REFI Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc. - Common Stock

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$10.53
가격 · 8월 19, 2026
기준 재무 정보 8월 11, 2026

REFI 주식 스냅샷 가격, 시가총액, P/E, EPS, ROE, 부채/자본, 52주 범위

가격
$10.53
시가총액
$222M
P/E (TTM)
6.3
EPS (TTM)
$1.68
매출 (TTM)
배당 수익률
19.8%
ROE
11.7%
부채/자본
52주 범위
$10 – $15

REFI 주가 차트 기술 지표가 포함된 일일 OHLCV — 팬, 확대/축소 및 보기 사용자 정의

10년 성과 매출, 순이익, 마진 및 EPS 추세

매출 및 순이익
2022-12-31 2022-12-31
EPS $1.68
4-point trend, -7.7%
2022-12-31 2025-12-31
잉여현금흐름
마진 65.0%

가치 평가 P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA 비율 — 주식이 비싼가요, 싼가요?

지표
5년 추세
REFI
동종업계 중앙값
P/E (TTM)
4-point trend, -11.9%
6.3
6.3
P/S (TTM)
4-point trend, -10.9%
4.2
1.6
P/B
5-point trend, -23.7%
0.7
0.6

수익성 총, 영업 및 순이익률; ROE, ROA, ROIC

지표
5년 추세
REFI
동종업계 중앙값
Net Profit Margin (순이익률)
4-point trend, -1.6%
65.0%
-7.5%
ROA
4-point trend, -19.4%
8.4%
-0.57%
ROE
4-point trend, -3.6%
11.7%
-3.4%

재무 건전성 부채, 유동성, 지급능력 — 대차대조표 건전성

지표
5년 추세
REFI
동종업계 중앙값

성장 매출, EPS 및 순이익 성장률: YoY, 3년 CAGR, 5년 CAGR

지표
5년 추세
REFI
동종업계 중앙값
EPS YoY
4-point trend, -7.7%
-10.6%
Net Income YoY (순이익 YoY)
4-point trend, +11.5%
-2.8%

주당 지표 EPS, 주당 순자산, 주당 현금 흐름, 주당 배당금

지표
5년 추세
REFI
동종업계 중앙값
EPS (Diluted) (EPS (희석))
4-point trend, -7.7%
$1.68

자본 효율성 자산 회전율, 재고 회전율, 매출채권 회전율

지표
5년 추세
REFI
동종업계 중앙값
Payout Ratio (지급 비율)
4-point trend, +39.5%
121.8%

배당금 배당 수익률, 지급 비율, 배당 이력, 5년 CAGR

배당 수익률
19.8%
지급 비율
121.8%
5년 배당 CAGR
배당락일금액
2026년 6월 30일$0.4700
2026년 3월 31일$0.4700
2025년 12월 31일$0.4700
2025년 9월 30일$0.4700
2025년 6월 30일$0.4700
2025년 3월 31일$0.4700
2024년 12월 31일$0.6500
2024년 9월 30일$0.4700
2024년 6월 28일$0.4700
2024년 3월 27일$0.4700
2023년 12월 28일$0.7600
2023년 9월 28일$0.4700
2023년 6월 29일$0.4700
2023년 3월 30일$0.4700
2022년 12월 29일$0.7600
2022년 9월 29일$0.4700
2022년 6월 29일$0.4700
2022년 3월 30일$0.4000

REFI 분석가 합의 강세 및 약세 애널리스트 의견, 12개월 목표 주가, 상승 여력

매수 11 명의 애널리스트
  • 적극 매수 2 18.2%
  • 매수 6 54.5%
  • 보유 3 27.3%
  • 매도 0 0.0%
  • 적극 매도 0 0.0%

12개월 목표 주가

4 명의 애널리스트 · 2026-08-18
중앙값 목표 $15.00 +42.5%
평균 목표 $15.12 +43.7%

실적 기록 EPS 실제 vs 예상, 서프라이즈 %, 달성률, 다음 실적 발표일

평균 서프라이즈
-0.05%
기간 EPS Actual EPS 예상 서프라이즈
2026년 6월 30일 $0.43 $0.44 -0.01%
2026년 3월 31일 $0.23 $0.44 -0.21%
2025년 12월 31일 $0.38 $0.41 -0.03%
2025년 9월 30일 $0.42 $0.45 -0.03%
2025년 6월 30일 $0.41 $0.45 -0.04%
2025년 3월 31일 $0.47 $0.47 0.00%

