BWB Bridgewater Bancshares, Inc. - Common Stock
$22.31
가격 · 8월 19, 2026
기준 재무 정보 4월 30, 2026
52주 범위
$15–$23
96% of range
애널리스트 평점
BUY
8 analysts
목표 주가
$24
+8% upside
P/E (TTM)
15.0
ROE
9.3%
순이익률
32.1%
BWB 주식 스냅샷 가격, 시가총액, P/E, EPS, ROE, 부채/자본, 52주 범위
가격
$22.31
시가총액
$619M
P/E (TTM)
15.0
EPS (TTM)
$1.49
매출 (TTM)
—
배당 수익률
—
ROE
9.3%
부채/자본
—
52주 범위
$15 – $23
BWB 주가 차트 기술 지표가 포함된 일일 OHLCV — 팬, 확대/축소 및 보기 사용자 정의
Configure
10년 성과 매출, 순이익, 마진 및 EPS 추세
매출 및 순이익
—
EPS
$1.49
2016-12-31
→
2025-12-31
잉여현금흐름
$22M
2018-12-31
→
2025-12-31
마진
32.1%
가치 평가 P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA 비율 — 주식이 비싼가요, 싼가요?
지표
5년 추세
BWB
동종업계 중앙값
P/E (TTM)
15.0
11.2
P/S (TTM)
4.3
2.1
P/B
1.2
1.1
Price / FCF (주가 / FCF)
28.2
—
수익성 총, 영업 및 순이익률; ROE, ROA, ROIC
지표
5년 추세
BWB
동종업계 중앙값
Net Profit Margin (순이익률)
32.1%
26.9%
ROA
0.88%
1.3%
ROE
9.3%
12.4%
재무 건전성 부채, 유동성, 지급능력 — 대차대조표 건전성
지표
5년 추세
BWB
동종업계 중앙값
성장 매출, EPS 및 순이익 성장률: YoY, 3년 CAGR, 5년 CAGR
지표
5년 추세
BWB
동종업계 중앙값
Revenue YoY (매출 YoY)
30.8%
—
Revenue CAGR 3Y (매출 CAGR 3년)
1.8%
—
Revenue CAGR 5Y (매출 CAGR 5년)
8.8%
—
EPS YoY
44.7%
—
Net Income YoY (순이익 YoY)
40.4%
—
자본 효율성 자산 회전율, 재고 회전율, 매출채권 회전율
지표
5년 추세
BWB
동종업계 중앙값
BWB 분석가 합의 강세 및 약세 애널리스트 의견, 12개월 목표 주가, 상승 여력
매수
8 명의 애널리스트
- 적극 매수 1 12.5%
- 매수 5 62.5%
- 보유 2 25.0%
- 매도 0 0.0%
- 적극 매도 0 0.0%
12개월 목표 주가
4 명의 애널리스트 · 2026-08-19
중앙값
$24.00
← 모든 목표가 하회
$22.31
저가
$23.00
고가
$25.00
중앙값 목표
$24.00
+7.6%
평균 목표
$24.00
+7.6%
실적 기록 EPS 실제 vs 예상, 서프라이즈 %, 달성률, 다음 실적 발표일
평균 서프라이즈
0.01%
| 기간 | EPS Actual | EPS 예상 | 서프라이즈 |
|---|---|---|---|
| 2026년 6월 30일 | $0.45 | $0.46 | -0.01% |
| 2026년 3월 31일 | $0.41 | $0.42 | -0.01% |
| 2025년 12월 31일 | $0.44 | $0.42 | 0.02% |
| 2025년 9월 30일 | $0.39 | $0.40 | -0.01% |
| 2025년 6월 30일 | $0.37 | $0.35 | 0.02% |
| 2025년 3월 31일 | $0.31 | $0.29 | 0.02% |
동종 기업 비교(GICS 하위 산업) 주요 지표 대 섹터 동종 기업
| 티커 | 시가총액 | P/E | 매출 YoY | 순이익률 | ROE | 매출 총이익률 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BWB | $487M | 11.8 | 30.8% | 32.1% | 9.3% | — |
| ACNB | $501M | 13.4 | 45.1% | 19.3% | 9.1% | — |
| KRNY | $416M | 15.4 | — | 16.9% | 3.5% | — |
| UNTY | $516M | 9.1 | 23.1% | 44.0% | 18.1% | — |
| CBNK | $461M | 8.3 | 31.7% | 23.3% | 14.6% | — |
| SFST | $423M | 13.8 | 13.0% | 483.4% | 8.5% | — |
| NRIM | $588M | 9.3 | 30.4% | 25.3% | 20.9% | 81.7% |
| NPB | $579M | 8.0 | 29.2% | 34.5% | 14.2% | — |
| FBIZ | $452M | 9.1 | 9.9% | 29.8% | 14.1% | — |
전체 기본 지표 연도별 모든 지표 — 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름
손익계산서 10
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Interest Expense | · | · | $117M | $34M | $19M | $27M | $30M | $20M | $12M | · | |
| Interest Income | $282M | $246M | $222M | $164M | $129M | $115M | $104M | $85M | $66M | $51M | |
| Pretax Income | $60M | $43M | $53M | $72M | $62M | $36M | $38M | $32M | $27M | $21M | |
| Income Tax | $14M | $10M | $13M | $18M | $16M | $8M | $7M | $5M | $10M | $8M | |
| Net Income | $46M | $33M | $40M | $53M | $46M | $27M | $31M | $27M | $17M | $13M | |
| EPS (Basic) | $1.53 | $1.05 | $1.29 | $1.78 | $1.59 | $0.95 | $1.07 | $0.93 | $0.69 | $0.59 | |
| EPS (Diluted) | $1.49 | $1.03 | $1.27 | $1.72 | $1.54 | $0.93 | $1.05 | $0.91 | $0.68 | $0.58 | |
| Shares (Basic) | 27,544,024 | 27,479,764 | 27,857,420 | 27,758,336 | 28,027,454 | 28,582,064 | 29,358,644 | 29,001,393 | 24,604,464 | 22,294,837 | |
| Shares (Diluted) | 28,169,857 | 27,943,342 | 28,315,587 | 28,668,177 | 28,968,286 | 29,170,220 | 29,996,776 | 29,436,214 | 25,017,690 | 22,631,741 | |
