HQY 주식 스냅샷 가격, 시가총액, P/E, EPS, ROE, 부채/자본, 52주 범위

03

가격 $90.04

시가총액 (MRQ) $7.47B

P/E (TTM) 32.5

EPS (TTM) $2.77

매출 (TTM) $1.36B

ROE (TTM) 11.4%

부채/자본 (MRQ) 0.5

52주 범위 $73–$108

HQY 주가 차트 기술 지표가 포함된 일일 OHLCV — 팬, 확대/축소 및 보기 사용자 정의

04

범위

막대

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10년 성과 매출, 순이익, 마진 및 EPS 추세

06

매출$1.31B

2017-01-31 → 2026-01-31

EPS$2.46

2017-01-31 → 2026-01-31

잉여현금흐름$455M

2017-01-31 → 2026-01-31

순이익률17.4%

2017-01-31 → 2026-01-31

가치 평가 및 비율 07–12

가치 평가 P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA 비율 — 주식이 비싼가요, 싼가요?

지표	HQY	5년 평균	동종업계 중앙값	결론
P/E (TTM)	32.55년 평균 ≈-8.7	≈-8.7	36.3	적정 가치
P/S (TTM)	5.55년 평균 ≈6.4	≈6.4	0.7	고평가
P/B (MRQ)	3.85년 평균 ≈3.2	≈3.2	3.9	고평가
EV / EBITDA	17.45년 평균 ≈30.8	≈30.8	16.1	적정 가치
주가 / FCF (TTM)	15.35년 평균 ≈28.0	≈28.0	·	·
주가 / 현금 흐름 (TTM)	15.25년 평균 ≈27.3	≈27.3	15.6	적정 가치
EV / Revenue (EV / 매출)	6.35년 평균 ≈7.0	≈7.0	·	·
EV / FCF	18.25년 평균 ≈31.1	≈31.1	·	·
주가 / 유형 장부 가치 (MRQ)	7.9	·	·	·
PEG Ratio (PEG 비율)	≈0.4	·	·	·

동종 기업 중앙값은 지표별로 표준화된 기준으로 계산되며, 이 주식에 표시된 TTM/MRQ 기준과 항상 일치하지 않을 수 있습니다.

수익성 총, 영업 및 순이익률; ROE, ROA, ROIC

지표	HQY	5년 평균	동종업계 중앙값	결론
매출 총이익률 (TTM)	71.2%5년 평균 ≈61.9%	≈61.9%	25.0%	최상위권
영업이익률 (TTM)	25.8%5년 평균 ≈9.5%	≈9.5%	3.5%	최상위권
EBITDA 마진 (TTM)	37.4%5년 평균 ≈25.0%	≈25.0%	3.7%	최상위권
세전 마진 (TTM)	22.7%5년 평균 ≈5.0%	≈5.0%	2.8%	최상위권
순이익률 (TTM)	17.4%5년 평균 ≈4.2%	≈4.2%	2.9%	최상위권
ROA (TTM)	7.1%5년 평균 ≈1.7%	≈1.7%	3.0%	최상위권
ROE (TTM)	11.4%5년 평균 ≈2.7%	≈2.7%	10.1%	동일
ROIC	8.2%5년 평균 ≈3.0%	≈3.0%	8.0%	최상위권

재무 건전성 부채, 유동성, 지급능력 — 대차대조표 건전성

지표	HQY	5년 평균	동종업계 중앙값	결론
부채 / 자기자본 비율 (MRQ)	0.55년 평균 ≈0.5	≈0.5	0.7	낮은 부채
유동비율 (MRQ)	3.05년 평균 ≈3.3	≈3.3	1.7	강한 유동성
Quick Ratio (당좌 비율)	2.85년 평균 ≈2.9	≈2.9	1.3	강한 유동성
장기 부채 / 자기 자본 (MRQ)	0.55년 평균 ≈0.5	≈0.5	0.7	낮은 부채

성장 매출, EPS 및 순이익 성장률: YoY, 3년 CAGR, 5년 CAGR

지표	HQY	5년 평균	동종업계 중앙값	결론
Revenue YoY (매출 YoY)	9.5%5년 평균 ≈12.5%	≈12.5%	·	·
Revenue CAGR 3Y (매출 CAGR 3년)	15.1%5년 평균 ≈14.2%	≈14.2%	·	·
Revenue CAGR 5Y (매출 CAGR 5년)	12.4%	·	·	·
EPS YoY	125.7%	·	·	·
Net Income YoY (순이익 YoY)	122.5%	·	·	·
EPS CAGR 3Y (EPS CAGR 3년)	74.7%	·	·	·
EPS CAGR 5Y (EPS CAGR 5년)	83.0%	·	·	·
Net Income CAGR 3Y (순이익 CAGR 3년)	84.8%	·	·	·
Net Income CAGR 5Y (순이익 CAGR 5년)	89.4%	·	·	·

주당 지표 EPS, 주당 순자산, 주당 현금 흐름, 주당 배당금

지표	HQY	5년 평균	동종업계 중앙값	결론
EPS (Diluted) (EPS (희석))	$2.465년 평균 ≈$0.67	≈$0.67	·	·
Revenue / Share (주당 매출)	$15.025년 평균 ≈$11.86	≈$11.86	·	·
Cash Flow / Share (주당 현금 흐름)	$5.235년 평균 ≈$3.06	≈$3.06	·	·
Cash / Share (주당 현금)	$3.755년 평균 ≈$3.51	≈$3.51	·	·

자본 효율성 자산 회전율, 재고 회전율, 매출채권 회전율

지표	HQY	5년 평균	동종업계 중앙값	결론
Asset Turnover (자산 회전율)	0.45년 평균 ≈0.3	≈0.3	2.4	약함
Receivables Turnover (매출 채권 회전율)	10.95년 평균 ≈10.1	≈10.1	16.3	약함
Revenue / Employee (연간 매출액 ÷ 직원 수(yfinance 보고 인원수). 파생 — 저장된 SEC-XBRL 개념이 아님.)	≈$466.7K	·	·	·

가치 · ≈ 5년 평균 · 산업 중앙값 · 중앙값 대비 평가

실적 기록 EPS 실제 vs 예상, 서프라이즈 %, 달성률, 다음 실적 발표일

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Beat Rate 100.0%

평균 서프라이즈 9.0%

기간	보고서	EPS Actual	EPS 예상	서프라이즈
2027년 6월 30일	8월 27, 2026	$1.24	$1.20	2.9%
2027년 3월 31일	5월 28, 2026	$1.24	$1.13	10.1%
2026년 9월 30일		$1.24	$1.20	2.9%
2026년 6월 30일		$1.24	$1.13	10.1%
2026년 3월 31일		$0.95	$0.91	4.5%
2025년 12월 31일		$1.01	$0.94	7.7%
2025년 9월 30일		$1.08	$0.93	16.2%
2025년 6월 30일		$0.97	$0.82	17.6%

