USCB USCB Financial Holdings, Inc. - Class A Common Stock

NASDAQ · Banking · 在 SEC EDGAR 上查看 ↗
$22.64
价格 · 八月 19, 2026
截至...的财报数据 八月 7, 2026
52周区间
$16–$24
85% of range
分析师评级
BUY
11 analysts
目标价
$24
+8% upside
P/E (TTM)
13.8
ROE
11.6%
净利润率
28.9%

USCB 股票快照 价格、市值、P/E、EPS、ROE、负债/权益、52周范围

价格
$22.64
市值
—
P/E (TTM)
13.8
每股收益 (TTM)
$1.33
营收 (TTM)
—
股息收益率
—
ROE
11.6%
负债/权益
—
52周区间
$16 – $24

USCB 股价图表 包含技术指标的日 OHLCV — 平移、缩放和自定义您的视图

10年表现 收入、净利润、利润率和每股收益趋势

营收与净利润 —
EPS $1.33
2-point trend, +7.3%
2024-12-31 → 2025-12-31
自由现金流 $43M
5-point trend, +98.4%
2021-12-31 → 2025-12-31
利润率 28.9%

估值 P/E、P/S、P/B、EV/EBITDA 比率 — 该股票是昂贵还是便宜？

指标
5年趋势
USCB
同行中位数
P/E (TTM)
2-point trend, -3.2%
13.8
13.3

盈利能力 毛利率、营业利润率和净利率；股本回报率 (ROE)、资产回报率 (ROA)、投入资本回报率 (ROIC)

指标
5年趋势
USCB
同行中位数
Net Profit Margin (净利润率)
5-point trend, -13.3%
28.9%
23.2%
ROA
5-point trend, -23.0%
0.97%
1.0%
ROE
5-point trend, +11.9%
11.6%
8.5%

财务健康 债务、流动性、偿付能力 — 资产负债表强度

指标
5年趋势
USCB
同行中位数

成长 营收、每股收益 (EPS) 和净利润增长：同比、3年复合年增长率 (CAGR)、5年复合年增长率 (CAGR)

指标
5年趋势
USCB
同行中位数
Revenue YoY (营收同比增长)
9.1%
—
Revenue CAGR 3Y (营收3年复合年增长率)
9.4%
—
Revenue CAGR 5Y (营收5年复合年增长率)
12.7%
—
EPS YoY
2-point trend, +7.3%
7.3%
—
Net Income YoY (净利润同比增长)
5-point trend, +23.8%
5.8%
—

每股指标 每股收益 (EPS)、每股净资产、每股现金流、每股股息

指标
5年趋势
USCB
同行中位数
EPS (Diluted) (EPS (稀释))
2-point trend, +7.3%
$1.33
—

资本效率 资产周转率、库存周转率、应收账款周转率

指标
5年趋势
USCB
同行中位数
Payout Ratio (派息率)
3-point trend, +204.6%
30.0%
—

股息 收益率、派息率、股息历史、5年CAGR

股息收益率
—
派息率
30.0%
5年股息复合年增长率 (CAGR)
—
除息日金额
2026年5月15日$0.1250
2026年2月17日$0.1250
2025年11月14日$0.1000
2025年8月15日$0.1000
2025年5月15日$0.1000
2025年2月14日$0.1000
2024年11月15日$0.0500
2024年8月15日$0.0500
2024年5月14日$0.0500
2024年2月14日$0.0500

USCB 分析师共识 看涨和看跌分析师观点、12个月价格目标、上涨空间

买入 11 位分析师
  • 强烈买入 3 27.3%
  • 买入 5 45.5%
  • 持有 3 27.3%
  • 卖出 0 0.0%
  • 强烈卖出 0 0.0%

