NWFL Norwood Financial Corp. - Common Stock
$34.35
价格 · 八月 19, 2026
截至...的财报数据 八月 7, 2026
52周区间
$24–$35
91% of range
分析师评级
BUY
8 analysts
目标价
$36
+6% upside
P/E (TTM)
13.4
ROE
11.9%
净利润率
347.0%
NWFL 股票快照 价格、市值、P/E、EPS、ROE、负债/权益、52周范围
价格
$34.35
市值
$384M
P/E (TTM)
13.4
每股收益 (TTM)
$3.01
营收 (TTM)
$8M
股息收益率
3.0%
ROE
11.9%
负债/权益
0.1
52周区间
$24 – $35
NWFL 股价图表 包含技术指标的日 OHLCV — 平移、缩放和自定义您的视图
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10年表现 收入、净利润、利润率和每股收益趋势
营收与净利润
$8M
2018-12-31
→
2025-12-31
EPS
$3.01
2016-12-31
→
2025-12-31
自由现金流
$29M
2016-12-31
→
2025-12-31
利润率
347.0%
估值 P/E、P/S、P/B、EV/EBITDA 比率 — 该股票是昂贵还是便宜？
指标
5年趋势
NWFL
同行中位数
P/E (TTM)
13.4
9.9
P/S (TTM) (市销率 (TTM))
48.0
2.2
P/B (市净率)
1.6
1.0
Price / FCF (股价/自由现金流)
13.1
—
盈利能力 毛利率、营业利润率和净利率；股本回报率 (ROE)、资产回报率 (ROA)、投入资本回报率 (ROIC)
指标
5年趋势
NWFL
同行中位数
Net Profit Margin (净利润率)
347.0%
30.1%
ROA
1.2%
1.3%
ROE
11.9%
11.8%
财务健康 债务、流动性、偿付能力 — 资产负债表强度
指标
5年趋势
NWFL
同行中位数
Debt / Equity (负债/股东权益比率)
0.1
—
成长 营收、每股收益 (EPS) 和净利润增长：同比、3年复合年增长率 (CAGR)、5年复合年增长率 (CAGR)
指标
5年趋势
NWFL
同行中位数
Revenue YoY (营收同比增长)
8.1%
—
Revenue CAGR 3Y (营收3年复合年增长率)
-3.0%
—
Revenue CAGR 5Y (营收5年复合年增长率)
5.2%
—
EPS YoY
-42.2%
—
Net Income YoY (净利润同比增长)
-42.7%
—
资本效率 资产周转率、库存周转率、应收账款周转率
指标
5年趋势
NWFL
同行中位数
Payout Ratio (派息率)
41.4%
—
股息 收益率、派息率、股息历史、5年CAGR
股息收益率
3.0%
派息率
41.4%
5年股息复合年增长率 (CAGR)
—
| 除息日 | 金额 |
|---|---|
| 2026年7月15日 | $0.3200 |
| 2026年4月15日 | $0.3200 |
| 2026年1月15日 | $0.3200 |
| 2025年10月15日 | $0.3100 |
| 2025年7月15日 | $0.3100 |
| 2025年4月15日 | $0.3100 |
| 2025年1月15日 | $0.3100 |
| 2024年10月18日 | $0.3000 |
| 2024年7月15日 | $0.3000 |
| 2024年4月12日 | $0.3000 |
| 2024年1月11日 | $0.3000 |
| 2023年10月12日 | $0.2900 |
| 2023年7月13日 | $0.2900 |
| 2023年4月13日 | $0.2900 |
| 2023年1月12日 | $0.2900 |
| 2022年10月13日 | $0.2800 |
| 2022年7月14日 | $0.2800 |
| 2022年4月13日 | $0.2800 |
| 2022年1月13日 | $0.2800 |
| 2021年10月14日 | $0.2600 |
NWFL 分析师共识 看涨和看跌分析师观点、12个月价格目标、上涨空间
买入
8 位分析师
- 强烈买入 2 25.0%
- 买入 4 50.0%
- 持有 2 25.0%
- 卖出 0 0.0%
- 强烈卖出 0 0.0%
12个月价格目标
2 位分析师 · 2026-08-15
中位数
$36.50
← 低于所有目标
$34.35
最低
$35.00
最高
$38.00
中位数目标
$36.50
+6.3%
平均目标
$36.50
+6.3%
收益历史 每股收益实际值 vs 预估值，惊喜%，达标率，下次财报日期
平均惊喜
0.06%
| 期间 | EPS Actual | EPS 预期 | 惊喜 |
|---|---|---|---|
| 2026年6月30日 | $0.86 | $0.88 | -0.02% |
| 2026年3月31日 | $0.72 | $0.49 | 0.23% |
| 2025年12月31日 | $0.80 | $0.86 | -0.06% |
| 2025年9月30日 | $0.89 | $0.71 | 0.18% |
| 2025年6月30日 | $0.67 | $0.67 | -0.00% |
| 2025年3月31日 | $0.63 | $0.60 | 0.03% |
同行比较（GICS 子行业） 关键指标与行业同行对比
| 股票代码 | 市值 | P/E | 营收同比增长 | 净利润率 | ROE | 毛利率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| NWFL | $267M | 9.3 | 8.1% | 347.0% | 11.9% | — |
| CZFS | $300M | 7.5 | 2.8% | 370.1% | 11.2% | — |
| FNLC | $297M | 8.6 | 18.0% | 36.3% | 12.3% | — |
| PCB | $308M | 8.4 | 4.5% | 1291.9% | 9.8% | — |
| MVBF | — | 12.5 | 10.2% | — | — | — |
| NECB | $316M | 7.0 | -0.71% | 42.4% | 12.9% | — |
| CARE | $434M | 14.2 | 4.7% | 154.4% | 7.6% | — |