전체 기본 지표 연도별 모든 지표 — 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름

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손익계산서 17

지표	2026	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Revenue	$1.31B	$1.20B	$1000M	$862M	$757M	$734M	$532M	$287M	$230M	$178M	$127M	$88M
Cost of Revenue	$400M	$423M	$377M	$370M	$332M	$318M	$206M	$106M	$95M	$72M	$54M	$40M
Gross Profit	$913M	$777M	$623M	$492M	$425M	$415M	$326M	$181M	$135M	$106M	$73M	$48M
R&D Expense	$263M	$240M	$219M	$193M	$157M	$125M	$78M	$35M	$27M	$22M	$17M	$11M
SG&A Expense	$120M	$132M	$104M	$97M	$85M	$84M	$61M	$33M	$25M	$20M	$14M	$8M
Operating Expenses	$591M	$615M	$505M	$483M	$449M	$381M	$249M	$104M	$80M	$65M	$46M	$31M
Operating Income	$322M	$162M	$118M	$9M	$-24M	$34M	$77M	$78M	$54M	$41M	$26M	$17M
Interest Expense	·	·	$55M	$48M	$37M	$35M	$25M	$270.0K	$274.0K	·	·	$0
Other Non-op	$12M	$14M	$13M	$1M	$-6M	$5M	$-9M	$-2M	$-2M	$-1M	$-589.0K	$-1M
Pretax Income	$277M	$116M	$75M	$-38M	$-67M	$4M	$43M	$76M	$52M	$40M	$26M	$16M
Income Tax	$62M	$19M	$19M	$-12M	$-22M	$-5M	$3M	$2M	$5M	$14M	$9M	$6M
Net Income	$215M	$97M	$56M	$-26M	$-44M	$9M	$40M	$74M	$47M	$26M	$17M	$10M
EPS (Basic)	$2.50	$1.11	$0.65	$-0.31	$-0.53	$0.12	$0.59	$1.20	$0.79	$0.45	$0.29	$0.39
EPS (Diluted)	$2.46	$1.09	$0.64	$-0.31	$-0.53	$0.12	$0.58	$1.17	$0.77	$0.44	$0.28	$0.21
Shares (Basic)	86,132,000	86,870,000	85,564,000	84,442,000	83,133,000	74,235,000	67,026,000	61,836,000	60,304,000	58,615,000	56,719,000	31,181,000
Shares (Diluted)	87,473,000	88,828,000	86,957,000	84,442,000	83,133,000	75,679,000	68,453,000	63,370,000	61,854,000	59,894,000	58,863,000	51,856,000
EBITDA	$477M	$325M	$271M	$170M	$113M	$150M	$132M	$96M	$70M	$54M	$35M	$23M

대차대조표 29

지표	2026	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Cash & Equivalents	$319M	$296M	$404M	$254M	$225M	$329M	$192M	$361M	$199M	$140M	$84M	$111M
Receivables	$124M	$118M	$105M	$97M	$87M	$73M	$71M	$26M	$22M	$17M	$14M	$9M
Inventory	·	·	·	·	·	·	·	·	$215.0K	$592.0K	$620.0K	$625.0K
Prepaid Expense	$70M	$64M	·	·	·	·	·	·	·	$3M	$2M	$2M
Other Current Assets	·	$64M	$49M	$32M	$38M	$59M	$35M	$8M	$4M	$3M	$2M	$2M
Current Assets	$512M	$478M	$557M	$383M	$351M	$460M	$297M	$395M	$265M	$201M	$143M	$125M
PP&E (Net)	$3M	$3M	$6M	$13M	$23M	$29M	$33M	$8M	$8M	$5M	$4M	$3M
PP&E (Gross)	$40M	$40M	$47M	$55M	$59M	$60M	$49M	$17M	$15M	$11M	$8M	$6M
Accum. Depreciation	$37M	$37M	$41M	$42M	$36M	$31M	$16M	$9M	$7M	$6M	$5M	$3M
Goodwill	$1.65B	$1.65B	$1.65B	$1.65B	$1.65B	$1.33B	$1.33B	$5M	$5M	$5M	$5M	$5M
Intangibles	$1.10B	$1.20B	$836M	$936M	$973M	$767M	$783M	$80M	$84M	$65M	$67M	$27M
Other Non-current Assets	$83M	$72M	$68M	$52M	$50M	$37M	$35M	$21M	$2M	$2M	$2M	$281.0K
Total Assets	$3.38B	$3.45B	$3.16B	$3.09B	$3.11B	$2.71B	$2.56B	$510M	$369M	$279M	$220M	$159M
Accounts Payable	$12M	$14M	$12M	$14M	$28M	$2M	$4M	$4M	$2M	$3M	$2M	$1M
Accrued Liabilities	$74M	$63M	$46M	$44M	$58M	$76M	$46M	$9M	$6M	$4M	$2M	$2M
Current Liabilities	$157M	$156M	$117M	$131M	$153M	$205M	$152M	$29M	$20M	$16M	$12M	$9M
Capital Leases	$34M	$42M	$49M	$59M	$65M	$74M	$68M	·	·	·	·	·
Deferred Tax	$94M	$56M	$69M	$83M	$100M	$120M	$130M	$916.0K	$0	$37.0K	$4M	$5M
Other Non-current Liabilities	$31M	$23M	$19M	$13M	$14M	$9M	$3M	$3M	$2M	·	·	·
Total Liabilities	$1.27B	$1.33B	$1.13B	$1.19B	$1.25B	$1.33B	$1.53B	$33M	$23M	$17M	$16M	$15M
Long-term Debt	$957M	$1.06B	$875M	$925M	$931M	$987M	$1.22B	$0	·	·	·	·
Total Debt	$957M	$1.06B	$875M	$925M	$931M	$987M	$1.22B	·	·	·	·	·
Common Stock	$8.0K	$9.0K	$9.0K	$8.0K	$8.0K	$8.0K	$7.0K	$6.0K	$6.0K	$6.0K	$6.0K	$5.0K
Paid-in Capital	$1.92B	$1.91B	$1.83B	$1.75B	$1.68B	$1.16B	$819M	$305M	$261M	$232M	$200M	$157M
Retained Earnings	$196M	$209M	$206M	$150M	$176M	$220M	$212M	$172M	$85M	$30M	$4M	$-13M
AOCI	$-6M	$0	·	·	·	·	·	$0	$-269.0K	$-165.0K	$-98.0K	$0
Stockholders' Equity	$2.11B	$2.11B	$2.04B	$1.90B	$1.85B	$1.38B	$1.03B	$477M	$346M	$262M	$203M	$144M
Liabilities + Equity	$3.38B	$3.45B	$3.16B	$3.09B	$3.11B	$2.71B	$2.56B	$510M	$369M	$279M	$220M	$159M
Shares Outstanding	85,007,000	86,536,000	86,127,000	84,758,000	83,780,000	77,168,000	71,051,000	62,446,000	60,825,000	59,538,000	57,726,000	54,802,000

