FISI Financial Institutions, Inc. - Common Stock
NASDAQ · Banking · ดูใน SEC EDGAR ↗ ปิด ต.ค. 2, 2026 10-K/10-Q ส.ค. 3, 2026
$39.98
· % ของช่วง 52 สัปดาห์
· เหนือกว่าจุดต่ำสุด
· สู่ระดับสูงสุด
$25.61ต่ำสุดใน 52 สัปดาห์
$42.97สูงสุดใน 52 สัปดาห์
มูลค่าตลาด (MRQ)
$788M
P/E
11.0
EPS
$3.61
ตราสัญลักษณ์ของคุณ
ช่วง 52 สัปดาห์
$26–$43
อันดับนักวิเคราะห์
BUY
ราคาเป้าหมาย
$45
P/E
11.0
ROE
12.2%
อัตรากำไรสุทธิ
30.6%
แถบตราสัญลักษณ์ของคุณว่างเปล่า — ปักหมุดตัวชี้วัดใดก็ได้ในหน้านี้
FISI ภาพรวมหุ้น ราคา, มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด, P/E, EPS, ROE, อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน, ช่วงราคา 52 สัปดาห์
ราคา
$39.98
มูลค่าตลาด (MRQ)
$788M
P/E
11.0
EPS
$3.61
อัตราเงินปันผล
3.1%
ROE
12.2%
D/E หนี้สิน/ทุน (MRQ)
0.3
ช่วง 52 สัปดาห์
$26–$43
FISI กราฟราคาหุ้น OHLCV รายวันพร้อมตัวชี้วัดทางเทคนิค — แพน ซูม และปรับแต่งมุมมองของคุณ
ช่วง
แท่ง
ความละเอียดของแท่งเทียนจะปรับตามช่วงเวลาที่เลือก — เลื่อนเมาส์เหนือแผนภูมิเพื่อดูราคาเปิด/สูงสุด/ต่ำสุด/ปิดของแท่งเทียน
ผลการดำเนินงาน 10 ปี แนวโน้มรายได้ กำไรสุทธิ อัตรากำไร และ EPS
EPS$3.612016-12-31 → 2025-12-31
กระแสเงินสดอิสระ$13M2016-12-31 → 2025-12-31
อัตรากำไรสุทธิ30.6%2016-12-31 → 2025-12-31
การประเมินมูลค่าและอัตราส่วน
การประเมินมูลค่า อัตราส่วน P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — หุ้นมีราคาแพงหรือถูก?
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม 5 ปี | FISI | ค่าเฉลี่ย 5 ปี | ค่ามัธยฐานของกลุ่มอุตสาหกรรม | บทสรุป |
|---|---|---|---|---|---|
| P/E | 11.0ค่าเฉลี่ย 5 ปี ≈3.8 | ≈3.8 | 11.6 | มูลค่าต่ำกว่าราคา | |
| P/S | 3.2ค่าเฉลี่ย 5 ปี ≈2.6 | ≈2.6 | 3.0 | มูลค่ายุติธรรม | |
| P/B (MRQ) | 1.2ค่าเฉลี่ย 5 ปี ≈0.9 | ≈0.9 | 1.2 | มูลค่ายุติธรรม | |
| ราคาต่อกระแสเงินสดอิสระ (TTM) | 14.0ค่าเฉลี่ย 5 ปี ≈21.3 | ≈21.3 | · | · | |
| ราคา / กระแสเงินสด (TTM) | 12.9ค่าเฉลี่ย 5 ปี ≈16.0 | ≈16.0 | 10.6 | มูลค่าสูงเกินไป | |
| EV / Revenue (EV / รายได้) | 3.2 | · | · | · | |
| EV / FCF | 59.4 | · | · | · | |
| ราคา / มูลค่าตามบัญชีที่จับต้องได้ (MRQ) | 1.2ค่าเฉลี่ย 5 ปี ≈1.1 | ≈1.1 | · | · | |
| PEG Ratio (อัตราส่วน PEG) | ≈1.2 | · | · | · |
ค่ามัธยฐานของกลุ่มบริษัทคำนวณตามมาตรฐานสำหรับแต่ละตัวชี้วัด และอาจไม่ตรงกับเกณฑ์ TTM/MRQ ที่แสดงสำหรับหุ้นนี้เสมอไป
ความสามารถในการทำกำไร อัตรากำไรขั้นต้น, อัตรากำไรจากการดำเนินงาน และอัตรากำไรสุทธิ; ROE, ROA, ROIC
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม 5 ปี | FISI | ค่าเฉลี่ย 5 ปี | ค่ามัธยฐานของกลุ่มอุตสาหกรรม | บทสรุป |
|---|---|---|---|---|---|
| Pretax Margin (อัตรากำไรก่อนหักภาษี) | 37.3%ค่าเฉลี่ย 5 ปี ≈18.0% | ≈18.0% | 39.8% | อยู่ในระดับเดียวกัน | |
| Net Profit Margin (อัตรากำไรสุทธิ) | 30.6%ค่าเฉลี่ย 5 ปี ≈16.7% | ≈16.7% | 32.3% | อยู่ในระดับเดียวกัน | |
| ROA | 1.2%ค่าเฉลี่ย 5 ปี ≈0.77% | ≈0.77% | 1.2% | อยู่ในระดับเดียวกัน | |
| ROE | 12.2%ค่าเฉลี่ย 5 ปี ≈9.1% | ≈9.1% | 11.2% | อยู่ในระดับเดียวกัน |
สุขภาพทางการเงิน หนี้สิน, สภาพคล่อง, ความสามารถในการชำระหนี้ — ความแข็งแกร่งของงบดุล
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม 5 ปี | FISI | ค่าเฉลี่ย 5 ปี | ค่ามัธยฐานของกลุ่มอุตสาหกรรม | บทสรุป |
|---|---|---|---|---|---|
| หนี้สินต่อทุน (MRQ) | 0.3ค่าเฉลี่ย 5 ปี ≈0.3 | ≈0.3 | · | · |
การเติบโต การเติบโตของรายได้, EPS และกำไรสุทธิ: YoY, CAGR 3 ปี, CAGR 5 ปี
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม 5 ปี | FISI | ค่าเฉลี่ย 5 ปี | ค่ามัธยฐานของกลุ่มอุตสาหกรรม | บทสรุป |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenue YoY (รายได้ YoY) | 109.5%ค่าเฉลี่ย 5 ปี ≈16.2% | ≈16.2% | · | · | |
| Revenue CAGR 3Y (CAGR รายได้ 3 ปี) | 4.7%ค่าเฉลี่ย 5 ปี ≈-2.1% | ≈-2.1% | · | · | |
| Revenue CAGR 5Y (CAGR รายได้ 5 ปี) | 6.1% | · | · | · | |
| EPS YoY | -11.5%ค่าเฉลี่ย 5 ปี ≈23.6% | ≈23.6% | · | · | |
| Net Income YoY (กำไรสุทธิ YoY) | -11.2%ค่าเฉลี่ย 5 ปี ≈21.4% | ≈21.4% | · | · | |
| EPS CAGR 3Y (CAGR ของ EPS 3 ปี) | 0.47% | · | · | · | |
| EPS CAGR 5Y (CAGR ของ EPS 5 ปี) | 9.4% | · | · | · | |
| Net Income CAGR 3Y (CAGR ของกำไรสุทธิ 3 ปี) | 9.8% | · | · | · | |
| Net Income CAGR 5Y (CAGR ของกำไรสุทธิ 5 ปี) | 14.3% | · | · | · |
ประสิทธิภาพของเงินทุน อัตราหมุนเวียนสินทรัพย์, อัตราหมุนเวียนสินค้าคงคลัง, อัตราหมุนเวียนลูกหนี้
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม 5 ปี | FISI | ค่าเฉลี่ย 5 ปี | ค่ามัธยฐานของกลุ่มอุตสาหกรรม | บทสรุป |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover (อัตราหมุนเวียนสินทรัพย์) | 0.0ค่าเฉลี่ย 5 ปี ≈0.0 | ≈0.0 | 0.0 | ระดับสูงสุด |
มูลค่า · ≈ ค่าเฉลี่ย 5 ปี · ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรม · การตัดสินใจเทียบกับค่าเฉลี่ย
เงินปันผล ผลตอบแทน, อัตราการจ่ายเงินปันผล, ประวัติเงินปันผล, CAGR 5 ปี
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล3.1%
อัตราการจ่ายเงินปันผล33.0%
เงินปันผลต่อปี≈$1.28
CAGR เงินปันผล 5 ปี≈3.6%
ช่วงแห่งการเติบโต≈1
| วันที่ไม่ได้รับสิทธิปันผล | จำนวน | สกุลเงิน | ผลตอบแทน |
|---|---|---|---|
| ก.ย. 15, 2026 | $0.32 | USD | ≈3.1% |
| มิ.ย. 12, 2026 | $0.32 | USD | ≈3.3% |
| มี.ค. 13, 2026 | $0.32 | USD | ≈4.1% |
| ธ.ค. 15, 2025 | $0.31 | USD | ≈3.8% |
| ก.ย. 15, 2025 | $0.31 | USD | ≈4.6% |
| มิ.ย. 13, 2025 | $0.31 | USD | ≈4.9% |
| มี.ค. 14, 2025 | $0.31 | USD | ≈4.6% |
| ธ.ค. 13, 2024 | $0.30 | USD | ≈4.2% |
| ก.ย. 13, 2024 | $0.30 | USD | ≈4.7% |
| มิ.ย. 14, 2024 | $0.30 | USD | ≈7.0% |
| มี.ค. 14, 2024 | $0.30 | USD | ≈6.6% |
| ธ.ค. 13, 2023 | $0.30 | USD | ≈5.8% |
| ก.ย. 13, 2023 | $0.30 | USD | ≈7.0% |
| มิ.ย. 14, 2023 | $0.30 | USD | ≈7.1% |
| มี.ค. 15, 2023 | $0.30 | USD | ≈5.6% |
