CVBF CVB Financial Corporation - Common Stock
$23.05
价格 · 八月 19, 2026
截至...的财报数据 八月 7, 2026
52周区间
$18–$23
93% of range
分析师评级
BUY
12 analysts
目标价
$26
+12% upside
P/E (TTM)
15.2
ROE
9.2%
净利润率
40.6%
CVBF 股票快照 价格、市值、P/E、EPS、ROE、负债/权益、52周范围
价格
$23.05
市值
$3.12B
P/E (TTM)
15.2
每股收益 (TTM)
$1.52
营收 (TTM)
—
股息收益率
3.6%
ROE
9.2%
负债/权益
—
52周区间
$18 – $23
CVBF 股价图表 包含技术指标的日 OHLCV — 平移、缩放和自定义您的视图
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10年表现 收入、净利润、利润率和每股收益趋势
营收与净利润
—
EPS
$1.52
2017-12-31
→
2025-12-31
自由现金流
$217M
2017-12-31
→
2025-12-31
利润率
40.6%
估值 P/E、P/S、P/B、EV/EBITDA 比率 — 该股票是昂贵还是便宜？
指标
5年趋势
CVBF
同行中位数
P/E (TTM)
15.2
13.2
P/S (TTM) (市销率 (TTM))
6.1
2.4
P/B (市净率)
1.4
1.1
Price / FCF (股价/自由现金流)
14.4
—
盈利能力 毛利率、营业利润率和净利率；股本回报率 (ROE)、资产回报率 (ROA)、投入资本回报率 (ROIC)
指标
5年趋势
CVBF
同行中位数
Operating Margin (营业利润率)
60.9%
—
Net Profit Margin (净利润率)
40.6%
28.7%
ROA
1.4%
1.2%
ROE
9.2%
9.3%
ROIC
10.2%
—
财务健康 债务、流动性、偿付能力 — 资产负债表强度
指标
5年趋势
CVBF
同行中位数
成长 营收、每股收益 (EPS) 和净利润增长：同比、3年复合年增长率 (CAGR)、5年复合年增长率 (CAGR)
指标
5年趋势
CVBF
同行中位数
Revenue YoY (营收同比增长)
2.7%
—
Revenue CAGR 3Y (营收3年复合年增长率)
-2.5%
—
Revenue CAGR 5Y (营收5年复合年增长率)
2.0%
—
EPS YoY
5.6%
—
Net Income YoY (净利润同比增长)
4.3%
—
资本效率 资产周转率、库存周转率、应收账款周转率
指标
5年趋势
CVBF
同行中位数
Payout Ratio (派息率)
53.0%
—
股息 收益率、派息率、股息历史、5年CAGR
股息收益率
3.6%
派息率
53.0%
5年股息复合年增长率 (CAGR)
—
| 除息日 | 金额 |
|---|---|
| 2026年7月9日 | $0.2000 |
| 2026年4月1日 | $0.2000 |
| 2025年12月29日 | $0.2000 |
| 2025年10月1日 | $0.2000 |
| 2025年7月10日 | $0.2000 |
| 2025年4月2日 | $0.2000 |
| 2024年12月31日 | $0.2000 |
| 2024年9月30日 | $0.2000 |
| 2024年7月11日 | $0.2000 |
| 2024年4月2日 | $0.2000 |
| 2024年1月4日 | $0.2000 |
| 2023年10月3日 | $0.2000 |
| 2023年7月5日 | $0.2000 |
| 2023年4月4日 | $0.2000 |
| 2022年12月28日 | $0.2000 |
| 2022年10月4日 | $0.2000 |
| 2022年6月29日 | $0.1900 |
| 2022年4月5日 | $0.1800 |
| 2021年12月28日 | $0.1800 |
| 2021年10月5日 | $0.1800 |
CVBF 分析师共识 看涨和看跌分析师观点、12个月价格目标、上涨空间
买入
12 位分析师
- 强烈买入 2 16.7%
- 买入 6 50.0%
- 持有 4 33.3%
- 卖出 0 0.0%
- 强烈卖出 0 0.0%
12个月价格目标
6 位分析师 · 2026-08-18
中位数
$25.50
平均值
$25.83
← 低于所有目标
$23.05
最低
$24.00
最高
$28.00
中位数目标
$25.50
+10.6%
平均目标
$25.83
+12.1%
收益历史 每股收益实际值 vs 预估值，惊喜%，达标率，下次财报日期
平均惊喜
0.00%
| 期间 | EPS Actual | EPS 预期 | 惊喜 |
|---|---|---|---|
| 2026年6月30日 | $0.29 | $0.29 | -0.00% |
| 2026年3月31日 | $0.38 | $0.39 | -0.01% |
| 2025年12月31日 | $0.40 | $0.40 | 0.00% |
| 2025年9月30日 | $0.38 | $0.38 | 0.00% |
| 2025年6月30日 | $0.36 | $0.36 | 0.00% |
| 2025年3月31日 | $0.37 | $0.34 | 0.03% |
同行比较（GICS 子行业） 关键指标与行业同行对比
| 股票代码 | 市值 | P/E | 营收同比增长 | 净利润率 | ROE | 毛利率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CVBF | $2.52B | 12.2 | 2.7% | 40.6% | 9.2% | — |
| IBOC | — | 10.0 | 1.0% | 49.0% | 13.1% | — |
| UCB | $3.77B | 11.9 | 11.7% | 30.9% | 9.0% | — |
| TCBI | $4.69B | 13.3 | 34.7% | 26.3% | 9.2% | — |
| CATY | $3.25B | 10.7 | 2.9% | 585.8% | 10.8% | — |
| WSFS | $4.22B | 10.9 | — | 27.0% | 10.8% | — |
| INDB | $3.60B | 16.5 | 24.3% | 23.9% | 6.2% | — |
| WSBC | $3.19B | 14.9 | 61.8% | 22.7% | 5.7% | — |
| RNST | — | 17.0 | 37.7% | — | — | — |
| MCHB | — | 11.5 | 3.3% | 534.4% | 9.4% | — |
| BANF | — | — | — | — | — | — |
完整基本面 所有年度指标 — 损益表、资产负债表、现金流量表
损益表 11
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Income | $314M | $314M | $314M | $300.0K | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Interest Expense | · | · | $118M | $9M | $6M | $14M | $22M | $13M | $8M | $8M | $9M | $16M | |
| Interest Income | $593M | $630M | $606M | $515M | $421M | $430M | $458M | $362M | $287M | $265M | $262M | $253M | |