현금 흐름 19

지표	2026	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
D&A	$155M	$162M	$153M	$161M	$137M	$116M	$55M	$18M	$16M	$13M	$9M	$6M
Stock-based Comp	$73M	$96M	$77M	$63M	$53M	$43M	$40M	$21M	$14M	$8M	$6M	$3M
Deferred Tax	$40M	$-13M	$-14M	$-17M	$-23M	$-5M	$4M	$408.0K	$4M	$-3M	$-2M	$2M
Amort. of Intangibles	$153M	$158M	$144M	$149M	$122M	$100M	$46M	$15M	$13M	$11M	$7M	$5M
Other Non-cash	$-26M	$-3M	$-29M	$-30M	$19M	$19M	$-34M	$-127.0K	$-227.0K	$558.0K	$-2M	$-5M
Operating Cash Flow	$457M	$340M	$243M	$151M	$141M	$182M	$105M	$113M	$82M	$46M	$27M	$15M
CapEx	$2M	$2M	$2M	$3M	$9M	$13M	$7M	$4M	$5M	$4M	$2M	$2M
Investing Cash Flow	$-47M	$-505M	$-46M	$-119M	$-639M	$-97M	$-1.74B	$26M	$-37M	$-13M	$-91M	$-8M
Debt Issued	$0	$737M	$0	$0	$950M	$0	$1.25B	$0	$0	·	·	·
Net Debt Issued	$-100M	$175M	$-54M	$-9M	$-53M	$-239M	$1.24B	·	·	·	·	·
Stock Issued	·	·	$0	$0	$457M	$287M	$458M	$0	$0	·	·	·
Stock Repurchased	$299M	$121M	$0	$0	·	·	·	·	·	·	·	·
Net Stock Activity	$-299M	$-121M	$0	$0	$457M	$287M	$458M	·	·	·	·	·
Dividends Paid	·	·	·	·	·	·	·	·	·	$0	$0	$50M
Financing Cash Flow	$-387M	$58M	$-47M	$-3M	$395M	$52M	$1.47B	$23M	$15M	$24M	$37M	$90M
Net Change in Cash	$23M	$-108M	$150M	$29M	$-103M	$137M	$-170M	$162M	$60M	$56M	$-27M	$97M
Taxes Paid	$8M	$26M	$35M	$2M	$-6M	$-6M	$9M	$587.0K	$27.0K	$863.0K	$1M	$-2M
Free Cash Flow	$455M	$338M	$241M	$147M	$132M	$169M	$98M	$110M	$76M	$42M	$24M	$13M
Levered FCF	·	·	$200M	$114M	$108M	$94M	$75M	·	·	·	·	$13M

수익성 8

지표	2026	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Gross Margin	69.5%	64.8%	62.3%	56.9%	56.0%	56.6%	61.3%	63.1%	58.8%	59.6%	57.3%	54.6%
Operating Margin	24.6%	13.5%	11.8%	1.1%	-3.2%	4.6%	14.5%	27.0%	23.7%	23.1%	20.6%	19.2%
Net Margin	16.4%	8.1%	5.6%	-3.0%	-5.9%	1.2%	7.5%	25.7%	20.6%	14.8%	13.1%	11.6%
Pretax Margin	21.1%	9.7%	7.5%	-4.4%	-8.8%	0.56%	8.1%	26.4%	22.7%	22.5%	20.2%	17.9%
EBITDA Margin	36.3%	27.1%	27.1%	19.8%	14.9%	20.4%	24.9%	33.4%	30.7%	30.5%	27.4%	25.9%
ROA	6.3%	2.9%	1.8%	-0.84%	-1.5%	0.33%	2.6%	16.8%	14.6%	10.6%	8.8%	9.5%
ROE	10.1%	4.6%	2.8%	-1.4%	-2.4%	0.65%	3.9%	15.8%	15.6%	11.3%	9.6%	15.5%
ROIC	8.2%	4.3%	3.0%	0.22%	-0.58%	3.1%	3.1%	15.9%	14.3%	10.3%	8.3%	7.5%

유동성 및 지급능력 5

지표	2026	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Current Ratio	3.3	3.1	4.8	2.9	2.3	2.2	2.0	13.6	13.0	12.8	11.8	14.1
Quick Ratio	2.8	2.6	4.3	2.7	2.0	2.0	1.7	13.3	10.8	10.0	8.1	13.6
Debt / Equity	0.5	0.5	0.4	0.5	0.5	0.7	1.2	·	·	·	·	·
LT Debt / Equity	0.5	0.5	0.4	0.5	0.5	0.7	1.1	·	·	·	·	·
Interest Coverage	·	·	2.1	0.2	-0.7	1.0	3.1	·	·	·	·	·

효율성 3

지표	2026	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Asset Turnover	0.4	0.4	0.3	0.3	0.3	0.3	0.3	0.7	0.7	0.7	0.7	0.8
Inventory Turnover	·	·	·	·	·	·	·	·	234.5	118.8	87.0	78.5
Receivables Turnover	10.9	10.8	9.9	9.4	9.4	10.2	11.0	12.2	11.9	11.4	10.9	11.9

주당 5

지표	2026	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Book Value / Share	$24.79	$24.44	$23.63	$22.37	$22.11	$17.87	$14.50	$7.64	$5.69	$4.40	$3.52	$20.47
Revenue / Share	$15.02	$13.51	$11.50	$10.21	$9.10	$9.69	$7.77	$4.53	$3.71	$2.98	$2.15	$1.69
Cash Flow / Share	$5.23	$3.83	$2.79	$1.78	$1.70	$2.40	$1.53	$1.79	$1.32	$0.76	$0.45	$0.29
Cash / Share	$3.75	$3.42	$4.69	$3.00	$2.69	$4.26	$2.70	$5.79	$3.28	$2.35	$1.45	$15.77
EPS (TTM)	$2.46	$1.09	$0.64	$-0.31	$-0.53	$0.12	$0.58	$1.17	$0.77	$0.44	$0.28	$0.21

성장률 9

지표	2026	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Revenue YoY	9.5%	20.0%	16.0%	13.9%	3.1%	·	·	·	·	·	·	·
Revenue CAGR 3Y	15.1%	16.6%	10.9%	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Revenue CAGR 5Y	12.4%	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
EPS YoY	125.7%	70.3%	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
EPS CAGR 3Y	·	·	74.7%	·	·	·	·	·	·	·	·	·
EPS CAGR 5Y	83.0%	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Net Income YoY	122.5%	73.6%	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Net Income CAGR 3Y	·	·	84.8%	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Net Income CAGR 5Y	89.4%	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·

가치 평가 (TTM) 16

지표	2026	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015
Revenue TTM	$1.31B	$1.20B	$1000M	$862M	$757M	$734M	$532M	$287M	$230M	$178M	$127M	$88M
Net Income TTM	$215M	$97M	$56M	$-26M	$-44M	$9M	$40M	$74M	$47M	$26M	$17M	$10M
Market Cap	$7.12B	$9.56B	$6.51B	$5.16B	$4.48B	$6.45B	$4.69B	$3.89B	$3.08B	$2.75B	$1.24B	$146M
Enterprise Value	$7.75B	$10.32B	$6.98B	$5.83B	$5.18B	$7.11B	$5.72B	·	·	·	·	·
P/E	34.0	101.3	118.1	-196.3	-100.8	696.2	113.9	53.3	65.7	105.1	77.0	98.9
P/S	5.4	8.0	6.5	6.0	5.9	8.8	8.8	13.6	13.4	15.4	9.8	1.7
P/B	3.4	4.5	3.2	2.7	2.4	4.7	4.6	8.2	8.9	10.5	6.1	1.0
P / Cash Flow	15.6	28.1	26.8	34.2	31.8	35.5	44.7	34.3	37.7	60.4	46.9	9.7
P / FCF	15.6	28.3	27.0	35.0	33.9	38.3	48.0	35.5	40.4	65.6	51.5	11.0
EV / EBITDA	16.3	31.8	25.8	34.2	45.9	47.4	43.2	·	·	·	·	·
EV / FCF	17.0	30.5	28.9	39.6	39.2	42.2	58.6	·	·	·	·	·
EV / Revenue	5.9	8.6	7.0	6.8	6.9	9.7	10.8	·	·	·	·	·
Dividend Yield	·	·	·	·	·	·	·	·	·	0.00%	0.00%	34.4%
Earnings Yield	2.9%	0.99%	0.85%	-0.51%	-0.99%	0.14%	0.88%	1.9%	1.5%	0.95%	1.3%	1.0%
Payout Ratio	·	·	·	·	·	·	·	·	·	0.00%	0.00%	495.2%
Annual Payout	·	·	·	·	·	·	·	·	·	$0	$0	$50M