| EBITDA | $2M | $2M | $3M | $3M | $2M | $1M | $1M | $761.0K | · | · |
대차대조표 15
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $124M | $230M | $129M | $87M | $143M | $161M | $32M | $28M | $24M | $16M | |
| PP&E (Net) | $52M | $50M | $49M | $48M | $49M | $51M | $28M | $13M | $10M | · | |
| PP&E (Gross) | $65M | $61M | $58M | $56M | $56M | $55M | $33M | $17M | $13M | · | |
| Accum. Depreciation | $13M | $11M | $9M | $7M | $6M | $4M | $5M | $4M | $3M | · | |
| Goodwill | $12M | $12M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | · | |
| Intangibles | $7M | $8M | $188.0K | $288.0K | $479.0K | $670.0K | $861.0K | $1M | $1M | · | |
| Total Assets | $5.41B | $5.07B | $4.61B | $4.35B | $3.48B | $2.93B | $2.27B | $1.97B | $1.62B | · | |
| Total Liabilities | $4.89B | $4.61B | $4.19B | $3.95B | $3.10B | $2.66B | $2.02B | $1.75B | $1.48B | · | |
| Common Stock | $278.0K | $276.0K | $277.0K | $278.0K | $282.0K | $281.0K | $290.0K | $301.0K | · | · | |
| Paid-in Capital | $98M | $95M | $96M | $97M | $104M | $104M | $112M | $126M | $66M | · | |
| Retained Earnings | $351M | $309M | $281M | $249M | $199M | $155M | $128M | $96M | $70M | · | |
| AOCI | $561.0K | $-13M | $-18M | $-18M | $9M | $7M | $5M | $-2M | $1M | · | |
| Stockholders' Equity | $517M | $458M | $426M | $394M | $379M | $265M | $245M | $221M | $137M | $115M | |
| Liabilities + Equity | $5.41B | $5.07B | $4.61B | $4.35B | $3.48B | $2.93B | $2.27B | $1.97B | $1.62B | · | |
| Shares Outstanding | 27,759,970 | 27,552,449 | 27,748,965 | 27,751,950 | 28,206,566 | 28,143,493 | 28,973,572 | 30,097,274 | · | · |
현금 흐름 16
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| D&A | $2M | $2M | $3M | $3M | $2M | $1M | $1M | $761.0K | $694.0K | $586.0K | |
| Stock-based Comp | $4M | $4M | $4M | $3M | $2M | $2M | $752.0K | $799.0K | $368.0K | $222.0K | |
| Deferred Tax | $-2M | $24.0K | $676.0K | $-1M | $-5M | $-3M | $-747.0K | $-1M | $-2M | $-1M | |
| Amort. of Intangibles | $921.0K | $78.0K | $100.0K | $191.0K | $191.0K | $191.0K | $191.0K | $191.0K | $191.0K | $104.0K | |
| Other Non-cash | $-23M | $7M | $-17M | $27M | $8M | $-4M | $7M | $2M | · | · | |
| Operating Cash Flow | $28M | $46M | $30M | $85M | $54M | $23M | $40M | $29M | $25M | $15M | |
| CapEx | $6M | $4M | $3M | $2M | $777.0K | $25M | $16M | $4M | $1M | $2M | |
| Investing Cash Flow | $-417M | $-95M | $-209M | $-938M | $-571M | $-530M | $-276M | $-354M | $-350M | $-266M | |
| Stock Issued | · | · | · | · | · | · | · | $59M | · | $26M | |
| Stock Repurchased | $2M | $5M | $5M | $11M | $2M | $10M | $15M | · | · | $192.0K | |
| Net Stock Activity | $-2M | $-5M | $-5M | $-11M | $-2M | $-10M | $-15M | $59M | · | · | |
| Financing Cash Flow | $283M | $150M | $221M | $797M | $500M | $636M | $240M | $330M | $333M | $254M | |
| Net Change in Cash | $-106M | $101M | $42M | $-56M | $-17M | $129M | $3M | $5M | $7M | $3M | |
| Taxes Paid | $14M | $6M | $10M | $21M | $19M | $11M | $8M | $8M | $12M | $10M | |
| Free Cash Flow | $22M | $42M | $27M | $83M | $53M | $-2M | $24M | $26M | · | · | |
| Levered FCF | · | · | $-62M | $58M | $39M | $-22M | $-335.9K | · | · | · |
수익성 5
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 32.1% | 30.0% | 35.8% | 39.2% | 39.8% | 29.0% | 40.3% | 40.0% | · | · | |
| Pretax Margin | 41.9% | 39.0% | 47.0% | 52.7% | 53.6% | 38.0% | 49.2% | 47.8% | · | · | |
| EBITDA Margin | 1.7% | 2.2% | 2.2% | 1.9% | 2.1% | 1.3% | 1.3% | 1.1% | · | · | |
| ROA | 0.88% | 0.68% | 0.89% | 1.4% | 1.4% | 1.1% | 1.5% | 1.5% | · | · | |