동종 기업 비교(GICS 하위 산업) 주요 지표 대 섹터 동종 기업

티커 시가총액 P/E 매출 YoY 순이익률 ROE 매출 총이익률
REFI $258M 7.3 65.0% 11.7%
TRTX $674M 15.1 -4.6% 41.3% 5.6%
RWT
KREF $529M -7.8 -25.8% -41.8% -3.7%
NREF $262M 4.9 67.7% 261.0% 33.5%
RC $355M -1.5 3.0% -217.3% -13.1%
ACRE $263M 4.4 -21.3% -1.6% -0.17%
CMTG $429M -0.9 -24.4% -260.4% -29.7%
MITT
AOMR
SEVN $201M 8.9 -16.7% 52.5% 5.2%

전체 기본 지표 연도별 모든 지표 — 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름

손익계산서 12
REFI의 연간 손익계산서 데이터
지표 추세 2025202420232022
Revenue · · · $49M
SG&A Expense 4-point trend, +50.3% $5M $5M $5M $4M
Operating Expenses · · · $17M
Interest Expense 2-point trend, +120.1% · · $6M $3M
Interest Income 4-point trend, +22.3% $63M $62M $63M $51M
Pretax Income 4-point trend, +11.5% $36M $37M $39M $32M
Income Tax Flat — no change across 4 periods $0 $0 $0 $0
Net Income 4-point trend, +11.5% $36M $37M $39M $32M
EPS (Basic) 4-point trend, -6.6% $1.71 $1.92 $2.14 $1.83
EPS (Diluted) 4-point trend, -7.7% $1.68 $1.88 $2.11 $1.82
Shares (Basic) 4-point trend, +19.0% 21,003,635 19,279,501 18,085,088 17,653,765
Shares (Diluted) 4-point trend, +20.8% 21,431,650 19,713,916 18,343,725 17,746,214
대차대조표 13
REFI의 연간 대차대조표 데이터
지표 추세 2025202420232022
Cash & Equivalents 4-point trend, +161.5% $15M $26M $8M $6M
Inventory · · · $1M
Other Current Assets 3-point trend, +1009.8% $1M $3M $107.2K ·
Total Assets 4-point trend, +23.8% $425M $435M $359M $343M
Total Liabilities 4-point trend, +47.8% $117M $126M $87M $79M
Long-term Debt 2-point trend, +0.5% $49M $49M · ·
Total Debt · · · $336M
Common Stock 4-point trend, +19.2% $210.8K $208.3K $182.0K $176.9K
Paid-in Capital · · · $269M
Retained Earnings 4-point trend, -202.0% $-16M $-10M $-6M $-5M
Stockholders' Equity 4-point trend, +16.6% $308M $309M $272M $264M
Liabilities + Equity 4-point trend, +23.8% $425M $435M $359M $343M
Shares Outstanding 4-point trend, +19.2% 21,080,272 20,829,228 18,197,192 17,685,952
현금 흐름 7
REFI의 연간 현금 흐름 데이터
지표 추세 2025202420232022
Stock-based Comp 4-point trend, +673.3% $3M $3M $1M $435.6K
Operating Cash Flow 4-point trend, +69.3% $29M $23M $28M $17M
Investing Cash Flow 4-point trend, +107.0% $9M $-39M $-2M $-125M
Stock Issued 4-point trend, -77.1% $1M $40M $7M $5M
Net Stock Activity 4-point trend, -77.1% $1M $40M $7M $5M
Dividends Paid 4-point trend, +55.6% $44M $42M $39M $28M
Financing Cash Flow 4-point trend, -245.3% $-49M $35M $-24M $34M