손익계산서 17

지표	Q2 2027	Q1 2027	Q4 2026	Q3 2026	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023
Revenue	$351M	$355M	$335M	$322M	$326M	$331M	$312M	$300M	$300M	$288M	$262M	$249M	$244M	$244M	$234M	$216M
Cost of Revenue	$93M	$98M	$106M	$94M	$93M	$107M	$123M	$103M	$96M	$100M	$99M	$90M	$92M	$96M	$98M	$89M
Gross Profit	$258M	$256M	$228M	$228M	$233M	$224M	$189M	$197M	$204M	$187M	$163M	$159M	$152M	$148M	$136M	$127M
R&D Expense	$74M	$68M	$70M	$66M	$65M	$61M	$65M	$60M	$59M	$56M	$55M	$56M	$55M	$53M	$53M	$49M
SG&A Expense	$35M	$31M	$34M	$31M	$30M	$26M	$30M	$32M	$32M	$38M	$23M	$27M	$28M	$26M	$23M	$25M
Operating Expenses	$159M	$153M	$157M	$149M	$143M	$141M	$147M	$177M	$145M	$146M	$124M	$128M	$127M	$125M	$123M	$122M
Operating Income	$99M	$103M	$71M	$79M	$90M	$83M	$42M	$20M	$59M	$42M	$39M	$31M	$25M	$23M	$13M	$6M
Interest Expense	·	·	·	·	·	·	·	·	·	$12M	·	$14M	$13M	$15M	·	$12M
Other Non-op	$2M	$2M	$3M	$3M	$3M	$3M	$3M	$5M	$3M	$3M	$4M	$4M	$3M	$2M	$1M	$443.0K
Pretax Income	$88M	$92M	$61M	$68M	$78M	$71M	$30M	$6M	$47M	$33M	$30M	$21M	$14M	$10M	$8.0K	$-6M
Income Tax	$22M	$23M	$11M	$16M	$18M	$17M	$4M	$515.0K	$11M	$4M	$3M	$6M	$4M	$6M	$217.0K	$-5M
Net Income	$66M	$69M	$50M	$52M	$60M	$54M	$26M	$6M	$36M	$29M	$26M	$15M	$11M	$4M	$-209.0K	$-2M
EPS (Basic)	$0.79	$0.82	$0.59	$0.60	$0.69	$0.62	$0.30	$0.07	$0.41	$0.33	$0.31	$0.17	$0.12	$0.05	$0.00	$-0.02
EPS (Diluted)	$0.78	$0.82	$0.58	$0.59	$0.68	$0.61	$0.30	$0.06	$0.40	$0.33	$0.30	$0.17	$0.12	$0.05	$0.00	$-0.02
Shares (Basic)	83,374,000	84,413,000	·	85,995,000	86,550,000	86,655,000	·	87,193,000	87,131,000	86,472,000	·	85,697,000	85,533,000	85,030,000	·	84,572,000
Shares (Diluted)	84,014,000	85,006,000	·	86,970,000	87,746,000	88,415,000	·	88,634,000	88,646,000	88,324,000	·	87,122,000	86,341,000	86,102,000	·	84,572,000
EBITDA	$99M	$141M	·	$79M	$90M	$122M	·	$20M	$59M	$81M	·	$31M	$25M	$62M	·	$6M

대차대조표 28

지표	Q2 2027	Q1 2027	Q4 2026	Q3 2026	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023
Cash & Equivalents	$256M	$265M	$319M	$309M	$304M	$288M	$296M	$322M	$327M	$251M	·	$334M	$290M	$226M	·	$210M
Receivables	$122M	$122M	$124M	$111M	$111M	$116M	$118M	$107M	$108M	$106M	·	$96M	$93M	$98M	·	$88M
Prepaid Expense	$82M	$79M	$70M	$78M	$77M	$69M	$64M	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Other Current Assets	·	·	·	·	·	·	·	$66M	$60M	$47M	·	$44M	$40M	$34M	·	$34M
Current Assets	$460M	$467M	$512M	$499M	$493M	$473M	$478M	$495M	$496M	$405M	·	$474M	$423M	$358M	·	$332M
PP&E (Net)	$5M	$4M	$3M	$3M	$3M	$3M	$3M	$4M	$5M	$5M	·	$8M	$9M	$11M	·	$16M
PP&E (Gross)	$43M	$42M	$40M	$40M	$40M	$39M	$40M	$44M	$45M	$46M	·	$54M	$54M	$54M	·	$57M
Accum. Depreciation	$38M	$38M	$37M	$37M	$37M	$36M	$37M	$40M	$40M	$41M	·	$46M	$45M	$43M	·	$41M
Goodwill	$1.65B	$1.65B	$1.65B	$1.65B	$1.65B	$1.65B	$1.65B	$1.65B	$1.65B	$1.65B	·	$1.65B	$1.65B	$1.65B	·	$1.65B
Intangibles	$1.05B	$1.07B	$1.10B	$1.12B	$1.15B	$1.18B	$1.20B	$1.23B	$1.25B	$1.07B	·	$861M	$882M	$908M	·	$965M
Other Non-current Assets	$78M	$80M	$83M	$85M	$80M	$71M	$72M	$68M	$65M	$69M	·	$52M	$53M	$53M	·	$48M
Total Assets	$3.27B	$3.31B	$3.38B	$3.40B	$3.42B	$3.42B	$3.45B	$3.49B	$3.51B	$3.25B	·	$3.09B	$3.07B	$3.04B	·	$3.06B
Accounts Payable	$9M	$14M	$12M	$20M	$10M	$13M	$14M	$10M	$11M	$18M	·	$13M	$13M	$13M	·	$16M
Accrued Liabilities	$97M	$85M	$74M	$47M	$65M	$68M	$63M	$87M	$63M	$41M	·	$42M	$49M	$46M	·	$33M
Current Liabilities	$154M	$136M	$157M	$121M	$117M	$116M	$156M	$155M	$121M	$92M	·	$96M	$103M	$90M	·	$110M
Capital Leases	$30M	$32M	$34M	$36M	$38M	$40M	$42M	$44M	$46M	$48M	·	$51M	$52M	$59M	·	$61M
Deferred Tax	$92M	$95M	$94M	$102M	$87M	$57M	$56M	$59M	$63M	$63M	·	$67M	$75M	$82M	·	$89M
Other Non-current Liabilities	$74M	$53M	$31M	$24M	$22M	$22M	$23M	$25M	$25M	$19M	·	$18M	$13M	$13M	·	$10M
Total Liabilities	$1.28B	$1.26B	$1.27B	$1.26B	$1.27B	$1.29B	$1.33B	$1.36B	$1.36B	$1.15B	·	$1.11B	$1.12B	$1.12B	·	$1.18B
Long-term Debt	$931M	$943M	$957M	$982M	$1.01B	$1.06B	$1.06B	$1.08B	$1.10B	$926M	·	$874M	$874M	$873M	·	$927M
Total Debt	$931M	$943M	·	$982M	$1.01B	$1.06B	·	$1.08B	$1.10B	$926M	·	$874M	$874M	$873M	·	$927M
Common Stock	$8.0K	$8.0K	$8.0K	$9.0K	$9.0K	$9.0K	$9.0K	$9.0K	$9.0K	$9.0K	·	$9.0K	$9.0K	$9.0K	·	$8.0K
Paid-in Capital	$1.90B	$1.90B	$1.92B	$1.92B	$1.92B	$1.91B	$1.91B	$1.89B	$1.89B	$1.86B	·	$1.81B	$1.79B	$1.76B	·	$1.73B
Retained Earnings	$163M	$177M	$196M	$208M	$227M	$218M	$209M	$232M	$270M	$234M	·	$179M	$165M	$154M	·	$150M
AOCI	$-69M	$-32M	$-6M	$9M	$203.0K	·	$0	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Stockholders' Equity	$1.99B	$2.05B	$2.11B	$2.13B	$2.15B	$2.12B	$2.11B	$2.12B	$2.16B	$2.10B	$2.04B	$1.99B	$1.95B	$1.92B	$1.90B	$1.88B
Liabilities + Equity	$3.27B	$3.31B	$3.38B	$3.40B	$3.42B	$3.42B	$3.45B	$3.49B	$3.51B	$3.25B	·	$3.09B	$3.07B	$3.04B	·	$3.06B
Shares Outstanding	82,909,000	83,927,000	85,007,000	85,615,000	86,421,000	86,714,000	86,536,000	86,823,000	87,324,000	87,010,000	·	85,800,000	85,612,000	85,470,000	·	84,636,000

