XZO Exzeo Group, Inc. Common Stock

NYSE · Insurance · SEC EDGAR에서 보기 ↗
$15.95
가격 · 8월 19, 2026
기준 재무 정보 8월 7, 2026
52주 범위
$12–$25
29% of range
애널리스트 평점
BUY
7 analysts
목표 주가
$26
+63% upside
P/E (TTM)
16.1
ROE
61.4%
순이익률
38.1%

XZO 주식 스냅샷 가격, 시가총액, P/E, EPS, ROE, 부채/자본, 52주 범위

가격
$15.95
시가총액
$1.45B
P/E (TTM)
16.1
EPS (TTM)
$0.99
매출 (TTM)
$217M
배당 수익률
—
ROE
61.4%
부채/자본
—
52주 범위
$12 – $25

XZO 주가 차트 기술 지표가 포함된 일일 OHLCV — 팬, 확대/축소 및 보기 사용자 정의

10년 성과 매출, 순이익, 마진 및 EPS 추세

매출 및 순이익 $217M
3-point trend, +145.6%
2023-12-31 → 2025-12-31
EPS $0.99
3-point trend, +560.0%
2023-12-31 → 2025-12-31
잉여현금흐름 $97M
2025-12-31 → 2025-12-31
마진 38.1%
2025-12-31 → 2025-12-31

가치 평가 P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA 비율 — 주식이 비싼가요, 싼가요?

지표
5년 추세
XZO
동종업계 중앙값
P/E (TTM)
16.1
13.8
P/S (TTM)
6.7
1.1
P/B
5.7
1.9
Price / FCF (주가 / FCF)
14.9
—

수익성 총, 영업 및 순이익률; ROE, ROA, ROIC

지표
5년 추세
XZO
동종업계 중앙값
Gross Margin (매출 총이익률)
60.4%
38.3%
Operating Margin (영업이익률)
48.9%
—
Net Profit Margin (순이익률)
38.1%
11.5%
ROA
37.9%
3.6%
ROE
61.4%
15.0%
ROIC
31.3%
—

재무 건전성 부채, 유동성, 지급능력 — 대차대조표 건전성

지표
5년 추세
XZO
동종업계 중앙값
Current Ratio (유동비율)
3.9
0.3
Quick Ratio (당좌 비율)
3.7
—

성장 매출, EPS 및 순이익 성장률: YoY, 3년 CAGR, 5년 CAGR

지표
5년 추세
XZO
동종업계 중앙값
Revenue YoY (매출 YoY)
3-point trend, +145.6%
62.0%
—
EPS YoY
3-point trend, +560.0%
125.0%
—
Net Income YoY (순이익 YoY)
3-point trend, +285.6%
82.6%
—

주당 지표 EPS, 주당 순자산, 주당 현금 흐름, 주당 배당금

지표
5년 추세
XZO
동종업계 중앙값
EPS (Diluted) (EPS (희석))
3-point trend, +560.0%
$0.99
—

자본 효율성 자산 회전율, 재고 회전율, 매출채권 회전율

지표
5년 추세
XZO
동종업계 중앙값

XZO 분석가 합의 강세 및 약세 애널리스트 의견, 12개월 목표 주가, 상승 여력

매수 7 명의 애널리스트
  • 적극 매수 2 28.6%
  • 매수 4 57.1%
  • 보유 1 14.3%
  • 매도 0 0.0%
  • 적극 매도 0 0.0%

12개월 목표 주가

2 명의 애널리스트 · 2026-08-15
중앙값 목표 $26.00 +63.0%
평균 목표 $26.00 +63.0%

실적 기록 EPS 실제 vs 예상, 서프라이즈 %, 달성률, 다음 실적 발표일

평균 서프라이즈
0.03%
기간 EPS Actual EPS 예상 서프라이즈
2026년 6월 30일 $0.26 $0.24 0.02%
2026년 3월 31일 $0.22 $0.21 0.01%
2025년 12월 31일 $0.25 $0.18 0.07%