수익성 4
REFI의 연간 수익성 데이터
지표 추세 2025202420232022
Net Margin 4-point trend, -1.6% 65.0% 67.4% 67.7% 66.1%
Pretax Margin 4-point trend, -1.6% 65.0% 67.4% 67.7% 66.1%
ROA 4-point trend, -19.4% 8.4% 9.3% 11.0% 10.4%
ROE 4-point trend, -3.6% 11.7% 12.3% 14.1% 12.1%
유동성 및 지급능력 1
REFI의 연간 유동성 및 지급능력 데이터
지표 추세 2025202420232022
Debt / Equity · · · 1.3
효율성 1
REFI의 연간 효율성 데이터
지표 추세 2025202420232022
Asset Turnover 4-point trend, -18.1% 0.1 0.1 0.2 0.2
주당 6
REFI의 연간 주당 데이터
지표 추세 2025202420232022
Book Value / Share 4-point trend, -1.7% $14.60 $14.83 $14.94 $14.86
Revenue / Share 4-point trend, -6.1% $2.58 $2.79 $3.12 $2.75
Cash Flow / Share 4-point trend, +40.2% $1.34 $1.17 $1.55 $0.96
Cash / Share 4-point trend, +120.4% $0.71 $1.27 $0.43 $0.32
Dividend / Share 4-point trend, -10.5% $2 $2 $2 $2
EPS (TTM) 4-point trend, -7.7% $1.68 $1.88 $2.11 $1.82
성장률 4
REFI의 연간 성장률 데이터
지표 추세 2025202420232022
EPS YoY 3-point trend, -166.8% -10.6% -10.9% 15.9% ·
EPS CAGR 3Y -2.6% · · ·
Net Income YoY 3-point trend, -114.0% -2.8% -4.3% 19.9% ·
Net Income CAGR 3Y 3.7% · · ·
가치 평가 (TTM) 14
REFI의 연간 가치 평가 (TTM) 데이터
지표 추세 2025202420232022
Revenue TTM 4-point trend, +8.3% $53M $53M $53M $49M
Net Income TTM 4-point trend, +11.5% $36M $37M $39M $32M
Market Cap 4-point trend, -3.5% $258M $321M $294M $268M
Enterprise Value · · · $598M
P/E 4-point trend, -11.9% 7.3 8.2 7.7 8.3
P/S 4-point trend, -10.9% 4.9 6.1 5.6 5.5
P/B 4-point trend, -17.2% 0.8 1.0 1.1 1.0
P / Tangible Book 4-point trend, -17.2% 0.8 1.0 1.1 1.0
P / Cash Flow 4-point trend, -43.0% 9.0 13.9 10.4 15.7
EV / Revenue · · · 12.2
Dividend Yield 4-point trend, +61.2% 17.0% 13.0% 13.3% 10.5%
Earnings Yield 4-point trend, +13.4% 13.7% 12.2% 13.0% 12.1%
Payout Ratio 4-point trend, +39.5% 121.8% 112.4% 101.1% 87.2%
Annual Payout 4-point trend, +55.6% $44M $42M $39M $28M

재무제표 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름 — 연간, 지난 5년

손익계산서
2025-12-312024-12-312023-12-312022-12-312021-12-31
매출 $49M
순이익 $36M$37M$39M$32M
희석 EPS $1.68$1.88$2.11$1.82
대차대조표
2025-12-312024-12-312023-12-312022-12-312021-12-31
부채 / 자기자본 비율 1.30.8

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기관 투자자 (13F) 110개의 제출자 · $60.9M 전체 · 기준일 2026년 6월 30일

분기별 SEC 양식 13F에서 이 주식을 보유하고 있다고 보고하는 기관. 롱 포지션만 해당하며, 단일 제출자는 별도의 옵션 레그에 대해 두 번 나타날 수 있습니다. 대규모 상쇄 풋/콜 포지션은 일반적으로 방향성에 대한 확신보다는 시장 조성 또는 헤지된 재고를 반영합니다.