| AVBH | $291M | -11.8 | -61.9% | -63.2% | -8.1% | — |
| TFC | $62.13B | 12.9 | 53.0% | 26.1% | 8.2% | — |
完整基本面 所有年度指标 — 损益表、资产负债表、现金流量表
损益表 10
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | $8M | $7M | $7M | $9M | $7M | $6M | $5M | $6M | |
| Interest Expense | · | · | $33M | $7M | $6M | $8M | $9M | $6M | |
| Interest Income | $127M | $113M | $96M | $76M | $71M | $58M | $47M | $42M | |
| Pretax Income | $35M | $-258.0K | $21M | $36M | $31M | $18M | $17M | $16M | |
| Income Tax | $7M | $-98.0K | $4M | $7M | $6M | $3M | $3M | $3M | |
| Net Income | $28M | $-160.0K | $17M | $29M | $25M | $15M | $14M | $14M | |
| EPS (Basic) | $3.01 | $-0.02 | $2.08 | $3.59 | $3.05 | $2.09 | $2.27 | $2.19 | |
| EPS (Diluted) | $3.01 | $-0.02 | $2.07 | $3.58 | $3.04 | $2.09 | $2.25 | $2.17 | |
| Shares (Basic) | 9,231,000 | 8,093,000 | 8,062,000 | 8,137,000 | 8,178,000 | 7,203,000 | 6,260,000 | 6,232,000 | |
| Shares (Diluted) | 9,235,000 | 8,093,000 | 8,084,000 | 8,177,000 | 8,199,000 | 7,230,000 | 6,332,000 | 6,290,000 |
资产负债表 18
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | · | · | · | · | · | · | · | $18M | |
| PP&E (Net) | $23M | $20M | $18M | $18M | $17M | $18M | $14M | $14M | |
| PP&E (Gross) | $46M | $41M | $38M | $38M | $36M | $35M | $29M | $28M | |
| Accum. Depreciation | $23M | $22M | $20M | $20M | $19M | $17M | $15M | $14M | |
| Goodwill | $29M | $29M | $29M | $29M | $29M | $29M | $11M | $11M | |
| Intangibles | $98.0K | $152.0K | $221.0K | $306.0K | $407.0K | $530.0K | $235.0K | $336.0K | |
| Total Assets | $2.42B | $2.32B | $2.20B | $2.05B | $2.07B | $1.85B | $1.23B | $1.18B | |
| Short-term Debt | $15M | $113M | $74M | $93M | $61M | $63M | $62M | $53M | |
| Total Liabilities | $2.18B | $2.10B | $2.02B | $1.88B | $1.86B | $1.66B | $1.09B | $1.06B | |
| Total Debt | $15M | $113M | $74M | $93M | · | $63M | $62M | $53M | |
| Common Stock | $952.0K | $949.0K | $831.0K | $829.0K | $827.0K | $824.0K | $634.0K | $630.0K | |
| Paid-in Capital | $127M | $127M | $98M | $97M | $96M | $95M | $49M | $48M | |
| Retained Earnings | $141M | $125M | $135M | $130M | $110M | $94M | $87M | $78M | |
| Treasury Stock | $6M | $6M | $5M | $3M | $2M | $342.0K | $400.0K | $81.0K | |
| AOCI | $-21M | $-33M | $-47M | $-57M | $-256.0K | $5M | $1M | $-5M | |
| Stockholders' Equity | $242M | $214M | $181M | $167M | $205M | $195M | $137M | $122M | |
| Liabilities + Equity | $2.42B | $2.32B | $2.20B | $2.05B | $2.07B | $1.85B | $1.23B | $1.18B | |
| Shares Outstanding | 9,516,503 | 9,487,068 | 8,310,847 | 8,291,401 | 8,266,751 | 8,236,331 | 6,340,563 | 6,295,113 |
现金流 14
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Deferred Tax | $-94.0K | $-125.0K | $583.0K | $419.0K | $-383.0K | $850.0K | $988.0K | $24.0K | |
| Amort. of Intangibles | $54.0K | $69.0K | $85.0K | $101.0K | $123.0K | $114.0K | $101.0K | $126.0K | |