| ธ.ค. 15, 2022 | $0.29 | USD | ≈4.9% |
| ก.ย. 15, 2022 | $0.29 | USD | ≈4.6% |
| มิ.ย. 16, 2022 | $0.29 | USD | ≈4.4% |
| มี.ค. 17, 2022 | $0.29 | USD | ≈3.4% |
| ธ.ค. 16, 2021 | $0.27 | USD | ≈3.4% |
ประวัติผลประกอบการ EPS จริงเทียบกับประมาณการ, เปอร์เซ็นต์ส่วนต่าง%, อัตราการชนะ, วันประกาศผลประกอบการครั้งถัดไป
ค่าเฉลี่ยส่วนต่าง
6.5%
รายงานถัดไป
ต.ค. 21, 2026
| งวด | รายงาน | EPS Actual | EPS คาด | ส่วนต่าง |
|---|---|---|---|---|
| 30 มิถุนายน 2026 | ก.ค. 22, 2026 | $1.04 | $0.95 | 9.6% |
| 31 มีนาคม 2026 | $1.04 | $0.94 | 10.8% | |
| 31 ธันวาคม 2025 | $0.96 | $0.96 | -0.51% | |
| 30 กันยายน 2025 | $0.99 | $0.90 | 10.5% | |
| 30 มิถุนายน 2025 | $0.85 | $0.84 | 0.77% | |
| 31 มีนาคม 2025 | $0.81 | $0.75 | 8.1% |
ปัจจัยพื้นฐานฉบับเต็ม ตัวชี้วัดทั้งหมดรายปี — งบกำไรขาดทุน, งบดุล, งบกระแสเงินสด
งบกำไรขาดทุน
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Interest Expense | · | · | $120M | $29M | $12M | $22M | $39M | $30M | $17M | $13M | $10M | $7M | |
| Interest Income | $333M | $313M | $286M | $196M | $167M | $161M | $169M | $153M | $130M | $115M | $105M | $101M | |
| Pretax Income | $91M | $-68M | $63M | $71M | $97M | $46M | $59M | $50M | $43M | $44M | $39M | $39M | |
| Income Tax | $16M | $-27M | $13M | $14M | $20M | $7M | $11M | $10M | $10M | $12M | $11M | $10M | |
| Net Income | $75M | $-42M | $50M | $57M | $78M | $38M | $49M | $40M | $34M | $32M | $28M | $29M | |
| EPS (Basic) | $3.65 | $-2.75 | $3.17 | $3.58 | $4.81 | $2.30 | $2.97 | $2.39 | $2.13 | $2.11 | $1.91 | $2.01 | |
| EPS (Diluted) | $3.61 | $-2.75 | $3.15 | $3.56 | $4.78 | $2.30 | $2.96 | $2.39 | $2.13 | $2.10 | $1.90 | $2.00 | |
| Shares (Basic) | 20,099,000 | 15,683,000 | 15,376,000 | 15,384,000 | 15,841,000 | 16,022,000 | 15,972,000 | 15,910,000 | 15,044,000 | 14,436,000 | 14,081,000 | 13,893,000 | |
| Shares (Diluted) | 20,318,000 | 15,683,000 | 15,475,000 | 15,471,000 | 15,937,000 | 16,063,000 | 16,031,000 | 15,956,000 | 15,085,000 | 14,491,000 | 14,135,000 | 13,946,000 |
งบดุล
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $109M | $87M | $124M | · | · | · | · | · | · | · | · | $58M | |
| PP&E (Net) | $40M | $40M | $40M | $42M | $40M | $41M | $41M | $43M | $45M | $42M | $39M | $36M | |
| PP&E (Gross) | $105M | $105M | $103M | $101M | $95M | $104M | $102M | $99M | $98M | $91M | $84M | $77M | |
| Accum. Depreciation | $65M | $65M | $63M | $59M | $55M | $63M | $61M | $57M | $52M | $49M | $45M | $41M | |
| Goodwill | $58M | $58M | $67M | $67M | $67M | $66M | $66M | $66M | $66M | $66M | $60M | $61M | |
| Intangibles | $2M | $3M | $5M | $6M | $7M | $8M | $9M | $10M | $9M | $9M | $7M | $7M | |
| Total Assets | $6.27B | $6.12B | $6.16B | $5.80B | $5.52B | $4.91B | $4.38B | $4.31B | $4.11B | $3.71B | $3.38B | $3.09B | |
| Short-term Debt | $109M | $99M | $185M | $205M | $30M | $5M | $276M | $470M | $446M | $332M | $293M | $335M | |
| Total Liabilities | $5.65B | $5.55B | $5.71B | $5.39B | $5.02B | $4.44B | $3.95B | $3.92B | $3.72B | $3.39B | $3.09B | $2.81B | |
| Long-term Debt | $194M | $125M | $125M | $74M | $74M | $74M | $39M | $39M | $39M | $39M | $39M | $0 | |
| Total Debt | $109M | $99M | $185M | $205M | $30M | $5M | $276M | $470M | $446M | $332M | $293M | $335M | |
| Common Stock | $207.0K | $207.0K | $161.0K | $161.0K | $161.0K | $161.0K | $161.0K | $161.0K | $161.0K | $147.0K | $144.0K | $144.0K | |
| Paid-in Capital | $234M | $233M | $126M | $127M | $126M | $125M | $125M | $123M | $121M | $82M | $73M | $73M | |
| Retained Earnings | $437M | $389M | $452M | $421M | $384M | $325M | $313M | $280M | $257M | $238M | $219M | $203M | |
| Treasury Stock | $27M | $18M | $20M | $22M | $9M | $1M | $2M | $2M | $3M | $3M | $4M | $5M | |
| AOCI | $-33M | $-53M | $-120M | $-137M | $-13M | $2M | $-15M | $-21M | $-12M | $-14M | $-11M | $-9M | |
| Stockholders' Equity | $629M | $569M | $455M | $406M | $505M | $468M | $439M | $396M | $381M | $320M | $294M | $280M | |
| Liabilities + Equity | $6.27B | $6.12B | $6.16B | $5.80B | $5.52B | $4.91B | $4.38B | $4.31B | $4.11B | $3.71B | $3.38B | $3.09B | |
| Shares Outstanding | 19,797,407 | 20,076,572 | 15,407,406 | 15,340,001 | 15,745,453 | 16,041,926 | 16,099,556 | 15,928,598 | 15,924,938 | 14,537,597 | 14,190,192 | 14,118,048 |
กระแสเงินสด
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| D&A | $8M | $8M | $8M | $8M | $8M | $8M | $8M | $6M | $6M | $6M | $5M | $5M | |
| Stock-based Comp | $3M | $2M | $2M | $3M | $2M | $1M | $1M | $1M | $1M | $845.0K | $674.0K | $471.0K | |
| Deferred Tax | $12M | $-35M | $-1M | $-4M | $5M | $-5M | $369.0K | $-10M | $12M | $-2M | $2M | $2M | |
| Amort. of Intangibles | $415.0K | $552.0K | $910.0K | $986.0K | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $942.0K | $89.0K | |
| Restructuring | · | $35.0K | $114.0K | $2M | $111.0K | $1M | · | · | · | · | · | · | |
| Operating Cash Flow | $19M | $77M | $11M | $134M | $73M | $43M | $58M | $65M | $46M | $47M | $43M | $35M | |
| CapEx | $6M | $5M | $3M | $8M | $9M | $4M | $4M | $3M | $8M | $8M | $7M | $5M | |
| Investing Cash Flow | $-140M | $-8M | $-310M | $-325M | $-633M | $-531M | $-25M | $-225M | $-373M | $-327M | $-306M | $-153M | |
| Debt Issued | $80M | $0 | $50M | $0 | $0 | $35M | · | · | · | · | $40M | · | |
| Net Debt Issued | $70M | $0 | $50M | $0 | · | $35M | · | · | · | · | $40M | · | |