현금 흐름 17

지표	Q2 2027	Q1 2027	Q4 2026	Q3 2026	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023
D&A	$42M	$38M	$39M	$39M	$38M	$39M	$39M	$41M	$44M	$39M	$38M	$38M	$38M	$39M	$40M	$40M
Stock-based Comp	$22M	$19M	$19M	$21M	$19M	$14M	$22M	$21M	$22M	$32M	$17M	$22M	$20M	$18M	$12M	$18M
Amort. of Intangibles	$42M	$38M	$38M	$38M	$38M	$38M	$38M	$40M	$42M	$38M	$36M	$36M	$36M	$36M	$38M	$38M
Other Non-cash	·	$-30M	·	·	·	$-42M	·	·	·	$-34M	·	·	·	$-30M	·	·
Operating Cash Flow	$136M	$98M	$118M	$139M	$136M	$65M	$76M	$91M	$108M	$65M	$77M	$57M	$77M	$32M	$55M	$48M
CapEx	$978.0K	$362.0K	$326.0K	$784.0K	$773.0K	$86.0K	$328.0K	$294.0K	$741.0K	$721.0K	$560.0K	$544.0K	$458.0K	$132.0K	$400.0K	$587.0K
Investing Cash Flow	$-26M	$-14M	$-8M	$-11M	$-11M	$-16M	$-14M	$-13M	$-209M	$-270M	$-11M	$-15M	$-10M	$-9M	$-10M	$-14M
Debt Issued	·	·	$0	$0	$0	$0	$0	$512M	$175M	$50M	$0	$0	$0	$0	$0	·
Net Debt Issued	·	$-15M	·	·	·	$0	·	·	·	$50M	·	·	·	$-54M	·	·
Stock Issued	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	$0
Stock Repurchased	$108M	$123M	$81M	$92M	$67M	$59M	$63M	$59M	$0	$0	$0	·	·	·	·	·
Net Stock Activity	·	$-123M	·	·	·	$-59M	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Financing Cash Flow	$-120M	$-137M	$-100M	$-122M	$-108M	$-57M	$-88M	$-82M	$177M	$52M	$4M	$2M	$-2M	$-51M	$-1M	$-1M
Net Change in Cash	$-9M	$-54M	$10M	$5M	$17M	$-8M	$-26M	$-5M	$76M	$-153M	$70M	$44M	$65M	$-29M	$44M	$33M
Taxes Paid	$36M	$-451.0K	$691.0K	$844.0K	$7M	$-46.0K	$2M	$10M	$13M	$277.0K	$11M	$10M	$15M	$-7.0K	$751.0K	$202.0K
Free Cash Flow	·	$97M	·	·	·	$65M	·	·	·	$65M	·	·	·	$31M	·	·
Levered FCF	·	·	·	·	·	·	·	·	·	$54M	·	·	·	$25M	·	·

수익성 8

지표	Q2 2027	Q1 2027	Q4 2026	Q3 2026	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023
Gross Margin	73.6%	72.3%	·	70.8%	71.4%	67.8%	·	65.6%	68.0%	65.1%	·	63.6%	62.0%	60.5%	·	58.7%
Operating Margin	28.1%	29.0%	·	24.4%	27.5%	25.1%	·	6.5%	19.7%	14.5%	·	12.4%	10.2%	9.5%	·	2.6%
Net Margin	18.7%	19.6%	·	16.1%	18.4%	16.3%	·	1.9%	11.9%	10.0%	·	5.9%	4.3%	1.7%	·	-0.76%
Pretax Margin	25.1%	26.1%	·	21.0%	23.9%	21.4%	·	2.1%	15.5%	11.6%	·	8.5%	5.8%	4.1%	·	-2.9%
EBITDA Margin	28.1%	39.8%	·	24.4%	27.5%	36.8%	·	6.5%	19.7%	28.0%	·	12.4%	10.2%	25.5%	·	2.6%
ROA	2.0%	2.1%	·	1.5%	1.7%	1.6%	·	0.17%	1.1%	0.92%	·	0.48%	0.34%	0.13%	·	-0.05%
ROE	3.2%	3.3%	·	2.4%	2.8%	2.5%	·	0.28%	1.7%	1.4%	·	0.76%	0.55%	0.22%	·	-0.09%
ROIC	2.5%	2.6%	·	1.9%	2.2%	2.0%	·	0.56%	1.4%	1.2%	·	0.75%	0.65%	0.34%	·	0.05%

유동성 및 지급능력 5

지표	Q2 2027	Q1 2027	Q4 2026	Q3 2026	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023
Current Ratio	3.0	3.4	·	4.1	4.2	4.1	·	3.2	4.1	4.4	·	4.9	4.1	4.0	·	3.0
Quick Ratio	2.5	2.9	·	3.5	3.6	3.5	·	2.8	3.6	3.9	·	4.5	3.7	3.6	·	2.7
Debt / Equity	0.5	0.5	·	0.5	0.5	0.5	·	0.5	0.5	0.4	·	0.4	0.4	0.5	·	0.5
LT Debt / Equity	0.5	0.5	·	0.5	0.5	0.5	·	0.5	0.5	0.4	·	0.4	0.4	0.5	·	0.5
Interest Coverage	·	·	·	·	·	·	·	·	·	3.5	·	2.3	1.9	1.5	·	0.5