| Operating Cash Flow | $34M | $23M | $30M | $31M | $29M | $14M | $18M | $17M | |
| CapEx | $5M | $3M | $1M | $2M | $1M | $749.0K | $2M | $873.0K | |
| Investing Cash Flow | $-129M | $-115M | $-117M | $-208M | $-131M | $-61M | $-40M | $-55M | |
| Stock Issued | · | $28M | · | · | · | · | · | · | |
| Stock Repurchased | $361.0K | $703.0K | $3M | $3M | $1M | $108.0K | $428.0K | $194.0K | |
| Net Stock Activity | $-361.0K | $27M | $-3M | $-3M | · | $-108.0K | $-428.0K | $-194.0K | |
| Dividends Paid | $11M | $10M | $9M | $9M | $9M | $7M | $6M | $6M | |
| Financing Cash Flow | $67M | $99M | $121M | $2M | $197M | $144M | $18M | $39M | |
| Net Change in Cash | · | · | · | · | · | · | · | $2M | |
| Taxes Paid | $3M | $3M | $5M | $7M | $5M | $3M | $2M | $2M | |
| Free Cash Flow | $29M | $20M | $28M | $29M | · | $13M | $17M | $16M | |
| Levered FCF | · | · | $2M | $23M | · | $6M | $9M | $12M |
盈利能力 4
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 347.0% | -2.2% | 234.8% | 333.7% | · | 242.9% | 260.9% | 241.1% | |
| Pretax Margin | 437.8% | -3.5% | 296.3% | 415.3% | · | 295.8% | 308.8% | 286.1% | |
| ROA | 1.2% | -0.01% | 0.79% | 1.4% | · | 0.98% | 1.2% | 1.2% | |
| ROE | 11.9% | -0.08% | 9.7% | 17.9% | · | 7.8% | 10.4% | 11.4% |
流动性与偿付能力 1
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Debt / Equity | 0.1 | 0.5 | 0.4 | 0.6 | · | 0.3 | 0.5 | 0.4 |
效率 1
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
增长率 10
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue YoY | 8.1% | 3.7% | -18.6% | 24.8% | 13.1% | · | · | · | |
| Revenue CAGR 3Y | -3.0% | 1.8% | 4.8% | · | · | · | · | · | |
| Revenue CAGR 5Y | 5.2% | · | · | · | · | · | · | · | |
| EPS YoY | · | · | -42.2% | 17.8% | 45.5% | · | · | · | |
| EPS CAGR 3Y | -5.6% | · | -0.32% | · | · | · | · | · | |
| EPS CAGR 5Y | 7.6% | · | · | · | · | · | · | · | |
| Net Income YoY | · | · | -42.7% | 17.3% | 65.2% | · | · | · | |
| Net Income CAGR 3Y | -1.7% | · | 3.6% | · | · | · | · | · | |
| Net Income CAGR 5Y | 13.0% | · | · | · | · | · | · | · | |
| Dividend CAGR 5Y | 9.6% | · | · | · | · | · | · | · |
估值 (TTM) 16
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $8M | $7M | $7M | $9M | $7M | $6M | $5M | $6M | |
| Net Income TTM | $28M | $-160.0K | $17M | $29M | $25M | $15M | $14M | $14M | |
| Market Cap | $267M | $258M | $274M | $277M | · | $216M | $247M | $208M | |
| Enterprise Value | · | · | · | · | · | · | · | $242M | |
| P/E | 9.3 | -1360.5 | 15.9 | 9.3 | 8.5 | 12.5 | 17.3 | 15.2 | |
| P/S | 33.4 | 34.9 | 38.3 | 31.6 | · | 34.7 | 45.3 | 36.7 | |
| P/B | 1.1 | 1.2 | 1.5 | 1.7 | · | 1.1 | 1.8 | 1.7 | |
| P / Tangible Book | 1.3 | 1.4 | 1.8 | 2.0 | 1.2 | 1.3 | · | · | |
| P / Cash Flow | 7.9 | 11.3 | 9.2 | 9.0 | · | 15.6 | 13.4 | 12.0 | |
| P / FCF | 9.1 | 13.1 | 9.6 | 9.7 | · | 16.5 | 14.7 | 12.6 | |
| EV / FCF | · | · | · | · | · | · | · | 14.8 | |
| EV / Revenue | · | · | · | · | · | · | · | 42.8 | |