| Stock Issued | $0 | $109M | $0 | $0 | · | · | · | · | $38M | · | · | · | |
| Stock Repurchased | $11M | $426.0K | $571.0K | $15M | $9M | $209.0K | $293.0K | $113.0K | $148.0K | · | $202.0K | $194.0K | |
| Net Stock Activity | $-11M | $108M | $-571.0K | $-15M | $-9M | $-209.0K | $-293.0K | $-113.0K | $38M | · | $-202.0K | $-194.0K | |
| Dividends Paid | $25M | $19M | $18M | $18M | $17M | $16M | $16M | $15M | $12M | $11M | $11M | $11M | |
| Financing Cash Flow | $143M | $-106M | $293M | $243M | $546M | $469M | $-23M | $164M | $354M | $291M | $265M | $117M | |
| Net Change in Cash | $21M | $-37M | $-6M | $51M | $-15M | $-19M | $10M | $4M | $28M | $11M | $2M | $-2M | |
| Taxes Paid | $-17.0K | $3M | $6M | $3M | $11M | $7M | $10M | $4M | $13M | $11M | $7M | $14M | |
| Free Cash Flow | $13M | $72M | $8M | $125M | $64M | $39M | $54M | $62M | $39M | $39M | $36M | $30M | |
| Levered FCF | · | · | $-88M | $102M | $54M | $20M | $22M | $38M | $25M | $30M | $28M | $24M |
ความสามารถในการทำกำไร
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 30.6% | -35.6% | 23.5% | 26.5% | 38.5% | 21.0% | 28.7% | 24.8% | 22.8% | 23.1% | 22.6% | 24.6% | |
| Pretax Margin | 37.3% | -58.3% | 29.5% | 33.2% | 48.2% | 25.1% | 34.9% | 31.1% | 29.5% | 31.9% | 30.9% | 32.7% | |
| ROA | 1.2% | -0.68% | 0.84% | 1.0% | 1.5% | 0.82% | 1.1% | 0.94% | 0.86% | 0.90% | 0.88% | 0.98% | |
| ROE | 12.2% | -7.8% | 11.6% | 14.1% | 15.6% | 8.3% | 11.2% | 10.0% | 9.0% | 9.9% | 9.6% | 11.0% |
สภาพคล่องและความสามารถในการชำระหนี้
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Debt / Equity | 0.2 | 0.2 | 0.4 | 0.5 | 0.1 | 0.0 | 0.6 | 1.2 | 1.2 | 1.0 | 1.0 | 1.2 |
ประสิทธิภาพ
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
ต่อหุ้น
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Book Value / Share | $31.76 | $28.34 | $29.52 | $26.44 | $31.38 | $29.20 | $27.43 | $24.88 | $23.94 | $22.02 | $20.71 | $19.80 | |
| Revenue / Share | $12.06 | $7.45 | $13.83 | $13.81 | $12.65 | $11.34 | $10.62 | $9.99 | $9.77 | $9.55 | $8.89 | $8.54 | |
| Cash Flow / Share | $0.93 | $4.92 | $0.70 | $8.63 | $4.58 | $2.71 | $3.60 | $4.08 | $3.07 | $3.22 | $3.05 | $2.53 | |
| Cash / Share | $5.49 | $4.35 | · | · | · | · | · | · | · | · | · | $4.12 | |
| Dividend / Share | $1.24 | $1.20 | $1.20 | $1.16 | $1.08 | $1.04 | $1.00 | $0.96 | $0.85 | $0.81 | $0.80 | $0.77 | |
| EPS (TTM) | $3.61 | $-2.75 | $3.15 | $3.56 | $4.78 | $2.30 | $2.96 | $2.39 | $2.13 | $2.10 | $1.90 | $2.00 |
อัตราการเติบโต
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue YoY | 109.5% | -45.4% | 0.15% | 5.9% | 10.7% | · | · | · | · | · | · | · | |
| Revenue CAGR 3Y | 4.7% | -16.6% | 5.5% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Revenue CAGR 5Y | 6.1% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| EPS YoY | · | · | -11.5% | -25.5% | 107.8% | · | · | · | · | · | · | · | |
| EPS CAGR 3Y | 0.47% | · | 11.1% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| EPS CAGR 5Y | 9.4% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Net Income YoY | · | · | -11.2% | -27.2% | 102.7% | · | · | · | · | · | · | · | |
| Net Income CAGR 3Y | 9.8% | · | 9.4% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Net Income CAGR 5Y | 14.3% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Dividends Paid CAGR 5Y | 8.4% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · |
การประเมินมูลค่า (TTM)
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $245M | $117M | $214M | $214M | $202M | $182M | $170M | $159M | $147M | $138M | $126M | $119M | |
| Net Income TTM | $75M | $-42M | $50M | $57M | $78M | $38M | $49M | $40M | $34M | $32M | $28M | $29M | |
| Market Cap | $617M | $548M | $328M | $374M | $512M | $361M | $514M | $409M | $495M | $497M | $397M | $355M | |
| Enterprise Value | $617M | $560M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | $632M | |
| P/E | 8.6 | -9.9 | 6.8 | 6.8 | 6.7 | 9.8 | 10.8 | 10.8 | 14.6 | 16.3 | 14.7 | 12.6 | |
| P/S | 2.5 | 4.7 | 1.5 | 1.7 | 2.5 | 2.0 | 3.0 | 2.6 | 3.4 | 3.6 | 3.2 | 3.0 | |
| P/B | 1.0 | 1.0 | 0.7 | 0.9 | 1.0 | 0.8 | 1.2 | 1.0 | 1.3 | 1.6 | 1.4 | 1.3 | |
| P / Tangible Book | 1.1 | 1.1 | 0.9 | 1.1 | 1.2 | 0.9 | · | · | · | · | · | · | |
| P / Cash Flow | 32.8 | 7.1 | 30.1 | 2.8 | 7.0 | 8.3 | 8.9 | 6.3 | 10.7 | 10.6 | 9.2 | 10.1 | |
| P / FCF | 46.6 | 7.6 | 41.5 | 3.0 | 8.1 | 9.2 | 9.5 | 6.6 | 12.9 | 12.7 | 11.2 | 11.9 | |
| EV / FCF | 46.6 | 7.8 | · | · | · | · | · | · | · | · | · | 21.1 | |
| EV / Revenue | 2.5 | 4.8 | · | · | · | · | · | · | · | · | · | 5.3 | |
| Dividend Yield | 4.0% | 3.4% | 5.6% | 4.7% | 3.3% | 4.6% | 3.1% | 3.6% | 2.5% | 2.3% | 2.8% | 3.0% | |
| Earnings Yield | 11.6% | -10.1% | 14.8% | 14.6% | 15.0% | 10.2% | 9.2% | 9.3% | 6.9% | 6.1% | 6.8% | 8.0% | |
| Payout Ratio | 33.0% | -44.5% | 36.4% | 31.1% | 21.9% | 43.0% | 32.3% | 37.8% | 37.3% | 36.0% | 39.7% | 35.8% | |
| Annual Payout | $25M | $19M | $18M | $18M | $17M | $16M | $16M | $15M | $12M | $11M | $11M | $11M |
งบกำไรขาดทุน
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Interest Expense | · | · | · | · | · | · | · | · | $38M | $38M | · | $33M | $29M | $22M | · | $8M | |
| Interest Income | $83M | $82M | $85M | $84M | $83M | $81M | $78M | $78M | $79M | $78M | $77M | $75M | $71M | $64M | $58M | $51M | |
| Pretax Income | $26M | $25M | $24M | $25M | $21M | $21M | $-115M | $15M | $30M | $2M | $15M | $16M | $17M | $15M | $14M | $19M | |
