我每月都从三只不同的分红股票中获得收益。以下是我的持仓名单。

关键要点

• Realty Income 是一只非常可靠的月度分红股票。
• Main Street Capital 支付可信赖的月度分红，并每个季度提供补充收入。
• EPR Properties 提供更高风险、更高收益的月度收入流。
• 我们比 Realty Income 更看好的 10 只股票 ›

我正在建立额外的被动收入流以补充工资收入。每个月，我都会从 Realty Income (NYSE:O)、Main Street Capital (NYSE:MAIN) 和 EPR Properties (NYSE:EPR) 获得分红付款。这就像每月获得另一份工资，只不过我无需为此工作。

我喜欢投资这些月度分红股票，因为这种定期现金流让我每月都有固定金额可以再投资，直到退休后用于支付部分生活开支。这比大多数其他季度分红股票的节奏更稳定。以下是我为何选择这三只月度分红股票的原因。

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图片来源：Getty Images。

月度分红公司®

Realty Income 是月度分红股票中的黄金标准。这家房地产投资信托（REIT）已连续 674 个月支付股息。自 1994 年在纽约证券交易所上市以来，它已连续 115 个季度提高分红，共上调 135 次。该 REIT 已连续三十多年每年提高分红，年复合增长率达 4.1%。它是一款非常稳定的收入型股票。

目前，该 REIT 的股息收益率超过 5%（远高于 标普 500 指数的 1% 收益率），并且基础稳固。Realty Income 的物业组合非常多元化（包括零售、工业、博彩和数据中心），这些物业通过长期净租赁合同出租给全球许多领先企业。这些租赁合同为其提供了非常稳定且持久的租金收入。同时，Realty Income 的股息支付率较低（低于其调整后运营资金的 75%），资产负债表稳健（A 评级）。这种强劲的财务状况，加上不断增长的战略合作伙伴名单，使其具备每年投资数十亿美元于创收房地产项目的能力，从而支持其稳步上升的股息。

可持续的月度收入流及其他

Main Street Capital 是一家业务发展公司（BDC），专注于投资小型私营企业。它通过债务和股权投资获得利息和股息收入，同时具备资本增值潜力。

作为一家 BDC，Main Street Capital 必须将至少 90% 的应税净收入以股息形式分配给股东。它主要通过其月度股息来实现这一点，该股息设定在一个可持续的水平（其可分配净投资收入在第二季度几乎覆盖了其月度支付的 1.4 倍）。自 2007 年首次公开募股以来，Main Street Capital 从未削减或暂停过其月度股息。相反，自 IPO 以来，它已将股息提高了 141%，其中包括自 2021 年以来的 12 次上调，以及过去 12 个月内的 3.9% 上调。以最近的股价和月度支付率计算，Main Street 的基础收益率超过 5%。

此外，Main Street 还定期支付季度补充股息以确保符合美国国税局的规定。它已连续 20 个季度支付补充股息，并自 2024 年初以来维持每股 0.30 美元的当前水平。这一额外支付目前使其年化股息收益率超过 7%。

收入惊悚片

EPR Properties 是另一家 REIT。它专注于拥有体验式房地产，例如电影院、餐饮娱乐场所、游乐园和其他景点。它通过长期、主要为三重净租赁合同将这些物业出租给运营租户。

过去几年，该 REIT 给收入型投资者带来了过山车般的体验。由于疫情对影院行业的影响，它在疫情期间暂停了股息，并在恢复时设定了较低的水平。尽管该 REIT 在过去五年中稳步提高月度股息，但目前仍低于疫情前水平。这使其能够保留更多收入用于新投资。

EPR Properties 过去几年通过出售影院并投资其他体验式物业来优化其投资组合。例如，今年它以 3.15 亿美元从 Six Flags 购买了七个区域主题公园，并将其出租给两家新租户。去年年底，它还以 1.13 亿美元收购了一个包含五个高尔夫球场和一个水上乐园的资产组合。这些投资正在推动其盈利增长，使 EPR 能够提高股息（预计 2026 年初提高 5.1%）。尽管 EPR Properties 风险较高，但其当前收益率也较高，接近 6%。

三部分组成的月度工资

我之所以持有 Realty Income、Main Street Capital 和 EPR Properties，主要是因为它们支付高于平均水平的月度股息，这为我提供了每月可再投资的可靠收入流。Realty Income 凭借其卓越的业绩记录、财务实力和稳定性，成为我的收入基石。Main Street Capital 同样提供了可靠的月度收入流，并每个季度为我带来额外现金。最后，EPR Properties 凭借其更高的收益率提供了收入提升，我认为这种风险是值得的，因为它是我收入策略的一部分，而非基础。这三者共同支持我的投资收入目标。

现在应该买入 Realty Income 的股票吗？

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Matt DiLallo 持有 EPR Properties、Main Street Capital 和 Realty Income 的股份。The Motley Fool 持有并推荐 EPR Properties 和 Realty Income。The Motley Fool 推荐 Six Flags Entertainment。The Motley Fool 有披露政策。