효율성 2

지표	추세	Q2 2027	Q1 2027	Q4 2026	Q3 2026	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023
Asset Turnover		0.1	0.1	·	0.1	0.1	0.1	·	0.1	0.1	0.1	·	0.1	0.1	0.1	·	0.1
Receivables Turnover		3.0	3.0	·	3.0	3.0	3.0	·	3.0	3.0	2.8	·	2.7	2.7	2.7	·	2.5

주당 5

지표	Q2 2027	Q1 2027	Q4 2026	Q3 2026	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023
Book Value / Share	$24.00	$24.39	·	$24.93	$24.84	$24.49	·	$24.47	$24.70	$24.11	·	$23.17	$22.77	$22.45	·	$22.25
Revenue / Share	$4.17	$4.17	·	$3.70	$3.71	$3.74	·	$3.39	$3.38	$3.26	·	$2.86	$2.82	$2.84	·	$2.56
Cash Flow / Share	·	$1.15	·	·	·	$0.73	·	·	·	$0.74	·	·	·	$0.37	·	·
Cash / Share	$3.09	$3.16	·	$3.61	$3.52	$3.32	·	$3.71	$3.74	$2.89	·	$3.89	$3.39	$2.64	·	$2.48
EPS (TTM)	$2.77	$2.67	·	$2.18	$1.65	$1.37	·	$1.09	$1.20	$0.92	·	$0.34	$0.15	$-0.10	·	$-0.70

가치 평가 (TTM) 10

지표	Q2 2027	Q1 2027	Q4 2026	Q3 2026	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023
Revenue TTM	$1.36B	$1.34B	·	$1.29B	$1.27B	$1.24B	·	$1.15B	$1.10B	$1.04B	·	$971M	$938M	$901M	·	$831M
Net Income TTM	$236M	$231M	·	$192M	$146M	$122M	·	$97M	$106M	$80M	·	$29M	$13M	$-8M	·	$-59M
Market Cap	$8.34B	$6.88B	·	$8.10B	$8.38B	$7.43B	·	$7.40B	$6.85B	$6.87B	·	$6.15B	$5.82B	$4.57B	·	$6.59B
Enterprise Value	$9.02B	$7.56B	·	$8.77B	$9.09B	$8.20B	·	$8.16B	$7.63B	$7.54B	·	$6.69B	$6.40B	$5.22B	·	$7.31B
P/E	36.3	30.7	·	43.4	58.8	62.6	·	78.2	65.4	85.8	·	210.8	452.9	-534.5	·	-111.3
P/S	6.1	5.1	·	6.3	6.6	6.0	·	6.4	6.2	6.6	·	6.3	6.2	5.1	·	7.9
P/B	4.2	3.4	·	3.8	3.9	3.5	·	3.5	3.2	3.3	·	3.1	3.0	2.4	·	3.5
P / Cash Flow	·	70.6	·	·	·	114.8	·	·	·	104.9	·	·	·	144.9	·	·
EV / Revenue	6.6	5.7	·	6.8	7.2	6.6	·	7.1	6.9	7.2	·	6.9	6.8	5.8	·	8.8
Earnings Yield	2.8%	3.2%	·	2.3%	1.7%	1.6%	·	1.3%	1.5%	1.2%	·	0.47%	0.22%	-0.19%	·	-0.90%

최신 기간은 왼쪽에 · null 값은 ·로 표시

재무제표 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름 — 연간, 지난 5년

16

지표	2026-01-31	2025-01-31	2024-01-31	2023-01-31	2022-01-31
매출	$1.31B	$1.20B	$1000M	$862M	$757M
매출 총이익률 %	69.5%	64.8%	62.3%	56.9%	56.0%
영업이익률 %	24.6%	13.5%	11.8%	1.1%	-3.2%
순이익	$215M	$97M	$56M	$-26M	$-44M
희석 EPS	$2.46	$1.09	$0.64	$-0.31	$-0.53

지표	2026-01-31	2025-01-31	2024-01-31	2023-01-31	2022-01-31
부채 / 자기자본 비율	0.5	0.5	0.4	0.5	0.5
유동비율	3.3	3.1	4.8	2.9	2.3
당좌 비율	2.8	2.6	4.3	2.7	2.0

지표	2026-01-31	2025-01-31	2024-01-31	2023-01-31	2022-01-31
잉여현금흐름	$455M	$338M	$241M	$147M	$132M

기관 투자자 (13F) 543개의 제출자 · $8.6B 전체 · 기준일 2026년 9월 30일

17

분기별 SEC 양식 13F에서 이 주식을 보유하고 있다고 보고하는 기관. 롱 포지션만 해당하며, 단일 제출자는 별도의 옵션 레그에 대해 두 번 나타날 수 있습니다. 대규모 상쇄 풋/콜 포지션은 일반적으로 방향성에 대한 확신보다는 시장 조성 또는 헤지된 재고를 반영합니다.

보유자 543

보유 가치 $8.6B

신규 포지션 77

청산 포지션 54

기관 활동 — Q2 2026 대 이전 분기

신규 포지션	청산 포지션	증가함	감소	순주식 변동
77 (-11 이전 분기 대비)	54 (-39 이전 분기 대비)	203 (+20 이전 분기 대비)	159 (-14 이전 분기 대비)	-4.8M

Q1 2026 대비 비교. SEC 양식 13F 제출은 분기 말로부터 45일 이내에 마감되며, 지연 제출자를 위한 짧은 유예 기간이 추가됩니다. 해당 기간 내에 있는 분기는 가장 최근에 완전히 보고된 쌍을 선호하여 건너뜁니다.