12个月价格目标

5 位分析师 · 2026-08-16
中位数目标 $24.00 +6.0%
平均目标 $24.35 +7.6%

收益历史 每股收益实际值 vs 预估值，惊喜%，达标率，下次财报日期

平均惊喜
0.03%
期间 EPS Actual EPS 预期 惊喜
2026年6月30日 $0.49 $0.50 -0.01%
2026年3月31日 $0.51 $0.48 0.03%
2025年12月31日 $0.44 $0.33 0.11%
2025年9月30日 $0.47 $0.43 0.04%
2025年6月30日 $0.40 $0.39 0.01%
2025年3月31日 $0.38 $0.38 -0.00%

同行比较（GICS 子行业） 关键指标与行业同行对比

股票代码 市值 P/E 营收同比增长 净利润率 ROE 毛利率
USCB — 13.8 9.1% 28.9% 11.6% —
LARK — 8.5 16.8% 26.6% 12.2% —
HNVR $165M 23.1 7.1% 10.2% 3.8% —
CBFV $176M 37.9 — 11.3% 3.2% —
FNWD $152M 18.7 -7.1% 12.2% 4.9% —
TFC $62.13B 12.9 53.0% 26.1% 8.2% —

完整基本面 所有年度指标 — 损益表、资产负债表、现金流量表

损益表 10
USCB 的年度损益表数据
指标 趋势 202520242023202220212020
Interest Expense 4-point trend, +369.8% · · $42M $7M $4M $9M
Interest Income 6-point trend, +176.4% $145M $131M $101M $71M $57M $53M
Pretax Income 6-point trend, +167.9% $36M $32M $22M $27M $28M $13M
Income Tax 6-point trend, +279.3% $10M $8M $5M $7M $7M $3M
Net Income 6-point trend, +141.2% $26M $25M $17M $20M $21M $11M
EPS (Basic) 2-point trend, +7.2% $1.34 $1.25 · · · ·
EPS (Diluted) 2-point trend, +7.3% $1.33 $1.24 · · · ·
Shares (Basic) 2-point trend, -1.3% 19,425,746 19,675,444 · · · ·
Shares (Diluted) 2-point trend, -0.9% 19,650,814 19,831,421 · · · ·
EBITDA 5-point trend, -38.1% $619.0K $587.0K $590.0K $688.0K $1M ·
资产负债表 11
USCB 的年度资产负债表数据
指标 趋势 202520242023202220212020
Cash & Equivalents 6-point trend, -19.4% $38M $77M $41M $54M $46M $48M
PP&E (Net) 6-point trend, -33.1% $4M $5M $5M $5M $5M $6M
PP&E (Gross) 6-point trend, +1.4% $28M $27M $27M $27M $26M $27M
Accum. Depreciation 6-point trend, +11.9% $23M $23M $22M $22M $21M $21M
Total Assets 6-point trend, +85.9% $2.79B $2.58B $2.34B $2.09B $1.85B $1.50B
Total Liabilities 6-point trend, +93.5% $2.57B $2.37B $2.15B $1.90B $1.65B $1.33B
Paid-in Capital 6-point trend, +56.9% $279M $308M $305M $311M $311M $178M
Retained Earnings 6-point trend, +7.6% $-50M $-68M $-89M $-104M $-124M $-54M
AOCI 6-point trend, -733.0% $-30M $-45M $-44M $-45M $-3M $5M
Stockholders' Equity 6-point trend, +27.0% $217M $215M $192M $182M $204M $171M
Liabilities + Equity 6-point trend, +85.9% $2.79B $2.58B $2.34B $2.09B $1.85B $1.50B
现金流 15
USCB 的年度现金流数据
指标 趋势 202520242023202220212020
D&A 6-point trend, -52.4% $619.0K $587.0K $590.0K $688.0K $1M $1M
Stock-based Comp 6-point trend, +1507.0% $3M $2M $1M $523.0K $287.0K $187.0K
Deferred Tax 6-point trend, +160.7% $7M $8M $5M $7M $7M $3M
Other Non-cash 5-point trend, +191.6% $6M $-1M $-852.0K $1M $-7M ·
