내 배지 52주 범위 $8–$13 46% of range 애널리스트 평점 BUY 8 analysts 목표 주가 $15 +51% upside P/E -20.8 ROE -2.7% 순이익률 -6.1%

FNWB 주식 스냅샷 가격, 시가총액, P/E, EPS, ROE, 부채/자본, 52주 범위

03
가격 $9.95
시가총액 (MRQ) $95M
P/E -20.8
EPS $-0.48
배당 수익률 1.4%
ROE -2.7%
52주 범위 $8–$13

FNWB 주가 차트 기술 지표가 포함된 일일 OHLCV — 팬, 확대/축소 및 보기 사용자 정의

04
범위
막대

막대 세분성은 선택한 기간에 따라 조정됩니다. 막대의 시가/고가/저가/종가를 보려면 차트에 마우스를 올리세요.

10년 성과 매출, 순이익, 마진 및 EPS 추세

06
매출·
2019-12-31 → 2020-12-31
EPS$-0.48
2017-06-30 → 2025-12-31
잉여현금흐름·
2017-06-30 → 2023-12-31
순이익률-6.1%
2017-06-30 → 2025-12-31
가치 평가 및 비율 07–12

가치 평가 P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA 비율 — 주식이 비싼가요, 싼가요?

지표 5년 추세 FNWB 5년 평균 동종업계 중앙값 결론
P/E -20.85년 평균 ≈9.9 ≈9.9 · ·
P/B (MRQ) 0.65년 평균 ≈0.8 ≈0.8 · ·
Price / Cash Flow (주가 / 현금 흐름) -34.35년 평균 ≈0.9 ≈0.9 · ·
Price / Tangible Book (주가 / 유형 장부 가치) 0.65년 평균 ≈0.8 ≈0.8 · ·

동종 기업 중앙값은 지표별로 표준화된 기준으로 계산되며, 이 주식에 표시된 TTM/MRQ 기준과 항상 일치하지 않을 수 있습니다.

가치 · ≈ 5년 평균 · 산업 중앙값 · 중앙값 대비 평가

배당금 배당 수익률, 지급 비율, 배당 이력, 5년 CAGR

13
배당 수익률1.4%
지급 비율-31.4%
연간 지급액≈$0.28분기별 납부
배당락일금액통화수익률
5월 9, 2025$0.07USD≈2.8%
2월 14, 2025$0.07USD≈2.4%
11월 8, 2024$0.07USD≈2.7%
8월 9, 2024$0.07USD≈2.9%
5월 9, 2024$0.07USD≈2.7%
2월 8, 2024$0.07USD≈2.1%
11월 9, 2023$0.07USD≈2.1%
8월 10, 2023$0.07USD≈2.1%
5월 11, 2023$0.07USD≈2.7%
2월 9, 2023$0.07USD≈1.8%
11월 9, 2022$0.07USD≈1.8%
8월 11, 2022$0.07USD≈1.7%
5월 12, 2022$0.07USD≈1.5%
2월 10, 2022$0.07USD≈1.1%
11월 10, 2021$0.07USD≈1.3%
8월 12, 2021$0.06USD≈1.3%
5월 13, 2021$0.06USD≈1.4%
2월 11, 2021$0.06USD≈1.3%
11월 12, 2020$0.06USD≈1.5%
8월 13, 2020$0.05USD≈1.9%

실적 기록 EPS 실제 vs 예상, 서프라이즈 %, 달성률, 다음 실적 발표일

14
평균 서프라이즈 -93.1%
다음 실적 10월 26, 2026
기간보고서EPS ActualEPS 예상서프라이즈
2026년 6월 30일 7월 22, 2026 $0.03 $0.01 194.1%
2026년 3월 31일 $0.00 $0.04 -97.2%
2025년 12월 31일 $0.04 $0.18 -77.6%
2025년 9월 30일 $0.09 $0.14 -34.6%
2025년 6월 30일 $0.42 $0.10 333.4%
2025년 3월 31일 $-1.03 $0.13 -876.8%