동종 기업 비교(GICS 하위 산업) 주요 지표 대 섹터 동종 기업

티커 시가총액 P/E 매출 YoY 순이익률 ROE 매출 총이익률
XZO $2.20B 24.5 62.0% 38.1% 61.4% 60.4%
SKWD $2.07B 12.6 23.2% 12.0% 18.9% —
HCI $2.49B 8.4 20.1% 33.2% 40.0% —
STC $2.12B 17.3 17.3% 4.0% 7.6% —
KMPR — — — — — —
SAFT — 11.6 12.8% 7.8% 11.2% —
UFCS $928M 8.1 10.6% 8.5% 13.7% —
TRUP $1.62B 83.0 11.9% — — —
UVE $947M 5.3 5.5% 11.4% 36.3% —
ASIC $1.01B 13.3 23.4% 17.4% 14.6% —
BOW $936M 17.9 29.6% 9.8% 13.1% —

전체 기본 지표 연도별 모든 지표 — 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름

손익계산서 15
XZO의 연간 손익계산서 데이터
지표 추세 20252024
Revenue 2-point trend, +62.0% $217M $134M
Cost of Revenue 2-point trend, +6.5% $86M $81M
Gross Profit 2-point trend, +146.2% $131M $53M
R&D Expense 2-point trend, +35.6% $9M $7M
SG&A Expense 2-point trend, +88.5% $16M $8M
Operating Expenses 2-point trend, +64.8% $25M $15M
Operating Income 2-point trend, +178.8% $106M $38M
Pretax Income 2-point trend, +213.0% $110M $35M
Income Tax 2-point trend, +200.4% $28M $9M
Net Income 2-point trend, +82.6% $83M $45M
EPS (Basic) 2-point trend, +125.0% $0.99 $0.44
EPS (Diluted) 2-point trend, +125.0% $0.99 $0.44
Shares (Basic) 2-point trend, +3.5% 80,171,000 77,494,000
Shares (Diluted) 2-point trend, +3.5% 80,171,000 77,494,000
EBITDA $108M ·
대차대조표 23
XZO의 연간 대차대조표 데이터
지표 추세 20252024
Cash & Equivalents 2-point trend, +460.3% $305M $55M
Receivables 2-point trend, +2906000.00 $3M $0
Prepaid Expense 2-point trend, +143.5% $1M $609.0K
Other Current Assets 2-point trend, +2.4% $43.0K $42.0K
Current Assets 2-point trend, +384.6% $326M $67M
PP&E (Net) 2-point trend, -0.8% $11M $11M
PP&E (Gross) 2-point trend, +12.7% $25M $22M
Accum. Depreciation 2-point trend, +25.9% $14M $11M
Other Non-current Assets $274.0K ·
Total Assets 2-point trend, +288.8% $348M $89M
Accounts Payable 2-point trend, +38.2% $3M $2M
Current Liabilities 2-point trend, +49.7% $84M $56M
Capital Leases 2-point trend, -22.3% $5M $6M
Deferred Tax 2-point trend, -100.0% $0 $2M
Other Non-current Liabilities $790.0K ·
Total Liabilities 2-point trend, +26.6% $94M $74M
Common Stock 2-point trend, +9.6% $91.0K $83.0K
Paid-in Capital 2-point trend, +214.3% $229M $73M
Retained Earnings 2-point trend, +144.3% $25M $-57M
AOCI Flat — no change across 2 periods $0 $0
Stockholders' Equity 2-point trend, +1539.0% $254M $16M
Liabilities + Equity 2-point trend, +288.8% $348M $89M
Shares Outstanding 2-point trend, +9.8% 90,926,720 82,810,089
현금 흐름 13
XZO의 연간 현금 흐름 데이터
지표 추세 20252024
D&A 2-point trend, +8.3% $2M $2M
Stock-based Comp 2-point trend, -22.0% $3M $3M
Deferred Tax 2-point trend, -434.2% $-5M $2M
Other Non-cash $18M ·
Operating Cash Flow 2-point trend, +103.6% $100M $49M
CapEx 2-point trend, -14.7% $3M $3M
Net Debt Issued $0 ·
Stock Repurchased 2-point trend, +209.8% $1M $481.0K
Net Stock Activity $-1M ·
Financing Cash Flow 2-point trend, +2501.5% $154M $-6M
Net Change in Cash 2-point trend, +3636.4% $251M $-7M
Taxes Paid 2-point trend, +131.6% $32M $14M
Free Cash Flow $97M ·
수익성 8
XZO의 연간 수익성 데이터
지표 추세 20252024
Gross Margin 60.4% ·
Operating Margin 48.9% ·
Net Margin 38.1% ·
Pretax Margin 50.8% ·
EBITDA Margin 50.0% ·
ROA 37.9% ·
ROE 61.4% ·
ROIC 31.3% ·
유동성 및 지급능력 2
XZO의 연간 유동성 및 지급능력 데이터
지표 추세 20252024
Current Ratio 3.9 ·
Quick Ratio 3.7 ·
효율성 2
XZO의 연간 효율성 데이터
지표 추세 20252024
Asset Turnover 1.0 ·
Receivables Turnover 149.3 ·
주당 5
XZO의 연간 주당 데이터
지표 추세 20252024
Book Value / Share $2.80 ·
Revenue / Share $2.71 ·
Cash Flow / Share $1.25 ·
Cash / Share $3.36 ·
EPS (TTM) $0.99 ·
성장률 3
XZO의 연간 성장률 데이터
지표 추세 20252024
Revenue YoY 2-point trend, +20.0% 62.0% 51.6%
EPS YoY 2-point trend, -35.3% 125.0% 193.3%
Net Income YoY 2-point trend, -25.7% 82.6% 111.2%
가치 평가 (TTM) 10
XZO의 연간 가치 평가 (TTM) 데이터
지표 추세 20252024
Revenue TTM $217M ·
Net Income TTM $83M ·
Market Cap $2.20B ·
P/E 24.5 ·
P/S 10.2 ·
P/B 8.7 ·
P / Tangible Book 8.7 ·
P / Cash Flow 22.0 ·
P / FCF 22.6 ·
Earnings Yield 4.1% ·