| ROE | 9.3% | 7.2% | 9.5% | 13.8% | 12.2% | 10.2% | 13.1% | 12.5% | · | · |
효율성 1
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | · |
성장률 9
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue YoY | 30.8% | -1.9% | -17.9% | 18.5% | 22.4% | · | · | · | · | · | |
| Revenue CAGR 3Y | 1.8% | -1.6% | 6.0% | · | · | · | · | · | · | · | |
| Revenue CAGR 5Y | 8.8% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| EPS YoY | 44.7% | -18.9% | -26.2% | 11.7% | 65.6% | · | · | · | · | · | |
| EPS CAGR 3Y | -4.7% | -12.6% | 10.9% | · | · | · | · | · | · | · | |
| EPS CAGR 5Y | 9.9% | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Net Income YoY | 40.4% | -17.9% | -25.2% | 16.9% | 68.0% | · | · | · | · | · | |
| Net Income CAGR 3Y | -4.8% | -10.4% | 13.7% | · | · | · | · | · | · | · | |
| Net Income CAGR 5Y | 11.1% | · | · | · | · | · | · | · | · | · |
가치 평가 (TTM) 10
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $143M | $110M | $112M | $136M | $115M | $94M | $78M | $67M | · | · | |
| Net Income TTM | $46M | $33M | $40M | $53M | $46M | $27M | $31M | $27M | · | · | |
| Market Cap | $487M | $372M | $375M | $492M | $499M | $352M | $399M | · | · | · | |
| P/E | 11.8 | 13.1 | 10.6 | 10.3 | 11.5 | 13.4 | 13.1 | 11.6 | · | · | |
| P/S | 3.4 | 3.4 | 3.4 | 3.6 | 4.3 | 3.7 | 5.1 | · | · | · | |
| P/B | 0.9 | 0.8 | 0.9 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 1.6 | · | · | · | |
| P / Tangible Book | 1.0 | 0.8 | 0.9 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | · | · | · | · | |
| P / Cash Flow | 17.5 | 8.0 | 12.5 | 5.8 | 9.2 | 15.3 | 10.1 | · | · | · | |
| P / FCF | 22.2 | 8.8 | 13.9 | 5.9 | 9.3 | -210.6 | 16.7 | · | · | · | |
| Earnings Yield | 8.5% | 7.6% | 9.4% | 9.7% | 8.7% | 7.4% | 7.6% | 8.6% | · | · |
손익계산서 10
| 지표 | 추세 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 | Q2 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Interest Expense | · | · | · | · | · | · | · | · | $34M | · | $31M | $29M | $23M | · | $8M | $5M | |
| Interest Income | $70M | $73M | $74M | $69M | $66M | $63M | $63M | $61M | $59M | $59M | $57M | $55M | $52M | $49M | $42M | $38M | |
| Pretax Income | $23M | $17M | $15M | $15M | $13M | $11M | $11M | $11M | $10M | $11M | $13M | $13M | $16M | $18M | $20M | $17M | |
| Income Tax | $5M | $4M | $3M | $4M | $3M | $2M | $3M | $3M | $2M | $2M | $3M | $3M | $4M | $4M | $5M | $5M | |
| Net Income | $17M | $13M | $12M | $12M | $10M | $8M | $9M | $8M | $8M | $9M | $10M | $10M | $12M | $14M | $15M | $13M | |
| EPS (Basic) | $0.59 | $0.46 | $0.38 | $0.38 | $0.31 | $0.26 | $0.28 | $0.26 | $0.25 | $0.28 | $0.31 | $0.32 | $0.38 | $0.46 | $0.49 | $0.43 | |
| EPS (Diluted) | $0.58 | $0.42 | $0.38 | $0.38 | $0.31 | $0.26 | $0.27 | $0.26 | $0.24 | $0.29 | $0.30 | $0.31 | $0.37 | $0.45 | $0.47 | $0.41 | |
| Shares (Basic) | 27,800,091 | -54,990,570 | 27,504,840 | 27,460,982 | 27,568,772 | -54,981,148 | 27,382,798 | 27,386,713 | 27,691,401 | -55,699,308 | 27,943,409 | 27,886,425 | 27,726,894 | -55,724,850 | 27,520,117 | 27,839,260 | |
| Shares (Diluted) | 28,490,176 | -56,055,063 | 28,190,406 | 27,998,008 | 28,036,506 | -55,799,557 | 27,904,910 | 27,748,184 | 28,089,805 | -56,684,976 | 28,311,778 | 28,198,739 | 28,490,046 | -57,884,604 | 28,592,854 | 28,803,842 | |
| EBITDA | $618.0K | · | · | · | $627.0K | · | · | · | $593.0K | · | · | · | $651.0K | · | · | · |
대차대조표 15