| Income Tax | $4M | $4M | $4M | $5M | $4M | $4M | $-32M | $1M | $5M | $356.0K | $5M | $2M | $2M | $3M | $2M | $5M | |
| Net Income | $21M | $21M | $20M | $20M | $18M | $17M | $-83M | $13M | $26M | $2M | $10M | $14M | $14M | $12M | $12M | $14M | |
| EPS (Basic) | $1.06 | $1.05 | $0.98 | $1.00 | $0.85 | $0.82 | $-5.35 | $0.85 | $1.64 | $0.11 | $0.61 | $0.89 | $0.91 | $0.76 | $0.76 | $0.88 | |
| EPS (Diluted) | $1.04 | $1.04 | $0.96 | $0.99 | $0.85 | $0.81 | $-5.32 | $0.84 | $1.62 | $0.11 | $0.60 | $0.88 | $0.91 | $0.76 | $0.76 | $0.88 | |
| Shares (Basic) | 19,687,000 | 19,642,000 | · | 20,122,000 | 20,107,000 | 20,073,000 | · | 15,464,000 | 15,444,000 | 15,403,000 | · | 15,391,000 | 15,372,000 | 15,348,000 | · | 15,329,000 | |
| Shares (Diluted) | 19,941,000 | 19,922,000 | · | 20,336,000 | 20,294,000 | 20,285,000 | · | 15,636,000 | 15,556,000 | 15,543,000 | · | 15,462,000 | 15,413,000 | 15,435,000 | · | 15,393,000 |
งบดุล
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $99M | $85M | $109M | $186M | $93M | $167M | $87M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| PP&E (Net) | $38M | $38M | $40M | $39M | $40M | $39M | $40M | $41M | $40M | $40M | · | $40M | $41M | $42M | · | $41M | |
| PP&E (Gross) | · | · | $105M | · | · | · | $105M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Accum. Depreciation | · | · | $65M | · | · | · | $65M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Goodwill | $58M | $58M | $58M | $58M | $58M | $58M | $58M | $58M | $58M | $67M | $67M | $67M | $67M | $67M | $67M | $67M | |
| Intangibles | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $3M | · | $3M | $3M | $5M | · | $6M | $6M | $6M | · | $7M | |
| Total Assets | $6.33B | $6.29B | $6.27B | $6.29B | $6.14B | $6.34B | $6.12B | $6.16B | $6.13B | $6.30B | · | $6.14B | $6.14B | $5.97B | · | $5.62B | |
| Short-term Debt | $182M | $114M | $109M | $55M | $101M | $55M | $99M | $55M | $202M | $133M | · | $70M | $374M | $116M | · | $69M | |
| Total Liabilities | $5.69B | $5.66B | $5.65B | $5.67B | $5.54B | $5.75B | $5.55B | $5.66B | $5.66B | $5.85B | · | $5.73B | $5.72B | $5.54B | · | $5.23B | |
| Long-term Debt | $79M | $79M | $194M | $115M | $115M | $125M | $125M | $125M | $125M | $125M | · | $124M | $124M | $124M | · | $74M | |
| Total Debt | $182M | $114M | · | $55M | $101M | $55M | · | $55M | $202M | $133M | · | $70M | $374M | $116M | · | $69M | |
| Common Stock | $207.0K | $207.0K | $207.0K | $207.0K | $207.0K | $207.0K | $207.0K | $161.0K | $161.0K | $161.0K | · | $161.0K | $161.0K | $161.0K | · | $161.0K | |
| Paid-in Capital | $233M | $233M | $234M | $234M | $233M | $232M | $233M | $125M | $125M | $125M | · | $126M | $125M | $125M | · | $126M | |
| Retained Earnings | $466M | $451M | $437M | $424M | $410M | $399M | $389M | $478M | $469M | $449M | · | $447M | $438M | $428M | · | $414M | |
| Treasury Stock | $30M | $31M | $27M | $16M | $16M | $17M | $18M | $18M | $18M | $19M | · | $20M | $20M | $21M | · | $23M | |
| AOCI | $-43M | $-39M | $-33M | $-37M | $-42M | $-42M | $-53M | $-102M | $-126M | $-126M | · | $-161M | $-134M | $-127M | · | $-141M | |
| Stockholders' Equity | $643M | $632M | $629M | $622M | $602M | $590M | $569M | $500M | $468M | $446M | $455M | $409M | $426M | $423M | $406M | $394M | |
| Liabilities + Equity | $6.33B | $6.29B | $6.27B | $6.29B | $6.14B | $6.34B | $6.12B | $6.16B | $6.13B | $6.30B | · | $6.14B | $6.14B | $5.97B | · | $5.62B | |
| Shares Outstanding | 19,706,360 | 19,686,370 | 19,797,407 | 20,129,633 | 20,127,575 | 20,109,712 | 20,076,572 | 15,474,314 | 15,472,395 | 15,446,949 | 15,407,406 | 15,401,800 | 15,401,800 | 15,375,479 | 15,340,001 | 15,334,091 |
กระแสเงินสด
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| D&A | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | |
| Stock-based Comp | $1M | $903.0K | $861.0K | $756.0K | $954.0K | $506.0K | $-199.0K | $494.0K | $746.0K | $569.0K | $-255.0K | $721.0K | $657.0K | $551.0K | $499.0K | $662.0K | |
| Deferred Tax | $2M | $2M | $6M | $5M | $360.0K | $483.0K | $-36M | $-1M | $-1M | $4M | $-862.0K | $24.0K | $-927.0K | $417.0K | $-3M | $-886.0K | |
| Amort. of Intangibles | $96.0K | $98.0K | $100.0K | $103.0K | $105.0K | $107.0K | $109.0K | $112.0K | $114.0K | $217.0K | $221.0K | $225.0K | $230.0K | $234.0K | $239.0K | $244.0K | |
| Restructuring | · | · | · | $0 | $0 | $68.0K | · | $0 | $0 | $0 | · | $-55.0K | $-19.0K | · | $-1M | $0 | |
| Operating Cash Flow | $23M | $24M | $21M | $-7M | $-6M | $10M | $27M | $2M | $36M | $12M | $-48M | $44M | $8M | $7M | $16M | $36M | |
| CapEx | $848.0K | $650.0K | $2M | $1M | $2M | $816.0K | $403.0K | $2M | $951.0K | $1M | $1M | $507.0K | $384.0K | $848.0K | $3M | $2M | |
| Investing Cash Flow | $-32M | $-56M | $-62M | $-49M | $119M | $-147M | $-135M | $80M | $73M | $-26M | $-27M | $-4M | $-115M | $-165M | $-160M | $-67M | |
| Debt Issued | · | · | · | · | · | · | $0 | $0 | $0 | $0 | $0 | $0 | $0 | $50M | $0 | $0 | |
| Net Debt Issued | · | $-115M | · | · | · | · | · | · | · | $0 | · | · | · | $50M | · | · | |
| Stock Repurchased | $65.0K | $6M | $11M | $34.0K | $0 | $481.0K | $4.0K | $26.0K | $3.0K | $393.0K | $8.0K | $0 | $2.0K | $561.0K | $13.0K | $0 | |
| Net Stock Activity | · | $-6M | · | · | · | $-481.0K | · | · | · | $-393.0K | · | · | · | $-561.0K | · | · | |
