規制当局詐欺師からの自己防衛

FINRAは決してあなたにお金を要求することはありませんが、そうしようとする詐欺師がいるかもしれません。これらの金融詐欺師は規制当局を装い、資金移動の手数料を要求したり、あなたのお金を盗むために設計された偽の投資「保証」を提供したりします。

これらの詐欺師からの通信はますます巧妙になり、説得力のあるものになる可能性があります。注意してください：FINRAもその従業員も、投資の保証を提供したり、あらゆる種類の金儲けスキームへの参加を促進したり、あなたの個人資産へのアクセスを要求したりすることはありません。

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規制当局詐欺師の認識

FINRAまたは現在または元従業員になりすます詐欺師は、驚くほど本物に見えることがあります。時にはCEOやその他の上級幹部になりすますことさえあります。通信は、規制当局の名前とロゴ、および公式に見える書類やサポート資料の添付ファイルを含み、偽の規制当局からの「署名」さえ含まれている場合があり、本物のように見えることがあります。中には、偽のFINRA従業員バッジさえ使用しているものもあります。

一部のケースでは、詐欺師はAIでクローンされた音声やディープフェイクビデオを使用して、リアルタイムの電話またはビデオ通話でFINRAの幹部になりすまします。これらの詐欺師は、資金を要求したり、実際には前払い手数料詐欺である投資提案に関連するFINRAが保証を提供すると示唆したりするために、作成した偽の正当性を利用します。

一般的な前払い手数料詐欺は、仮想的に価値がないか「業績不振」の株式の alleged な資金移動または買い戻しに関連する管理費または規制費をカバーするために、あなたにお金を送金するように誘い込もうとします。しかし、詐欺師はサービスを提供せず、あなたがお金を送金すると、二度とそれを見ることはありません。約束されたお金も同様です。

一部の詐欺師は、内国歳入庁（IRS）や社会保障局（SSA）などの政府機関の代表者、または法執行官になりすまし、あなたが「未払い」の残高を支払わない場合、厳しい罰則を脅します。他の者は、未知の親戚からの予期せぬ相続についてあなたに通知し、詐欺師はあなたが税金と手数料を支払えばあなたに送金されると主張します。これらの相続財産は、実際には存在しません。その他の規制当局詐欺師は、「@finra.eu」や「@finrarec.com」などのドメイン名から不正なメールを送信し、これらはFINRAに接続されていません。これらのメールを通じて、詐欺師はあなたのアセットへのアクセスを得るために、アカウント情報、取引履歴、および暗号通貨ウォレットなどの個人情報を取得しようとします。

詐欺師は、投資家を回収詐欺の一部として再ターゲットするために、規制当局を装ったり、FINRAまたは他のエンティティを参照したりする可能性があります。回収詐欺は通常、詐欺師または他の種類の投資詐欺で失ったお金を取り戻すのを助けることを申し出る誰かとの通信で始まりますが、しばしばさらに大きな損失につながる可能性があります。

主要な戦術：パーソナライズされたコミュニケーションの猛攻

電話、メール、テキストメッセージ、またはソーシャルメディアチャネルでの繰り返しのコミュニケーションを通じて、詐欺師はあなたとの個人的な関係を築こうとするかもしれません。これらのコミュニケーションは、詳細な要求や偽の印章、ロゴ、文書などのその他の偽の情報を含み、手の込んだものになる可能性があります。

詐欺師はコミュニケーションにおいて執拗であり、あなたがお金を送金するか、彼らにあなたのアセットへのアクセスを許可する情報を提供するまで、しばしばフォローアップを続けます。お金を送金した場合、詐欺師は追加の資金を要求したり、単に姿を消したりする可能性があります。

詐欺に遭わないために

前払い手数料またはその他の種類の詐欺師詐欺でお金を失うのを避ける最善の方法は、知らない人からの不要なメッセージを無視することです。詐欺の兆候（不要なオファー、秘密の要求、異常に高いまたは一貫したリターンの約束など）には常に注意を払い、FINRA、その役員および従業員は、投資保証を提供したり、あなたのアセットへのアクセスを要求したりすることはありません。

FINRAまたは他の規制当局から送信されたと思われるオファーについて疑わしい場合、または受け取っている主張が誇張または誤解を招く可能性があると思われる場合は、お金を送金する前に、FINRAまたは参照されている他の規制当局に直接連絡してください。

不正、違法、または非倫理的な活動に関する情報がある場合は、最寄りの法執行機関に連絡し、FINRAに規制上のヒントを提出してください。サイバー詐欺の被害者になったと思われる場合は、FBIのインターネット犯罪苦情センターに報告してください。

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