
0 0,0%
Vente
0 0,0%
Vente forte
Objectif de cours à 12 mois
2 analystes · 2026-09-29Objectif moyen $25.50 +13,8%
← En dessous de tous les objectifs
Prix actuel $22.40
Bas$23.00
Moyenne$25.50
Haut$28.00
Signaux de trading Signaux d'achat/vente récents avec prix d'entrée et ratio risque/récompense
Aucun signal ouvert pour le moment — aucune carte n'est remplie, et c'est honnête.
Mes métriques Votre watchlist personnelle — lignes sélectionnées de Fondamentaux Complets
Choisissez les indicateurs qui vous importent — cliquez sur le + à côté de n'importe quelle ligne dans les Fondamentaux complets ci-dessus.
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Source : Dépôt SEC 40-F le Déc 10, 2025