| 지표 | 추세 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 | Q2 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $222M | $124M | $132M | $217M | $166M | $230M | $192M | $134M | $143M | · | $124M | $177M | $209M | · | $75M | $74M | |
| PP&E (Net) | $53M | $52M | $51M | $50M | $49M | $50M | $48M | $48M | $48M | · | $49M | $50M | $48M | · | $49M | $49M | |
| PP&E (Gross) | · | $65M | · | · | · | $61M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Accum. Depreciation | · | $13M | · | · | · | $11M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Goodwill | $12M | $12M | $12M | $12M | $12M | $12M | $3M | $3M | $3M | · | $3M | $3M | $3M | · | $3M | $3M | |
| Intangibles | · | $7M | $7M | $7M | $8M | $8M | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Total Assets | $5.34B | $5.41B | $5.36B | $5.30B | $5.14B | $5.07B | $4.69B | $4.69B | $4.72B | · | $4.56B | $4.60B | $4.60B | · | $4.13B | $3.88B | |
| Total Liabilities | $4.81B | $4.89B | $4.86B | $4.82B | $4.67B | $4.61B | $4.24B | $4.25B | $4.29B | · | $4.14B | $4.19B | $4.20B | · | $3.75B | $3.51B | |
| Common Stock | $278.0K | $278.0K | $276.0K | $275.0K | $276.0K | $276.0K | $274.0K | $273.0K | $276.0K | · | $280.0K | $280.0K | $278.0K | · | $276.0K | $277.0K | |
| Paid-in Capital | $100M | $98M | $97M | $95M | $96M | $95M | $95M | $93M | $95M | · | $100M | $99M | $98M | · | $96M | $97M | |
| Retained Earnings | $368M | $351M | $339M | $329M | $318M | $309M | $302M | $295M | $287M | · | $273M | $264M | $255M | · | $236M | $222M | |
| AOCI | $-6M | $561.0K | $-6M | $-14M | $-11M | $-13M | $-11M | $-15M | $-16M | · | $-24M | $-21M | $-18M | · | $-17M | $-11M | |
| Stockholders' Equity | $528M | $517M | $497M | $476M | $469M | $458M | $452M | $439M | $434M | $426M | $416M | $409M | $402M | $394M | $382M | $375M | |
| Liabilities + Equity | $5.34B | $5.41B | $5.36B | $5.30B | $5.14B | $5.07B | $4.69B | $4.69B | $4.72B | · | $4.56B | $4.60B | $4.60B | · | $4.13B | $3.88B | |
| Shares Outstanding | 27,832,867 | 27,759,970 | 27,584,732 | 27,470,283 | 27,560,150 | 27,552,449 | 27,425,690 | 27,348,049 | 27,589,827 | · | 28,015,505 | 27,973,995 | 27,845,244 | · | 27,587,978 | 27,677,372 |
현금 흐름 15
| 지표 | 추세 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 | Q2 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| D&A | $618.0K | $587.0K | $625.0K | $629.0K | $627.0K | $601.0K | $589.0K | $585.0K | $593.0K | $608.0K | $618.0K | $632.0K | $651.0K | $654.0K | $651.0K | $632.0K | |
| Stock-based Comp | $1M | $1M | $1M | $1M | $986.0K | $911.0K | $923.0K | $1M | $1M | $1M | $997.0K | $972.0K | $941.0K | $783.0K | $876.0K | $850.0K | |
| Deferred Tax | $-239.0K | $697.0K | $-1M | $-1M | $-428.0K | $1M | $-509.0K | $-377.0K | $-214.0K | · | · | · | · | · | · | · | |
| Amort. of Intangibles | $226.0K | $231.0K | $230.0K | $230.0K | $230.0K | $52.0K | $9.0K | $8.0K | $9.0K | $9.0K | $9.0K | $34.0K | $48.0K | $48.0K | $47.0K | $48.0K | |
| Other Non-cash | $-3M | · | · | · | $-3M | · | · | · | $-2M | · | · | · | $-5M | · | · | · | |
| Operating Cash Flow | $16M | $7M | $9M | $4M | $7M | $35M | $-6M | $11M | $7M | $-8M | $16M | $15M | $8M | $5M | $9M | $40M | |
| CapEx | $2M | $3M | $2M | $1M | $536.0K | $3M | $464.0K | $188.0K | $6.0K | $183.0K | $239.0K | $3M | $7.0K | $176.0K | $298.0K | $882.0K | |
| Investing Cash Flow | $162M | $-37M | $-137M | $-108M | $-135M | $-87M | $62M | $14M | $-84M | $-41M | $-3M | $-36M | $-129M | $-204M | $-249M | $-273M | |
| Stock Repurchased | · | $0 | $0 | $2M | $621.0K | $17.0K | $0 | $3M | $2M | · | · | · | · | $0 | $2M | $8M | |