| Pretax Income | $282M | $271M | $315M | $328M | $298M | $250M | $291M | $211M | $189M | $162M | $151M | $163M | |
| Income Tax | $72M | $71M | $94M | $93M | $85M | $72M | $83M | $59M | $84M | $61M | $52M | $59M | |
| Net Income | $209M | $201M | $221M | $235M | $213M | $177M | $208M | $152M | $104M | $101M | $99M | $104M | |
| EPS (Basic) | $1.52 | $1.44 | $1.59 | $1.67 | $1.57 | $1.30 | $1.48 | $1.25 | $0.95 | $0.94 | $0.93 | $0.98 | |
| EPS (Diluted) | $1.52 | $1.44 | $1.59 | $1.67 | $1.56 | $1.30 | $1.48 | $1.24 | $0.95 | $0.94 | $0.93 | $0.98 | |
| Shares (Basic) | 136,757,000 | 138,415,000 | 138,333,000 | 139,652,000 | 135,165,000 | 136,031,000 | 139,757,000 | 121,670,000 | 109,409,000 | 107,282,000 | 105,715,000 | 105,239,000 | |
| Shares (Diluted) | 137,050,000 | 138,579,000 | 138,462,000 | 140,012,000 | 135,382,000 | 136,206,000 | 139,934,000 | 121,957,000 | 109,807,000 | 107,687,000 | 106,192,000 | 105,759,000 | |
| EBITDA | $329M | $329M | $332M | $14M | $-6M | $-1M | $22M | $8M | $-645.0K | $4M | · | · |
资产负债表 18
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $376M | $205M | $281M | $203M | $1.73B | $1.96B | $186M | $164M | $144M | $122M | $106M | $106M | |
| PP&E (Net) | $27M | $28M | $45M | $47M | $49M | $51M | $54M | $58M | $46M | $42M | $31M | $34M | |
| PP&E (Gross) | $78M | $85M | $118M | $121M | $120M | $118M | $115M | $122M | $105M | $104M | $93M | $96M | |
| Accum. Depreciation | $52M | $58M | $74M | $75M | $71M | $67M | $61M | $64M | $59M | $62M | $62M | $63M | |
| Goodwill | $766M | $766M | $766M | $766M | $664M | $664M | $664M | $667M | $117M | $90M | $74M | $74M | |
| Intangibles | $6M | $10M | $15M | $22M | $25M | $34M | $43M | $54M | $7M | $5M | $2M | $3M | |
| Total Assets | $15.63B | $15.15B | $16.02B | $16.48B | $15.88B | $14.42B | $11.28B | $11.53B | $8.27B | $8.07B | $7.67B | $7.38B | |
| Accrued Liabilities | · | · | $9M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Short-term Debt | · | · | $995M | $995M | $2M | $5M | $0 | · | · | · | · | · | |
| Capital Leases | $47M | $50M | $24M | $24M | $21M | $21M | $21M | · | · | · | · | · | |
| Total Liabilities | $13.34B | $12.97B | $13.94B | $14.53B | $13.80B | $12.41B | $9.29B | $9.68B | $7.20B | $7.08B | $6.75B | $6.50B | |
| Total Debt | · | · | $995M | $995M | $2M | $5M | · | · | · | · | · | · | |
| Common Stock | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | $503M | $495M | |
| Retained Earnings | $1.30B | $1.20B | $1.11B | $1.00B | $876M | $761M | $683M | $576M | $494M | $449M | $400M | $352M | |
| AOCI | $-228M | $-312M | $-324M | $-355M | $-4M | $35M | $13M | $-18M | $1M | $10M | $21M | $31M | |
| Stockholders' Equity | $2.30B | $2.19B | $2.08B | $1.95B | $2.08B | $2.01B | $1.99B | $1.85B | $1.07B | $991M | $923M | $878M | |
| Liabilities + Equity | $15.63B | $15.15B | $16.02B | $16.48B | $15.88B | $14.42B | $11.28B | $11.53B | $8.27B | $8.07B | $7.67B | $7.38B | |
| Shares Outstanding | 135,551,799 | 139,690,086 | 139,344,981 | 139,818,703 | 135,526,025 | 135,600,501 | 140,102,480 | 140,000,017 | 110,184,922 | 108,251,981 | 106,384,982 | 105,893,216 |
现金流 16
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| D&A | $15M | $15M | $18M | $14M | $-6M | $-1M | $22M | $8M | $3M | $5M | $-1M | $832.0K | |
| Stock-based Comp | $6M | $10M | $9M | $8M | $5M | $6M | $6M | $4M | $3M | $3M | $3M | $3M | |