| Dividends Paid | $7M | $7M | $5M | $7M | $7M | $6M | $4M | $5M | $5M | $5M | $4M | $5M | $5M | $5M | $3M | $5M | |
| Financing Cash Flow | $23M | $9M | $-36M | $149M | $-187M | $217M | $-54M | $21M | $-199M | $126M | $7M | $-28M | $147M | $168M | $155M | $40M | |
| Net Change in Cash | $14M | $-23M | $-77M | $93M | $-74M | $80M | $-162M | $103M | $-91M | $113M | $-68M | $12M | $40M | $10M | $12M | $9M | |
| Taxes Paid | $0 | $0 | $-17.0K | $0 | $0 | $0 | $-33.0K | $419.0K | $3M | $0 | $0 | $2M | $4M | $1M | $2M | $257.0K | |
| Free Cash Flow | · | $23M | · | · | · | $9M | · | · | · | $11M | · | · | · | $6M | · | · | |
| Levered FCF | · | · | · | · | · | · | · | · | · | $-22M | · | · | · | $-12M | · | · |
ความสามารถในการทำกำไร
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 32.9% | 33.5% | · | 32.1% | 29.3% | 29.5% | · | 26.9% | 39.3% | 4.1% | · | 26.9% | 26.7% | 22.9% | · | 24.9% | |
| Pretax Margin | 39.8% | 39.6% | · | 39.5% | 36.0% | 36.0% | · | 29.0% | 46.2% | 4.8% | · | 31.6% | 31.2% | 28.2% | · | 33.3% | |
| ROA | 0.34% | 0.33% | · | 0.33% | 0.29% | 0.27% | · | 0.22% | 0.42% | 0.03% | · | 0.24% | 0.25% | 0.21% | · | 0.25% | |
| ROE | 3.4% | 3.4% | · | 3.6% | 3.3% | 3.3% | · | 3.0% | 5.7% | 0.48% | · | 3.5% | 3.4% | 2.8% | · | 3.1% |
สภาพคล่องและความสามารถในการชำระหนี้
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Debt / Equity | 0.3 | 0.2 | · | 0.1 | 0.2 | 0.1 | · | 0.1 | 0.4 | 0.3 | · | 0.2 | 0.9 | 0.3 | · | 0.2 |
ประสิทธิภาพ
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 |
ต่อหุ้น
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Book Value / Share | $32.65 | $32.09 | · | $30.89 | $29.89 | $29.34 | · | $32.33 | $30.23 | $28.86 | · | $26.54 | $27.65 | $27.50 | · | $25.70 | |
| Revenue / Share | $3.23 | $3.15 | · | $3.14 | $2.94 | $2.82 | · | $3.21 | $4.19 | $3.28 | · | $3.37 | $3.49 | $3.42 | · | $3.62 | |
| Cash Flow / Share | · | $1.19 | · | · | · | $0.49 | · | · | · | $0.79 | · | · | · | $0.43 | · | · | |
| Cash / Share | $5.03 | $4.34 | · | $9.24 | $4.62 | $8.32 | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Dividend / Share | $0.32 | $0.32 | $0.31 | $0.31 | $0.31 | $0.31 | $0.30 | $0.30 | $0.30 | $0.30 | $0.30 | $0.30 | $0.30 | $0.30 | $0.29 | $0.29 | |
| EPS (TTM) | $4.03 | $3.84 | · | $-2.67 | $-2.82 | $-2.05 | · | $3.17 | $3.21 | $2.50 | · | $3.31 | $3.31 | $3.39 | · | $4.01 |
การประเมินมูลค่า (TTM)
| ตัวชี้วัด | แนวโน้ม | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $255M | $250M | · | $131M | $118M | $123M | · | $222M | $224M | $212M | · | $213M | $216M | $216M | · | $212M | |
| Net Income TTM | $83M | $79M | · | $-28M | $-35M | $-27M | · | $51M | $52M | $40M | · | $53M | $52M | $54M | · | $64M | |
| Market Cap | $768M | $624M | · | $548M | $517M | $502M | · | $394M | $299M | $291M | · | $259M | $242M | $296M | · | $369M | |
| Enterprise Value | $851M | $653M | · | $417M | $525M | $390M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| P/E | 9.7 | 8.3 | · | -10.2 | -9.1 | -12.2 | · | 8.0 | 6.0 | 7.5 | · | 5.1 | 4.8 | 5.7 | · | 6.0 | |
| P/S | 3.0 | 2.5 | · | 4.2 | 4.4 | 4.1 | · | 1.8 | 1.3 | 1.4 | · | 1.2 | 1.1 | 1.4 | · | 1.7 | |
| P/B | 1.2 | 1.0 | · | 0.9 | 0.9 | 0.9 | · | 0.8 | 0.6 | 0.7 | · | 0.6 | 0.6 | 0.7 | · | 0.9 | |
| P / Tangible Book | 1.3 | 1.1 | · | 1.0 | 1.0 | 0.9 | · | 0.9 | 0.7 | 0.8 | · | 0.8 | 0.7 | 0.8 | · | 1.2 | |
| P / Cash Flow | · | 26.4 | · | · | · | 50.2 | · | · | · | 23.7 | · | · | · | 45.2 | · | · | |
| EV / Revenue | 3.3 | 2.6 | · | 3.2 | 4.5 | 3.2 | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Dividend Yield | 3.2% | 4.0% | · | 4.2% | 4.2% | 4.0% | · | 4.7% | 6.2% | 6.3% | · | 7.0% | 7.4% | 6.0% | · | 4.7% | |
| Earnings Yield | 10.3% | 12.1% | · | -9.8% | -11.0% | -8.2% | · | 12.4% | 16.6% | 13.3% | · | 19.7% | 21.0% | 17.6% | · | 16.7% | |
| Payout Ratio | · | 31.5% | · | · | · | 37.8% | · | · | · | 240.7% | · | · | · | 39.8% | · | · | |
| Annual Payout | $25M | $25M | · | $23M | $22M | $20M | · | $18M | $18M | $18M | · | $18M | $18M | $18M | · | $17M |
ช่วงเวลาล่าสุดอยู่ทางซ้าย · ค่า null แสดงเป็น ·
งบการเงิน งบกำไรขาดทุน, งบดุล, งบกระแสเงินสด — รายปี, 5 ปีล่าสุด
| ตัวชี้วัด | 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2022-12-31 | 2021-12-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| กำไรสุทธิ | $75M | $-42M | $50M | $57M | $78M |
| EPS ที่ปรับลดแล้ว | $3.61 | $-2.75 | $3.15 | $3.56 | $4.78 |
| ตัวชี้วัด | 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2022-12-31 | 2021-12-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| หนี้สินต่อทุน | 0.2 | 0.2 | 0.4 | 0.5 | 0.1 |
| ตัวชี้วัด | 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2022-12-31 | 2021-12-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| กระแสเงินสดอิสระ | $13M | $72M | $8M | $125M | $64M |
ผู้ถือครองสถาบัน (13F) 169 รายงาน · $623.6M ทั้งหมด · ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2026
สถาบันที่รายงานการถือครองหุ้นนี้ในเอกสาร SEC Form 13F รายไตรมาสของตน เฉพาะสถานะ Long; ผู้ยื่นคำร้องรายเดียวอาจปรากฏสองครั้งสำหรับสัญญาออปชันที่แยกจากกัน ขา put/call ขนาดใหญ่ที่หักล้างกันมักสะท้อนถึงการทำตลาด (market-making) หรือสินค้าคงคลังที่มีการป้องกันความเสี่ยง (hedged inventory) ไม่ใช่การเชื่อมั่นในทิศทาง
ผู้ถือ
169
มูลค่าที่ถือครอง
$623.6M
พอร์ตใหม่
28
ตำแหน่งที่ปิดไปแล้ว
15
กิจกรรมของผู้ลงทุนสถาบัน — Q2 2026 เทียบกับไตรมาสก่อนหน้า
| พอร์ตใหม่ | ตำแหน่งที่ปิดไปแล้ว | เพิ่มขึ้น | ลดลง | การเปลี่ยนแปลงสุทธิของจำนวนหุ้น |