| Dividend Yield | 4.3% | 3.8% | 3.4% | 3.3% | · | 3.4% | 2.5% | 2.6% | |
| Earnings Yield | 10.7% | -0.07% | 6.3% | 10.7% | 11.7% | 8.0% | 5.8% | 6.6% | |
| Payout Ratio | 41.4% | -6074.4% | 56.2% | 31.3% | · | 48.2% | 42.5% | 40.4% | |
| Annual Payout | $11M | $10M | $9M | $9M | $9M | $7M | $6M | $6M |
损益表 10
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | |
| Interest Expense | · | · | · | · | · | · | · | · | · | $12M | · | $9M | $8M | $6M | $3M | $2M | |
| Interest Income | $40M | $38M | $33M | $32M | $31M | $30M | $29M | $28M | $28M | $27M | $26M | $25M | $23M | $22M | $20M | $20M | |
| Pretax Income | $12M | $5M | $9M | $11M | $8M | $7M | $-16M | $5M | $5M | $6M | $453.0K | $5M | $8M | $7M | $9M | $10M | |
| Income Tax | $2M | $1M | $2M | $2M | $2M | $2M | $-3M | $1M | $1M | $1M | $98.0K | $1M | $2M | $1M | $1M | $2M | |
| Net Income | $9M | $4M | $7M | $8M | $6M | $6M | $-13M | $4M | $4M | $4M | $355.0K | $4M | $7M | $6M | $7M | $8M | |
| EPS (Basic) | $0.86 | $0.35 | $0.82 | $0.89 | $0.67 | $0.63 | $-1.57 | $0.48 | $0.52 | $0.55 | $0.05 | $0.51 | $0.81 | $0.71 | $0.88 | $1.00 | |
| EPS (Diluted) | $0.86 | $0.35 | $0.82 | $0.89 | $0.67 | $0.63 | $-1.57 | $0.48 | $0.52 | $0.55 | $0.04 | $0.51 | $0.81 | $0.71 | $0.87 | $1.00 | |
| Shares (Basic) | 10,834,000 | 10,769,000 | -18,508,000 | 9,316,000 | 9,208,000 | 9,215,000 | -16,062,000 | 8,046,000 | 8,045,000 | 8,064,000 | -16,155,000 | 8,027,000 | 8,059,000 | 8,131,000 | -16,308,000 | 8,118,000 | |
| Shares (Diluted) | 10,849,000 | 10,775,000 | -18,508,000 | 9,317,000 | 9,210,000 | 9,216,000 | -16,077,000 | 8,052,000 | 8,048,000 | 8,070,000 | -16,172,000 | 8,033,000 | 8,075,000 | 8,148,000 | -16,321,000 | 8,134,000 |
资产负债表 17
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PP&E (Net) | $25M | $25M | $23M | $22M | $22M | $20M | $20M | $19M | $18M | $18M | $18M | $17M | $17M | $18M | $18M | $17M | |
| PP&E (Gross) | · | · | $46M | · | · | · | $41M | · | · | · | $38M | · | · | · | $38M | · | |
| Accum. Depreciation | · | · | $23M | · | · | · | $22M | · | · | · | $20M | · | · | · | $20M | · | |
| Goodwill | $36M | $36M | $29M | $29M | $29M | $29M | $29M | $29M | $29M | $29M | $29M | $29M | $29M | $29M | $29M | $29M | |
| Intangibles | $3M | $3M | $98.0K | $109.0K | $121.0K | $136.0K | $152.0K | $167.0K | $183.0K | $202.0K | $221.0K | $240.0K | $260.0K | $283.0K | $306.0K | $329.0K | |
| Total Assets | $2.91B | $2.92B | $2.42B | $2.41B | $2.37B | $2.38B | $2.32B | $2.28B | $2.24B | $2.26B | $2.20B | $2.18B | $2.14B | $2.10B | $2.05B | $2.02B | |
| Short-term Debt | · | · | $15M | · | $26M | · | $113M | $52M | $62M | $60M | $74M | $104M | $112M | $109M | $93M | $72M | |
| Total Liabilities | $2.62B | $2.63B | $2.18B | $2.18B | $2.14B | $2.16B | $2.10B | $2.08B | $2.05B | $2.08B | $2.02B | $2.02B | $1.97B | $1.93B | $1.88B | $1.86B | |