Operating Cash Flow 6-point trend, +226.7% $43M $35M $23M $30M $22M $13M
CapEx 6-point trend, -12.7% $303.0K $314.0K $163.0K $673.0K $633.0K $347.0K
Investing Cash Flow 6-point trend, -37.3% $-245M $-213M $-273M $-271M $-359M $-179M
Stock Issued 6-point trend, +5260.0% $804.0K $1M $75.0K $102.0K $40M $15.0K
Stock Repurchased 3-point trend, +355.7% $35M $501.0K $8M · · ·
Net Stock Activity 5-point trend, -184.7% $-34M $818.0K $-8M $102.0K $40M ·
Dividends Paid 4-point trend, +150.4% $8M $4M · · $2M $3M
Financing Cash Flow 6-point trend, -7.7% $164M $214M $237M $249M $336M $178M
Net Change in Cash 6-point trend, -421.5% $-39M $36M $-13M $8M $-2M $12M
Free Cash Flow 5-point trend, +98.4% $43M $34M $22M $29M $21M ·
Levered FCF 3-point trend, -154.1% · · $-10M $23M $18M ·
盈利能力 5
USCB 的年度盈利能力数据
指标 趋势 202520242023202220212020
Net Margin 5-point trend, -13.3% 28.9% 29.8% 25.1% 29.2% 33.4% ·
Pretax Margin 5-point trend, -9.1% 39.8% 39.3% 33.0% 39.3% 43.8% ·
EBITDA Margin 5-point trend, -56.3% 0.69% 0.71% 0.89% 1.0% 1.6% ·
ROA 5-point trend, -23.0% 0.97% 1.0% 0.75% 1.0% 1.3% ·
ROE 5-point trend, +11.9% 11.6% 11.5% 8.8% 11.2% 10.4% ·
效率 1
USCB 的年度效率数据
指标 趋势 202520242023202220212020
Asset Turnover 5-point trend, -10.9% 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 ·
每股 3
USCB 的年度每股数据
指标 趋势 202520242023202220212020
Revenue / Share $4.59 · · · · ·
Cash Flow / Share $2.18 · · · · ·
EPS (TTM) 2-point trend, +7.3% $1.33 $1.24 · · · ·
增长率 8
USCB 的年度增长率数据
指标 趋势 202520242023202220212020
Revenue YoY 5-point trend, -66.4% 9.1% 25.3% -4.2% 9.0% 27.2% ·
Revenue CAGR 3Y 3-point trend, -4.9% 9.4% 9.4% 9.9% · · ·
Revenue CAGR 5Y 12.7% · · · · ·
EPS YoY 7.3% · · · · ·
Net Income YoY 5-point trend, -93.9% 5.8% 49.1% -17.8% -4.4% 94.8% ·
Net Income CAGR 3Y 3-point trend, -40.7% 9.0% 5.4% 15.2% · · ·
Net Income CAGR 5Y 19.3% · · · · ·
Dividend CAGR 5Y 20.2% · · · · ·
估值 (TTM) 6
USCB 的年度估值 (TTM)数据
指标 趋势 202520242023202220212020
Revenue TTM 5-point trend, +42.8% $90M $83M $66M $69M $63M ·
Net Income TTM 5-point trend, +23.8% $26M $25M $17M $20M $21M ·
P/E 2-point trend, -3.2% 13.8 14.3 · · · ·
Earnings Yield 2-point trend, +3.3% 7.2% 7.0% · · · ·
Payout Ratio 3-point trend, +204.6% 30.0% 16.0% · · 9.8% ·
Annual Payout 3-point trend, +276.9% $8M $4M · · $2M ·

财务报表 损益表、资产负债表、现金流量表 — 年度，近5年

损益表
2025-12-312024-12-312023-12-312022-12-312021-12-31
净收入 $26M$25M$17M$20M$21M
稀释后每股收益 (EPS) $1.33$1.24———
现金流
2025-12-312024-12-312023-12-312022-12-312021-12-31
自由现金流 $43M$34M$22M$29M$21M