전체 기본 지표 연도별 모든 지표 — 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름

15
손익계산서 11
지표 추세 2025202420232022202120202019
Revenue ·····$176.0K$229.0K
Interest Expense ··$39M$11M$5M$8M$11M
Interest Income $107M$112M$101M$80M$64M$52M$49M
Pretax Income $-5M$-8M$3M$16M$18M$13M$11M
Income Tax $-1M$-944.0K$549.0K$3M$3M$3M$2M
Net Income $-4M$-7M$2M$16M$15M$10M$9M
EPS (Basic) $-0.48$-0.75$0.26$1.71$1.63$1.07$0.92
EPS (Diluted) $-0.48$-0.75$0.26$1.71$1.63$1.07$0.91
Shares (Basic) 8,790,7198,784,8498,918,2849,082,0329,133,9539,370,7789,845,021
Shares (Diluted) 8,790,7198,784,8498,941,1809,143,6159,228,7409,402,1989,923,110
EBITDA $1M$1M$2M$2M$1M$1M$1M
대차대조표 13
지표 추세 2025202420232022202120202019
PP&E (Net) $8M$10M$18M$18M$20M$15M$14M
PP&E (Gross) $22M$24M$36M$35M$36M$30M$29M
Accum. Depreciation $14M$14M$18M$17M$16M$16M$15M
Total Assets $2.11B$2.23B$2.20B$2.04B$1.92B$1.65B$1.31B
Total Liabilities $1.95B$2.08B$2.04B$1.88B$1.73B$1.47B$1.13B
Long-term Debt ·····$110M$113M
Common Stock $95.0K$93.0K$96.0K$97.0K$100.0K$102.0K$107.0K
Paid-in Capital $94M$93M$96M$96M$96M$97M$102M
Retained Earnings $92M$97M$107M$114M$103M$93M$86M
AOCI $-22M$-30M$-33M$-41M$288.0K$5M$-2M
Stockholders' Equity $157M$154M$163M$158M$191M$186M$177M
Liabilities + Equity $2.11B$2.23B$2.20B$2.04B$1.92B$1.65B$1.31B
Shares Outstanding 9,467,9259,353,3489,611,8769,703,5819,972,69810,247,18510,731,639
현금 흐름 16
지표 추세 2025202420232022202120202019
D&A $1M$1M$2M$2M$1M$1M$1M
Stock-based Comp $733.0K$957.0K$1M$2M$2M$1M$1M
Deferred Tax $-2M$-1M$134.0K$-2M$63.0K$-1M$313.0K
Amort. of Intangibles $20.0K$3.0K$3.0K$94.0K$5.0K$0·
Other Non-cash $1M$23M$12M$-2M$-4M$-39.0K$3M
Operating Cash Flow $-3M$17M$18M$16M$15M$13M$14M
CapEx ··$2M$3M$6M$2M$426.0K
Investing Cash Flow $133M$-87M$-84M$-238M$-137M$-316M$-20M
Stock Repurchased $0$4M$1M$5M$6M$7M$8M
Net Stock Activity $0$-4M$-1M$-5M$-6M$-7M$-8M
Dividends Paid $1M$3M$3M$3M$3M$2M$1M
Financing Cash Flow $-118M$19M$144M$141M$183M$319M$28M
Net Change in Cash $13M$-51M$78M$-80M$61M$16M$22M
Taxes Paid $12.0K$83.0K$2M$4M$4M$3M$2M
Free Cash Flow ··$16M$13M$9M$10M$14M
Levered FCF ··$-15M$4M$5M$4M$4M
수익성 5
지표 추세 2025202420232022202120202019
Net Margin -6.1%-9.6%3.5%19.5%20.8%5875.0%20.1%
Pretax Margin -7.9%-11.0%4.1%20.4%24.6%7553.4%24.7%
EBITDA Margin 1.8%2.1%2.5%2.4%1.9%781.2%2.9%
ROA -0.19%-0.30%0.11%0.79%0.86%0.70%0.70%
ROE -2.7%-4.2%1.4%8.9%8.2%5.7%5.1%
효율성 1
지표 추세 2025202420232022202120202019
Asset Turnover 0.00.00.00.00.00.00.0
주당 6
지표 추세 2025202420232022202120202019
Book Value / Share $16.61$16.45$16.99$16.65$19.15$18.19$16.48
Revenue / Share $7.84$7.85$7.32$8.77$8.01$0.02$4.52
Cash Flow / Share $-0.31$1.92$2.00$1.74$1.64$1.26$1.42
Dividend / Share ······$0.13
Dividend Paid / Share $0.14$0.28$0.28·$0.25$0.21$0.13
EPS (TTM) $-0.48$-0.75$0.26$1.71$1.63$1.07$0.91
성장률 5
지표 추세 2025202420232022202120202019
EPS YoY ··-84.8%4.9%52.3%··
EPS CAGR 3Y ··-37.6%····
Net Income YoY ··-85.4%1.5%49.1%··
Net Income CAGR 3Y ··-39.5%····
Dividends Paid CAGR 5Y -9.6%······
가치 평가 (TTM) 13
지표 추세 2025202420232022202120202019
Revenue TTM ·····$176.0K$229.0K
Net Income TTM $-4M$-7M$2M$16M$15M$10M$9M
Market Cap $89M$95M$153M$149M$201M$160M$195M
P/E -19.5-13.661.39.012.414.619.9
P/S ·····908.3849.6
P/B 0.60.60.90.91.10.91.1
P / Tangible Book 0.60.60.90.91.10.9·
P / Cash Flow -32.25.78.69.413.313.513.8
P / FCF ··9.411.522.116.014.2
Dividend Yield 1.5%2.8%1.8%1.9%1.3%1.4%0.73%
Earnings Yield -5.1%-7.3%1.6%11.1%8.1%6.9%5.0%
Payout Ratio -31.4%-40.0%118.1%17.8%16.4%21.1%15.7%
Annual Payout $1M$3M$3M$3M$3M$2M$1M