재무제표 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름 — 연간, 지난 5년

손익계산서
2025-12-312024-12-312023-12-31
매출 $217M$134M$88M
매출 총이익률 % 60.4%——
영업이익률 % 48.9%——
순이익 $83M$45M$21M
희석 EPS $0.99$0.44$0.15
대차대조표
2025-12-312024-12-312023-12-31
유동비율 3.9——
당좌 비율 3.7——
현금 흐름
2025-12-312024-12-312023-12-31
잉여현금흐름 $97M——

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기관 투자자 (13F) 86개의 제출자 · $72.9M 전체 · 기준일 2026년 6월 30일

분기별 SEC 양식 13F에서 이 주식을 보유하고 있다고 보고하는 기관. 롱 포지션만 해당하며, 단일 제출자는 별도의 옵션 레그에 대해 두 번 나타날 수 있습니다. 대규모 상쇄 풋/콜 포지션은 일반적으로 방향성에 대한 확신보다는 시장 조성 또는 헤지된 재고를 반영합니다.

기관 활동 — Q2 2026 대 이전 분기
신규 포지션 청산 포지션 증가함 감소 순주식 변동
35 (-1 이전 분기 대비) 11 (-2 이전 분기 대비) 21 (+8 이전 분기 대비) 22 (+9 이전 분기 대비) -801K

Q1 2026 대비 비교. SEC 양식 13F 제출은 분기 말로부터 45일 이내에 마감되며, 지연 제출자를 위한 짧은 유예 기간이 추가됩니다. 해당 기간 내에 있는 분기는 가장 최근에 완전히 보고된 쌍을 선호하여 건너뜁니다.