| Deferred Tax | $2M | $4M | $-4M | $-3M | $13M | $-4M | $2M | $8M | $23M | $2M | $-5M | $4M | |
| Amort. of Intangibles | $4M | $5M | $6M | $8M | $8M | $9M | $11M | $5M | $1M | $1M | $949.0K | $1M | |
| Other Non-cash | $-11M | $19M | $51M | $20M | $-29M | $8M | $-29M | $-3M | $10M | $14M | · | · | |
| Operating Cash Flow | $221M | $250M | $296M | $274M | $195M | $185M | $208M | $165M | $138M | $125M | $106M | $88M | |
| CapEx | $4M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $6M | $4M | $5M | $13M | $2M | $2M | |
| Investing Cash Flow | $-210M | $853M | $536M | $-1.18B | $-1.73B | $-1.27B | $325M | $811M | $140M | $-154M | · | · | |
| Stock Repurchased | $81M | $3M | $21M | $46M | $8M | $93M | $3M | $8M | $1M | $2M | $834.0K | $5M | |
| Net Stock Activity | $-81M | $-3M | $-21M | $-46M | $-8M | $-93M | $-3M | $-8M | $-1M | $-2M | · | · | |
| Dividends Paid | $111M | $112M | $112M | $104M | $98M | $98M | $95M | $66M | $57M | $52M | $49M | $42M | |
| Financing Cash Flow | $161M | $-1.18B | $-754M | $-626M | $1.31B | $2.86B | $-512M | $-956M | $-256M | $45M | · | · | |
| Net Change in Cash | · | · | · | · | · | · | · | $20M | $23M | $16M | $329.0K | $11M | |
| Taxes Paid | $33M | $54M | $70M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Free Cash Flow | $217M | $245M | $291M | $268M | $191M | $180M | $203M | $164M | $135M | $111M | · | · | |
| Levered FCF | · | · | $208M | $262M | $186M | $170M | $187M | $155M | $130M | $106M | · | · |
盈利能力 7
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Margin | 60.9% | 62.6% | 57.4% | 0.05% | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Net Margin | 40.6% | 40.0% | 40.5% | 42.4% | 46.0% | 38.0% | 42.0% | 38.7% | 32.5% | 34.7% | · | · | |
| Pretax Margin | 54.6% | 54.0% | 57.6% | 59.1% | 64.4% | 53.5% | 58.8% | 53.8% | 58.8% | 55.5% | · | · | |
| EBITDA Margin | 63.8% | 65.6% | 60.7% | 2.5% | -1.4% | -0.25% | 4.5% | 2.1% | -0.20% | 1.3% | · | · | |
| ROA | 1.4% | 1.3% | 1.4% | 1.5% | 1.4% | 1.4% | 1.8% | 1.5% | 1.2% | 1.3% | · | · | |
| ROE | 9.2% | 9.2% | 11.0% | 12.3% | 10.2% | 8.9% | 10.5% | 8.3% | 9.7% | 10.2% | · | · | |
| ROIC | 10.2% | 10.6% | 7.2% | 0.01% | · | · | · | · | · | · | · | · |
流动性与偿付能力 2
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Debt / Equity | · | · | 0.5 | 0.5 | 0.0 | 0.0 | · | · | · | · | · | · | |
| Interest Coverage | · | · | 2.7 | 0.0 | · | · | · | · | · | · | · | · |
效率 1
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | · |
增长率 10
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue YoY | 2.7% | -8.3% | -1.5% | 20.3% | -0.86% | · | · | · | · | · | · | · | |
| Revenue CAGR 3Y | -2.5% | 2.8% | 5.5% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Revenue CAGR 5Y | 2.0% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| EPS YoY | 5.6% | -9.4% | -4.8% | 7.0% | 20.0% | · | · | · | · | · | · | · | |
| EPS CAGR 3Y | -3.1% | -2.6% | 6.9% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| EPS CAGR 5Y | 3.2% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Net Income YoY | 4.3% | -9.4% | -5.9% | 10.8% | 20.0% | · | · | · | · | · | · | · | |
| Net Income CAGR 3Y | -3.9% | -1.9% | 7.7% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Net Income CAGR 5Y | 3.4% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Dividend CAGR 5Y | 2.4% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · |
估值 (TTM) 17