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机构持有人 (13F) 99 家申报者 · $248.3M 总计 · 截至 2026年6月30日

在其季度SEC表格13F中报告持有此股票的机构。仅限多头头寸；单个申报人可能因单独的期权腿而出现两次。 大的抵消性看跌/看涨腿通常反映做市或对冲库存，而非方向性判断。

机构活动 — Q2 2026 与上一季度对比
新仓位 已退出持仓 增加 减少 净股数变动
13 (+7 与上一季度对比) 4 (-5 与上一季度对比) 45 (+20 与上一季度对比) 16 (-13 与上一季度对比) +702K

与Q1 2026对比。 SEC 13F表格的提交截止日期是季度末后45天，外加少量延迟提交的缓冲期——在此窗口期内的季度将被跳过，优先显示最近一个已完整报告的季度对。

机构 价值 股份 % 已追踪的13F 类型
PATRIOT FINANCIAL PARTNERS GP, LP $74196935 4485909 29.88% 股份
Patriot Financial Partners GP II, L.P. $36956612 1806286 14.88% 股份
ENDEAVOUR CAPITAL ADVISORS INC $21530733 1052333 8.67% 股份
ALLIANCEBERNSTEIN L.P. $18058386 974023 7.27% 股份
Curi Capital, LLC $11253000 550000 4.53% 股份
VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC $10018607 489668 4.03% 股份
BASSWOOD CAPITAL MANAGEMENT, L.L.C. $8938810 436892 3.60% 股份
Pacific Ridge Capital Partners, LLC $6950016 339688 2.80% 股份
WELLINGTON MANAGEMENT GROUP LLP $6367050 311195 2.56% 股份
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC $4969152 242785 2.00% 股份
KENNEDY CAPITAL MANAGEMENT LLC $4897838 239386 1.97% 股份
DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP $4037535 197338 1.63% 股份
STATE STREET CORP $3226174 157682 1.30% 股份
AMERICAN CENTURY COMPANIES INC $3177336 155295 1.28% 股份
Elizabeth Park Capital Advisors, Ltd. $2262856 110599 0.91% 股份
BlackRock, Inc. $1977868 96670 0.80% 股份
BANC FUNDS CO LLC $1955567 95580 0.79% 股份
RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC $1882320 92000 0.76% 股份
VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC $1685843 82397 0.68% 股份
VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO $1347680 65869 0.54% 股份
SALZHAUER MICHAEL $1281389 62629 0.52% 股份
Squarepoint Ops LLC $1214547 59362 0.49% 股份
VANGUARD GROUP INC $1187316 64458 0.48% 股份
BANK OF AMERICA CORP /DE/ $1122722 54874 0.45% 股份
TD Asset Management Inc $1088840 53218 0.44% 股份
GOLDMAN SACHS GROUP INC $1053444 51488 0.42% 股份
HSBC HOLDINGS PLC $1004214 49420 0.40% 股份
Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd. $994724 48618 0.40% 股份
ARROWSTREET CAPITAL, LIMITED PARTNERSHIP $952004 46530 0.38% 股份
BARCLAYS PLC $761439 37216 0.31% 股份
Bank of New York Mellon Corp $761255 37207 0.31% 股份
GABELLI FUNDS LLC $736560 36000 0.30% 股份
CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC $719435 35163 0.29% 股份
Daytona Street Capital LLC $698727 34728 0.28% 股份
Rosenthal | Henry Capital Advisors, Inc. $659630 32240 0.27% 股份
TWO SIGMA INVESTMENTS, LP $639600 31261 0.26% 股份
Keeley-Teton Advisors, LLC $629221 33902 0.25% 股份
MILLENNIUM MANAGEMENT LLC $564942 27612 0.23% 股份
MENDON CAPITAL ADVISORS CORP $551970 26978 0.22% 股份
Fiduciary Trust Co $525761 25697 0.21% 股份
MALTESE CAPITAL MANAGEMENT LLC $486130 23760 0.20% 股份
GLOBEFLEX CAPITAL L P $397722 19439 0.16% 股份