| Net Stock Activity | · | · | · | · | $-621.0K | · | · | · | $-2M | · | · | · | · | · | · | · | |
| Financing Cash Flow | $-79M | $22M | $42M | $156M | $64M | $90M | $2M | $-33M | $91M | $54M | $-66M | $-11M | $244M | $211M | $242M | $234M | |
| Net Change in Cash | $99M | $-8M | $-86M | $51M | $-64M | $38M | $58M | $-9M | $15M | $4M | $-53M | $-32M | $122M | $12M | $2M | $2M | |
| Taxes Paid | $4.0K | $4M | $4M | · | · | $268.0K | $3M | · | · | $1M | $4M | $5M | $39.0K | $6M | $6M | $8M | |
| Free Cash Flow | $14M | · | · | · | $7M | · | · | · | $7M | · | · | · | $8M | · | · | · | |
| Levered FCF | · | · | · | · | · | · | · | · | $-19M | · | · | · | $-10M | · | · | · |
수익성 5
| 지표 | 추세 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 | Q2 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 37.7% | · | 32.1% | 31.9% | 29.8% | · | 32.0% | 30.3% | 29.9% | · | 35.5% | 36.0% | 38.2% | · | 40.9% | 37.7% | |
| Pretax Margin | 49.4% | · | 41.8% | 42.0% | 39.2% | · | 41.9% | 39.7% | 39.1% | · | 45.7% | 47.1% | 51.5% | · | 55.9% | 50.9% | |
| EBITDA Margin | 1.3% | · | · | · | 1.9% | · | · | · | 2.3% | · | · | · | 2.1% | · | · | · | |
| ROA | 0.33% | · | 0.23% | 0.23% | 0.20% | · | 0.19% | 0.17% | 0.17% | · | 0.22% | 0.23% | 0.28% | · | 0.39% | 0.37% | |
| ROE | 3.5% | · | 2.4% | 2.5% | 2.1% | · | 2.0% | 1.9% | 1.9% | · | 2.4% | 2.5% | 3.0% | · | 3.9% | 3.9% |
효율성 1
| 지표 | 추세 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 | Q2 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 |
가치 평가 (TTM) 10
| 지표 | 추세 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 | Q2 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $151M | · | $132M | $122M | $112M | · | $107M | $107M | $111M | · | $120M | $127M | $132M | · | $131M | $124M | |
| Net Income TTM | $50M | · | $41M | $38M | $34M | · | $34M | $35M | $39M | · | $46M | $49M | $51M | · | $51M | $48M | |
| Market Cap | $493M | · | $485M | $437M | $383M | · | $389M | $318M | $321M | · | $266M | $276M | $302M | · | $454M | $447M | |
| P/E | 10.7 | · | 13.1 | 13.0 | 12.9 | · | 13.2 | 10.5 | 9.5 | · | 6.5 | 6.3 | 6.6 | · | 9.9 | 10.2 | |
| P/S | 3.3 | · | 3.7 | 3.6 | 3.4 | · | 3.6 | 3.0 | 2.9 | · | 2.2 | 2.2 | 2.3 | · | 3.5 | 3.6 | |
| P/B | 0.9 | · | 1.0 | 0.9 | 0.8 | · | 0.9 | 0.7 | 0.7 | · | 0.6 | 0.7 | 0.8 | · | 1.2 | 1.2 | |
| P / Tangible Book | 1.0 | · | 1.0 | 1.0 | 0.9 | · | 0.9 | 0.7 | 0.7 | · | 0.6 | 0.7 | 0.8 | · | 1.2 | 1.2 | |
| P / Cash Flow | 30.8 | · | · | · | 51.3 | · | · | · | 44.7 | · | · | · | 38.7 | · | · | · | |
| P / FCF | 34.8 | · | · | · | 55.3 | · | · | · | 44.7 | · | · | · | 38.7 | · | · | · | |
| Earnings Yield | 9.3% | · | 7.6% | 7.7% | 7.8% | · | 7.5% | 9.6% | 10.5% | · | 15.3% | 15.8% | 15.1% | · | 10.1% | 9.8% |
재무제표 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름 — 연간, 지난 5년
손익계산서
| 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2022-12-31 | 2021-12-31 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 순이익 | $46M | $33M | $40M | $53M | $46M |
| 희석 EPS | $1.49 | $1.03 | $1.27 | $1.72 | $1.54 |
현금 흐름
| 2025-12-31 | 2024-12-31 | 2023-12-31 | 2022-12-31 | 2021-12-31 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 잉여현금흐름 | $22M | $42M | $27M | $83M | $53M |
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기관 투자자 (13F) 157개의 제출자 · $261.1M 전체 · 기준일 2026년 6월 30일
분기별 SEC 양식 13F에서 이 주식을 보유하고 있다고 보고하는 기관. 롱 포지션만 해당하며, 단일 제출자는 별도의 옵션 레그에 대해 두 번 나타날 수 있습니다. 대규모 상쇄 풋/콜 포지션은 일반적으로 방향성에 대한 확신보다는 시장 조성 또는 헤지된 재고를 반영합니다.