| 指标 | 趋势 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $515M | $502M | $547M | $556M | $462M | $466M | $495M | $393M | $321M | $293M | $286M | $273M | |
| Net Income TTM | $209M | $201M | $221M | $235M | $213M | $177M | $208M | $152M | $104M | $101M | $99M | $104M | |
| Market Cap | $2.52B | $2.99B | $2.81B | $3.60B | $2.90B | $2.64B | $3.02B | $2.83B | $2.60B | $2.48B | · | · | |
| Enterprise Value | · | · | $3.53B | $4.39B | $1.17B | $691M | · | · | · | · | · | · | |
| P/E | 12.2 | 14.9 | 12.7 | 15.4 | 13.7 | 15.0 | 14.6 | 16.3 | 24.8 | 24.4 | 18.2 | 16.3 | |
| P/S | 4.9 | 6.0 | 5.1 | 6.5 | 6.3 | 5.7 | 6.1 | 7.2 | 8.1 | 8.5 | · | · | |
| P/B | 1.1 | 1.4 | 1.4 | 1.8 | 1.4 | 1.3 | 1.5 | 1.5 | 2.4 | 2.5 | · | · | |
| P / Tangible Book | 1.7 | 2.1 | 2.2 | 3.1 | 2.1 | 2.0 | · | · | · | · | · | · | |
| P / Cash Flow | 11.4 | 12.0 | 9.5 | 13.2 | 14.9 | 14.3 | 14.5 | 16.8 | 18.6 | 20.1 | · | · | |
| P / FCF | 11.6 | 12.2 | 9.7 | 13.4 | 15.2 | 14.7 | 14.9 | 17.3 | 19.3 | 22.4 | · | · | |
| EV / EBITDA | · | · | 10.6 | 314.6 | -182.3 | -597.3 | · | · | · | · | · | · | |
| EV / FCF | · | · | 12.1 | 16.4 | 6.1 | 3.8 | · | · | · | · | · | · | |
| EV / Revenue | · | · | 6.4 | 7.9 | 2.5 | 1.5 | · | · | · | · | · | · | |
| Dividend Yield | 4.4% | 3.7% | 4.0% | 2.9% | 3.4% | 3.7% | 3.1% | 2.3% | 2.2% | 2.1% | · | · | |
| Earnings Yield | 8.2% | 6.7% | 7.9% | 6.5% | 7.3% | 6.7% | 6.9% | 6.1% | 4.0% | 4.1% | 5.5% | 6.1% | |
| Payout Ratio | 53.0% | 55.7% | 50.4% | 44.4% | 46.0% | 55.6% | 45.9% | 43.4% | 54.6% | 50.9% | · | · | |
| Annual Payout | $111M | $112M | $112M | $104M | $98M | $98M | $95M | $66M | $57M | $52M | $49M | $42M |
损益表 10
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Interest Expense | · | · | · | · | · | · | · | · | $48M | $45M | · | $33M | $30M | $17M | · | $2M | |
| Interest Income | $202M | $149M | $156M | $150M | $144M | $143M | $148M | $166M | $159M | $158M | $158M | $156M | $149M | $143M | $142M | $135M | |
| Pretax Income | $65M | $69M | $74M | $69M | $69M | $70M | $68M | $68M | $69M | $67M | $75M | $81M | $78M | $83M | $93M | $90M | |
| Income Tax | $17M | $18M | $19M | $16M | $18M | $18M | $17M | $16M | $19M | $18M | $26M | $23M | $22M | $23M | $27M | $25M | |
| Net Income | $48M | $51M | $55M | $53M | $51M | $51M | $51M | $51M | $50M | $49M | $49M | $58M | $56M | $59M | $66M | $65M | |
| EPS (Basic) | $0.29 | $0.38 | $0.40 | $0.38 | $0.37 | $0.37 | $0.36 | $0.37 | $0.36 | $0.35 | $0.35 | $0.42 | $0.40 | $0.42 | $0.48 | $0.46 | |
| EPS (Diluted) | $0.29 | $0.38 | $0.41 | $0.38 | $0.37 | $0.36 | $0.36 | $0.37 | $0.36 | $0.35 | $0.35 | $0.42 | $0.40 | $0.42 | $0.48 | $0.46 | |
| Shares (Basic) | 167,039,000 | 134,760,000 | -276,047,000 | 136,831,000 | 136,999,000 | 138,974,000 | -277,248,000 | 138,650,000 | 138,584,000 | 138,429,000 | -276,934,000 | 138,345,000 | 138,330,000 | 138,592,000 | -283,709,000 | 138,888,000 | |
| Shares (Diluted) | 167,187,000 | 134,916,000 | -276,570,000 | 137,153,000 | 137,173,000 | 139,294,000 | -277,532,000 | 138,839,000 | 138,669,000 | 138,603,000 | -277,355,000 | 138,481,000 | 138,383,000 | 138,953,000 | -284,407,000 | 139,347,000 | |
| EBITDA | · | $5M | · | · | · | $5M | · | · | · | $3M | · | · | · | $4M | · | · |
资产负债表 14
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $1.10B | $452M | $376M | $784M | $739M | $529M | $205M | $453M | $844M | $950M | · | $241M | $618M | $228M | · | $319M | |