BRIDGEWAY CAPITAL MANAGEMENT, LLC $345774 16900 0.14% 股份
LOS ANGELES CAPITAL MANAGEMENT LLC $345038 16864 0.14% 股份
Integrated Quantitative Investments LLC $316434 15466 0.13% 股份
RHUMBLINE ADVISERS $296826 14508 0.12% 股份
Nuveen Asset Management, LLC $276261 15564 0.11% 股份
Odyssean, LLC $269663 13180 0.11% 股份
DEUTSCHE BANK AG\ $243351 11894 0.10% 股份
Walleye Capital LLC $240773 11768 0.10% 股份
Modern Wealth Management, LLC $239116 11687 0.10% 股份
WELLS FARGO & COMPANY/MN $215833 10549 0.09% 股份
CITADEL ADVISORS LLC $213193 10420 0.09% 股份
FIRST MANHATTAN CO. LLC. $204600 10000 0.08% 股份
MetLife Investment Management, LLC $136182 6656 0.05% 股份
BNP PARIBAS FINANCIAL MARKETS $134402 6569 0.05% 股份
NEW YORK STATE COMMON RETIREMENT FUND $122535 5989 0.05% 股份
MIRAE ASSET GLOBAL ETFS HOLDINGS Ltd. $114801 5611 0.05% 股份
JPMORGAN CHASE & CO $102283 5051 0.04% 股份
Police & Firemen's Retirement System of New Jersey $92888 4540 0.04% 股份
Nuveen, LLC $86587 4232 0.03% 股份
Russell Investments Group, Ltd. $85666 4187 0.03% 股份
MORGAN STANLEY $63201 3089 0.03% 股份
Vanguard Global Advisers, LLC $60111 2938 0.02% 股份
Integrated Wealth Concepts LLC $59285 2898 0.02% 股份
MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV $42823 2093 0.02% 股份
NORTHERN TRUST CORP $39467 1929 0.02% 股份
T. Rowe Price Investment Management, Inc. $32099 1568820 0.01% 股份
Tower Research Capital LLC (TRC) $28337 1385 0.01% 股份
CWM, LLC $27495 1483 0.01% 股份
CITIGROUP INC $26250 1283 0.01% 股份
Legal & General Group Plc $26066 1274 0.01% 股份
PNC Financial Services Group, Inc. $20460 1000 0.01% 股份
Ameritas Investment Partners, Inc. $16532 808 0.01% 股份
CALIFORNIA STATE TEACHERS RETIREMENT SYSTEM $11736 633 0.00% 股份
Arax Advisory Partners $8777 429 0.00% 股份
Provenance Wealth Advisors, LLC $8184 400 0.00% 股份
UBS Group AG $7284 356 0.00% 股份
ROYAL BANK OF CANADA $7000 353 0.00% 股份
AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC $6158 301 0.00% 股份
FMR LLC $4665 228 0.00% 股份
RAYMOND JAMES FINANCIAL INC $4092 200 0.00% 股份
Sterling Capital Management LLC $3253 159 0.00% 股份
Allworth Financial LP $2558 125 0.00% 股份
IFP Advisors, Inc $1985 97 0.00% 股份
Essential Partners LLC $1371 67 0.00% 股份
ACADIAN ASSET MANAGEMENT LLC $1184 57995 0.00% 股份
ROTHSCHILD INVESTMENT LLC $941 46 0.00% 股份
NISA INVESTMENT ADVISORS, LLC $839 41 0.00% 股份
Farther Finance Advisors, LLC $754 37 0.00% 股份
UBS AM, a distinct business unit of UBS ASSET MANAGEMENT AMERICAS LLC $426 23 0.00% 股份
OSAIC HOLDINGS, INC. $307 15 0.00% 股份
SBI Securities Co., Ltd. $307 15 0.00% 股份
True Wealth Design, LLC $205 10 0.00% 股份
SG Americas Securities, LLC $144 7042 0.00% 股份
Optiver Holding B.V. $123 6 0.00% 股份
SJS Investment Consulting Inc. $62 3 0.00% 股份
EverSource Wealth Advisors, LLC $20 1 0.00% 股份
Covestor Ltd $0 16 0.00% 股份