최신 기간은 왼쪽에 · null 값은 ·로 표시

재무제표 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름 — 연간, 지난 5년

16
지표 2025-12-312024-12-312023-12-312022-12-312021-12-31
순이익 $-4M $-7M $2M $16M $15M
희석 EPS $-0.48 $-0.75 $0.26 $1.71 $1.63

기관 투자자 (13F) 43개의 제출자 · $43.1M 전체 · 기준일 2026년 6월 30일

17

분기별 SEC 양식 13F에서 이 주식을 보유하고 있다고 보고하는 기관. 롱 포지션만 해당하며, 단일 제출자는 별도의 옵션 레그에 대해 두 번 나타날 수 있습니다. 대규모 상쇄 풋/콜 포지션은 일반적으로 방향성에 대한 확신보다는 시장 조성 또는 헤지된 재고를 반영합니다.

보유자 43
보유 가치 $43.1M
신규 포지션 5
청산 포지션 5
기관 활동 — Q2 2026 대 이전 분기
신규 포지션 청산 포지션 증가함 감소 순주식 변동
5 (-4 이전 분기 대비) 5 (+4 이전 분기 대비) 13 (+2 이전 분기 대비) 17 (+3 이전 분기 대비) -24K

Q1 2026 대비 비교. SEC 양식 13F 제출은 분기 말로부터 45일 이내에 마감되며, 지연 제출자를 위한 짧은 유예 기간이 추가됩니다. 해당 기간 내에 있는 분기는 가장 최근에 완전히 보고된 쌍을 선호하여 건너뜁니다.

기관 가치 주식 % 추적된 13F 중 유형
Fourthstone LLC $10,011,909 925,038 23.25% 주식
Mink Brook Asset Management LLC $4,507,835 417,006 10.47% 주식
RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC $3,808,417 352,305 8.84% 주식
VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC $3,589,028 332,010 8.33% 주식
VANGUARD GROUP INC $3,567,139 380,292 8.28% 주식
Petiole USA ltd $2,747,870 254,197 6.38% 주식
DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP $2,075,993 192,066 4.82% 주식
BlackRock, Inc. $1,394,273 128,980 3.24% 주식
KENNEDY CAPITAL MANAGEMENT LLC $1,330,343 123,066 3.09% 주식
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC $933,330 86,312 2.17% 주식
Pinnacle Holdings, LLC $863,416 79,872 2.00% 주식
Huber Capital Management LLC $781,206 72,267 1.81% 주식
MARSHALL WACE, LLP $697,514 64,525 1.62% 주식
HoldCo Asset Management, LP $646,135 59,772 1.50% 주식
Arcus Capital Partners, LLC $597,112 55,237 1.39% 주식
BANK OF AMERICA CORP /DE/ $532,695 49,278 1.24% 주식
ARROWSTREET CAPITAL, LIMITED PARTNERSHIP $530,263 49,053 1.23% 주식
VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO $486,828 45,035 1.13% 주식
CITADEL ADVISORS LLC $441,675 40,858 1.03% 주식
COLDSTREAM CAPITAL MANAGEMENT INC $441,559 40,847 1.03% 주식
BRIDGEWAY CAPITAL MANAGEMENT, LLC $387,625 35,858 0.90% 주식
STATE STREET CORP $357,022 33,027 0.83% 주식
Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd. $345,423 31,954 0.80% 주식
Creative Planning $264,748 24,491 0.61% 주식
Empowered Funds, LLC $259,526 24,008 0.60% 주식
Daytona Street Capital LLC $220,400 20,000 0.51% 주식
NORTHERN TRUST CORP $191,283 17,695 0.44% 주식
JACOBS LEVY EQUITY MANAGEMENT, INC $182,657 16,897 0.42% 주식
XTX Topco Ltd $175,079 16,196 0.41% 주식
Sequoia Financial Advisors, LLC $162,150 15,000 0.38% 주식
Chaney Capital Management, Inc. $142,221 13,156 0.33% 주식
Bensler, LLC $119,353 11,041 0.28% 주식
GOLDMAN SACHS GROUP INC $111,948 10,356 0.26% 주식
BARCLAYS PLC $38,353 3,548 0.09% 주식
Vanguard Global Advisers, LLC $35,100 3,247 0.08% 주식
US BANCORP \DE\ $33,457 3,095 0.08% 주식
LOS ANGELES CAPITAL MANAGEMENT LLC $13,977 1,293 0.03% 주식
WELLS FARGO & COMPANY/MN $13,242 1,225 0.03% 주식
MORGAN STANLEY $13,145 1,216 0.03% 주식
UBS Group AG $10,821 1,001 0.03% 주식
JPMORGAN CHASE & CO $2,216 211 0.01% 주식
Tower Research Capital LLC (TRC) $1,697 157 0.00% 주식
ACADIAN ASSET MANAGEMENT LLC $25 2,396 0.00% 주식