| PP&E (Net) | $33M | $27M | $27M | $27M | $27M | $27M | $28M | $36M | $43M | $43M | · | $45M | $46M | $45M | · | $47M | |
| PP&E (Gross) | · | · | $78M | · | · | · | $85M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Accum. Depreciation | · | · | $52M | · | · | · | $58M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Goodwill | $1.10B | $766M | $766M | $766M | $766M | $766M | $766M | $766M | $766M | $766M | $766M | $766M | $766M | $766M | $766M | $766M | |
| Intangibles | $118M | $5M | $6M | $7M | $8M | $9M | $10M | $11M | $12M | $14M | · | $17M | $18M | $20M | · | $23M | |
| Total Assets | $21.18B | $15.51B | $15.63B | $15.67B | $15.41B | $15.26B | $15.15B | $15.40B | $16.15B | $16.47B | · | $15.90B | $16.48B | $16.27B | · | $16.35B | |
| Capital Leases | $76M | $46M | $47M | $47M | $46M | $48M | $50M | $35M | $24M | $23M | · | $25M | $25M | $25M | · | $25M | |
| Total Liabilities | $18.01B | $13.19B | $13.34B | $13.38B | $13.17B | $13.03B | $12.97B | $13.21B | $14.04B | $14.38B | · | $13.95B | $14.48B | $14.28B | · | $14.47B | |
| Retained Earnings | $1.34B | $1.32B | $1.30B | $1.27B | $1.25B | $1.22B | $1.20B | $1.18B | $1.16B | $1.13B | · | $1.09B | $1.06B | $1.03B | · | $965M | |
| AOCI | $-228M | $-225M | $-228M | $-248M | $-268M | $-277M | $-312M | $-275M | $-334M | $-335M | · | $-427M | $-345M | $-326M | · | $-383M | |
| Stockholders' Equity | $3.17B | $2.32B | $2.30B | $2.28B | $2.24B | $2.23B | $2.19B | $2.20B | $2.11B | $2.09B | $2.08B | $1.95B | $2.00B | $1.99B | $1.95B | $1.88B | |
| Liabilities + Equity | $21.18B | $15.51B | $15.63B | $15.67B | $15.41B | $15.26B | $15.15B | $15.40B | $16.15B | $16.47B | · | $15.90B | $16.48B | $16.27B | · | $16.35B | |
| Shares Outstanding | 176,247,135 | 135,791,180 | 135,551,799 | 137,509,649 | 137,825,465 | 139,089,612 | 139,690,086 | 139,678,314 | 139,677,162 | 139,641,884 | · | 139,337,699 | 139,343,284 | 139,302,451 | · | 139,805,445 |
现金流 14
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| D&A | $4M | $5M | $2M | $4M | $4M | $5M | $4M | $7M | $863.0K | $3M | $4M | $6M | $4M | $4M | $4M | $4M | |
| Stock-based Comp | $260.0K | $2M | $-1M | $2M | $2M | $3M | $3M | $3M | $3M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | |
| Amort. of Intangibles | $4M | $850.0K | $880.0K | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $2M | $2M | $2M | $2M | $2M | |
| Other Non-cash | · | $5M | · | · | · | $-17M | · | · | · | $23M | · | · | · | $4M | · | · | |
| Operating Cash Flow | $388M | $62M | $45M | $82M | $53M | $42M | $75M | $71M | $26M | $77M | $49M | $85M | $92M | $70M | $71M | $74M | |
| CapEx | $780.0K | $1M | $2M | $836.0K | $850.0K | $679.0K | $2M | $1M | $2M | $166.0K | $2M | $531.0K | $2M | $343.0K | $1M | $2M | |
| Investing Cash Flow | $633M | $166M | $-378M | $-189M | $84M | $273M | $-39M | $458M | $203M | $231M | $-7M | $162M | $149M | $233M | $-215M | $-186M | |
| Stock Repurchased | $2M | $3M | $34M | $6M | $23M | $19M | $193.0K | $30.0K | $21.0K | $3M | $30.0K | $135.0K | $15.0K | $21M | $124.0K | $6M | |
| Net Stock Activity | · | $-3M | · | · | · | $-19M | · | · | · | $-3M | · | · | · | $-21M | · | · | |
| Dividends Paid | $27M | $27M | $28M | $28M | $28M | $28M | $28M | $28M | $28M | $28M | $28M | $28M | $28M | $28M | $28M | $27M | |
| Financing Cash Flow | $-369M | $-153M | $-74M | $153M | $72M | $9M | $-284M | $-920M | $-334M | $360M | $-866.0K | $-625M | $150M | $-279M | $29M | $-267M | |