기관 활동 — Q2 2026 대 이전 분기
| 신규 포지션 | 청산 포지션 | 증가함 | 감소 | 순주식 변동 |
|---|---|---|---|---|
| 26 (+11 이전 분기 대비) | 9 (-4 이전 분기 대비) | 54 (+11 이전 분기 대비) | 40 (-3 이전 분기 대비) | +1.4M |
Q1 2026 대비 비교. SEC 양식 13F 제출은 분기 말로부터 45일 이내에 마감되며, 지연 제출자를 위한 짧은 유예 기간이 추가됩니다. 해당 기간 내에 있는 분기는 가장 최근에 완전히 보고된 쌍을 선호하여 건너뜁니다.
| 기관 | 가치 | 주식 | % 추적된 13F 중 | 유형 |
|---|---|---|---|---|
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | $23,748,922 | 1,341,747 | 9.10% | 주식 |
| DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP | $21,803,394 | 1,036,283 | 8.35% | 주식 |
| VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC | $19,808,697 | 941,478 | 7.59% | 주식 |
| AMERICAN CENTURY COMPANIES INC | $14,905,115 | 708,418 | 5.71% | 주식 |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $10,026,577 | 476,412 | 3.84% | 주식 |
| STATE STREET CORP | $9,857,471 | 468,511 | 3.78% | 주식 |
| PUNCH & ASSOCIATES INVESTMENT MANAGEMENT, INC. | $9,145,246 | 434,660 | 3.50% | 주식 |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | $8,120,325 | 385,947 | 3.11% | 주식 |
| Tradition Wealth Management, LLC | $7,354,511 | 349,549 | 2.82% | 주식 |
| ARROWSTREET CAPITAL, LIMITED PARTNERSHIP | $7,322,383 | 348,022 | 2.80% | 주식 |
| NEXT CENTURY GROWTH INVESTORS LLC | $6,698,715 | 318,380 | 2.57% | 주식 |
| TWO SIGMA INVESTMENTS, LP | $6,490,945 | 308,505 | 2.49% | 주식 |
| KENNEDY CAPITAL MANAGEMENT LLC | $5,946,935 | 282,649 | 2.28% | 주식 |
| Ancora Advisors LLC | $5,019,723 | 238,580 | 1.92% | 주식 |
| Hillsdale Investment Management Inc. | $4,924,622 | 234,060 | 1.89% | 주식 |
| HOTCHKIS & WILEY CAPITAL MANAGEMENT LLC | $4,844,755 | 230,264 | 1.86% | 주식 |
| Hodges Capital Management Inc. | $4,068,926 | 193,390 | 1.56% | 주식 |
| VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC | $3,782,319 | 179,768 | 1.45% | 주식 |
| ALGERT GLOBAL LLC | $3,571,582 | 169,752 | 1.37% | 주식 |
| EJF Capital LP | $3,466,382 | 164,752 | 1.33% | 주식 |
| Qube Research & Technologies Ltd | $3,330,779 | 158,307 | 1.28% | 주식 |
| BRIDGEWAY CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $3,295,453 | 156,628 | 1.26% | 주식 |
| VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO | $3,133,887 | 148,949 | 1.20% | 주식 |
| AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC | $2,934,428 | 139,469 | 1.12% | 주식 |
| PANAGORA ASSET MANAGEMENT INC | $2,858,999 | 135,884 | 1.09% | 주식 |
| Villanova Investment Management Co LLC | $2,730,718 | 129,787 | 1.05% | 주식 |
| Foundry Partners, LLC | $2,678,339 | 192,825 | 1.03% | 주식 |
| MENDON CAPITAL ADVISORS CORP | $2,676,667 | 127,218 | 1.03% | 주식 |
| Curi Capital, LLC | $2,676,667 | 127,218 | 1.03% | 주식 |
| Squarepoint Ops LLC | $2,240,592 | 106,492 | 0.86% | 주식 |
| Trexquant Investment LP | $2,181,701 | 103,693 | 0.84% | 주식 |
| Empowered Funds, LLC | $2,085,653 | 99,128 | 0.80% | 주식 |
| Gator Capital Management, LLC | $2,042,290 | 97,067 | 0.78% | 주식 |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | $2,041,701 | 97,039 | 0.78% | 주식 |
| Sippican Capital Advisors | $2,034,252 | 96,685 | 0.78% | 주식 |
| BANC FUNDS CO LLC | $2,029,918 | 96,479 | 0.78% | 주식 |
| Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd. | $1,972,837 | 93,766 | 0.76% | 주식 |
| Rosenthal | Henry Capital Advisors, Inc. | $1,906,518 | 90,614 | 0.73% | 주식 |
| Daytona Street Capital LLC | $1,818,721 | 84,868 | 0.70% | 주식 |
| Bleakley Financial Group, LLC | $1,798,983 | 85,503 | 0.69% | 주식 |
| MORGAN STANLEY | $1,794,502 | 85,290 | 0.69% | 주식 |
| FIRST TRUST ADVISORS LP | $1,750,528 | 83,200 | 0.67% | 주식 |
| MALTESE CAPITAL MANAGEMENT LLC | $1,674,721 | 79,597 | 0.64% | 주식 |
| Elgethun Capital Management | $1,626,476 | 77,304 | 0.62% | 주식 |
| TECTONIC ADVISORS LLC | $1,580,567 | 75,122 | 0.61% | 주식 |
| TWO SIGMA ADVISERS, LP | $1,402,400 | 80,000 | 0.54% | 주식 |
| CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC | $1,282,093 | 60,936 | 0.49% | 주식 |
| Pacific Ridge Capital Partners, LLC | $1,241,465 | 59,005 | 0.48% | 주식 |
| Quantinno Capital Management LP | $1,195,766 | 56,833 | 0.46% | 주식 |
| MILLENNIUM MANAGEMENT LLC | $1,129,490 | 53,683 | 0.43% | 주식 |
| VICTORY CAPITAL MANAGEMENT INC | $1,097,236 | 52,150 | 0.42% | 주식 |