公司内部人士 2 位内幕人士 · 2 位高管 · 0 位董事

内部人士 角色 上次活动 持股数量 买入 12个月 卖出 12个月 净额 12个月
Sergio E. Garrido SVP, Chief Credit Officer 2026年7月6日 A 25197 0 0 $0
Andres Collazo EVP, Operations & IT 2026年6月8日 S 31521 0 1 $-19000

来自SEC表格3/4/5申报的内部人士；净额=仅公开市场买卖

激进投资者及 5%+ 股东 2 持仓

提交了 SEC Schedule 13D 的投资者 — 持有超过 5% 的受益所有权，意图影响发行人（激进股东持股、董事会活动、并购）。每一行显示该申报人持仓的最新已知状态。

Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.

ETF持仓 由 28 只交易所交易基金持有

权重仅反映直接股权持仓（N-PORT）；杠杆基金或基于衍生品的基金可能持有未显示的额外掉期敞口。

基金 权重 单位 截至 来源
IWC · iShares Trust 0.06% 42662 SH 2026年8月8日 每日
IWN · iShares Trust 0.01% 90859 SH 2026年8月8日 每日
VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0.01% 70111 SH 2026年8月8日 每日
VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0.01% 6536 SH 2026年8月8日 每日
VTWG · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0.01% 4927 SH 2026年8月8日 每日
PKW · Invesco Exchange-Traded Fund Trust 0.01% 7253 SH 2026年8月8日 每日
IWM · iShares Trust 0.01% 306138 SH 2026年8月8日 每日
OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Inde... 0.01% 1004 SH 2026年8月8日 每日
IWO · iShares Trust 0.01% 42870 SH 2026年8月8日 每日
RSSL · Global X Funds 0.01% 5124 NS 2026年4月30日 N-PORT
AVUV · AMERICAN CENTURY ETF TRUST 0.01% 93963 NS 2026年5月31日 N-PORT
ITWO · ProShares Trust 0.01% 550 NS 2026年5月31日 N-PORT
DFAS · Dimensional ETF Trust 0.01% 41868 NS 2026年4月30日 N-PORT
AVSC · AMERICAN CENTURY ETF TRUST 0.01% 7728 NS 2026年5月31日 N-PORT
UWM · ProShares Trust 0.00% 430 NS 2026年5月31日 N-PORT
URTY · ProShares Trust 0.00% 435 NS 2026年5月31日 N-PORT
MSSM · MORGAN STANLEY PATHWAY FUNDS 0.00% 454 NS 2026年5月31日 N-PORT
HDG · ProShares Trust 0.00% 11 NS 2026年5月31日 N-PORT
DFSU · Dimensional ETF Trust 0.00% 1000 NS 2026年4月30日 N-PORT
DFAT · Dimensional ETF Trust 0.00% 5930 NS 2026年4月30日 N-PORT
DFAC · Dimensional ETF Trust 0.00% 15022 NS 2026年4月30日 N-PORT
DCOR · Dimensional ETF Trust 0.00% 720 NS 2026年4月30日 N-PORT
EBI · RBB Fund Trust 0.00% 21 NS 2026年5月31日 N-PORT
DFUS · Dimensional ETF Trust 0.00% 1039 NS 2026年4月30日 N-PORT
DXUV · Dimensional ETF Trust 0.00% 12 NS 2026年4月30日 N-PORT
VXF · VANGUARD INDEX FUNDS 0.00% 107496 SH 2026年8月8日 每日
VTI · VANGUARD INDEX FUNDS 0.00% 370796 SH 2026年8月8日 每日
VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0.00% 823 SH 2026年8月8日 每日