| Taxes Paid | $20M | $2M | · | · | $23M | $24.0K | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Free Cash Flow | · | $61M | · | · | · | $41M | · | · | · | $77M | · | · | · | $70M | · | · | |
| Levered FCF | · | · | · | · | · | · | · | · | · | $44M | · | · | · | $58M | · | · |
盈利能力 5
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 26.9% | 38.6% | · | 40.9% | 40.0% | 40.3% | · | 40.5% | 39.9% | 38.4% | · | 42.0% | 42.2% | 42.7% | · | 44.6% | |
| Pretax Margin | 36.2% | 51.9% | · | 53.7% | 54.4% | 54.9% | · | 53.5% | 54.9% | 52.8% | · | 58.6% | 58.8% | 59.4% | · | 62.0% | |
| EBITDA Margin | · | 3.4% | · | · | · | 3.8% | · | · | · | 2.4% | · | · | · | 3.2% | · | · | |
| ROA | 0.26% | 0.33% | · | 0.34% | 0.32% | 0.32% | · | 0.33% | 0.31% | 0.30% | · | 0.36% | 0.34% | 0.35% | · | 0.40% | |
| ROE | 1.8% | 2.2% | · | 2.4% | 2.3% | 2.4% | · | 2.5% | 2.4% | 2.4% | · | 3.0% | 2.8% | 2.9% | · | 3.3% |
效率 1
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 |
估值 (TTM) 11
| 指标 | 趋势 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $566M | $514M | · | $508M | $505M | $505M | · | $516M | $522M | $535M | · | $554M | $553M | $545M | · | $519M | |
| Net Income TTM | $202M | $205M | · | $205M | $203M | $201M | · | $208M | $212M | $222M | · | $238M | $239M | $229M | · | $219M | |
| Market Cap | $3.97B | $2.63B | · | $2.60B | $2.73B | $2.57B | · | $2.49B | $2.41B | $2.49B | · | $2.31B | $1.85B | $2.32B | · | $3.54B | |
| P/E | 15.9 | 13.0 | · | 12.8 | 13.6 | 12.8 | · | 11.9 | 11.3 | 11.2 | · | 9.7 | 7.8 | 10.4 | · | 16.2 | |
| P/S | 7.0 | 5.1 | · | 5.1 | 5.4 | 5.1 | · | 4.8 | 4.6 | 4.7 | · | 4.2 | 3.3 | 4.3 | · | 6.8 | |
| P/B | 1.3 | 1.1 | · | 1.1 | 1.2 | 1.2 | · | 1.1 | 1.1 | 1.2 | · | 1.2 | 0.9 | 1.2 | · | 1.9 | |
| P / Tangible Book | 2.0 | 1.7 | · | 1.7 | 1.9 | 1.8 | · | 1.8 | 1.8 | 1.9 | · | 2.0 | 1.5 | 1.9 | · | 3.2 | |
| P / Cash Flow | · | 42.2 | · | · | · | 61.3 | · | · | · | 32.2 | · | · | · | 33.1 | · | · | |
| P / FCF | · | 43.0 | · | · | · | 62.3 | · | · | · | 32.2 | · | · | · | 33.3 | · | · | |
| Earnings Yield | 6.3% | 7.7% | · | 7.8% | 7.4% | 7.8% | · | 8.4% | 8.9% | 8.9% | · | 10.3% | 12.8% | 9.7% | · | 6.2% | |
| Payout Ratio | · | 53.1% | · | · | · | 54.7% | · | · | · | 57.7% | · | · | · | 47.4% | · | · |
财务报表 损益表、资产负债表、现金流量表 — 年度，近5年
损益表
| 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2022-12-31 | 2021-12-31 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 营业利润率 % | 60.9% | 62.6% | 57.4% | 0.05% | — |
| 净收入 | $209M | $201M | $221M | $235M | $213M |
| 稀释后每股收益 (EPS) | $1.52 | $1.44 | $1.59 | $1.67 | $1.56 |
资产负债表
| 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2022-12-31 | 2021-12-31 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 负债/股东权益比率 | — | — | 0.5 | 0.5 | 0.0 |
现金流
| 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2022-12-31 | 2021-12-31 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 自由现金流 | $217M | $245M | $291M | $268M | $191M |
交易信号 近期买入/卖出信号，包含入场价和风险/回报比
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机构持有人 (13F) 331 家申报者 · $2.2B 总计 · 截至 2026年6月30日
在其季度SEC表格13F中报告持有此股票的机构。仅限多头头寸；单个申报人可能因单独的期权腿而出现两次。 大的抵消性看跌/看涨腿通常反映做市或对冲库存，而非方向性判断。
机构活动 — Q2 2026 与上一季度对比
| 新仓位 | 已退出持仓 | 增加 | 减少 | 净股数变动 |
|---|---|---|---|---|
| 78 (+25 与上一季度对比) | 27 (-4 与上一季度对比) | 149 (+62 与上一季度对比) | 47 (-41 与上一季度对比) | +36.2M |
与Q1 2026对比。 SEC 13F表格的提交截止日期是季度末后45天，外加少量延迟提交的缓冲期——在此窗口期内的季度将被跳过，优先显示最近一个已完整报告的季度对。