| LOS ANGELES CAPITAL MANAGEMENT LLC | $961,002 | 45,675 | 0.37% | 주식 |
| STATE OF WISCONSIN INVESTMENT BOARD | $781,173 | 37,128 | 0.30% | 주식 |
| STRS OHIO | $719,568 | 34,200 | 0.28% | 주식 |
| CITADEL ADVISORS LLC | $598,462 | 28,444 | 0.23% | 주식 |
| RHUMBLINE ADVISERS | $593,382 | 28,203 | 0.23% | 주식 |
| Bank of New York Mellon Corp | $538,393 | 25,589 | 0.21% | 주식 |
| CANADA PENSION PLAN INVESTMENT BOARD | $481,816 | 22,900 | 0.18% | 주식 |
| Prosperity Consulting Group, LLC | $468,729 | 22,278 | 0.18% | 주식 |
| Assenagon Asset Management S.A. | $466,688 | 22,181 | 0.18% | 주식 |
| AMERIPRISE FINANCIAL INC | $435,423 | 20,695 | 0.17% | 주식 |
| Vident Advisory, LLC | $427,259 | 20,307 | 0.16% | 주식 |
| BANK OF AMERICA CORP /DE/ | $422,652 | 20,088 | 0.16% | 주식 |
| Sequoia Financial Advisors, LLC | $407,209 | 19,354 | 0.16% | 주식 |
| BNP PARIBAS FINANCIAL MARKETS | $390,355 | 18,553 | 0.15% | 주식 |
| JPMORGAN CHASE & CO | $388,931 | 18,459 | 0.15% | 주식 |
| IEQ CAPITAL, LLC | $369,084 | 17,542 | 0.14% | 주식 |
| FRANKLIN RESOURCES INC | $368,410 | 17,510 | 0.14% | 주식 |
| LPL Financial LLC | $337,082 | 16,021 | 0.13% | 주식 |
| D. E. Shaw & Co., Inc. | $328,897 | 15,632 | 0.13% | 주식 |
| Russell Investments Group, Ltd. | $311,370 | 14,799 | 0.12% | 주식 |
| BALLAST ADVISORS LLC | $307,184 | 14,600 | 0.12% | 주식 |
| OCCUDO QUANTITATIVE STRATEGIES LP | $306,910 | 14,587 | 0.12% | 주식 |
| NewEdge Advisors, LLC | $304,911 | 14,492 | 0.12% | 주식 |
| Brandywine Global Investment Management, LLC | $292,926 | 16,710 | 0.11% | 주식 |
| WEALTH ENHANCEMENT ADVISORY SERVICES, LLC | $287,457 | 13,395 | 0.11% | 주식 |
| MetLife Investment Management, LLC | $270,175 | 12,841 | 0.10% | 주식 |
| Cetera Investment Advisers | $258,666 | 12,294 | 0.10% | 주식 |
| XTX Topco Ltd | $240,992 | 11,454 | 0.09% | 주식 |
| D.A. DAVIDSON & CO. | $239,856 | 11,400 | 0.09% | 주식 |
| BlackRock, Inc. | $234,806 | 11,160 | 0.09% | 주식 |
| NORTHLAND SECURITIES, INC. | $232,597 | 11,055 | 0.09% | 주식 |
| MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV | $227,316 | 10,804 | 0.09% | 주식 |
| Jump Financial, LLC | $223,550 | 10,625 | 0.09% | 주식 |
| CAPTRUST FINANCIAL ADVISORS | $214,103 | 10,176 | 0.08% | 주식 |
| MIRAE ASSET GLOBAL ETFS HOLDINGS Ltd. | $208,738 | 9,921 | 0.08% | 주식 |
| Corton Capital Inc. | $201,485 | 11,448 | 0.08% | 주식 |
| Vanguard Global Advisers, LLC | $195,777 | 9,305 | 0.07% | 주식 |
| NEW YORK STATE COMMON RETIREMENT FUND | $190,917 | 9,074 | 0.07% | 주식 |
| Invesco Ltd. | $179,871 | 8,549 | 0.07% | 주식 |
| VANGUARD GROUP INC | $163,117 | 9,305 | 0.06% | 주식 |
| Police & Firemen's Retirement System of New Jersey | $122,369 | 5,816 | 0.05% | 주식 |
| HARBOUR INVESTMENTS, INC. | $122,074 | 5,802 | 0.05% | 주식 |
| FMR LLC | $113,111 | 5,376 | 0.04% | 주식 |
| Palouse Capital Management, Inc. | $101,286 | 4,814 | 0.04% | 주식 |
| CWM, LLC | $95,545 | 5,398 | 0.04% | 주식 |
| BARCLAYS PLC | $72,041 | 3,424 | 0.03% | 주식 |
| NORTHERN TRUST CORP | $71,578 | 3,402 | 0.03% | 주식 |
| Nuveen, LLC | $68,191 | 3,241 | 0.03% | 주식 |
| AE Wealth Management LLC | $59,775 | 2,841 | 0.02% | 주식 |
회사 내부자 14 명의 내부자 · 7 임원 · 8 이사
| 내부자 | 역할 | 마지막 활동 | 보유 주식 수 | 매수 12개월 | 매도 12개월 | 순매수/매도 12개월 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Jerry J. Baack | President & CEO | 2020년 12월 7일 A | 1,170,540 | 0 | 0 | $0 |
| Joseph M. Chybowski | Chief Financial Officer | 2021년 2월 2일 P | 51,276 | 0 | 0 | $0 |
| Mary Jayne Crocker | EVP & Chief Operating Officer | 2020년 12월 7일 A | 141,117 | 0 | 0 | $0 |
| Nicholas L. Place | Chief Lending Officer | 2020년 12월 9일 X | 57,158 | 0 | 0 | $0 |
| Mark E. Hokanson | Chief Technology Officer | 2020년 12월 7일 A | 7,500 | 0 | 0 | $0 |
| Lisa M Salazar | Chief Deposit Officer | 2020년 12월 7일 A | 19,138 | 0 | 0 | $0 |
| Jeffrey D. Shellberg | EVP and Chief Credit Officer | 2020년 12월 7일 A | 436,207 | 0 | 0 | $0 |
| Lisa Brezonik | 이사 | 2021년 3월 3일 A | 6,585 | 0 | 0 | $0 |
| Mohammed Lawal | 이사 | 2020년 12월 31일 A | 805 | 0 | 0 | $0 |
| James S. Johnson | 이사 | 2020년 12월 31일 A | 54,451 | 0 | 0 | $0 |
| Todd B. Urness | 이사 | 2020년 12월 31일 A | 1,086,247 | 0 | 0 | $0 |
| David B. Juran | 이사 | 2020년 12월 31일 A | 1,284,233 | 0 | 0 | $0 |
| Thomas P. Trutna | 이사 | 2020년 12월 31일 A | 186,513 | 0 | 0 | $0 |