| Total Debt | · | · | · | · | $26M | · | · | $52M | $62M | $60M | · | $104M | $112M | $109M | · | $72M | |
| Common Stock | $1M | $1M | $952.0K | $949.0K | $949.0K | $949.0K | $949.0K | $831.0K | $831.0K | $831.0K | $831.0K | $829.0K | $829.0K | $829.0K | $829.0K | $828.0K | |
| Paid-in Capital | $174M | $174M | $127M | $127M | $127M | $127M | $127M | $98M | $98M | $98M | $98M | $97M | $97M | $97M | $97M | $97M | |
| Retained Earnings | $147M | $141M | $141M | $137M | $131M | $128M | $125M | $140M | $139M | $137M | $135M | $137M | $136M | $131M | $130M | $125M | |
| Treasury Stock | $8M | $8M | $6M | $6M | $6M | $6M | $6M | $6M | $6M | $5M | $5M | $6M | $6M | $3M | $3M | $3M | |
| AOCI | $-25M | $-24M | $-21M | $-24M | $-28M | $-29M | $-33M | $-38M | $-50M | $-49M | $-47M | $-65M | $-54M | $-50M | $-57M | $-61M | |
| Stockholders' Equity | $290M | $284M | $242M | $235M | $225M | $221M | $214M | $196M | $182M | $181M | $181M | $165M | $173M | $176M | $167M | $159M | |
| Liabilities + Equity | $2.91B | $2.92B | $2.42B | $2.41B | $2.37B | $2.38B | $2.32B | $2.28B | $2.24B | $2.26B | $2.20B | $2.18B | $2.14B | $2.10B | $2.05B | $2.02B | |
| Shares Outstanding | 11,183,140 | 11,181,491 | 9,516,503 | 9,491,558 | 9,490,505 | 9,489,398 | 9,487,068 | 8,311,851 | 8,311,851 | 8,310,847 | 8,310,847 | 8,291,401 | 8,291,401 | 8,291,401 | 8,291,401 | 8,275,901 |
现金流 13
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Deferred Tax | $-215.0K | $-996.0K | $1M | $155.0K | $-147.0K | $-1M | $-182.0K | $-246.0K | $47.0K | $256.0K | $616.0K | $544.0K | $2.0K | $-579.0K | $2.0K | $134.0K | |
| Amort. of Intangibles | $165.0K | $165.0K | $12.0K | $12.0K | $15.0K | $15.0K | $15.0K | $16.0K | $19.0K | $19.0K | $19.0K | $20.0K | $23.0K | $23.0K | $23.0K | $24.0K | |
| Operating Cash Flow | $9M | $6M | $9M | $9M | $7M | $9M | $5M | $5M | $9M | $4M | $7M | $7M | $6M | $10M | $6M | $9M | |
| CapEx | $498.0K | $455.0K | $1M | $1M | $2M | $932.0K | $1M | $573.0K | $533.0K | $554.0K | $916.0K | $228.0K | $177.0K | $91.0K | $858.0K | $758.0K | |
| Investing Cash Flow | $-33M | $11M | $-43M | $-21M | $-13M | $-52M | $-63M | $-20M | $-20M | $-13M | $2M | $-28M | $-36M | $-55M | $-34M | $-41M | |
| Stock Issued | $0 | $166.0K | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Stock Repurchased | · | · | $12.0K | $0 | $0 | $349.0K | $27.0K | $96.0K | · | · | $23.0K | $0 | · | · | $311.0K | $952.0K | |
| Net Stock Activity | · | $166.0K | · | · | · | $-349.0K | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Dividends Paid | $3M | $4M | $3M | $3M | $3M | $3M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | |
| Financing Cash Flow | $-19M | $41M | $4M | $33M | $-16M | $46M | $47M | $29M | $-32M | $54M | $4M | $42M | $34M | $42M | $18M | $-37M | |
| Taxes Paid | · | · | $2M | $1M | $150.0K | $46.0K | $935.0K | $1M | $400.0K | $257.0K | $159.0K | $1M | $3M | $189.0K | $2M | $1M | |