기관	가치	주식	% 추적된 13F 중	유형
BlackRock, Inc.	$1,018,621,255	11,277,914	11.82%	주식
VANGUARD GROUP INC	$794,124,399	8,668,534	9.22%	주식
WASATCH ADVISORS LP	$601,949,194	7,202,934	6.99%	주식
MORGAN STANLEY	$410,704,974	4,547,219	4.77%	주식
VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC	$366,486,316	4,057,643	4.25%	주식
VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC	$328,834,888	3,640,776	3.82%	주식
STATE STREET CORP	$292,717,061	3,241,046	3.40%	주식
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC	$214,497,588	2,374,467	2.49%	주식
AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC	$176,050,345	1,999,209	2.04%	주식
DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP	$168,794,190	1,869,036	1.96%	주식
WILLIAM BLAIR INVESTMENT MANAGEMENT, LLC	$160,157,863	1,773,227	1.86%	주식
FMR LLC	$138,947,073	1,538,387	1.61%	주식
BROWN ADVISORY INC	$123,975,449	1,372,624	1.44%	주식
Clearbridge Investments, LLC	$117,123,775	1,296,765	1.36%	주식
CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC	$107,381,628	1,188,902	1.25%	주식
Greenhouse Funds LLLP	$106,850,728	1,183,024	1.24%	주식
GENEVA CAPITAL MANAGEMENT LLC	$103,839,080	1,149,680	1.21%	주식
BANK OF AMERICA CORP /DE/	$103,573,112	1,146,735	1.20%	주식
JPMORGAN CHASE & CO	$102,097,653	1,158,837	1.18%	주식
DAVENPORT & Co LLC	$98,197,530	1,087,218	1.14%	주식
NORTHERN TRUST CORP	$96,833,789	1,072,119	1.12%	주식
GOLDMAN SACHS GROUP INC	$90,991,438	1,007,434	1.06%	주식
ARROWSTREET CAPITAL, LIMITED PARTNERSHIP	$87,231,688	965,807	1.01%	주식
Atalan Capital Partners, LP	$82,667,186	915,270	0.96%	주식
LOOMIS SAYLES & CO L P	$82,060,598	908,554	0.95%	주식
Swedbank AB	$76,898,448	851,400	0.89%	주식
JANUS HENDERSON GROUP PLC	$71,067,521	850,411	0.82%	주식
Park West Asset Management LLC	$70,147,118	776,651	0.81%	주식
AMERICAN CENTURY COMPANIES INC	$68,641,411	759,978	0.80%	주식
BAMCO INC /NY/	$67,775,586	750,394	0.79%	주식
Nuveen, LLC	$66,181,936	732,750	0.77%	주식
Stephens Investment Management Group LLC	$65,850,506	729,080	0.76%	주식
WESTFIELD CAPITAL MANAGEMENT CO LP	$63,523,230	703,313	0.74%	주식
SEI INVESTMENTS CO	$61,716,402	683,320	0.72%	주식
CITADEL ADVISORS LLC	$61,685,037	682,961	0.72%	주식
NOMURA ASSET MANAGEMENT INTERNATIONAL INC.	$61,285,000	678,537	0.71%	주식
Bank of New York Mellon Corp	$60,176,587	666,260	0.70%	주식
CADIAN CAPITAL MANAGEMENT, LP	$56,603,544	626,700	0.66%	주식
VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO	$54,356,744	601,824	0.63%	주식
NORGES BANK	$48,226,003	533,946	0.56%	주식
Nationale-Nederlanden Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A.	$41,269,195	456,922	0.48%	주식
UBS Group AG	$39,330,476	435,457	0.46%	주식
RAYMOND JAMES FINANCIAL INC	$39,015,167	431,967	0.45%	주식
KAYNE ANDERSON RUDNICK INVESTMENT MANAGEMENT LLC	$36,183,366	400,613	0.42%	주식
WELLINGTON MANAGEMENT GROUP LLP	$35,034,586	387,894	0.41%	주식
Artisan Partners Limited Partnership	$34,692,544	384,107	0.40%	주식
FRANKLIN RESOURCES INC	$32,574,698	360,659	0.38%	주식
12th Street Asset Management Company, LLC	$31,195,617	345,390	0.36%	주식
Aristotle Capital Boston, LLC	$30,066,082	332,884	0.35%	주식
Ranger Investment Management, L.P.	$28,834,931	319,253	0.33%	주식

전체 543 기관 투자자 보기 →

회사 내부자 39 명의 내부자 · 14 임원 · 14 이사

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내부자	역할	마지막 활동	보유 주식 수	매도 12개월	순매수/매도 12개월
Scott Cutler	President and CEO	2026년 7월 8일 F	176,405	0	$0
James M Lucania	EVP & CFO	2026년 7월 8일 F	104,617	0	$0
Edward Bloomberg	CHIEF OPERATING OFFICER	2022년 8월 1일 S	59,850	0	$0
Stephen Neeleman	FOUNDER AND VICE CHAIRMAN	2026년 9월 17일 G	408,235	0	$0
Michael Henry Fiore	EVP, CHIEF COMMERCIAL OFFICER	2026년 7월 10일 S	52,244	4	$-913,872
Michael Gathright	Chief Customer Officer	2026년 7월 9일 F	39,893	0	$0
Delano Ladd	EVP, General Counsel	2026년 7월 8일 F	90,054	4	$-1,112,025
Elimelech Rosner	EVP, CHIEF TECHNOLOGY OFFICER	2026년 4월 6일 F	81,497	1	$-1,046,037
Slim Aissi	EVP, CHIEF SECURITY OFFICER	2024년 3월 27일 A	37,632	0	$0
Angelique Christine Hill	Exec VP, Operations	2021년 12월 10일 M	23,707	0	$0
Gary D Robinson	EVP, Chief Marketing Officer	2018년 6월 7일 M	2,890	0	$0
Jon Soldan	Exec VP, Operations	2018년 3월 28일 S	8,020	0	$0
Matthew Sydney	Exec VP, Sales & Marketing	2016년 11월 1일 M	100	0	$0
Frode Jensen	Executive VP, GC & Corp. Secy.	2016년 3월 23일 A	3,000	0	$0
Adrian T Dillon	이사	2026년 8월 25일 M	62,395	2	$-798,367
William Gassen	이사	2026년 6월 25일 A	3,611	0	$0
Stuart B. Parker	이사	2026년 6월 25일 A	25,975	0	$0
Rajesh Natarajan	이사	2026년 6월 25일 A	18,130	0	$0
Debra Charlotte Mccowan	이사	2026년 6월 25일 A	12,659	0	$0
Gayle Furgurson Wellborn	이사	2026년 6월 25일 A	22,610	2	$-644,862
Evelyn S Dilsaver	이사	2026년 6월 25일 A	51,085	0	$0
Robert W Selander	이사	2026년 6월 25일 A	89,849	0	$0
Paul Black	이사	2024년 7월 5일 A	9,394	0	$0
Frank Medici	이사	2020년 11월 18일 M	36,138	0	$0
Michael O Leavitt	이사	2017년 8월 1일 M	75,862	0	$0
Manu S Rana	이사	2017년 7월 31일 M	87,725	0	$0
Sandra Pershing	10% 소유주	2014년 8월 4일 C	965,071	0	$0
Pinnacle Health III, LLC	10% 소유주	2014년 8월 4일 C	1,047,899	0	$0
Ernest H Pomerantz	10% 소유주	2014년 8월 4일 C	1,245,440	0	$0
David Neeleman	10% 소유주	2014년 8월 4일 C	2,391,269	0	$0
Jon Kessler	·	2025년 6월 6일 M	75,000	0	$0
Frank Corvino	·	2024년 11월 6일 S	3,784	0	$0
Tyson D. Murdock	·	2023년 12월 28일 G	64,937	0	$0
Ian Sacks	·	2023년 12월 19일 M	109,630	0	$0
Larry L Trittschuh	·	2023년 9월 21일 M	46,210	0	$0
William Robert Otten	·	2021년 11월 1일 S	30,566	0	$0
Darcy G Mott	·	2021년 9월 20일 M	91,052	0	$0
Adam J Hostetter	·	2021년 6월 29일 F	20,843	0	$0
Ashley Dreier	Former Exec, VP, CTO and CIO	2020년 9월 2일 M	42,444	0	$0

SEC 양식 3/4/5 제출 서류 기준 내부자; 순매수/매도는 공개 시장 거래만 해당

ETF 보유 현황 64 ETF 보유

20

가중치는 직접적인 주식 보유(N-PORT)만 반영합니다. 레버리지 또는 파생 상품 기반 펀드는 표시되지 않은 추가 스왑 노출을 보유할 수 있습니다.