|---|---|---|---|---|
| 28 (-2 เทียบกับไตรมาสก่อน) | 15 (-3 เทียบกับไตรมาสก่อน) | 73 (+16 เทียบกับไตรมาสก่อน) | 33 (-7 เทียบกับไตรมาสก่อน) | -69K |
เปรียบเทียบกับ Q1 2026. การยื่นแบบฟอร์ม 13F ของ SEC จะครบกำหนดภายใน 45 วันนับจากสิ้นสุดไตรมาส บวกกับระยะเวลาผ่อนผันสั้นๆ สำหรับผู้ยื่นล่าช้า — ไตรมาสที่ยังอยู่ในช่วงเวลานี้จะถูกข้ามไปเพื่อใช้คู่ที่รายงานล่าสุดอย่างสมบูรณ์
| สถาบัน | มูลค่า | หุ้น | % ของ 13F ที่ติดตาม | ประเภท |
|---|---|---|---|---|
| PL Capital Advisors, LLC | $70,773,495 | 1,816,102 | 11.35% | หุ้น |
| BlackRock, Inc. | $64,973,107 | 1,667,260 | 10.42% | หุ้น |
| DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP | $39,066,636 | 1,002,481 | 6.27% | หุ้น |
| VANGUARD GROUP INC | $36,064,500 | 1,157,026 | 5.78% | หุ้น |
| VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC | $32,780,239 | 841,166 | 5.26% | หุ้น |
| ADAGE CAPITAL PARTNERS GP, L.L.C. | $32,538,742 | 834,969 | 5.22% | หุ้น |
| STATE STREET CORP | $23,273,091 | 592,493 | 3.73% | หุ้น |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $22,870,028 | 586,724 | 3.67% | หุ้น |
| Ategra Capital Management, LLC | $21,982,977 | 564,100 | 3.53% | หุ้น |
| TWO SIGMA INVESTMENTS, LP | $17,813,109 | 457,098 | 2.86% | หุ้น |
| JPMORGAN CHASE & CO | $15,725,374 | 404,980 | 2.52% | หุ้น |
| AMERICAN CENTURY COMPANIES INC | $13,624,341 | 349,611 | 2.18% | หุ้น |
| VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC | $10,250,396 | 263,033 | 1.64% | หุ้น |
| AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC | $9,800,878 | 251,498 | 1.57% | หุ้น |
| Hillsdale Investment Management Inc. | $9,711,324 | 249,200 | 1.56% | หุ้น |
| RAYMOND JAMES FINANCIAL INC | $9,675,589 | 248,283 | 1.55% | หุ้น |
| MORGAN STANLEY | $9,154,873 | 234,920 | 1.47% | หุ้น |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | $8,421,768 | 216,109 | 1.35% | หุ้น |
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | $7,777,131 | 245,258 | 1.25% | หุ้น |
| HOTCHKIS & WILEY CAPITAL MANAGEMENT LLC | $7,774,593 | 199,502 | 1.25% | หุ้น |
| Qube Research & Technologies Ltd | $7,553,594 | 193,831 | 1.21% | หุ้น |
| BRIDGEWAY CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $6,981,631 | 179,154 | 1.12% | หุ้น |
| NORTHERN TRUST CORP | $6,867,098 | 176,215 | 1.10% | หุ้น |
| CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC | $6,321,402 | 162,212 | 1.01% | หุ้น |
| CANANDAIGUA NATIONAL BANK & TRUST CO | $6,005,511 | 154,106 | 0.96% | หุ้น |
| Palisades Investment Partners, LLC | $5,921,388 | 150,826 | 0.95% | หุ้น |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | $5,335,149 | 136,904 | 0.86% | หุ้น |
| VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO | $5,070,893 | 130,123 | 0.81% | หุ้น |
| BANK OF AMERICA CORP /DE/ | $5,014,971 | 128,688 | 0.80% | หุ้น |
| CANANDAIGUA NATIONAL CORP | $4,911,277 | 154,881 | 0.79% | หุ้น |
| COURIER CAPITAL LLC | $4,642,632 | 119,133 | 0.74% | หุ้น |
| Bank of New York Mellon Corp | $4,592,370 | 117,844 | 0.74% | หุ้น |
| Empowered Funds, LLC | $4,253,731 | 109,154 | 0.68% | หุ้น |
| Curi Capital, LLC | $3,897,639 | 100,017 | 0.63% | หุ้น |
| MALTESE CAPITAL MANAGEMENT LLC | $3,897,000 | 100,000 | 0.62% | หุ้น |
| MENDON CAPITAL ADVISORS CORP | $3,897,000 | 100,000 | 0.62% | หุ้น |
| TWO SIGMA ADVISERS, LP | $3,409,593 | 109,387 | 0.55% | หุ้น |
| CITADEL ADVISORS LLC | $3,331,156 | 85,480 | 0.53% | หุ้น |
| SEGALL BRYANT & HAMILL, LLC | $2,962,110 | 76,010 | 0.48% | หุ้น |
| Trexquant Investment LP | $2,915,385 | 74,811 | 0.47% | หุ้น |
| Nuveen, LLC | $2,785,109 | 71,468 | 0.45% | หุ้น |
| FMR LLC | $2,569,837 | 65,944 | 0.41% | หุ้น |
| PRUDENTIAL FINANCIAL INC | $2,561,849 | 65,739 | 0.41% | หุ้น |
| WELLINGTON MANAGEMENT GROUP LLP | $2,454,292 | 62,979 | 0.39% | หุ้น |
| NEW YORK STATE COMMON RETIREMENT FUND | $2,416,725 | 62,015 | 0.39% | หุ้น |
| COMMONWEALTH EQUITY SERVICES, LLC | $2,249,410 | 57,721 | 0.36% | หุ้น |
| Russell Investments Group, Ltd. | $2,054,524 | 52,741 | 0.33% | หุ้น |
| BAYVIEW ASSET MANAGEMENT, LLC | $1,948,500 | 50,000 | 0.31% | หุ้น |
| Cutler Capital Management, LLC | $1,926,191 | 49,428 | 0.31% | หุ้น |
| Universal- Beteiligungs- und Servicegesellschaft mbH | $1,802,012 | 46,241 | 0.29% | หุ้น |
นักเคลื่อนไหวและเจ้าของ %+ 5 2 รายการ
นักลงทุนที่ยื่น SEC Schedule 13D — กรรมสิทธิ์ตามผลประโยชน์ที่แท้จริงสูงกว่า % 5 โดยมีเจตนาที่จะมีอิทธิพลต่อผู้ออกหลักทรัพย์ (การถือหุ้นของนักเคลื่อนไหว, การรณรงค์ในคณะกรรมการ, M&A) แต่ละแถวแสดงสถานะล่าสุดที่ทราบของตำแหน่งของผู้ยื่นคำร้องรายนั้น
| ผู้ยื่นคำร้อง | ยื่นแล้ว | ส่วนได้เสีย | สถานะ | วัตถุประสงค์ | การยื่นคำร้อง |
|---|---|---|---|---|---|
| PL Capital Advisors, LLC, LASHLEY RICHARD J, PALMER JOHN W, Black Maple Capital Management LP, Black Maple Capital Holdings LLC, Barnard Robert James, Danielle Morgan Lashley 2010 Trust, Lashley Danielle Morgan, Lashley Family 2011 Trust, Lashley Beth, Lashley Family 2012 Trust, Lashley Robin, Caitlin Anne Lashley 2010 Trust, Fanelli Caitlin (nee Lashley) ×3 เอกสารยื่นคำร้อง | 2 ตุลาคม 2025 | 8.90% | การแก้ไข | · | SEC |
| MHC Mutual Conversion Fund, L.P., Clover Partners, L.P., Clover Partners Management, L.L.C., Johnny Guerry, Terry Philen ×4 เอกสารยื่นคำร้อง | 12 ธันวาคม 2016 | · | การยื่นคำร้องครั้งแรก | การลงทุนแบบพาสซีฟ | SEC |
Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.