| Free Cash Flow | · | $6M | · | · | · | $8M | · | · | · | $4M | · | · | · | $10M | · | · | |
| Levered FCF | · | · | · | · | · | · | · | · | · | $-6M | · | · | · | $6M | · | · |
盈利能力 4
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 443.8% | 163.9% | · | 408.1% | 332.0% | 291.7% | · | 205.1% | 224.1% | 259.1% | · | 214.3% | 376.8% | 344.8% | · | 430.0% | |
| Pretax Margin | 553.2% | 211.8% | · | 515.7% | 419.1% | 368.2% | · | 258.8% | 284.1% | 327.8% | · | 269.9% | 477.2% | 433.5% | · | 541.3% | |
| ROA | 0.35% | 0.14% | · | 0.36% | 0.27% | 0.25% | · | 0.17% | 0.19% | 0.20% | · | 0.20% | 0.31% | 0.28% | · | 0.40% | |
| ROE | 3.6% | 1.5% | · | 3.9% | 3.0% | 2.9% | · | 2.1% | 2.4% | 2.5% | · | 2.5% | 3.8% | 3.2% | · | 4.5% |
流动性与偿付能力 1
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Debt / Equity | · | · | · | · | 0.1 | · | · | 0.3 | 0.3 | 0.3 | · | 0.6 | 0.6 | 0.6 | · | 0.5 |
效率 1
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 |
估值 (TTM) 11
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $8M | $8M | · | $8M | $8M | $7M | · | $7M | $7M | $7M | · | $7M | $7M | $9M | · | $9M | |
| Net Income TTM | $28M | $24M | · | $24M | $20M | $18M | · | $17M | $19M | $21M | · | $25M | $27M | $28M | · | $29M | |
| Market Cap | $360M | $329M | · | $241M | $245M | $229M | · | $229M | $211M | $226M | · | $214M | $245M | $244M | · | $220M | |
| P/E | 11.6 | 11.6 | · | 9.5 | 11.2 | 11.1 | · | 13.4 | 10.6 | 10.5 | · | 8.5 | 8.8 | 8.6 | · | 7.5 | |
| P/S | 43.4 | 40.3 | · | 31.1 | 32.2 | 30.8 | · | 31.0 | 29.1 | 32.1 | · | 29.6 | 33.5 | 27.9 | · | 24.7 | |
| P/B | 1.2 | 1.2 | · | 1.0 | 1.1 | 1.0 | · | 1.2 | 1.2 | 1.2 | · | 1.3 | 1.4 | 1.4 | · | 1.4 | |
| P / Tangible Book | 1.4 | 1.3 | · | 1.2 | 1.2 | 1.2 | · | 1.4 | 1.4 | 1.5 | · | 1.6 | 1.7 | 1.7 | · | 1.7 | |
| P / Cash Flow | · | 54.9 | · | · | · | 25.2 | · | · | · | 53.2 | · | · | · | 24.1 | · | · | |
| P / FCF | · | 59.4 | · | · | · | 28.1 | · | · | · | 61.2 | · | · | · | 24.4 | · | · | |
| Earnings Yield | 8.6% | 8.6% | · | 10.5% | 8.9% | 9.0% | · | 7.5% | 9.4% | 9.5% | · | 11.8% | 11.4% | 11.6% | · | 13.4% | |
| Payout Ratio | · | 94.0% | · | · | · | 49.8% | · | · | · | 54.9% | · | · | · | 41.0% | · | · |
财务报表 损益表、资产负债表、现金流量表 — 年度，近5年
损益表
| 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2022-12-31 | 2021-12-31 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 收入 | $8M | $7M | $7M | $9M | $7M |
| 净收入 | $28M | $-160.0K | $17M | $29M | $25M |
| 稀释后每股收益 (EPS) | $3.01 | $-0.02 | $2.07 | $3.58 | $3.04 |
资产负债表
| 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2022-12-31 | 2021-12-31 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 负债/股东权益比率 | 0.1 | 0.5 | 0.4 | 0.6 | — |
现金流
| 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2022-12-31 | 2021-12-31 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 自由现金流 | $29M | $20M | $28M | $29M | — |