公司内部人士 40 位内幕人士 · 20 位高管 · 21 位董事
| 内部人士 | 角色 | 上次活动 | 持股数量 | 买入 12个月 | 卖出 12个月 | 净额 12个月 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| David A. Brager | President & CEO | 2026年3月16日 F | 245493 | 0 | 0 | $0 |
| Christopher D Myers | President & CEO | 2018年3月12日 M | 347336 | 0 | 0 | $0 |
| Allen E Nicholson | EVP & CFO | 2026年3月31日 M | 133776 | 0 | 0 | $0 |
| Richard C Thomas | EVP & CFO | 2016年7月6日 M | 29846 | 0 | 0 | $0 |
| Edward Biebrich JR | CFO Bank | 2010年5月27日 M | 69499 | 0 | 0 | $0 |
| Robertson Clay Jones JR | President | 2026年4月17日 A | 254767 | 0 | 0 | $0 |
| Richard H Wohl | EVP & General Counsel | 2026年6月5日 F | 41245 | 0 | 0 | $0 |
| Yamynn Deangelis | EVP Chief Risk Officer | 2026年6月1日 F | 122848 | 0 | 0 | $0 |
| Roger Lynn Ehrnman | EVP, Chief Risk Officer | 2026年5月20日 A | 10500 | 0 | 0 | $0 |
| Sheryl Laygo | Chief Accounting Officer | 2026年3月20日 F | 14152 | 0 | 0 | $0 |
| David F Farnsworth | EVP & CCO | 2026年3月16日 F | 83882 | 0 | 0 | $0 |
| Francene Lapoint | SVP Chief Accounting Officer | 2024年3月20日 A | 23354 | 0 | 0 | $0 |
| James Dowd III | EVP Senior Loan Officer | 2016年7月1日 D | 37234 | 0 | 0 | $0 |
| Chris A Walters | EVP Citizens Trust | 2012年6月11日 M | 11360 | 0 | 0 | $0 |
| Todd Hollander | EVP Sales Division | 2009年9月16日 A | 5000 | 0 | 0 | $0 |
| Jay W Coleman | EVP | 2008年11月13日 S | 351105 | 0 | 0 | $0 |
| Scott R Racusin | EVP Financial Advisory Svcs | 2006年6月21日 A | 1000 | 0 | 0 | $0 |
| Edward J Mylett | EVP Senior Loan Officer | 2006年5月11日 P | 500 | 0 | 0 | $0 |
| Frank Basirico | EVP/SLO of subsidiary bank | 2005年12月20日 S | 0 | 0 | 0 | $0 |
| Edwin J Pomplun | SVP/Sr. Trust Officer | 2005年8月12日 S | 82213 | 0 | 0 | $0 |
| Brien Raymond V O III | 董事 | 2026年7月28日 P | 85780 | 1 | 0 | $455200 |
| George A Borba Jr | 董事 | 2026年5月22日 P | 895202 | 5 | 0 | $3499476 |
| Timothy Michael Stephens | 董事 | 2026年5月20日 A | 6468 | 0 | 0 | $0 |
| Jane Olvera | 董事 | 2026年5月20日 A | 29097 | 0 | 0 | $0 |
| Anna Kan | 董事 | 2026年5月20日 A | 35780 | 0 | 1 | $-223850 |
| Hal W Oswalt | 董事 | 2026年5月20日 A | 53780 | 0 | 0 | $0 |
| Stephen A Del Guercio | 董事 | 2026年5月20日 A | 51491 | 0 | 0 | $0 |
| Komas Julianne M Biagini | 董事 | 2026年5月20日 A | 48513 | 0 | 0 | $0 |
| Kimberly H. Sheehy | 董事 | 2025年5月21日 A | 17618 | 0 | 0 | $0 |
| Jr. Rodrigo Guerra, | 董事 | 2018年4月30日 P | 11000 | 0 | 0 | $0 |
| Kristina M Leslie | 董事 | 2018年3月21日 A | 16000 | 0 | 0 | $0 |
| Robert Jacoby | 董事 | 2016年11月30日 S | 14012 | 0 | 0 | $0 |
| San Vaccaro | 董事 | 2016年5月11日 M | 249457 | 0 | 0 | $0 |
| Linn D Wiley | 董事 | 2014年12月30日 M | 237624 | 0 | 0 | $0 |
| Ronald O Kruse | 董事 | 2014年2月26日 M | 1138422 | 0 | 0 | $0 |
| John Borba | 董事 | 2012年7月30日 S | 2039626 | 0 | 0 | $0 |
| James C Seley | 董事 | 2010年11月17日 A | 245839 | 0 | 0 | $0 |
| George Borba | 董事 | 2010年11月17日 A | 11511335 | 0 | 0 | $0 |
| John J Loporto | 董事 | 2005年7月22日 G | 1168665 | 0 | 0 | $0 |
| David C Harvey | — | 2026年8月5日 S | 98149 | 0 | 1 | $-917600 |
来自SEC表格3/4/5申报的内部人士；净额=仅公开市场买卖
激进投资者及 5%+ 股东 1 持仓
提交了 SEC Schedule 13D 的投资者 — 持有超过 5% 的受益所有权，意图影响发行人（激进股东持股、董事会活动、并购）。每一行显示该申报人持仓的最新已知状态。
| 申报人 | 已申报 | 持股 | 状态 | 目的 | 申报 |
|---|---|---|---|---|---|
| The Marital Trust Under The George Borba Family Trust 306379794, The Borba Children’s Holding Trust 466388658, Linda Borba Gourdikian, George A. Borba, Jr. | 2021年2月11日 | — | 初始申报 | 被动投资 | SEC |
Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.