행동주의자 및 5% 이상 소유자 1 보유

18

SEC 서류 13D를 제출한 투자자 — 발행인에 영향을 미치려는 의도로 5% 이상의 실질 소유권(행동주의 지분, 이사회 캠페인, M&A). 각 행은 해당 제출자의 포지션에 대한 가장 최근에 알려진 상태를 보여줍니다.

제출자 제출됨 지분 상태 목적 제출
First Federal Community Foundation ×2 제출 서류 2021년 3월 17일 · 최초 제출 수동적 투자 SEC

Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.

회사 내부자 37 명의 내부자 · 21 임원 · 19 이사

19
내부자 역할 마지막 활동 보유 주식 수 매수 12개월 매도 12개월 순매수/매도 12개월
Curt Queyrouze President / CEO 2026년 9월 30일 F 54,770 1 0 $49,656
Geraldine L. Bullard Interim CEO 2025년 7월 14일 A 35,851 0 0 $0
Matthew P Deines President / CEO 2025년 6월 3일 P 117,262 0 0 $0
Laurence J. Hueth FNWB President and CEO 2019년 11월 13일 S 1,059 0 0 $0
Phyllis Rose Nomura EVP, Chief Financial Officer 2026년 5월 7일 F 12,002 0 0 $0
Regina Marie Wood Executive VP, CFO, Treasurer 2019년 12월 7일 A 23,318 0 0 $0
Christopher J Riffle EVP, COO and CDO 2025년 3월 7일 A 37,437 0 0 $0
Jeffrey Scott Davis Executive VP, COO 2018년 7월 6일 F 22,263 0 0 $0
Kyle David Henderson EVP, Chief Credit Officer 2026년 9월 8일 F 20,088 0 0 $0
John Christopher Walsh EVP, Chief Banking Officer 2026년 7월 7일 A 10,000 0 0 $0
Jennifer Ellen Gribble EVP, Chief People Officer 2026년 5월 7일 A 7,000 0 0 $0
David Benjamin Edelstein EVP, Chief Innovation Officer 2026년 5월 7일 F 14,551 0 0 $0
Allison Rebecca Mahaney Chief Legal Officer 2026년 3월 7일 A 6,053 0 0 $0
Christopher Wade Neros EVP, Chief Banking Officer 2025년 5월 7일 F 15,115 0 0 $0
Derek J Brown EVP, Chief HR/Marketing Off. 2024년 11월 6일 J 19,724 0 0 $0
Terry A Anderson EVP, Chief Credit Officer 2024년 3월 7일 A 21,435 0 0 $0
Kelly A. Liske EVP, Chief Banking Officer 2022년 6월 30일 D 20,772 0 0 $0
Randy T. Riffle EVP/Chief Lending Officer 2021년 12월 3일 D 9,299 0 0 $0
Christopher A. Donohue Executive VP, CCO 2018년 7월 6일 F 22,302 0 0 $0
Patrick Edward Brady Senior VP and CRO 2015년 1월 29일 P 1,549 0 0 $0
Elaine T. Gentilo Executive VP and CPO 2015년 1월 29일 P 543 0 0 $0
Dana D. Behar 이사 2026년 8월 14일 S 115,219 0 1 $-287,750
Sean Patrick Brennan 이사 2026년 5월 13일 A 15,756 0 0 $0
Johanna A Bartee 이사 2026년 3월 7일 A 9,608 0 0 $0
Lynn Terwoerds 이사 2026년 3월 7일 A 13,594 0 0 $0
Gabriel Steven Galanda 이사 2026년 3월 7일 A 12,566 0 0 $0
Sherilyn G Anderson 이사 2026년 3월 7일 A 15,044 0 0 $0
Diane C. Davis 이사 2026년 3월 7일 A 9,575 0 0 $0
Cindy H. Finnie 이사 2026년 3월 7일 A 41,881 0 0 $0
Norman J. Tonina Jr. 이사 2025년 3월 7일 A 40,847 0 0 $0
Jennifer Zaccardo 이사 2024년 3월 7일 P 38,364 0 0 $0
Craig Alan Curtis 이사 2024년 3월 7일 A 29,807 0 0 $0
Stephen E. Oliver 이사 2023년 3월 7일 A 27,642 0 0 $0
David T. Flodstrom 이사 2020년 7월 7일 A 20,176 0 0 $0
David Arthur Blake 이사 2020년 7월 7일 A 27,450 0 0 $0
Richard G Kott 이사 2015년 1월 29일 P 40,000 0 0 $0
Lloyd J. Eisenman 이사 2015년 1월 29일 P 9,500 0 0 $0