ผู้บริหารบริษัท 73 รายชื่อผู้บริหาร · ผู้บริหาร 42 คน · กรรมการ 26 คน
| ผู้บริหารภายใน | บทบาท | กิจกรรมล่าสุด | หุ้นที่ถือครอง | ซื้อ 12 เดือน | ขาย 12 เดือน | สุทธิ 12 เดือน |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Martin Kearney Birmingham | President & CEO | 20 มีนาคม 2026 M | 137,622 | 0 | 0 | $0 |
| William Jack Plants II | Chief Financial Officer | 20 มีนาคม 2026 M | 8,013 | 1 | 0 | $19,879 |
| Kevin B Klotzbach | EVP & Chief Financial Officer | 26 กุมภาพันธ์ 2019 A | 20,273 | 0 | 0 | $0 |
| Karl Francis Krebs | EVP & Chief Financial Officer | 15 เมษายน 2013 D | 4,940 | 0 | 0 | $0 |
| Ronald A Miller | EVP & Chief Financial Officer | 12 มีนาคม 2009 D | 22,250 | 0 | 0 | $0 |
| Blake G Jones | Chief Marketing Officer | 25 กันยายน 2026 M | 640 | 0 | 0 | $0 |
| Gary A. Pacos | Chief Risk Officer | 20 มีนาคม 2026 M | 3,473 | 0 | 0 | $0 |
| Laurie R Collins | Chief Human Resources Officer | 20 มีนาคม 2026 M | 7,669 | 0 | 0 | $0 |
| Kevin B Quinn | Chief Comm Banking Officer | 20 มีนาคม 2026 M | 6,992 | 0 | 0 | $0 |
| Samuel J Burruano Jr | Chief Legal Officer | 20 มีนาคม 2026 M | 15,238 | 0 | 0 | $0 |
| Eric W. Marks | Chief Consumer Banking Officer | 6 มีนาคม 2025 A | · | 0 | 0 | $0 |
| Sonia Marie Dumbleton | Senior Vice President | 19 มีนาคม 2024 M | 7,993 | 0 | 0 | $0 |
| Justin K. Bigham | Executive Vice President | 4 พฤษภาคม 2023 I | 1,485 | 0 | 0 | $0 |
| Sean M Willett | Executive Vice President | 21 มีนาคม 2023 A | 4,465 | 0 | 0 | $0 |
| Randall R. Phillips | Senior Vice President | 22 พฤษภาคม 2022 M | 1,394 | 0 | 0 | $0 |
| Joseph L Dugan | Senior Vice President | 6 พฤษภาคม 2020 P | 5,879 | 0 | 0 | $0 |
| William L Kreienberg | Executive Vice President | 25 กุมภาพันธ์ 2020 A | 3,815 | 0 | 0 | $0 |
| Bethany L. Bowers | Vice President | 22 พฤษภาคม 2019 A | · | 0 | 0 | $0 |
| David G Case | Senior Vice President | 22 พฤษภาคม 2019 A | 3,928 | 0 | 0 | $0 |
| Michael David Grover | Senior Vice President | 22 พฤษภาคม 2019 A | 2,444 | 0 | 0 | $0 |
| Craig J Burton | Senior Vice President | 26 กุมภาพันธ์ 2019 A | · | 0 | 0 | $0 |
| Edward S Oexle | Senior Vice President | 26 กุมภาพันธ์ 2019 A | · | 0 | 0 | $0 |
| Valerie C Benjamin | Senior Vice President | 26 กุมภาพันธ์ 2019 A | · | 0 | 0 | $0 |
| Michael D Burneal | Senior Vice President | 1 สิงหาคม 2018 P | 4,197 | 0 | 0 | $0 |
| Vito Caraccio | Senior Vice President | 27 กุมภาพันธ์ 2018 A | · | 0 | 0 | $0 |
| Charles J Guarino | Senior Vice President | 27 กุมภาพันธ์ 2018 A | 1,525 | 0 | 0 | $0 |
| Paula Dollinger Dolan | Senior Vice President | 27 กุมภาพันธ์ 2018 A | 6,642 | 0 | 0 | $0 |
| Jeffrey Patrick Kenefick | Executive Vice President | 27 กุมภาพันธ์ 2018 A | 3,459 | 0 | 0 | $0 |
| Richard J Harrison | Executive Vice President | 27 มกราคม 2016 D | 27,903 | 0 | 0 | $0 |
| Kenneth Vincent Winn | EVP & Chief Risk Officer | 19 สิงหาคม 2014 D | 780 | 0 | 0 | $0 |
| Ronald Mitchell Mclaughlin | Executive Vice President | 23 กุมภาพันธ์ 2014 F | 12,421 | 0 | 0 | $0 |
| Rita Marie Bartol | Senior Vice President | 21 กุมภาพันธ์ 2013 D | 827 | 0 | 0 | $0 |
| John Leonard Rizzo | SVP & Corporate Secretary | 18 กุมภาพันธ์ 2013 F | 1,179 | 0 | 0 | $0 |
| John Joseph Witkowski | Executive Vice President | 23 กุมภาพันธ์ 2012 F | 19,129 | 0 | 0 | $0 |
| George Daniel Hagi | Executive Vice President | 23 กุมภาพันธ์ 2012 F | 26,272 | 0 | 0 | $0 |
| Bruce Heath Nagle | Sr VP & Dir of Human Resources | 12 มีนาคม 2009 D | 5,200 | 0 | 0 | $0 |
| James Tracy Rudgers | EVP & Chief of Comm. Banking | 12 มีนาคม 2009 D | 7,100 | 0 | 0 | $0 |
| Gary M Rougeau | Senior Vice President | 23 กุมภาพันธ์ 2005 A | · | 0 | 0 | $0 |
| Douglas L Mccabe | Sr Vice President | 23 กุมภาพันธ์ 2005 A | 2,023 | 0 | 0 | $0 |
| Thomas D Grover | Senior Vice President | 23 กุมภาพันธ์ 2005 A | · | 0 | 0 | $0 |
| Julie D Bartoldson | Sr VP & Dir of Human Resources | 2 เมษายน 2004 A | · | 0 | 0 | $0 |
| Randolph C Brown | Senior Vice President | 4 กุมภาพันธ์ 2004 A | 1,091 | 0 | 0 | $0 |
| Mark Zupan | กรรมการ | 2 กันยายน 2026 P | 15,909 | 1 | 0 | $24,788 |
| David Bovenzi | กรรมการ | 20 พฤษภาคม 2026 A | 1,673 | 0 | 0 | $0 |
| Bruce W Harting | กรรมการ | 20 พฤษภาคม 2026 A | 7,421 | 0 | 0 | $0 |
| Robert L. Schrader | กรรมการ | 20 พฤษภาคม 2026 A | 2,643 | 0 | 0 | $0 |
| Steven C. Finch | กรรมการ | 20 พฤษภาคม 2026 A | 1,673 | 0 | 0 | $0 |
| Dawn H Burlew | กรรมการ | 20 พฤษภาคม 2026 A | 22,252 | 0 | 0 | $0 |
| Kim E Vangelder | กรรมการ | 20 พฤษภาคม 2026 A | 30,356 | 0 | 0 | $0 |
| Robert M Glaser | กรรมการ | 20 พฤษภาคม 2026 A | 49,333 | 0 | 0 | $0 |
| Andrew W Dorn JR | กรรมการ | 20 พฤษภาคม 2026 A | 39,066 | 0 | 0 | $0 |
| Susan R Holliday | กรรมการ | 20 พฤษภาคม 2026 A | 41,678 | 0 | 0 | $0 |
| Angela J Panzarella | กรรมการ | 20 พฤษภาคม 2026 A | 6,857 | 0 | 0 | $0 |
| Donald Boswell | กรรมการ | 28 พฤษภาคม 2025 A | 16,656 | 0 | 0 | $0 |
| Samuel M Gullo | กรรมการ | 13 ธันวาคม 2024 P | 40,840 | 0 | 0 | $0 |
| Mauricio F Riveros | กรรมการ | 5 มิถุนายน 2024 A | 6,702 | 0 | 0 | $0 |
| Karl Valentine Anderson JR | กรรมการ | 17 มิถุนายน 2020 A | 17,431 | 0 | 0 | $0 |
| James H Wyckoff | กรรมการ | 20 มิถุนายน 2018 A | 272,133 | 0 | 0 | $0 |
| Erland E Kailbourne | กรรมการ | 3 พฤษภาคม 2018 M | 45,746 | 0 | 0 | $0 |
| John E Benjamin | กรรมการ | 30 มกราคม 2017 M | 19,555 | 0 | 0 | $0 |