ETF持仓 由 70 只交易所交易基金持有
权重仅反映直接股权持仓（N-PORT）；杠杆基金或基于衍生品的基金可能持有未显示的额外掉期敞口。
| 基金 | 权重 | 单位 | 截至 | 来源 |
|---|---|---|---|---|
| PSCF · Invesco Exchange-Traded Fund Trus... | 0.82% | 9925 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| XSLV · Invesco Exchange-Traded Fund Trus... | 0.82% | 90351 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| XSVM · Invesco Exchange-Traded Fund Trust | 0.72% | 210839 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| DPST · Direxion Shares ETF Trust | 0.58% | 141260 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| VIOV · VANGUARD ADMIRAL FUNDS | 0.40% | 355704 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| IJS · iShares Trust | 0.40% | 1459456 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| ESSC · Strategy Shares | 0.31% | 3915 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| AVSC · AMERICAN CENTURY ETF TRUST | 0.29% | 391280 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.25% | 149605 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| FYT · First Trust Exchange-Traded Alpha... | 0.25% | 22399 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| IWN · iShares Trust | 0.25% | 1580296 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| DFSV · Dimensional ETF Trust | 0.23% | 848869 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| QVMS · Invesco Exchange-Traded Fund Trus... | 0.23% | 25972 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| IJR · iShares Trust | 0.20% | 10057345 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| VIOO · VANGUARD ADMIRAL FUNDS | 0.20% | 586264 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| XJR · iShares Trust | 0.20% | 16358 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| FYX · First Trust Exchange-Traded Alpha... | 0.18% | 107413 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| BBSC · J.P. Morgan Exchange-Traded Fund ... | 0.17% | 61088 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| DFAT · Dimensional ETF Trust | 0.16% | 1076758 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| SAA · ProShares Trust | 0.15% | 1997 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| PRFZ · Invesco Exchange-Traded Fund Trust | 0.14% | 183982 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| ESML · iShares Trust | 0.14% | 182027 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Inde... | 0.14% | 17852 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| IWM · iShares Trust | 0.12% | 4355427 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.12% | 985574 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| BKSE · BNY Mellon ETF Trust | 0.11% | 4458 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| ISCV · iShares Trust | 0.11% | 33576 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| RSSL · Global X Funds | 0.10% | 72807 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| DFAS · Dimensional ETF Trust | 0.09% | 642454 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| FNDA · SCHWAB STRATEGIC TRUST | 0.09% | 393158 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| ITWO · ProShares Trust | 0.09% | 7900 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| VBR · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.08% | 2441914 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| GSSC · Goldman Sachs ETF Trust | 0.07% | 35866 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| SCHA · SCHWAB STRATEGIC TRUST | 0.07% | 800987 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| SCHD · SCHWAB STRATEGIC TRUST | 0.07% | 3054477 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| ISCB · iShares Trust | 0.06% | 7004 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| FAB · First Trust Exchange-Traded Alpha... | 0.05% | 3485 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| UWM · ProShares Trust | 0.05% | 6179 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| DXUV · Dimensional ETF Trust | 0.05% | 9822 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| VB · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.05% | 3847824 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| RWJ · Invesco Exchange-Traded Fund Trus... | 0.04% | 40622 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| FNCL · FIDELITY COVINGTON TRUST | 0.04% | 44994 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| VXF · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.04% | 1920916 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| VFH · VANGUARD WORLD FUND | 0.04% | 272159 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| SMLF · iShares Trust | 0.04% | 71668 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| URTY · ProShares Trust | 0.04% | 6254 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |
| WSML · iShares Trust | 0.04% | 10653 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| VYM · VANGUARD WHITEHALL FUNDS | 0.02% | 661755 SH | 2026年8月8日 | 每日 |
| DFAC · Dimensional ETF Trust | 0.02% | 436691 NS | 2026年4月30日 | N-PORT |
| MSSM · MORGAN STANLEY PATHWAY FUNDS | 0.02% | 7399 NS | 2026年5月31日 | N-PORT |