기관 가치 주식 % 추적된 13F 중 유형
AMERICAN CENTURY COMPANIES INC $10,169,742 602,830 13.94% 주식
Whetstone Capital Advisors, LLC $9,135,847 541,544 12.53% 주식
JENNISON ASSOCIATES LLC $6,762,980 400,888 9.27% 주식
ESSEX INVESTMENT MANAGEMENT CO LLC $4,533,036 268,704 6.22% 주식
FJ Capital Management LLC $3,775,304 223,788 5.18% 주식
CITADEL ADVISORS LLC $2,729,768 161,812 3.74% 주식
STATE STREET CORP $2,530,551 150,003 3.47% 주식
JACOBS LEVY EQUITY MANAGEMENT, INC $2,360,299 139,911 3.24% 주식
Nuveen, LLC $2,307,310 136,770 3.16% 주식
TWO SIGMA INVESTMENTS, LP $2,044,914 121,216 2.80% 주식
Ionic Capital Management LLC $1,958,219 116,077 2.68% 주식
GOLDMAN SACHS GROUP INC $1,955,992 115,945 2.68% 주식
VICTORY CAPITAL MANAGEMENT INC $1,762,544 104,478 2.42% 주식
Atom Investors LP $1,654,238 98,058 2.27% 주식
Alden Global Capital LLC $1,653,344 98,005 2.27% 주식
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC $1,640,270 97,230 2.25% 주식
RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC $1,212,582 71,878 1.66% 주식
Boston Partners $1,147,130 67,998 1.57% 주식
BNP PARIBAS FINANCIAL MARKETS $1,145,473 67,900 1.57% 주식
Trexquant Investment LP $1,069,204 63,379 1.47% 주식
VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC $957,676 56,768 1.31% 주식
Balyasny Asset Management L.P. $871,133 51,638 1.19% 주식
TUDOR INVESTMENT CORP ET AL $829,144 49,149 1.14% 주식
STRS OHIO $784,455 46,500 1.08% 주식
SEI INVESTMENTS CO $759,437 45,017 1.04% 주식
FEDERATED HERMES, INC. $691,670 41,000 0.95% 주식
MARSHALL WACE, LLP $689,510 40,872 0.95% 주식
Sidoxia Capital Management, LLC $646,442 38,319 0.89% 주식
State of Wyoming $539,638 31,988 0.74% 주식
PARSONS CAPITAL MANAGEMENT INC/RI $421,750 25,000 0.58% 주식
Creative Planning $386,407 22,905 0.53% 주식
BANK OF AMERICA CORP /DE/ $366,079 21,700 0.50% 주식
CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC $333,064 19,743 0.46% 주식
Qube Research & Technologies Ltd $308,873 18,309 0.42% 주식
Cornerstone Investment Partners, LLC $303,002 17,961 0.42% 주식
JANE STREET GROUP, LLC $288,224 17,085 0.40% 주식
Engineers Gate Manager LP $271,658 16,103 0.37% 주식
JANUS HENDERSON GROUP PLC $250,417 17,070 0.34% 주식
XTX Topco Ltd $205,122 12,159 0.28% 주식
CAPTRUST FINANCIAL ADVISORS $199,758 11,841 0.27% 주식
D. E. Shaw & Co., Inc. $171,568 10,170 0.24% 주식
Centiva Capital, LP $168,987 10,017 0.23% 주식
VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO $130,540 7,738 0.18% 주식
WELLS FARGO & COMPANY/MN $126,525 7,500 0.17% 주식
RHUMBLINE ADVISERS $90,402 5,359 0.12% 주식
Bank of New York Mellon Corp $89,681 5,316 0.12% 주식
NEW YORK STATE COMMON RETIREMENT FUND $72,541 4,300 0.10% 주식
CITIGROUP INC $68,863 4,082 0.09% 주식
MIRAE ASSET GLOBAL ETFS HOLDINGS Ltd. $63,887 3,787 0.09% 주식
JPMORGAN CHASE & CO $58,089 3,409 0.08% 주식
Police & Firemen's Retirement System of New Jersey $44,183 2,619 0.06% 주식
BlackRock, Inc. $39,341 2,332 0.05% 주식
Tower Research Capital LLC (TRC) $19,384 1,149 0.03% 주식
NORTHERN TRUST CORP $18,017 1,068 0.02% 주식
BARCLAYS PLC $17,933 1,063 0.02% 주식
FMR LLC $14,188 841 0.02% 주식
MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV $13,412 795 0.02% 주식
Legal & General Group Plc $10,771 640 0.01% 주식
Ameritas Investment Partners, Inc. $10,628 630 0.01% 주식
Arax Advisory Partners $8,671 514 0.01% 주식
Aster Capital Management (DIFC) Ltd $7,642 453 0.01% 주식
CALIFORNIA STATE TEACHERS RETIREMENT SYSTEM $6,352 433 0.01% 주식
MORGAN STANLEY $5,415 321 0.01% 주식
ROYAL BANK OF CANADA $4,000 242 0.01% 주식
JONES FINANCIAL COMPANIES LLLP $3,871 243 0.01% 주식
DEUTSCHE BANK AG\ $3,728 221 0.01% 주식
Allworth Financial LP $2,177 129 0.00% 주식
UBS Group AG $1,687 100 0.00% 주식
IFP Advisors, Inc $1,670 99 0.00% 주식
ZIONS BANCORPORATION, NATIONAL ASSOCIATION /UT/ $1,485 88 0.00% 주식
Integrated Wealth Concepts LLC $1,182 70 0.00% 주식
AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC $1,080 64 0.00% 주식
SJS Investment Consulting Inc. $1,080 64 0.00% 주식
HRT FINANCIAL LP $898 53,275 0.00% 주식
Farther Finance Advisors, LLC $760 45 0.00% 주식
Essential Partners LLC $675 40 0.00% 주식
EverSource Wealth Advisors, LLC $540 32 0.00% 주식
ROTHSCHILD INVESTMENT LLC $523 31 0.00% 주식
Sterling Capital Management LLC $489 29 0.00% 주식
Russell Investments Group, Ltd. $270 16 0.00% 주식
Clearstead Advisors, LLC $237 14 0.00% 주식
Caitong International Asset Management Co., Ltd $135 8 0.00% 주식
True Wealth Design, LLC $85 5 0.00% 주식
Quantbot Technologies LP $17 1 0.00% 주식
Wealth Enhancement Trust Services, Inc. $17 1 0.00% 주식
Covestor Ltd $1 35 0.00% 주식