| James Leon Robinson | กรรมการ | 6 พฤษภาคม 2015 A | 14,582 | 0 | 0 | $0 |
| Barton P Dambra | กรรมการ | 27 พฤศจิกายน 2013 M | 15,665 | 0 | 0 | $0 |
| Peter G Humphrey | กรรมการ | 8 พฤษภาคม 2013 A | 245,168 | 0 | 0 | $0 |
| Thomas P Connolly | กรรมการ | 6 พฤษภาคม 2009 A | 2,730 | 0 | 0 | $0 |
| John R Tyler JR | กรรมการ | 25 กุมภาพันธ์ 2009 P | 500 | 0 | 0 | $0 |
| Joseph F Hurley | กรรมการ | 3 พฤษภาคม 2006 A | 1,366 | 0 | 0 | $0 |
| James E Stitt | กรรมการ | 4 พฤษภาคม 2005 A | 931 | 0 | 0 | $0 |
| Pamela Davis Heilman | กรรมการ | 5 พฤษภาคม 2004 A | 562 | 0 | 0 | $0 |
| Robert N Latella | · | 20 พฤษภาคม 2026 A | 32,849 | 0 | 0 | $0 |
| Sandra L Byers | · | 20 มีนาคม 2026 M | 2,150 | 0 | 0 | $0 |
| Matthew T Murtha | · | 23 กุมภาพันธ์ 2005 A | · | 0 | 0 | $0 |
| Patrick C Burke | · | 5 มกราคม 2005 I | 997 | 0 | 0 | $0 |
| Jon J Cooper | · | 30 พฤศจิกายน 2004 M | 3,600 | 0 | 0 | $0 |
ผู้บริหารจากเอกสาร SEC Form 3/4/5; สุทธิ = เฉพาะการซื้อขายในตลาดเปิด
การถือครอง ETF ถือโดย ETF 29 ราย
น้ำหนักสะท้อนถึงการถือครองหุ้นโดยตรง (N-PORT) เท่านั้น กองทุนเลเวอเรจหรือกองทุนที่อิงตราสารอนุพันธ์อาจมีการเปิดรับความเสี่ยงจากสัญญาแลกเปลี่ยน (swap) เพิ่มเติมซึ่งไม่แสดง
| กองทุน | น้ำหนัก | หน่วย | ณ วันที่ | แหล่งที่มา |
|---|---|---|---|---|
| ESSC · Strategy Shares | 0.28% | 2,406 NS | 31 กรกฎาคม 2026 | N-PORT |
| IWC · iShares Trust | 0.19% | 67,752 SH | 11 กันยายน 2026 | รายวัน |
| FSMD · FIDELITY COVINGTON TRUST | 0.11% | 68,889 NS | 31 กรกฎาคม 2026 | N-PORT |
| VFVA · VANGUARD WELLINGTON FUND | 0.11% | 23,452 SH | 19 สิงหาคม 2026 | รายวัน |
| DPST · Direxion Shares ETF Trust | 0.09% | 9,391 NS | 31 กรกฎาคม 2026 | N-PORT |
| VFMF · VANGUARD WELLINGTON FUND | 0.09% | 15,416 SH | 19 สิงหาคม 2026 | รายวัน |
| VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.05% | 17,175 SH | 19 สิงหาคม 2026 | รายวัน |
| OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe… | 0.03% | 2,234 SH | 30 กันยายน 2026 | รายวัน |
| DFSV · Dimensional ETF Trust | 0.03% | 64,113 NS | 31 กรกฎาคม 2026 | N-PORT |
| DFAT · Dimensional ETF Trust | 0.03% | 100,733 NS | 31 กรกฎาคม 2026 | N-PORT |
| IWM · iShares Trust | 0.03% | 547,822 SH | 11 กันยายน 2026 | รายวัน |
| PRFZ · Invesco Exchange-Traded Fund Trust | 0.03% | 19,053 SH | 1 ตุลาคม 2026 | รายวัน |
| RSSL · Global X Funds | 0.03% | 9,402 NS | 31 กรกฎาคม 2026 | N-PORT |
| VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.02% | 113,500 SH | 19 สิงหาคม 2026 | รายวัน |
| DFAS · Dimensional ETF Trust | 0.02% | 66,059 NS | 31 กรกฎาคม 2026 | N-PORT |
| VXF · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.01% | 226,687 SH | 19 สิงหาคม 2026 | รายวัน |
| VFH · VANGUARD WORLD FUND | 0.01% | 27,487 SH | 19 สิงหาคม 2026 | รายวัน |
| DFAC · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 42,996 NS | 31 กรกฎาคม 2026 | N-PORT |
| DFUV · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 10,663 NS | 31 กรกฎาคม 2026 | N-PORT |
| DXUV · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 338 NS | 31 กรกฎาคม 2026 | N-PORT |
| DFSU · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 1,200 NS | 31 กรกฎาคม 2026 | N-PORT |
| ITOT · iShares Trust | 0.00% | 39,613 SH | 11 กันยายน 2026 | รายวัน |
| DFAU · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 4,600 NS | 31 กรกฎาคม 2026 | N-PORT |
| DCOR · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 1,238 NS | 31 กรกฎาคม 2026 | N-PORT |
| DFUS · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 6,360 NS | 31 กรกฎาคม 2026 | N-PORT |
| IWV · iShares Trust | 0.00% | 4,751 SH | 3 กันยายน 2026 | รายวัน |
| VTI · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.00% | 595,014 SH | 19 สิงหาคม 2026 | รายวัน |
| VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.00% | 1,506 SH | 19 สิงหาคม 2026 | รายวัน |
| IWN · iShares Trust | · | 191,721 SH | 11 กันยายน 2026 | รายวัน |
FISI ความเห็นหลายต่อหลายของนักวิเคราะห์ มุมมองนักวิเคราะห์ทั้งเชิงบวกและเชิงลบ, ราคาเป้าหมาย 12 เดือน, อัพไซด์
การให้คะแนน · 8 นักวิเคราะห์
ซื้อ
ราคาเป้าหมายค่ามัธยฐาน
$45.00
+12.6%
2 25.0%
ซื้อแนะนำ
4 50.0%
ซื้อ
2 25.0%
ถือ
0 0.0%
ขาย
0 0.0%
ขายแนะนำ
ราคาเป้าหมาย 12 เดือน
2 นักวิเคราะห์ · 2026-10-02ราคาเป้าหมายค่าเฉลี่ย $45.00 +12.6%
ต่ำ$45.00
ค่าเฉลี่ย$45.00
สูง$45.00
การเปรียบเทียบกับบริษัทคู่เทียบ (อุตสาหกรรมย่อย GICS) เมตริกสำคัญเทียบกับบริษัทในกลุ่มอุตสาหกรรมเดียวกัน
ตามปีงบประมาณ ราคา ณ ราคาปิดสิ้นสุดปีงบประมาณล่าสุดของแต่ละบริษัท
| Ticker | มูลค่าตลาด | P/E | รายได้ YoY | อัตรากำไรสุทธิ | ROE | อัตรากำไรขั้นต้น |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FISI | $617M | 8.6 | 109.5% | 30.6% | 12.2% | · |
| IBCP | $668M | 9.9 | 0.30% | 213.7% | 14.1% | · |
| SMBC | · | 11.9 | 9.9% | 35.8% | 12.7% | · |
| PGC | $489M | 13.3 | 24.1% | 13.2% | 5.8% | · |
| HTB | $742M | 11.5 | · | 30.2% | 11.2% | · |
| SHBI | $591M | 9.9 | -0.27% | 285.4% | 10.3% | · |
| RCBC | · | · | · | · | · | · |
| TCBX | $528M | 10.0 | 21.9% | 31.7% | 12.9% | · |
| WASH | $562M | 10.9 | 127.6% | 22.8% | 9.8% | · |
| TFC | $62.13B | 12.9 | 53.0% | 26.1% | 8.2% | · |
ข่าวล่าสุด หัวข้อข่าวล่าสุดที่กล่าวถึงบริษัทนี้
ตัวชี้วัดของฉัน รายการเฝ้าดูส่วนตัวของคุณ — แถวที่เลือกจากข้อมูลพื้นฐานฉบับเต็ม
เลือกตัวชี้วัดที่สำคัญสำหรับคุณ — คลิกเครื่องหมาย + ถัดจากแถวใดก็ได้ใน Fundamentals ฉบับเต็มด้านบน
การเลือกของคุณถูกบันทึกและจะติดตามคุณไปในทุกสัญลักษณ์หุ้น
แหล่งที่มา: SEC ยื่นเอกสาร 10-Q เมื่อ ส.ค. 3, 2026