펀드	비중	단위	기준일	출처
SMCO · Tidal Trust II	2.53%	35,698 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
SRHQ · Elevation Series Trust	1.33%	27,975 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
IHF · iShares Trust	1.17%	162,261 SH	2026년 9월 11일	일간
MCOW · Pacer Funds Trust	1.08%	114 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
JSML · Janus Detroit Street Trust	0.54%	19,521 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
IWO · iShares Trust	0.53%	800,020 SH	2026년 9월 11일	일간
RFG · Invesco Exchange-Traded Fund Trust	0.51%	19,165 SH	2026년 10월 2일	일간
NUSC · Nushares ETF Trust	0.48%	61,278 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
VTWG · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS	0.45%	90,885 SH	2026년 8월 19일	일간
IVOG · VANGUARD ADMIRAL FUNDS	0.40%	83,356 SH	2026년 8월 19일	일간
JPSE · J.P. Morgan Exchange-Traded Fund Tr…	0.28%	16,347 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
RSSL · Global X Funds	0.27%	40,631 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
IWM · iShares Trust	0.26%	2,174,222 SH	2026년 9월 11일	일간
ISCG · iShares Trust	0.26%	26,374 SH	2026년 9월 11일	일간
QVMM · Invesco Exchange-Traded Fund Trust …	0.25%	11,720 SH	2026년 10월 2일	일간
PTMC · Pacer Funds Trust	0.24%	9,282 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS	0.23%	488,295 SH	2026년 8월 19일	일간
PRFZ · Invesco Exchange-Traded Fund Trust	0.22%	66,719 SH	2026년 10월 2일	일간
ESUM · Strategy Shares	0.22%	3,924 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
IVOO · VANGUARD ADMIRAL FUNDS	0.21%	136,315 SH	2026년 8월 19일	일간
FSMD · FIDELITY COVINGTON TRUST	0.21%	51,068 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
VBK · VANGUARD INDEX FUNDS	0.20%	1,052,740 SH	2026년 8월 19일	일간
BKMC · BNY Mellon ETF Trust	0.20%	12,854 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
MIDU · Direxion Shares ETF Trust	0.18%	1,240 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
BBMC · J.P. Morgan Exchange-Traded Fund Tr…	0.18%	36,503 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
DFAS · Dimensional ETF Trust	0.18%	270,563 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
FNY · First Trust Exchange-Traded AlphaDE…	0.18%	10,163 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
FHEQ · Fidelity Greenwood Street Trust	0.14%	12,769 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe…	0.14%	4,004 SH	2026년 10월 2일	일간
FHLC · FIDELITY COVINGTON TRUST	0.12%	40,141 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
VFQY · VANGUARD WELLINGTON FUND	0.12%	6,308 SH	2026년 8월 19일	일간
ESML · iShares Trust	0.11%	33,279 SH	2026년 9월 11일	일간
VHT · VANGUARD WORLD FUND	0.11%	253,919 SH	2026년 8월 19일	일간
EBIT · Harbor ETF Trust	0.10%	120 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
VXF · VANGUARD INDEX FUNDS	0.09%	968,970 SH	2026년 8월 19일	일간
VB · VANGUARD INDEX FUNDS	0.09%	1,821,677 SH	2026년 8월 19일	일간
WSML · iShares Trust	0.07%	5,201 SH	2026년 9월 11일	일간
DFAT · Dimensional ETF Trust	0.06%	85,269 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
RWK · Invesco Exchange-Traded Fund Trust …	0.05%	7,692 SH	2026년 10월 2일	일간
FAD · First Trust Exchange-Traded AlphaDE…	0.05%	3,050 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
DFUV · Dimensional ETF Trust	0.05%	72,205 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
FYEE · Fidelity Greenwood Street Trust	0.04%	959 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
DXUV · Dimensional ETF Trust	0.04%	2,226 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
DFAC · Dimensional ETF Trust	0.03%	149,037 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
DFSU · Dimensional ETF Trust	0.03%	6,314 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
IUSG · iShares Trust	0.02%	74,122 SH	2026년 9월 11일	일간
DCOR · Dimensional ETF Trust	0.02%	6,647 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
TILT · FlexShares Trust	0.02%	3,775 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
DFAU · Dimensional ETF Trust	0.02%	18,731 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
SMDX · Tidal Trust III	0.02%	194 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
DFUS · Dimensional ETF Trust	0.01%	25,333 NS	2026년 7월 31일	N-PORT
IYY · iShares Trust	0.01%	3,731 SH	2026년 9월 11일	일간
IWV · iShares Trust	0.01%	23,642 SH	2026년 9월 11일	일간
ITOT · iShares Trust	0.01%	111,671 SH	2026년 9월 11일	일간
VTI · VANGUARD INDEX FUNDS	0.01%	2,523,512 SH	2026년 8월 19일	일간
VT · VANGUARD INTERNATIONAL EQUITY INDEX…	0.01%	67,059 SH	2026년 8월 19일	일간
VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS	0.01%	6,922 SH	2026년 8월 19일	일간
ESGV · VANGUARD WORLD FUND	0.01%	18,712 SH	2026년 8월 19일	일간
IJH · iShares Trust	·	2,964,139 SH	2026년 9월 11일	일간
IJK · iShares Trust	·	489,918 SH	2026년 9월 11일	일간
XJH · iShares Trust	·	11,544 SH	2026년 9월 8일	일간
ISCB · iShares Trust	·	3,749 SH	2026년 9월 11일	일간
SMLF · iShares Trust	·	6,796 SH	2026년 9월 11일	일간
SMMV · iShares Trust	·	7,415 SH	2026년 9월 1일	일간

HQY 분석가 합의 강세 및 약세 애널리스트 의견, 12개월 목표 주가, 상승 여력

21

평점 · 20 명의 애널리스트 매수

중앙값 목표 $120.00 +33.3%

7 35.0% 적극 매수

12 60.0% 매수

1 5.0% 보유

0 0.0% 매도

0 0.0% 적극 매도

12개월 목표 주가

15 명의 애널리스트 · 2026-10-01

평균 목표 $119.33 +32.5%

← 모든 목표가 하회 현재가 $90.04

저가$105.00 평균$119.33 고가$142.00

동종 기업 비교(GICS 하위 산업) 주요 지표 대 섹터 동종 기업

22

회계연도 기준, 각 회사의 마지막 회계연도 말 종가 기준 가격입니다.

티커	시가총액	P/E	매출 YoY	순이익률	ROE	매출 총이익률
HQY	$7.12B	34.0	9.5%	16.4%	10.1%	69.5%
UNH	$299.08B	25.0	11.8%	2.7%	12.0%	·
ELV	$77.37B	13.9	12.5%	2.8%	13.3%	·
HUM	$50.90B	26.0	10.1%	0.92%	7.0%	·
CNC	$20.24B	-3.0	19.4%	-3.4%	-28.8%	7.3%
MOH	$8.85B	19.5	11.8%	1.0%	10.9%	·
CLOV	·	-5.1	40.3%	-4.5%	-26.2%	·
PGNY	$2.14B	39.5	10.4%	4.5%	11.3%	23.6%
ALHC	$4.03B	·	46.1%	-0.02%	-0.52%	·