회사 내부자 8 명의 내부자 · 4 임원 · 6 이사

내부자 역할 마지막 활동 보유 주식 수 매수 12개월 매도 12개월 순매수/매도 12개월
Paresh Patel Chief Executive Officer 2026년 5월 27일 P 1,672,013 58 0 $2,530,606
Suela Bulku Chief Financial Officer 2025년 12월 18일 P 314,874 2 0 $217,192
Kevin Andrew Mitchell President 2025년 12월 18일 P 715,135 2 0 $265,946
Brook Armstrong Baker General Counsel 2025년 12월 18일 P 248,026 2 0 $217,192
James J Macchiarola 이사 2026년 3월 23일 P 140,000 2 0 $480,480
Robert A. Lopes Jr. 이사 2026년 3월 9일 P 127,335 2 0 $248,375
Irene Hurst 이사 2025년 11월 6일 P 109,500 1 0 $42,000
Loreen M Spencer 이사 2025년 11월 6일 P 110,000 1 0 $84,000

SEC 양식 3/4/5 제출 서류 기준 내부자; 순매수/매도는 공개 시장 거래만 해당

ETF 보유 현황 16 ETF 보유

가중치는 직접적인 주식 보유(N-PORT)만 반영합니다. 레버리지 또는 파생 상품 기반 펀드는 표시되지 않은 추가 스왑 노출을 보유할 수 있습니다.

펀드 비중 단위 기준일 출처
OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe… 0.02% 4,579 SH 2026년 8월 8일 일간
AVSC · AMERICAN CENTURY ETF TRUST 0.02% 35,675 NS 2026년 5월 31일 N-PORT
AVUV · AMERICAN CENTURY ETF TRUST 0.01% 211,494 NS 2026년 5월 31일 N-PORT
VTWG · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0.01% 8,903 SH 2026년 8월 8일 일간
IWO · iShares Trust 0.01% 75,348 SH 2026년 8월 8일 일간
ISCG · iShares Trust 0.01% 4,795 SH 2026년 8월 8일 일간
IWM · iShares Trust 0.00% 210,026 SH 2026년 8월 8일 일간
ISCB · iShares Trust 0.00% 682 SH 2026년 8월 8일 일간
RSSL · Global X Funds 0.00% 3,305 NS 2026년 4월 30일 N-PORT
ITWO · ProShares Trust 0.00% 362 NS 2026년 5월 31일 N-PORT
AVUS · AMERICAN CENTURY ETF TRUST 0.00% 18,082 NS 2026년 5월 31일 N-PORT
UWM · ProShares Trust 0.00% 283 NS 2026년 5월 31일 N-PORT
URTY · ProShares Trust 0.00% 287 NS 2026년 5월 31일 N-PORT
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