기관 활동 — Q2 2026 대 이전 분기
신규 포지션 청산 포지션 증가함 감소 순주식 변동
19 (-4 이전 분기 대비) 12 (-5 이전 분기 대비) 41 (+13 이전 분기 대비) 21 (-9 이전 분기 대비) +171K

Q1 2026 대비 비교. SEC 양식 13F 제출은 분기 말로부터 45일 이내에 마감되며, 지연 제출자를 위한 짧은 유예 기간이 추가됩니다. 해당 기간 내에 있는 분기는 가장 최근에 완전히 보고된 쌍을 선호하여 건너뜁니다.

기관 가치 주식 % 추적된 13F 중 유형
Fielder Capital Group LLC $10,530,077 982,283 17.29% 주식
VANGUARD GROUP INC $10,072,473 821,572 16.54% 주식
VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC $8,450,083 788,254 13.87% 주식
STATE STREET CORP $5,579,499 499,188 9.16% 주식
SEGALL BRYANT & HAMILL, LLC $2,022,017 188,621 3.32% 주식
CDC Financial, Inc. $1,754,907 163,704 2.88% 주식
Clayton Partners LLC $1,665,288 155,344 2.73% 주식
Corient Private Wealth LP $1,637,166 152,719 2.69% 주식
VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC $1,348,276 125,772 2.21% 주식
DOLIVER CAPITAL ADVISORS, INC. $1,265,667 111,808 2.08% 주식
VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO $1,242,319 115,888 2.04% 주식
Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd. $1,220,043 113,810 2.00% 주식
ARROWSTREET CAPITAL, LIMITED PARTNERSHIP $953,812 88,975 1.57% 주식
INTREPID CAPITAL MANAGEMENT INC $792,444 73,922 1.30% 주식
BlackRock, Inc. $733,741 68,446 1.20% 주식
Odyssean, LLC $678,490 63,292 1.11% 주식
CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC $662,110 61,764 1.09% 주식
COMMONWEALTH EQUITY SERVICES, LLC $621,490 57,975 1.02% 주식
Quantinno Capital Management LP $598,468 55,827 0.98% 주식
RAYMOND JAMES FINANCIAL INC $520,424 48,547 0.85% 주식
Atom Investors LP $453,606 42,314 0.74% 주식
PERRITT CAPITAL MANAGEMENT INC $447,471 36,498 0.73% 주식
Magnus Financial Group LLC $426,850 39,818 0.70% 주식
RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC $413,792 38,600 0.68% 주식
PBMares Wealth Management LLC $385,746 30,160 0.63% 주식
Sage Mountain Advisors LLC $367,524 34,284 0.60% 주식
United Advisor Group, LLC $354,296 33,050 0.58% 주식
ALLIANCEBERNSTEIN L.P. $276,321 24,410 0.45% 주식
RHUMBLINE ADVISERS $263,298 24,562 0.43% 주식
Bank of New York Mellon Corp $249,186 23,245 0.41% 주식
MANUFACTURERS LIFE INSURANCE COMPANY, THE $247,621 23,099 0.41% 주식
MML INVESTORS SERVICES, LLC $241,510 22,529 0.40% 주식
Mission Financial Group, LLC $233,889 21,818 0.38% 주식
Empowered Funds, LLC $213,028 19,872 0.35% 주식
ENVESTNET ASSET MANAGEMENT INC $207,418 19,349 0.34% 주식
AlTi Global, Inc. $201,366 17,995 0.33% 주식
DEUTSCHE BANK AG\ $197,516 18,425 0.32% 주식
EVERETT HARRIS & CO /CA/ $197,248 18,400 0.32% 주식
Virtus Investment Advisers, LLC $192,199 17,929 0.32% 주식
BNP PARIBAS FINANCIAL MARKETS $186,957 17,440 0.31% 주식
FMR LLC $175,265 16,349 0.29% 주식
WELLS FARGO & COMPANY/MN $169,633 15,824 0.28% 주식
Orion Portfolio Solutions, LLC $159,387 10,843 0.26% 주식
MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV $157,766 14,717 0.26% 주식