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机构持有人 (13F) 114 家申报者 · $101.5M 总计 · 截至 2026年6月30日
在其季度SEC表格13F中报告持有此股票的机构。仅限多头头寸；单个申报人可能因单独的期权腿而出现两次。 大的抵消性看跌/看涨腿通常反映做市或对冲库存，而非方向性判断。
机构活动 — Q2 2026 与上一季度对比
| 新仓位 | 已退出持仓 | 增加 | 减少 | 净股数变动 |
|---|---|---|---|---|
| 19 (+3 与上一季度对比) | 8 (0 与上一季度对比) | 43 (+3 与上一季度对比) | 19 (-1 与上一季度对比) | +551K |
与Q1 2026对比。 SEC 13F表格的提交截止日期是季度末后45天，外加少量延迟提交的缓冲期——在此窗口期内的季度将被跳过，优先显示最近一个已完整报告的季度对。
公司内部人士 34 位内幕人士 · 14 位高管 · 13 位董事
| 内部人士 | 角色 | 上次活动 | 持股数量 | 买入 12个月 | 卖出 12个月 | 净额 12个月 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| James O Donnelly | President & CEO | 2026年1月27日 P | 200 | 1 | 0 | $5630 |
| John Martin Mccaffery JR | EVP & CFO | 2025年12月16日 A | 2000 | 0 | 0 | $0 |
| William S Lance | EVP & CFO | 2023年12月12日 A | 1500 | 0 | 0 | $0 |
| Robert J Mancuso | EVP & COO | 2023年12月26日 F | 18569 | 0 | 0 | $0 |
| John F Carmody | EVP & Chief Credit Officer | 2025年12月19日 F | 9725 | 0 | 0 | $0 |
| Vincent O'Bell | EVP & Chief Lending Officer | 2024年12月20日 P | 3132 | 0 | 0 | $0 |
| William W Davis JR | Chairman of the Board | 2021年12月14日 A | 200 | 0 | 0 | $0 |
| James F Burke | EVP & Chief Lending Officer | 2020年12月18日 F | 8509 | 0 | 0 | $0 |
| John H Sanders | Senior Vice President | 2020年9月4日 S | 188 | 0 | 0 | $0 |
| John E Marshall | Chairman of the Board | 2016年11月2日 S | 512 | 0 | 0 | $0 |
| Kenneth C Doolittle | Executive Vice President | 2014年12月9日 A | 871 | 0 | 0 | $0 |
| Joseph A Kneller | Senior Vice President | 2012年11月29日 M | 0 | 0 | 0 | $0 |
| Edward C Kasper | Executive Vice President | 2011年12月29日 M | 5478 | 0 | 0 | $0 |
| Russell L Ridd | Chairman | 2006年12月29日 A | 38846 | 0 | 0 | $0 |
| Kevin M Lamont | 董事 | 2026年7月10日 A | 136048 | 0 | 0 | $0 |
| Susan Gumble-Cottell | 董事 | 2025年1月21日 A | 122 | 0 | 0 | $0 |
| Lewis J Critelli | 董事 | 2025年1月21日 A | 122 | 0 | 0 | $0 |
| Joseph W Adams | 董事 | 2023年12月12日 A | 700 | 0 | 0 | $0 |
| Daniel J Oneill | 董事 | 2014年12月9日 A | 350 | 0 | 0 | $0 |
| Richard L Snyder | 董事 | 2012年12月31日 A | 2100 | 0 | 0 | $0 |
| Gary P Rickard | 董事 | 2010年1月29日 P | 29079 | 0 | 0 | $0 |
| Charles E Case | 董事 | 2005年7月13日 M | 66308 | 0 | 0 | $0 |
| Harold A Shook | 董事 | 2003年12月9日 A | — | 0 | 0 | $0 |
| James Shook | — | 2026年8月10日 A | 12626 | 6 | 0 | $309389 |
| Marissa S Nacinovich | — | 2026年8月10日 A | 612 | 0 | 0 | $0 |
| Ronald R Schmalzle | — | 2026年8月10日 A | 8918 | 2 | 0 | $35743 |
| Spencer J Andress | — | 2026年8月10日 A | 8453 | 0 | 0 | $0 |
| Joseph W Carroll | — | 2026年8月10日 A | 41867 | 10 | 0 | $188150 |
| Jeffrey S Gifford | — | 2026年8月10日 A | 26810 | 0 | 0 | $0 |
| Alexandra K Nolan | — | 2026年8月10日 A | 2934 | 0 | 0 | $0 |
| Meg L Hungerford | — | 2026年8月10日 A | 6371 | 0 | 0 | $0 |
| Andrew Forte | — | 2026年8月10日 A | 12328 | 1 | 0 | $7987 |
| Ralph A Matergia | — | 2026年8月10日 A | 26646 | 0 | 0 | $0 |
| Kenneth A Phillips | — | 2026年8月10日 A | 15933 | 2 | 0 | $3965 |