| Douglas J. Parish | — | 2020년 12월 31일 A | 14,035 | 0 | 0 | $0 |
SEC 양식 3/4/5 제출 서류 기준 내부자; 순매수/매도는 공개 시장 거래만 해당
행동주의자 및 5% 이상 소유자 2 보유
SEC 서류 13D를 제출한 투자자 — 발행인에 영향을 미치려는 의도로 5% 이상의 실질 소유권(행동주의 지분, 이사회 캠페인, M&A). 각 행은 해당 제출자의 포지션에 대한 가장 최근에 알려진 상태를 보여줍니다.
| 제출자 | 제출됨 | 지분 | 상태 | 목적 | 제출 |
|---|---|---|---|---|---|
| Castle Creek Capital Partners VIII, LP, Castle Creek Capital VIII LLC ×3 제출 서류 | 2024년 12월 6일 | — | 최초 제출 | — | SEC |
| Castle Creek Capital Partners V, LP, Castle Creek Capital V LLC | 2019년 2월 26일 | — | 최초 제출 | 수동적 투자 | SEC |
Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.
ETF 보유 현황 34 ETF 보유
가중치는 직접적인 주식 보유(N-PORT)만 반영합니다. 레버리지 또는 파생 상품 기반 펀드는 표시되지 않은 추가 스왑 노출을 보유할 수 있습니다.
| 펀드 | 비중 | 단위 | 기준일 | 출처 |
|---|---|---|---|---|
| IWC · iShares Trust | 0.11% | 73,869 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| AVUV · AMERICAN CENTURY ETF TRUST | 0.04% | 566,536 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| AVSC · AMERICAN CENTURY ETF TRUST | 0.03% | 45,818 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| DFAT · Dimensional ETF Trust | 0.02% | 122,698 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| IWN · iShares Trust | 0.02% | 107,360 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| IWO · iShares Trust | 0.02% | 105,548 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| IWM · iShares Trust | 0.01% | 557,886 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe… | 0.01% | 1,885 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| DFSV · Dimensional ETF Trust | 0.01% | 57,907 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| DFAS · Dimensional ETF Trust | 0.01% | 91,465 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| RSSL · Global X Funds | 0.01% | 9,174 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| VXF · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.01% | 252,513 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.01% | 123,694 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.01% | 8,990 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| VTWG · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.01% | 11,878 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| VFH · VANGUARD WORLD FUND | 0.01% | 33,288 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| ITWO · ProShares Trust | 0.01% | 983 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| PRFZ · Invesco Exchange-Traded Fund Trust | 0.01% | 11,186 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| UWM · ProShares Trust | 0.01% | 768 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| URTY · ProShares Trust | 0.00% | 778 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| DXUV · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 875 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| DFAC · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 53,252 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| MSSM · MORGAN STANLEY PATHWAY FUNDS | 0.00% | 793 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| HDG · ProShares Trust | 0.00% | 20 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| EBI · RBB Fund Trust | 0.00% | 549 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| DFSU · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 1,697 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| ITOT · iShares Trust | 0.00% | 64,751 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| DCOR · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 2,159 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| AVUS · AMERICAN CENTURY ETF TRUST | 0.00% | 8,610 NS | 2026년 5월 31일 | N-PORT |
| IWV · iShares Trust | 0.00% | 8,307 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| DFAU · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 5,126 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| DFUS · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 3,705 NS | 2026년 4월 30일 | N-PORT |
| VTI · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.00% | 666,461 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |
| VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.00% | 1,918 SH | 2026년 8월 8일 | 일간 |