BANK OF AMERICA CORP /DE/ $151,056 14,091 0.25% 주식
CITADEL ADVISORS LLC $132,928 12,400 0.22% 풋 옵션
Y-Intercept (Hong Kong) Ltd $131,631 12,279 0.22% 주식
DEBUSSY CAPITAL MANAGEMENT LP $114,275 10,095 0.19% 주식
GOLDMAN SACHS GROUP INC $111,499 10,401 0.18% 주식
HB Wealth Management, LLC $110,094 10,270 0.18% 주식
MetLife Investment Management, LLC $106,771 9,960 0.18% 주식
Nuveen, LLC $102,044 9,519 0.17% 주식
Eurizon Capital SGR S.p.A. $94,558 8,534 0.16% 주식
MIRAE ASSET GLOBAL ETFS HOLDINGS Ltd. $93,264 8,700 0.15% 주식
CITIGROUP INC $88,322 8,239 0.14% 주식
Invesco Ltd. $80,271 7,488 0.13% 주식
OSAIC HOLDINGS, INC. $70,613 6,586 0.12% 주식
SIMPLEX TRADING, LLC $69,647 6,497 0.11% 주식
Vanguard Global Advisers, LLC $69,037 6,440 0.11% 주식
NEW YORK STATE COMMON RETIREMENT FUND $64,727 6,038 0.11% 주식
Lindbrook Capital, LLC $48,589 3,305 0.08% 주식
Police & Firemen's Retirement System of New Jersey $46,589 4,346 0.08% 주식
UBS Group AG $43,202 4,030 0.07% 주식
MORGAN STANLEY $35,944 3,353 0.06% 주식
STRS OHIO $34,304 3,200 0.06% 주식
PNC Financial Services Group, Inc. $32,224 3,006 0.05% 주식
NORTHERN TRUST CORP $31,828 2,969 0.05% 주식
AlphaQuest LLC $27,229 2,221 0.04% 주식
Geneos Wealth Management Inc. $24,978 2,330 0.04% 주식
BARCLAYS PLC $23,316 2,175 0.04% 주식
Nuveen Asset Management, LLC $21,203 1,375 0.03% 주식
GAMMA Investing LLC $19,382 1,808 0.03% 주식
MCF Advisors LLC $17,839 1,664 0.03% 주식
Legal & General Group Plc $17,559 1,638 0.03% 주식
Russell Investments Group, Ltd. $14,815 1,382 0.02% 주식
Ameritas Investment Partners, Inc. $14,493 1,352 0.02% 주식
Arax Advisory Partners $14,108 1,316 0.02% 주식
Tower Research Capital LLC (TRC) $12,532 1,169 0.02% 주식
CALIFORNIA STATE TEACHERS RETIREMENT SYSTEM $11,116 982 0.02% 주식
Sunbelt Securities, Inc. $9,950 879 0.02% 주식
CWM, LLC $8,354 738 0.01% 주식
NISA INVESTMENT ADVISORS, LLC $7,520 672 0.01% 주식
ROYAL BANK OF CANADA $6,000 579 0.01% 주식
Westside Investment Management, Inc. $5,360 500 0.01% 주식
Sterling Capital Management LLC $4,084 381 0.01% 주식
Atlantic Union Bankshares Corp $3,773 352 0.01% 주식
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC $3,496 230 0.01% 주식
Triumph Capital Management $2,680 250 0.00% 주식
Integrated Wealth Concepts LLC $2,090 195 0.00% 주식
Larson Financial Group LLC $1,855 173 0.00% 주식
IFP Advisors, Inc $1,822 170 0.00% 주식
Allworth Financial LP $1,716 160 0.00% 주식
Silver Grove Financial Group, Inc. $1,294 121 0.00% 주식
Penserra Capital Management LLC $1,167 108,882 0.00% 주식
JPMORGAN CHASE & CO $1,085 98 0.00% 주식
PRICE T ROWE ASSOCIATES INC /MD/ $745 69,485 0.00% 주식
True Wealth Design, LLC $536 50 0.00% 주식
ZIONS BANCORPORATION, NATIONAL ASSOCIATION /UT/ $515 48 0.00% 주식
Ares Financial Consulting, LLC $472 44 0.00% 주식
Physician Wealth Advisors, Inc. $472 44 0.00% 주식