SEC 양식 3/4/5 제출 서류 기준 내부자; 순매수/매도는 공개 시장 거래만 해당

ETF 보유 현황 10 ETF 보유

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가중치는 직접적인 주식 보유(N-PORT)만 반영합니다. 레버리지 또는 파생 상품 기반 펀드는 표시되지 않은 추가 스왑 노출을 보유할 수 있습니다.

펀드 비중 단위 기준일 출처
IWC · iShares Trust 0.02% 27,820 SH 2026년 9월 11일 일간
DFSV · Dimensional ETF Trust 0.00% 22,614 NS 2026년 7월 31일 N-PORT
DFAS · Dimensional ETF Trust 0.00% 21,774 NS 2026년 7월 31일 N-PORT
DCOR · Dimensional ETF Trust 0.00% 2,200 NS 2026년 7월 31일 N-PORT
DFAC · Dimensional ETF Trust 0.00% 21,403 NS 2026년 7월 31일 N-PORT
DFAT · Dimensional ETF Trust 0.00% 2,761 NS 2026년 7월 31일 N-PORT
DFSU · Dimensional ETF Trust 0.00% 304 NS 2026년 7월 31일 N-PORT
VXF · VANGUARD INDEX FUNDS 0.00% 85,759 SH 2026년 8월 19일 일간
VTI · VANGUARD INDEX FUNDS 0.00% 241,236 SH 2026년 8월 19일 일간
DXUV · Dimensional ETF Trust 0.00% 4 NS 2026년 7월 31일 N-PORT

FNWB 분석가 합의 강세 및 약세 애널리스트 의견, 12개월 목표 주가, 상승 여력

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평점 · 8 명의 애널리스트 매수
중앙값 목표 $15.00 +50.8%
2 25.0% 적극 매수
5 62.5% 매수
1 12.5% 보유
0 0.0% 매도
0 0.0% 적극 매도

12개월 목표 주가

2 명의 애널리스트 · 2026-10-01

평균 목표 $15.00 +50.8%

저가$15.00 평균$15.00 고가$15.00

동종 기업 비교(GICS 하위 산업) 주요 지표 대 섹터 동종 기업

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회계연도 기준, 각 회사의 마지막 회계연도 말 종가 기준 가격입니다.

티커 시가총액 P/E 매출 YoY 순이익률 ROE 매출 총이익률
FNWB $89M -19.5 · -6.1% -2.7% ·
AUBN $94M 13.0 0.81% 1172.0% 8.2% ·
FDSB $80M 18.8 -2.3% 675.7% 3.1% ·
TFC $62.13B 12.9 53.0% 26.1% 8.2% ·

나의 지표 나만의 관심 목록 — 전체 기본 재무제표에서 선택한 항목

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중요한 지표를 선택하세요. 상단의 전체 기본 정보에서 원하는 행 옆의 +를 클릭하세요.

선택 항목이 저장되어 모든 티커에서 유지됩니다.

출처: SEC 10-Q 제출 8월 6, 2026