来自SEC表格3/4/5申报的内部人士；净额=仅公开市场买卖
ETF持仓 由 30 只交易所交易基金持有
权重仅反映直接股权持仓（N-PORT）；杠杆基金或基于衍生品的基金可能持有未显示的额外掉期敞口。
| 基金 | 权重 | 单位 | 截至 | 来源 |
|---|---|---|---|---|
| IWC · iShares Trust | 0.08% | 35731 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| EBIT · Harbor ETF Trust | 0.03% | 106 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| IWN · iShares Trust | 0.02% | 105707 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| GSSC · Goldman Sachs ETF Trust | 0.02% | 7124 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.02% | 8978 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| IWM · iShares Trust | 0.01% | 270612 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Inde... | 0.01% | 922 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.01% | 59399 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| RSSL · Global X Funds | 0.01% | 4382 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| ITWO · ProShares Trust | 0.01% | 466 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| DFAS · Dimensional ETF Trust | 0.01% | 29263 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| AVSC · AMERICAN CENTURY ETF TRUST | 0.00% | 4342 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| UWM · ProShares Trust | 0.00% | 365 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| PRFZ · Invesco Exchange-Traded Fund Trust | 0.00% | 3672 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| URTY · ProShares Trust | 0.00% | 373 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| DFSU · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 1047 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| DFAT · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 6582 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| HDG · ProShares Trust | 0.00% | 9 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| MSSM · MORGAN STANLEY PATHWAY FUNDS | 0.00% | 283 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| AVUV · AMERICAN CENTURY ETF TRUST | 0.00% | 9491 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| DCOR · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 1066 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
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| DFUS · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 539 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| VXF · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.00% | 113005 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| VTI · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.00% | 318320 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.00% | 678 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| DFAU · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 133 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| DXUV · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 4 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |