防范监管机构冒充诈骗

FINRA 绝不会向您索要金钱，但有些骗子可能会试图让您相信他们可以。这些金融欺诈者冒充监管机构，要求您支付费用来转移资金，或者提供虚假的投资“担保”，目的是骗取您的钱财。

这些欺诈者的通信方式越来越复杂，而且可能很有说服力。请注意：FINRA 及其任何员工都不会对投资提供担保，也不会主动协助您参与任何赚钱计划，更不会要求访问您的个人资产。

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识别监管机构冒充诈骗

冒充 FINRA 或其现任或前任员工的欺诈者看起来可能非常逼真，有时甚至会冒充首席执行官或其他高级管理人员。通信内容可能看起来真实，通常包含监管机构的名称和徽标，以及官方文件或支持材料的附件，其中甚至可能包含虚构监管机构的“签名”。有些人甚至会展示伪造但看起来真实的 FINRA 员工徽章的图像。

在某些情况下，欺诈者会做得更进一步，使用人工智能克隆的声音和深度伪造视频，在实时电话或视频通话中冒充 FINRA 高管。然后，这些欺诈者会利用他们制造的虚假合法性来要求付款，或者暗示 FINRA 提供与投资建议相关的担保，而实际上这是一种预付款骗局。

一种常见的预付款骗局试图引诱您汇款，以支付与所谓的资金转移或股票回购相关的行政或监管费用，而这些股票目前几乎一文不值或“表现不佳”。但骗子不会提供任何服务，一旦您汇款，您将永远收不回——也收不到承诺的任何款项。

一些欺诈者会冒充政府机构（如美国国内税务局 (IRS) 或社会保障局 (SSA)）的代表，或冒充执法官员，并威胁如果您不支付“欠款”，将面临严厉处罚。其他人则会告知您收到了来自未知亲戚的意外遗产，欺诈者声称，一旦您支付了税费，这些遗产就会转给您。事实上，这些遗产资金并不存在。其他监管机构冒充诈骗涉及从域名如“@finra.eu”和“@finrarec.com”发送欺诈性电子邮件，这些域名与 FINRA 无关。通过这些电子邮件，欺诈者试图获取个人信息——例如账户信息、交易历史和加密货币钱包——以便访问您的资产。

欺诈者还可能冒充监管机构或提及 FINRA 或其他实体，试图作为追回诈骗的一部分来重新定位投资者。追回诈骗通常以某人主动联系您提供帮助，以追回在冒充诈骗或其他投资诈骗中损失的资金开始，但往往会导致更大的损失。

一种关键策略：铺天盖地的个性化沟通

通过电话、电子邮件、短信或社交媒体渠道反复沟通，欺诈者可能会试图与您建立个人关系。这些沟通可能非常详尽，包括详细的要求和其他虚假信息，例如伪造的印章、徽标和文件。

欺诈者在沟通方面可能毫不留情，通常会持续跟进，直到您汇款或提供能够让他们访问您资产的信息。如果您汇款，骗子可能会要求更多的资金，或者干脆消失。

避免被骗

避免在预付款或其他类型的冒充诈骗中损失金钱的最佳方法是忽略您不认识的任何人的未经请求的消息。始终留意欺诈的危险信号——例如未经请求的优惠、保密要求以及承诺异常高或稳定的回报——并记住，FINRA 及其官员和员工绝不会提供投资担保或要求访问您的资产。

如果您对来自 FINRA 或其他监管机构的似乎是真实的优惠感到怀疑，或者您认为收到的说法可能被夸大或误导，请在汇款前直接联系 FINRA 或其他被提及的监管机构——使用您自己查找的联系信息。

如果您有关于潜在欺诈、非法或不道德活动的信息，请联系您当地的执法部门，并向 FINRA 提交监管举报。如果您认为自己是任何网络欺诈的受害者，请向 FBI 的互联网犯罪投诉中心报告。

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