회사 내부자 15 명의 내부자 · 8 임원 · 9 이사

내부자 역할 마지막 활동 보유 주식 수 매수 12개월 매도 12개월 순매수/매도 12개월
Anthony Cappell Co-Chief Executive Officer 2026년 4월 20일 A 421,706 0 0 $0
Peter Sack Co-Chief Executive Officer 2026년 4월 20일 A 118,356 1 0 $101,304
Phillip Silverman Chief Financial Officer 2026년 4월 20일 A 71,516 0 0 $0
Lindsay Menze Chief Financial Officer 2021년 12월 10일 A 9,675 0 0 $0
David Kite President and COO 2026년 4월 20일 A 96,615 2 0 $62,525
Andreas Bodmeier President and CIO 2025년 4월 1일 A 391,534 0 0 $0
Donald E. Gulbrandsen Co-President and CIO 2024년 4월 1일 A 851,445 0 0 $0
John Mazarakis Executive Chairman 2026년 4월 20일 A 453,706 2 0 $195,225
Elizabeth Mary Stavola 이사 2026년 4월 20일 A 6,324 0 0 $0
Brandon Konigsberg 이사 2026년 4월 20일 A 33,870 1 0 $86,310
Jason D Papastavrou 이사 2026년 4월 20일 A 55,870 3 0 $227,790
Michael L. Steiner 이사 2025년 4월 1일 A 274,109 0 0 $0
Frederick C Herbst 이사 2024년 4월 1일 A 19,475 0 0 $0
Chicago Atlantic CRE Holdings, LLC 10% 소유주 2022년 6월 3일 J 0 0 0 $0
Chicago Atlantic Fund QP, LLC 10% 소유주 2022년 6월 3일 J 0 0 0 $0

SEC 양식 3/4/5 제출 서류 기준 내부자; 순매수/매도는 공개 시장 거래만 해당

ETF 보유 현황 23 ETF 보유

가중치는 직접적인 주식 보유(N-PORT)만 반영합니다. 레버리지 또는 파생 상품 기반 펀드는 표시되지 않은 추가 스왑 노출을 보유할 수 있습니다.

펀드 비중 단위 기준일 출처
RIET · ETF Series Solutions 1.04% 95,391 NS 2026년 5월 31일 N-PORT
VRAI · ETFis Series Trust I 0.98% 15,185 NS 2026년 4월 30일 N-PORT
ROSC · Lattice Strategies Trust 0.17% 7,672 NS 2026년 4월 30일 N-PORT
EBIT · Harbor ETF Trust 0.03% 335 NS 2026년 4월 30일 N-PORT
SFGV · EA Series Trust 0.02% 19,902 NS 2026년 5월 29일 N-PORT
RSSL · Global X Funds 0.01% 7,989 NS 2026년 4월 30일 N-PORT
ITWO · ProShares Trust 0.01% 854 NS 2026년 5월 31일 N-PORT
UWM · ProShares Trust 0.00% 668 NS 2026년 5월 31일 N-PORT
URTY · ProShares Trust 0.00% 677 NS 2026년 5월 31일 N-PORT
MSSM · MORGAN STANLEY PATHWAY FUNDS 0.00% 591 NS 2026년 5월 31일 N-PORT
HDG · ProShares Trust 0.00% 17 NS 2026년 5월 31일 N-PORT
VXF · VANGUARD INDEX FUNDS 2026년 7월 15일 일간
VTI · VANGUARD INDEX FUNDS 2026년 7월 15일 일간
VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 2026년 7월 15일 일간
VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 2026년 7월 15일 일간
VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 2026년 7월 15일 일간
IWV · iShares Trust 2026년 8월 18일 일간
IWN · iShares Trust 2026년 8월 17일 일간
IWM · iShares Trust 2026년 8월 18일 일간
IWC · iShares Trust 2026년 8월 18일 일간
REM · iShares Trust 2026년 8월 17일 일간
PRFZ · Invesco Exchange-Traded Fund Trust 2026년 7월 13일 일간
OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe… 2026년 7월 13일 일간